Änderungsantrag Fondsanlage_0211_cl - Heidelberger Leben

6. Marktveränderungen, Anlagestruktur
6.1. Bei Ihrer fondsgebundenen Versicherung sind die langfristigen Absicherungen einer Altersvorsorge mit im Verhältnis eher kurzfristigen
Anlageprodukten verbunden, um höhere Renditechancen zu nutzen. Hierbei erfolgt die Kapitalanlage überwiegend in Investmentfonds, die
entsprechend der von Ihnen gewählten Anlagestrategie/des Anlageschwerpunkts ausgewählt und kombiniert werden.
zepte Ihrer Versicherung zu garantieren. Nicht vorhersehbare und von uns nicht steuerbare Veränderungen an den Kapitalmärkten und bei den
Fondsanbietern bedingen dies zusätzlich. Auf all diese Veränderungen muss eine professionelle Vermögensverwaltung eventuell auch kurzfristig
reagieren können. Deshalb behalten wir uns vor, sowohl die Anlagekonzepte in ihrer Struktur und Zusammensetzung abzuwandeln, z. B. die
Portfolioklassen anzupassen oder in ihrer Anzahl zu verändern, als auch den professionellen Vermögensverwalter auszutauschen. Allerdings achten
wir dabei darauf, dass die grundsätzlichen Kapitalanlagestrategien erhalten bleiben und bilden diese ggf. auch mit veränderten Anlagearten neu
ab.
Solche Änderungen werden wir Ihnen spätestens zusammen mit dem jährlichen Statusbericht mitteilen.
6.3. A uch bei der Titan Fondsauswahl sind während der gesamten Laufzeit Änderungen in der Zusammenstellung der angebotenen Fonds
beauftragte Kapitalanlagegesellschaft die Zulassung für den Vertrieb von Fonds verliert, deren Vertrieb einstellt, die Fondsperformance den
Marktdurchschnitt vergleichbarer Fonds erheblich unterschreitet oder vertragliche Regelungen den Ausschlag für die Beendigung der Zusammenarbeit
zwischen Versicherer und Kapitalanlagegesellschaft geben. Die Schließung eines Fonds werden wir uns von einer von uns unabhängigen
Stelle, z. B. der zuständigen Fondsgesellschaft, bestätigen lassen. Dann können wir, unter Berücksichtigung aller wesentlichen Interessen, insbeson-
unserer Einschätzung der Anlagestrategie des alten Fonds am ehesten entspricht, oder aber die zur Verfügung stehenden Anteilseinheiten auf die
bestehenden Fonds umschichten. Über eine derartige Änderung werden wir Sie in jedem Fall vorab schriftlich informieren. Sollten Sie mit der
Änderung nicht einverstanden sein, können Sie dem Vorschlag, unter Angabe eines anderen von Ihnen gewünschten, zu diesem Zeitpunkt zur
Verfügung stehenden Fonds, widersprechen. Ein derartiger Austausch bzw. ein derartiges Umschichten erfolgt für Sie stets kostenfrei. Geht uns
binnen eines Monats nach Zustellung unserer Änderungsmitteilung kein derartiger Widerspruch zu, wird die mitgeteilte Änderung wirksam. Die
Änderung wirkt auch für zukünftige Anlagebeiträge; diese werden wir in dem sich aus der Umschichtung ergebenden Verhältnis für den Erwerb
neuer Fondsanteile verwenden.
1 Der Wechsel des Anlagekonzepts ist für die Tarife FRV, FBR und FLV möglich. Zusätzlich ist der Wechsel in „X of the Best – dynamisch“ auch für die Tarife HBR und HRV möglich. Ein
Anlagewechsel im Rahmen der individuellen Fondsauswahl ist möglich für die Tarife FBRG1, FBRG2, FBRG3, FLVG8, FLVG9, FRVG6, FRVG7, FRVG8, HBRG1, HBRG2, HRVG1 und HRVG2.
2 Für Verträge, die vor dem 1.1.2008 abgeschlossen wurden, können die Anlagebeiträge auf bis zu 15 Fonds aufgeteilt werden, andernfalls auf bis zu 20 Fonds. Für die Tarife FLVA1, FLVA2,
FLVA3 und FLVA4 können bis zu 3 Fonds gewählt werden.
ML088/0610
5/9 ML088/0811