ACDSee Pro列印工作 - 德明財經科技大學!

目
錄
本 系 簡 介 ............................................................................................................. 1
本 系 發 展 特 色 ..................................................................................................... 6
專 業 優 勢 ..................................................................................................... 6
壹 、 設 計 本 位 課 程 .............................................................................. 6
貳 、 暢 通 升 學 管 道 ......................................................................... 40
參 、 輔 導 專 業 證 照 ............................................................................ 50
實 務 導 向 ................................................................................................. 76
壹 、 落 實 建 教 合 作 ............................................................................ 76
貳 、 形 塑 情 境 教 學 ............................................................................ 77
國 際 視 野 ................................................................................................... 78
壹 、 開 拓 大 陸 市 場 ............................................................................ 78
貳 、 推 廣 國 際 證 照 ............................................................................ 78
保 金 英 雄 榜 ....................................................................................................... 79
2008-10 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 ................................................. 79
2008 第 一 屆 「 統 計 個 案 實 作 」 競 賽 ................................................... 82
2009 第 一 屆 「 理 財 高 手 過 招 」 競 賽 與 講 座 ....................................... 83
2009-10 保 險 金 融 管 理 系 校 外 獎 學 金 獲 獎 同 學 一 覽 表 ......................... 84
2009-10 保 險 信 望 愛 校 園 菁 英 獎 ............................................................. 85
國 家 考 試 第 一 人 ....................................................................................... 87
保 金 證 照 王 ............................................................................................... 89
前 進 研 究 所 ............................................................................................... 90
展 翅 高 飛 留 學 路 ....................................................................................... 98
德 明 走 向 世 界 ........................................................................................... 99

Takming IFMD
本 系 簡 介
親 愛 的 德 明 保 金 風 管 人 , 您 好 :
德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 目 前 為 北 部 地 區 的 技 職 體 系
中 , 唯 一 整 合 保 險 金 融 與 風 險 管 理 專 業 的 科 系 。 有 鑒 於 近 年 來 相 關 服
務 產 業 的 迅 速 發 展 , 對 專 業 人 才 的 需 求 遽 增 , 本 系 提 供 多 樣 化 的 課 程
安 排 , 期 能 藉 由 紮 實 的 理 論 與 實 務 訓 練 , 培 育 出 符 合 保 險 與 金 融 業 界
所 需 的 專 才 。 目 前 本 系 於 日 間 部 設 有 四 技 學 制 ; 進 修 部 設 有 二 技 及 四
技 兩 種 學 制 。 以 下 就 本 系 特 色 、 畢 業 生 進 路 規 劃 以 及 本 系 服 務 團 隊 加
以 介 紹 , 期 盼 能 使 您 對 本 系 有 更 深 切 的 體 認 。
一 、 本 系 特 色
( 一 ) 專 業 優 勢
(1) 設 計 本 位 課 程
為 符 合 保 險 金 融 整 合 及 風 險 管 理 日 益 重 要 之 趨 勢 , 本 系 定
位 於 保 險 金 融 與 風 險 管 理 , 課 程 設 計 也 分 為 風 險 管 理 模 組
與 保 險 經 營 模 組 兩 個 主 軸 , 並 結 合 實 務 課 程 , 以 期 培 養 同
學 成 為 符 合 金 融 業 界 需 求 的 專 業 人 才 。
(2) 暢 通 升 學 管 道
本 系 畢 業 生 可 參 加 各 校 保 險 金 融 與 風 險 管 理 與 保 險 相 關 研
究 所 之 入 學 考 試 或 推 薦 甄 試 , 繼 續 攻 讀 碩 士 班 , 亦 可 選 擇
出 國 進 修 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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(3) 輔 導 專 業 證 照
保 險 及 金 融 之 整 合 與 購 併 蔚 為 風 潮 , 保 金 多 元 整 合 人 才 需
求 日 殷 。 本 系 在 北 區 乃 唯 一 以 「 風 管 為 體 , 保 金 為 用 」 的
科 系 , 故 本 系 同 學 若 能 取 得 專 業 證 照 及 相 關 資 格 , 將 極 具
競 爭 優 勢 。
本 系 採 取 積 極 的 作 為 以 鼓 勵 學 生 取 得 專 業 證 照 資 格 , 具 體
做 法 如 下 :
1. 於 學 程 課 程 中 納 入 證 照 輔 導 規 劃 , 並 確 實 施 行 。
2. 設 立 本 系 專 屬 獎 學 金 , 鼓 勵 學 生 積 極 考 取 專 業 證 照 。
( 二 ) 實 務 導 向
(1) 落 實 建 教 合 作
目 前 本 系 已 與 國 內 十 二 家 著 名 之 保 險 金 融 業 建 立 建 教 合
作 夥 伴 關 係 , 所 推 動 之 建 教 合 作 課 程 , 皆 由 合 作 公 司 主 管
親 自 授 課 , 充 份 掌 握 實 務 脈 動 。 此 外 , 遴 選 大 學 部 優 秀 同
學 , 於 學 期 中 至 合 作 公 司 實 習 , 落 實 理 論 與 實 務 結 合 之 教
學 目 標 。 未 來 將 進 一 步 擴 充 合 作 對 象 與 充 實 合 作 內 涵 。
(2) 形 塑 情 境 教 學
1. 本 系 設 立 保 金 風 管 專 業 教 室 , 以 符 合 當 代 保 險 金 融 之 發
展 趨 勢 。 本 系 專 業 教 室 目 前 規 劃 有 三 , 一 為 金 融 市 場 風
險 管 理 系 統 (Stata、@Risk、Matlab、Winder), 二 為 信
用 風 險 管 理 系 統 , 三 為 國 際 壽 險 管 理 師 (LOMA
FLMI) 之 e 化 學 習 平 台 與 考 照 系 統 等 。
2. 本 系 成 立 貨 幣 保 險 資 料 陳 列 室 , 提 升 同 學 對 於 金 融 保 險
商 品 演 進 的 認 識 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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二 、 畢 業 生 進 路 規 劃
根 據 行 政 院 主 計 處 公 佈 2008 年 的 十 大 熱 門 行 業 , 保 險 金 融 服 務
業 持 續 名 列 前 茅 。 隨 著 少 子 化 與 高 齡 化 的 社 會 趨 勢 , 保 險 產 業 已 成 為
當 前 的 明 星 產 業 。 以 下 分 別 就 二 方 面 之 就 業 前 景 說 明 之 。
( 一 ) 就 保 險 產 業 而 言 : 北 部 地 區 為 全 國 保 險 業 重 鎮 , 國 內 外 產 、 壽
險 業 六 十 家 總 公 司 中 , 僅 有 一 家 位 於 台 中 , 其 餘 皆 集 中 於 台 北
市 ; 另 外 , 保 險 經 紀 人 、 保 險 代 理 人 公 司 合 計 亦 有 數 百 家 , 對
風 保 專 業 人 才 需 求 之 殷 切 , 由 此 可 知 。
( 二 ) 就 金 融 產 業 而 言 : 隨 著 金 融 國 際 化 、 自 由 化 之 發 展 趨 勢 , 台 北
市 已 成 為 亞 太 區 域 的 金 融 重 鎮 , 而 國 內 各 大 金 融 機 構 ( 如 一 般
銀 行 、 中 小 企 業 銀 行 、 信 用 合 作 社 、 農 會 信 用 部 、 漁 會 信 用 部 、
信 託 投 資 公 司 、 票 券 金 融 公 司 、 證 券 金 融 公 司 與 台 灣 郵 政 公 司
儲 匯 處 等 ) 大 多 集 中 於 台 北 市 , 外 國 銀 行 在 台 分 行 亦 已 達 三 十
二 家 。 面 對 瞬 息 萬 變 的 金 融 環 境 , 更 凸 顯 出 市 場 對 風 管 專 業 人
才 的 高 度 需 求 。
三 、 本 系 服 務 團 隊
本 系 師 資 結 構 的 組 成 , 旨 在 培 養 保 金 及 風 管 專 長 的 人 才 , 系 務 營
運 兢 兢 業 業 , 不 敢 稍 加 怠 慢 。 期 能 以 服 務 為 導 向 , 幫 助 有 緣 進 入 本 系
就 讀 之 莘 莘 學 子 , 做 好 其 學 習 規 劃 。
茲 將 本 系 服 務 團 隊 之 基 本 資 料 列 示 如 下 , 以 供 參 酌 運 用 ( 亦 可 瀏
覽 本 系 網 頁 ):
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 九 十 九 學 年 師 資 資 料 表
99.08.02
姓 名 職 稱 學 歷 研 究 領 域 電 子 信 箱
黃 玉 麗 副 教 授
林 維 義 教 授
王 安 邦 副 教 授
李 仁 傑 副 教 授
林 倫 豪 副 教 授
宋 文 彬 副 教 授
張 世 忠 助 理 教 授
龐 寶 璽 助 理 教 授
張 新 沅 助 理 教 授
陳 宗 慶 講 師
陳 俐 君 講 師
謝 子 斌 講 師
郝 淑 蕙 講 師
陳 安 樂 講 師
張 龍 雨 講 師
國 立 政 治 大 學 金
融 所 博 士
美 國 林 肯 大 學 企
業 管 理 博 士
中 央 大 學 資 工 所
博 士
逢 甲 大 學 保 險 研
究 所 碩 士
金 融 風 險 管 理 、 財 務
管 理
ylhuang@mail.tak
ming.edu.tw
國 際 貿 易 理 論 與 實
務 、 國 際 財 務 管 理 、
金 融 監 理 、 外 匯 制
weiyi@takming.ed
度 、 衍 生 性 金 融 商
u.tw
品 、 貨 幣 銀 行 學
網 頁 製 作 、 資 料 庫 實
務 、 商 業 套 裝 軟 體
abwang@mail.tak
ming.edu.tw
財 產 及 意 外 保 險 、 危
險 管 理 、 企 業 風 險 管 leesir@mail.takmi
理 ( 保 險 與 保 全 )、 保 險 ng.edu.tw
法
台 灣 師 範 大 學 工
業 教 育 博 士 班 保 險 學 、 人 壽 保 險 、 kevin@mail.takmi
逢 甲 大 學 保 險 研 保 險 技 職 教 育 ng.edu.tw
究 所 碩 士
清 華 大 學 數 學 研
究 所 碩 士
微 積 分 、 管 理 數 學 、
非 線 性 分 析
台 灣 大 學 國 企 所
國 際 財 務 金 融 博 國 際 金 融 、 風 險 管 理
士
中 央 大 學 人 力 資
源 管 理 博 士
東 華 大 學 企 業 管
理 學 系 博 士
中 興 大 學 法 律 研
究 所 碩 士
淡 江 大 學 金 融 研
究 所 碩 士
逢 甲 大 學 保 險 研
究 所 碩 士
保 險 經 營 管 理 、 人 力
資 源 管 理
frederic@mail.tak
ming.edu.tw
scchang@mail.tak
ming.edu.tw
jamespang007@m
ail.takming.edu.tw
財 務 工 程 、 風 險 管
理 、 管 理 科 學 、 退 休
hychang@mail.tak
投 資 規 劃
ming.edu.tw
民 法 、 商 事 法
ckchen@mail.takm
ing.edu.tw
投 資 學 、 證 券 評 價 與
分 析 、 金 融 機 構 管 grazia@mail.takmi
理 、 金 融 法 規 、 金 融 ng.edu.tw
市 場
火 災 保 險 、 運 輸 保 險
美 國 內 不 拉 斯 加
州 州 立 大 學 林 肯
分 校 精 算 研 究 所
保 險 精 算 、 人 壽 保 險
碩 士
美 國 長 島 大 學 會
計 所 碩 士
美 國 賓 州 州 立 大
學 電 科 所 碩 士
會 計
victor@mail.takmi
ng.edu.tw
sherry@mail.takmi
ng.edu.tw
andychen@mail.ta
kming.edu.tw
商 業 套 裝 軟 體 、 資 料 lychang@mail.tak
處 理 、 商 業 智 慧 、 資 ming.edu.tw
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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料 探 勘
當 然 師 傅 領 進 門 , 修 行 在 個 人 ! 德 明 保 金 系 在 全 系 老 師 豐 富 的 學
經 歷 , 再 加 上 無 限 的 愛 心 與 耐 心 之 下 , 盡 最 大 可 能 陪 伴 本 系 同 學 一 起
學 習 與 成 長 , 其 目 的 在 培 養 術 德 兼 修 的 保 金 風 管 人 才 , 厚 植 其 職 場 競
爭 力 。 至 於 進 入 這 座 蘊 藏 無 窮 寶 藏 的 寶 山 , 到 底 能 帶 回 多 少 寶 藏 , 端
視 各 位 的 努 力 而 定 ! 期 盼 今 日 各 位 能 以 就 讀 本 系 為 榮 , 他 日 本 系 亦 能
以 您 的 成 就 為 榮 !
謹 祝
安 康
保 險 金 融 管 理 系 主 任 黃 玉 麗 敬 上
2010/8/2 於 德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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壹 、 設 計 本 位 課 程
本 系 發 展 特 色
專 業 優 勢
在 全 球 金 融 朝 向 國 際 化 、 自 由 化 發 展 的 同 時 , 如 何 有 效 管 理 金 融
機 構 所 承 擔 的 風 險 , 已 成 為 全 球 金 融 監 理 機 關 所 面 對 的 重 要 課 題 。 有
鑑 於 此 , 巴 塞 爾 銀 行 監 理 委 員 會 (The Basel Committee on Banking
Supervision) 於 2001 年 元 月 公 布 的 新 版 巴 塞 爾 資 本 協 定 (The New
Basel Capital Accord) 草 案 , 將 銀 行 所 面 對 之 信 用 風 險 、 作 業 風 險 與
市 場 風 險 皆 納 入 銀 行 資 本 計 提 考 量 , 以 期 規 範 國 際 型 銀 行 的 風 險 承 擔
能 力 ; 各 金 融 機 構 也 努 力 建 構 一 套 符 合 新 協 定 需 要 的 風 險 管 理 作 業 環
境 並 強 化 資 訊 蒐 集 、 處 理 的 管 理 技 術 , 以 因 應 未 來 面 臨 的 挑 戰 。
對 於 保 險 業 所 可 能 面 臨 的 挑 戰 , 我 們 可 以 就 保 險 本 業 經 營 與 資 金
運 用 兩 個 部 份 來 說 明 。 首 先 就 保 險 市 場 經 營 (Underwriting) 而 言 ,
年 金 產 品 (Annuity)、 利 率 敏 感 性 產 品 (Interest Sensitive Product)、
保 證 收 益 (Guarantee Interest Rate Product, GIC) 及 萬 能 保 單 (Universal
Life) 等 具 高 投 資 型 非 傳 統 保 險 商 品 需 求 , 必 隨 著 金 融 市 場 的 開 放 與
個 人 理 財 的 方 便 性 而 提 高 , 保 險 公 司 來 自 其 他 金 融 機 構 競 爭 的 壓 力 也
必 定 相 對 增 加 。 其 次 就 資 金 運 用 而 言 , 由 於 投 資 型 商 品 比 重 的 提 高 ,
更 有 效 率 的 投 資 管 道 , 更 完 整 的 財 務 風 險 控 管 系 統 需 求 也 就 更 加 迫
切 。 保 險 公 司 將 不 再 只 是 單 純 扮 演 危 險 分 擔 的 角 色 , 財 務 風 險 的 處 理
將 成 為 保 險 公 司 經 營 的 主 要 問 題 。 此 外 , 值 得 一 提 的 是 , 由 於 投 資 型
保 險 商 品 行 銷 比 重 的 增 加 , 保 險 業 未 來 現 金 流 量 (Cash Flow) 的 不
穩 定 性 也 必 然 提 高 , 其 負 債 結 構 上 從 此 將 喪 失 原 本 長 期 且 穩 定 的 優
勢 , 進 而 挑 戰 公 司 資 金 運 用 的 舊 有 模 式 。
誠 如 上 述 , 隨 著 技 術 、 經 濟 及 社 會 結 構 的 發 展 , 無 論 在 企 業 或 金
融 機 構 中 , 對 於 「 風 險 」 問 題 的 重 視 已 刻 不 容 緩 。 金 融 界 普 遍 意 識 到
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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此 一 問 題 , 保 險 學 界 更 揭 開 風 險 管 理 運 動 的 序 幕 (Risk Management
Movement)。 美 國 風 險 及 保 險 學 會 於 西 元 1961 年 提 出 了 一 項 「 風 險
與 保 險 學 程 概 念 」(Curricular Concepts in Risk and Insurance), 此 項 報
告 為 保 險 教 育 歷 史 性 的 重 要 文 件 , 奠 定 了 新 時 代 風 險 及 保 險 學 研 究 與
教 學 的 方 向 , 也 建 立 了 風 險 與 保 險 彼 此 間 相 輔 相 成 的 關 連 性 。 而 在 國
內 , 如 下 圖 所 示 , 可 發 現 有 越 來 越 多 學 校 ( 政 治 大 學 、 高 雄 第 一 科 技
大 學 、 台 中 技 術 學 院 ) 之 保 金 相 關 科 系 將 課 程 定 位 在 整 合 性 的 風 險 管
理 , 而 非 僅 著 眼 於 傳 統 的 金 融 市 場 風 管 或 保 險 危 管 , 這 是 一 個 極 具 前
瞻 性 的 新 興 領 域 , 也 是 本 系 的 定 位 與 走 向 。
風 險 管 理 與 保 險
財 務 風 管
在 金 融 業 擔 任 資 產 組 合 、 配
置 、 活 化 、 再 生 利 用 及 相 關
風 險 衡 量 與 控 管 工 作
保 險 危 管
風 險 管 理 理
論
CFP 風 險 管 理 與 保
險 考 科
政 治 大 學
台 中 技 術 學 院
高 雄 第 一 科 技 大 學
德 明 保 金 系
傳 統 之 保 金 相
關 科 系
各 校 財 金 系
再 者 , 政 治 大 學 風 保 系 係 以 高 階 風 管 人 才 為 其 培 育 目 標 , 而 提 供
如 管 理 、 精 算 與 監 理 等 風 管 人 才 。 本 系 及 台 中 技 術 學 院 與 高 雄 第 一 科
技 大 學 之 風 保 相 關 科 系 , 因 屬 技 職 體 系 , 因 此 以 第 一 線 及 中 階 風 管 人
員 的 養 成 為 主 要 培 育 目 標 ( 如 下 圖 所 示 )。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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第 一 線 人 員 中 階 高 階
德 明 財 經 科 技 大 學
台 中 技 術 學 院
政 治 大 學 風 保 系
管 理 人 員
精 算 人 員
監 理 人 員
高 雄 第 一 科 技 大 學
而 針 對 第 一 線 及 中 階 風 保 人 員 畢 業 進 路 進 行 分 組 歸 類 出 之
代 表 性 工 作 分 類 , 彙 整 如 下 :
一 、 風 險 管 理 : 在 金 融 業 擔 任 資 產 組 合 、 配 置 、 活 化 、 再 生 利 用 、
資 產 證 券 化 及 相 關 之 風 險 衡 量 、 稽 核 與 控 管 工 作 , 而 包 括 : 金
融 風 險 管 理 人 員 、 金 融 風 險 顧 問 人 員 、 授 信 人 員 、 金 融 單 位 內
控 內 稽 人 員 、 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 人 員 及 政 府 部 門 之 金 融 保 險
行 政 與 監 理 人 員 。
二 、 保 險 經 營 : 從 事 與 保 險 專 業 相 關 的 工 作 , 而 包 括 : 保 險 從 業 人 員 、
保 險 經 紀 人 、 保 險 代 理 人 、 保 險 公 證 人 、 核 保 理 賠 人 員 、 再 保 險
人 員 及 產 壽 險 管 理 人 員 。
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畢 業 進 路
1. 金 融 風 險 管 理 人 員
2. 金 融 風 險 顧 問 人 員
3. 授 信 人 員
4. 金 融 單 位 內 控 內 稽 人 員
5. 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 人 員
6. 政 府 部 門 之 金 融 保 險 行 政 與 監 理 人 員
1. 保 險 從 業 人 員
2. 保 險 經 紀 人
3. 保 險 代 理 人
4. 保 險 公 證 人
5. 核 保 理 賠 人 員
6. 再 保 險 人 員
7. 產 壽 險 管 理 人 員
代 表 性 工 作 分 類
一 、 風 險 管 理
二 、 保 險 經 營
二 種 類 型 之 第 一 線 及 中 階 風 保 工 作 所 扮 演 的 職 責 及 任 務 , 如 下 表
所 示 。 本 系 據 此 設 計 風 險 管 理 模 組 與 保 險 經 營 模 組 等 二 個 模 組 , 並 進
行 專 業 課 程 規 劃 如 下 :
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一
、
風
險
管
理
( 一 )
市 場
風 險
控 管
( 二 )
信 用
風 險
控 管
( 三 )
作 業
及 整
合 性
風 險
控 管
( 四 )
人 身
風 險
管 理
( 五 )
財 產
風 險
管 理
固 定 收 益 證 券 規 劃
利 率 期 間 結 構 規 劃
股 票 選 擇 權 定 價 與 避 險
衍 生 性 金 融 商 品 規 劃
遠 期 合 約 與 市 場 之 選 擇 及 規 劃
期 貨 合 約 避 險
選 擇 權 操 作 策 略
指 數 型 商 品 操 作 策 略
投 資 組 合 分 析
資 產 配 置
投 資 績 效 評 估
授 信 風 險 控 管 與 授 信 業 務 組 合
之 管 理
企 業 前 景 分 析
競 爭 策 略 分 析
會 計 分 析
財 務 分 析
股 票 評 價 分 析
信 用 分 析 與 財 務 預 警
購 併 決 策 分 析
合 併 收 購 之 風 險 評 估 與 控 管
公 司 財 務 決 策 分 析
金 融 業 內 控 與 內 稽 業 務
金 融 機 構 績 效 與 風 險 評 估
風 險 與 資 產 負 債 管 理 技 術
創 新 商 品 與 新 設 據 點 之 經 營 與 管 理
投 資 風 險 與 流 動 性 資 金 之 管 理
資 產 證 券 化 風 險 管 理
整 合 性 風 險 管 理
個 人 及 家 庭 財 務 規 劃
工 商 業 及 政 府 機 構 的 安 全 經 營 活 動 分 析
人 身 風 險 管 理
人 身 風 險 的 鑑 定 與 分 析
人 身 風 險 控 制
人 身 風 險 理 財
個 人 及 家 庭 人 身 保 險 的 需 求 分 析
個 人 及 家 庭 人 身 保 險 的 商 品 組 合
工 商 業 人 身 保 險 的 商 品 組 合
人 身 保 險 與 租 稅 規 劃
財 產 風 險 理 財
財 產 保 險 數 理
財 產 保 險 風 險 選 擇
財 產 保 險 需 求 分 析 與 購 買 決 策
一
、
風
險
管
理
模
組
風 險 管 理
金 融 機 構 與 市 場
金 融 機 構 風 險 管 理
避 險 工 具 分 析
投 資 學
投 資 理 財 專 題
應 用 統 計
風 險 管 理
避 險 工 具 分 析
財 報 分 析 與 企 業 評 價
應 用 統 計
風 險 管 理
金 融 監 理
金 融 機 構 與 市 場
金 融 業 內 控 與 風 險 管 理
保 險 金 融 實 務 實 習
風 險 管 理
人 身 風 險 管 理
風 險 管 理
財 產 風 險 管 理
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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二
、
保
險
經
營
( 一 )
人 身
保 險
( 二 )
財 產
保 險
( 三 )
保 險
業 的
經 營
管 理
團 體 保 險 規 劃
定 期 壽 險 規 劃
生 死 合 險 規 劃
終 身 壽 險 規 劃
健 康 保 險 規 劃
傷 害 保 險 規 劃
年 金 保 險 規 劃
保 護 保 單 規 劃
人 身 保 險 契 約 設 計
火 災 保 險 分 析
火 災 保 險 契 約 設 計
海 上 保 險 分 析
海 上 保 險 契 約 設 計
損 害 防 止 、 救 助 、 額 外 與 特
別 費 用 及 碰 撞 責 任 計 算
壽 險 市 場 分 析
壽 險 商 品 價 格 計 算
產 險 市 場 分 析
產 險 商 品 價 格 計 算
保 險 責 任 準 備 金 規 劃
保 險 的 費 率 及 準 備 金 規 劃
保 險 業 的 承 保 與 理 賠
保 險 業 之 危 險 轉 嫁 管 理
比 率 再 保 險 規 劃
溢 額 再 保 險 規 劃
超 額 賠 款 再 保 險 規 劃
保 險 業 之 財 務 管 理
保 險 業 之 行 銷 管 理
保 險 業 之 人 力 資 源 管 理
保 險 業 之 監 督 管 理
二
、
保
險
經
營
模
組
人 身 保 險
社 會 保 險
保 險 法 規
保 險 精 算
保 險 精 算 專 題
年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃
保 險 經 營 管 理
壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導
財 產 保 險
汽 車 保 險
意 外 保 險
再 保 險 理 論 與 實 務
保 險 經 營 管 理
保 險 法 規
再 保 險 理 論 與 實 務
保 險 經 營 管 理
保 險 行 銷 管 理
國 際 保 險 市 場
保 險 資 訊 系 統
保 險 金 融 實 務 實 習
接 著 , 茲 依 循 風 險 管 理 模 組 與 保 險 經 營 模 組 的 順 序 , 詳 述 各
模 組 細 部 規 劃 與 其 相 關 專 業 課 程 之 課 程 大 綱 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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學 程 名 稱
學 程 特 色
必 選
修
必 修
選 修
可 培 養 的 專 長
可 培 養 的 人 才
可 考 之 證 照
可 考 之 研 究 所
實 習 規 劃
一 、 風 險 管 理 模 組
因 應 金 融 環 境 日 趨 複 雜 , 資 本 市 場 風 險 控 管 工 具 快 速 發 展 , 具 備 全 方
位 風 險 管 理 能 力 的 人 才 成 為 未 來 熱 門 職 務 之 一 。 本 學 程 針 對 金 融 業 經
營 所 面 臨 的 各 類 風 險 , 規 劃 完 整 課 程 訓 練 , 以 培 養 金 融 業 界 最 高 的 榮
耀 FRM(Financial Risk Management)-「 金 融 風 險 管 理 師 」、 金 融
風 險 管 理 顧 問 、 授 信 、 內 控 內 稽 及 監 理 人 員 。 課 程 內 容 除 了 整 合 金 融
機 構 作 業 、 信 用 與 市 場 風 險 之 相 關 理 論 基 礎 外 , 更 提 供 風 險 分 析 、 衡
量 及 避 險 工 具 操 作 的 模 擬 演 練 。 此 外 , 也 提 供 學 生 業 界 師 資 授 課 、 至
業 界 實 習 與 參 訪 的 機 會 , 讓 學 生 能 獲 得 完 整 的 理 論 與 實 務 訓 練 。
學 程 課 程 名 稱 及 目 標
第 一 學 年 第 二 學 年 第 三 學 年 第 四 學 年
上 下 上 下 上 下 上 下
金 融 機 構
風 險 管 理
避 險 工 具 金 融 監 理
3/3
分 析 3/3 3/3
貨 幣 銀 行
學 3/3
金 融 機 構
與 市 場
3/3
投 資 學
3/3
財 報 分 析
與 企 業 評
價 3/3
投 資 理 財
專 題 3/3
金 融 業 內
控 與 風 險
管 理 3/3
1. 本 學 程 針 對 個 人 生 涯 所 面 臨 的 各 類 風 險 , 規 劃 完 整 課 程 訓 練 。
2. 課 程 內 容 包 括 金 融 風 險 的 相 關 理 論 基 礎 及 分 析 、 衡 量 與 規 劃
風 險 的 實 作 演 練 。
3. 提 供 學 生 業 界 師 資 授 課 與 至 業 界 實 習 與 參 訪 的 機 會 , 使 學 生
能 瞭 解 風 管 之 最 新 趨 勢 。
1. 金 融 機 構 風 險 管 理 人 員
2. 金 融 機 構 風 險 顧 問 人 員
3. 授 信 人 員
4. 金 融 單 位 內 控 內 稽 人 員
5. 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 人 員
6. 政 府 部 門 之 金 融 保 險 行 政 與 監 理 人 員
1. FRM
2. 內 控 內 稽 人 員
國 內 外 風 保 相 關 研 究 所 : 政 治 大 學 、 淡 江 大 學 、 逢 甲 大 學 、 實 踐 大 學 、
銘 傳 大 學 、 高 雄 第 一 科 技 大 學 、 朝 陽 科 技 大 學 、 樹 德 科 技 大 學 、 德 明
財 經 科 技 大 學 等 。
國 內 外 商 學 管 理 相 關 研 究 所 。
學 程 輔 導 老 師 1. 黃 玉 麗 老 師
2. 張 新 沅 老 師
金 融 機 構 建 教 合 作 實 務 實 習 、 企 業 參 訪 、 實 務 個 案 解 析 、 專 題 製 作 、
上 機 實 習 操 作 演 練 。
研 究 室 及 電 話 1. 又 新 樓 303 分 機 2740
2. 四 合 院 308 分 機 5247
12
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
第 二 學 年
風 險 管 理 模 組 架 構
第 三 學 年
第 四 學 年
性 質
核 心 課 程
金 融 機 構 風 險 管 理
( 第 三 學 年 上 學 期 必 修 )
避 險 工 具 分 析
( 第 三 學 年 下 學 期 必 修 )
金 融 監 理
( 第 四 學 年 上 學 期 必 修 )
財 報 分 析 與 企 業 評 價
( 第 三 學 年 下 學 期 選 修 )
風 險 控 管
貨 幣 銀 行 學
( 第 二 學 年 上 學 期 選 修 )
投 資 學
( 第 三 學 年 上 學 期 選 修 )
金 融 業 內 控 與 風 險 管 理
( 第 四 學 年 上 學 期 選 修 )
金 融 機 構 與 市 場
( 第 二 學 年 下 學 期 選 修 )
投 資 理 財 專 題
( 第 三 學 年 下 學 期 選 修 )
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
風 險 管 理 模 組 之 課 程 內 容 、 教 學 目 標 與 方 式 、 未 來 發 展
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
貨 幣 銀 行 學
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 ■ 二 □ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 經 濟 學
教 學 目 標 1. 了 解 貨 幣 、 銀 行 、 金 融 體 系 及 其 與 經 濟 活 動 之 關 係
2. 培 養 因 應 金 融 環 境 變 化 之 思 考 能 力
概 述 及 大 綱
1. 貨 幣 銀 行 學 的 基 本 認 識
2. 利 率 與 匯 率
3. 銀 行 體 系 與 金 融 市 場
授 課 內 容
4. 貨 幣 供 給 與 需 求
5. 央 行 的 貨 幣 政 策
6. 貨 幣 政 策 的 效 果
7. 金 融 創 新 與 監 理
輔 助 教 學 書 面 教 材 教 授
證 照 名 稱 : 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 測 驗
考 照 名 稱 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會
單 位 網 址 : http://www.limi.org.tw
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
金 融 機 構 與 市 場
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 ■ 二 □ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
介 紹 金 融 市 場 與 金 融 機 構 間 的 關 聯 , 期 使 學 生 能 完 整 瞭 解 金 融 市 場
架 構 、 種 類 、 金 融 商 品 , 藉 此 瞭 解 金 融 機 構 種 類 與 特 性 , 一 方 面 有
助 於 參 加 理 財 規 劃 證 照 考 試 ; 另 一 方 面 , 有 助 於 建 立 未 來 金 融 機 構
面 臨 風 險 種 類 及 如 何 管 理 準 備 基 礎 。
教 學 目 標 如 下 :
1. 瞭 解 金 融 市 場 、 金 融 商 品 與 金 融 機 構 三 者 間 關 係
2. 探 討 於 各 種 金 融 市 場 中 金 融 機 構 之 特 性
概 述 及 大 綱
1. 金 融 機 構 與 市 場 概 論
2. 存 貸 市 場 與 金 融 機 構
3. 貨 幣 市 場 與 票 券 金 融 機 構
4. 資 本 市 場 與 證 券 相 關 機 構
5. 保 險 市 場 與 保 險 相 關 機 構
6. 外 匯 市 場 與 外 匯 交 易 相 關 機 構
7. 衍 生 性 金 融 市 場 與 機 構
8. 國 際 金 融 業 務 與 機 構
9. 投 資 市 場 與 投 資 銀 行
1. 書 面 教 材 教 授 ( 課 本 、 講 義 )
2. 實 務 個 案 解 析 討 論
3. 考 題 模 擬 與 練 習
證 照 名 稱 : 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 、CFP
考 照 名 稱 : 金 融 研 訓 院 、 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會
單 位 網 址 : http://www.tabf.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
財 金 研 究 所 、 商 學 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
金 融 機 構 風 險 管 理
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
先 修 課 程 風 險 管 理 、 財 務 管 理
教 學 目 標 培 養 學 生 具 備 衡 量 與 控 管 金 融 機 構 各 類 風 險 的 能 力
概 述 及 大 綱
( 一 ) 概 論
1. 金 融 中 介 機 構 特 性 及 存 款 機 構
2. 金 融 服 務 產 業 介 紹
3. 金 融 中 介 的 風 險
教
學
規
範
授 課 內 容
( 二 ) 風 險 衡 量
1. 利 率 風 險
2. 市 場 風 險
3. 信 用 風 險
4. 資 產 負 債 表 外 風 險
5. 技 術 與 其 他 作 業 風 險
6. 外 匯 風 險
7. 國 家 主 權 風 險
8. 流 動 性 風 險
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
( 三 ) 管 理 風 險
1. 負 債 與 流 動 性 管 理
2. 存 款 保 險 與 其 他 負 債 保 證
3. 資 本 適 足 性
4. 貸 款 銷 售 與 其 他 信 用 風 險 管 理 技 巧
5. 資 產 證 券 化
搭 配 @Risk 以 及 Matlab 等 風 險 管 理 軟 體 進 行 實 作
證 照 名 稱 : 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗
考 照 名 稱 : 台 灣 金 融 研 訓 院
單 位 網 址 : http://www.tabf.org.tw
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
投 資 學
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
本 課 程 為 介 紹 及 分 析 各 種 投 資 工 具 , 投 資 組 合 及 風 險 管 理 , 並 能 瞭 解
財 務 顧 問 如 何 評 估 金 融 工 具 , 以 強 化 投 資 分 析 的 能 力 。
教 學 目 標 如 下 :
1. 瞭 解 各 種 投 資 商 品 特 性 , 並 能 靈 活 應 用 投 資 技 巧 。
2. 能 具 備 投 資 分 析 能 力 , 能 善 用 投 資 工 具 , 以 達 有 效 管 理 投 資 組 合 。
概 述 及 大 綱
1. 投 資 工 具 介 紹
2. 投 資 報 酬 率 與 風 險 之 衡 量
3. 證 券 之 評 價 模 式
4. 投 資 組 合 管 理 與 衡 量
5. 效 率 市 場 理 論
6. 股 價 分 析
7. 衍 生 性 金 融 商 品
1. 書 面 教 材 教 授 ( 課 本 、 講 義 )
2. 實 務 個 案 解 析 討 論
3. 輔 以 虛 儗 模 擬 交 易 操 作 演 練 交 易 實 務
理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 、 證 券 營 業 員 、 證 券 高 級
證 照 名 稱 :
營 業 員 證 照 考 試 及 CFP 考 照
考 照 名 稱 : 金 融 研 訓 院 、 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會
單 位 網 址 : http://www.tabf.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
財 金 研 究 所 、 商 學 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
避 險 工 具 分 析
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 財 務 管 理
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
希 望 透 過 本 課 程 , 使 同 學 瞭 解 更 多 衍 生 性 金 融 商 品 之 契 約 內 容 、 操 作
策 略 與 評 價 方 式 , 以 提 供 更 豐 富 的 投 資 操 作 與 風 險 管 理 工 具 , 以 提 昇
同 學 將 來 赴 試 與 進 入 職 場 之 實 力 。
概 述 及 大 綱
1. 期 貨 與 選 擇 權 介 紹
2. 選 擇 權 的 評 價
3. 選 擇 權 的 風 險 管 理
4. 期 貨 操 作 策 略
5. 選 擇 權 操 作 策 略
參 考 教 科 書 : 廖 四 郎 、 王 昭 文 , 期 貨 與 選 擇 權 , 新 陸 書 局
證 照 名 稱 : 期 貨 商 業 務 員
考 照 名 稱 : 證 劵 基 金 會
單 位 網 址 : http://www.sfi.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
金 融 保 險 相 關 研 究 所
18
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
財 報 分 析 與 企 業 評 價
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 會 計 學 、 財 務 管 理
培 養 學 生 具 備 產 業 分 析 、 競 爭 策 略 分 析 、 會 計 分 析 、 財 務 分
教 學 目 標
析 , 並 應 用 於 企 業 評 價 的 能 力 。
概 述 及 大 綱
( 一 ) 財 報 分 析 與 企 業 評 價 架 構
( 二 ) 分 析 工 具
1. 競 爭 策 略 分 析
2. 會 計 分 析
3. 財 務 分 析
授 課 內 容
4. 企 業 前 景 分 析
( 三 ) 企 業 評 價 應 用
1. 股 票 評 價 分 析
2. 信 用 分 析 與 財 務 預 警
3. 購 併 決 策 分 析
4. 公 司 財 務 決 策 分 析
1. 擷 取 實 際 財 金 資 料 庫 數 據 , 搭 配 STATA 以 及 SPSS 等 統
輔 助 教 學 計 套 裝 軟 體 進 行 實 作 。
2. 結 合 業 界 師 資 進 行 實 務 教 學 。
證 照 名 稱 : 證 券 商 業 務 員
考 照 名 稱 : 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會
單 位 網 址 : http://www.sfi.org.tw
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
會 計 研 究 所 、 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 、 財 務 金 融 研 究 所 以 及 商 學 相 關
研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
投 資 理 財 專 題
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
本 課 程 為 介 紹 及 分 析 各 種 投 資 工 具 , 較 強 調 投 資 分 析 及 交 易 操 作 能
力 , 同 時 兼 具 風 險 控 管 之 操 作 能 力 , 以 強 化 投 資 分 析 的 能 力 。
教 學 目 標 如 下 :
1. 透 過 各 種 投 資 商 品 交 易 特 性 , 靈 活 應 用 投 資 技 巧 。
2. 能 具 備 投 資 分 析 能 力 , 能 善 用 投 資 工 具 , 以 達 有 效 管 理 投 資 組 合 。
概 述 及 大 綱
1. 投 資 工 具 介 紹
2. 股 價 分 析
3. 投 資 分 析 — 基 本 分 析
4. 投 資 分 析 — 技 術 分 析
5. 投 資 心 理 與 風 險 管 理
6. 資 產 配 置 與 投 資 組 合 管 理
7. 投 資 組 合 操 作 實 務
8. 基 金 投 資 實 務
9. 期 貨 交 易 理 論 與 投 資 實 務
10. 期 貨 資 金 投 資 規 劃 與 避 險 操 作
11. 選 擇 權 操 作 交 易 實 務
1. 書 面 教 材 教 授 ( 課 本 、 講 義 )
2. 交 易 實 例 解 析 討 論
3. 輔 以 虛 擬 模 擬 交 易 操 作 演 練
證 照 名 稱 : 證 券 營 業 員 、 證 券 高 級 營 業 員 證 照 考 試 及 CFP 考 照
考 照 名 稱 : 證 券 市 場 發 展 基 金 會
單 位 網 址 : http://www.sfi.org.tw/newsfi/chinese.asp
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
財 金 研 究 所 、 商 學 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
金 融 監 理
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 □ 三 ■ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 金 融 風 險 管 理
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
強 化 學 生 對 金 融 主 管 機 關 在 金 融 機 構 的 監 督 之 意 識 , 暸 解
金 融 監 理 的 基 本 原 理 , 目 標 及 執 行 方 式 , 有 助 於 建 立 未 來
從 事 於 金 融 機 構 工 作 之 風 險 意 識 , 或 從 事 於 風 險 管 理 職 務
必 備 之 基 本 專 業 知 識 , 培 養 與 國 際 接 軌 之 金 融 風 險 管 理 人
才 。
概 述 及 大 綱
1. 金 融 監 理 的 基 本 原 理
2. 金 融 監 理 一 元 化 的 目 標 與 組 織
3. 我 國 及 國 外 的 金 融 監 理 架 構
4. 金 融 法 令 規 定 與 金 融 監 理
5. 金 融 檢 查 制 度 與 監 督
6. 巴 塞 爾 風 險 性 基 本 資 本 及 各 項 風 險 管 理 與 監 控
7. 新 巴 塞 爾 協 定 (Basel II)
8. 金 融 預 警 制 度 與 金 融 監 理
9. 風 險 聚 焦 的 金 融 監 理
1. 撘 配 @Risk 以 及 Matlab 等 財 務 軟 體 進 行 實 作
2. 課 堂 授 課 除 教 科 書 之 內 容 授 課 外 , 此 外 並 提 供 國 內 各
保 險 金 融 機 構 資 訊
3. 考 題 模 擬 與 練 習
證 照 名 稱 : 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗
考 照 名 稱 : 台 灣 金 融 研 訓 院
單 位 網 址 : http://www.tabf.org.tw
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所
21
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
金 融 業 內 控 與 風 險 管 理
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 □ 三 ■ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 財 務 分 析 與 企 業 評 價
教 學 目 標 培 養 學 生 具 備 從 事 金 融 業 務 內 部 控 制 與 稽 核 所 需 的 相 關 知 識
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
概 述 及 大 綱
一 、 銀 行 內 部 控 制 制 度
1. 內 部 控 制 的 原 理 原 則
2. 內 部 控 制 制 度 之 建 立 與 執 行
3. 出 納 業 務
4. 存 匯 業 務
5. 徵 、 授 信 暨 逾 期 放 款 業 務
6. 外 匯 業 務
7. 投 資 業 務
8. 信 託 業 務
9. 財 富 管 理 業 務
10. 票 券 及 證 券 業 務
11. 消 費 金 額 業 務
12. 資 訊 業 務
13. 衍 生 性 金 融 商 品 業 務
二 、 銀 行 內 部 控 制 法 規 輯 要
1. 銀 行 與 金 融 控 股 公 司
2. 內 部 控 制 與 稽 核 制 度
3. 金 融 機 構 安 全 維 護 與 設 置 標 準
4. 巴 塞 爾 監 理 委 員 會 與 內 部 控 制 制 度
5. 金 融 機 構 強 化 內 部 控 制 及 落 實 內 部 稽 核
6. 金 融 機 構 安 全 控 管 及 防 範 詐 騙 之 注 意 要 點
7. 信 用 卡 、 現 金 卡 與 徵 授 信 準 則
8. 其 他 重 要 銀 行 內 控 相 關 法 規
本 課 程 將 可 搭 配
1. 金 融 業 內 部 控 制 與 稽 核 部 門 參 訪
2. 配 合 建 教 合 作 金 融 機 構 設 計 就 業 學 程
3. 考 題 模 擬 與 練 習
1. 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗
證 照 名 稱 : 2. 初 ( 進 ) 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗
3. 信 托 業 務 人 員 信 託 業 務 專 業 測 驗
考 照 名 稱 : 台 灣 金 融 研 訓 院
單 位 網 址 : Http://www.tabf.org.tw
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所
22
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
學 程 名 稱
學 程 特 色
必 選 修
必 修
選 修
三 、 保 險 經 營 模 組
專 業 性 : 培 養 保 險 經 營 人 才 , 使 具 保 險 金 融 業 管 理 人 才 之 專 業 能
力 ; 滿 足 不 同 產 業 對 保 險 專 業 人 才 之 需 求 。
實 務 性 : 結 合 實 務 訓 練 , 與 保 險 金 融 機 構 建 教 合 作 , 並 輔 導 證 照
考 試 。
多 元 性 : 個 人 生 涯 規 劃 廣 泛 , 可 在 保 險 業 發 展 專 業 , 亦 可 進 修 保
險 及 商 管 相 關 研 究 所 。
獎 勵 性 : 多 項 保 險 專 業 獎 學 金 , 種 類 多 、 獎 金 高 。
學 程 課 程 名 稱 及 目 標
第 一 學 年 第 二 學 年 第 三 學 年 第 四 學 年
上 下 上 下 上 下 上 下
財 產 保 險
3/3
社 會 保 險
3/3
人 身 保 險
3/3
汽 車 保 險
2/2
保 險 法 規
3/3
壽 險 管 理
師 國 際 證
照 輔 導
3/3
年 金 保 險
與 退 休 金
規 劃 2/2
意 外 保 險
3/3
保 險 經 營
管 理 2/2
再 保 險 理
保 險 精 算
論 與 實 務
2/2
2/2
可 培 養 的 專 長 產 、 壽 險 業 保 險 經 營 管 理 之 專 長 ; 企 業 內 部 風 險 管 理 之 專 長 。
可 培 養 的 人 才
可 考 之 證 照
可 考 之 研 究 所
實 習 規 劃
學 程 輔 導 老 師
1. 產 、 壽 險 業 管 理 人 才 : 核 保 人 員 、 理 賠 人 員 、 保 險 管 理 人 員 、
保 戶 服 務 人 員 、 再 保 險 人 員 等 。
2. 業 務 推 廣 展 業 輔 導 人 才 。
3. 保 險 經 營 管 理 研 究 人 才 。
簽 證 精 算 人 員 、 美 國 LOMA 初 級 會 員 證 照 、 人 身 保 險 管 理 人 員 、
個 人 風 險 管 理 師 、 理 財 規 劃 顧 問 、 人 身 保 險 經 紀 人 、 產 物 保 險 經
紀 人 、 人 身 保 險 代 理 人 、 產 物 保 險 代 理 人 、 人 身 保 險 核 保 人 員 、
產 物 保 險 核 保 人 員 、 人 身 保 險 理 賠 人 員 、 產 物 保 險 理 賠 人 員 、 投
資 型 商 品 保 險 業 務 員 、 人 身 保 險 業 務 人 員 、 產 物 保 險 業 務 人 員 、
中 國 大 陸 保 險 經 紀 從 業 人 員 、 公 證 估 價 從 業 人 員 等 。
國 內 外 保 險 相 關 研 究 所 : 政 治 大 學 、 淡 江 大 學 、 逢 甲 大 學 、 實 踐
大 學 、 銘 傳 大 學 、 高 雄 第 一 科 技 大 學 、 朝 陽 科 技 大 學 、 樹 德 科 技
大 學 、 德 明 財 經 科 技 大 學 等 。
國 內 外 商 學 管 理 相 關 研 究 所 。
金 融 機 構 建 教 合 作 實 務 實 習 、 企 業 參 訪 、 實 務 個 案 解 析 、 專 題 製
作 、 大 陸 保 險 參 訪 活 動 、 上 機 實 習 操 作 演 練 。
1. 郝 淑 蕙 老 師
2. 謝 子 斌 老 師
研 究 室 及 電 話 1. 又 新 樓 302-1 分 機 2742
2. 又 新 樓 302 分 機 2743
23
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

保 險 經 營 模 組 架 構
Takming IFMD
性 質
第 二 學 年
第 三 學 年
第 四 學 年
訓
練
經
營
主
軸
財 產 保 險
( 第 二 學 年 上 學 期 必 修 )
人 身 保 險
( 第 二 學 年 下 學 期 必 修 )
汽 車 保 險
( 第 二 學 年 下 學 期 選 修 )
社 會 保 險
( 第 二 學 年 上 學 期 選 修 )
再 保 險 理 論 與 實 務
( 第 三 學 年 下 學 期 選 修 )
保 險 精 算
( 第 四 學 年 上 學 期 選 修 )
保 險 精 算 專 題
( 第 四 學 年 下 學 期 選 修 )
意 外 保 險
( 第 四 學 年 上 學 期 必 修 )
管
理
經
營
管
理
保 險 法 規
( 第 三 學 年 下 學 期 必 修 )
壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導
( 第 三 學 年 上 學 期 選 修 )
保 險 經 營 管 理
( 第 四 學 年 上 學 期 必 修 )
保 險 行 銷 管 理
( 第 四 學 年 下 學 期 選 修 )
實
務
經
營
實
務
年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃
( 第 三 學 年 上 學 期 選 修 )
國 際 保 險 市 場
( 第 四 學 年 上 學 期 選 修 )
24
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

證 照
性 質
業 務
人 員
國 家
考 試
大 陸
考 試
專 業
人 員
國 際
證 照
可 報 考 證 照 名 稱 風 險 管 理 人 身 保 險 財 產 保 險
保 險 經 營 模 組 課 程 及 證 照 考 試 對 照
再 保 險 理 論
與 實 務
保 險 精 算 意 外 保 險 保 險 法 規
保 險 經 營 管
理
保 險 行 銷
管 理
保 險 實 務 保 險 實 務
保 險 實 務
人 身 保 險 業 務 員
保 險 法 規 保 險 法 規
保 險 法 規
保 險 實 務 保 險 實 務
保 險 實 務
財 產 保 險 業 務 員
保 險 法 規 保 險 法 規
保 險 法 規
投 資 型 保 險 商
投 資 型 商 品 保 險 業 務 員
品 概 要
財 產 保 險 經 財 產 保 險 實
保 險 法 規
財 產 保 險 代 理 人
保 險 學 概 要
營 概 要 務 概 要
概 要
財 產 危 險 管
保 險 法 規
財 產 保 險 經 紀 人
保 險 學 概 要
理 概 要
概 要
人 身 保 險 經 人 身 保 險
保 險 法 規 人 身 保 險 經
人 身 保 險 代 理 人
保 險 學 概 要
營 概 要 實 務 概 要
概 要 營 概 要
人 身 危 險 管
保 險 法 規
人 身 保 險
人 身 保 險 經 紀 人
保 險 學 概 要
理 概 要
概 要
行 銷 概 要
保 險 法 規
一 般 保 險 公 證 人
保 險 學 概 要
概 要
保 險 法 規
海 事 保 險 公 證 人
保 險 學 概 要
概 要
保 險 原 理 與 實
保 險 經 紀
經 紀 從 業 人 員
務
實 務
保 險 原 理 與 實
公 證 估 價 從 業 人 員
務
汽 車 保 險
產 物 保 險 核 保 人 員 保 險 學 火 災 保 險 海 上 保 險 再 保 險
責 任 保 險
汽 車 保 險
產 物 保 險 理 賠 人 員 保 險 學 火 災 保 險 海 上 保 險 再 保 險
責 任 保 險
人 身 保 險 概
人 壽 保 險 管 理 人 員
壽 險 經 營 保 險 數 學 保 險 法 規 壽 險 行 銷
論
人 身 保 險 概
人 壽 保 險 核 保 人 員
壽 險 經 營
保 險 法 規
論
人 身 保 險 概
人 壽 保 險 理 賠 人 員
壽 險 經 營
保 險 法 規
論
人 身 風 險 管
財 產 風 險 管 企 業 風 險 管
風 險 管 理 師
保 險 學
理
理 理 概 論
風 險 管 理
風 險 管 理 風 險 管 理
理 財 規 劃 顧 問 (CFP)
與 保 險 規 劃
與 保 險 規 劃 與 保 險 規 劃
美 國 壽 險 管 理 師 (FLMI) LOMA 280 LOMA 280 LOMA 290 LOMA 320
Takming IFMD
保 險 實 務
專 題
人 身 保 險
實 務 概 要
保 險 金 融
實 務 實 習
25
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
保 險 經 營 模 組 之 課 程 內 容 、 教 學 目 標 與 方 式 、 未 來 發 展
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
財 產 保 險
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 ■ 二 □ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標 便 利 就 業 升 學 與 考 照
授 課 內 容
輔 助 教 學
概 述 及 大 綱
第 一 週 : 導 論 、 火 險 基 本 內 容
第 二 週 : 火 險 契 約 本 質 、 火 險 契 約 之 要 保
第 三 週 : 我 國 住 宅 火 災 保 險 及 地 震 基 本 保 險 、 商 業 火 災 保 險
第 四 週 : 住 宅 火 災 保 險 及 地 震 基 本 保 險 條 款
第 五 週 : 商 業 火 災 保 險 基 本 條 款 及 我 國 火 災 保 險 特 約 條 款 及 附 加 保 險
第 六 週 : 火 險 查 勘 、 核 保 及 承 保
第 七 週 : 火 險 費 率
第 八 週 : 火 險 理 賠 與 再 保
第 九 週 : 期 中 考
第 十 週 : 運 輸 的 定 義 及 構 成 要 素 、 運 輸 有 關 的 貿 易 條 件 、 運 輸 保 險 定 義 、 對 工 商 業
經 營 上 之 效 益 、 海 上 保 險 之 起 源
第 十 一 週 : 海 上 保 險 的 種 類 . 適 用 之 基 本 原 則 、 海 上 保 險 的 保 險 單 及 承 保 之 基 本 危 險
事 故
第 十 二 週 : 海 上 常 見 損 害 之 類 別
第 十 三 週 : 海 上 常 見 損 害 之 類 別
第 十 四 週 : 單 獨 海 損 計 算 、 共 同 海 損 計 算 、 碰 撞 責 任 計 算
第 十 五 週 : 貨 物 保 險
第 十 六 週 :ICC 之 解 析
第 十 七 週 :ICC 之 解 析
第 十 八 週 : 期 末 考
產 險 公 司 建 教 合 作 、 考 題 模 擬 與 練 習
證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
考 照
單 位
獎 勵 方 式
名 稱 :
中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學
會
考 試 院 考 選 部
中 華 民 國 產 物 保 險 同 業 公
會
網 址 : http://www.nlus.org.tw/ http://www.moex.gov.tw/ http://www.nlia.org.tw/
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
社 會 保 險
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 ■ 二 □ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學 ( 一 )
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
1. 明 瞭 社 會 保 險 基 本 之 原 理 、 原 則 , 並 建 立 社 會 福 利 與 社 會 保 險 整
體 架 構 。
2. 結 合 社 會 保 險 理 論 與 實 務 , 期 望 同 學 建 立 正 確 社 保 觀 念 與 明 瞭 自
身 權 益 與 保 險 規 劃 。
概 述 及 大 綱
1. 社 會 安 全 與 社 會 保 險
2. 社 會 保 險 的 基 本 原 則
3. 老 年 殘 廢 遺 囑 保 險
4. 健 康 保 險
5. 職 災 保 險
6. 失 業 保 險
7. 社 會 保 險 財 務
8. 我 國 社 會 保 險
證 照 名 稱 :
考 照 名 稱 :
單 位 網 址 :
獎 勵 方 式
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
28
人 身 保 險
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 ■ 二 □ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
本 課 程 內 容 結 合 實 務 與 理 論 , 引 用 美 加 地 區 人 身 保 險 理 論 與 實 務 經
驗 , 並 驗 證 本 國 人 身 保 險 的 發 展 , 使 學 員 具 備 基 本 的 人 壽 保 險 專 業
知 識 與 能 力 , 並 能 通 過 美 國 壽 險 管 理 學 會 的 FLMI 280 測 驗 , 取 得
LOMA 280 認 證 資 格 。 授 課 內 容 包 括 : 人 壽 保 險 的 基 本 原 理 、 年 金
保 險 、 團 體 保 險 及 健 康 保 險 。
概 述 及 大 綱
本 課 程 為 雙 語 授 課 ,50% 為 英 文 ,50% 以 中 文 講 授 ; 並 利 用 本 校 【 德
明 e 學 院 】 為 補 助 教 學 , 建 置 課 文 內 容 與 線 上 評 量 與 測 驗 , 以 提 供
學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用 , 並 可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準
備 。 授 課 內 容 包 括 :
階 段 一 、 保 險 基 本 原 理
單 元 一 、 人 身 保 險 業 、 危 險 與 保 險 、 保 險 契 約
階 段 二 、 人 壽 保 險 概 論
單 元 二 、 保 險 訂 價
單 元 三 、 定 期 保 險
單 元 四 、 現 金 價 值 保 單 與 儲 蓄 保 單
單 元 五 、 附 加 保 險
單 元 六 、 個 人 壽 險 保 單 條 款
單 元 七 、 壽 險 保 單 所 有 人 的 權 益
單 元 八 、 保 險 理 賠
單 元 九 、 年 金 與 個 人 退 休 計 畫
階 段 三 、 團 體 人 身 保 險 概 論
單 元 十 、 團 體 保 險 原 理
十
單 元 一 、 團 體 人 壽 保 險
十
單 元 二 、 團 體 儲 蓄 與 退 休 計 畫
階 段 四 、 健 康 保 險 概 論
十
單 元 三 、 醫 療 費 用 保 障
十
單 元 四 、 失 能 收 入 保 障
十
單 元 五 、 個 人 健 康 保 險 單
十
單 元 六 、 團 體 健 康 保 險 單
本 課 程 利 用 e-learning 隨 時 隨 地 皆 可 學 習 的 優 點 , 於 本 校 【 德 明
e 學 院 】 建 置 補 助 教 學 平 台 , 提 供 學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用 , 同 時
可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 工 具 ; 此 外 , 同 時 依 課 程 需
要 , 補 充 當 代 保 險 實 務 資 訊 , 以 配 合 實 務 教 學 之 需 要 。
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
生 涯
發 展
證 照 考 科
適 合 進 修
之 研 究 所
結 合 網 路 無 遠 弗 界 的 便 利 性 , 在 【 德 明 e 學 院 】 學 習 平 台 上 創
造 最 佳 的 學 習 環 境 , 除 了 課 堂 內 的 傳 授 外 , 正 式 學 員 隨 時 皆 可 進 入
【 德 明 e 學 院 】 本 課 程 內 , 完 成 每 一 章 節 課 程 之 預 習 與 複 習 , 並 作
線 上 評 量 與 測 驗 , 並 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 。
證 照 名 稱 :
考 照
單 位
名 稱 :
網 址 :
1. FLMI ( 美 國 壽 險 管 理 師 )
2. 人 壽 保 險 管 理 人 員
3. 人 壽 保 險 核 保 人 員
4. 人 壽 保 險 理 賠 人 員
1. LOMA ( 美 國 壽 險 管 理 學 會 )
2.~4. 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會
1. http://www.loma.org/
2.~4. http://www.limi.org.tw/
依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
獎 勵 方 式
國 內 : 保 險 領 域 相 關 研 究 所 、 財 經 領 域 相 關 研 究 所
國 外 : 多 所 全 球 知 名 大 學 皆 承 證 LOMA 280, 並 給 予 減 免 學 分 之 優
惠 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
汽 車 保 險
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 ■ 二 □ 三 □ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 無
教 學 目 標 助 益 學 生 之 升 學 及 就 業 考 照
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
一 、 緒 論
二 、 汽 車 保 險 契 約
三 、 汽 車 保 險 適 用 基 本 原 則
四 、 汽 車 保 險 之 承 保 範 圍 與 不 保 事 項
五 、 汽 車 保 險 之 保 險 費
六 、 汽 車 保 險 之 核 保
七 、 汽 車 保 險 理 賠
八 、 強 制 汽 車 責 任 保 險
產 險 公 司 建 教 合 作 、 考 題 模 擬 與 練 習
證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員
考 照
單 位
名 稱 :
獎 勵 方 式
中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學
會
考 試 院 考 選 部
中 華 民 國 產 物 保 險 同 業
公 會
網 址 : http://www.nlus.org.tw/ http://www.moex.gov.tw/ http://www.nlia.org.tw/
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
保 險 法 規
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標 便 利 就 業 及 考 照
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
第 一 週 : 總 則 1 至 13 條
第 二 週 : 總 則 14 至 34 條
第 三 週 : 總 則 35 至 42 條
第 四 週 : 保 險 契 約 43 至 54 條
第 五 週 : 保 險 契 約 55 條 至 61 條
第 六 週 : 保 險 契 約 62 至 69 條
第 七 週 : 財 產 保 險 70 至 82 條
第 八 週 : 小 考 及 複 習
第 九 週 : 期 中 考
第 十 週 : 財 產 保 險 83 至 99 條
第 十 一 週 : 人 身 保 險 100 至 110 條
第 十 二 週 : 人 身 保 險 111 至 120 條
第 十 三 週 : 人 身 保 險 121 條 至 135 條
第 十 四 週 : 保 險 法 136 至 143 條
第 十 五 週 : 保 險 法 144 至 178 條
第 十 六 週 : 保 險 法 施 行 細 則 及 保 險 業 管 理 辦 法
第 十 七 週 : 小 考 及 複 習
第 十 八 週 : 期 末 考
考 題 模 擬 與 練 習
證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員
考 照
單 位
名 稱 :
中 華 民 國 產 物 保 險 核
保 學 會
考 試 院 考 選 部
中 華 民 國 產 物 保 險 同
業 公 會
網 址 : http://www.nlus.org.tw/ http://www.moex.gov.tw/ http://www.nlia.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學 、 人 身 保 險
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
本 課 程 輔 導 學 員 建 立 報 考 國 際 證 照 的 能 力 。
美 國 壽 險 管 理 學 會 (LOMA) 的 FLMI 證 照 ( 壽 險 管 理 師 ) 為 保 險
公 司 職 員 必 備 的 證 照 之 一 , 本 課 程 培 養 學 員 基 礎 能 力 , 包 括 :
重 點 整 理 的 能 力 , 以 具 備 報 考 過 LOMA 280 證 照 之 能 力 為 目
標 。
LOMA 280 考 試 使 用 多 國 語 言 , 我 國 報 考 語 文 以 英 文 版 較 多 ,
也 有 部 份 報 考 中 文 版 ( 繁 、 簡 體 ) , 由 於 中 文 版 使 用 中 國 的
保 險 專 業 術 語 , 有 些 專 有 名 詞 與 我 國 保 險 業 產 生 差 異 , 故 ,
本 課 程 以 英 文 版 的 考 試 為 主 , 同 時 藉 以 提 昇 學 員 保 險 專 業 語
文 能 力 , 符 合 國 內 外 多 數 保 險 公 司 的 人 才 需 求 ,。 通 過 LOMA
280 者 , 同 時 可 抵 免 國 內 「 人 壽 保 險 管 理 人 員 、 人 壽 保 險 核
保 、 理 賠 人 員 」 第 1 項 考 科 「 人 身 保 險 概 論 」 。
概 述 及 大 綱
本 課 程 為 雙 語 授 課 ,50% 為 英 文 ,50% 以 中 文 講 授 ; 並 利 用 本 校 【 德 明
e 學 院 】 為 補 助 教 學 , 建 置 課 文 內 容 與 線 上 評 量 與 測 驗 , 以 提 供 學 員 預
習 與 複 習 課 業 之 用 , 並 可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 。
本 課 程 除 了 專 業 訓 練 外 , 要 求 同 學 須 保 有 旺 盛 的 學 習 心 志 , 與 個 人 學 習
規 劃 與 自 律 能 力 , 舉 凡 學 員 的 考 勤 、 學 習 態 度 、 線 上 學 習 成 果 、 課 堂 互
動 等 , 皆 為 學 習 成 績 考 評 項 目 之 一 , 其 目 的 為 訓 練 學 員 同 時 具 有 專 業 智
能 與 學 習 智 商 。 授 課 方 式 : 考 試 重 點 整 理 及 模 擬 考 併 重 , 每 單
元 內 容 包 括 : 重 點 提 示 及 小 考
階 段 一 、 保 險 基 本 原 理
階 段 二 、 人 壽 保 險 概 論
階 段 三 、 團 體 人 身 保 險 概 論
階 段 四 、 健 康 保 險 概 論
本 課 程 利 用 e-learning 隨 時 隨 地 皆 可 學 習 的 優 點 , 於 本 校 【 德 明 e 學 院 】
建 置 補 助 教 學 平 台 , 提 供 學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用 , 同 時 可 作 為 參 加
LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 工 具 ; 此 外 , 同 時 依 課 程 需 要 , 補 充 當 代
保 險 實 務 資 訊 , 以 配 合 實 務 教 學 之 需 要 。
結 合 網 路 無 遠 弗 界 的 便 利 性 , 在 【 德 明 e 學 院 】 學 習 平 台 上 創 造 最 佳 的
學 習 環 境 , 除 了 課 堂 內 的 傳 授 外 , 正 式 學 員 隨 時 皆 可 進 入 【 德 明 e 學 院 】
本 課 程 內 , 完 成 每 一 章 節 課 程 之 預 習 與 複 習 , 並 作 線 上 評 量 與 測 驗 , 並
作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
證 照 名 稱 :
考 照
單 位
獎 勵 方 式
名 稱 :
網 址 :
1. FLMI ( 美 國 壽 險 管 理 師 )
2. 人 壽 保 險 管 理 人 員
3. 人 壽 保 險 核 保 人 員
4. 人 壽 保 險 理 賠 人 員
1. LOMA ( 美 國 壽 險 管 理 學 會 )
2.~4. 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會
1. http://www.loma.org/
2.~4. http://www.limi.org.tw/
依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
國 內 : 保 險 領 域 相 關 研 究 所 、 財 經 領 域 相 關 研 究 所
Takming IFMD
國 外 : 多 所 全 球 知 名 大 學 皆 承 證 LOMA 280, 並 給 予 減 免 學 分 之 優 惠 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標
概 述 及 大 綱
年 金 保 險
第 一 章 社 會 經 濟 環 境 的 變 化 與 年 金 制 度
第 二 章 個 人 年 金 保 險
第 三 章 企 業 年 金 制 度
第 四 章 年 金 保 險 基 礎 數 理
第 五 章 年 金 保 險 與 稅 制
教
學
規
範
授 課 內 容
輔 助 教 學
退 休 金 規 劃
第 一 章 退 休 金 適 用 法 規 體 系 之 建 立
1. 退 休 金 制 度 簡 介
2. 退 休 金 給 付 標 準
3. 提 撥 退 休 金 準 備 的 流 程 與 退 休 金 準 備 用 途 與 限 制
4. 所 得 稅 法 規 定 提 列 職 工 退 休 基 金 用 途 與 限 制
第 二 章 勞 基 法 之 勞 工 退 休 準 備 金
1. 勞 基 法 提 列 勞 工 退 休 準 備 金 的 用 途 與 限 制
2. 新 制 勞 工 退 休 金 制 度 簡 介
3. 個 人 帳 戶 制 提 繳 退 休 準 備 金 簡 介
4. 個 人 帳 戶 制 優 缺 點 分 析
5. 附 加 年 金 制 優 缺 點 分 析
6. 其 他 年 金 制 優 缺 點 分 析 與 適 用 條 件
第 三 章 勞 保 老 年 給 付 與 公 司 退 休 金 給 付
第 四 章 職 業 災 害 在 退 休 金 保 單 規 劃 之 利 益 與 風 險
第 五 章 投 資 型 保 險
第 六 章 社 會 保 險 - 我 國 退 休 金 制 度
附 錄 重 要 法 規 條 文
34
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
生 涯
發 展
證 照 考 科
適 合 進 修
之 研 究 所
證 照 名 稱 :
考 照
單 位
名 稱 :
網 址 :
獎 勵 方 式
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
保 險 經 營 研 究 所
財 務 金 融 研 究 所
中 華 民 國 壽 險 管 理 師
美 國 壽 險 管 理 師 (LOMA) FLMI
國 家 考 試 人 身 保 險 經 紀 人
國 家 考 試 人 身 保 險 代 理 人
個 人 風 險 管 理 師
金 融 研 訓 院 理 財 人 員 資 格
CFP 退 休 金 規 劃 模 組
壽 險 管 理 學 會
LOMA
中 華 民 國 風 險 管 理 學 會
考 試 院
http://www.limi.org.tw
http://loma.org
http://www.rmst.org.tw
http://www.moex.gov.tw
35
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
意 外 保 險
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
培 養 學 生 具 備 意 外 保 險 的 理 論 基 礎 , 以 利 核 保 理 賠 資 格 考 試 及 相 關
教 學 目 標
實 務 課 程 的 學 習 。
概 述 及 大 綱
一 、 緒 論
1. 意 外 保 險 之 沿 革
2. 意 外 保 險 之 特 色
3. 意 外 保 險 之 發 展 趨 勢
二 、 責 任 保 險
1. 航 空 責 任
2. 公 共 意 外 責 任 保 險
3. 雇 主 意 外 責 任 保 險
4. 產 品 責 任 保 險
5. 電 梯 意 外 責 任 保 險
授 課 內 容 6. 其 他
三 、 工 程 保 險
1. 營 造 綜 合 保 險 (CAR)
2. 安 裝 綜 合 保 險 (EAR)
3. 其 他
四 、 保 證 保 險
1. 保 證 保 險 之 簡 述
2. 誠 實 保 證 _ 員 工 誠 實 保 證 保 險
3. 確 實 保 證 _ 工 程 履 約 保 證 保 險
五 、 其 他 財 產 保 險
1. 現 金 保 險
2. 藝 術 品 綜 合 保 險
1. 除 依 教 材 進 度 教 學 並 補 充 相 關 意 外 保 險 資 訊
輔 助 教 學
2. 網 路 測 驗 題 庫 提 供 ( 含 汽 車 保 險 ) 及 練 習
證 照 名 稱 : 核 保 理 賠 人 員
考 照 名 稱 : 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會
單 位 網 址 : http://www.nlus.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
36
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
再 保 險 理 論 與 實 務
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 □ 上 學 期 ■ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 ■ 三 □ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標 講 授 再 保 險 理 論 與 實 務 , 以 符 學 生 將 來 就 業 及 考 照 之 需
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
第 一 週 : 再 保 險 之 演 進
第 二 週 : 再 保 險 之 意 義 與 功 能
第 三 週 : 再 保 險 學 說 與 法 律 上 之 定 位
第 四 週 : 再 保 險 契 約 的 基 本 原 則
第 五 週 : 再 保 險 之 分 類 及 趨 勢
第 六 週 : 自 留 額 之 決 定
第 七 週 : 比 率 再 保 險
第 八 週 : 小 考 及 複 習
第 九 週 : 期 中 考
第 十 週 : 比 率 再 保 險
第 十 一 週 : 溢 額 再 保 險
第 十 二 週 : 溢 額 再 保 險
第 十 三 週 : 超 額 賠 款 再 保 險
第 十 四 週 : 超 額 賠 款 再 保 險
第 十 五 週 : 再 保 險 的 直 接 監 理
第 十 六 週 : 再 保 險 的 間 接 監 理
第 十 七 週 : 小 考 及 複 習
第 十 八 週 : 期 末 考
產 險 公 司 建 教 合 作 、 考 題 模 擬 與 練 習
證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員
考 照
單 位
名 稱 :
中 華 民 國 產 物 保 險 核
保 學 會
考 試 院 考 選 部
中 華 民 國 產 物 保 險 同
業 公 會
網 址 : http://www.nlus.org.tw/ http://www.moex.gov.tw/ http://www.nlia.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
風 險 管 理 與 保 險 研 究 所
37
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
保 險 經 營 管 理
必 選 修 ■ 必 修 □ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 □ 三 ■ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
我 國 保 險 業 分 為 產 物 保 險 業 與 人 身 保 險 業 兩 大 類 , 各 有 其
經 營 管 理 之 特 性 , 透 過 本 課 程 , 使 學 員 對 保 險 公 司 的 經 營
管 理 有 概 括 的 認 識 , 瞭 解 產 、 壽 險 公 司 經 營 管 理 之 特 性 ,
並 建 立 全 方 位 的 保 險 經 營 概 念 , 並 作 為 未 來 就 業 的 參 考 。
概 述 及 大 綱
我 國 保 險 業 分 為 產 物 保 險 業 與 人 身 保 險 業 兩 大 類 , 各 有 其
經 營 管 理 之 特 性 。 本 課 程 授 課 主 題 針 對 產 物 保 險 及 人 身 保
險 業 分 別 探 討 其 經 營 管 理 特 性 , 授 課 內 容 綜 覽 下 列 子 題 :
一 、 產 物 及 人 壽 保 險 公 司 的 組 織 型 態 與 現 況
二 、 產 、 壽 險 業 的 風 險 管 理
三 、 產 、 壽 險 的 行 銷 與 通 路
四 、 產 、 壽 險 的 客 戶 服 務
五 、 產 、 壽 險 的 商 品 設 計
六 、 產 、 壽 險 的 核 保
七 、 產 、 壽 險 的 理 賠
八 、 產 、 壽 險 的 資 訊 系 統
九 、 產 、 壽 險 的 資 金 運 用
十 、 產 、 壽 險 的 會 計 與 財 務 報 告
十 一 、 產 、 壽 險 的 法 律 遵 行
十 二 、 產 、 壽 險 的 經 營 展 望
提 供 課 外 補 充 資 料 及 連 結 到 相 關 網 頁
1. 人 壽 保 險 管 理 人 員
證 照 名 稱 : 2. 人 壽 保 險 核 保 人 員
3. 人 壽 保 險 理 賠 人 員
考 照 名 稱 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會
單 位 網 址 : http://www.limi.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
保 險 領 域 相 關 研 究 所 、 財 經 領 域 相 關 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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項 目 名 稱 內 容
課 程 名 稱
保 險 精 算
必 選 修 □ 必 修 ■ 選 修 全 年 或 半 年 ■ 單 學 期 □ 全 學 年
課 程
課 程 屬 性 學 期 別 ■ 上 學 期 □ 下 學 期 年 級 別 □ 一 □ 二 □ 三 ■ 四
學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週
內 容
開 課 對 象 學 制 別 ■ 四 技 部 別 ■ 日 間 部 □ 進 修 部
教
學
規
範
先 修 課 程 保 險 學
教 學 目 標
授 課 內 容
輔 助 教 學
證 照 考 科
生 涯
發 展
適 合 進 修
之 研 究 所
本 授 課 對 象 以 非 數 理 系 之 商 學 院 學 生 為 主 , 課 程 目 標 為 培 育 一 般 保 險
業 的 內 外 勤 人 員 對 於 保 險 數 理 的 基 本 技 能 , 同 時 可 以 勝 任 保 險 公 司 行
政 人 員 或 外 勤 人 員 職 務 所 需 。
建 立 學 員 保 險 數 理 基 礎 , 使 有 能 力 勝 任 保 險 公 司 內 、 外 勤 工 作 中 對 於
基 本 保 險 數 理 的 要 求 , 同 時 具 備 能 力 可 報 考 「 人 壽 保 險 管 理 人 員 」 測
驗 第 四 科 考 科 : 壽 險 數 學 。
概 述 及 大 綱
本 課 程 學 員 須 具 備 兩 種 基 本 知 識 -「 利 息 與 確 定 年 金 」、「 生 命 表 」,
綜 合 該 兩 種 知 識 才 能 進 入 計 算 「 保 險 費 」 與 「 保 險 金 」 的 數 理 課 程 。
本 系 日 間 部 課 程 規 劃 中 , 已 無 「 複 利 數 學 」 課 程 , 本 課 程 分 下 列 五 階
段 簡 介 人 壽 保 險 數 理 基 本 知 識 :
第 一 階 段 :「 利 息 與 確 定 年 金 概 論 」
單 元 一 : 保 險 費 結 構 介 紹 ;
單 元 二 : 利 息 概 論 - 實 利 率 , 虛 利 率
單 元 三 : 利 息 概 論 - 現 值 , 貼 現 率
單 元 四 : 確 定 年 金 概 論 - 確 定 年 金 , 生 存 年 金 , 年 金 現 值 , 年 金
終 值 ,
單 元 五 : 確 定 年 金 的 種 類
單 元 六 : 年 金 評 價 表 , 攤 銷 表 , 及 償 債 基 金 等 。
第 二 階 段 :「 生 命 表 概 論 」
單 元 七 : 生 命 表 概 論 - 生 死 機 率
單 元 八 : 生 命 表 概 論 - 生 命 表
第 三 階 段 :「 生 存 年 金 保 險 費 概 論 」
單 元 九 : 生 存 年 金 - 收 支 相 等 原 則 , 終 身 年 金 , 定 期 年 金 , 延 期
年 金
單 元 十 : 生 存 年 金 - 變 額 年 金 。
第 四 階 段 :「 人 壽 保 險 費 概 論 」
單 元 十 一 : 人 壽 保 險 金 - 年 底 付 保 險 金 , 即 時 付 保 險 金 ,
單 元 十 二 : 人 壽 保 險 金 - 非 平 準 型 死 亡 保 險 , 保 險 與 年 金 的 關 係 。
單 元 十 三 : 人 壽 保 險 費 的 計 算 。
第 五 階 段 :「 人 壽 保 險 責 任 準 備 金 概 論 」
單 元 十 四 : 壽 險 責 任 準 備 金 人 壽 保 險 基 本 概 念
提 供 圖 文 並 茂 的 參 考 資 料 及 實 際 案 例 應 用 之 課 後 練 習 題
證 照 名 稱 : 人 壽 保 險 管 理 人 員
考 照 名 稱 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會
單 位 網 址 : http://www.limi.org.tw/
獎 勵 方 式 依 本 系 「 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 」 獎 勵
保 險 領 域 相 關 研 究 所 、 財 經 領 域 相 關 研 究 所
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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貳 、 暢 通 升 學 管 道
一 、 以 風 保 之 名 , 打 造 福 利 社 會
隨 著 社 會 快 速 變 遷 , 各 種 不 可 預 期 的 風 險 不 斷 出 現 , 人 們 對 於 保
險 的 需 求 日 益 提 升 , 保 險 領 域 發 展 出 來 的 學 門 也 日 趨 多 元 。 從 個 人 的
理 財 、 人 身 、 健 康 風 險 管 理 , 到 企 業 的 投 資 、 財 務 、 國 際 貿 易 、 危 機
風 險 管 理 、 政 府 的 政 策 性 保 險 ( 如 社 會 保 險 ), 以 至 於 社 經 層 面 的 政
治 風 險 管 理 、 經 濟 犯 罪 防 制 、 企 業 風 險 管 理 法 律 的 制 定 等 , 都 吸 引 大
批 人 才 發 揮 所 長 。 一 方 面 為 個 人 、 企 業 與 社 會 找 出 風 險 的 源 頭 , 一 方
面 也 全 力 尋 求 解 決 之 道 , 力 求 創 造 出 最 佳 的 風 保 制 度 。
整 體 而 言 , 各 校 研 究 所 入 學 走 向 與 國 內 財 經 環 境 變 化 愈 來 愈 貼
近 , 如 風 險 管 理 、 保 險 財 務 以 及 金 融 整 合 等 議 題 , 都 是 各 所 的 研 究 重
點 。 反 映 在 入 學 考 試 上 , 許 多 重 大 政 策 的 訂 定 與 變 革 , 也 往 往 成 為 各
所 翌 年 必 考 的 熱 門 考 題 。 考 生 在 準 備 時 , 除 了 熟 習 專 業 書 籍 內 容 之
外 , 對 於 重 要 時 事 亦 應 密 切 關 注 , 並 且 自 行 整 理 出 獨 到 的 觀 點 與 看
法 , 才 能 獲 得 青 睞 。
二 、 以 理 論 對 應 實 務 , 落 實 正 確 觀 念
風 險 管 理 與 保 險 相 關 研 究 所 ( 風 保 所 ) 的 研 究 領 域 , 包 括 :
( 一 ) 風 險 管 理 : 藉 由 認 知 及 衡 量 風 險 的 過 程 中 , 尋 求 最 佳 之 風 險 管
理 決 策 , 以 降 低 對 個 人 、 家 庭 或 企 業 所 可 能 產 生 的 成 本 。
( 二 ) 保 險 理 論 : 含 保 險 契 約 相 關 之 理 論 基 礎 及 法 制 規 範 , 建 立 完 整
之 保 險 觀 念 。
( 三 ) 精 算 及 財 務 : 充 分 瞭 解 保 費 之 計 算 、 準 備 金 之 提 存 、 資 金 之 運
用 及 風 險 基 礎 資 本 額 之 意 涵 , 俾 確 保 清 償 能 力 之 健 全 。
( 四 ) 監 理 制 度 : 熟 悉 我 國 監 理 政 策 的 本 質 與 規 定 , 如 近 年 國 內 金 融
控 股 公 司 法 通 過 後 對 保 險 業 營 運 , 及 財 務 ( 如 RBC 規 定 、 強
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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制 增 資 、 合 併 規 定 、 資 金 運 用 限 制 等 ) 與 業 務 ( 如 投 資 型 商 品
的 類 型 與 規 範 管 理 等 ) 經 營 的 影 響 。
( 五 ) 業 務 經 營 : 從 業 務 經 營 之 理 論 與 原 則 至 策 略 之 擬 定 與 分 析 。
( 六 ) 除 了 風 保 相 關 知 識 , 風 保 所 也 訓 練 研 究 生 組 織 企 劃 的 能 力 , 學
習 如 何 去 判 斷 動 、 靜 態 的 風 險 與 如 何 以 保 險 商 品 組 合 來 從 事 風
險 管 理 , 在 經 濟 主 體 無 法 有 效 避 險 時 , 保 障 其 經 濟 生 活 的 安 定
及 人 身 的 安 全 。 從 事 研 究 的 過 程 , 研 究 生 也 將 被 訓 練 利 用 某 些
研 究 方 法 來 分 析 問 題 , 如 統 計 分 析 , 以 使 研 究 生 具 備 獨 立 思 考
及 專 業 學 術 分 析 的 能 力 。
綜 上 所 言 , 如 何 將 正 確 的 風 保 觀 念 落 實 在 日 常 生 活 中 , 歸 納 出 風
險 的 成 因 並 有 效 地 控 管 , 且 從 學 術 的 角 度 來 審 視 改 良 相 關 之 風 保 法 令
制 度 , 即 是 研 究 生 的 神 聖 使 命 。
三 、 以 科 際 整 合 , 加 值 多 元 未 來
雖 然 風 保 所 畢 業 的 學 生 大 多 在 金 融 體 系 中 從 事 企 劃 、 管 理 、 監
理 或 研 究 的 工 作 , 不 過 隨 著 政 府 單 位 與 各 大 企 業 之 風 管 、 監 理 部 門 紛
紛 設 立 , 對 於 國 人 或 企 業 員 工 之 福 利 措 施 、 退 休 與 年 金 規 劃 的 重 視 也
日 益 提 升 下 , 協 助 非 保 險 業 者 進 行 整 體 風 險 監 管 、 整 合 性 金 融 商 品 規
劃 , 勢 將 成 為 風 保 所 畢 業 生 一 個 發 揮 專 長 、 大 顯 身 手 的 新 興 領 域 。 因
此 , 有 志 繼 續 深 造 , 攻 讀 保 險 風 管 學 位 的 研 究 人 才 , 無 論 在 政 府 或 民
間 , 都 有 相 當 大 的 揮 灑 空 間 。
41
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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四 、 研 究 所 報 考 資 訊
( 一 ) 應 考 資 格 :
1. 國 立 或 立 案 之 私 立 大 學 或 獨 立 學 院 畢 業 者 。
2. 教 育 部 認 可 之 外 國 大 學 或 獨 立 學 院 畢 業 者 。
3. 具 有 同 等 學 力 者 。
4. 除 應 考 資 格 外 , 各 系 所 於 簡 章 中 另 訂 有 報 考 特 定 資 格 者 , 應
符 合 該 項 規 定 , 方 得 報 名 。
( 二 ) 保 險 風 管 相 關 研 究 所 :
校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期
國 立
政 治
大 學
風 險
管 理
與 保
險 學
系
碩 士 班 甄
試 - 法 律
組 、 管 理
組 、 精 算
科 學 組
碩 士 班 - 法
律 組
碩 士 班 - 管
理 組
碩 士 班 - 精
算 科 學 組
一 、 書 面 資 料 審 查 50%
二 、 口 試 50%
一 、 筆 試 70%
1. 英 文
2. 保 險 法
3. 民 法 ( 總 則 與 債 編 總
論 )
二 、 口 試 30%
一 、 筆 試 70%
1. 英 文
2. 經 濟 學
3. 統 計 學
二 、 口 試 30%
一 、 筆 試 70%
1. 英 文
2. 微 積 分
3. 統 計 學
二 、 口 試 30%
每 組 各 3
名
5
5
5
口 試 :98 年 11 月 9 日
筆 試 :99 年 3 月 7 日
口 試 :99 年 4 月 9 日
42
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期
淡 江
大 學
保 險
學 系 -
保 險
經 營
碩 士
班
碩 士 班 甄
試
碩 士 班
碩 士 在 職
專 班
碩 士 班 甄
試
一 、 書 面 審 查 40%
二 、 筆 試 ( 英 文 ) 20%
三 、 面 試 40%
一 、 英 文
二 、 保 險 學
三 、 經 濟 學
四 、 統 計 學 、 保 險 法 、 管 理
一 、 初 試
二 、 複 試
學 、 財 務 管 理 (4 選 1)
1. 書 面 審 查 30%
2. 筆 試 ( 保 險 專 題 ) 30%
口 試 40%
一 、 初 試 50%: 審 查 成 績 單 、
推 薦 函 、 研 究 計 畫 書 及
其 他 資 料 。
二 、 複 試 50%: 初 試 通 過 後
始 得 參 加 , 並 以 口 試 為
之 。
6 98 年 11 月 22 日
9 99 年 3 月 14 日
30
2
99 年 3 月 6 日 ( 筆 試 )
99 年 3 月 21 日 ( 口 試 )
初 試 ( 審 查 資 料 ):「 指
定 繳 交 資 料 」 送 交 各 研
究 所 進 行 審 查 。
複 試 :98 年 12 月 12
日
一 、 英 文 40%
二 、 選 考 科 目 ( 一 ) 任 選 一
銘 傳
大 學
風 險
管 理
與 保
險 學
碩 士 班
科 :30%
1. 經 濟 學 2. 統 計 學
3. 微 積 分
三 、 選 考 科 目 ( 二 ) 任 選 一
科 :30%
9 99 年 4 月 13 日
系
1. 保 險 學 2. 財 務 管 理
3. 工 業 安 全 與 衛 生
ㄧ、 初 試 :60%
1. 專 業 選 考 科 目 任 選 1
碩 士 在 職
專 班
科 :30%
(1) 保 險 理 論 與 實 務
(2) 工 業 安 全 與 衛 生
22
初 試 :99 年 3 月 27 日
複 試 :99 年 4 月 24 日
2. 書 面 審 查 30%
二 、 複 試 : 口 試 40%
43
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期
實 踐
大 學
財 務
金 融
學 系
碩 士
班
碩 士 班
甄 試 - 風
險 管 理
與 保 險
組
碩 士 班 -
風 險 管
理 與 保
險 組
一 、 初 試 佔 50%, 其 成 績 係
就 考 生 所 繳 之 書 面 資 料
審 查 並 評 分 。
二 、 複 試 : 面 試 佔 50%。
一 、 初 試 ( 筆 試 )
1. 經 濟 學 40%
2. 金 融 保 險 個 案 分 析
40%
二 、 複 試 ( 面 試 ) 20%
2
6
複 試 :98 年 12 月 9
日
一 、 初 試 ( 筆 試 ):
99 年 3 月 12 日 ( 星
期 五 ),13:20~16:40
二 、 複 試 ( 面 試 ):
99 年 4 月 2 日 ( 星
期 五 ), 時 間 及 地 點
請 見 複 試 通 知 單
逢 甲
大 學
風 險
管 理
與 保
險 學
系
碩 士 班 甄
試
碩 士 班
一 、 書 面 資 料 審 查 70%:
1. 學 業 成 績
2. 研 究 計 畫 書 、 推 薦 書
及 其 他 有 助 於 甄 試 之
資 料
二 、 口 試 30%
一 、 筆 試 :
1. 英 文
2. 保 險 學 ( 含 風 險 管 理 )
3. 經 濟 學
8
口 試 :98 年 11 月 28
日
11 99 年 3 月 5 日
一 、 審 查 資 料 50%:
1. 碩 士 學 習 及 生 涯 規 劃
國 立
高 雄
第 一
科 技
大 學
風 險
管 理
與 保
險 系
碩 士 班 甄
試
碩 士 班 - 風
險 管 理 組
書 乙 份
2. 證 明 自 己 能 力 或 成 就
之 各 項 資 料 影 本
3. 學 業 成 績 名 次 證 明 書
二 、 口 試 50%
一 、 統 計 學
二 、 經 濟 學
3
9
口 試 :98 年 11 月 28
日
碩 士 班 - 精
算 資 訊 組
一 、 統 計 學
二 、 微 積 分
9
99 年 4 月 11 日
碩 士 班 - 計
量 財 務 組
一 、 統 計 學
二 、 經 濟 學
9
44
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期
樹 德
科 技
大 學
朝 陽
科 技
大 學
金 融
與 風
險 管
理 系
保 險
金 融
管 理
系
碩 士 班
甄 試
碩 士 班
碩 士 在
職 專 班
碩 士 班 甄
試
碩 士 班
碩 士 在 職
專 班
一 、 書 面 資 料 審 查 40%
二 、 口 試 60%
筆 試
必 考 : 經 濟 學 50%
選 考 : 一 、 統 計 學
二 、 財 務 管 理
三 、 保 險 學
(50% 三 選 一 ).
一 、 筆 試 40%
必 考 : 金 融 機 構 個 案 分 析
二 、 口 試 60%
1. 範 圍 : 相 關 專 業 知
識 、 金 融 保 險 時 事 未
來 研 究 方 向
2. 書 面 資 料 審 查
(1) 未 來 研 究 計 畫
(2) 履 歷 表
(3) 獎 狀 或 證 照 或 專
業 資 格 證 書
(4) 推 薦 函 二 封
(5) 個 人 成 就 或 作 品
一 、 資 料 審 查 60%
1. 研 究 計 畫 30%
2. 其 他 相 關 資 料 審 查
30%
二 、 口 試 40%
保 險 學 、 經 濟 學 、 統 計 學 、
會 計 學 、 管 理 學 (5 選 1)
一 、 初 試 :
1. 專 業 科 目 30%:
管 理 實 務 分 析
2. 書 面 審 查 40%
二 、 口 試 30%
7 98 年 12 月 5 日 -6 日
9 99 年 4 月 10 日
19
筆 試 :99 年 4 月 10 日
口 試 :99 年 4 月 10-11
日
6 98 年 12 月 20 日
11 99 年 4 月 17 日
22
筆 試 :99 年 4 月 17 日
口 試 :99 年 5 月 8 日
45
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期
德 明
財 經
科 技
大 學
服 務
業 經
營 管
理 研
究 所
理 財
與 稅
務 管
碩 士 班
甄 試
碩 士 班
碩 士 班
甄 試
一 、 管 理 學 50%
二 、 專 業 英 文 50%
一 、 書 面 資 料 審 查 50%
二 、 口 試 50%
一 般 生
7 名
一 般 生
6 名
在 職 生
5 名
在 職 生
6 名
99 年 4 月 10 日
98 年 12 月 5 日
理 研
究 所
碩 士
碩 士 班
一 、 財 務 管 理 70%
二 、 專 業 英 文 30%
一 般 生
12 名
99 年 4 月 10 日
班
* 表 中 資 料 依 據 99 學 年 度 各 校 網 站 公 告 , 最 新 資 訊 請 參 考 各 校 當 年 度 研 究 所 考 試 公 告
( 三 ) 報 名 方 式 : 逕 向 各 校 個 別 報 名 , 且 由 各 校 自 行 命 題 。
( 四 ) 考 試 最 新 參 考 用 書 :
科 目 書 名 作 者 學 校 用 書
保 險 法 總 論 施 文 森 政 大 、 逢 甲
財 產 保 險 法 施 文 森 政 大
保
險
法
保
險
學
保 險 法 論 文 集 一 、 二 冊
保 險 法 論 著 譯 作 選 集
施 文 森
林 勳 發
保 險 法 鄭 玉 波 淡 江 、 逢 甲
保 險 法 論 江 朝 國 淡 江 、 逢 甲
保 險 法 規 概 要 呂 泰 和 編 ( 高 點 ) 淡 江
保 險 學
袁 宗 蔚
政 大 、 逢 甲 、 高 雄 第 一
科 大
保 險 學 陳 彩 稚 政 大 、 淡 江
保 險 學 李 慧 虹 ( 高 點 )
政 大 、 淡 江 、 逢 甲 、 高
雄 第 一 科 大 、 銘 傳 、 朝
陽 、 樹 德
保 險 學 理 論 與 實 務 陳 森 松 、 康 裕 民 、 凌 氤 寶 著 高 雄 第 一 科 大
46
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
科 目 書 名 作 者 學 校 用 書
保
險
學
民
法
統
計
學
經
濟
學
保 險 學 概 要 理 論 與 實 務
陳 雲 中
淡 江 、 逢 甲 、 銘 傳 、 高
雄 第 一 科 大
危 險 管 理 理 論 陳 繼 堯 淡 江
Principles of Risk
Management and Insurance
Risk Management and
Insurance
LIFE & HEALTH
INSURANCE(Section1:
1、Section2:7、11、13、
14、15、16、17、Section3:
23、24。)
REJDA
C. Arthur Williams, Jr.
Michael L. Smith Peter C.
Young
BLACK SKIPPER
逢 甲
政 大 、 逢 甲
樹 德 科 大
民 法 概 要 楊 與 齡 或 鄭 玉 波 政 大
民 法 總 則
民 法 債 篇 總 論
基 礎 理 論
施 啟 揚
鄭 玉 波
王 澤 鑑
統 計 學 新 增 600 題 程 大 器 ( 智 勝 )
統 計 學 歷 屆 試 題 詳 解
程 大 器
統 計 學 ( 上 )、( 下 ) 李 卓 偉 ( 智 勝 )
商 用 統 計 學
顏 月 珠
政 大 、 淡 江 、 逢 甲 、 高
雄 第 一 科 大
政 大 、 逢 甲 、 高 雄 第 一
科 大
數 理 統 計 學 周 福 星 譯 政 大
商 用 統 計 學 Williams 逢 甲 、 高 雄 第 一 科 大
統 計 學 周 文 賢 ( 智 勝 ) 台 大 、 政 大 、 屏 東 科 大
統 計 學 - 理 論 與 應 用 ( 上 )、
( 下 )
程 大 器 ( 智 勝 )
個 體 經 濟 理 論 與 應 用 謝 登 隆 ( 智 勝 )
總 體 經 濟 理 論 與 政 策 謝 登 隆 、 徐 繼 達 ( 智 勝 )
政 大 、 淡 江 、 逢 甲 、 高
雄 第 一 科 大
47
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
科 目 書 名 作 者 學 校 用 書
經
濟
學
Intermediate
Microeconomics A Morden
Approach
Microeconomic Theory
and Policy
Hal R. Varian
William H.Branson
個 體 經 濟 學 莊 奕 琦 ( 智 勝 )
總 體 經 濟 學 莊 奕 琦 ( 智 勝 )
個 體 經 濟 學 楊 雲 明 ( 智 勝 )
總 體 經 濟 學 楊 雲 明 ( 智 勝 )
個 體 經 濟 學 經 典 題 型 解 析
( 上 )、( 下 )
總 體 經 濟 學 經 典 題 型 解 析
( 上 )、( 下 )
高 勝 銘 ( 高 點 )
高 勝 銘 ( 高 點 )
政 大
銘 傳 、 逢 甲 、 高 雄 第 一
科 技 大 學
初 級 、 中 級 會 計 學 鄭 丁 旺 逢 甲
會
計
學
初 、 中 、 高 級 會 計 學 ( 上 )
( 下 )
AICPA Accounting &
Reporting
洪 清 和 ( 智 勝 )
WILEY( 智 勝 )
逢 甲
* 表 中 資 料 依 據 99 年 網 站 公 告 , 最 新 資 訊 請 參 考 各 校 當 年 度 研 究 所 考 試 公 告
( 五 ) 修 業 年 限 : 一 年 至 四 年 。
48
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
( 六 ) 本 系 輔 導 研 究 所 課 程 與 考 科 對 照
風 險 管 理
( 一 下 必 修 )
學 院 共 同 必 修 : 民 法 、 微 積
分 、 經 濟 、 統 計 、 財 管
保
險
經
營
模
組
財 產 保 險
( 二 上 必 修 )
意 外 保 險
( 三 下 必 修 )
保 險 經 營 管 理
( 四 上 必 修 )
再 保 險 理 論 與 實 務
( 三 下 選 修 )
人 身 保 險
( 二 下 必 修 )
保 險 精 算
( 四 上 選 修 )
保 險 精 算 專 題
( 四 下 選 修 )
保
險
學
、
保
險
理
論
與
實
務
風 險 管 理
( 一 下 必 修 )
財 產 風 險 管 理
( 三 上 選 修 )
人 身 風 險 管 理
( 三 下 選 修 )
風
險
管
理
模
組
保 險 法 規
( 三 上 必 修 )
保
險
法
49
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
參 、 輔 導 專 業 證 照
一 、 課 程 與 證 照 搭 配 :
中 、 低 年 級 ( 二 - 三 年 級 ) 高 年 級 ( 三 - 四 年 級 )
風 險 管 理 模 組 保 險 經 營 模 組 風 險 管 理 模 組 保 險 經 營 模 組
證 券 商 業 務 員
期 貨 業 務 員
壽 險 業 務 員
產 險 業 務 員
金 融 人 員 風 險 管 理 專
業 能 力 測 驗
內 控 內 稽 人 員
投 信 投 顧 人 員
信 託 人 員
表 格 中 橘 色 字 體 者 必 須 取 得 大 學 畢 業 證 書 後 方 得 報 考
(ALMI)
國 家 考 試
投 資 型 保 險 商 品
業 務 員
個 人 風 險 管 理 師
人 身 保 險
壽 險 業 務 員
產 險 業 務 員
LOMA FLMI
國 家 考 試
投 資 型 保 險
商 品 業 務 員
財 產 保 險
保 險 法 規
保 險 經 營
管 理
個 人 風 險 管
理 師
風 險
管 理
與 保
險
精 算 & 年 金
風 險 分 析
保 險 經 營 模 組
FRM
金 融 人 員 風 險 管
理 專 業 能 力 測 驗
風 險 衡 量
金 融 監 理
風 險 管 理 與
金 融 業 經 營
內 控 內 稽 人 員
投 信 投 顧 人 員
信 託 人 員
風 險 規 劃
證 券 商 業 務 員
期 貨 業 務 員
風 險 管 理 模 組
50
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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二 、 專 業 證 照 考 試 :
測 驗 名 稱 「 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 」
資 格 證 照 金 融 相 關 證 照 考 試 必 須 加 考 之 共 同 科 目
主 辦 單 位 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 http://www.limi.org.tw/
報 名 資 格
本 測 驗 採 單 科 筆 試 測 驗 ( 考 生 可 選 擇 在 參 加 金 融 從 業
人 員 證 照 測 驗 前 、 後 或 同 日 應 考 ) 且 為 單 項 選 擇 題 ( 共
100 題 ,60 分 鐘 作 答 ), 合 格 標 準 為 70 分 。 合 格 成 績
可 保 留 五 年 , 不 必 重 覆 應 試 。
測 驗 內 容 包 含 下 列 兩 個 部 份 , 各 佔 50%。
考 試 科 目
(1) 金 融 市 場 常 識 : 金 融 體 系 、 證 券 期 貨 市 場 、 銀 行 實
務 、 信 託 實 務 、 貨 幣 市 場 實 務 、 保 險 實 務 ;
(2) 金 融 市 場 從 業 人 員 職 業 道 德 : 業 務 推 廣 與 招 攬 、 受
託 執 行 業 務 、 告 知 義 務 與 通 知 、 誠 實 信 用 原 則 、 有
關 利 益 衝 突 、 保 密 原 則 、 遵 守 法 律 規 範 與 自 律
有 關 「 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 」 測 驗 及 題 庫 相 關 訊
測 驗 及 題 庫 息 , 歡 迎 上 保 發 中 心 網 站 「 投 資 型 保 險 測 驗 」 專 區 或
訊 息 證 基 會 網 站 「 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 題 庫 」 專 區 ( 網
址 :http://www.sfi.org.tw/ethics) 查 詢 。
為 提 昇 金 融 從 業 人 員 金 融 市 場 基 本 知 識 與 職 業 道 德 ,
行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 主 管 的 十 三 種 金 融 從 業 人
員 證 照 , 包 括 證 券 商 業 務 人 員 、 證 券 商 高 級 業 務 人 員 、
證 券 投 資 分 析 人 員 、 期 貨 商 業 務 員 、 期 貨 交 易 分 析 人
員 、 投 信 投 顧 業 務 員 、 股 務 人 員 、 票 券 商 業 務 人 員 、
信 託 業 業 務 人 員 、 銀 行 具 有 業 務 或 交 易 核 准 權 限 之 各
級 主 管 ( 銀 行 內 控 測 驗 )、 人 身 保 險 業 務 員 、 財 產 保 險
業 務 員 及 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 等 法 規 中 明 訂 的 證 照
考 試 , 從 民 國 95 年 8 月 1 日 開 始 , 除 專 業 科 目 外 , 將
備 註
加 考 共 同 科 目 「 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 」, 並 將 由 證
券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 、 台 灣 金 融 研 訓 院 、 保 險 事
業 發 展 中 心 、 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 、 中 華
民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 五 個 測 驗 單 位 聯 合 辦 理 ,
考 生 可 自 行 選 擇 任 一 測 驗 單 位 應 試 , 測 驗 時 間 及 場 次
由 各 測 驗 單 位 安 排 。
為 避 免 增 加 應 試 者 負 擔 , 即 日 起 由 測 驗 單 位 公 開 題 庫
並 免 費 提 供 考 生 上 網 下 載 參 考 , 歡 迎 考 生 多 加 利 用 。
http://www.tii.org.tw/fcontent/training/training02_01.asp?C2ab_sn=11
51
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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( 一 ) 風 險 管 理 模 組 :
證 照 名 稱
銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗
主 辦 單 位
測 驗 種 類
測 驗 時 間
舉 辦 目 的
報 名 資 格
測 驗 科 目 及
內 容
測 驗 題 型 及
方 式
財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院
一 般 金 融 及 消 費 金 融
二 種 項 目 : 分 別 為 一 年 二 次 , 通 常 於 3 月 的 第 二 個 禮 拜
天 及 10 月 的 第 三 個 禮 拜 天
提 昇 金 融 從 業 人 員 授 信 擔 保 品 估 價 能 力 , 強 化 金 融 機 構
內 部 估 價 機 制 。
凡 金 融 從 業 人 員 或 對 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 相 關 工
作 具 有 興 趣 者 , 均 歡 迎 報 名 參 加 。
( 一 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 法 規
1. 基 本 法 令 及 行 政 規 章
2. 相 關 函 令
( 二 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核
1. 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 制 度
2. 金 融 機 構 各 項 業 務 查 核 ( 含 出 納 、 存 匯 、 授 信 暨
逾 期 放 款 、 外 匯 、 投 資 、 信 託 、 財 富 管 理 、 票 券
及 證 券 、 消 費 金 融 、 資 訊 、 衍 生 性 金 融 商 品 等 業
務 )
均 為 四 選 一 單 選 題 , 採 答 案 卡 作 答
合 格 標 準
本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格
註 :「 一 般 金 融 類 」 與 「 消 費 金 融 類 」 之 測 驗 範 圍 與 內 容 相 同 , 惟 「 消 費 金 融
類 」 試 題 中 有 關 消 費 金 融 命 題 比 例 較 高 , 約 佔 40%。
52
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證 照 名 稱
主 辦 單 位
測 驗 時 間
舉 辦 目 的
報 名 資 格
測 驗 科 目
及 內 容
測 驗 題 型
及 方 式
合 格 標 準
信 託 業 業 務 人 員 專 業 測 驗
財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院
一 年 三 次 , 通 常 於 4 月 、8 月 及 12 月 的 第 三 個 禮 拜 天
依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應
具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定
一 、 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業
者 。
二 、 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 。
三 、 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 、 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並
取 得 資 格 證 明 書 者 。
註 :1. 具 有 大 學 、 獨 立 學 院 、 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校
一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄
業 有 證 明 文 件 者 及 在 學 生 持 有 學 生 證 ( 有 蓋 註 冊
章 ) 者 , 視 同 高 級 中 學 畢 業 。
2. 相 關 學 歷 證 明 資 料 請 於 應 考 時 繳 交 予 監 試 人 員 。
( 一 ) 信 託 法 規 (100%)
1. 信 託 法
2. 信 託 業 法
3. 信 託 業 法 施 行 細 則
4. 信 託 相 關 稅 務 法 規
5. 相 關 行 政 規 章 與 函 令
( 二 ) 信 託 實 務 (100%)
1. 金 錢 信 託
2. 不 動 產 信 託
3. 有 價 證 券 信 託
4. 金 融 資 產 證 券 化
5. 保 管 銀 行 業 務
6. 信 託 稅 務 實 例
7. 其 他 相 關 信 託 實 務
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答
本 測 驗 二 科 總 分 達 140 分 為 合 格 , 其 中 任 何 一 科 不 得 低 於
60 分 。
證 照 名 稱
初 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗
53
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主 辦 單 位
測 驗 時 間
舉 辦 目 的
報 名 資 格
財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院
一 年 二 次 , 通 常 於 1 月 的 第 三 個 禮 拜 天 及 9 月 的 第 二 個 禮
拜 天
依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應
具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定
凡 從 事 授 信 相 關 業 務 , 以 及 對 授 信 實 務 或 理 論 具 有 興 趣
者 , 均 歡 迎 報 名 參 加 。
( 一 ) 授 信 法 規
1. 授 信 基 本 法 律
2. 授 信 相 關 規 章
(1) 徵 信 調 查
(2) 授 信 審 查
(3) 事 後 管 理 及 催 收
3. 外 匯 及 信 用 卡 、 現 金 卡 相 關 規 章
( 二 ) 授 信 實 務
1. 授 信 通 則
(1) 授 信 之 基 本 概 念
(2) 授 信 之 基 本 規 範
(3) 徵 信 之 基 本 規 範
測 驗 科 目
及 內 容
(4) 授 信 審 查 要 領
(5) 授 信 擔 保
(6) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 保 證 融 資
(7) 授 信 訂 價
(8) 授 信 作 業 流 程
2. 新 臺 幣 短 期 授 信
(1) 新 臺 幣 短 期 授 信 性 質 及 評 估 方 法
(2) 一 般 營 運 週 轉 金 貸 款
(3) 透 支
(4) 墊 付 國 內 應 收 款 項
(5) 貼 現
(6) 票 據 承 兌 業 務
(7) 國 內 信 用 狀 融 資
(8) 保 證 業 務
3. 中 長 期 授 信
54
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測 驗 題 型
及 方 式
合 格 標 準
(1) 中 長 期 授 信 概 說
(2) 作 業 流 程 與 審 查 要 領
(3) 現 金 流 量 分 析
(4) 聯 合 貸 款
(5) 專 案 融 資
4. 消 費 者 貸 款
(1) 消 費 者 貸 款 意 義 與 特 性
(2) 消 費 者 貸 款 信 用 循 環
(3) 房 屋 貸 款
(4) 汽 車 貸 款
(5) 小 額 信 用 貸 款
(6) 信 用 卡 業 務 及 衍 生 之 授 信 業 務 簡 介
(7) 股 票 與 有 價 證 券 貸 款
5. 外 匯 授 信
(1) 外 匯 授 信 之 意 義 、 種 類 與 外 幣 保 證 法 規
(2) 外 匯 授 信 之 特 殊 性
(3) 外 匯 授 信 應 注 意 事 項
(4) 進 口 授 信
(5) 出 口 授 信
(6) 其 他
6. 放 款 事 後 管 理 及 催 收
(1) 放 款 覆 審 及 事 後 管 理
(2) 逾 期 放 款 及 催 收 款 項 概 述
(3) 授 信 之 催 收 程 序
(4) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 代 位 清 償 有 關 規 定
(5) 呆 帳 之 轉 銷
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答
以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格
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證 照 名 稱 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗
主 辦 單 位 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院
測 驗 時 間 一 年 二 次 , 通 常 於 5 月 與 11 月 的 第 三 個 禮 拜 天
報 名 資 格 凡 對 理 財 規 劃 有 興 趣 者 , 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 不 限 資 格 )。
( 一 ) 理 財 工 具 (100%)
1. 金 融 機 構 的 功 能 與 規 範
2. 短 期 投 資 工 具
3. 債 券 投 資
4. 股 票 投 資
5. 共 同 基 金
6. 衍 生 性 金 融 商 品
7. 經 濟 觀 念 與 經 濟 指 標
8. 保 險 的 運 用
9. 信 託 的 運 用
10. 金 融 商 品 與 金 融 創 新
測 驗 科 目 及
內 容
測 驗 題 型 及
方 式
合 格 標 準
( 二 ) 理 財 規 劃 實 務 (100%)
1. 理 財 規 劃 概 論
2. 理 財 規 劃 的 步 驟
3. 客 戶 型 態 與 行 為 特 性
4. 家 庭 財 務 報 表 與 預 算 的 編 製 與 分 析
5. 現 金 流 量 管 理
6. 貨 幣 的 時 間 價 值 與 數 量 方 法
7. 居 住 規 劃
8. 子 女 養 育 與 教 育 金 規 劃
9. 退 休 規 劃
10. 投 資 規 劃
11. 稅 務 規 劃
12. 全 方 位 理 財 規 劃 綜 合 運 用
四 選 一 單 選 題 , 採 答 案 卡 作 答
本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格
56
好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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證 照 名 稱
主 辦 單 位
證 照 名 稱
測 驗 時 間
主 辦 單 位
舉 辦 目 的
測 驗 時 間
報 名 資 格
舉 辦 目 的
報 名 資 格
測 驗 科 目 及
內 容
測 驗 科 目 及
內 容
測 驗 題 型 及
方 式
合 格 標 準
金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗
財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院
證 券 商 業 務 員 資 格 測 驗
一 年 一 次 , 通 常 於 3 月 第 三 個 禮 拜 天
中 配 華 合 民 新 版 國 巴 證 塞 券 爾 暨 協 期 定 貨 (Basel 市 場 發 II) 展 相 基 關 金 規 會 範 之 實 施 , 特 辦 理 本 項
測 驗 , 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練 , 俾 培 養 符 合 本 國 需 求 , 進 而 接
一 軌 年 國 四 際 之 次 金 , 融 通 風 常 險 於 管 3 理 月 人 、6 才 。 月 、9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜
天
大 專 院 校 以 上 畢 業 , 從 事 金 融 相 關 工 作 之 從 業 人 員 或 對 金 融 風
依 險 據 管 「 理 證 有 券 興 趣 商 者 負 , 責 均 與 可 業 報 務 名 人 參 員 加 管 。 理 規 則 」 應 具 備 專 門 學 識
或 1. 我 經 國 驗 銀 準 行 則 資 之 本 規 適 定 足 辦 率 理 計 算 規 定 與 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱
Basel Ⅱ)
一 、 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業
1.1 信 用 風 險 標 準 法 及 內 部 評 等 法
者 。
1.2 資 産 證 券 化
二 、 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者
1.3 作 業 風 險
三 、 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 、 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並
1.4 市 場 風 險
取 得 資 格 證 明 書 者 。
1.5 銀 行 自 有 資 本 與 風 險 性 資 産 計 算 表 格
註 : 具 有 大 學 、 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄
1.6 銀 行 資 本 適 足 性 管 理 辦 法
1.7
業
新
或
巴 塞
五
爾
年
資
制
本
專
協
科
定
學
(2006
校 四 年
版
級
)
以 上 肄 業 有 證 明 文 件
2. 信 用 者 風 , 險 視 管 同 理 高 級 中 學 畢 業 。
2.1 信 用 評 等 系 統
( 一 ) 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 (100%)
2.2 信 用 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法
證 2.3 券 法 信 規 用 、 風 證 險 券 避 法 險 規 與 信 概 用 論 衍 生 性 商 品
3 市 場 風 險 管 理
1. 證 券 交 易 法
3.1 固 定 收 益 證 券 商 品 之 管 理
3.2 2. 權 證 益 券 證 交 券 易 商 法 品 施 之 管 行 理 細 則
3.3 外 公 匯 司 商 法 品 - 之 總 管 則 理 、 股 份 有 限 公 司 及 關 係 企 業 專 章
3.4 4. 衍 發 生 行 性 人 金 募 融 集 商 與 品 之 發 管 行 理 有 價 證 券 處 理 準 則
3.5
5.
市
外
場
國
風
發
險
行
之
人
來
募
源
集 與
衡
發
量
行
方
有
法
價 證 券 處 理 準 則
3.6 線 性 與 非 線 性 風 險 避 險
6. 公 司 募 集 發 行 有 價 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項
4 作 業 風 險 管 理
4.1 作 準 業 則 風 險 之 型 態
4.2 7. 作 公 業 開 風 發 險 行 衡 公 量 司 系 統 年 之 報 建 應 置 行 記 載 事 項 準 則
5 其 8. 他 發 行 人 募 集 與 發 行 海 外 有 價 證 券 處 理 準 則
5.1 模 型 風 險
9. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則
5.2 資 本 分 配 與 績 效 衡 量 (RAROC)
10. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準 則
5.3 整 合 性 風 險 管 理
5.4 11. 相 證 關 券 基 發 礎 行 計 人 量 財 概 念 務 報 告 編 製 準 則
測 驗 12. 分 兩 會 節 計 , 師 不 查 分 核 科 簽 目 證 , 財 每 務 節 報 90 表 分 規 鐘 則 ; 四 選 一 單 選 選 擇 題 ,
採 答 13. 案 證 卡 作 券 答 商 , 管 其 理 中 規 30% 則 測 驗 題 數 以 英 文 命 題 。
14. 公 開 發 行 股 票 公 司 股 務 處 理 準 則
各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同 , 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數 , 僅
通 知 15. 應 公 試 開 人 發 合 行 格 公 與 司 否 。 出 測 席 驗 股 之 東 合 會 格 使 標 用 準 委 將 託 採 書 用 規 測 則 驗 等 化 方 法 ,
客 觀 16. 比 公 較 開 各 收 期 購 難 公 易 開 度 發 調 行 整 公 訂 司 定 有 之 價 。 證 券 管 理 辦 法
17. 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 有 價 證 券 管 理 辦 法
18. 證 券 投 資 信 託 基 金 管 理 辦 法
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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19. 有 價 證 券 集 中 保 管 帳 簿 劃 撥 作 業 辦 法
20. 其 他 主 管 機 關 頒 訂 之 法 令
證 券 交 易 實 務
1. 發 行 市 場
2. 交 易 市 場
3. 基 金
4. 稅 賦 與 必 要 費 用
( 二 ) 證 券 投 資 與 財 務 分 析 (100%)
財 務 分 析
1. 財 務 報 表 分 析 工 具 與 技 術
2. 流 動 資 產 、 負 債 與 短 期 流 動 性 分 析
3. 現 金 流 量 分 析 及 財 務 預 測
4. 非 流 動 資 產 、 負 債 及 股 東 權 益
5. 資 本 結 構 分 析 及 償 債 能 力
6. 投 資 報 酬 率 及 資 產 運 用 效 率 的 分 析
7. 損 益 分 析
8. 每 股 盈 餘 計 算 與 評 估
9. 盈 餘 評 估 與 預 測
證 券 投 資
1. 投 資 與 金 融 市 場 概 念
2. 固 定 收 益 證 券 分 析
3. 普 通 股 價 格 分 析
4. 證 券 投 資 基 本 分 析
5. 證 券 投 資 技 術 分 析
6. 投 資 組 合 分 析
7. 資 本 市 場 理 論
測 驗 題 型 及
方 式
合 格 標 準
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答
本 項 測 驗 以 二 種 試 卷 總 成 績 達 140 分 為 合 格 , 其 中 任 何 一
種 試 卷 成 績 不 得 低 於 50 分 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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證 照 名 稱
主 辦 單 位
測 驗 時 間
舉 辦 目 的
報 名 資 格
期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗
中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會
一 年 四 次 , 通 常 於 3 月 、6 月 、9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜
天
依 據 「 期 貨 商 負 責 人 與 業 務 員 管 理 規 則 」、「 中 華 民 國 期 貨
商 同 業 公 會 辦 理 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 辦 法 」 應 具 備 專 門
學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理
一 、 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業
者 。
二 、 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 。
( 一 ) 期 貨 交 易 法 規 (100%)
測 驗 科 目 及
內 容
1. 期 貨 交 易 法 總 則
2. 期 貨 交 易 所
3. 期 貨 結 算 機 構
4. 期 貨 業
5. 同 業 公 會
6. 監 督 與 管 理
7. 仲 裁
8. 罰 則
9. 附 則
10. 期 貨 交 易 法 施 行 細 則
11. 期 貨 交 易 所 設 立 標 準
12. 期 貨 交 易 所 管 理 規 則
13. 期 貨 結 算 機 構 設 置 標 準
14. 期 貨 結 算 機 構 管 理 規 則
15. 期 貨 商 設 置 標 準
16. 期 貨 商 管 理 規 則
17. 期 貨 商 負 責 人 及 業 務 員 管 理 規 則
18. 證 券 商 經 營 期 貨 交 易 輔 助 業 務 管 理 規 則
19. 臺 灣 期 貨 交 易 所 股 份 有 限 公 司 業 務 規 則
20. 美 國 期 貨 交 易 法
21. 日 本 期 貨 交 易 法
22. 期 貨 信 託 事 業 設 置 標 準
23. 期 貨 信 託 事 業 管 理 規 則
24. 期 貨 信 託 基 金 管 理 辦 法
25. 期 貨 信 託 事 業 募 集 期 貨 信 託 基 金 公 開 說 明 書 應 行
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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記 載 事 項 準 則
26. 期 貨 顧 問 事 業 設 置 標 準
27. 期 貨 顧 問 事 業 管 理 規 則
28. 期 貨 經 理 事 業 設 置 標 準
29. 期 貨 經 理 事 業 管 理 規 則
( 二 ) 期 貨 交 易 理 論 與 實 務 (100%)
1. 期 貨 交 易 概 論 與 各 國 實 務
2. 臺 灣 期 貨 交 易 所 期 貨 交 易 實 務
3. 避 險 交 易
4. 投 機 性 期 貨 交 易 、 價 差 交 易
5. 選 擇 權 基 本 概 念 與 交 易 策 略
6. 臺 指 選 擇 權 契 約 規 格 、 交 易 結 算 制 度 與 相 關 規 定
7. 債 券 期 貨
測 驗 題 型 及
方 式
合 格 標 準
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答
本 項 測 驗 以 二 科 總 分 合 計 達 140 分 , 其 中 任 何 一 科 分 數 不
得 低 於 60 分 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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證 照 名 稱
主 辦 單 位
測 驗 時 間
報 名 資 格
測 驗 科 目 及 內 容
資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗
中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會
一 年 二 次 , 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天
須 具 下 列 資 格 之 一 :
( 一 ) 公 立 或 私 立 大 學 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認
之 國 外 大 學 以 上 學 校 畢 業 者 。
( 二 ) 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者 。
( 三 ) 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者 。
( 四 ) 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 者 。
( 五 ) 取 得 證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 者 。
( 六 ) 取 得 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 乙 科 資 格 者 。
( 一 ) 資 產 證 券 化 相 關 法 規 (25%)
1. 金 融 資 產 證 券 化 條 例
2. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則
3. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 金 融
資 產 證 券 化 關 係 人 辦 法
4. 特 殊 目 的 公 司 設 立 及 許 可 準 則
5. 金 融 機 構 設 立 外 國 特 殊 目 的 公 司 核 准 辦 法
6. 受 託 機 構 發 行 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 發 行
資 產 基 礎 證 券 處 理 準 則
7. 受 益 證 券 資 產 基 礎 證 券 私 募 特 定 人 範 圍 投
資 說 明 書 內 容 及 轉 讓 限 制 準 則
8. 受 託 機 構 公 開 招 募 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司
公 開 招 募 資 產 基 礎 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記
載 事 項 準 則
9. 不 動 產 證 券 化 條 例
10. 不 動 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則
11. 受 託 機 構 募 集 或 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資
產 信 託 受 益 證 券 處 理 辦 法
12. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 不 動
產 證 券 化 關 係 人 辦 法
13. 受 託 機 構 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託
受 益 證 券 投 資 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則
14. 受 託 機 構 募 集 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託
受 益 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則
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( 二 ) 資 產 證 券 化 理 論 與 實 務 (75%)
測 驗 題 型 及 方 式
合 格 標 準
1. 資 產 證 券 化 概 論
2. 金 融 資 產 受 益 證 券 ( 汽 車 貸 款 債 權 證 券 、
信 用 卡 債 權 證 券 、 商 業 性 不 動 產 抵 押 貸 款
證 券 、 擔 保 債 權 憑 證 等 )
3. 房 貸 受 益 證 券 ( 住 宅 抵 押 貸 款 的 特 質 與 風
險 、 房 貸 轉 付 證 券 、 擔 保 房 貸 憑 證 、 房 貸
型 衍 生 性 證 券 )
4. 不 動 產 證 券 化 基 本 理 念
5. 不 動 產 資 產 信 託 ( 組 織 型 態 、 基 金 募 集 運
用 及 管 理 、 運 作 架 構 與 流 程 、 運 作 的 相 關
課 題 )
6. 不 動 產 投 資 信 託 ( 組 織 型 態 、 基 金 募 集 運
用 及 管 理 、 運 作 架 構 與 流 程 、 主 要 參 與 者
的 權 益 分 析 、 運 作 的 相 關 課 題 )
7. 不 動 產 抵 押 債 權 及 相 關 證 券 之 評 價
8. 受 益 證 券 發 行 公 開 說 明 書 / 投 資 說 明 書
9. 信 用 評 等 、 信 用 增 強 與 資 產 證 券 化
10. 資 產 證 券 化 風 險 分 析
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答
本 項 測 驗 共 計 一 科 , 分 兩 節 測 驗 , 題 數 各 為 50
題 , 每 節 總 分 為 100 分 , 共 200 分 , 以 一 科 總 分
達 140 分 為 合 格 。
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證 照 名 稱
主 辦 單 位
測 驗 時 間
報 名 資 格
企 業 內 部 控 制 基 本 能 力 測 驗
中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會
一 年 二 次 , 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天
凡 公 開 發 行 公 司 從 業 人 員 或 對 企 業 內 部 控 制 制 度 相
關 工 作 具 有 興 趣 者
( 一 ) 內 部 控 制 相 關 法 規 (25%)
1. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準
則 及 相 關 函 令
2. 公 開 發 行 公 司 資 金 貸 與 及 背 書 保 證 處 理
準 則
3. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則
4. 上 市 櫃 公 司 治 理 實 務 守 則
5. 其 他 相 關 法 規 ( 印 鑑 管 理 、 資 訊 管 理 、 電
腦 稽 核 業 務 、 公 司 法 、 證 券 交 易 法 、 審 計
準 則 公 報 相 關 條 文 )
測 驗 科 目 及 內 容
( 二 ) 內 部 控 制 理 論 與 實 務 (75%)
1. 內 部 控 制 基 本 觀 念 ( 含 COSO 內 部 控 制 報
告 、 企 業 風 險 管 理 - 整 合 架 構 )
2. 內 部 控 制 聲 明 書 與 會 計 師 專 案 審 查 報 告
3. 內 部 控 制 與 公 司 治 理 之 關 係 ( 高 階 管 理 者
與 董 監 事 之 治 理 )
4. 內 部 控 制 與 企 業 經 營 ( 控 制 環 境 、 風 險 評
估 、 控 制 作 業 、 資 訊 溝 通 與 監 督 、 風 險 評
估 、 風 險 管 理 、 績 效 管 理 、 道 德 規 範 與 行
為 準 則 )
5. 內 部 控 制 自 行 檢 查
測 驗 題 型 及 方 式
合 格 標 準
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答
本 項 測 驗 共 計 一 科 , 測 驗 一 節 , 題 數 為 80 題 , 總 分
為 100 分 , 以 一 科 總 分 達 70 分 為 合 格 。
63
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證 照 名 稱
主 辦 單 位
認 證 屬 性
測 驗 時 間
舉 辦 目 的
認 證 價 值
報 名 資 格
測 驗 科 目 及 內 容
測 驗 題 型 及 方 式
合 格 標 準
考 取 證 照 可 從 事 之
行 業 與 職 位
FRM(Financial Risk Management)
金 融 風 險 管 理 分 析 師
Global Association Of Risk Professionals, 簡 稱
GARP, 全 球 風 險 專 業 管 理 協 會 。
國 際 級 之 認 證
一 年 一 次 , 通 常 於 11 月 第 一 個 禮 拜 六
配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實
施 , 特 辦 理 本 項 測 驗 , 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練 ,
俾 培 養 符 合 本 國 需 求 , 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風
險 管 理 人 才 。
1. 晉 升 為 企 業 風 控 專 才 : 國 內 金 控 、 證 券 業 、 投
資 銀 行 與 商 業 銀 行 、 資 產 管 理 公 司 、 期 貨 商
2. 保 險 公 司 、 風 險 管 理 科 技 業 者 、 風 險 管 理 顧 問
業 者 、 各 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 等 風 控 職 位 要
津
3. 台 灣 風 控 人 才 仍 極 度 欠 缺 : Basel II Accord
施 行 後 風 險 管 理 人 才 需 求 將 更 殷 切
4. 更 具 競 爭 力 的 未 來 : 薪 水 加 級 、 工 作 更 受 人 尊
重 、 升 遷 機 會 大 增
5. 對 企 業 的 好 處 : 企 業 主 聘 用 FRM 後 , 企 業 風
險 立 即 明 顯 下 降
目 前 沒 有 學 歷 及 年 齡 的 限 制 , 在 學 的 學 生 亦 可
報 名 , 但 必 須 提 供 兩 年 工 作 經 驗 證 明 , 才 能 取
得 FRM 證 照 。
1. 數 量 方 法 與 固 定 收 益 分 析 (10%)
2. 資 本 市 場 風 險 (30%)
3. 信 用 風 險 (30%)
4. 操 作 與 整 合 性 風 險 (15%)
5. 法 令 與 會 計 風 險 (5%)
6. 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ)(10%)
四 選 一 單 選 選 擇 題 , 採 答 案 卡 作 答 , 單 選 分 上 、
下 午 各 2.5 小 時 , 各 出 70 題 共 140 題 測 驗 分 兩
節 , 不 分 科 目 , 每 節 90 分 鐘 ;
FRM 全 部 以 英 文 出 題
GARP 每 年 都 會 公 佈 STUDY GUIDE 考 試 內 容
FRM STUDY GUIDE OUTLINE 下 載
有 關 FRM 與 GARP 詳 情 請 上
WWW.GARP.COM
各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同 , 此 項 測 驗 無 固
定 合 格 分 數 , 僅 通 知 應 試 人 合 格 與 否 。 測 驗 之
合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法 , 客 觀 比 較 各 期
難 易 度 調 整 訂 定 之 。
金 融 機 構 風 管 人 員 、 金 融 單 位 稽 核 、 資 產 管 理
者 、 基 金 經 理 人 、 金 融 交 易 員 ( 經 紀 人 )、 投 資
銀 行 業 者 、 商 業 銀 行 、 風 險 科 技 業 者 、 風 險 顧
問 業 者 及 企 業 財 會 與 稽 核 部 門
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( 二 ) 保 險 經 營 模 組 :
1. 業 務 人 員 :「 人 身 保 險 業 務 員 」、「 財 產 保 險 業 務 員 」、「 投 資 型 商 品
保 險 業 務 員 」。
測 驗 名 稱
資 格 證 照
主 辦 單 位
報 名 資 格
報 名 單 位
考 試 科 目
備 註
「 人 身 保 險 業 務 員 」 資 格 測 驗
業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員
中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 http://www.lia-roc.org.tw/
凡 具 備 下 列 二 項 資 格 條 件 , 並 於 參 加 測 驗 前 完 成 所 屬 公 司 辦 理 之 基 本 教
育 訓 練 課 程 合 格 者 , 得 經 由 報 名 單 位 彙 整 於 規 定 時 間 向 壽 險 公 會 辦 理 報
名 , 參 加 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 ( 以 下 簡 稱 為 資 格 測 驗 ), 資 格 測 驗 不
受 理 個 人 報 名 。
(1) 年 滿 二 十 歲 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷 。
(2) 具 有 中 華 民 國 身 分 證 統 一 編 號 、 外 僑 永 久 居 留 證 號 碼 、 或 大 陸 配 偶
領 有 長 期 居 留 證 件 者 。
各 壽 險 公 司 之 業 務 員 , 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 。
壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 員 , 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之
壽 險 公 司 。
金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 、 保 險 實 務 、 保 險 法 規
符 合 保 險 業 務 員 資 格 者 , 始 得 從 事 保 險 招 攬 。
參 加 測 驗 人 員 有 下 列 任 一 情 事 者 , 本 會 得 逕 予 刪 除 其 報 名 資 格 , 並 酌 收
手 續 費 : 專 業 科 目 為 新 台 幣 150 元 ( 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 為 新 台 幣
100 元 ):
(1) 年 齡 未 滿 20 歲 者 ( 以 報 名 日 期 為 準 )。
(2) 學 歷 為 國 中 或 其 同 等 學 歷 以 下 畢 業 者 。
(3) 無 中 華 民 國 國 民 身 分 證 統 一 編 號 、 臺 灣 地 區 居 留 證 統 一 編 號 、 外 僑
永 久 居 留 證 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 。
(4) 資 格 測 驗 合 格 者 。
(5) 已 辦 理 人 身 保 險 業 務 員 登 錄 者 。
(6) 已 參 加 資 格 測 驗 , 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 次 報 名 者 。
(7) 以 往 參 加 資 格 測 驗 , 因 違 反 試 場 規 則 而 受 處 分 尚 未 屆 滿 者 。
(8) 受 懲 處 處 分 尚 未 屆 滿 者 。
(9) 報 名 單 位 檢 送 之 報 名 資 料 有 錯 誤 、 遺 漏 或 不 符 規 定 者 。
測 驗 名 稱
資 格 證 照
主 辦 單 位
報 名 資 格
報 名 單 位
考 試 科 目
「 財 產 保 險 業 務 員 」 資 格 測 驗
業 務 人 員 資 格 測 驗 - 財 產 保 險 業 務 員
中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 http://www.nlia.org.tw/
凡 中 華 民 國 國 民 、 取 得 臺 灣 地 區 居 留 證 、 外 僑 取 得 永 久 居 留 證 、 大 陸 配
偶 領 有 長 期 居 留 證 , 年 滿 二 十 歲 , 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷 ,
經 完 成 基 本 教 育 訓 練 合 格 者 , 得 由 所 屬 報 名 單 位 向 中 華 民 國 產 物 保 險 商
業 同 業 公 會 ( 以 下 簡 稱 本 會 ) 報 名 , 參 加 資 格 測 驗 。
中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 http://www.nlia.org.tw/
金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 、 財 產 保 險 實 務 、 財 產 保 險 法 規 、 汽 車 保 險 實
務 、 汽 車 保 險 法 規
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測 驗 名 稱 「 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 」
資 格 證 照 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員
主 辦 單 位 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 http://www.iiroc.org.tw/
報 名 資 格
報 名 單 位
( 一 ) 第 一 類 組 :
(1) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準 , 已 取 得 人 身 保 險 業 務 員 資 格 , 且
為 登 錄 中 之 業 務 員 者 。
(2) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準 , 已 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年
金 保 險 業 務 者 。
( 二 ) 第 二 類 組 :
符 合 第 一 類 組 資 格 且 為 證 券 商 業 務 人 員 、 證 券 商 高 級 業 務 人 員 、 證 券 投 資 分
析 人 員 、 投 信 投 顧 業 務 員 ( 信 託 業 業 務 人 員 加 投 信 投 顧 相 關 法 規 合 格 資 格 除
外 ) 四 類 人 員 之 一 者 。 本 類 組 應 考 人 員 , 得 抵 免 本 測 驗 第 二 節 次 科 目 。
曾 參 加 本 資 格 測 驗 , 成 績 尚 未 公 佈 者 、 已 測 驗 合 格 者 、 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未
屆 滿 者 , 均 不 得 報 名 參 加 測 驗 。
(1) 一 律 採 團 體 報 名 , 經 由 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 總 公 司 初 審 ( 應 考 人 應 檢 附 相 關 證
明 文 件 供 公 司 查 核 ) 符 合 本 報 名 資 格 後 , 彙 總 依 統 一 報 名 格 式 ( 測 驗 報 名 資 料
製 作 說 明 詳 附 件 ), 將 應 考 人 資 料 轉 成 電 子 檔 連 同 報 考 第 二 類 組 人 員 之 證 明 文
件 影 本 及 公 司 報 名 表 於 報 名 截 止 日 前 送 交 或 掛 號 郵 寄 本 中 心 ( 郵 寄 以 郵 戳 為
憑 )(100 台 北 市 南 海 路 三 號 六 樓 )。 本 資 格 測 驗 不 接 受 個 人 報 名 , 所 屬 壽 險
公 司 ( 處 ) 應 確 實 審 核 應 考 者 資 格 , 如 有 錯 誤 遺 漏 , 應 依 本 應 試 簡 章 相 關 規 定
辦 理 。
(2) 凡 各 壽 險 公 司 ( 處 ) 之 業 務 人 員 , 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 ( 處 ); 壽 險
代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員 , 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司
( 處 )。
考 試 科 目
備 註
測 驗 時 間 測 驗 科 目 測 驗 題 型
第 一 節 50 分 鐘
「 投 資 型 保 險 商 品 概 要 」 及 「 金 融
共 50 題 選 擇 題
體 系 概 述 」
第 二 節 100 分 鐘
共 100 題 選 擇 題 ( 包
括 計 算 題 型 在 內 ,
「 投 資 學 概 要 」、「 債 券 與 證 券 之
按 難 易 度 比 例 分
評 價 分 析 」 及 「 投 資 組 合 管 理 」
配 , 均 為 四 選 一 單
選 題 。)
成 績 合 格 標 準 :
( 一 ) 第 一 類 組 : 以 兩 節 次 總 分 達 140 分 為 合 格 , 惟 其 中 任 何 一 節 次 分 數 低 於 60 分
者 即 屬 不 合 格 。
( 二 ) 第 二 類 組 :70 分 為 合 格 。
通 過 投 資 型 保 險 測 驗 之 業 務 員 , 始 得 從 事 招 攬 投 資 型 保 險 。
本 中 心 於 審 查 報 名 資 格 時 , 經 查 驗 有 下 列 情 事 之 一 者 , 即 取 消 其 報 名 資 格 , 並 應
繳 手 續 費 200 元 。 資 格 審 查 後 , 本 中 心 即 根 據 可 參 加 測 驗 人 數 租 借 考 場 , 故 不 得
請 求 延 期 或 取 消 應 試 , 測 驗 當 日 不 克 參 加 測 驗 者 , 亦 不 得 請 求 退 還 報 名 費 。
(1) 截 至 報 名 截 止 日 , 壽 險 公 會 登 錄 電 腦 檔 查 無 登 錄 資 料 。
(2) 非 報 名 公 司 登 錄 人 員 ( 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員 不 受 此 限 )。
(3) 至 報 名 截 止 日 , 尚 未 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 。
(4) 報 名 第 二 類 組 但 不 具 證 券 商 業 務 人 員 、 證 券 商 高 級 業 務 人 員 、 證 券 投 資 分 析
人 員 、 投 信 投 顧 業 務 員 四 類 人 員 之 一 身 份 者 。
(5) 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 者 。
(6) 已 參 加 本 資 格 測 驗 , 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 報 名 者 。
(7) 以 往 參 加 本 資 格 測 驗 , 有 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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2. 國 家 考 試 :
中 華 民 國 「 人 身 保 險 代 理 人 」、「 財 產 保 險 代 理 人 」、「 人 身 保 險 經 紀
人 」、「 財 產 保 險 經 紀 人 」、「 一 般 保 險 公 證 人 」、「 海 事 保 險 公 證 人 」
考 試 。
測 驗 名 稱
資 格 證 照
主 辦 單 位
報 名 資 格
報 名 單 位
中 華 民 國 「 人 身 保 險 代 理 人 」、「 財 產 保 險 代 理 人 」、「 人 身 保 險 經
紀 人 」、「 財 產 保 險 經 紀 人 」、「 一 般 保 險 公 證 人 」、「 海 事 保 險 公 證
人 」 考 試
保 險 從 業 人 員
中 華 民 國 考 試 院 (http://www.moex.gov.tw/)
年 滿 十 八 歲 之 中 華 民 國 國 民
中 華 民 國 考 試 院 考 選 部 專 技 考 試 司 第 二 科 (99 年 考 試 時 間 :99
年 6 月 5-7 日 )
考 試 科 目
證 照 名 稱
人 身 保 險 代 理 人
財 產 保 險 代 理 人
人 身 保 險 經 紀 人
財 產 保 險 經 紀 人
一 般 保 險 公 證 人
海 事 保 險 公 證 人
測 驗 科 目
保 險 學 概 要 、 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及
其 施 行 細 則 、 保 險 業 管 理 辦 法 、 保 險 代 理 人
管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 )、 人 身 保
險 經 營 概 要 、 人 身 保 險 實 務 概 要
保 險 學 概 要 、 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及
其 施 行 細 則 、 保 險 業 管 理 辦 法 、 保 險 代 理 人
管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 )、 財 產 保
險 經 營 概 要 、 財 產 保 險 實 務 概 要
保 險 學 概 要 、 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及
其 施 行 細 則 、 保 險 業 管 理 辦 法 、 保 險 經 紀 人
管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 )、 人 身 危
險 管 理 概 要 、 人 身 保 險 行 銷 概 要
保 險 學 概 要 、 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及
其 施 行 細 則 、 保 險 業 管 理 辦 法 、 保 險 經 紀 人
管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 )、 財 產 危
險 管 理 概 要 、 財 產 保 險 行 銷 概 要
保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 與
保 險 公 證 人 管 理 規 則 )、 一 般 保 險 公 證 報
告 、 一 般 查 勘 鑑 定 、 估 價 與 理 算 概 要
保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 與
保 險 公 證 人 管 理 規 則 )、 海 商 法 概 要 、 海 事
保 險 英 文 公 證 報 告 、 海 事 查 勘 鑑 定
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3. 專 業 人 員 :
「 產 物 保 險 核 保 人 員 」、「 產 物 保 險 理 賠 人 員 」、「 人 壽 保 險 管 理 人
員 」、「 人 壽 保 險 核 保 人 員 」、「 人 壽 保 險 理 賠 人 員 」、「 風 險 管 理 師 」
及 「 簽 證 精 算 人 員 」。
測 驗 名 稱
資 格 證 照
主 辦 單 位
報 名 資 格
報 名 單 位
考 試 科 目
備 註
中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 核 保 理 賠 人 員
產 物 保 險 - 產 物 保 險 核 保 、 理 賠 人 員 測 驗
中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 http://www.nlus.org.tw/
高 中 以 上 學 校 畢 業 或 具 有 同 等 學 歷
中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會
考 試 時 間 : 每 年 分 上 下 半 年 各 舉 辦 一 次 , 其 日 期 由 考 試 委 員 會 提
報 理 事 會 通 過 後 , 連 同 考 試 規 則 , 一 併 公 告 。
保 險 學 危 險 管 理 基 本 概 念 及 保 險 原 理 。
民 法 、 保 險 契 約 法 ( 保 險 法 第 一 章 至 第 三 章 )、 海
法 學 概 論 商 法 ( 應 考 海 上 保 險 者 或 日 後 欲 取 得 海 上 保 險 資
格 者 加 考 , 範 圍 第 三 、 四 、 五 、 六 、 七 章 )。
保 險 業 法 ( 保 險 法 第 五 章 及 第 六 章 )、 保 險 法 施 行
保 險 經 營 細 則 、 保 險 業 設 立 許 可 及 管 理 辦 法 、 保 險 行 銷 、
專 業 倫 理 與 道 德 。
再 保 險 -
專 業 科 目
( 核 保 或 火 災 保 險 、 汽 車 保 險 、 海 上 保 險 ( 含 運 輸 保 險 )、
理 賠 任 選 責 任 保 險 、 工 程 保 險 、 傷 害 保 險 、 健 康 保 險 。
一 種 )
(1) 每 一 科 目 筆 試 及 格 成 績 達 七 十 分 者 , 該 科 即 為 合 格 , 合 格 成
績 由 本 會 登 錄 保 留 。 達 五 科 目 及 格 者 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠
人 員 考 試 及 格 證 明 。
(2) 通 過 筆 試 取 得 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 者 , 得 再 報
名 加 考 其 他 項 目 之 專 業 科 目 。 及 格 後 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠
人 員 考 試 及 格 證 明 。
(3) 資 格 之 授 與 : 凡 取 得 本 會 頒 發 之 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及
格 證 明 , 如 曾 於 保 險 相 關 行 業 實 際 協 助 處 理 核 保 或 理 賠 業 務
一 年 以 上 且 符 合 保 險 法 令 規 定 , 可 檢 具 服 務 證 明 文 件 , 經 本
會 審 查 通 過 後 , 發 給 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 資 格 證 書 。
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測 驗 名 稱
資 格 證 照
主 辦 單 位
報 名 資 格
報 名 單 位
考 試 科 目
備 註
中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 、 理 賠 人 員
人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 、 理 賠 人 員 測 驗
中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 http://www.limi.org.tw/
1. 人 壽 保 險 管 理 人 員 : 無 限 制
2. 核 保 理 賠 人 員 : 具 有 中 華 民 國 國 籍 並 且 大 專 以 上 或 大 專 以 上 同 等 程
度 者 皆 可 報 考
中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 http://www.limi.org.tw/
考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 約 在 三 月 )、 秋 季 ( 約 在 九 月 )
1. 人 身 保 險 概 論 5. 管 理 與 資 訊
人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗
2. 壽 險 經 營 6. 會 計 與 經 濟
( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間
3. 保 險 法 規 7. 壽 險 行 銷
為 100 分 鐘 )
4. 壽 險 數 學 8. 壽 險 財 務 管 理
1. 人 身 保 險 概 論 5. 核 保 醫 務 常 識
核 保 理 賠 人 員 測 驗
2. 壽 險 經 營 6. 理 賠 理 論 與 實 務
( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間
3. 保 險 法 規 7. 理 賠 醫 務 常 識
為 100 分 鐘 )
4. 核 保 理 論 與 實 務
有 考 古 題 , 可 線 上 下 載 。
(1) 參 加 本 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 全 部 科 目 及 格 者 可 申 請 為 本
學 會 正 會 員 享 有 各 項 權 利 。
(2) 保 險 業 核 保 、 理 賠 人 員 應 具 備 資 格 之 一 為 : 取 得 國 內 外 保 險 學
會 、 保 險 研 究 機 構 或 依 法 設 立 登 記 有 案 並 具 聲 譽 卓 著 之 保 險 專
業 機 構 授 與 相 當 於 保 險 業 核 保 ( 理 賠 ) 人 員 之 資 格 , 並 在 國 內
實 際 協 助 處 理 核 保 ( 理 賠 ) 業 務 一 年 以 上 者 ( 保 險 業 招 攬 及 核
保 理 賠 辦 法 第 九 條 第 四 項 及 第 十 條 第 四 項 規 定 )
(3) 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 第 一 、 二 科 皆 及 格 者 , 由 本 學 會 頒 發 及
格 證 書 , 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 準 會 員 ; 全 科 〔 八 科 〕 皆 及 格
者 , 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書 , 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 正 會 員 。
(4) 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 核 保 理 論 與 實 務 、 核 保 醫 務 常 識
者 , 取 得 本 會 人 壽 保 險 核 保 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 通 過 第 一 至
三 科 共 同 科 目 及 理 賠 理 論 與 實 務 、 理 賠 醫 務 常 識 者 , 取 得 本 會
人 壽 保 險 理 賠 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 並 得 依 行 政 院 金 融 監 督 管
理 委 員 會 99 年 5 月 12 日 金 管 保 理 字 第 09902551191 號 修 正 令 申
請 核 保 、 理 賠 人 員 。( 請 詳 閱 學 會 網 站 → 考 試 專 區 → 核 保 理 賠 資
格 規 定 )。
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試 別
人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗
科 別 科 目 參 考 書 籍
第 一 科
第 二 科
第 三 科
第 四 科
第 五 科
人 身 保 險 概 論
壽 險 經 營
保 險 法 規
壽 險 數 學
管 理 與 資 訊
人 壽 保 險 【 十 三 版 上 冊 】: 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國
人 壽 保 險 管 理 學 會 )
第 1 章 : 經 濟 安 全 與 人 壽 及 健 康 保 險 之 經 濟 意 義
第 2 章 : 人 壽 與 健 康 訂 價 的 基 本 原 理
第 4 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 產 品 之 概 述
第 5 章 : 終 身 壽 險 保 單
第 6 章 : 萬 能 壽 險 保 單
第 7 章 : 健 康 保 險 保 單
第 8 章 : 年 金 保 險 與 附 加 給 付
第 9 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 上
第 10 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 下
第 11 章 : 保 險 顧 問 與 公 司 評 價
第 13 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 之 課 稅
第 14 章 : 個 人 壽 險 與 健 康 保 險 契 約 之 個 人 財 務 規 劃
人 壽 保 險 【 十 三 版 下 冊 】: 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國
人 壽 保 險 管 理 學 會 )
第 18 章 : 團 體 保 險
第 19 章 : 健 康 保 險 ( 一 )
第 20 章 : 健 康 保 險 ( 二 )
第 21 章 : 退 休 金 計 畫
第 23 章 : 人 壽 保 險 公 司 之 組 織 與 管 理
第 24 章 : 壽 險 與 健 康 險 行 銷
第 25 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 核 保 ( 一 )
第 26 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 核 保 ( 二 )
第 27 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 精 算 原 則
第 28 章 : 純 保 費
第 29 章 : 人 壽 保 險 之 責 任 準 備 金 與 現 金 價 值
第 30 章 : 總 保 費 之 費 率 結 構 與 非 保 證 保 單 之 要 素
第 31 章 : 健 康 保 險 之 數 理
1. 保 險 法 、 保 險 法 施 行 細 則
2. 保 險 業 內 部 控 制 及 稽 核 制 度 實 施 辦 法
3. 人 身 保 險 法 規 要 義 : 賴 本 隊 、 林 建 智 合 著 ( 中 華 民
國 人 壽 保 險 管 理 學 會 )
壽 險 數 理 要 義 - 精 算 師 入 門 基 石 : 鄭 榮 治 編 著 ( 華 泰
文 化 事 業 有 限 公 司 )
1. 現 代 企 業 管 理 : 陳 定 國 著 ( 三 民 書 局 )
2. 資 訊 管 理 : 陳 文 賢 著 ( 東 華 書 局 )
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第 六 科
會 計 與 經 濟
1. 會 計 學 原 理 : 鄭 丁 旺 著 ( 三 民 書 局 )
2. 經 濟 學 : 張 清 溪 、 許 嘉 棟 、 劉 鶯 釧 、 吳 聰 敏 合 著 ( 翰
蘆 圖 書 出 版 有 限 公 司 )
第 七 科 壽 險 行 銷 壽 險 行 銷 : 謝 耀 龍 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 )
第 八 科
試 別
壽 險 財 務 管 理
1. 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 雙 葉 書 廊 )
※100 年 春 季 考 試 起 ,「 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 雙
葉 書 廊 )」 將 改 用 「 金 融 機 構 管 理 : 張 春 雄 等 三
人 編 譯 ( 華 泰 書 局 )」
2. 相 關 保 險 法 規
3. 人 壽 保 險 【 十 三 版 下 冊 】: 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民
國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ),
第 32 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 ( 一 )
第 33 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 ( 二 )
第 34 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 報 告
核 保 理 賠 人 員 測 驗
第 一 科
人 身 保 險 概 論 同 壽 險 管 理 人 員
第 二 科 壽 險 經 營 同 壽 險 管 理 人 員
第 三 科 保 險 法 規 同 壽 險 管 理 人 員
第 四 科 核 保 理 論 與 實 務
1. 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 )
※100 年 春 季 考 試 起 ,「 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣
盛 著 ( 三 民 書 局 )」 將 改 用 「 人 身 保 險 核 保 理 論
與 實 務 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 編 制 - 預 計
年 底 出 版 )」
2. 人 壽 保 險 常 見 疾 病 核 保 案 例 研 討 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民
書 局 )
第 五 科
核 保 醫 務 常 識
1. 壽 險 核 保 檢 驗 判 讀 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 )
2. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 )→ 發 展
史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外
3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 )
第 六 科 理 賠 理 論 與 實 務
1. 人 身 保 險 理 賠 理 論 與 實 務 : 呂 廣 盛 等 十 一 人 合 著 ( 中
華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 )
2. 人 壽 保 險 理 賠 實 務 : 張 仲 源 等 九 人 合 著 ( 原 壽 險 理
賠 / 保 險 事 業 發 展 中 心 )
第 七 科
理 賠 醫 務 常 識
1. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 )→ 發 展
史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外
2. 初 級 解 剖 生 理 學 :DonnaRaeSiegfried 著 , 錢 潁 群 等
編 譯 ( 合 記 書 局 )
3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 )
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測 驗 名 稱
資 格 證 照
主 辦 單 位
報 名 資 格
考 試 科 目
測 驗 及 題
庫 訊 息
備 註
簽 證 精 算 人 員 :(1) 中 華 民 國 精 算 學 會 正 會 員 ;(2) 美 國 精 算 學 會
正 會 員
(1) 中 華 民 國 精 算 學 會 http://www.airc.org.tw/
(2) 美 國 精 算 學 會 (Society of Actuaries)
http://www.soa.org/ccm/content/
(1) 請 參 考 精 算 學 會 網 站 精 算 考 試
(2) 沒 有 資 格 或 學 歷 限 制
(1) 詳 精 算 學 會 網 站 : 精 算 考 試
(2) 詳 美 國 精 算 學 會 網 站 Exams & jobs
考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 三 月 )、 秋 季 ( 八 月 )
人 身 保
險 類
產 物 保
險 類
基 礎 數 學 、 數 理 統 計 、 保 險 理 論 (I)、 保 險 數 學
(I)、 保 險 理 論 (II)、 保 險 數 學 (II)、 保 險 會 計 、
保 險 經 營
基 礎 數 學 、 數 理 統 計 、 保 險 學 、 初 等 精 算 數 學 、
初 等 費 率 釐 訂 、 準 備 金 與 再 保 險 、 保 險 法 規 與 保
險 會 計 實 務 、 保 險 會 計 理 論 與 分 析 、 高 等 費 率 釐
訂 、 保 險 財 務
有 考 古 題 可 洽 購 。
為 健 全 保 險 業 務 之 經 營 , 保 險 業 應 聘 用 精 算 人 員 並 指 派 其 中 一
人 為 簽 證 精 算 師 , 負 責 保 險 率 之 釐 訂 、 責 任 準 備 金 之 核 算 簽 證
及 辦 理 、 其 他 經 主 管 機 關 指 定 之 事 項 。
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測 驗 名 稱
風 險 管 理 師
資 格 證 照 ( 一 ) 個 人 風 險 管 理 師 ;( 二 ) 企 業 風 險 管 理 師 ( 兩 類 可 同 時 報 考 )
主 辦 單 位
報 名 單 位
考 試 科 目
中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 (http://www.rmst.org.tw/)
中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 (http://www.rmst.org.tw/)
考 試 時 間 : 一 年 兩 次 , 春 季 ( 四 月 )、 秋 季 ( 十 二 月 )
個 人 風 險 管
個 人 風 險 管 理
理 師
企 業 風 險 管
理 師
個 人 風 險 管 理 師 指 定 參 考 書
個 人 風 險 管
理
企 業 風 險 管 理 概 論 、 保 險 學 、 民 法 概 要 與 商 事 法 概
要 ( 公 司 、 票 據 、 保 險 契 約 法 )、 財 務 管 理 與 風 險
理 財 、 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 。
風 險 管 理 學 會 主 編 、 人 身 風 險 管 理 與 理 財 、 智 勝 。
財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 主 編 、 風 險 管 理 與 保 險
規 劃
企 業 風 險 管 理 師 指 定 參 考 書
企 業 風 險 管 宋 明 哲 、 現 代 風 險 管 理 / 第 2,3 章 、 五 南
理 概 論 鄭 燦 堂 、 風 險 管 理 - 理 論 與 實 務 、 五 南
工 業 安 全 與
衛 生 管 理
保 險 學
民 法 概 要 與
商 事 法 概 要
財 務 管 理 與
風 險 理 財
蔡 永 銘 、 現 代 安 全 管 理 、 揚 智
鄭 世 岳 等 、 工 業 安 全 與 衛 生 、 文 京
陳 雲 中 、 保 險 學 要 義 - 理 論 與 實 務 / 第 8 章 、 三 民
楊 誠 對 、 意 外 保 險 / 第 5-7,9-12 章 、 三 民
陳 繼 堯 、 汽 車 保 險 - 理 論 與 實 際 / 第 3.4.5.6.7.8.9.14
章 、 智 勝
劉 宗 榮 、 民 法 概 要 / 第 二 編 總 則 、 第 三 編 債 總 、 第
四 編 債 各 、 第 五 編 物 權 。 三 民
1. 梁 宇 賢 、 劉 興 善 、 柯 澤 東 、 林 勳 發 。 商 事 法 精 論 。
今 日 書 局 。
2. 公 司 法 / 第 二 篇 第 一 章 、 第 二 章 。
3. 票 據 法 / 第 三 篇 、 保 險 契 約 法 / 第 五 篇 。
陳 隆 麒 、 當 代 財 務 管 理 、 華 泰
宋 明 哲 、 現 代 風 險 管 理 / 第 4,11-13,15,16,19-21,24,25
章 、 五 南
考 試 題 型
及 格 標 準
及 保 留
1. 個 人 風 險 管 理 師 , 選 擇 題 100 分 、 簡 答 題 50 分 , 四 科 總 分 150 分 。
2. 企 業 風 險 管 理 師 各 科 一 份 試 卷 , 選 擇 題 70 分 、 簡 答 題 30 分 , 各 科
總 分 100 分 。
1. 個 人 風 險 管 理 師 總 分 150 分 , 以 105 分 為 及 格 標 準 。
2. 企 業 風 險 管 理 師 各 每 科 總 分 100 分 , 以 70 分 為 及 格 標 準 , 通 過 標 準 之
成 績 可 永 久 保 留 。
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5. 國 際 證 照 :「 美 國 壽 險 管 理 師 」
測 驗 名 稱
「 美 國 壽 險 管 理 師 」 等 證 照 :
1. 正 會 員 (FLMI): 壽 險 管 理 師 、2.ACS: 基 礎 客 戶 服 務 認 證 、3.PCS:
進 階 客 戶 服 務 認 證 、4.AAPA: 年 金 商 品 管 理 認 證 、5.AIAA: 保 險
業 務 管 理 認 證 、6.ARA: 再 保 管 理 認 證 、7.ICA: 美 國 理 賠 管 理 認
證
資 格 證 照
證 照 類 別
主 辦 單 位
人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員
LOMA 之 各 項 專 業 認 證 考 試 內 容 茲 簡 介 如 下 :
1. FLMI(Fellow, Life Management Institute Program): 壽 險 管 理 師
認 證 考 試 , 為 保 險 金 融 服 務 業 之 綜 合 性 保 險 及 管 理 資 格 認 證 考
試 , 共 有 十 個 考 試 科 目 , 皆 通 過 後 即 取 得 壽 險 管 理 師 資 格 。
2. ACS(Associate, Customer Service Program): 基 礎 客 戶 服 務 認 證
考 試 , 主 要 範 圍 係 為 客 戶 服 務 議 題 之 分 析 及 探 討 。
3. PCS(Professional, Customer Service Program): 進 階 客 戶 服 務 認
證 考 試 , 共 有 三 個 考 試 科 目 , 報 考 PCS 前 需 先 通 過 ACS 認 證
考 試 。
4. AAPA(Associate, Annuity Products and Administration Program):
年 金 商 品 管 理 認 證 考 試 , 主 要 範 圍 係 為 年 金 商 品 之 相 關 專 業 名
詞 及 觀 念 。
5. AIAA(Associate, Insurance Agency Administration Program): 保
險 業 務 管 理 認 證 考 試 , 主 要 範 圍 係 為 業 務 管 理 制 度 之 原 理 原 則
及 案 例 探 討 , 對 業 務 推 展 及 管 理 有 興 趣 者 可 報 考 。
6. ARA(Associate, Reinsurance Administration Program): 再 保 管 理
認 證 考 試 , 主 要 範 圍 係 為 再 保 原 則 以 及 再 保 對 於 保 險 金 融 服 務
業 的 重 要 性 。
7. ICA(International Claim Association): 美 國 理 賠 管 理 認 證 考 試 ,
通 過 FLMI280、290 及 C1、C2、C3、C4 即 可 取 得 ALHC, 另
通 過 ACS100、FLMI320、UND386, 並 擇 一 選 考 HS321、330、
331 後 , 即 可 取 得 FLHC( 理 賠 管 理 師 ) 資 格 。
更 詳 盡 課 程 簡 介 請 參 考 LOMA 網 站 (http://www.loma.org.tw)
Life Office Management Association(LOMA)http://www.loma.org.tw/
報 名 單 位 請 洽 郝 淑 蕙 老 師
考 試 科 目
備 註 本 校 為 LOMA 會 員 , 學 生 考 試 報 名 費 為 會 員 價 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
初 級
會 員
高 級
會 員
LOMA 之 人 壽 保 險 管 理 管 理 師 (FLMI)
課 程 編 號 課 程 名 稱 簡 介
LOMA 280
LOMA 290
LOMA 301
LOMA 311
LOMA 320
LOMA 330
LOMA 356
LOMA 351
LOMA 361
LOMA 371
Principles of Insurance: Life, Health, & Annuities
保 險 原 理 : 人
介 紹 了 保 險 原 理 、 成 為 被 保 險 人 的 過 程 以 及 保 單 所 有
壽 、 健 康 與 年
人 的 權 益 。 本 課 程 涉 及 個 人 和 團 體 壽 險 、 健 康 保 險 以
金
及 年 金 產 品 特 點 的 系 統 介 紹 。
保 險 公 司 的 運
作
保 險 行 政 業 務
管 理
金 融 服 務 業 之
法 律 規 範
Insurance Company Operations
描 述 了 保 險 公 司 的 組 織 及 保 險 公 司 的 運 作 環 境 。 本 課
程 著 重 介 紹 保 險 公 司 的 各 項 營 運 , 例 如 : 市 場 開 發 、
精 算 、 核 保 和 財 務 活 動 。
Insurance Administration
介 紹 個 人 、 團 體 壽 險 和 健 康 保 險 業 內 的 各 項 保 險 行 政
業 務 管 理 活 動 , 並 著 重 描 述 了 核 保 、 再 保 險 、 理 賠 管
理 及 客 戶 服 務 。
Business Law for Financial Service Professionals
以 人 壽 、 健 康 保 險 業 為 一 整 體 , 介 紹 市 場 原 理 和 市 場
功 能 。
Life & Health Ins. Marketing
人 壽 、 健 康 保
以 人 壽 、 健 康 保 險 業 為 一 整 體 , 介 紹 市 場 原 理 和 市 場
險 的 市 場 經 營
功 能 。
管 理 原 理 與 實
務
投 資 原 理 和 機
構 投 資
金 融 服 務 業 環
境
闡 述 保 險 原 理 和 實 務 , 解 析 了 管 理 的 重 要 功 能 , 以 及
這 些 功 能 在 組 織 和 環 境 中 運 作 原 理 的 關 係 。
Fundamentals of Investing
闡 述 投 資 環 境 及 投 資 個 別 證 券 與 證 券 投 資 組 合 的 基
本 原 則 。 引 導 學 習 者 由 機 構 投 資 者 的 角 度 來 理 解 投
資 , 包 括 在 市 場 中 的 角 色 、 管 理 系 統 與 程 序 、 投 資 目
標 設 定 、 績 效 回 顧 、 及 風 險 管 理 。
Financial Markets & Institutions
剖 析 了 金 融 體 系 、 金 融 市 場 、 利 率 、 銀 行 體 系 及 各 種
金 融 機 構 。 幫 助 學 生 瞭 解 金 融 服 務 環 境 和 市 場 供 需 和
市 場 競 爭 的 基 本 準 則 和 原 理 , 介 紹 各 種 類 型 的 貨 幣 市
場 , 探 討 種 種 金 融 結 構 理 論 , 討 論 各 類 銀 行 的 功 用 和
服 務 對 象 。
人 壽 保 險 公 司 Accounting and Financial Reporting
會 計 與 財 務 報 廣 泛 介 紹 了 人 壽 保 險 公 司 中 的 財 務 會 計 和 管 理 會
表
計 , 包 括 與 這 些 會 計 功 能 相 關 的 公 司 和 監 管 環 境 。
人 壽 保 險 公 司 Managing for Solvency and Profitability
償 付 能 力 與 獲 詳 述 影 響 金 融 服 務 機 構 盈 利 何 償 付 能 力 的 產 品 設 計
利 能 力 管 理 和 資 本 管 理 等 重 要 議 題 。
三 、 德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 學 生 專 業 認 證 課 程 實 施 辦 法 及
證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 請 參 見 本 系 網 頁 公 告 。
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

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實 務 導 向
壹 、 落 實 建 教 合 作
一 、 本 系 目 前 正 著 手 與 相 關 業 者 共 同 規 劃 , 針 對 四 技 四 年 級 學 生 ,
引 薦 有 薪 資 的 風 保 及 財 富 管 理 相 關 工 讀 機 會 。 期 能 透 過 此 種 產
學 合 作 模 式 , 輔 導 優 異 畢 業 生 , 得 到 適 才 適 性 的 工 作 機 會 , 創
造 雙 贏 。
二 、 本 系 畢 業 生 於 最 後 一 學 期 到 保 險 金 融 業 實 習 的 職 場 體 驗
計 畫 , 已 行 之 有 年 , 規 模 持 續 擴 大 。 業 界 與 學 生 評 價 良
好 , 有 多 名 學 生 被 實 習 業 者 留 用 為 正 式 員 工 。
三 、 輔 導 當 年 度 實 習 的 職 場 體 驗 計 畫 參 與 校 際 競 賽 ( 國 內 技
職 校 院 八 所 風 保 相 關 系 所 聯 合 舉 辦 之 「 全 國 技 職 保 險 教
育 學 術 研 討 會 」)。
四 、 承 辦 勞 委 會 就 業 學 程 , 同 步 加 深 與 合 作 業 者 之 聯 繫 。
五 、 定 期 請 業 界 專 家 來 校 上 課 、 演 講 、 座 談 與 校 園 徵 才 , 使
學 生 了 解 最 新 市 場 狀 況 。
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貳 、 形 塑 情 境 教 學
本 系 建 構 一 充 分 呈 現 業 界 風 險 管 理 的 模 擬 環 境 , 提 供 金 融 市 場 風
險 管 理 系 統 、 信 用 風 險 管 理 系 統 及 國 際 壽 險 管 理 師 e 化 學 習 平 台 與 考
照 系 統 等 三 大 系 統 , 使 學 生 進 行 及 時 而 具 體 之 實 作 演 練 。
一 、 金 融 市 場 風 險 管 理 系 統 , 包 括 下 列 三 類 模 組 化 工 具 :
( 一 ) 金 融 市 場 風 險 分 析 之 模 組 化 工 具 :Stata。
( 二 ) 金 融 市 場 風 險 衡 量 之 模 組 化 工 具 :@Risk。
( 三 ) 金 融 市 場 風 險 規 劃 之 模 組 化 工 具 :Matlab 及 Winder。
二 、 信 用 風 險 管 理 系 統 : 本 系 與 會 計 資 訊 系 資 源 整 合 , 結 合 兩 系 特
色 , 提 供 學 生 利 用 企 業 會 計 資 訊 , 進 行 信 用 風 險 控 管 的 學 習 。
三 、 國 際 壽 險 管 理 師 e 化 學 習 平 台 與 考 照 系 統 : 擁 有 國 際 壽 險 管 理 師
(LOMA FLMI) 專 業 認 證 課 程 之 e 化 學 習 環 境 及 電 子 考 場 。
此 外 , 教 師 亦 可 安 排 學 生 參 觀 本 系 之 貨 幣 保 險 資 料 陳 列 室 , 讓 學
生 瞭 解 自 漢 朝 以 來 , 貨 幣 與 保 險 商 品 發 展 的 脈 絡 , 以 收 情 境 教 學 之
效 。 本 陳 列 室 展 列 : 古 代 貨 幣 ( 約 400 種 )、 民 國 硬 幣 (130 餘 種 )、
民 國 元 年 至 三 十 八 年 紙 鈔 (360 餘 種 )、 外 幣 (60 餘 種 )、 保 單 條 款 、
商 品 簡 介 等 實 務 資 訊 。
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貨 幣 資 料 陳 列 室 A213
風 險 管 理 及 壽 險 管 理 模 擬
實 作 教 室 A106
國 際 視 野
壹 、 開 拓 大 陸 市 場
本 系 將 與 友 校 保 險 學 系 共 同 舉 辦 兩 岸 保 險 學 術 研 討 會 , 藉 以 促 進
學 術 交 流 。 此 外 亦 規 劃 學 程 老 師 帶 領 保 險 學 程 之 學 生 至 大 陸 參 訪 當 地
或 台 商 保 險 公 司 。
貳 、 推 廣 國 際 證 照
本 系 對 於 LOMA 國 際 證 照 FLMI 模 擬 考 試 表 現 優 異 的 學 生 , 給 予
考 照 費 用 全 額 補 助 , 以 鼓 勵 學 生 獲 取 國 際 證 照 。
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保 金 英 雄 榜
2008-10 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會
由 德 明 財 經 科 技 大 學 、 朝 陽 科 技 大 學 、 僑 光 科 技 大 學 、 國 立 高 雄
第 一 科 技 大 學 、 樹 德 科 技 大 學 、 致 理 技 術 學 院 、 環 球 技 術 學 院 與 國 立
臺 中 技 術 學 院 等 八 校 之 金 融 保 險 系 聯 合 舉 辦 的 「 全 國 技 職 保 險 教 育 學
術 研 討 會 」, 共 分 成 碩 士 論 文 、 實 務 專 題 及 實 習 心 得 三 個 比 賽 項 目 ,
為 目 前 國 內 技 職 保 險 系 所 最 具 代 表 性 且 唯 一 之 學 術 研 討 會 。 本 系 師 生
於 2008-2010 年 皆 有 傑 出 之 表 現 。
學 年 度 題 目 指 導 老 師 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱
96 學 年 度
97 學 年 度
英 國 保 誠 人 壽 保
險 公 司 實 務 實 習
心 得 報 告
寶 來 證 券 公 司 實
習 心 得 報 告
台 壽 保 證 券 投 資
信 託 股 份 有 限 公
司 實 習 心 得 報 告
寶 來 曼 氏 期 貨 公
司 實 習 心 得 報 告
彰 銀 保 代 保 險 金
融 實 務 實 習 心 得
報 告
蛻 變 - 展 翅 高 飛
寶 來 曼 氏 期 貨 實
務 實 習
四 保 四 甲 : 林 俞 彤 、 蔣
郝 淑 蕙 老 師
實 習 成 果 組 第 一
曉 芳 、 江 一 龍 、 陳 妍
陳 俐 君 老 師
名
潔 、 李 秋 葦 、 陳 冠 良
二 保 二 甲 : 王 雀 霞 、
郝 淑 蕙 老 師
陳 玉 菁 、 陳 麗 如 、 陳
陳 俐 君 老 師
威 霖
四 保 四 甲 : 沈 慧 玲 、
謝 佩 玲 老 師
夏 敏 菁 、 何 美 運 、 楊
陳 燕 鑾 老 師
玉 靖 、 陳 欣 怡
四 保 四 甲 & 二 保 二
郝 淑 蕙 老 師 甲 : 張 紜 蓁 、 周 昭
陳 俐 君 老 師 伶 、 曾 馨 儀 、 鄭 旭
翔 、 黃 筠 婷
四 保 四 甲 & 二 保 二
甲 : 邱 立 雯 、 孫 翊
陳 俐 君 老 師
齡 、 林 妌 穎 、 張 飴
家 、 詹 旻 樺 、 蔡 明 修
四 保 四 甲 & 二 保 二
甲 : 邱 雅 珮 、 孫 嘉
郝 淑 蕙 老 師 珮 、 張 采 茵 、 林 湘
穎 、 卓 姵 均 、 王 惟
平 、 陳 佳 瑜 、 薛 俊 文
四 保 四 甲 & 二 保 二
甲 : 梁 志 鴻 、 王 惠
淳 、 林 佳 怡 、 雷 怡
陳 俐 君 老 師
盈 、 陳 柏 翰 、 吳 佩
郁 、 程 珮 華 、 游 立
璿 、 陳 郁 琳 、 李 佩 蓉
實 習 成 果 組 第 三
名
實 習 成 果 組 佳 作
實 習 成 果 組 佳 作
實 習 心 得 競 賽 第
一 名
實 習 心 得 競 賽 第
三 名
實 習 心 得 競 賽 佳
作
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學 年 度 題 目 指 導 老 師 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱
97 學 年 度
98 學 年 度
寶 富 期 貨 信 託
( 股 ) 公 司 實 習
「 整 裝 待 發 安 全
上 路 」 實 習 心 得
法 拍 屋 之 投 資 風
險 評 估
技 職 校 院 保 險 相
關 學 系 產 學 合 作
模 式 之 研 究 - 以
保 險 業 為 例
壽 險 從 業 人 員 舞
弊 行 為 對 服 務 品
質 之 影 響 性 探 討
陳 俐 君 老 師
四 保 四 甲 & 二 保 二
甲 : 陳 君 碧 、 林 淯
惠 、 吳 凱 珊 、 陳 弘
毅 、 莊 孟 潔 、 蔡 雅
萍 、 蔣 孟 萍
實 習 心 得 競 賽 佳
作
四 保 四 甲 : 洪 國 俊 、 吳
郝 淑 蕙 老 師
實 習 心 得 競 賽 佳 作
嘉 琪 、 江 長 鴻 、 鍾 依 巧
服 務 業 經 營 管 理 研 究
賴 淑 慧 老 師
所 : 洪 俊 傑
林 倫 豪 老 師 服 務 業 經 營 管 理 研 究
賴 淑 慧 老 師 所 : 林 欣 潔
服 務 業 經 營 管 理 研 究
龐 寶 璽 老 師
所 : 陳 炳 芬
碩 士 論 文 競 賽 優 勝
碩 士 論 文 競 賽 優 勝
碩 士 論 文 競 賽 佳 作
別 說 不 可 能 , 像 魔
四 保 四 甲 : 紀 筑 淯 、
術 般 改 變 一 生 - 新 鄭 立 仁 老 師
實 習 心 得 競 賽 第
李 孟 珈 、 廖 佩 珊 、 周
光 人 壽 保 險 公 司 陳 燕 鑾 老 師
一 名
瑩 、 蔡 心 琳
廣 順 通 訊 處
「 夢 想 的 七 彩 霓
虹 燈 」 實 習 心 得 -
富 邦 人 壽 保 險 股
份 有 限 公 司 快 樂
通 訊 處
寶 來 曼 氏 期 貨 實
務 實 習
寶 富 期 貨 信 託 實
務 實 習
四 保 四 甲 : 林 聖 芬 、
鄭 立 仁 老 師
實 習 心 得 競 賽 第
洪 瑋 璘 、 黃 思 潔 、 黃
陳 燕 鑾 老 師
三 名
偲 婷 、 陳 羿 綺
四 保 四 甲 : 蔡 承 霖 、
賴 淑 慧 老 師 蔡 諭 瑄 、 李 宣 瑩 、 詹
鄭 立 仁 老 師 家 禎 、 江 姿 綺 、 潘 俞
安
實 習 心 得 競 賽 佳
作
賴 淑 慧 老 師 四 保 四 甲 : 謝 家 惠 、
實 習 心 得 競 賽 佳 作
鄭 立 仁 老 師 范 雅 雯 、 李 蕙 辰
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2008 第 一 屆 「 統 計 個 案 實 作 」 競 賽
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為 提 昇 德 明 財 經 科 技 大 學 管 理 學 院 學 生 學 習 風 氣 , 並 開 拓 其 資 料
分 析 實 務 能 力 , 擬 由 統 計 個 案 之 實 作 模 式 , 將 課 堂 上 所 學 之 知 識 運 用
於 實 務 的 操 作 , 進 而 培 養 學 生 之 獨 立 思 考 與 分 析 之 能 力 , 期 能 於 將 來
進 入 職 場 後 , 有 助 企 業 經 營 與 研 發 創 新 。 本 系 學 生 於 此 項 競 賽 有 傑 出
之 表 現 。
學 年 度 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱
96 學 年 度
四 技 保 三 甲 黃 冠 鈞
四 技 保 三 甲 孫 翊 齡
四 技 保 三 甲 林 潔 妤
四 技 保 三 甲 康 秀 萍
四 技 保 三 甲 陳 侑 欣
第 一 名
佳 作
佳 作
佳 作
入 圍
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2009 第 一 屆 「 理 財 高 手 過 招 」 競 賽 與 講 座
本 系 舉 辦 「 理 財 高 手 過 招 」 競 賽 與 講 座 系 列 活 動 , 包 括 「 現 金 流 」
益 智 競 賽 、 及 理 財 專 題 講 座 , 以 增 進 學 生 的 財 務 智 商 , 開 創 年 輕 學 子
IQ 優 ( 智 慧 商 數 )、EQ 善 ( 情 緒 智 商 )、FQ 真 ( 財 務 智 商 ) 的 3Q
美 麗 人 生 。
獎 項
參 賽 同 學
追
夢
達
人
第 一 名 四 技 保 三 甲 陳 薏 文
第 二 名 四 技 保 二 乙 徐 榕 芝
第 三 名 四 技 保 二 乙 何 奕 庭
理
財
高
手
第
一
場
第
二
場
第 一 名 四 技 保 一 乙 陳 韻 文
第 二 名 四 技 保 一 甲 吳 妮 庭
第 三 名 四 技 保 一 乙 蔡 宗 儒
第 一 名 四 技 保 一 甲 駱 哲 偉
第 二 名 四 技 保 一 甲 許 婷 婷
第 三 名 四 技 保 二 乙 鍾 雅 雯
最 佳 大 銀 行 家
四 技 保 二 甲
四 技 保 二 乙
四 技 保 二 乙
彭 謙 婷
李 宜 璇
江 敏
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2009-10 保 險 金 融 管 理 系
校 外 獎 學 金 獲 獎 同 學 一 覽 表
透 過 校 友 、 協 會 及 建 教 合 作 公 司 捐 贈 本 系 獎 學 金 , 鼓 勵 同 學 向
學 ,97 學 年 共 計 20 名 學 生 取 得 校 外 獎 學 金 , 共 計 130,000 元 ;98 學
年 共 計 17 名 學 生 取 得 校 外 獎 學 金 , 共 計 140,000 元 。
項 目 名 額 金 額 九 十 七 學 年 度 獲 獎 者 九 十 八 學 年 度 獲 獎 者
二 保 二 甲
杜 孟 臻
四 保 三 甲
林 上 智
二 保 二 甲
蔡 明 修
四 保 三 甲
謝 文 香
吳 家 錄 獎 學 金 6 10,000
四 保 三 甲
四 保 三 甲
蔡 芷 玲
林 雯 萍
四 保 三 乙 呂 家 雯
進 二 保 二 甲 蔡 奇 吟
四 保 四 甲
陳 侑 欣
進 四 保 三 甲 李 翼 丞
四 保 四 甲
王 志 耀
進 四 保 三 乙 李 淑 梅
吳 家 錄 清 寒 獎 學 金 1 10,000 四 保 三 甲 廖 子 瑄 四 保 四 甲 紀 筑 淯
曾 企 鋐 清 寒 獎 學 金 1 5,000 四 保 二 甲 曾 佩 瑩 -
校 友 會 獎 學 金 3 3,000 四 保 四 甲 林 佳 怡 -
二 保 二 甲 杜 孟 臻
四 保 一 甲 彭 謙 婷
國 泰 人 壽 獎 學 金 8 5,000
四 保 二 乙 廖 星 羽
四 保 二 乙 呂 家 雯
四 保 三 甲 紀 筑 淯
四 保 四 甲 林 佳 怡
黃 秉 心 保 險 獎 學 金 1 10,000 四 保 二 甲 江 佳 真
四 保 四 甲 吳 嘉 琪
四 保 四 甲 江 長 鴻
梁 玉 齡 小 姐 獎 學 金 4 3,000
四 保 四 甲 鍾 依 巧
四 保 四 甲 洪 國 俊
四 保 二 甲
四 保 三 甲
四 保 三 甲
四 保 三 甲
四 保 四 甲
四 保 四 甲
林 妤 孺
曾 佩 瑩
江 佳 真
林 上 智
蔡 芷 玲
蘇 郁 雯
進 四 保 三 甲 詹 博 任
四 保 二 甲 彭 謙 婷
四 保 二 甲 李 思 頤
四 保 二 乙 李 佳 臻
-
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2009-10 保 險 信 望 愛 校 園 菁 英 獎
有 鑑 於 保 險 業 之 社 會 責 任 , 由 現 代 保 險 教 育 事 務 基 金 會 結 合 全 國
三 十 多 所 設 有 保 險 科 、 系 、 所 的 大 專 院 校 , 精 心 策 劃 「 保 險 信 望 愛 獎 」
活 動 , 並 於 1999 年 開 辦 。 迄 今 該 項 活 動 已 成 為 保 險 界 一 年 一 度 的 盛
事 , 其 獎 項 分 成 校 園 、 公 司 、 個 人 及 特 別 獎 四 種 , 皆 受 保 險 產 、 學 界
的 重 視 , 而 被 譽 為 保 險 界 的 奧 斯 卡 獎 。2009 年 本 系 陳 雅 雯 同 學 獲 得
校 園 菁 英 獎 ,2010 年 本 系 蘇 郁 雯 同 學 獲 得 最 佳 校 園 菁 英 獎 ( 一 年 五
位 , 頒 發 獎 座 )。
學 年 度 班 級 得 獎 者 得 獎 獎 項
90 五 專 銀 四 甲 劉 欣 宜 校 園 菁 英 獎
91 五 專 銀 五 甲 徐 筱 婷 校 園 菁 英 獎
92 二 技 保 二 甲 陳 俐 君 最 佳 校 園 菁 英 獎
93 五 專 銀 五 甲 黃 培 紋 校 園 菁 英 獎
94 二 技 保 二 甲 陳 佳 岑 最 佳 校 園 菁 英 獎
95 二 技 保 二 甲 楊 耕 愷 最 佳 校 園 菁 英 獎
95 四 技 保 四 甲 詹 苔 涓 校 園 菁 英 獎
96 四 技 保 三 甲 洪 國 俊 校 園 菁 英 獎
97 四 技 保 三 甲 陳 雅 雯 校 園 菁 英 獎
98 四 技 保 四 甲 蘇 郁 雯 最 佳 校 園 菁 英 獎
最 佳 校 園 菁 英 獎
蘇 郁 雯
在 進 入 大 學 之 前 我 曾 經 重 考 過 一 年 , 以 前 的 我 不 愛 唸 書 , 沒 有 任
何 想 追 求 的 目 標 , 渾 渾 噩 噩 的 過 每 一 段 生 活 , 從 不 被 受 肯 定 的 自 己 ,
永 遠 都 不 知 道 自 己 原 來 是 可 以 有 價 值 的 。 大 學 四 年 對 我 而 言 是 個 重 生
的 階 段 , 我 常 告 訴 自 己 , 既 然 做 了 選 擇 就 要 全 力 以 赴 , 因 為 所 有 的 成
果 一 定 都 來 自 於 自 己 。
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四 年 來 , 在 班 上 我 算 是 屬 於 默 默 付 出 的 類 型 , 只 要 交 代 的 事 情 ,
我 總 是 認 真 去 做 到 最 好 , 盡 好 一 個 學 生 該 做 的 本 分 , 學 業 上 我 也 讓 自
己 維 持 在 一 定 的 水 準 。 在 大 二 時 , 被 推 派 為 系 學 會 副 會 長 , 同 時 也 擔
任 班 代 的 職 位 , 雖 然 一 肩 扛 起 兩 個 職 務 確 實 責 任 重 大 , 但 基 於 不 服 輸
的 心 態 , 堅 決 做 好 每 一 件 該 做 的 事 情 , 也 因 為 如 此 , 更 讓 我 學 習 到 了
書 本 所 不 會 敎 的 知 識 及 經 驗 。
決 定 參 加 保 險 信 望 愛 的 比 賽 , 最 主 要 是 想 要 肯 定 自 己 在 四 年 來 的
付 出 與 努 力 , 雖 然 過 程 中 花 費 很 多 時 間 在 準 備 資 料 , 也 曾 一 度 想 放
棄 , 但 我 相 信 , 我 是 需 要 這 份 榮 譽 來 肯 定 自 己 及 將 文 化 傳 承 下 去 的 義
務 , 所 以 我 堅 持 做 下 去 , 更 謝 謝 鄭 立 仁 老 師 的 指 導 , 給 了 我 許 多 不 同
於 以 往 的 想 法 , 讓 我 放 手 去 發 揮 。
能 夠 抱 走 最 佳 校 園 菁 英 的 獎 項 真 的 讓 我 非 常 感 動 , 因 為 我 做 到 對
自 己 的 承 諾 「 要 做 就 要 做 到 最 好 」。 這 個 獎 項 每 個 人 都 有 參 加 的 資 格 ,
只 在 於 你 有 沒 有 看 重 自 己 所 做 的 一 切 , 我 非 常 鼓 勵 學 弟 妹 能 夠 將 如 此
棒 的 文 化 延 續 下 去 , 讓 大 學 的 生 活 更 增 添 色 彩 , 相 信 未 來 站 上 舞 臺 上
的 你 , 一 定 會 了 解 我 所 說 的 那 份 感 動 。
( 該 生 為 本 系 日 間 部 四 技 四 年 級 學 生 ,2010 年 榮 獲 保 險 信 望 愛 獎 -
最 佳 校 園 菁 英 獎 , 為 全 國 大 專 院 校 保 險 相 關 科 系 中 僅 有 的 五 位 獲 獎
者 之 一 。)
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國 家 考 試 第 一 人
楊 耕 愷
考 證 照 其 實 要 付 出 相 當 的 努 力 及 運 氣 , 有 時 候 即 便 努 力 沒 有 運
氣 , 往 往 得 到 的 都 是 挫 折 感 , 在 考 照 前 , 先 思 考 目 標 及 方 向 , 了 解 所
付 出 辛 勞 考 取 的 東 西 , 對 自 己 幫 助 有 多 大 , 是 否 值 得 。 當 然 必 需 要 有
面 對 挫 折 的 心 裡 準 備 , 告 訴 自 己 至 少 我 曾 這 麼 努 力 過 , 考 完 後 , 一 切
交 給 神 吧 !
考 保 險 特 考 , 是 我 花 了 二 年 的 時 間 打 底 , 在 二 專 時 , 我 一 直 告 訴
自 己 我 想 拿 到 這 張 , 因 為 我 的 外 語 不 好 , 所 以 考 取 LOMA 對 我 來 說
根 本 是 天 方 夜 譚 。 所 以 , 我 只 能 考 中 文 最 難 的 東 西 , 來 提 升 自 己 的 競
爭 力 。 二 專 的 時 後 我 只 唸 陳 雲 中 老 師 的 『 保 險 學 要 義 』, 因 為 這 本 書
是 目 前 市 場 出 題 的 主 流 , 很 多 保 險 老 師 對 這 本 書 都 相 當 有 印 象 , 所 以
了 解 這 本 書 能 受 用 很 多 。
在 二 技 時 , 花 一 年 的 時 間 來 研 讀 其 它 的 保 險 相 關 書 籍 , 像 林 瑋 老
師 的 『 保 險 學 大 義 』 這 本 書 我 很 建 議 大 家 研 讀 , 因 為 它 整 理 得 相 當 完
善 。 由 於 我 捨 不 得 花 錢 多 買 書 , 所 以 就 把 老 師 上 課 的 指 定 用 書 都 看 完 。
最 重 要 的 準 備 就 是 上 課 吧 ! 因 為 , 老 師 上 課 的 內 容 如 果 有 好 好 聽
的 話 , 自 然 溫 習 起 來 會 比 較 事 半 功 倍 , 至 少 我 是 這 樣 子 的 。 把 所 有 二
專 、 二 技 老 師 上 課 用 書 k 完 , 加 上 筆 記 花 三 年 的 時 間 準 備 , 最 後 感 謝
上 天 的 幫 忙 。 如 果 沒 考 中 會 很 失 落 , 但 下 次 再 努 力 就 好 , 因 為 這 是 我
的 目 標 。 確 定 自 己 想 要 的 是 什 麼 , 會 比 盲 目 地 亂 考 來 得 有 意 義 多 。
祝 各 位 加 油 , 我 依 等 級 劃 分 ( 愈 後 面 愈 差 ) 幫 大 家 整 理 一 下 保 險 證
照 :
一 、LOMA 英 文 版 : 考 上 後 絕 對 加 薪 。
二 、 企 業 風 險 管 理 師 : 風 險 管 理 是 未 來 的 趨 勢 。
三 、 個 人 風 險 管 理 師 : 優 點 還 不 明 確 , 但 很 難 考 , 被 它 a 了 不 少 錢 。
四 、 保 險 公 證 人 : 相 當 實 用 的 證 照 , 但 是 要 自 備 資 金 開 業 。
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五 、 保 險 代 理 人 、 經 紀 人 : 自 行 開 業 才 能 看 出 證 照 的 價 值 , 不 然 也 只
是 比 較 難 考 的 業 務 員 登 錄 證 。
六 、 核 保 理 賠 人 員 : 實 用 性 高 的 證 照 但 證 照 需 求 少 , 工 作 壓 力 也 不 小 。
七 、 投 資 型 商 品 業 務 員 : 有 機 會 一 定 要 考 , 因 為 這 張 證 照 會 愈 來 愈 難
考 。
八 、 保 險 業 務 員 : 最 基 本 的 證 照 , 如 果 沒 有 的 話 , 有 前 面 的 也 沒 用 。
九 、LOMA 中 文 版 : 加 薪 ??? 別 問 我 , 您 自 己 評 價 看 看 吧 。
( 該 生 為 本 系 95 學 年 度 日 間 部 二 技 畢 業 生 , 在 學 期 間 考 取 國 家 考
試 證 照 , 目 前 就 讀 本 校 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 且 為 保 險 經 紀 人 公 司
經 理 。)
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保 金 證 照 王
郭 少 捷
承 蒙 謝 佩 玲 主 任 的 厚 愛 , 應 該 說 是 兩 屆 系 主 任 , 包 含 賴 淑 慧 前 主
任 , 讓 我 有 這 樣 的 機 會 可 以 在 此 與 學 弟 妹 分 享 一 些 觀 點 與 經 驗 。
在 校 時 , 一 般 所 聽 取 到 的 證 照 , 多 為 金 融 基 礎 從 業 人 員 的 資 格 試
驗 , 老 實 說 , 其 與 所 謂 「 師 」 字 級 的 執 照 相 較 下 , 並 沒 有 多 大 的 價 值
可 言 。 不 過 , 如 能 在 學 時 將 大 多 數 的 金 融 基 礎 從 業 人 員 證 照 考 齊 , 那
也 是 具 有 相 當 金 融 專 業 基 礎 的 證 明 , 畢 業 後 找 工 作 也 能 有 較 多 的 選
擇 。 我 要 說 的 是 , 不 要 把 證 照 當 作 一 個 結 束 , 除 非 已 擁 有 了 高 學 歷 或
是 「 師 」 字 級 的 執 照 。
考 取 證 照 , 有 一 個 很 重 要 的 觀 點 , 就 是 考 上 了 並 不 代 表 什 麼 , 只
是 代 表 比 別 人 多 讀 了 一 點 書 而 已 。 個 人 目 前 已 取 得 十 二 張 證 照 , 在 專
科 考 取 的 會 計 事 務 丙 級 技 術 士 , 與 在 德 明 二 技 兩 年 考 取 的 證 券 商 業 務
員 、 證 券 商 高 級 業 務 員 、 投 信 投 顧 業 務 員 、 理 財 規 劃 人 員 、 產 物 保 險
業 務 員 、 信 託 業 業 務 人 員 、 初 階 授 信 人 員 、 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 、
資 產 證 券 化 基 本 能 力 試 驗 、 人 身 保 險 業 務 員 、 期 貨 商 業 務 員 。 個 人 與
大 家 沒 什 麼 不 一 樣 , 幾 乎 都 是 有 著 一 張 證 照 來 到 德 明 , 甚 至 有 擁 有 更
多 的 人 。 考 取 證 照 , 第 一 步 在 於 瞭 解 考 取 的 目 的 , 而 後 就 須 規 劃 考 程 ,
我 在 上 述 所 列 的 證 照 順 序 , 也 就 是 我 考 取 的 順 序 , 而 且 都 是 考 取 筆 試
考 試 通 過 。 因 為 不 是 「 師 」 字 級 的 執 照 , 所 以 我 是 擇 日 不 如 撞 日 , 哪
個 考 試 到 了 而 且 準 備 時 間 也 夠 , 就 去 報 名 , 並 沒 有 所 謂 從 最 簡 單 的 開
始 , 也 不 建 議 。 報 名 後 , 準 備 工 作 是 很 重 要 的 , 一 定 要 花 時 間 去 熟 悉
去 理 解 , 唸 得 通 而 不 在 唸 得 久 。
最 後 , 如 果 沒 辦 法 一 開 始 就 想 清 楚 自 己 要 考 些 什 麼 , 不 妨 金 融 基
礎 從 業 人 員 的 證 照 都 去 考 , 一 來 學 校 與 系 上 皆 有 補 助 , 二 來 在 學 的 時
間 也 沒 浪 費 掉 , 也 給 了 自 己 畢 業 後 能 有 更 多 的 選 擇 性 。
( 該 生 為 本 系 96 學 年 度 日 間 部 二 技 畢 業 生 。)
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前 進 研 究 所
本 系 畢 業 學 生 中 , 四 技 或 二 技 以 升 學 為 主 要 方 向 , 每 年 約 3~4
名 會 繼 續 讀 研 究 所 , 就 讀 研 究 所 多 與 本 系 相 關 , 由 於 本 系 教 學 嚴 謹 ,
學 生 能 踏 實 學 習 相 關 專 業 知 識 , 故 進 入 研 究 所 後 學 習 都 很 順 利 , 也 更
能 感 謝 當 時 在 學 校 時 , 老 師 嚴 格 教 導 的 苦 心 ,95 至 98 學 年 度 考 取 研
究 所 名 單 如 下 表 。
學 年 度 班 級 學 生 姓 名 考 取 研 究 所
95 學 年 度
96 學 年 度
四 保 四 甲
四 保 四 甲
四 保 四 甲
四 保 四 甲
四 保 四 甲
二 保 二 甲
二 保 二 甲
二 保 二 甲
系 友
95 學 年 二 保 二 甲
四 保 四 甲
二 保 二 甲
魏 秋 雯
陳 勁 宏
吳 孟 純
林 欣 潔
吳 文 宏
孫 震
劉 又 銓
謝 佳 瑋
楊 耕 愷
王 志 耀
蔡 明 修
國 立 海 洋 大 學 應 用 經 濟 研
究 所
國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 財
務 金 融 研 究 所
龍 華 科 技 大 學 商 學 管 理 研
究 所
德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營
管 理 研 究 所
銘 傳 大 學 風 險 管 理 與 保 險 研 究
所
德 明 財 經 科 技 大 學 運 籌 流 通 所
( 運 籌 組 )
德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營
管 理 研 究 所 ( 金 融 管 理 組 )
德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營
管 理 研 究 所 ( 休 閒 管 理 組 )
德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營
管 理 研 究 所 ( 金 融 管 理 組 )
德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營
管 理 研 究 所
德 明 財 經 科 技 大 學 經 貿 運 籌 管
理 研 究 所
97 學 年 度
二 保 二 甲 葉 尚 祐 國 立 台 東 大 學 語 文 教 育 所
系 友
96 學 年 二 保 二 甲
系 友
96 學 年 二 保 二 甲
系 友
96 學 年 二 保 二 甲
陳 冠 良
鄭 嵐 云
鄭 旭 翔
文 化 大 學 會 計 系 碩 士 班
國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 險 管
理 與 保 險 研 究 所
舊 金 山 藝 術 學 院 工 業 設 計 系
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學 年 度 班 級 學 生 姓 名 考 取 研 究 所
97 學 年 度
98 學 年 度
系 友
96 學 年 二 保 二 甲
系 友
五 專
系 友
97 學 年 四 保 四 甲
黃 婷 鈺
吳 玉 鳳
林 政 均
Ashland University/MBA in
Human Resource
國 立 政 治 大 學 風 險 管 理 與 保 險
研 究 所 博 士 班
德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營
管 理 研 究 所
鄭 嵐 云
在 二 技 下 學 期 的 時 候 , 我 和 許 多 準 畢 業 生 一 樣 , 面 臨 著 要 當 個 社
會 新 鮮 人 或 者 是 繼 續 升 學 當 學 生 的 難 題 。 但 是 考 慮 到 現 在 大 學 錄 取 率
已 達 97%, 如 此 之 高 的 錄 取 率 更 顯 的 大 學 學 位 越 來 越 沒 有 價 值 , 所 以
我 後 來 還 是 選 擇 了 繼 續 升 學 這 條 路 。
因 為 以 前 求 學 的 經 驗 對 數 學 相 關 科 目 頗 感 興 趣 , 所 以 在 研 究 所 準
備 報 考 的 系 所 就 以 統 計 系 為 主 。 由 於 本 身 不 是 念 統 計 本 科 系 的 關 係 ,
以 前 所 學 的 統 計 基 礎 不 足 以 應 付 研 究 所 考 試 之 用 , 為 了 能 在 考 試 時 有
更 充 足 的 準 備 , 我 選 擇 去 補 習 班 上 課 。
補 習 班 開 課 之 後 , 我 才 發 覺 到 起 初 把 研 究 所 考 試 想 得 太 輕 鬆 , 雖
然 每 堂 課 我 都 不 缺 席 , 但 上 課 內 容 根 本 就 聽 不 懂 , 說 是 去 上 課 充 其 量
不 過 是 去 抄 抄 筆 記 、 練 練 字 。 但 是 我 沒 有 因 此 放 棄 , 又 去 多 聽 一 次 課 ,
這 時 發 現 比 第 一 次 聽 的 時 候 好 多 了 , 以 前 很 多 盲 點 都 釐 清 , 不 再 是 鴨
子 聽 雷 , 由 此 可 見 課 前 預 習 、 課 後 複 習 的 重 要 。
研 究 所 考 試 , 報 了 大 概 五 間 , 前 幾 間 考 完 都 有 不 好 的 預 感 。 因 為
跟 我 比 起 來 每 天 至 少 讀 10 小 時 以 上 的 人 比 比 皆 是 。 準 備 考 試 的 過 程
中 一 度 有 想 放 棄 的 念 頭 , 但 一 想 到 我 所 花 的 時 間 、 補 習 費 , 還 是 決 定
繼 續 撐 下 去 , 直 到 考 完 最 後 一 間 為 止 。
幸 運 的 是 , 我 在 今 年 有 考 上 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 管 所 , 在 考 高 科
前 幾 天 還 回 到 德 明 , 找 賴 淑 慧 老 師 幫 我 解 了 幾 題 歷 屆 試 題 。 老 師 解 題
很 細 心 , 對 我 這 次 的 考 試 幫 助 不 小 。 希 望 學 弟 妹 們 如 果 有 升 學 考 試 的
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問 題 , 可 以 好 好 使 用 學 校 給 的 資 源 。 因 為 就 我 的 經 驗 , 學 校 老 師 在 對
於 學 生 提 出 的 問 題 都 是 盡 全 力 的 在 回 應 , 而 補 習 班 的 老 師 都 會 偷 留 一
手 。 最 後 , 希 望 學 弟 妹 在 準 備 升 學 考 試 時 , 一 定 要 堅 持 到 底 , 只 要 不
放 棄 , 最 後 一 定 會 成 功 的 。
( 現 為 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 研 究 生 )
謝 佳 瑋
2008 年 一 場 金 融 海 嘯 席 捲 全 球 , 冰 島 政 府 宣 布 破 產 、 全 球 景 氣
倒 退 至 今 , 許 多 產 業 面 臨 減 產 及 倒 閉 的 命 運 , 失 業 率 創 新 高 則 反 映 出
供 需 嚴 重 的 失 衡 , 投 資 損 失 的 窘 境 已 被 視 為 常 態 之 現 象 。 我 們 不 可 否
認 , 一 場 金 融 海 嘯 改 變 了 人 們 長 久 以 來 的 經 濟 生 活 。 二 十 一 世 紀 初
期 , 網 路 開 啟 了 資 訊 即 時 的 便 利 , 也 帶 動 全 球 金 融 政 策 的 蓬 勃 發 展 ,
金 融 工 具 的 多 元 性 也 使 得 人 們 漸 漸 富 裕 , 而 投 資 理 財 的 概 念 也 開 始 因
應 而 生 , 近 十 年 來 , 投 資 銀 行 、 金 融 工 具 、 理 財 部 門 為 人 們 帶 來 大 量
的 財 富 累 積 , 也 促 進 了 產 業 升 級 並 帶 來 發 展 利 益 , 這 一 切 的 成 長 皆 仰
賴 著 充 滿 前 景 似 的 經 濟 政 策 , 但 這 場 美 夢 終 究 在 去 年 次 貸 風 暴 中 , 讓
世 人 徹 底 從 夢 中 甦 醒 。
過 去 至 今 , 金 融 發 展 與 保 險 事 業 往 往 存 在 著 極 端 的 對 比 , 長 久 以
來 金 融 發 展 帶 給 人 們 正 向 的 希 望 , 也 使 人 們 產 生 富 足 的 願 景 , 而 反 觀
保 險 事 業 , 卻 常 被 人 們 視 為 差 勁 的 學 問 , 也 許 一 直 以 來 保 險 帶 給 人 們
業 務 員 或 倒 楣 的 印 象 , 也 或 許 是 台 灣 早 期 在 發 展 保 險 事 業 時 , 只 重 視
如 何 運 用 行 銷 技 巧 來 創 造 業 績 , 而 這 樣 的 手 法 使 得 專 業 的 氣 息 全 然 被
忽 略 , 且 在 風 險 管 理 及 損 失 補 償 的 概 念 上 也 成 了 空 談 , 以 至 於 今 日 台
灣 在 保 險 產 業 的 發 展 上 顯 得 較 為 緩 慢 , 甚 至 是 近 年 來 才 開 始 起 步 。
多 數 的 人 們 都 仰 賴 投 資 , 想 藉 由 投 資 為 自 己 帶 來 廣 大 的 利 益 。 假
定 我 們 所 探 討 的 投 資 不 全 然 是 有 形 財 務 且 包 括 了 無 形 勞 務 時 , 相 對 於
獲 利 所 呈 現 的 方 式 將 會 是 多 元 的 。 財 務 的 投 資 為 人 生 累 積 財 富 , 學 習
的 投 資 為 人 生 準 備 經 驗 。 但 世 事 難 料 , 人 們 在 期 許 藉 由 投 資 而 創 造 利
益 時 , 難 道 沒 有 面 臨 損 失 的 機 會 風 險 嗎 ? 我 相 信 任 何 事 皆 沒 有 百 分 百
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的 成 功 完 美 , 而 好 運 也 不 可 能 一 輩 子 用 不 完 , 得 與 失 的 計 算 往 往 存 在
你 我 之 間 , 有 捨 才 有 得 的 概 念 更 成 為 了 難 以 實 踐 的 名 言 。 而 當 人 們 在
期 許 利 益 降 臨 的 同 時 , 有 太 多 不 可 預 期 的 損 失 可 能 , 姑 且 不 論 惡 意 與
善 意 、 天 災 與 人 禍 , 這 些 因 素 不 可 否 認 即 是 影 響 利 益 的 阻 礙 。 基 於 此 ,
保 險 的 概 念 因 應 而 生 , 也 成 了 重 要 的 後 盾 , 無 論 是 金 融 理 財 的 避 險 工
具 、 動 產 與 非 動 產 的 價 值 保 障 , 亦 或 是 健 康 因 素 的 損 失 補 償 , 這 些 皆
仰 賴 保 險 的 專 業 , 換 句 話 說 , 保 險 是 未 雨 綢 繆 , 並 將 未 來 可 能 的 損 失
降 低 至 最 小 的 學 問 。
二 技 兩 年 的 生 活 使 我 對 保 險 事 業 有 徹 底 的 改 觀 , 過 去 個 人 對 於 保
險 一 直 抱 持 著 可 有 可 無 的 想 法 , 但 經 過 這 兩 年 的 訓 練 後 , 保 險 卻 成 為
我 心 中 最 重 要 的 專 業 及 需 求 , 無 論 是 投 資 時 的 保 障 、 健 康 上 的 補 償 、
保 險 在 法 律 上 的 運 用 , 亦 或 是 商 業 間 的 往 來 , 保 險 專 業 皆 帶 給 我 極 大
的 自 信 心 , 願 這 種 感 覺 在 未 來 也 能 傳 遞 給 學 弟 妹 們 。 最 後 , 我 想 以 學
長 的 身 分 歡 迎 你 們 加 入 保 險 金 融 管 理 系 這 個 大 團 隊 , 我 們 有 非 常 認 真
負 責 的 老 師 , 也 有 洋 溢 熱 情 及 充 滿 人 情 味 的 系 風 , 在 未 來 希 望 學 弟 妹
們 能 享 受 這 段 的 愉 悅 的 學 習 旅 途 , 並 預 祝 你 們 未 來 學 業 精 進 、 平 步 青
雲 。
( 現 為 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 畢 業 生 )
吳 孟 純
我 想 在 考 取 研 究 所 的 過 程 中 , 最 高 興 的 時 刻 莫 過 於 上 榜 的 時 候 了
吧 ! 還 記 得 收 到 錄 取 通 知 的 信 件 時 手 還 微 微 的 顫 抖 著 , 拆 開 信 封 的 那
一 刻 看 到 正 取 的 字 還 一 度 以 為 「 它 是 不 是 印 錯 了 啊 ?」 經 過 一 再 的 確
認 後 才 敢 大 聲 的 告 訴 大 家 ,「 我 考 上 了 !」。
在 這 學 歷 普 遍 的 時 代 裡 , 要 如 何 使 自 己 在 眾 人 中 脫 穎 而 出 ? 我 想
莫 過 於 增 加 自 己 的 「 附 加 價 值 」, 所 以 我 選 擇 繼 續 升 學 。 於 是 , 在 大
三 下 學 期 便 開 始 了 我 的 補 習 生 活 。 剛 開 始 的 時 候 總 是 充 滿 幹 勁 每 天 熬
夜 看 書 , 那 時 總 覺 得 反 正 就 拼 這 一 年 了 , 我 才 不 管 它 累 不 累 , 反 正 做
就 對 了 !
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做 事 總 是 三 分 鐘 熱 度 是 人 類 共 同 的 劣 根 性 , 就 這 樣 一 直 到 了 暑 假
幾 乎 每 天 都 重 覆 著 相 同 的 事 , 早 上 上 統 計 、 下 午 自 修 、 晚 上 補 經 濟 、
星 期 六 則 是 上 保 險 學 , 每 天 每 天 的 早 起 唸 書 熬 夜 慢 慢 的 身 體 健 康 拉 起
了 警 報 , 連 續 幾 個 禮 拜 都 向 醫 生 報 到 。 於 是 , 對 於 這 種 生 活 產 生 了 厭
倦 感 。 看 著 朋 友 們 把 握 住 最 後 一 個 暑 假 紛 紛 出 國 遊 玩 , 我 也 好 想 出 去
走 走 , 但 是 總 覺 得 如 果 我 就 這 麼 玩 了 一 天 , 那 麼 我 一 定 會 對 不 起 自
己 。 就 這 樣 我 大 學 的 最 後 一 個 寒 、 暑 假 過 去 了 ! 很 快 的 , 到 了 上 戰 場
的 日 子 , 常 常 在 考 試 時 才 發 現 有 些 題 目 明 明 就 很 熟 悉 但 是 就 是 下 不 了
筆 , 然 後 才 開 始 後 悔 如 果 我 這 個 部 份 有 讀 熟 一 點 的 話 , 那 麼 現 在 一 定
可 以 寫 得 很 順 手 。 每 考 完 一 間 學 校 , 挫 折 感 就 又 增 加 了 一 點 。 痛 苦 的
是 , 常 常 在 接 到 落 榜 通 知 後 的 隔 天 就 又 要 赴 另 一 間 學 校 的 考 試 , 就 這
樣 又 渡 過 了 三 個 月 , 總 算 是 考 完 了 所 有 的 考 試 , 心 裡 想 著 總 算 是 解 脫
了 , 可 以 讓 我 的 腦 袋 休 息 個 幾 個 月 了 , 但 是 痛 苦 的 時 刻 才 算 是 真 的 來
臨 , 在 那 段 等 待 所 有 學 校 放 榜 的 日 子 裡 腦 袋 根 本 就 靜 不 下 來 , 常 常 想
著 如 果 每 一 間 學 校 再 落 榜 的 話 , 那 麼 我 應 該 要 如 何 去 調 整 自 己 的 心
情 , 然 後 再 去 找 一 份 適 合 自 己 的 工 作 , 而 且 這 段 時 間 裡 , 我 到 底 該 找
一 份 正 職 或 者 是 工 讀 性 質 的 工 作 , 那 工 讀 該 找 長 期 的 還 是 短 期 的 好
呢 ? 想 出 去 走 走 又 覺 得 會 玩 得 不 起 勁 … 等 等 種 種 的 後 續 問 題 一 一 的
浮 現 出 來 , 還 好 , 最 焦 慮 的 時 候 一 張 關 鍵 的 成 績 單 寄 來 了 ! 我 總 算 是
放 下 了 心 中 的 一 顆 大 石 頭 , 開 始 為 就 讀 研 究 所 進 行 相 關 課 程 的 準 備 。
結 束 了 那 一 段 漫 長 期 間 , 值 得 高 興 的 不 只 是 真 正 的 考 取 研 究 所 ,
而 是 我 能 一 直 的 堅 持 到 最 後 , 完 成 這 一 項 自 己 給 自 己 的 任 務 。 很 幸 福
的 是 在 那 段 時 間 裡 我 有 父 母 的 支 持 、 老 師 的 指 導 及 朋 友 的 鼓 勵 及 陪
伴 , 使 得 我 一 點 也 不 會 感 到 孤 單 。
( 現 為 龍 華 科 技 大 學 商 學 管 理 研 究 所 畢 業 生 )
林 欣 潔
當 我 決 定 要 考 研 究 所 已 經 是 三 年 級 下 學 期 了 , 在 許 多 研 究 所 裡 我
選 擇 了 考 保 險 研 究 所 。 此 時 我 開 始 找 哪 些 學 校 有 保 險 研 究 所 , 之 後 我
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便 決 定 我 要 考 政 治 大 學 風 險 管 理 與 保 險 學 系 管 理 組 、 銘 傳 大 學 風 險 管
理 與 保 險 學 系 、 淡 江 大 學 保 險 學 系 保 險 經 營 碩 士 班 、 實 踐 大 學 財 務 金
融 與 保 險 研 究 所 。 決 定 好 學 校 及 瞭 解 各 校 所 要 考 的 科 目 後 , 便 開 始 著
手 準 備 。 因 為 我 決 定 不 補 習 要 靠 自 己 念 書 去 參 加 考 試 , 所 以 我 就 到 書
店 去 找 研 究 所 的 考 試 用 書 。 我 所 要 考 的 科 目 每 一 科 都 有 許 多 的 參 考 用
書 , 當 時 的 我 真 不 知 該 如 何 選 擇 , 最 後 我 就 決 定 找 適 合 自 己 的 參 考 用
書 , 當 我 把 書 都 買 齊 後 , 便 開 始 安 排 自 己 的 讀 書 計 畫 。 一 開 始 念 書 的
我 有 點 不 太 能 適 應 , 因 為 有 些 書 上 寫 的 知 識 是 學 校 課 程 所 沒 有 教 的 ,
需 要 我 們 自 己 去 摸 索 去 學 習 的 。 此 時 我 總 覺 得 我 所 學 有 許 多 的 不 足 ,
讓 我 對 自 己 考 研 究 所 有 許 多 的 擔 心 與 不 安 , 但 慢 慢 的 經 過 一 次 又 一 次
的 練 習 後 , 對 書 上 的 知 識 已 不 陌 生 了 。
當 時 的 我 只 知 道 要 參 加 3 月 份 開 始 的 研 究 所 考 試 , 並 不 知 道 還 有
推 甄 這 個 途 徑 , 班 上 同 學 告 訴 我 之 後 我 就 決 定 要 推 甄 淡 江 大 學 保 險 學
系 保 險 經 營 碩 士 班 , 我 便 開 始 準 備 我 的 自 傳 與 研 究 計 畫 , 也 謝 謝 老 師
幫 忙 我 修 改 我 的 自 傳 與 研 究 計 畫 還 有 寫 推 薦 函 。 一 開 始 我 只 想 推 甄 一
間 學 校 , 但 同 學 告 訴 我 , 我 的 在 校 成 績 不 錯 其 實 可 以 推 政 治 大 學 風 險
管 理 與 保 險 學 系 管 理 組 , 由 於 同 學 的 鼓 勵 所 以 我 便 決 定 再 推 一 間 學
校 。 面 對 推 甄 的 面 試 我 實 在 非 常 的 緊 張 , 擔 心 我 說 錯 什 麼 或 是 教 授 所
問 的 問 題 是 我 答 不 出 來 的 該 如 何 是 好 呢 … 等 問 題 。 雖 然 最 後 的 結 果 我
兩 間 都 沒 有 推 甄 上 , 對 我 來 說 是 一 種 打 擊 , 因 為 自 己 努 力 的 去 準 備 卻
得 不 到 好 的 結 果 , 我 只 能 不 斷 的 替 自 己 加 油 打 氣 , 不 能 因 為 這 次 的 失
敗 就 放 棄 自 己 所 想 要 的 研 究 所 , 反 而 讓 自 己 更 堅 定 自 己 要 繼 續 的 努 力
下 去 , 不 因 一 次 的 失 敗 就 被 打 倒 了 , 要 把 這 次 的 考 試 當 作 是 一 種 經 驗
的 累 積 。
經 過 推 甄 的 失 敗 後 , 我 更 積 極 的 去 準 備 研 究 所 考 試 , 當 時 的 我 只
準 備 要 考 四 間 學 校 , 但 是 後 來 發 現 台 北 大 學 合 作 經 濟 學 系 考 的 科 目 跟
我 準 備 的 科 目 是 一 樣 的 , 所 以 我 決 定 去 參 加 考 試 了 , 還 有 德 明 技 術 學
院 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 對 別 人 來 說 可 能 會 因 為 是 第 一 次 招 生 , 所 以
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不 會 去 參 加 考 試 , 但 對 我 來 說 只 要 有 我 想 要 念 的 科 系 或 組 別 我 都 會 去
試 一 試 的 。 終 於 到 了 考 試 的 時 候 了 , 每 個 禮 拜 的 考 試 對 我 來 說 都 是 非
常 的 重 要 , 經 過 一 次 又 一 次 的 考 試 , 不 管 每 個 禮 拜 考 試 的 結 果 如 何 ,
我 都 會 告 訴 自 己 不 管 結 果 如 何 我 都 要 為 自 己 的 下 一 次 考 試 繼 續 努
力 , 不 能 一 直 停 留 在 當 週 的 考 試 中 。 當 考 試 的 結 果 慢 慢 的 出 爐 後 , 對
我 來 說 是 一 種 打 擊 , 考 試 的 結 果 讓 我 總 覺 得 難 道 我 的 努 力 還 不 夠 嗎 ?
為 什 麼 會 考 得 不 好 呢 ? 也 因 為 如 此 我 更 要 把 握 還 未 考 試 的 學 校 。 不 斷
的 告 訴 自 己 不 能 因 為 小 小 的 失 敗 而 放 棄 , 要 為 自 己 的 未 來 做 最 後 的 努
力 , 即 使 結 果 是 一 間 都 沒 上 , 但 至 少 自 己 已 經 努 力 過 了 , 沒 有 對 不 起
自 己 就 可 以 了 。 也 許 是 因 為 這 個 想 法 , 讓 我 不 放 棄 任 何 一 個 機 會 , 最
後 終 於 考 上 了 『 德 明 技 術 學 院 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 』。
在 這 次 的 研 究 所 考 試 中 , 我 很 感 謝 一 路 上 支 持 我 的 老 師 、 朋 友 ,
有 妳 們 的 鼓 勵 才 能 讓 我 一 直 堅 持 我 自 己 所 想 要 的 目 標 。 雖 然 準 備 的 過
程 是 辛 苦 的 , 但 是 只 要 肯 努 力 , 一 定 會 得 到 屬 於 自 己 的 成 功 , 為 了 妳
們 , 我 才 會 一 直 努 力 下 去 , 不 會 辜 負 大 家 對 我 的 期 望 , 我 會 加 油 的 。
( 現 為 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 畢 業 生 )
魏 秋 雯
在 自 己 決 定 準 備 考 研 究 所 的 時 候 是 大 三 下 了 , 而 且 要 考 財 經 所 ,
但 那 時 並 以 補 統 計 及 經 濟 為 主 , 但 是 由 於 有 課 業 要 顧 , 所 以 那 時 在 補
習 這 階 段 是 盡 量 吸 收 多 少 算 多 少 , 能 不 缺 課 就 不 缺 課 。 後 來 在 暑 假 的
時 候 是 以 補 三 科 為 主 , 並 且 打 算 把 統 計 和 經 濟 一 併 拉 到 有 一 定 的 程
度 。 但 暑 假 後 期 覺 得 財 管 太 難 , 後 來 保 守 估 計 必 須 放 掉 財 管 , 轉 考 經
研 所 。 在 暑 假 時 統 計 上 完 我 會 將 老 師 出 的 作 業 盡 量 做 完 , 並 且 開 始 摸
索 自 己 所 有 要 考 的 學 校 考 古 題 , 然 後 經 濟 我 就 開 始 把 個 經 及 總 經 拆 開
並 且 仔 細 地 一 章 節 一 章 節 唸 。 到 後 來 也 因 為 自 己 經 濟 較 弱 , 所 以 自 己
準 備 另 一 位 老 師 出 版 的 經 濟 考 古 題 的 書 , 後 來 也 不 太 分 是 什 麼 所 的 經
濟 題 目 , 就 都 把 它 做 完 及 看 完 , 到 補 習 後 期 也 有 參 加 統 計 及 經 濟 題 庫
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班 , 把 所 有 題 目 都 看 過 及 做 過 好 幾 遍 。
我 認 為 要 考 研 究 所 重 點 分 別 如 下 :(1) 不 管 考 那 一 個 所 , 我 認 為
統 計 是 最 好 拉 分 數 的 , 如 果 可 以 的 話 , 讓 統 計 能 考 到 60-80 分 以 上 ,
這 差 距 足 以 拉 距 不 少 分 數 , 當 然 也 要 以 加 權 比 例 來 衡 量 自 己 須 花 多 少
時 間 在 統 計 上 面 。(2) 要 先 確 認 自 己 想 考 什 麼 所 , 經 研 、 財 經 、 風 管 、
保 險 歸 為 一 類 , 企 管 或 國 企 為 一 類 。(3) 摸 索 自 己 要 考 的 學 校 考 古 題 ,
可 以 把 目 標 鎖 定 於 三 間 學 校 , 目 標 學 校 我 通 常 會 做 五 年 考 古 題 , 次 目
標 就 是 剩 下 來 的 就 可 以 做 2-3 年 考 古 題 , 但 是 也 可 以 多 看 看 好 幾 年 份
的 考 古 題 。 因 為 考 古 題 有 一 定 趨 勢 , 雖 然 不 是 考 過 會 再 考 , 但 是 可 能
讓 你 了 解 原 來 這 間 學 校 這 個 系 它 注 重 什 麼 章 節 。 然 後 是 注 重 推 導 、 計
算 、 畫 圖 , 說 穿 了 考 古 題 要 越 早 做 越 好 , 絕 不 行 到 考 前 一 、 兩 個 月 才
開 始 準 備 , 絕 對 不 行 , 而 且 有 問 題 可 以 問 補 習 班 或 是 學 校 老 師 。(4)
通 常 到 了 秋 季 班 就 是 已 經 要 進 入 考 前 了 , 絕 不 行 那 時 還 每 天 往 補 習
班 , 這 個 應 該 要 讓 自 己 多 一 點 時 間 待 圖 書 館 準 備 。(5) 簡 易 計 算 機 可
以 在 一 開 始 買 來 用 , 因 為 工 程 型 計 算 機 雖 然 計 算 方 便 , 但 由 於 現 在 考
試 大 多 只 能 用 簡 易 型 , 幾 乎 每 間 學 校 是 在 考 場 當 場 發 , 所 以 要 讓 自 己
熟 練 簡 易 型 計 算 機 , 這 樣 才 不 會 在 考 試 當 天 因 數 字 按 錯 而 整 大 題 答
錯 , 再 來 統 計 查 表 一 定 要 多 看 每 間 學 校 的 查 表 , 因 為 每 間 不 一 樣 所 以
表 達 的 方 式 也 不 同 , 才 不 會 因 為 查 表 錯 誤 而 導 致 答 錯 , 這 樣 是 很 可 惜
的 。(6) 在 報 名 時 絕 不 行 只 報 剛 剛 好 幾 間 , 一 定 要 在 目 標 學 校 前 多 報
一 、 兩 間 學 校 , 這 樣 才 可 以 讓 自 己 在 考 目 標 學 校 時 不 至 於 太 過 緊 張 。
希 望 以 上 我 準 備 考 研 究 小 小 經 驗 , 能 對 於 要 準 備 考 研 究 所 的 學 弟
妹 有 幫 助 。 我 相 信 只 要 努 力 , 真 的 沒 有 做 不 到 的 唷 ~ 加 油 喔 !
( 現 為 國 立 海 洋 大 學 應 用 經 濟 所 畢 業 生 )
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展 翅 高 飛 留 學 路
黃 郁 倫
在 我 唸 專 科 的 時 候 , 就 發 現 除 了 擁 有 專 業 知 識 以 後 , 國 際 觀 和 英
文 能 力 是 很 重 要 的 ! 當 時 我 覺 得 應 該 要 放 眼 看 全 世 界 , 不 能 只 當 個 井
底 之 蛙 !! 所 以 我 決 定 等 我 唸 完 二 技 , 到 國 外 學 習 專 業 及 獲 取 更 多 新
的 知 識 ! 於 是 我 決 定 去 英 國 !
會 選 擇 英 國 是 因 為 我 熱 愛 那 裡 的 文 化 、 建 築 … 等 ! 有 良 好 的 環
境 ! 所 以 在 唸 二 技 的 時 候 , 我 就 開 始 全 力 準 備 英 文 , 因 為 要 唸 碩 士 課
程 , 必 須 要 先 通 過 語 言 能 力 證 明 ! 另 外 也 要 決 定 我 要 學 什 麼 專 業 ! 這
是 很 重 要 的 ! 當 時 我 的 英 文 真 的 不 好 ! 開 始 準 備 時 會 有 些 吃 力 , 但 是
每 天 持 續 的 唸 真 的 進 步 很 快 ! 雖 然 有 時 候 會 覺 得 很 累 很 辛 苦 , 但 是 為
了 夢 想 還 是 會 繼 續 前 進 ! 到 了 申 請 的 時 候 , 我 準 備 了 很 多 文 件 , 包 含
讀 書 計 劃 表 、 履 歷 表 、 老 師 推 薦 信 、 另 外 在 校 成 績 是 非 常 重 要 的 , 如
果 在 校 成 績 好 , 可 以 申 請 很 好 的 學 校 , 於 是 我 也 努 力 地 拼 在 校 成 績 。
最 後 選 了 六 家 學 校 申 請 , 也 在 去 年 過 年 時 拿 到 五 家 學 校 的 入 學 許
可 ! 在 五 月 份 也 通 過 語 言 證 明 !
在 準 備 出 國 的 過 程 中 , 學 到 很 多 東 西 。 除 了 英 文 、 申 請 學 校 … 種
種 一 切 都 自 己 來 , 當 然 還 有 很 多 戰 友 和 我 一 起 努 力 , 因 此 也 交 到 很 多
志 同 道 合 的 朋 友 ! 出 國 唸 書 是 我 的 夢 想 , 我 們 都 要 為 了 夢 想 不 斷 前
進 。「 遠 見 」 是 很 重 要 的 , 當 然 毅 力 更 是 重 要 , 我 們 都 不 要 放 棄 , 要
勇 敢 地 前 進 !
( 該 生 為 本 系 96 學 年 度 日 間 部 二 技 畢 業 生 )
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好 棒 有 德 明 好 險 有 保 金

Takming IFMD
德 明 走 向 世 界
日 期 : 二 ○○ 七 年 九 月 二 十 日 ( 德 明 改 名 科 技 大 學 揭 牌 儀 式 當 日 )
時 間 : 上 午 十 時 二 十 分 至 十 一 時 五 十 分
講 員 : 楊 愛 倫 眾 議 員 ( 傑 出 校 友 )
講 題 : 德 明 , 走 向 世 界
紀 錄 : 郝 淑 蕙 老 師
主 持 人 : 王 安 邦 教 務 長 致 詞
校 友 會 , 蘇 前 理 事 , 楊 愛 倫 眾 議 員 及 同 學 們 大 家 好 , 楊 愛 倫 校 友
為 本 校 銀 行 保 險 科 畢 業 , 楊 愛 倫 女 士 自 幼 好 行 善 , 即 使 在 懷 孕 時 也 仍
好 行 善 。 目 前 為 紐 約 州 眾 議 員 , 我 們 很 榮 幸 楊 校 友 到 校 分 享 , 以 熱 烈
掌 聲 歡 迎 …
楊 愛 倫 眾 議 員 :
首 先 先 感 謝 倪 仁 禧 博 士 到 旅 社 接 我 到 校 , 看 到 倪 博 士 為 本 校 服 務
時 , 深 覺 德 明 很 有 前 途 , 深 以 德 明 人 為 榮 。 在 紐 約 初 選 時 , 僅 以 少 數
票 數 獲 選 , 打 敗 猶 太 人 對 手 。 這 兩 天 在 台 灣 各 地 參 觀 台 灣 的 企 業 , 都
是 世 界 數 一 數 二 的 品 牌 , 深 以 台 灣 為 榮 。 自 小 總 覺 自 卑 , 總 覺 得 不 受
父 母 愛 , 父 母 總 以 別 人 的 成 就 相 較 , 以 前 德 明 畢 業 的 學 生 並 非 受 人 尊
崇 , 現 在 看 到 德 明 成 為 大 學 , 真 是 令 人 高 興 , 我 還 記 得 自 己 旳 學 號
575014, 今 天 在 本 校 重 大 的 日 子 , 心 中 非 常 感 動 , 但 是 在 這 個 重 大 旳
日 子 , 是 不 能 掉 眼 淚 。
我 到 美 國 發 展 時 , 在 紐 約 發 生 大 車 禍 , 身 體 不 適 , 在 中 國 除 夕 夜
接 獲 母 親 的 電 話 , 心 中 難 忍 悲 傷 , 但 也 深 受 親 情 激 勵 , 也 知 道 人 的 軟
弱 。 目 前 我 擔 任 眾 議 院 老 人 委 員 會 委 員 , 目 前 是 募 款 最 佳 的 眾 議 員 ,
今 年 募 得 五 十 萬 美 元 。 我 深 知 沒 有 人 幫 助 , 沒 有 工 作 , 沒 有 好 的 學 歷
的 感 覺 , 也 願 意 感 同 身 受 的 幫 助 他 人 的 需 要 。 我 當 時 有 工 作 , 但 離 婚
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育 有 一 女 , 在 美 國 社 會 局 獲 得 36.80 美 元 的 補 助 , 當 我 看 到 社 會 局 內
的 弱 勢 人 時 , 我 告 訴 自 己 不 要 再 回 來 領 救 濟 金 , 我 辦 到 了 , 並 獲 得 各
界 肯 定 。
目 前 我 是 新 科 眾 議 員 , 本 不 能 離 開 選 區 , 但 今 年 中 華 民 國 政 府 邀
請 紐 約 州 議 員 訪 問 , 且 獲 眾 議 院 院 長 同 意 來 台 訪 問 。 今 年 中 國 年 台 灣
政 府 想 在 紐 約 Albany 辦 慶 祝 活 動 , 經 過 我 們 的 努 力 協 助 , 也 得 到 當
地 政 府 首 肯 。 自 我 期 許 成 為 少 數 族 群 的 議 員 , 今 年 五 月 的 活 動 獲 得 多
數 議 員 參 與 , 活 動 很 成 功 。 我 本 人 獲 得 州 長 簽 發 的 表 揚 狀 , 在 議 會 中
提 出 五 月 為 亞 裔 週 , 並 將 九 月 廿 八 日 訂 為 教 師 日 , 我 深 以 此 自 豪 。 目
前 在 美 國 推 動 No one child left behind 這 正 是 孔 子 有 教 無 類 的 精 神 ,
今 天 我 們 在 紐 約 州 眾 議 院 獲 得 150 位 眾 議 員 一 致 通 過 9/28 為 教 師 日 。
有 多 少 人 看 過 李 安 導 演 的 推 手 及 喜 宴 , 都 是 在 紐 約 的 皇 后 區 法 拉
區 拍 攝 的 , 這 個 地 區 是 許 多 華 人 聚 集 之 處 , 並 且 許 多 建 築 物 都 是 華 人
建 的 。 喜 宴 拍 攝 地 點 就 在 該 區 的 喜 來 登 酒 店 , 在 那 兒 你 可 以 問 任 何 人
楊 愛 倫 的 辦 事 處 在 那 兒 , 同 學 們 來 到 這 兒 , 我 會 致 贈 紀 念 品 。
在 紐 約 州 , 王 建 明 等 人 都 是 台 灣 的 驕 傲 , 我 不 論 在 那 兒 , 都 以 台
灣 為 榮 , 並 將 根 留 台 灣 。
我 的 女 兒 為 道 地 的 ABC, 但 是 中 文 說 得 流 利 , 在 青 年 叛 逆 期 ,
曾 有 一 段 拒 絕 學 中 文 的 期 間 , 現 在 深 以 會 說 中 文 為 榮 。
美 國 仍 有 部 份 族 群 融 合 問 題 , 當 你 愛 一 個 人 , 將 他 送 到 紐 約 , 當
你 恨 一 個 人 時 , 也 要 將 他 送 到 紐 約 , 紐 約 是 個 令 人 成 長 的 地 方 。 我 的
分 享 就 到 此 , 也 留 時 間 給 同 學 們 分 享 。
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主 持 人 : 現 場 同 學 是 否 有 問 題 提 問 :
問 : 學 姊 是 成 功 的 女 性 , 請 分 享 職 場 成 功 的 秘 訣 , 對 於 女 性 應 如 何
規 劃 生 涯 ( 四 保 三 甲 張 碧 玲 同 學 )?
答 : 我 在 紐 約 曾 在 猶 太 人 的 公 司 工 作 , 但 在 懷 孕 時 被 解 聘 。 美 國 在
八 十 年 前 才 給 女 性 投 票 權 , 華 人 在 六 十 年 前 才 有 投 票 權 , 女 性
的 權 益 仍 在 努 力 開 發 中 。 我 們 應 該 要 更 多 參 與 政 治 活 動 , 影 響
政 治 的 考 量 , 如 提 問 的 同 學 也 將 會 是 一 個 很 好 的 候 選 人 。
問 : 是 什 麼 力 量 或 動 力 促 使 你 要 從 困 境 中 起 來 ( 四 保 三 甲 王 惟 平 同
學 )?
答 : 當 一 個 人 身 負 家 庭 責 任 時 , 我 必 須 起 來 為 我 所 愛 的 女 兒 打 拼 ,
從 小 自 以 為 不 如 人 , 但 肩 負 責 任 時 , 就 必 須 打 起 精 神 戰 勝 艱
難 , 把 吃 苦 當 作 吃 補 , 沒 有 壓 力 就 沒 有 成 長 , 迎 接 挑 戰 , 會 彈
得 更 高 。
主 持 人 : 很 高 興 有 這 個 機 會 聆 聽 分 享 。
頒 贈 禮 品 :
保 金 糸 謝 佩 玲 主 任 贈 綉 有 楊 愛 倫 女 士 中 、 英 文 姓 名 的 系 服 , 並 請 簽
名 留 念
校 友 會 理 事 長 致 贈 禮 品
郭 憲 章 校 長 頒 發 榮 譽 傑 出 校 友 獎 牌 及 專 刊 ( 內 有 楊 愛 倫 校 友 的 畢 業
照 片 及 畢 業 成 績 單 )
楊 愛 倫 議 員 致 贈 紀 念 T-shirt 及 當 選 照 片 ( 簽 名 ), 由 校 長 代 表 受 禮 。
( 紐 約 州 第 一 位 立 法 成 功 的 亞 裔 女 性 , 已 通 過 四 個 法 案 )
來 賓 及 師 長 在 台 前 合 影 留 念
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