Swiss Rubinum - Vereinigte Volksbank AG

Swiss Rubinum 

Die Schweizer Fonds-Vermögensverwaltung 

von Union Investment

Willkommen an einem der 

exklusivsten Bankenplätze der Welt! 

Ihr Vermögen in guten Händen 

Mit Vertrauen investieren – von Erfahrung profitieren 

Unsere Arbeit für Ihr Vermögen 

Kompetenz und Kontinuität 

Mit Weitblick investieren: 

Ihr SwissRubinum-Investment-Panorama 

SwissRubinum 25 – Nutzen Sie die Chance, 

entspannt zu genießen 

SwissRubinum 50 – die Möglichkeit, 

aussichtsreich einzusteigen 

SwissRubinum 75 – damit Ihr Vermögen 

die Chance hat, dynamisch zu wachsen 

SwissRubinum 100 – damit Sie 

chancenreich anlegen können 

SwissRubinum flexibel – flexibel investieren, 

chancenreich profitieren 

Bestens informiert den eigenen Kurs bestimmen 

SwissRubinum: Das Juwel für Ihr Vermögen 

SwissRubinum 25: Die richtige Anlage für Sie? 




SwissRubinum flexibel: Die richtige Anlage für Sie? 

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Willkommen an einem der exklusivsten Bankenplätze der Welt! 

Sie haben Ihre ganz eigenen Vor - 

stellungen vom Leben. Sie wissen 

das Wertvolle und Exklusive zu 

schätzen. Sie genießen es, jeden Tag 

individuell und unabhängig so zu 

gestalten, dass er Ihnen neue Per - 

spektiven eröffnet. 

An die Betreuung Ihres Vermögens 

stellen Sie die höchsten Ansprüche. 

Das gute Gefühl, Ihr Geld in guten 

Händen zu wissen, ist ein Teil Ihrer 

Lebensqualität. Sie vertrauen gerne 

auf einen Partner mit erstklassigem 

Renommee, auf die umfassende 

Be treuung an einem der exklusivsten 

Bankenplätze der Welt. Vor 

allem suchen Sie aber ein Produkt, 

das auf Ihre ganz persönlichen Ziele 

zugeschnitten ist und das Ihnen für 

Ihr Vermögen ein exklusives Ma - 

nage ment durch Experten bietet. 


Mit SwissRubinum erhalten Sie Ihre 

persönliche fondsgebundene Ver - 

mö gensverwaltung. Gemanagt von 

Union Investment, einer der führenden 

Fondsgesellschaften in Deutsch - 

land. Mit exklusiver Verwahrung 

und Betreuung in der Schweiz bietet 

SwissRubinum klar definierte Anla - 

gestrate gien, die Ihren ganz persönlichen 

Zielen entsprechen. So halten 

Sie mit SwissRubinum den Schlüssel 

zu umfassendem Service und attraktiven 

Ertragschancen in Ihrer Hand. 

Profitieren Sie von Ihrem Ver mögen 

doppelt – von der ganzen Erfahrung 

eines ausgezeichneten Asset-Mana - 

gers und vom umfassenden Service 

einer Verwahrung in der Schweiz. 

Entscheiden Sie sich für Swiss- 

Rubinum, die Schweizer Fonds- 

Vermö gensverwaltung von Union 

Investment – das Juwel für Ihr 

Vermögen. 

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Ihr Vermögen in guten Händen 

6 

Sie wissen selbst am besten, welche 

Ziele Sie erreichen wollen, was 

Ihnen wichtig ist und was Sie sich 

in Zukunft gönnen möchten. Und 

wann Ihnen dafür Ihr Geld zur 

Verfügung stehen sollte. Dabei setzen 

Sie klare Prioritäten, welche 

Ausrichtung Ihre Geldanlage haben 

soll, von welchen Chancen Sie profitieren 

können. 

Setzen Sie jetzt auf 

Professionalität 

Wie in vielen Lebensbereichen gibt 

es auch für Ihre persönlichen Fi nan - 

zen einen Weg, der Sie zuverlässig 

und ganz entspannt ans Ziel bringt: 

Legen Sie die Verwaltung Ihres Gel - 

des in professionelle Hän de. Und 

vertrauen Sie auf die Arbeit von 

Experten, die Wissen und Er fahrung 

mitbringen. Sie haben den An - 

spruch, an den Finanzmärk ten 

langfristig erfolgreich zu sein. 

Wenn Sie höchste Ansprüche an das 

Management Ihres Vermögens stellen, 

wenn Sie eine professionelle 

Betreuung suchen und sich nicht 

selbst täglich mit den Finanzmärk - 

ten auseinandersetzen möchten, 

dann eröffnet Ihnen SwissRubinum 

die Perspektiven, nach denen Sie 

gesucht haben.

Mit Vertrauen investieren – von Erfahrung profitieren 

SwissRubinum, Ihre Schweizer 

Fonds-Vermögensverwaltung, zeichnet 

sich durch besondere Exklusivi - 

tät aus. Hier profitieren Sie von der 

ganzen Erfahrung von Union Invest - 

ment. Und Sie genießen gleichzeitig 

die typischen Schweizer Tugenden 

Exklusivität und Service, die an - 

spruchsvolle Kunden aus aller Welt 

schätzen. 

Ihr persönliches SwissRubinum- 

Depot investiert innerhalb einer 

Fondshülle in Fonds aus der breiten 

Palette von Union Investment sowie 

von weiteren Fondsanbietern. Dabei 

achten wir auf breite Streuung und 

Unabhängigkeit bei der Auswahl. 

So können wir aus dem vielfältigen 

Angebot von internationalen Invest - 

mentfonds immer genau auf die 

Fonds zugreifen, die wir für die von 

Ihnen gewählte Strategie Ihres De - 

pots für besonders geeignet halten. 


Finanzplatz Schweiz – 

Expertise und Tradition 

Die Schweiz zählt zu den renommiertesten 

Finanzstandorten weltweit. 

Politische und rechtliche Stabi - 

lität sowie die Neutralität besitzen 

eine lange Tradition. 

Diese Rahmenbedingungen und die 

darauf aufbauende Kompetenz ha - 

ben es der Schweiz ermöglicht, eine 

führende Position in der internationalen 

Vermögensverwaltung und in 

der professionellen Betreu ung vermögender 

Privatkunden einzunehmen. 

In dieser Welt ist SwissRubinum zu 

Hause – die fondsgebundene Ver - 

mö gensverwaltung, der Sie in jeder 

Situation Ihr Vertrauen schenken 

können. 

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Unsere Arbeit für Ihr Vermögen 

8 

Mit SwissRubinum haben wir ein 

Angebot geschaffen, das den wachsenden 

Ansprüchen unserer vermögenden 

Privatkunden mit einer 

Lösung entge genkommt. 

Erfolgreich mit innovativen 

Fondsprodukten 

Union Investment gehört heute zu 

den größten und erfolgreichsten 

Investmentfondsanbietern in 

Deutschland. Mit mehr als fünf 

Jahrzehnten Erfahrung und zahlreichen 

Produktinnovationen hat sich 

Union Investment einen der vorderen 

Plätze in der Branche gesichert. 

Vorsprung durch individuellen 

Service 

Die DZ PRIVATBANK (Schweiz) mit 

Sitz in Zürich führt Ihr persönliches 

SwissRubinum-Depot. Dort genießen 

Sie eine umfassende und professionelle 

Betreuung.

Kompetenz und Kontinuität 

Mit der Fonds-Vermögensver wal - 

tung SwissRubinum bietet Ihnen 

Union Investment alle Vorteile des 

Finanzplatzes Schweiz, kombiniert 

mit den Vorteilen eines strukturierten 

Investmentprozesses, in den das 

ganze Wissen und die Kompetenz 

erfahrener Fondsmanager zu Ihrem 

Nutzen einfließen. 

SwissRubinum basiert als Fonds- 

Vermögensverwaltung auf der ho - 

hen Kompetenz von Union Invest - 

ment, die auch in den Bereichen 

Vermögensverwaltungsmandate und 

Drittfonds langjährige Erfahrung 

besitzt. Aus der Bündelung dieser 

Vorteile erhalten Sie als Anleger ein 

umfassendes Management kon zept 

für Ihr Vermögen, auf das Sie langfristig 

bauen können. 


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Mit Weitblick investieren: Ihr SwissRubinum-Investment-Panorama 

10 

Viele Kriterien bestimmen die Aus - 

wahl eines Fonds für SwissRubinum: 

Wird eine kurz- oder eine langfristige 

Anlage gesucht? Festverzinsliche 

Wertpapiere oder Aktien? Welche 

Länder bzw. Wirtschaftsregionen 

sollen berücksichtigt werden? Inves 

tiert der Fonds in Großunterneh - 

men, solide Mittelstandsfirmen oder 

chancenreiche Aufsteiger? Wie wa - 

ren die Ergebnisse der einzelnen 

Unternehmen in der Vergangen heit, 

und wie werden die Zukunftsaus - 

sich ten bewertet? 

Und vor allem: Welcher Fonds-Mix 

ist geeignet? 

In einem komplexen Prozess der 

Entscheidungsfindung greifen hier 

das Know-how der Asset-Manager 

und die Erkenntnisse der Vermö - 

gensexperten nahtlos ineinander. 

Davon profitieren Sie, denn Ihr An - 

lageerfolg ist das Ergebnis exakt 

aufeinander abgestimmter Entschei - 

dungen. 

In Ihrem SwissRubinum-Depot wird 

in Fonds aus dem Angebot von 

Union Invest ment und in Fonds weiterer 

Anbie ter investiert. 

Die Auswahl erfolgt nach strengen 

Kriterien – unabhängig und unter 

Beachtung der jeweiligen Eig nung 

für eine der Anlagestrate gien. 

Im Gespräch mit Ihrem Berater le - 

gen Sie fest, welche Strategie zu 

Ihren individuellen Wünschen und 

Vorstellungen passt. Abhängig von 

Ihrem persönlichen Risikoprofil 

kön nen Sie sich dabei zwischen 

folgenden SwissRubinum-Varianten 

entscheiden: SwissRubinum 25, 

SwissRubi num 50, SwissRubinum 75 

SwissRubinum 100 oder Swiss - 

Rubinum flexibel. 

Gemäß Ihrer ausgewählten Ausrich - 

tung wird die Fondszusammenset - 

zung regelmäßig überprüft und den 

Marktverhältnis sen angepasst – 

damit das Manage ment Ihres Ver - 

mögens jederzeit den von Ihnen 

gesetzten Zielen entspricht.

SwissRubinum 25 – Nutzen Sie die Chance, 

entspannt zu genießen 

Sie setzen in Anlagefragen vor allen 

Dingen auf die Bewah rung Ihres 

Vermögens. Dennoch möchten Sie 

auf Wachstumschancen nicht verzichten. 

SwissRubinum 25 bietet Ihnen eine 

attraktive Lösung: Ca. 25 Prozent 

Ihres Vermögens werden in sorgfältig 

ausgewählte Aktienfonds investiert, 

ca. 75 Prozent in Fonds mit 

festverzinslichen Wertpapieren als 

stabilisierende Grundlage Ihres 

Depots. 


Die Investition in verschiedene Ziel - 

fonds, die wiederum in viele verschiedene 

Einzelwerte investieren, 

bietet Ihnen zusätzlich eine breite 

Risikostreuung. Das aktive Manage - 

ment von SwissRubinum 25 sorgt 

dafür, dass Sie an aktuellen Markt - 

chancen konsequent partizipieren. 

Jetzt können Sie Ihr Geld beruhigt 

arbeiten lassen. 

Die Grundstruktur von 

SwissRubinum 25: 

ca. 75 % Rentenfonds 

ca. 25 % Aktienfonds 

Die Grundstruktur von SwissRubinum 25 

kann innerhalb einer vorgegebenen Band - 

breite variieren, um Marktentwicklungen 

und -chancen nutzen zu können. Mit dieser 

Anlagestrategie kann es zu mäßigen Wert - 

schwankungen kommen. 

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SwissRubinum 50 – die Möglichkeit, aussichtsreich einzusteigen 







Anlagestrategie kann es zu erhöhten Wert - 


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Sie suchen für Ihr Vermögen attraktive 

Wachstumschancen, wollen 

aber gleichzeitig nicht auf eine stabilisierende 

Basis verzichten? 

Dann entscheiden Sie sich für 

SwissRubinum 50. Denn hier steht 

die Ausgewogenheit von Aktienund 

Rentenanlagen im Mittelpunkt. 

An den internationalen Märkten 

werden derzeit sowohl chancenreiche 

Aktien- als auch Rentenfonds 

für diese Anlagestrategie ausgewählt. 

Und das in harmonischer 

Balance: Ca. 50 Prozent internationale 

Aktien- bzw. Aktienfonds, z. B. 

aus Europa, den USA und Japan, 

sowie ca. 50 Prozent festverzinsliche 

Wertpapiere mit Schwer punkt 

auf Europa. 

Ihr Vorteil: Sie partizipieren an den 

Wachstumschancen der internationalen 

Märkte, behalten aber eine 

solidere Grundlage.

SwissRubinum 75 – damit Ihr Vermögen 

die Chance hat, dynamisch zu wachsen 

Wer eine dynamische Entwicklung 

seines Vermögens anstrebt, setzt 

auf SwissRubinum 75. Denn hier 

partizipieren Sie zu ca. 75 Prozent 

am Wachs tum der internationalen 

Ak tien märkte. 

In Ihrem Aktienfondspaket finden 

Sie derzeit internationale Unterneh - 

men aus großen Wirt schaftsregionen, 

z. B. Europa, USA und Japan. Ca. 25 

Prozent Rentenpapiere, hauptsächlich 

aus Europa, bilden den stabilen 

Sockel Ihres Depots. 

Mit dieser Strategie setzen Sie auf 

Wachstum. Denn trotz möglicher 

Kursschwankungen bieten die internationalen 

Aktienmärkte langfristig 

die attraktivsten Ertragsaussichten. 

Der Rentenfondsanteil hilft dabei, 

mögliche Kursschwankungen abzufedern. 












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SwissRubinum 100 – damit Sie chancenreich anlegen können 

Sie möchten, dass Ihr eingesetztes 

Kapital chancenreich investiert ist, 

und setzen dabei ganz auf Aktien, 

abgebildet in Investmentfonds. 

Für Sie, den chancenorientierten 

Anleger, wurde SwissRubinum 100 

konzipiert. 

Diese offensive Anlagestrategie zielt 

auf die größten Erträge ab, denn in 

den Aktienmärkten steckt langfristig 

das aussichtsreichste Wachs tums - 

potenzial. 









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Aktienwerte aus Europa, den USA, 

Japan und den Emerging Markets 

(aufstrebende Schwellenländer) 

bilden derzeit einen dynamischen 

Fonds-Mix, der ganz auf langfristiges 

Wachstum ausgerichtet ist. 

Dabei setzen die Fondszusammen - 

setzung und die geschickte Auswahl 

der Einzelwerte in den Fonds auf 

eine möglichst breite Risikostreu - 

ung.

SwissRubinum flexibel – 

flexibel investieren, chancenreich profitieren 

Sie möchten mit nur einer Anlage in 

eine Vielzahl chancenreicher Anla - 

geklassen investieren und dabei von 

der sorgfältigen Auswahl aus sichts - 

reicher Investmentfonds profitieren? 

Dann ist SwissRubinum flexibel die 

passende Lösung für Sie: Ein Mix 

aus Aktien-, Renten-, Offe nen 

Immobilien- und Geldmarkt fonds 

sowie Alternative Investments wie 

z.B. Rohstoff- oder Hedgefonds. 


Damit investieren Sie in ein Anlage - 

konzept, das aufgrund der flexiblen 

Steuerung über alle Anlageklassen 

kurzfristig auf Änderungen und 

Neuerungen im Markt reagieren 

kann. 

Konkret investiert SwissRubinum 

flexibel zu mindestens 10 Prozent 

in globale Aktienfonds, Euroland- 

Rentenfonds, Offene Immobilien - 

fonds und Alternative Investments, 

das restliche Vermögen kann flexibel 

investiert werden. 


SwissRubinum flexibel: 

mind. 10 % Rentenfonds* 

mind. 10 % Immobilienfonds 

mind. 10 % Aktienfonds 

mind. 10 % Alternative Assets 

60 % flexibler Anteil 

*Der Rentenanteil des Portfolios (Renten, 

Kasse) muss zu mindestens 70 % in Euro 

nominiert oder gegen Euro währungsgesichert 

sein. 

Die Grundstruktur von SwissRubinum flexibel 

kann variieren, um Marktentwicklungen 




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Bestens informiert den eigenen Kurs bestimmen 

16 

Ihre Entscheidungen treffen Sie 

grundsätzlich auf der Basis solider 

Zahlen und Fakten. Die Vorausset - 

zungen dafür bietet Ihnen Swiss- 

Rubi num mit einem kontinuierlichen 

Informationsfluss. 

Die Wertentwicklung und die Anla - 

ge entscheidungen unserer Experten 

finden Sie in einem ausführlichen 

Halbjahresbericht, dem so genannten 

Reporting, dokumentiert. Wir 

bringen Sie also nicht nur auf die 

Höhe der neuesten Entwicklun gen 

Ihres Depots, wir legen Ihnen auch 

unseren Entscheidungsprozess 

offen und begründen Veränderun - 

gen in nerhalb Ihrer SwissRubinum- 

Variante. 

Dazu geben wir Ihnen einen kurzen 

Überblick der Finanzmarktentwick - 

lung der letzten sechs Monate und 

lassen das Geschehen durch unsere 

Experten für Sie bewerten. So erhalten 

Sie unsere Einschätzung der 

Lage für das nächste Halbjahr. Wir 

zeigen Ihnen auf, wo wir Chancen 

und Risiken sehen.

Regelmäßige Information über 

Ihr Vermögen 

Sie erhalten ein halbjährliches Re - 

porting und eine Detailaufstel lung 

Ihres Depots. Dort finden Sie Infor - 

mationen zur Vermögensentwick - 

lung, zur Anlagestruktur sowie zu 

allen in Ihrer SwissRubinum-Vari - 

ante enthaltenen Einzelfonds. Auf 

Wunsch erhalten Sie auch unterjährig 

bei Ihrer Bank aktuelle Berichte. 


Zusätzlich zu unserem Reporting 

erhalten Sie per Ende eines jeden 

Kalenderjahres alle relevanten In - 

for mationen des Vorjahres für Ihre 

Steuererklärung in einer gesonderten 

Aufstellung. Diese Informationen 

sind genau erläutert. Zudem sind 

die Daten so aufbereitet, dass Sie 

von Ihnen ganz einfach weiterverwendet 

werden können. 

Für Fragen rund um SwissRubinum 

steht Ihnen jederzeit der Ansprech - 

partner Ihrer Bank zur Verfügung, 

gerne aber auch die Kundenbetreu - 

ung der DZ PRIVATBANK (Schweiz). 

17

SwissRubinum: Das Juwel für Ihr Vermögen 

Das Konzept von SwissRubinum bietet 

Ihnen eine exklusive Betreuung 

mit glänzenden Aus sichten für Ihr 

Kapital. 

Diese Beson de rheiten zeichnen 

SwissRubinum aus: 

Union Investment steht mit langjähriger 

Erfahrung und Kompetenz für 

ein erfolgreiches Management von 

Kapitalanlagen auf hohem Niveau. 

Die regelmäßige Überprüfung und 

die aktive Anpassung Ihres Depots 

an die aktuelle Marktsituation wird 

durch den professionellen Invest - 

mentprozess von Union Investment 

sichergestellt, bei dem Fondsmana - 

ger und Vermögensverwalter Hand 

in Hand arbeiten. 

Sie profitieren vom Finanzplatz 

Schweiz. Er bietet besonderes 

Know-how vor allem in der Betreu - 

ung vermögender Privatkunden. 

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Ein detailliertes halbjährliches Re - 

porting ermöglicht Ihnen, die Situa - 

tion auf den Kapitalmärkten zu 

überschauen und die Entwicklung 

Ihres Vermögens zu überprüfen. 

Selbstverständlich können Sie sich 

darüber hinaus jederzeit bei Bedarf 

über Ihr Depot informieren. 

Mit SwissRubinum bleiben Sie flexibel: 

Folgezahlungen sowie ein 

Wechsel der Anlagestrategie sind 

jederzeit möglich. Ebenso die 

Disposition über Ihr Kapital ohne 

Kündigungsfristen und Mindestlauf - 

zeiten. Anspar- und Auszahlpläne 

sind jederzeit möglich. 

Die Volksbanken und Raiffeisenban - 

ken, die Sparda-Banken und die 

PSD Banken bieten Ihnen persönliche 

Betreuung aus nächster Nähe. 

Daneben steht Ihnen auch die 

Kundenbetreuung der DZ PRIVAT- 

BANK (Schweiz) gerne für Ihre 

Fragen rund um SwissRubinum zur 

Verfügung. 

Legen Sie Ihr Vermögen in vertrauensvolle 

Hände: wo Tradition, jahrzehntelange 

Erfahrung und professionelles 

Know-how die Basis für 

ein erfolgreiches Management Ihres 

Vermögens bilden. 

SwissRubinum: 

Das Juwel für Ihr Vermögen

SwissRubinum 25 SwissRubinum 50 

Mindestanlagebetrag: 25.000,– Euro / 

empfohlene Folgezahlung ab 1.000,– Euro 

Fondsuniversum: Investmentfonds der Union Investment Gruppe 

sowie weiterer ausgewählter Fondsanbieter 

Verwahrort: DZ PRIVATBANK (Schweiz), Schweiz 

Grundstruktur: ca. 25 % Aktienfonds 


Managementhonorar: 1,25 % p. a. 1 









SwissRubinum 75 SwissRubinum 100 

















SwissRubinum flexibel 






Grundstruktur: 60 % flexibler Anteil 

mind. 10 % Aktienfonds 

mind. 10 % Rentenfonds 

mind. 10 % Immobilienfonds 

mind. 10 % Alternative Assets 


1 Zzgl. 0,15 % Eidgenössische Stempelsteuer bei Käufen. 

Das Managementhonorar ist eine All-in Fee, d. h., Ausgabeaufschlag, Tausch- und Verkaufsgebühren 

sowie Depotgebühren fallen nicht an. 

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SwissRubinum 25 eignet sich, 

wenn Sie ... 

... die Chancen einer professionellen 

Fonds-Vermögensverwaltung nutzen 

möchten. 

... auf Rentenfonds mit einer 

stabilisierenden Wertentwicklung 

und zusätzlich auf die Ertrags - 

chancen von Aktienfonds setzen. 

... Ihr Kapital langfristig anlegen 

möchten. 

Die Chancen im Einzelnen 

Attraktives Chance-Risiko-Verhältnis 

durch die Anlage in aussichtsreiche 

Fonds von Union Invest ment sowie 

weiterer ausgewählter Fondsanbieter. 

Teilnahme an den Ertragschancen 

der Renten- und/oder Aktienmärkte. 

Professionelles Management der 

Fonds-Vermögensverwaltung durch 

Union Invest ment. 

Risikostreuung durch Anlage des 

Vermögens in mehrere Zielfonds 

und innerhalb der Zielfonds in eine 

Vielzahl von Einzelwerten. 

SwissRubinum 25 eignet sich 

nicht, wenn Sie ... 

... keine mäßigen Kursschwankun - 

gen akzeptieren möchten. 

... einen sicheren Ertrag anstreben. 

... Ihr Kapital kurzfristig anlegen 

möchten. 

Die Risiken im Einzelnen 

Allgemeines Markt- und 

Ertragsrisiko. 

Währungsrisiko. 

Risiken im Zusammenhang mit 

den Investmentanteilen der Ziel - 

fonds eines Dachfonds wie z. B. 

mangelnde Transparenz oder 

Stra tegie konzentration. 

Bonitätsrisiko der Emittenten.




wenn Sie ... 



möchten. 






möchten. 

















... keine erhöhten Kursschwankun - 




möchten. 










Das SwissRubinum 50-Depot weist 

aufgrund der Zusammensetzung der 

für die Fonds-Vermögensverwaltung 

verwendeten Techniken ein erhöhtes 

Kursschwankungsrisiko auf. 

21


22 


wenn Sie ... 



möchten. 






möchten. 





















möchten. 















Erhöhte Kursschwankungen und 

Verlustrisiken bei Anlage in Emer - 

ging Markets möglich.




wenn Sie ... 



möchten. 

... auf die Ertragschancen von 

Aktienfonds setzen. 


möchten. 







von Aktienmärkten. 














möchten. 

















ging Markets möglich. 

23

SwissRubinum flexibel: Die richtige Anlage für Sie? 

24 

SwissRubinum flexibel eignet 

sich, wenn Sie ... 



möchten. 

... die Vorteile einer Vielzahl von 

Anlageklassen – Aktien, Renten, 

Immobilien, Geldmarkt und Alter - 

native Investments (z.B. Commo - 

dities-Fonds oder Hedge-Fonds) – 

gleichzeitig nutzen möchten. 

... für gute Ertragschancen bereit 

sind, auch erhöhte Risiken in Kauf 

zu nehmen. 


möchten. 

... eine flexible Geldanlage in Ver - 

bindung mit einem hochwertigen 

Reporting suchen, bei der Sie jederzeit 

über Ihr Kapital verfügen können. 

SwissRubinum flexibel eignet 

sich nicht, wenn Sie ... 

... keine möglichen erhöhten 

Kursschwankungen akzeptieren 

möchten. 



möchten.


Aktive Auswahl der Zielfonds und 

Anlagesegmente unter Berück - 

sichtigung attraktiver Markttrends. 

Aktives Management sorgt für die 

entsprechenden Anpassungen bei 

SwissRubinum flexibel an erwartete 

Marktentwicklungen. 

Teilnahme an Ertragschancen internationaler 

Aktien-, Renten-, Immo - 

bilien-, Schwellenländer- und Roh - 

stoffmärkte sowie nicht börsennotierter 

Unternehmen. 

Breite Streuung des Anlagekapitals 

in ausgewählte Zielfonds und innerhalb 

der Zielfonds in eine Vielzahl 

von Einzelwerten. 

Nach Einführung der Abgeltungs - 

steuer bleiben Umschichtun gen 

innerhalb von SwissRubinum flexibel 

steuerfrei. Das heißt, die erzielten 

Veräußerungsgewinne sind abgeltungssteuerbefreit. 





Bonitätsrisiko der Emittenten. 


Risiken im Zusammenhang mit den 

Investmentanteilen der Zielfonds 

(z. B. mangelnde Transparenz, Stra - 

te giekonzentration, Rücknahme - 

risiko). 

Änderung steuerrechtlicher Rah - 

menbedingungen/Abhängigkeit der 

steuerlichen Behandlung von den 

persönlichen Verhältnissen des 

jeweiligen Kunden. 

Risiken einer Immobilienanlage 

(z. B. Vermietungsquoten, Lage, 

Bewer tung einer Immobilie, Bonität 

der Mieter sowie Projektentwick - 

lung). 

Grundsätzlich börsentägliche Rück - 

nahme von Anteilen. Befristete 

Rücknahmeaussetzung im Ausnah - 

mefall möglich. 


Ausfallrisiken bei Anlage in High 

Yield-Anleihen sowie Emerging 

Markets möglich. 



ging Markets möglich (Aktienseite). 

SwissRubinum flexibel weist aufgrund 

der Zusammensetzung (z. B. 

Derivate) der für die Fonds-Vermö - 

gensverwaltung verwendeten Tech - 

niken (z. B. Leverage) ein erhöhtes 


Aufgrund des Einsatzes von Finanz - 

instrumenten und/oder bestimmter 

Techniken kann sich das Portfolio 

konzeptionell marktgegenläuftig 

verhalten. 

25

Impressum 

Union Investment Privatfonds GmbH 

Wiesenhüttenstraße 10 

60329 Frankfurt am Main 

Dieses Dokument stellt eine Werbemittei - 

lung dar. Allein maßgebliche Rechtsgrundla 

ge für die Vermögensverwaltung Swiss - 

Rubi num sind der Vermögensverwaltungs - 

auftrag, die jeweils aktuellen Allgemeinen 

Geschäftsbedingungen und Sonderbedin - 

gungen sowie das Konditionenverzeichnis 

der DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG. 

Alle weiteren Informationen in diesem 

Dokument stammen aus öffentlich zugänglichen 

Quellen, die für zuverlässig gehalten 

werden. Für deren Aktualität, Richtigkeit 

und Vollständigkeit steht der Verfasser nicht 

ein. Eigene Darstellungen und Erläuterun - 

gen beruhen auf der jeweiligen Einschät - 

zung des Verfassers zum Zeitpunkt ihrer 

Erstellung, im Hinblick auf die gegenwärtige 

Rechts- und Steuerlage, die sich jederzeit 

ohne vorherige Ankündigung ändern 

kann. 

Stand aller Informationen, Darstellungen 

und Erläuterungen: Juli 2008, soweit 

nicht anders angegeben. 

Die Inhalte dieses Dokuments stellen keine 

Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen 

weder die individuelle Anlageberatung 

durch die Bank noch die Beurteilung der 

individuellen Verhältnisse durch einen 

Steuerberater. Dieses Dokument wurde mit 

großer Sorgfalt entworfen und hergestellt, 

dennoch übernimmt die DZ PRIVATBANK 

(Schweiz) AG keine Gewähr für die Aktu a - 

lität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Die 

DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG übernimmt 

keine Haftung für etwaige Schäden oder 

Verluste, die direkt oder indirekt aus der 

Verteilung oder der Verwendung dieses 

Dokuments oder seiner Inhalte entstehen. 

Die steuerliche Behandlung von Swiss - 

Rubinum hängt von den persönlichen 

Verhältnissen des jeweiligen Kunden ab 

und kann künftigen Änderungen unterworfen 

sein. 

Ihre Kontaktmöglichkeiten: 

DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG 

Münsterhof 12 

CH-8022 Zürich 

Telefon +41 44 214 9078 

Telefax +41 44 214 9079 

www.swissrubinum.ch 

service@dz-privatbank.ch 

000408 06.08 

Informationsmaterial erhalten Sie bei der 

Union Investment Service Bank AG, 

Wiesenhüttenstraße 10, 

60329 Frankfurt am Main 

sowie über alle 

Volksbanken und 

Raiffeisenbanken, 

Spar- und Darlehnskassen, 

Spar- und Kreditbanken, 

Sparda-Banken, 

PSD Banken, 

Banken für Kirche, 

Caritas und Diakonie 

und bei den genossenschaftlichen Banken 

BBBank eG, Karlsruhe; 

Deutsche Apotheker- und 

Ärztebank eG, Düsseldorf; 

DZ BANK AG 

Deutsche Zentral- 

Genossenschaftsbank, 

Frankfurt am Main; 

WGZ BANK AG 

Westdeutsche Genossenschafts- 

Zentralbank, Düsseldorf 

und bei der 

Union Investment 

Privatfonds GmbH, 

Wiesenhüttenstraße 10, 

60329 Frankfurt am Main. 

In der Schweiz erhalten Sie 

o. g. Unterlagen bei: 

DZ PRIVATBANK (Schweiz) AG 

Münsterhof 12 

CH-8022 Zürich

Swiss Rubinum - Vereinigte Volksbank AG

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