Änderungsantrag Fondsanlage_0211_cl - Heidelberger Leben

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Die Qualität und Leistung der gewählten Verwalter wird durch Feri laufend überwacht. Die Auswahl der im X of the Best – dynamisch-Ansatz
vereinten Vermögensmanager geschieht anhand eines transparenten und eindeutigen Auswahlprozesses.
werden.
Jeder Vermögensverwalter verfolgt das Ziel, unabhängig von den anderen Verwaltern seine individuelle Strategie und seine Ziele erfolgreich
umzusetzen. Wechselwirkungen mit anderen Managementansätzen werden von den jeweiligen Verwaltern nicht berücksichtigt, wodurch sich
gegenüber Vergleichsmärkten durchaus möglich.
3. Titan Fondsauswahl
3.1. Fondsanlage
2 Entscheiden Sie sich für die Titan Fondsauswahl, können Sie die Anlagebeträge auf bis zu 3, 15 bzw. 20 Fonds aus der zum Wechsel des Anlagekonzepts
aktuellen Fondsübersicht aufteilen. Der Anteil pro Fonds muss jeweils mindestens 5% betragen und kann darüber hinaus in
1 %-Schritten variiert werden. Die Mittel der Anlagestöcke und einer ggf. vorhandenen Anwartschaft auf die Schlussüberschussbeteiligung legen
wir dann in die von Ihnen ausgewählten Fonds und in der von Ihnen vorgegebenen Aufteilungsquote an.
3.2. Fondsmanagement
Sie können Ihre Fondsanlage durch Fondswechsel individuell managen. Im Rahmen eines Wechselvorgangs können Sie einen oder mehrere Fonds
auswechseln bzw. die prozentuale Gewichtung verändern. Ein Wechselvorgang darf allerdings nicht dazu führen, dass Ihre Fondsanlage mehr als
20 Fonds enthält, kann aber mehrere Fonds erfassen. Ein Fondswechsel kann:
– sich nur auf die zukünftigen Anlagebeiträge beziehen (Variante 1),
– das bestehende Anteilsguthaben und die zukünftigen Anlagebeiträge umfassen (Variante 2),
–
Pro Kalenderjahr sind je Variante 12 Wechselvorgänge gebührenfrei. Für jeden weiteren Wechselvorgang nach Variante 1 erheben wir eine Gebühr
von 20 Euro; für jeden weiteren Wechselvorgang nach Variante 2 oder 3 berechnen wir eine Gebühr von 0,4 % des umgeschichteten Anteilsguthabens,
jedoch mindestens 20 Euro und maximal 100 Euro. Die Gebühren für Fondswechsel werden dem Anteilsguthaben belastet und jeweils zum
Ende des laufenden Kalenderjahrs dem Fondsvermögen entnommen. Ausgabeaufschläge oder weitere Kosten werden für den Wechselvorgang
nicht erhoben. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Änderung der Fondsanlage bei uns die aktuelle Fondsübersicht als Entscheidungshilfe anzufordern.
4. Wechsel des Anlagekonzepts bzw. Wechsel innerhalb des gewählten Anlagekonzepts
4.1. Während der Versicherungsdauer haben Sie das Recht, sowohl zwischen den zur Verfügung stehenden Anlagekonzepten (z. B. vom
Modularen Vermögensmanagement in das Anlagekonzept der gemanagten Portfolios und umgekehrt) als auch innerhalb eines Anlagekonzepts
(im Fall des Modularen Vermögensmanagements etwa die Anlagestrategie) zu wechseln.
Bei Wechseln zwischen den Anlagekonzepten gilt die Entscheidung sowohl für das vorhandene Anteilsguthaben als auch für Folgebeiträge.
Gleiches gilt bei Wechseln innerhalb der Konzepte. Ein Wechsel ist zu jedem zukünftigen Monatsersten möglich. Ist der Antrag bis zum 20. des
laufenden Monats bei uns eingegangen, erfolgt der Wechsel zum nächsten Monatsersten, ansonsten zum übernächsten Monatsersten.
4.2. Die bei Vertragsschluss bestehende Anzahl und die Struktur eines jeden Anlagekonzepts kann über die gesamte Vertragslaufzeit nicht
garantiert werden. Durch Veränderungen der Marktgegebenheiten oder Änderungen in der Organisation der von uns beauftragten Vermögensverwalter
kann es beispielsweise dazu kommen, dass ein Anlagekonzept geschlossen werden muss. In diesem Fall muss ein Wechsel in eines der
dann verfügbaren Anlagekonzepte vorgenommen werden. Darüber werden wir Sie rechtzeitig informieren. Soweit Sie uns binnen einer mit dieser
Information gesetzten, angemessenen Frist nicht mitteilen, in welches Anlagekonzept Sie wechseln möchten, werden wir das bestehende
Anteilsguthaben in das Anlagekonzept umschichten, das der zuletzt bestehenden Anlagestrategie bzw. dem zuletzt gewählten Anlageschwerpunkt
am nächsten kommt. Auch hier gilt die Entscheidung bzw. Umschichtung sowohl für das vorhandene Anteilsguthaben als auch für
Folgebeiträge und erfolgt für Sie kostenfrei.
4.3. Bitte beachten Sie, dass ein Wechsel des Anlagekonzepts (z. B. von einer gemanagten in eine individuelle Anlage) u. U. einen Wechsel des
Produkts nach sich ziehen kann. Die Ihrem Vertrag zugrunde liegenden Bedingungen bleiben davon unberührt.
5. Besondere Kapitalanlagerisiken bei der Fondsanlage
Im Rahmen der Anlagekonzepte behalten wir uns vor, auch in spezielle Kapitalmarktinstrumente wie Anteile an Sondervermögen mit zusätzlichen
Gleichzeitig weist eine derartige Anlage aber auch zusätzliche Risiken auf, da die Anlagestrategien bzw. Portfolios keinen Beschränkungen bei der
Wahl der Vermögensgegenstände unterliegen. Daher kann es unter Umständen zu einem Totalverlust des in dieses Sondervermögen investierten
Kapitals kommen, mit entsprechenden Auswirkungen auf den Wert der Vermögensanlage Ihrer Versicherung. Allerdings wird dieses Risiko durch
können Sie durch die Wahl der Anlagestrategie bzw. des Portfolios das Anlagerisiko entsprechend Ihrer persönlichen Risikoneigung selbst steuern.
ML088/0811