Änderungsantrag Fondsanlage_0211_cl - Heidelberger Leben

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Änderungsantrag 

für alle Wechsel des Anlagekonzepts bzw. Schwerpunkts 

Vorname(n), Name Vertragsnummer 

Wechseltermin 

Hiermit beantrage ich den Wechsel zum: 

0 1 

nächstmöglichen Zeitpunkt oder (Termin muss in der Zukunft liegen) 

Anlagekonzept 1: Modulares Vermögensmanagement 

2 0 

Tag Monat J ahr 

! Hinweis: Damit der Wechsel zum gewünschten Termin durchgeführt werden kann, muss dieser Antrag bis zum 20. des Vormonats bei uns vorliegen. Andernfalls wird der Wechsel zum 

Anlagekonzepte 

! Hinweis: Bitte berücksichtigen Sie, dass ein Wechsel des Anlagekonzepts bzw. -schwerpunkts in der Regel Auswirkungen auf die Anlagestruktur und auf die Höhe des Aktienanteils hat. Unsere 

Empfehlung ist daher, nur nach vorheriger Rücksprache mit Ihrem Berater und unter Berücksichtigung Ihrer gesamten Vermögensstruktur einen Wechsel vorzunehmen. Bitte beachten Sie auch den 

Nachtrag zu den Allgemeinen Versicherungsbedingungen und die Anlageinformationen, die beide Teil dieses Änderungsantrags sind. 

Hiermit beantrage ich den Wechsel der Fondsanlage in eines der drei folgenden Anlagekonzepte und jeweiligen Anlageschwerpunkt: 

Ohne automatisches Ablaufmanagement und mit folgender Aufteilung: 

Rendite/Chance Rendite/Chance Rendite/Chance Rendite/Chance 

100/0 80/20 50/50 20/80 

95/5 70/30 40/60 0/100 

90/10 60/40 30/70 

Mit automatischem Ablaufmanagement und in die folgende Anlagestrategie zum Zieltermin 1 

Die Fondsanlage erfolgt gemäß nachstehend ausgewählter Anlagestrategie (bitte nur eine Anlagestrategie ankreuzen): 

Ertragsorientiert Wachstumsorientiert C hancenorientiert 

Abweichend von dieser Standardregelung wünsche ich folgenden Zieltermin 

Tag Monat J ahr 

1 oder folgendes Zielalter 1 : J ahre 

! Hinweis: Der Zieltermin entspricht dem Ende der Beitragszahlungsdauer. Bitte beachten Sie, dass als Zieltermin nur ein dem Jahrestag der Versicherung entsprechender Kalendertag 

gewählt werden kann. 

Anlagekonzept 2: Gemanagte Portfolios 

Portfolio I: Hohe S icherheit Portfolio III: Wachstum mit begrenztem R isiko Portfolio IV/100: Aktives Wachstum 

Portfolio II: S icherheit mit Wachstumschancen 

X of the Best – dynamisch 

1 Bis zum Zielalter bzw. Zieltermin erfolgt die systematische Umschichtung des investierten Kapitals in den sicherheitsorientierten Fonds. 

2 0 

Portfolio IV: Aktives R isikomanagement Portfolio V: S trategisches Wachstum 

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Anlagekonzept 3: Individuelle Fondsauswahl 2 

Fonds, die ersetzt werden sollen (sofern vorhanden) 

Fonds aus der Titan-Fondsliste 

WKN, Fondsname 

Fonds aus der Vermögensverwalterliste 


Anteil in Prozent 


Das gesamte vorhandene Anteilsguthaben sowie zukünftige Anlagebeiträge Das Anteilsguthaben der auszutauschenden Fonds sowie zukünftige Anlagebeiträge 

Nur die zukünftigen Anlagebeiträge Nur bestehdene Anteile eines Fonds 

% 

% 

% 

Ich habe noch weitere Fonds ausgewählt und das B eiblatt diesem Antrag beigelegt. 

! Hinweis: Für Verträge, die vor dem 1.1.2008 abgeschlossen wurden, können die Anlagebeiträe auf bis zu 15 Fonds ausgewählt werden, andernfalls auf bis zu 20 Fonds. Für die Tarife 

FLVA1, FLVA2, FLVA3 und FLVA4 können bis zu drei Fonds gewählt werden. 

Garantiefonds 


Unterschriften 

% 

% 

% 

% 

% 

% 


Neu gewählte Fonds 

WKN, Fondsname Anteil in Prozent 

% % 

% % 

% % 

% % 

% 

% 

% 




Summe % 

Wert beider Summen muss identisch sein! Summe 

% 

% 

% 

% 

% 

% 

% 

% 

% 

% 


managements mit automatischem Ablaufmanagement bzw. des gemanagten Portfolios. Die Möglichkeit, in eine andere verfügbare Anlagestrategie, ein anderes verfügbares Anlagekonzept oder ein 

anderes gemanagtes Portfolio zu wechseln, bleibt hiervon unberührt. Diese Vollmacht schließt die Erteilung von Untervollmachten an professionelle Vermögensverwalter ein. 

Dieser Antrag besteht aus 9 Seiten. Als Antragsteller bestätige ich, dass mir alle Antragsseiten vorgelegt wurden und ich den Antrag vollständig zur Kenntnis genommen habe. 

Ort, Datum Unterschrift des Antragstellers 

Ggf. Stempel und Unterschrift des Abtretungsgläubigers 

2 Der Anlagewechsel ist für folgende Tarife möglich: FBRG1, FBRG2, FBRG3, FLVG8, FLVG9, FRVG6, FRVG7, FRVG8, HBRG1, HBRG2, HRVG1 und HRVG2. 

Bei minderjährigen zu versichernden Personen Unterschrift beider gesetzlicher Vertreter bzw. 

des Elternteils, der nicht Antragsteller ist 

% 

% 

% 

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Nachtrag zu den 

Allgemeinen Versicherungsbedingungen 

Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde, 

im Rahmen Ihrer fondsgebundenen Versicherung haben Sie während der Aufschubzeit je nach Tarif die Möglichkeit, aus derzeit drei verschiedenen 

Anlagekonzepten und innerhalb dieser zwischen verschiedenen Anlageschwerpunkten zu wählen bzw. zu wechseln 1 . Mit Ihrem Wechsel gelten ggf. 

ergänzend zu den Allgemeinen Versicherungsbedingungen die nachfolgenden Regelungen: 

1. Modulares Vermögensmanagement 

Sie haben die Möglichkeit, zwischen dem Modularen Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement und mit automatischem 

Ablaufmanagement zu wählen. Grundlage beider Varianten sind Sondervermögen, die aktiv gemanagt werden. 

1.1. Modulares Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement 

Entscheiden Sie sich für das Modulare Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement erfolgt die Anlage entsprechend der von 

Ihnen vorgegebenen Aufteilung. Hierbei können Sie die Anlagebeträge entsprechend Ihrer persönlichen Risikoneigung in bestimmten, im Antrag 

angegebenen Prozentsätzen auf die zugrunde liegenden Fonds aufteilen. Bei Auswahl des Modularen Vermögensmanagements ohne automatisches 

Ablaufmanagement kann immer nur ein Mischverhältnis gewählt werden. 

1.2. Modulares Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement 

Entscheiden Sie sich für das Modulare Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement wird die Anlage der dem Modularen 

Vermögensmanagement zugrunde liegenden Fonds im Rahmen einer professionellen Vermögensverwaltung aktiv durch einen von uns beauftragten 

Vermögensverwalter gemanagt. Innerhalb einer Anlagestrategie können mehrere Fonds kombiniert werden. Die Fondsanlage der von Ihnen 

gewählten Anlagestrategie bzw. des von Ihnen gewählten Anlageschwerpunkts kann vom Vermögensverwalter angepasst werden. Das heißt, dass 

während der Laufzeit die prozentuale Aufteilung verändert bzw. Fonds ausgetauscht werden können. 

Das Ablaufmanagement des Modularen Vermögensmanagements mit automatischem Ablaufmanagement erfolgt durch eine automatische, 

schrittweise Umschichtung der Fondsanlage hin zu sichereren und weniger volatilen Anlageformen (siehe nachfolgende Tabelle in den „Anlageinformationen“). 

Die Zeitpunkte der Umschichtung und die damit jeweils verbundene Veränderung der Anlageform sind durch die gewählte 

Anlagestrategie und den für das Ablaufmanagement festgelegten Zieltermin vorgegeben. Die automatische Umschichtung der Fondsanlage erfolgt 

jeweils jahresgenau bezogen auf den Zieltermin, d. h. zu ganzjährigen Zeitpunkten vor dem Zieltermin. Bitte beachten Sie, dass dabei aufgrund des 

Die Umschichtung ist für Sie kostenfrei. 

Sie haben das Recht, den Zieltermin bis zu einem Jahr vor Rentenbeginn zu ändern. Als Zieltermin kann jedoch nur ein dem Jahrestag der 

Versicherung entsprechender Kalendertag gewählt werden. Bitte beachten Sie, dass eine Änderung des Rentenbeginns auch den Zieltermin ändern 

– Entspricht der Zieltermin dem Tag des Rentenbeginns, wird bei einem Vorziehen des Rentenbeginns auch der Zieltermin automatisch auf den 

neu gewählten Tag des Rentenbeginns vorgezogen. 

– Haben Sie zwar bei Vertragsschluss einen vor dem Rentenbeginn liegenden Zieltermin benannt, liegt dieser aber aufgrund des Vorziehens des 

Rentenbeginns nun nach dem neu gewählten Rentenbeginn, wird der Zieltermin ebenfalls auf den Tag des Rentenbeginns vorgezogen. Wird der 

Rentenbeginn auf einen nach dem ursprünglich gewählten Zieltermin vorgezogen, bleibt der Zieltermin hingegen unverändert. 

– Bei einer Verschiebung des Rentenbeginns auf einen späteren Zeitpunkt bleibt der Zieltermin unverändert. Daher empfehlen wir Ihnen, in 

diesem Fall den von Ihnen gewählten Zieltermin zu überprüfen. 

1.3. Abweichende Anlagequoten, die sich aufgrund unterschiedlicher Wertentwicklung verschiedener Fonds ergeben können, können sowohl 

beim Modularen Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement als auch bei selbigem ohne automatisches Ablaufmanagement 

an die von der jeweiligen Anlagestrategie/dem jeweiligen Anlageschwerpunkt vorgesehene Anlagequote angeglichen werden. 

Die Anpassung der Fondsanlage Ihrer Rentenversicherung im Rahmen des Modularen Vermögensmanagements ist für Sie kostenfrei. 

2. X of the Best – dynamisch 

X of the Best – dynamisch basiert auf der Bündelung von mehreren Vermögensverwaltern, die durch die Feri Finance AG ausgewählt werden. 

Dadurch kommt es zu einer breiten Streuung unterschiedlicher Investmentphilosophien. 

Die Vermögensverwalter können die bevorzugten Märkte frei wählen und ihre Aktienquote variieren. Sie sind bei ihren Investitionen an keine 

Indizes oder Benchmark-Titel gebunden. 

Die Anlageentscheidungen verfolgen das Ziel einer nachhaltigen Performance-Generierung, mit der langfristig die globalen Aktienmärkte 

geschlagen werden sollen. 

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Die Qualität und Leistung der gewählten Verwalter wird durch Feri laufend überwacht. Die Auswahl der im X of the Best – dynamisch-Ansatz 

vereinten Vermögensmanager geschieht anhand eines transparenten und eindeutigen Auswahlprozesses. 

werden. 

Jeder Vermögensverwalter verfolgt das Ziel, unabhängig von den anderen Verwaltern seine individuelle Strategie und seine Ziele erfolgreich 

umzusetzen. Wechselwirkungen mit anderen Managementansätzen werden von den jeweiligen Verwaltern nicht berücksichtigt, wodurch sich 

gegenüber Vergleichsmärkten durchaus möglich. 

3. Titan Fondsauswahl 

3.1. Fondsanlage 

2 Entscheiden Sie sich für die Titan Fondsauswahl, können Sie die Anlagebeträge auf bis zu 3, 15 bzw. 20 Fonds aus der zum Wechsel des Anlagekonzepts 

aktuellen Fondsübersicht aufteilen. Der Anteil pro Fonds muss jeweils mindestens 5% betragen und kann darüber hinaus in 

1 %-Schritten variiert werden. Die Mittel der Anlagestöcke und einer ggf. vorhandenen Anwartschaft auf die Schlussüberschussbeteiligung legen 

wir dann in die von Ihnen ausgewählten Fonds und in der von Ihnen vorgegebenen Aufteilungsquote an. 

3.2. Fondsmanagement 

Sie können Ihre Fondsanlage durch Fondswechsel individuell managen. Im Rahmen eines Wechselvorgangs können Sie einen oder mehrere Fonds 

auswechseln bzw. die prozentuale Gewichtung verändern. Ein Wechselvorgang darf allerdings nicht dazu führen, dass Ihre Fondsanlage mehr als 

20 Fonds enthält, kann aber mehrere Fonds erfassen. Ein Fondswechsel kann: 

– sich nur auf die zukünftigen Anlagebeiträge beziehen (Variante 1), 

– das bestehende Anteilsguthaben und die zukünftigen Anlagebeiträge umfassen (Variante 2), 

– 

Pro Kalenderjahr sind je Variante 12 Wechselvorgänge gebührenfrei. Für jeden weiteren Wechselvorgang nach Variante 1 erheben wir eine Gebühr 

von 20 Euro; für jeden weiteren Wechselvorgang nach Variante 2 oder 3 berechnen wir eine Gebühr von 0,4 % des umgeschichteten Anteilsguthabens, 

jedoch mindestens 20 Euro und maximal 100 Euro. Die Gebühren für Fondswechsel werden dem Anteilsguthaben belastet und jeweils zum 

Ende des laufenden Kalenderjahrs dem Fondsvermögen entnommen. Ausgabeaufschläge oder weitere Kosten werden für den Wechselvorgang 

nicht erhoben. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Änderung der Fondsanlage bei uns die aktuelle Fondsübersicht als Entscheidungshilfe anzufordern. 

4. Wechsel des Anlagekonzepts bzw. Wechsel innerhalb des gewählten Anlagekonzepts 

4.1. Während der Versicherungsdauer haben Sie das Recht, sowohl zwischen den zur Verfügung stehenden Anlagekonzepten (z. B. vom 

Modularen Vermögensmanagement in das Anlagekonzept der gemanagten Portfolios und umgekehrt) als auch innerhalb eines Anlagekonzepts 

(im Fall des Modularen Vermögensmanagements etwa die Anlagestrategie) zu wechseln. 

Bei Wechseln zwischen den Anlagekonzepten gilt die Entscheidung sowohl für das vorhandene Anteilsguthaben als auch für Folgebeiträge. 

Gleiches gilt bei Wechseln innerhalb der Konzepte. Ein Wechsel ist zu jedem zukünftigen Monatsersten möglich. Ist der Antrag bis zum 20. des 

laufenden Monats bei uns eingegangen, erfolgt der Wechsel zum nächsten Monatsersten, ansonsten zum übernächsten Monatsersten. 

4.2. Die bei Vertragsschluss bestehende Anzahl und die Struktur eines jeden Anlagekonzepts kann über die gesamte Vertragslaufzeit nicht 

garantiert werden. Durch Veränderungen der Marktgegebenheiten oder Änderungen in der Organisation der von uns beauftragten Vermögensverwalter 

kann es beispielsweise dazu kommen, dass ein Anlagekonzept geschlossen werden muss. In diesem Fall muss ein Wechsel in eines der 

dann verfügbaren Anlagekonzepte vorgenommen werden. Darüber werden wir Sie rechtzeitig informieren. Soweit Sie uns binnen einer mit dieser 

Information gesetzten, angemessenen Frist nicht mitteilen, in welches Anlagekonzept Sie wechseln möchten, werden wir das bestehende 

Anteilsguthaben in das Anlagekonzept umschichten, das der zuletzt bestehenden Anlagestrategie bzw. dem zuletzt gewählten Anlageschwerpunkt 

am nächsten kommt. Auch hier gilt die Entscheidung bzw. Umschichtung sowohl für das vorhandene Anteilsguthaben als auch für 

Folgebeiträge und erfolgt für Sie kostenfrei. 

4.3. Bitte beachten Sie, dass ein Wechsel des Anlagekonzepts (z. B. von einer gemanagten in eine individuelle Anlage) u. U. einen Wechsel des 

Produkts nach sich ziehen kann. Die Ihrem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen bleiben davon unberührt. 

5. Besondere Kapitalanlagerisiken bei der Fondsanlage 

Im Rahmen der Anlagekonzepte behalten wir uns vor, auch in spezielle Kapitalmarktinstrumente wie Anteile an Sondervermögen mit zusätzlichen 

Gleichzeitig weist eine derartige Anlage aber auch zusätzliche Risiken auf, da die Anlagestrategien bzw. Portfolios keinen Beschränkungen bei der 

Wahl der Vermögensgegenstände unterliegen. Daher kann es unter Umständen zu einem Totalverlust des in dieses Sondervermögen investierten 

Kapitals kommen, mit entsprechenden Auswirkungen auf den Wert der Vermögensanlage Ihrer Versicherung. Allerdings wird dieses Risiko durch 

können Sie durch die Wahl der Anlagestrategie bzw. des Portfolios das Anlagerisiko entsprechend Ihrer persönlichen Risikoneigung selbst steuern. 

ML088/0811

6. Marktveränderungen, Anlagestruktur 

6.1. Bei Ihrer fondsgebundenen Versicherung sind die langfristigen Absicherungen einer Altersvorsorge mit im Verhältnis eher kurzfristigen 

Anlageprodukten verbunden, um höhere Renditechancen zu nutzen. Hierbei erfolgt die Kapitalanlage überwiegend in Investmentfonds, die 

entsprechend der von Ihnen gewählten Anlagestrategie/des Anlageschwerpunkts ausgewählt und kombiniert werden. 

zepte Ihrer Versicherung zu garantieren. Nicht vorhersehbare und von uns nicht steuerbare Veränderungen an den Kapitalmärkten und bei den 

Fondsanbietern bedingen dies zusätzlich. Auf all diese Veränderungen muss eine professionelle Vermögensverwaltung eventuell auch kurzfristig 

reagieren können. Deshalb behalten wir uns vor, sowohl die Anlagekonzepte in ihrer Struktur und Zusammensetzung abzuwandeln, z. B. die 

Portfolioklassen anzupassen oder in ihrer Anzahl zu verändern, als auch den professionellen Vermögensverwalter auszutauschen. Allerdings achten 

wir dabei darauf, dass die grundsätzlichen Kapitalanlagestrategien erhalten bleiben und bilden diese ggf. auch mit veränderten Anlagearten neu 

ab. 

Solche Änderungen werden wir Ihnen spätestens zusammen mit dem jährlichen Statusbericht mitteilen. 

6.3. A uch bei der Titan Fondsauswahl sind während der gesamten Laufzeit Änderungen in der Zusammenstellung der angebotenen Fonds 

beauftragte Kapitalanlagegesellschaft die Zulassung für den Vertrieb von Fonds verliert, deren Vertrieb einstellt, die Fondsperformance den 

Marktdurchschnitt vergleichbarer Fonds erheblich unterschreitet oder vertragliche Regelungen den Ausschlag für die Beendigung der Zusammenarbeit 

zwischen Versicherer und Kapitalanlagegesellschaft geben. Die Schließung eines Fonds werden wir uns von einer von uns unabhängigen 

Stelle, z. B. der zuständigen Fondsgesellschaft, bestätigen lassen. Dann können wir, unter Berücksichtigung aller wesentlichen Interessen, insbeson- 

unserer Einschätzung der Anlagestrategie des alten Fonds am ehesten entspricht, oder aber die zur Verfügung stehenden Anteilseinheiten auf die 

bestehenden Fonds umschichten. Über eine derartige Änderung werden wir Sie in jedem Fall vorab schriftlich informieren. Sollten Sie mit der 

Änderung nicht einverstanden sein, können Sie dem Vorschlag, unter Angabe eines anderen von Ihnen gewünschten, zu diesem Zeitpunkt zur 

Verfügung stehenden Fonds, widersprechen. Ein derartiger Austausch bzw. ein derartiges Umschichten erfolgt für Sie stets kostenfrei. Geht uns 

binnen eines Monats nach Zustellung unserer Änderungsmitteilung kein derartiger Widerspruch zu, wird die mitgeteilte Änderung wirksam. Die 

Änderung wirkt auch für zukünftige Anlagebeiträge; diese werden wir in dem sich aus der Umschichtung ergebenden Verhältnis für den Erwerb 

neuer Fondsanteile verwenden. 

1 Der Wechsel des Anlagekonzepts ist für die Tarife FRV, FBR und FLV möglich. Zusätzlich ist der Wechsel in „X of the Best – dynamisch“ auch für die Tarife HBR und HRV möglich. Ein 

Anlagewechsel im Rahmen der individuellen Fondsauswahl ist möglich für die Tarife FBRG1, FBRG2, FBRG3, FLVG8, FLVG9, FRVG6, FRVG7, FRVG8, HBRG1, HBRG2, HRVG1 und HRVG2. 

2 Für Verträge, die vor dem 1.1.2008 abgeschlossen wurden, können die Anlagebeiträge auf bis zu 15 Fonds aufgeteilt werden, andernfalls auf bis zu 20 Fonds. Für die Tarife FLVA1, FLVA2, 

FLVA3 und FLVA4 können bis zu 3 Fonds gewählt werden. 

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Anlageinformationen 

Modulares Vermögensmanagement 

Das topinvest-Anlagekonzept „Modulares Vermögensmanagement“ investiert in zwei Fonds: in einen „Renditebaustein“ und in einen „Chancenbaustein“. 

Hierfür liegen derzeit die folgenden Fonds zugrunde: 

Fondsname WKN Auflagedatum 

Vermögensmanagement 

Chance OP 

Vermögensmanagement 

Rendite OP 

Fondswährung 

Managementgebühr 

Fondsgesellschaft Anlageschwerpunkt 

A0MUWU 01.11.2007 EUR 1,60 % Oppenheim Kapitalanlage - 

gesellschaft mbH 

A0MUWV 01.11.2007 EUR 1,00 % Oppenheim Kapitalanlage - 

gesellschaft mbH 

Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: 31.12.2010 

Mischfonds Welt: 

Der Fonds investiert 

z. B. in Aktien, Renten, 

Rohsto e, Private Equity, 

Hedge Fonds etc. 

Mischfonds Welt: 

Der Fonds investiert 

z. B. in Aktien, Immobilien, 

Renten, Renten- 

Spezialitäten etc. 

Anlageziel/ 

Risikoklasse 

1 Jahr 

[%] 

Wertentwicklung (zum 31.12.2010) 

3 Jahre 

p. a. [%] 

5 Jahre 

p. a. [%] 

kumuliert [%] 

seit Auflage 

Risikoorientiert 10,80 – – – 30,82 

Konservativ 2,48 – – 3,43 

Das individuelle Risikoprofil Ihres Modularen Vermögensmanagements ergibt sich aus der jeweils von Ihnen gewählten Aufteilung zwischen den Bausteinen 

Chance und Rendite. 

Besondere Kapitalanlagerisiken bei der Fondsanlage 

Die dem Modularen Vermögensmanagement zugrunde liegenden Fonds können auch in spezielle Kapitalmarktinstrumente wie Anteile an Sondervermögen 

. Investmentgesetz investieren, da hier höhere Renditen erzielt werden können bzw. durch deren Beimischung eine 

breitere Diversifizierung als bei herkömmlichen Investmentfonds erzielt werden kann. Gleichzeitig weist eine derartige Anlage aber auch zusätzliche Risiken 

auf, die jedoch durch die Anlagediversifikation gemindert sind. 

Modulares Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement 

Im Rahmen des topinvest-Anlagekonzepts „Modulares Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement“ wird Ihre Fondsanlage gemäß 

dem von Ihnen gewählten Mischverhältnis in die beiden Fonds „Vermögensmanagement Chance OP“ und „Vermögensmanagement Rendite OP“ investiert. 

Folgende Aufteilung zwischen den beiden Bausteinen Rendite und Chance sind möglich: 

Konservativ 

Rendite/Chance 

Ertragsorientiert 


Wachstumsorientiert 


Risikoorientiert 


100/0 80/20 50/50 20/80 

95/5 70/30 40/60 0/100 

90/10 60/40 30/70 

ML088/0811

Im Rahmen des topinvest-Anlagekonzepts „Modulares Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement“ wird Ihre Fondsanlage gemäß der 

von Ihnen gewählten Anlagestrategie wie folgt investiert: 

Portfolioausrichtung 1 

Anlageschwerpunkt 2 Renten Welt, Geldmarkt Welt, Immobilien Welt, Sepzialitätenfonds 3 

Auslandsanteil Höchstens 50 % 4 

Wertentwicklung 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre (p. a.) 5 Jahre 5 Jahre (p. a.) 

Wertentwicklung (zum 31.12.2010) 1,44 % 7,92 % 2,57 % 9,13 % 1,76 % 

Vergleichsindex 2,06 % 16,78 % 5,31 % 18,50 % 3,45 % 

Portfoliozusammensetzung 

Fondsname WKN Fondsgesellschaft Anlageschwerpunkt 2 

Best Global Bond Concept OP 120544 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Renten Euro 

Best Special Bond Concept OP 120547 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Renten Euro Spezialitäten 

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Modulares Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement 

Restlaufzeit 

bis zum 

Zieltermin 

Fondsanteil 

„Vermögensstrategie 

Chance“ 

Anlagestrategie 

„Chancenorientiert“ 

Informationen zu den Risikoklassen/Anlagestrategien im Modularen Vermögensmanagement 

Portfolio I – HOHE SICHERHEIT 

Fondsanteil 


Rendite“ 


„Wachstumsorientiert“ 

Fondsanteil 


Chance“ 

Fondsanteil 


Rendite“ 

Fondsanteil 


Chance“ 


„Ertragsorientiert“ 

Fondsanteil 


Rendite“ 

> 20 Jahre 100 % 0 % 70 % 30 % 40 % 60 % 

> 10 Jahre 80 % 20 % 60 % 40 % 30 % 70 % 

> 5 Jahre 70 % 30 % 50 % 50 % 20 % 80 % 

> 3 Jahre 50 % 50 % 30 % 70 % 10 % 90 % 

> 2 Jahre 20 % 80 % 10 % 90 % 5 % 95 % 

> 1 Jahr 10 % 90 % 5 % 95 % 0 % 100 % 

1 Jahr 0 % 100 % 0 % 100 % 0 % 100 % 

Erläuterung der Risikoklassen/Anlagestrategien: 

Die Risikoklasse drückt aus, welchem Chance-Rendite-Pro�l das jeweilige Anlageprodukt zuzuordnen ist. 

Konservativ/– 

Kontinuierliche Wertentwicklung auf niedrigem Renditeniveau. Geringe Risiken aus Kursschwankungen und Kursverluste müssen zugunsten der Renditechancen 

in Kauf genommen werden. 

Ertragsorientiert/Ertragsorientiert 

Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne. Moderate Risiken aus Kurschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe 

Bonitätsrisiken und Kursverluste müssen zugunsten der höheren Renditechancen in Kauf genommen werden. 

Wachstumsorientiert/Wachstumsorientiert 

Erhöhtes Kapitalwachstum durch erhöhte Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne aus den großen Aktienmärkten und speziellen Aktienmarktsegmenten. 

Erhöhte Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie Bonitätsrisiken und Kursverluste müssen zugunsten der höheren 

Renditechancen in Kauf genommen werden. 

Risikoorientiert/Chancenorientiert 

Hohes Kapitalwachstum möglich durch hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne auch aus kleineren Aktienmärkten und Aktiensegmenten. Hohe 

Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie hohe Bonitätsrisiken und Kursverluste müssen zugunsten der höheren 

Renditechancen in Kauf genommen werden. 

Vergleichsindex: Citigroup EuroBIG Bond Index (in Euro), Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: zum 31.12.2010 

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Anlageschwerpunkt 2 Renten Welt, Geldmarkt Welt, Immobilien Welt, Aktien Welt, Sepzialitätenfonds 3 

Aktienanteil Höchstens 20 % 


Wertentwicklung (zum zum 31.12.2010) 4,72 % 5,59 % 1,83 % 8,14 % 1,58 % 

Vergleichsindex 5,10 % 11,35 % 

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Portfolio II – SICHERHEIT MIT WACHSTUMSCHANCEN 

3,65 % 13,39 % 2,54 % 





Best Europe Concept OP 120541 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Aktien Europa 

Best Global Concept OP 120543 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Aktien Welt 

Best Opportunity Concept OP 120546 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Aktien Welt 

Best Emerging Markets Concept OP 120542 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Aktien Emerging Markets 

Best Balanced Concept OP A0RL7W Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Mischfonds Welt 

Vergleichsindex: 20 % MSCI World (in Euro) und 80 % Citigroup EuroBIG Bond Index (in Euro), Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: zum 31.12.2010 

Portfolio III – WACHSTUM MIT BEGRENZTEM RISIKO 


Anlageschwerpunkt 2 Renten Welt, Geldmarkt Welt, Immobilien Welt, Aktien Welt, Sepzialitätenfonds 3 

Aktienanteil Höchstens 50 % 


Wertentwicklung (zum zum 31.12.2010) 9,56 % 0,78 % 0,26 % 4,39 % 0,86 % 

Vergleichsindex 9,70 % 2,80 % 0,93 % 5,08 % 1,00 % 











Portfolio IV – AKTIVES RISIKOMANAGEMENT 


Anlageschwerpunkt 2 Renten Welt, Geldmarkt Welt, Immobilien Welt, Aktien Welt, Spezialitätenfonds 3 

Aktienanteil keine Beschränkung 


Wertentwicklung (zum zum 31.12.2010) 14,44 % – 11,45 % 

Vergleichsindex 14,34 % – 6,08 % 

– 3,97 % – 5,40 % 

– 2,07 % – 3,79 % 











Portfolio IV/100 – AKTIVES WACHSTUM 


Anlageschwerpunkt 2 Aktien Deutschland, Aktien Europa, Aktien Welt, Spezialitätenfonds 3 

Aktienanteil 100 % 5 




– 5,27 % – 10,63 % 

– 4,21 % – 9,90 % 






Vergleichsindex: MSCI World (in Euro), Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: zum 31.12.2010 

– 1,10 % 

– 0,77 % 

– 2,22 % 

– 2,06 % 

ML088/0811


Anlageschwerpunkt 2 Aktien Welt, Aktien Schwellenländer, Spezialitätenfonds 3 

Aktienanteil 100 % 5 

Wertentwicklung 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre 

( p. 

a . ) 

5 Jahre 5 Jahre 

( p. 

a . ) 



1 Kursbedingte kurzfristige Abweichungen sind zulässig in dem Umfang, dass sie umgehend nach Erkennen durch entsprechende Umschichtung korrigiert werden. 

2 Diese genannten Anlagearten bieten einen Anhaltspunkt für die Zusammensetzung des Portfolios, können aber bei gleicher Risikoqualität variieren. 

3 Spezialitätenfonds 

können 

z. 

B . Branchenfonds, 

Private 

Equities 

oder 

Rohsto 

e sein. 

4 Bezogen auf Fremdwährungsrisiken, die zu maximal 50 % eingegangen werden. 

5 In Abhängigkeit von Marktbedingungen können maximal 25 % der Vermögensanteile in schwankungsarme Anlageformen (z. B. Geldmarkt, Renten- oder Immobilienfonds) investiert werden. 

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Portfolio V – STRATEGISCHES WACHSTUM 

– 4,60 % 

3,26 % 0,64 % 

– 4,21 % – 9,90 % – 2,06 % 







Vergleichsindex: MSCI World (in Euro), Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: zum 31.12.2010 

X of the Best – dynamisch 

Ausrichtung 1 

Anlageschwerpunkt 2 Aktien Welt 

Aktienanteil Bis zu 100 % in Aktienfonds 

Wertentwicklung 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre 

( p. 

a . ) 

5 Jahre 5 Jahre 

( p. 

a . ) 

Wertentwicklung (zum zum 31.12.2010) 16,63 % – 

– 

– 

– 

Vergleichsindex MSCI World (in Euro) 17,46 % – 

– 

– 

– 


X of the Best – dynamisch A0Q5MC Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Aktien Welt 

Die Portfolios setzen sich aus folgenden Fonds zusammen: 

Fondsname WKN 

Auflaged 

atum 

Best Global Bond 

Concept OP 

Best Special Bond 

Concept OP 

Fondswährung 

Managem 

ent 

- 

gebühr 

120544 29.08.2003 EUR 0,60 % Oppenheim Asset 

Management Services 

S.à.r.l. 



S.à.r.l. 

Best Europe Concept OP 120541 29.08.2003 EUR 1,40 % Oppenheim Asset 


S.à.r.l. 

Best Emerging Markets 

Concept OP 

Best Opportunity 

Concept OP 



S.à.r.l. 



S.à.r.l. 

Best Global Concept OP 120543 29.08.2003 EUR 1,40 % Oppenheim Asset 


S.à.r.l. 

Best Balanced Concept OP A0RL7W 20.04.2009 EUR 1,20 % Oppenheim Asset 


S.à.r.l. 

* Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Bloomberg, Stand: 31.12.2010 

Fondsgesellschaft Anlageschwerpunkt Anlageziel/ 

Risikoklasse* 

1 Jahr 

[%] 

Wertentwicklung (zum 31.12.2010) 

3 Jahre 

p. a. [%] 

5 Jahre 

p. a. [%] 

kumuliert [%] 

seit Auflage 

Renten Euro Ertragsorientiert 2,14 2,98 1,84 19,11 

Renten Euro 

Spezialitäten 

Wachstumsorientiert 0,16 1,68 1,59 17,79 

Aktien Europa Wachstumsorientiert 16,58 –7,30 –0,92 39,97 

Aktien Emerging 

Markets 

Risikoorientiert 25,74 –3,53 6,17 128,22 

Aktien Welt Wachstumsorientiert 21,13 –3,73 –0,91 18,19 

Aktien Welt Wachstumsorientiert 16,82 –5,84 –2,39 15,80 

Mischfonds Welt Wachstumsorientiert 4,75 – – 14,39 

Anlageziel/Risikoklasse Anlageziel/Ertragspotenzial Mögliche Risiken Beispielhafte Fondsgruppe/ 

Finanzinstrumente 

Ertragsorientiert Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche 

Kursgewinne 

Wachstumsorientiert Hohes Kapitalwachstum durch hohe Zinserträge 

sowie Kurs- und Währungsgewinne aus den 

großen Aktienmärkten und Aktienmarktsegmenten 

Risikoorientiert Erhöhtes Kapitalwachstum möglich durch über - 

durchschnittlich hohe Zinserträge sowie Kurs- 

und Währungsgewinne auch aus kleineren Aktien - 

märkten und Aktiensegmenten 

Herausgegeben von: 

Heidelberger Lebensversicherung AG • Forum 7 • 69126 Heidelbe rg 

Tel. (06221) 872-2222 • Fax (06221) 872-2902 

Eingetragen im Handelsregister Mannheim unter der Nummer HRB 334289 

www.heidelberger-leben.de 

Moderate Risiken aus Kursschwankungen im 

Aktien-, Zins- und Währungsbereich möglich, 

geringe Bonitätsrisiken 

Hohe Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, 

Zins- und Währungsbereich, Bonitätsrisiken, zeitweise 

Kursverluste möglich 

Erhöhte Risiken aus Kursschwankungen im 

Aktien-, Zins- und Währungsbereich, hohe Boni - 

tätsrisiken, zeitweise Kursverluste wahrscheinlich 

Kurzlaufende Rentenfonds überwiegend in Hart - 

währung, international breit gestreute Renten - 

fonds in Hartwährung, gemischte Fonds mit 

überwiegendem Rentenanteil in Hartwährung 

Rentenfonds mit höherem Risikoprofil, internationale 

Rentenfonds mit erheblich ungesicherten 

Währungspositionen, Fonds für Wandel- und 

Optionsanleihen, gemischte Fonds, internationale 

Aktienfonds, europäische Aktienfonds, o ene 

Immobilienfonds 

Rentenfonds mit hohem Risikoprofil, Länderfonds 

in Schwellenländern, Emerging-Market-Fonds, 

Regionen- und Branchenfonds, Themenfonds, 

Fonds für einzelne Marktsegmente, Länderfonds 

ML088/0811

Änderungsantrag Fondsanlage_0211_cl - Heidelberger Leben

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