Mit NB Business-Banking [MC] - National-Bank

Mit NB Business-Banking [MC]
ein komplettes Cash-Management nutzen
Electronic Banking mit dem NB Business-Banking [MC]
Sie stellen als mittelständisches Unternehmen bzw. als Konzern
umfangreiche Anforderungen an Electronic Banking, die weit über den
standardisierten elektronischen Zahlungsverkehr hinausgehen?
Sie sind als Freiberufler oder Selbstständiger daran interessiert, für
komplexe Problemstellungen, wie z.B. die Abwicklung und Überwachung
des Zahlungsverkehrs für eine Vielzahl unterschiedlicher Konten, eine
einfache Lösung zu erhalten?
Oder haben Sie einfach nur diverse Sonderwünsche an Electronic Banking,
wofür Sie bisher noch keine adäquate Software gefunden haben?
Dann ist das Programm NB Business-Banking [MC] mit seinen vielfältigen
Programmfunktionen, Erweiterungsmöglichkeiten, Zusatzprogramme sowie
Schnittstellenfunktionalitäten genau das Richtige für Sie. Des Weiteren
können viele standardisierte Abläufe automatisiert und zeitgesteuert
werden. Selbstverständlich können Sie sämtliche Daten des NB Business-
Banking [MC] elektronisch in anderen Systemen und Programmen
weiterverarbeiten oder für Ihre Betriebskalkulation nutzen.
Programmfunktionen im Überblick:
• Modularer Programmaufbau: Neben dem Cash-Management und
dem Cash-Management Plus für die Datenkommunikation,
Automation sowie zentrale Programmsteuerung enthält das NB
Business-Banking noch den Inlands- und Auslandszahlungsverkehr
inkl. telegrafischer Überweisungen, sowie ein Importakkreditiv-
Modul. Prüfprogramme für Zahlungsverkehrsdateien stehen
ergänzend zur Verfügung.
• Multibankfähigkeit nach dem BCS-Standard (Banking
Communication Standard), d.h. alle inländischen Kreditinstitute
können eingebunden werden.
• Zahlungsverkehr: Überweisungen (auch telegrafisch),
Lastschriften, Dauer-, Termin- und Auslandszahlungsaufträge inkl.
Europäischer Standardüberweisungen und SEPA-Überweisungen
werden über die bekannten Formulare erstellt. Optional können
auch Schecks bedruckt werden.
• Importakkreditive: Mit diesem Zusatz-Modul können Sie die
umfangreichen Formulare für ein Importakkreditiv erfassen. Die
einmal hinterlegten Daten werden als Musterakkreditiv
abgespeichert und stehen Ihnen somit bei der erneuten Erfassung
wieder zur Verfügung.

• Mehrwährungsfähigkeit des Programms. Neben der
Standardwährung EURO können Konten in allen gängigen
internationalen Währungen (z.B. US-Dollar, Englische Pfund,
Schweizer Franken oder Japanischer Yen) eingebunden werden.
• Devisenkursinformationen des Vortages stellt Ihnen die
National-Bank einmal täglich zum elektronischen Abruf bereit.
• Kontoauszüge und Vormerkposten werden im bekannten
"Bankformat" dargestellt. Eine Ausgabe ist sowohl als Tagesauszug,
als auch als Wochen/Monatsauszug möglich. Die Vormerkposten
(aktuelle Umsätze des Tages) werden Ihnen halbstündlich von der
National-Bank zur Verfügung gestellt.
• Kommunikationsverfahren: Folgende
Datenfernübertragungsverfahren werden derzeit von der
NATIONAL-BANK AG angeboten: FTAM mit EU (elektronischer
Unterschrift) und EBICS mit EU (elektronischer Unterschrift). Die
Datenübertragung wird standardisiert verschlüsselt, optional bietet
die National-Bank zur schnelleren Datenübertragung eine
Komprimierung an.
• Mehrfachunterschriften: Alle klassischen Unterschriftskonstellationen
(E = Einzelunterschrift, A = Gemeinschaftsunterschrift,
B = Gemeinschaftsunterschrift nur mit A) werden
durch das Programm dargestellt. Als Legitimationsmedien dienen
eine PIN (persönliche Identifikations-Nummer) sowie eine Diskette,
USB-Stick oder SECCOS-Chipkarte.
• Cash-Management Plus: Durch den Einsatz dieses Moduls besteht
für Sie die Möglichkeit, sich Valutensalden anzeigen und in diese
Betrachtung auch Ihre eigenen Planungsdaten (z.B. erwartete
Rechnungseingänge) mit einfließen zu lassen. Zusätzlich kann eine
zinsoptimierte Disposition durchgeführt werden, einschließlich
einer Liquiditätsanalyse. Auch eine getrennte Betrachtung von
Haupt- und Nebenkontensalden ist möglich. Die Einstellung von
Leitzinssätzen (LIBOR, EURIBOR, USD-Primerate) erleichtert
zudem die Verwaltung der hinterlegten Zinssätze.
• Installation: Das NB Business-Banking [MC] kann problemlos in
Ihre bestehende Netzwerkstruktur sowohl als Einzelplatz- als auch
als Mehrplatz-Version installiert und integriert werden.
• Schnittstellen: Externe Programme (z.B. Finanzbuchhaltung,
SAP) können durch die Erstellung von individualisierbaren
Weiterverarbeitungsdateien mit eingebunden werden.
• Prüfprogramme: Um die aus der Finanzbuchhaltung erstellten
Zahlungsverkehrsdateien vor dem Versand an die Bank auf
Richtigkeit zu prüfen, stellt Ihnen die National-Bank auf Wunsch ein
entsprechendes Prüfprogramm zur Verfügung.
• Automation aller regelmäßig wiederkehrenden
Programmfunktionen, wie z.B. dem täglichen Auszugsabruf oder
dem Protokollabruf für die elektronische Unterschriftsprüfung inkl.
Ausdruck.
• Benutzerverwaltung: Hierdurch werden jedem User bestimmte
Zugriffsrechte auf die unterschiedlichen Programmfunktionen
gewährt. Das Programm kann somit auf Ihre individuellen
Bedürfnisse hin angepasst werden. Eine umfangreiche
Passwortverwaltung (Mindestlänge des Passwortes, Mindestanzahl
Buchstaben, Zahlen und Sonderzeichen, etc.) ermöglicht die
Abbildung von Revisionsanforderungen.

• Mandantenverwaltung: Mit einer Programminstallation können
somit unabhängig voneinander mehrere Firmen parallel verwaltet
werden. Selbstverständlich ist auch eine Trennung der
geschäftlichen von den privaten Transaktionen möglich. Über
die Vertraulichen Zahlungen können z.B. Lohn- und
Gehaltszahlungen durchgehend in allen Programmfunktionen
ausgeblendet werden.
• Hilfsdatenbanken erleichtern Ihnen die Anlage von Datenbanken,
z.B. für Kontozusätze und Devisendaten, beim
Inlandszahlungsverkehr für Begünstigte und Auftraggeber, im
Auslandszahlungsverkehr zusätzlich für die Meldeteile die
Kennzahlen und das Warenverzeichnis oder bei Importakkreditiven
für Kontrahenten und Dokumente.
• Grafische Auswertungsmöglichkeiten in einem von Ihnen
bestimmten Zeitraum. Bestehende Kreditvereinbarungen fließen auf
Wunsch mit in die Auswertung ein.
• Kontoübersichten sind mit den jeweiligen Anfangs- und Endsalden
anzeig- und auch ausdruckbar. Das gleiche gilt für eine Vielzahl
weiterer Datenbanken. Eine Ausgabe als PDF-Dokument ist
ebenfalls möglich.
• Assistenten unterstützen den Anwender bei der Neuinstallation
des Programms und helfen ihm, die wichtigsten Einstellungen für
den Programmbetrieb vorzunehmen (z.B. Systemparameter, DFÜ-
Parameter). Außerdem stehen Sie in standardisierten Routinen
während des normalen Programmbetriebes regelmäßig zur
Verfügung (z.B. Neuinitialisierung, Dateiversand, Elektronische
Unterschrift).
• Sonderfunktionen: Abruf der Kontoauszüge im DTAUS-Format,
Abruf von Kontoauszügen ausländischer Banken, Implementierung
des Schnittstellenprogrammes CSV-2-DTA der National-Bank,
Verteilung aller Programmfunktionen des NB Business-Banking [MC]
sowie umfangreiche Hilfsdatenbanken. Darüber hinaus ist eine
automatische Programmanmeldung mit einem hinterlegten
Windows-User möglich.
• Updates: Die National-Bank stellt Ihnen regelmäßig die aktuellen
inländischen Bankleitzahlenbestände im Download-Bereich zur
Verfügung. Des Weiteren finden Sie dort auch die Aktualisierung der
Inlands- und Auslandszahlungsverkehrsmodule des NB Business-
Banking [MC] sowie umfangreiche Hilfsdatenbanken.
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erhalten.
Newsletter Aboservice
Software-Preis für das Programmpaket NB Business-Banking [MC] 450,00
EUR zzgl. 19% USt. Hierin enthalten sind die Programm-Module:
Cashmanagement. Cashmanagement Plus, Inlandszahlungsverkehr,
Auslandszahlungsverkehr
Software-Preis für das Zusatzmodul Importakkreditive 200,00 EUR zzgl.
19% USt.
Haben wir Ihr Interesse geweckt, setzen Sie sich bitte mit uns unter der
Telefon-Nr. 01802 000 105 (0,06 EUR/Anruf aus dem deutschen Festnetz,
Mobilfunkhöchstpreis: 0,42 EUR/Minute) in Verbindung, oder senden uns
eine Nachricht an:
electronic.banking@national-bank.de . Gerne präsentieren wir
Ihnen das NB Business-Banking [MC] in Ihren Räumlichkeiten.

Cash-Management:
Die hier gezeigten Funktionen [Tagesauszüge], [Salden] und
[Umsätze] sind Grundlage des Cashmanagements des Programmes NB
Business-Banking [MC]. Valutarische Betrachtungen sind über die Funktion
[Valuten] möglich, hierbei können die bereits erwähnten kundeneigenen
[Planungsdaten] einbezogen werden. Außerdem sind zusätzliche
Informationen, wie Verwendungszwecke oder Auftraggeberdaten
zuschaltbar. Die Ausgabe der Informationen erfolgt wahlweise über
Bildschirm, Drucker oder als PDF-Dokument.

Cash-Management Plus:
Mit diesem Modul wird der Cash-Management Teil erweitert. Es können
folgende Funktionen genutzt werden: Valutenentwicklung, Valutensalden
und valutarische Entwicklung ab einem bestimmten Stichtag. Eine
komplette Liquiditätsanalyse ist durch Hilfsdatenbanken möglich, in
denen Zinsdaten (Soll- und Habenzinsen), Deviseninformationen,
Kreditrahmen, etc. abgespeichert sind. Sowohl eine konten-, als auch eine
bankbezogene Auswertung und Darstellung sind möglich.
Die Auswertung der zuvor beschriebenen Valutenentwicklungen kann
sowohl grafisch, als auch in Listenform erfolgen. Selbstverständlich können
die Auswertungen auch ausgedruckt werden. Die Eingabe verschiedener
Auswahlkriterien ist hierbei möglich. Die zwei nachfolgenden Grafiken
sollen beispielhaft die Funktionalitäten beschreiben.

Zahlungsverkehr:
Über die Module für den Inlands- und Auslandszahlungsverkehr
können Zahlungsverkehrsaufträge an alle in- und ausländischen Banken
gesandt werden. Im Bereich des Auslandszahlungsverkehrs werden auch
die erforderlichen Meldesätze nach § 59 AWV
(Außenwirtschaftsverordnung) erstellt. Die NATIONAL-BANK AG bietet den
In- und Auslandszahlungsverkehr inkl. telegrafischer Überweisungen an.
Optional können auch Scheckformulare bedruckt werden.
Der Aufbau des Auslandszahlungsverkehrs und der Europäischen
Standardüberweisung ist analog zum Inlandszahlungsverkehr. Es müssen
jedoch die für den AZV und die Europäische Standardüberweisung
erforderlichen Eingaben gemacht werden.

Der Aufbau der SEPA-Überweisung ist analog zur Europäischen
Standardüberweisung. Es müssen die selben Angaben wie für die
Europäische Standardüberweisung gemacht werden. Die SEPA-
Überweisung ist innerhalb Deutschlands, in andere EU-/EWR-Staaten und
in die Schweiz möglich.

Änderung der Auftraggeberkontonummer einer DTAUS-/DTAZV-Datei
Rechnungslauf wurde aus Fibu-Software erstellt, aber versehentlich
falsches Auftraggeberkonto ausgewählt oder das Auftraggeberkonto soll
aus Dispositionsgründen geändert werden. Alle eingerichteten Banken bzw.
Konten können ausgewählt werden.

Änderung der Fälligkeit einer DTAUS-/DTAZV-Datei
Zum Beispiel bei urlaubsbedingter Abwesenheit der EU-berechtigten
Mitarbeiter am Fälligkeitstag (Vorlauf: max. 15 Tage).

Importakkreditive:
Über das Modul Importakkreditive können Sie Ihr dokumentäres
Auslandsgeschäft vollumfänglich abwickeln. Wie gewohnt stehen Ihnen
auch hier umfangreiche Hilfsdatenbanken für die Erfassung zur Verfügung.
Zusätzlich besteht die Möglichkeit, ein Musterakkreditiv anzulegen, auf das
Sie jederzeit wieder zurückgreifen können. Auch Akkreditivänderungen und
Inanspruchnahmen können mit dem Programm erledigt werden.
Multibank-/Multikommunikation:
Das NB Business-Banking [MC] ist als multibankfähiges
Zahlungsverkehrsprogramm konzipiert worden, mit dem alle inländischen
Kreditinstitute verwaltet werden können. Parallel hierzu sind verschiedene
Datenfernübertragungsverfahren implementiert worden, die eine
reibungslose Online-Verbindung zu den jeweiligen Banken gewährleistet.
Mit dem neuen Übertragungsverfahren EBICS können Sie zudem Ihren
bestehenden Internet-Zugang auch für die Kommunikation mit der
National-Bank nutzen. Selbstverständlich werden die Daten hierbei
verschlüsselt übertragen.

Mehrfachunterschriften:
Die Ihnen bekannten Unterschriftsarten wie Einzelunterschrift (E),
Gemeinschaftsunterschrift (A) und Gemeinschaftsunterschrift nur mit A (B)
werden durch das Programm bankenübergreifend realisiert. Jede
unterschriftsberechtigte Person erhält hierfür zur Legitimation eine PIN
(persönliche Identifikations-Nummer) sowie eine Diskette, Chipkarte oder
Memorystick. Die Unterschrift kann sowohl von verschiedenen
Arbeitsplätzen, als auch zeitversetzt erfolgen. Für die Chipkartenlösung
werden verschiedene Chipkartenleser unterstützt.

Mehrwährungsfähigkeit:
Sowohl für den Zahlungsverkehr als auch für den Abruf von
Kontoinformationen werden neben der Standardwährung EURO alle
international gültigen Währungen akzeptiert. Eine entsprechende
Hilfsdatenbank ermöglicht die Verwaltung der jeweiligen Währungen,
sowohl was die Devisenkurse, als auch das Hinzufügen neuer Währungen
betrifft.
Die National-Bank stellt Ihnen einmal täglich die Devisenkurse des
Vortages zum elektronischen Abruf bereit. Mit der Funktion Historische
Devisenkurse können Sie sich grafisch die Devisenkursentwicklung
einzelner Währungen über einen Zeitraum anzeigen lassen.

Hilfsdatenbanken:
Neben den bereits beschriebenen Hilfsdatenbanken (z.B. für Auftraggeber
oder Begünstigte) stellt Ihnen die National-Bank die für die Meldungen
nach § 59 AWV (Außenwirtschaftsverordnung) notwendigen Kennzahlen-
und Warenverzeichnisse zur Verfügung. Auch hier besteht die Möglichkeit,
individuelle Änderungen an den bestehenden Datenbeständen
vorzunehmen.

Benutzer- und Mandantenverwaltung:
Die Benutzerverwaltung des NB Business-Banking [MC] ist so angelegt,
das alle Programmfunktion je Benutzer zuschalt- bzw. abschaltbar sind.
Somit kann das Programm auf Ihre individuellen Bedürfnisse hin
ausgerichtet werden. Zur Vereinfachung der Administration besteht
außerdem die Möglichkeit, Benutzergruppen anzulegen, in denen eine
Vielzahl von Benutzern hinterlegt werden, die alle die gleichen
Zugriffsrechte erhalten sollen.
In die Benutzerverwaltung ist zusätzlich die Funktionalität einer
Mandantenverwaltung integriert. Hierdurch wird es für Sie möglich,
verschiedene Firmen innerhalb ein und derselben Programminstallation zu
verwalten. D.h. die jeweiligen Mitarbeiter haben nur Zugriff auf die für sie
relevanten Kontoinformationen. Gleiches gilt für die Trennung von
geschäftlichen und privaten Transaktionen.

Automation:
Um Ihr Electronic-Banking mit der National-Bank noch stärker zu
vereinfachen, besteht die Möglichkeit, eine Vielzahl von regelmäßig
wiederkehrenden Programmfunktionen zu automatisieren. Zum Beispiel
können Sie Ihre Kontoauszüge zu einer bestimmten Uhrzeit automatisch
durch das Programm von der Bank abholen, anschließend ausdrucken und
zusätzlich in eine gesonderte Datei zwecks automatischer
Weiterverarbeitung einstellen lassen. Genauso einfach lassen sich z.B. die
notwendigen Protokollabrufe für die Prüfung der elektronischen
Unterschrift automatisieren.