DIALOG

Service
EINHEITLICHER ZAHLUNGSVERKEHR
Der Countdown läuft:
nur noch zehn Monate!
Es wird höchste Zeit, Unternehmen auf die Umstellung des nationalen und internationalen
Zahlungsverkehrs auf den europaweit einheitlichen Standard SEPA
vorzubereiten. Das betrifft Vereine und Mittelständler ebenso wie große Konzerne.
Unsere Übersicht zeigt, welche Aufgaben Sie in Angriff nehmen müssen, um bis zum
1. Februar 2014 SEPA-fit zu sein.
„In einem so umfassenden Projekt wie der
SEPA-Umstellung ist es enorm wichtig, einen
Verantwortlichen zu benennen, bei
dem alle Fäden zusammenlaufen“, rät
Thorsten Quast, einer der Zahlungsverkehrsexperten
der Stadtsparkasse Düsseldorf.
Er begleitet Kunden der Stadtsparkasse
auf ihrem Weg in die SEPA-Welt.
Seiner Erfahrung nach werden im Verlauf
eines SEPA-Projekts die Geschäftsprozesse
transparenter, teilweise einfacher und
sicherer. Das eröffne Chancen für optimierte
Abläufe und könne helfen, neue
Märkte zu erschließen.
Meilensteine im Blick behalten
Neben dieser sehr strategischen Aufgabe
gibt es einige Meilensteine auf operativer
Ebene (siehe Zeitstrahl), die spätestens
jetzt in Angriff genommen werden sollten.
14 DIALOG MITTELSTAND 1 | 2013
Geben Sie ab heute in Ihrer gesamten Geschäftskorrespondenz
die eigenen Bankverbindungsdaten
als IBAN und BIC an.
Zieht Ihr Unternehmen selbst Lastschriften
ein, muss es unter anderem eine
„Gläubiger-Identifikationsnummer“ bei
der Bundesbank beantragen und die Verwaltung
der Lastschriftmandate anpassen.
„Das umfasst eindeutige vertragsund
kundenbezogene Mandatsreferenznummern
und die Benachrichtigung der
zahlungspflichtigen Geschäftspartner über
die Umstellung“, weiß Thorsten Quast.
Handelt es sich um eine SEPA-Firmenlastschrift,
muss ein neues Mandat eingeholt
werden, das den rechtlichen Mandatsvorgaben
entspricht. Für diesen Zweck erhalten
Firmenkunden einen Mustertext bei
der Stadtsparkasse Düsseldorf. Schließlich
müssen Sie dafür sorgen, dass die
SEPA für die Immobilienbranche
Am 22. April 2013 werden wir gemeinsam
mit dem Zahlungsverkehrsexperten
Dr. Thomas Baumann das Thema SEPA aus
dem Blickwinkel der Immobilienwirtschaft
betrachten.
Sichern Sie sich schon heute einen Platz
und melden Sie sich für unsere Fachver -
anstaltung an unter:
firmenkunden@sskduesseldorf.de
technischen Voraussetzungen für die Umstellung
bestehen: So sollten die betroffenen
Programme in der EDV mit dem SEPA-
Format XML umgehen können.
Liquidität erhalten
Vor dem ersten Lastschrifteinzug müssen
Sie für Ihr Unternehmen eine Inkassovereinbarung
mit Ihrer Bank treffen: Sie ermächtigt
das Finanzinstitut, den zu zahlenden
Betrag von den Hausbanken der
Zahlungspflichtigen einzuziehen. „Durch
die neuen Vorlauffristen ergibt sich weiterer
Handlungsbedarf“, ergänzt Quast.
Denn bei Erst- und Einmallastschriften
muss die Bank des Zahlers mindestens
fünf Tage vor Abbuchung darüber informiert
werden. Bei Folgeeinzügen verkürzt
sich die Frist zwar auf zwei Tage, aber:
„Sollten Sie bis zum Februar 2014 nicht
auf SEPA umgestellt haben, führt das zu
Liquiditätsengpässen“, warnt Quast.
Gut vorbereitet, muss kein Unternehmer
die Umstellung auf das neue Zahlungsverfahren
fürchten, sondern kann dessen Vorteile
nutzen. Daher ist es sinnvoll, den Prozess
spätestens jetzt anzustoßen, damit
alle betroffenen Geschäftsbereiche angemessen
darauf reagieren können.
Weitere Informationen unter:
www.sskduesseldorf.de/sepa
Hier können Sie sich auch für den monatlichen
SEPA-Newsletter der Stadtsparkasse
Düsseldorf anmelden.
SEPA-Umstellung: Wer involviert ist ...
Treasury/
Rechnungswesen
Kontonummern/Bankleitzahlen
auf IBAN/BIC umstellen
Finanzbuchhaltungssystem
und Zahlungsverkehrsanwendungen
an SEPA-Datenformat anpassen
Mandatsverwaltung
Kennzeichnung der
Überweisungen
... und was getan werden muss.
Projekt aufsetzen/
Verantwortlicher
Personalabteilung
Lohn- und
Gehaltszahlungen
Geschäftskorrespondenz
Projektleitung/
Geschäftsführung
Verantwortlichen benennen
Alle Geschäftsbereiche einbeziehen
Zeitplan erstellen
Chancen/Bedarf prüfen:
neue Märkte?
Arbeitsabläufe prüfen
Gläubiger-
Identifikationsnummer
SEPA
Informieren
Bewerten
Umsetzen
Rechtsabteilung
Verträge
Formulare
Vordrucke
Mandatsverwaltung
Die Stadtsparkasse Düsseldorf: in allen Phasen der Umstellung an Ihrer Seite
SEPA beim Digitalk+
Inkassovereinbarung
Beim Digitalk+, dem Branchentreffen der
„Digitalen Stadt Düsseldorf“, waren die
SEPA-Experten der Stadtsparkasse Düsseldorf
mit einem Infostand vertreten. Dort
hatten interessierte Unternehmer die
Gelegenheit, sich ausführlich über das
Thema zu informieren. Als besonderen
Anreiz, sich damit zu befassen, verloste
die Stadtsparkasse in Kooperation mit
Vodafone unter allen Besuchern des
Stands ein LG Smartphone. Der Gewinner:
Dipl.-Ing. Manfred Velden vom IfKom e.V.
(Ingenieure für Kommunikation e.V.).
EDV/IT
Datenbanken/Systeme/Anwendungen
auf Kompatibilität prüfen
Kontonummern/
Bankleitzahlen
auf IBAN/BIC umstellen
Vertrieb/
Marketing
Kommunikation
Kundeninformation
Mitarbeiterschulung
1. Februar 2014
Service
Diese berufsständische Vereinigung für
Fach- und Führungskräfte in der Kommunikationswirtschaft
ist der größte Berufsverband
von Kommunikationsingenieuren
in Europa. Genauso wertvoll wie der
Gewinn war die Beratung zu SEPA: Die
Experten gaben hilfreiche Tipps, wie der
Verband SEPA-fit gemacht werden kann.
Bundesvorstand Norbert Eckenweber
bedankte sich sehr für das Gespräch, das
seinen Vorstellungen von einer qualitativ
hochwertigen Bankberatung bestens
entsprochen habe.
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