Geschäftsbericht 2010 Raiffeisenbank Werdenberg

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10. fälligkeitsstruktur des Umlaufvermögens und des fremdkapitals
Umlaufvermögen
GESCHÄFTSBERICHT 2010 Raiffeisenbank WeRdenbeRG
fällig fällig fällig fällig
innert innert 3 bis innert 1 bis nach
auf Sicht kündbar 3 Monaten 12 Monaten 5 Jahren 5 Jahren Total
in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF in CHF
Flüssige Mittel 5’601’454 – – – – – 5’601’454
Forderungen aus Geldmarktpapieren 1’610 – – – – – 1’610
Forderungen gegenüber Banken 4’244’838 – 7’569’810 40’854’070 15’150’000 – 67’818’718
Forderungen gegenüber Kunden 8’429 13’925’867 360’000 1’440’000 6’204’750 5’146’500 27’085’546
Hypothekarforderungen 238’413 106’906’208 32’980’575 60’981’163 398’547’064 137’133’902 736’787’325
Handelsbestände in
Wertschriften und Edelmetallen 4’604 – – – – – 4’604
Finanzanlagen
Total Umlaufvermögen
– – – – – – –
berichtsjahr 10’099’349 120’832’075 40’910’385 103’275’233 419’901’814 142’280’402 837’299’257
Vorjahr 11’932’050 148’640’560 32’924’535 87’035’040 416’462’205 103’625’862 800’620’252
fremdkapital
Verpflichtungen gegenüber Banken
Verpflichtungen gegenüber Kunden
2’801’130 – 37’000’000 26’500’000 72’400’000 61’500’000 200’201’130
in Spar­ und Anlageform
Übrige Verpflichtungen
– 484’746’406 – – – – 484’746’406
gegenüber Kunden 61’760’704 187’965 1’325’000 100’000 – – 63’373’669
Kassenobligationen – – 5’636’000 19’188’000 41’097’500 1’739’000 67’660’500
Anleihen und Pfandbriefdarlehen
Total fremdkapital
– – – – – – –
berichtsjahr 64’561’834 484’934’371 43’961’000 45’788’000 113’497’500 63’239’000 815’981’705
Vorjahr 70’509’188 452’703’820 13’052’925 52’017’000 140’842’500 53’242’000 782’367’433
11. Organkredite und Transaktionen mit nahestehenden Personen
Am Bilanzstichtag betrugen die Organkredite 7´419´300 Franken (Vorjahr 5´247´300 Franken).
Bei Krediten an Organe gelten die gleichen Prozesse bezüglich Abwicklung und Überwachung wie bei den übrigen Krediten. Bei Verwaltungsratsmitgliedern
kommen die gleichen Konditionen zur Anwendung wie bei der übrigen Kundschaft. Für die Bankleitung gelten wie für das übrige Personal
branchenübliche Vorzugskonditionen.