Änderungsantrag Fondsanlage_0211_cl - Heidelberger Leben

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6/9 Anlageinformationen Modulares Vermögensmanagement Das topinvest-Anlagekonzept „Modulares Vermögensmanagement“ investiert in zwei Fonds: in einen „Renditebaustein“ und in einen „Chancenbaustein“. Hierfür liegen derzeit die folgenden Fonds zugrunde: Fondsname WKN Auflagedatum Vermögensmanagement Chance OP Vermögensmanagement Rendite OP Fondswährung Managementgebühr Fondsgesellschaft Anlageschwerpunkt A0MUWU 01.11.2007 EUR 1,60 % Oppenheim Kapitalanlage - gesellschaft mbH A0MUWV 01.11.2007 EUR 1,00 % Oppenheim Kapitalanlage - gesellschaft mbH Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: 31.12.2010 Mischfonds Welt: Der Fonds investiert z. B. in Aktien, Renten, Rohsto e, Private Equity, Hedge Fonds etc. Mischfonds Welt: Der Fonds investiert z. B. in Aktien, Immobilien, Renten, Renten- Spezialitäten etc. Anlageziel/ Risikoklasse 1 Jahr [%] Wertentwicklung (zum 31.12.2010) 3 Jahre p. a. [%] 5 Jahre p. a. [%] kumuliert [%] seit Auflage Risikoorientiert 10,80 – – – 30,82 Konservativ 2,48 – – 3,43 Das individuelle Risikoprofil Ihres Modularen Vermögensmanagements ergibt sich aus der jeweils von Ihnen gewählten Aufteilung zwischen den Bausteinen Chance und Rendite. Besondere Kapitalanlagerisiken bei der Fondsanlage Die dem Modularen Vermögensmanagement zugrunde liegenden Fonds können auch in spezielle Kapitalmarktinstrumente wie Anteile an Sondervermögen . Investmentgesetz investieren, da hier höhere Renditen erzielt werden können bzw. durch deren Beimischung eine breitere Diversifizierung als bei herkömmlichen Investmentfonds erzielt werden kann. Gleichzeitig weist eine derartige Anlage aber auch zusätzliche Risiken auf, die jedoch durch die Anlagediversifikation gemindert sind. Modulares Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement Im Rahmen des topinvest-Anlagekonzepts „Modulares Vermögensmanagement ohne automatisches Ablaufmanagement“ wird Ihre Fondsanlage gemäß dem von Ihnen gewählten Mischverhältnis in die beiden Fonds „Vermögensmanagement Chance OP“ und „Vermögensmanagement Rendite OP“ investiert. Folgende Aufteilung zwischen den beiden Bausteinen Rendite und Chance sind möglich: Konservativ Rendite/Chance Ertragsorientiert Rendite/Chance Wachstumsorientiert Rendite/Chance Risikoorientiert Rendite/Chance 100/0 80/20 50/50 20/80 95/5 70/30 40/60 0/100 90/10 60/40 30/70 ML088/0811
Im Rahmen des topinvest-Anlagekonzepts „Modulares Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement“ wird Ihre Fondsanlage gemäß der von Ihnen gewählten Anlagestrategie wie folgt investiert: Portfolioausrichtung 1 Anlageschwerpunkt 2 Renten Welt, Geldmarkt Welt, Immobilien Welt, Sepzialitätenfonds 3 Auslandsanteil Höchstens 50 % 4 Wertentwicklung 1 Jahr 3 Jahre 3 Jahre (p. a.) 5 Jahre 5 Jahre (p. a.) Wertentwicklung (zum 31.12.2010) 1,44 % 7,92 % 2,57 % 9,13 % 1,76 % Vergleichsindex 2,06 % 16,78 % 5,31 % 18,50 % 3,45 % Portfoliozusammensetzung Fondsname WKN Fondsgesellschaft Anlageschwerpunkt 2 Best Global Bond Concept OP 120544 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Renten Euro Best Special Bond Concept OP 120547 Oppenheim Asset Management Services S.à.r.l. Renten Euro Spezialitäten 7/9 Modulares Vermögensmanagement mit automatischem Ablaufmanagement Restlaufzeit bis zum Zieltermin Fondsanteil „Vermögensstrategie Chance“ Anlagestrategie „Chancenorientiert“ Informationen zu den Risikoklassen/Anlagestrategien im Modularen Vermögensmanagement Portfolio I – HOHE SICHERHEIT Fondsanteil „Vermögensstrategie Rendite“ Anlagestrategie „Wachstumsorientiert“ Fondsanteil „Vermögensstrategie Chance“ Fondsanteil „Vermögensstrategie Rendite“ Fondsanteil „Vermögensstrategie Chance“ Anlagestrategie „Ertragsorientiert“ Fondsanteil „Vermögensstrategie Rendite“ > 20 Jahre 100 % 0 % 70 % 30 % 40 % 60 % > 10 Jahre 80 % 20 % 60 % 40 % 30 % 70 % > 5 Jahre 70 % 30 % 50 % 50 % 20 % 80 % > 3 Jahre 50 % 50 % 30 % 70 % 10 % 90 % > 2 Jahre 20 % 80 % 10 % 90 % 5 % 95 % > 1 Jahr 10 % 90 % 5 % 95 % 0 % 100 % 1 Jahr 0 % 100 % 0 % 100 % 0 % 100 % Erläuterung der Risikoklassen/Anlagestrategien: Die Risikoklasse drückt aus, welchem Chance-Rendite-Pro�l das jeweilige Anlageprodukt zuzuordnen ist. Konservativ/– Kontinuierliche Wertentwicklung auf niedrigem Renditeniveau. Geringe Risiken aus Kursschwankungen und Kursverluste müssen zugunsten der Renditechancen in Kauf genommen werden. Ertragsorientiert/Ertragsorientiert Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne. Moderate Risiken aus Kurschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken und Kursverluste müssen zugunsten der höheren Renditechancen in Kauf genommen werden. Wachstumsorientiert/Wachstumsorientiert Erhöhtes Kapitalwachstum durch erhöhte Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne aus den großen Aktienmärkten und speziellen Aktienmarktsegmenten. Erhöhte Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie Bonitätsrisiken und Kursverluste müssen zugunsten der höheren Renditechancen in Kauf genommen werden. Risikoorientiert/Chancenorientiert Hohes Kapitalwachstum möglich durch hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne auch aus kleineren Aktienmärkten und Aktiensegmenten. Hohe Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie hohe Bonitätsrisiken und Kursverluste müssen zugunsten der höheren Renditechancen in Kauf genommen werden. Vergleichsindex: Citigroup EuroBIG Bond Index (in Euro), Quelle: MLP Finanzdienstleistungen AG, Stand: zum 31.12.2010 ML088/0811
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Seite 3 und 4: 3/9 Nachtrag zu den Allgemeinen Ver
Seite 5: 6. Marktveränderungen, Anlagestruk
Seite 9: Portfolioausrichtung 1 Anlageschwer

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