Juhend terrorismi rahastamise kahtlusega tehingute ... - Politsei

Juhend terrorismi rahastamise kahtlusega tehingute tunnustekohta1. Käesolev selgitav juhend on antud ja avaldatud rahapesu ja terrorismi rahastamisetõkestamise seaduse (edaspidi seaduse) (RT I 2008, 3, 21) § 39 lõigete 1, 3 ja 4 alusel.2. Käesolev juhend ja sellesse tehtavad muudatused on kooskõlastatud Kaitsepolitseiametiganing Vabariigi Valitsuse 11.05.2006. a korralduse nr 285 “Valitsuskomisjonimoodustamine rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist puudutavate küsimustelahendamise koordineerimiseks” § 3 alusel moodustatud Nõukojaga.3. Kui terrorismi rahastamise kahtlusega tehingute tunnuste loetelus (edaspidi loetelu) ei olemõiste “isik” juures täpsustust, mõeldakse isiku all nii füüsilist kui juriidilist isikut võimuud ühendust.4. Teatele tuleb lisada nende tunnuste number ehk indikaator, mis oli teate saatmise ajendiks.Esimesena tuleb ära märkida üldindikaator ning seejärel tegevuspõhine indikaator (näitekskui „riskiriigi” kodanik kannab kontole sularaha, märkida indikaatoriks: 2.2.1). Vajaduselvõib märkida ka mitu indikaatorit, märkides esimesena peamise kahtluse tekkimiseajendiks olnud indikaatori. Numeratsiooni kasutatamine lihtsustab nii teate koostamist kuihilisema tagasiside formeerimist.5. Terrorismi finantseerimise kahtlusega tehingu tuvastamise põhimõtteks on üldindikaatorija tegevusepõhise indikaatori kokkulangemine. Teate saatmisel rahapesu andmebürooletuleb märkida esimesena üldindikaator ning seejärel tegevuspõhine indikaator.6. Rahvusvahelised finantssanktsioonide nimekirjad. Euroopa Liidu ühiste seisukohtadekehtestamisel, millega sätestatakse piiravad meetmed kolmanda riigi või temakodanike suhtes, peavad liikmesriigid tagama, et nende poliitika vastaks ühisteleseisukohtadele (EL lepingu art 15). Kõik Euroopa Liidu Nõukogu määrustes sätestatudmeetmed, millega kehtestatakse sanktsioone kolmanda riigi või tema kodanike suhtes, onEuroopa Liidu liikmesriikides tervikuna siduvad ja vahetult kohaldatavad (EÜasutamislepingu art 249). Informatsioon Euroopa Liidu ühise välis- ja julgeolekupoliitikarakendamiseks kehtestatud sanktsioonidest avaldatakse Euroopa Liidu Teatajas ja muudeteabekanalike kaudu. Eestis toimub rahvusvahelise sanktsiooni riigisisene rakendaminetavaliselt, kas rahvusvahelise sanktsiooni seaduses sätestatud Vabariigi Valitsuse vastavaõigusakti alusel või Euroopa Liidu Nõukogu määruste vahetu kohaldamise teel. Krediidijafinantseerimisasutustel ning muudel seaduse subjektidel kohustus kontrollidakliendisuhte loomisel ning tehingute sooritamisel, kas füüsiline isik, juriidiline isik võimuu ühendus võib olla kantud Euroopa Liidu 1 või ÜRO finantssanktsioonide 2 nimekirja.Nimekirja kantud füüsilise isiku, juriidilise isiku või muu ühenduse tuvastamisel tulebsellest viivitamatult informeerida rahapesu andmebürood tulenevalt Rahapesu jaterrorismi rahastamise tõkestamise seaduse §-le 32 lg 1 ja 5 ning peatada teostatavadtehingud.7. Mõisted:- riskiriik on terrorismi vastase võitluse seisukohast huvipakkuv riik või piirkond, kuson suurenenud terrorismioht. Riskiriikide või piirkondade kohta võib rahapesu andmebürooanda seaduse kohustatud subjektidele töö käigus täiendavat informatsiooni.1 EL konsolideeritud nimekiri on kättesaadav:http://ec.europa.eu/comm/external_relations/cfsp/sanctions/list/consol-list.htm2 ÜRO konsolideeritud nimekiri on kättesaadav:http://www.un.org/Docs/sc/committees/1267/1267ListEng.htm1

- maksuvabaks territooriumiks loetakse territooriumit, kus rakendatakse minimaalseltvõi ei rakendata üldse seal registreeritud isikutele maksukohustust. Territooriumitenimekiri on saadaval rahapesu andmebüroo poolt antud juhendi „Rahapesu kahtlusegatehingute tunnuste kohta” lisas nr 1, mis on kättesaadav rahapesu andmebüroo veebileheltwww.politsei.ee/rahapesu.Terrorismi rahastamisele viitavate kahtlaste tehingute tunnuste loeteluÜldindikaatorid:1. isik on kantud Euroopa Liidu või ÜRO finantssanktsioonide nimekirja;2. füüsiline isik on sündinud „riskiriigis“;3. füüsiline isik omab „riskiriigi“ kodakondsust;4. füüsiline isik omab elukohta „riskiriigis“;5. füüsiline isik on seotud „riskiriigis“ registreeritud juriidilise isiku või muu ühendusega;6. juriidiline isik või muu ühendus on registreeritud „riskiriigis“;7. juriidilise isiku või muu ühenduse filiaali emafirma on registreeritud „riskiriigis“.Tegevusepõhised indikaatorid krediidi- ja finantseerimisasutustele:1. Arvelduskonto avamisel1.1. isik esitab ilmsete võltsimistunnustega dokumendid või mille puhul tekib võltsimiskahtlus(halb kvaliteet, mittekorrektsed nimekujud, sünniaeg 01.01.19....);1.2. isik kasutab dokumentide täitmisel kõrvalist abi või ei oska neid täita;1.3. isik ei tea juriidilise isiku või muu ühenduse (sh. mittetulundusühingu, „NGO”,„NPO“) tegevuse iseloomu, tegelikke omanikke, asukohta või kontaktandmeid;1.4. esinevad vastuolud juriidilise isiku või muu ühenduse dokumentatsioonis;1.5. isik esitab kehtetu või mittekorrektse volituse või isikut tõendava dokumendi;1.6. isik ei oska põhjendada tellitavate teenuste vajadust (nt arvelduslimiitide suurus eivasta reaalsele käibele, tellitakse mitu pangakaarti jms);1.7. juriidiline isik on registreeritud maksuvabal territooriumil 3 ;1.8. algkapitali sissemakse tehakse sularahas „riskiriikides“ käibel olevas valuutas;1.9. algkapitali sissemakse kantakse vahetult pärast konto avamist „riskiriigis“ asuvassepanka;1.10. algkapitali sissemakse kantakse vahetult peale konto avamist „riskiriigiga“ seotudisiku kontole;1.11. isik palub saata pangakaardid ja paroolikaardid tagantjärele „riskiriigis“ asuvaleaadressile;1.12. isiku aadressiks on märgitud postkontori aadress;1.13. muu kahtlustäratav käitumine (nt närvilisus, võhiklikkus pangateenuste suhtes, huvitehingu teostamise kiiruse kohta, huvi arvelduslimiitide kohta, huvi tehingute limiitidekohta - millal teavitatakse korrakaitsestruktuure jne).2. Sularahatehingu teostamine2.1. üksikud sularaha sissemaksed või väljavõtmised, mis on ületavad 5000-. EEK;2.2. valuutavahetustehing „riskiriigis käibel olevas valuutas“, mis on ületab 5000-. EEK;3 Maksuvabade territooriumite nimekirja leiab rahapesu andmebüroo poolt antud juhendist rahapesu kahtlusegatehingute tunnuste kohta, lisa nr 1. Kättesaadav: www.pol.e/rab2

2.3. üksikute suurte summade laekumine eraisiku arvele, mis sularahas või pangakaardigakohe välja võetakse;2.4. füüsilise isiku arvele laekuvad regulaarsed sularaha sissemaksed ka väiksematessummades, mis suuremates summades kantakse edasi üksikutele kontodele;2.5. sularaha ülekanded „riskiriiki“ arvet avamata;2.6. sularaha ülekanded riskiriigiga seotud isikule arvet avamata;2.7. toimub üksik ebatavaliselt suur sularaha ülekanne varem mitteesinenud kliendi võimaksuvabal territooriumil registreeritud kliendile;2.8. isiku ebaharilik huvi sularahalimiitide osas;2.9. süstemaatiline sularaha sissemakse juriidilise isiku või muu ühenduse (sh. NGO,NPO) poolt, mis ei tegele jaekaubanduse ega teenindusega;2.10. isiku süstemaatilised sularaha sissemaksed mittetulundusühingu (NGO, NPO) kontole;2.11. sularaha sissemaksed pangaautomaatide kaudu, mis ületavad 5000.- EEK;2.12. sularaha ülekanne, mille selgitus ei ole loetav või on segase sisuga;2.13. kogu arvel oleva raha väljavõtmine sularahas;2.14. õiguskaitsestruktuuridelt laekunud eelnev teave isiku kahtlaste tehingute kohta;2.15. muu kahtlustäratav käitumine (närvilisus, võhiklikkus pangateenuste suhtes, huvitehingu teostamise kiiruse kohta, huvi tehingute limiitide kohta – millal on isikuidentifitseerimine kohustuslik, millal teavitatakse korrakaitsestruktuure, turvameetmetesthoidumine, turvakaamerate vältimine jne);2.16. laekunud summad võetakse välja teiste pankade (riikide) sularahaautomaatidest(ATM);2.17. laekunud summad võetakse välja teiste pangakontorite kaudu;2.18. suured hoiustamistehingud, mis tehakse pangaautomaadi kaudu;2.19. ühele arvele mitmed sularaha sissemaksed erinevatest pangakontoritest ühel päeval,mis kokku annavad suure summa.3. Sularahata tehingute teostamine3.1. isik teostab ülekande „riskiriiki“ varem mitteesinenud arvelduskontole;3.2. isikule laekub ülekanne „riskiriigist“ varem mitteesinenud arvelduskontolt;3.3. isik teostab ülekande Eestisse varem mitteesinenud „riskiriigiga“ seotud kliendile;3.4. isiku kontole Eestis teostab ülekande varem mitteesinenud “riskiriigiga“ seotud klient;3.5. isiku kontole Eestis teostab ülekande mittetulundusühing (NGO, NPO);3.6. isik teostab ülekande mittetulundusühingu kontole (NGO, NPO);3.7. isik teostab ülekande maksuvabale territooriumile;3.8. toimub üksik ebatavaliselt suur ülekanne varem mitteesinenud kliendi või maksuvabalterritooriumil registreeritud kliendi kasuks;3.9. erinevate “riskiriikidega“ seotud isikute maksed ühele kontole piisava selgituseta;3.10. isiku ülekanded erinevate “riskiriikidega seotud“ isikute kontodele;3.11. ülekande üheks pooleks on „riskiriigis“ registreeritud krediidi- või finantseerimisasutus;3.12. ülekande üheks pooleks on maksuvabal territooriumil registreeritud krediidi- võifinantseerimisasutus;3.13. üksik suur või regulaarne veebiraha ost-müük või maksed muude konfidentsiaalsustreklaamivate finantsinstrumentide kasutamise eest;3.14. internetipanga teel teostatud makse, mille selgitus ei ole loetav või on segase sisuga;3.15. internetipõhised maksed, kui arvuti aadress (IP) asub „riskiriigis“;3.16. suurte summade ringlemine kinnises kontuuris (erinevate krediidiasutuste vahel);3

3.17. suurte summade liikumised (erinevate isikute vahel) ühe krediidiasutuse piires ühepäeva jooksul;3.18. õiguskaitsestruktuuridelt on laekunud eelnev teave isiku kahtlaste tehingute kohta;3.19. isiku poolt teostatavad maksed ning laekumised summas, mis jäävad napilt allasumma, millega kaasneb teatamiskohustus rahapesu andmebüroole.Tegevusepõhised indikaatorid valuutavahetuspunktidele:4.1. valuutavahetustehing „riskiriigis käibel olevas valuutas“, mis ületab 5000-. EEK;4.2. perioodiliselt tuuakse vahetamiseks suuri summasid erinevates valuutades samadeisikute poolt;4.3. suure summa sularaha eest ostetakse valuutat sularahas;4.4. suure summa sularaha vahetamisel palutakse vahetatud raha teise isiku või teise riigipangakontole suunata;4.5. õiguskaitsestruktuuridelt on laekunud eelnev teade isiku kahtlaste tehingute kohta;4.6. isiku poolt teostatavad tehingud, mis jäävad veidi alla summa, millega kaasneb isikuidentifitseerimise või teatamiskohustus rahapesu andmebüroole.Tegevusepõhised indikaatorid seoses kinnisvaratehingutega:5.1. kinnisvaratehingud toimuvad sularahas ning esineb teisi kahtlasi asjaolusid;5.2. kinnisvaratehingutes liisingu või krediidiga nähakse ette osamaksed sularahas;5.3. vähemalt üks lepingupooltest keeldub esitamast enda kohta piisavalt andmeid;5.4. kinnisvara eest maksab maksuvabal territooriumil või „riskiriigis“ registreeritudjuriidiline isik või muu ühendus;5.5. kinnisvaratehingu eest makstakse „riskiriigi“ panga kaudu;5.6. õiguskaitsestruktuuridelt on laekunud eelnev teave isiku kahtlaste tehingute kohta.4