Teknisk manual för Inbetalningsservice OCR - Bankgirot

Inbetalningsservice
OCR
Teknisk manual
Januari 2012
Observera att tjänsten Inbetalningsservice OCR kommer att avvecklas 2013-09-30 och
ersättas av Bankgiro Inbetalningar.

Kontaktvägar och adresser
Postadress Bankgirot, 105 19 Stockholm
Telefon, fax och e-post till Bankgirots Kundservice hittar du på bankgirot.se under
Kontakta oss:
www.bankgirot.se/kontaktaoss
Hitta information snabbt och enkelt på webben!
Besök gärna vår webbsida www.bankgirot.se. Här hittar du aktuell produktinformation, frågor
& svar samt manualer och trycksaker.
2

Innehåll
Kontaktvägar och adresser ..................................................................................................... 2
Inledning ................................................................................................................................. 4
Referensnummer och referensnummerkontroll ...................................................................... 5
Beräkning av checksiffra enligt 10-modul ............................................................................. 6
Beräkning av längdsiffra ........................................................................................................ 7
Att ange längdsiffra ................................................................................................................ 7
Filbeskrivning ......................................................................................................................... 8
Postbeskrivingar ..................................................................................................................... 8
3

Inledning
Denna användarmanual vänder sig till dig som är programmerare och som skapa en koppling mellan företagets
ekonomisystem och Inbetalningsservice OCR.
Med Inbetalningsservice OCR kan företaget ta emot stora mängder inbetalningar från kunderna. Tjänsten bygger
på att betalaren anger det referensnummer som finns på fakturan vid betalning, antingen via en förtryckt avi
eller på annat sätt. Betalningsinformationen, som bland annat innehåller referensnumret, levereras till företaget
på fil, som automatiskt kan läsas in i ekonomisystemet för avprickning mot kundreskontra.
Så här går det till
o Företaget skriver ut en faktura och (i förekommande fall) en bifogad inbetalningsavi OCR.
o Kunden betalar på något av följande sätt:
• via internetbank
• via Privatgirot eller en annan banks kuverttjänst
• via bank- eller postkontor
• via Leverantörsbetalningar (Bankgirot eller Plusgirot).
o Bankgirot behandlar betalningsuppdragen och sänder ett underlag för bokföring till företagets bank.
Pengarna överförs direkt från betalarens bank till företagets bank.
o Företaget får redovisning i form på fil enligt överenskommen leveransplan.
Läs mer om Inbetalningsservice OCR i användarmanualen som kan laddas ner från Bankgirots webbsida,
www.bankgirot.se.
4

Referensnummer och referensnummerkontroll
Referensnumret
Referensnumret ska alltid innehålla minst två och högst 25 siffror, varav den sista siffran ska vara en checksiffra
enligt 10-modul. Referensnumret kan innehålla en längdsiffra (se nedan). Hänvisning: Se Bilaga 1 angående
beräkning av checksiffra enligt 10- modul, samt Bilaga 2 angående beräkning av längdsiffra.
Kontroller av referensnumret
Allt fler betalningar görs via betalarens internetbank. Det innebär, att betalaren själv registrerar
betalningsuppgifterna, däribland referensnumret. För att upprätthålla hög kvalitet på betalningsinformationen,
kan ditt företag avtala om att alla betalningar ställda till företagets bankgironummer ska kontrolleras i
internetbanken. Kontrollerna kan omfatta:
o kontroll av referensnumrets checksiffra (obligatoriskt)
o kontroll av referensnumrets längd
Vilken eller vilka kontroller som ska göras, styrs i företagets avtal med banken, på bankgironummernivå.
Checksifferkontroll
Det är obligatoriskt med checksiffra enligt 10-modul i Inbetalningsservice OCR. Ditt företag kan ändå välja om
betalning med felaktig checksiffra i referensnumret eller med annat referensbegrepp ska godkännas i
internetbanken. Hänvisning: Se avsnittet Hård eller mjuk kontroll i detta kapitel.Kom igång med
Inbetalningsservice OCR
Längdkontroll
Längdkontroll kan ske enligt ett av följande alternativ:
o kontroll av referensnummer med variabel längd, där referensnumrets längd anges med en längdsiffra i
referensnumret. Längdsiffran placeras mellan referensbegreppet (till exempel fakturanumret) och
checksiffran. Längdsiffran är en position. (Se exempel nedan.) Detta alternativ rekommenderas.
o kontroll av referensnummer med fast längd. Två längder kan anmälas som godkända, i ert avtal med banken.
o Ingen kontroll av referensnumrets längd, endast checksiffra kontroller.Vilken kontroll som ska göras, styrs i
ert avtal med banken, på bankgironummernivå.
Exempel
Låt oss anta, att ditt företag fakturerar en kund och fakturanumret är 123456. Detta kallar vi referensbegreppet.
Fas Endast checksiffra Variabel längd med checksiffra
1 Beräkna checksiffran och lägg till dennna efter Längdsiffran placeras mellan fakturanumret och
referensbegreppet. Checksiffran blir en sexa. checksiffran.
2 Det fullständiga referens numret blir alltså: Längden på referensnumret, det vill säga
1234566.
fakturanumret, längdsiffran och checksiffran, blir i
detta fall åtta siffror. Längdsiffran anges alltså som
en åtta.
3 Beräkna checksiffran, inklusive längdsiffran.
Checksiffran blir en tvåa.
4 Hela referensnumret blir då:12345682.
5

Beräkning av checksiffra enligt 10-modul
Beräkning av checksiffra enligt 10-modul är en metod för att försäkra sig mot till exempel felregistrering eller
förvanskning av numeriska begrepp. De förekommer bland annat i personnummer och organisationsnummer,
bankkontonummer, bankgiro- och plusgironummer.
Så här går det till
1 Referensnumret vi ska kontrollera är 971721774. Den sista siffran, 4, är checksiffran.
2 Multiplicera delsiffrorna (värde) med vikterna 2 och 1, med början från höger. Ignorera checksiffran.
Värde 9 7 1 7 2 1 7 7 4
Vikt 1 2 1 2 1 2 1 2
Resultat 9 14 1 14 2 2 7 14
3 Addera alla siffror (bryt upp tvåsiffriga tal genom att subtrahera dem med 9;14 blir alltså 14-9=5).
9+5+1+5+2+2+7+5 = 36
4 Höj resultatet till närmaste högre tiotal (ger summan 40). Checksiffran 4 fås om summan 36 dras från
40; 40-36 = 4.
Checksiffra för belopp
Gör på motsvarande sätt för att få en checksiffra på ett belopp, enligt följande exempel:
1 Beloppet vi ska beräkna checksiffran för är 28 768, 21 kr.
2 Multiplicera delsiffrorna (värde) med vikterna 2 och 1, med början från höger.
Värde 2 8 7 6 8 2 1
Vikt 2 1 2 1 2 1 2
Resultat 4 8 14 6 16 2 2
Värde 2 8 7 6 8 2 1
Vikt 2 1 2 1 2 1 2
Resultat 4 8 14 6 16 2 2
3 Addera alla siffror i resultatet (bryt upp tvåsiffriga tal genom att subtrahera dem med 9;
14 blir alltså 14-9=5. 16-9=7).
4 + 8 + 5 + 6 + 7 + 2 + 2 = 34
4 Höj resultatet till närmaste högre tiotal (ger summan 40). Checksiffran fås om summan 34 dras från 40;
40 – 34 = 6.
5 I avins beloppsfält ska anges ”28768216”.
6

Beräkning av längdsiffra
Referensnumrets delar
Referensnummer
1 2 3 4 5 6 8 2
Referensbegrepp, till exempel fakturanummer, max
23 pos
Längd
-siffra
1 pos
Checksiffra
1 pos
Siffrorna 123456 är referensbegrepp, t ex fakturanummer. Det har max 23 positioner.
Siffran 8 är längdsiffra och den har en position. Siffran 2 är checksiffra enligt 10-modul och den har en position.
Eftersom referensnumret, inklusive längdsiffra och checksiffra i detta exempel är 8 positioner, blir längdsiffran
en åtta.
Referensnumret del Beskrivning
Referensbegrepp Referensbegreppet identifierar betalningen hos
betalningsmottagaren. Det kan till exempel vara
faktura- eller abonnentnummer.
Längdsiffra Längdsiffran anger hela referensnumrets längd,
inklusive längdsiffra och checksiffra.
Checksiffra Checksiffran beräknas efter både referensbegrepp och
längdsiffra.
Att ange längdsiffra
Denna tabell anger vilken längdsiffra som ska användas vid olika referensnummerlängder:
Längdsiffra Referensnumrets längd (antal positioner)
0 10 eller 20
1 11 eller 21
2 12 eller 22
3 3, 13 eller 23
4 4, 14 eller 24
5 5, 15 eller 25
6 6 eller 16
7 7 eller 17
8 8 eller 18
9 9 eller 19
7

Filbeskrivning
Transaktionskod 00, 10 och 90 förekommer endast en gång per fil. TK 20, 30 och 50 återkommer när det finns
flera mottagande bankgironummer och när flera behandlingsdagar redovisas samtidigt.
00 Öppningspost
10 Kundpost
20 Mottagarpost
30 Behandlingspost
40 Transaktionspost
50 Deltotalpost
90 Totalpost
Postbeskrivingar
Öppningspost (TK 00)
1=>2 Posttyp = 00
3=>8 Servicebyrånummer om kund har samleverans med annat kundnummer, annars blankt.
Högerställt och nollutfyllt.
9=>49 Blanka/reserv
50=>55 Skrivdag hos Bankgirot. ÅÅMMDD
56=>71 Blanka/reserv
72=>80 Ordet BANKGIROT med versaler
Kundpost (reserv) (TK 10)
1=>2 Posttyp=10
3=>80 Blanka/reserv
Mottagarpost (TK 20)
1=>2 Posttyp=20
3=>8 Blanka/reserv
9=>18 Bankgironummer/plusgironummer, högerställt och blankutfyllt
19=>80 Blanka/reserv
Behandlingsdatumpost (TK 30)
1=>2 Posttyp=30
3=>8 Blanka/reserv
9=>18 Mottagarens bankgiro- eller plusgironummer, högerställt, blankutfyllt.
19=>24 Behandlingsdag, ÅÅMMDD
25=>70 Blanka/reserv
71=>80 Hänvisningsbankgironummer, om position 9-18 innehåller ett plusgironummer, annars blankt.
Högerställt och blankutfyllt.
8

Transaktionspost (TK 40)
1=>2 Posttyp=40
3=>27 Referensnummer, högerställt, blankutfyllt.
28=>40 Belopp i kronor och ören. Beloppet kan, om betalningen gjorts via Leverantörsbetalningar, vara
negativt. Då redovisas det med ”överstansning” i de sista positionerna (”ettörespositionen”)
som i sådana fall innebär:
Minustecken (-) för noll öre
Bokstäverna J-R för siffrorna 1-9.
Högerställt och nollutfyllt. Numeriskt om posten kommer från Inbetalningsservice OCR.
Alfanumeriskt om den kommer från Leverantörsbetalningar.
41 Blank/reserv
42=>43 Bokstäverna LB om betalningar kommer från Leverantörsbetalningar, annars blanka.
44=>48 Blanka/reserver
49=>58 Bankgirots löpnummer eller avsändarens bankgironummer, om betalningen kommer från
Leverantörsbetalningar. Högerställt och nollutfyllt. Kan vara alfanumeriskt.
59=>80 Blanka/reserv
Deltotalpost (TK 50)
1=>2 Posttyp=50
3=>8 Blanka/reserv
9=>18 Bankgiro- eller plusgironummer, högerställt och blankutfyllt
19=>24 Behandlingsdag ÅÅMMDD
25=>31 Antal betalningar. Högerställt och nollutfyllt. Numeriskt.
32=>46 Deltotalbelopp i kronor och ören, för varje bankgironummer och behandlingsdag. Högerställt
och nollutfyllt. Numeriskt.
47=>70 Blanka/reserv
71=>80 Hänvisningsbankgironummer om position 9-18 är plusgironummer, annars blankt.
Totalpost (TK 90)
1=>2 Posttyp=90
3=>8 Servicebyrånummer, om kund har samleverans med annat kundnummer annars blankt.
Högerställt, nollutfyllt.
9=>18 Blanka
19=>24 Skrivdag hos Bankgirot, ÅÅMMDD
25=>31 Totalt antal betalningar. Högerställt och nollutfyllt. Numeriskt.
32=>46 Totalbelopp i kronor och ören. Högerställt och nollutfyllt. Numeriskt.
47=>80 Blanka/reserv.
9