ZUKUNFT GESTALTEN WERTE ERHALTEN

ZUKUNFT
GESTALTEN
WERTE
ERHALTEN
Professionell Generationen beraten!
www.gene-institut.de
Generationen beraten

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Das richtige Angebot
ist entscheidend
GESCHÄFTSFELDENTWICKLUNG
GeNe GmbH
Privates Fachinstitut für Vermögensund
Unternehmensnachfolge
AUSBILDUNG/WEITERBILDUNG
GeNe Akademie
Professionell Generationen beraten:
Ausbildung/Weiterbildung
BERATUNGSSOFTWARE
F.I.N.E.S.S
Die professionelle Beratungssoftware
Damit kennen wir uns aus!
Generationenberatung bedeutet in erster
Linie die über Fünfzigjährigen bei ihrer Vermögensvorsorge
und Nachfolgeplanung zu
unterstützen. Dazu gehört eine Strategie,
die das Vermögen in dieser Lebensphase
sinnvoll organisiert und strukturiert, die
persönliche Bedürfnisse und Lebensrisiken
gebührend berücksichtigt und dabei die
nachfolgende Generation in Planung und Gestaltung
mit einbezieht.
INHALT
Einleitung ..................................... 3
Generationenberatung:
Inhalte, Kundenbedarf und Nutzen
für den Finanzdienstleister ........... 4
Unsere Leistungen –
Erfolgsfaktoren in der
Generationenberatung ................. 7
Geschäftsfeldentwicklung ............ 9
Aus-/Weiterbildung/
Training on the Job ....................... 11
Software ....................................... 17
Referenzen ................................... 21

Sehr geehrte Kunden,
Heinz Angermair
die demographischen Veränderungen haben
auch in der Kundenstruktur von allen Banken
und Versicherungen bereits ihren Niederschlag
gefunden. Die Überalterung der
Kundenstruktur wird in den nächsten Jahren
weiter fortschreiten. Die mittlere Generation
muss einerseits die Kosten der alternden
Gesellschaft tragen, und gleichzeitig selbst
vorsorgen.
Diesen Veränderungen kann idealtypisch
durch ein ziel- und altersgruppenorientiertes
Beratungs- und Betreuungsangebot begegnet
werden: der Generationenberatung. Der
Beratungsbedarf Ihrer Kunden vor allem in
den Bereichen Vorsorgeplanung, Nachfolgeplanung
und Leben im Alter wird optimal
gedeckt.
Wir sind uns sicher: Generationenberatung
wird in den nächsten Jahren zu einem der
wichtigsten Beratungsthemen.
Wer als Berater ein Gespür für dieses Thema
entwickelt, Zielvorstellungen des Kunden
eruiert, dessen Ängste und Befürchtungen
nimmt sowie zwischen unterschiedlichen
Standpunkten vermitteln kann, der wird sicherlich
zum gefragten Ansprechpartner
– vor allem, wenn er auch noch über entsprechendes
Fachwissen, Sozial- und Methodenkompetenz
verfügt und mit den richtigen
Hilfsmitteln und Netzwerkpartnern die
Fragen aller Beteiligten zufriedenstellend
beantworten kann.
Aus Sicht der Finanzdienstleister ist Generationenberatung
ein wichtiger Geschäftsfaktor.
Eine umfassende Beratung der Generationen
schließt Wissenslücken, schafft
Vertrauen und eröffnet Kontakte zu der
nachfolgenden Generation und damit auch
neue Geschäftsbeziehungen. Im Vorteil sind
Anbieter, die klare Zielgruppenkonzepte für
die Generation 50+ anbieten.
Seit 1997 sind wir im Bereich der Generationenberatung
/ Estate Planning am Markt aktiv
und haben die Entwicklungen in diesem
Bereich maßgeblich vorangetrieben. Wir
bieten Ihnen ein praxiserprobtes Gesamtkonzept
in den Bereichen Geschäftsfeldentwicklung,
Aus-/Weiterbildung/Training on the
Job und Software aus einer Hand an. Damit
stehen wir für eine sichere Investition sowie
einen professionellen und effizienten Markteintritt.
Herzlichst
Heinz Angermair
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GENERATIONEN-
BERATUNG
INHALTE, KUNDENBEDARF UND NUTZEN
FÜR DEN FINANZDIENSTLEISTER
Beratungsinhalte
Wer Generationenberatung nur als Nachfolgeplanung
definiert, hat zwar einen wesentlichen
Aspekt erfasst, andere aber nicht.
Generationenberatung ist ein ziel- und altersgruppenorientiertes
Beratungsangebot zur
optimalen Umsetzung der im Mittelpunkt der
Beratung stehenden Ziele und Wünsche des
Kunden in den Bereichen Vorsorgeplanung,
Nachfolgeplanung und Wohnen im Alter.
Sehr häufig geht es dabei um folgende
Dienstleistungen:
Eruierung der Zielvorstellungen des
Kunden und der nachfolgenden
Generationen
Sicherstellung der Handlungsfähigkeit
bei Verhinderung durch Krankheit und
Unfall
Absicherung des Pflegefallrisikos
Sicherstellung der Unabhängigkeit
im Alter
Führung von Gesprächen mit der nachfolgenden
Generation (Generationengespräch)
betreffend Vollmachten bzw.
vorweggenommene Erbfolgen
Problemerkennung bzw. Problemsensibilisierung
bei der Vermögensnachfolge
Analyse der wirtschaftlichen
Auswirkungen des Erbfalls
Erstellung eines Lebensordners
Absicherung der Zukunft der Kinder
und Enkelkinder
Absicherung der Hinterbliebenen
Schaffung einer altersgerechten
Vermögensstruktur
Sicherstellung von altersgerechtem
Wohnen
Begleitung bei der Unternehmensnachfolge
Überleitung zu kompetenten
Netzwerkpartnern
Berücksichtigung der Auswirkungen
der im Netzwerk mit Steuerberater,
Rechtsanwalt, Notar gefundenen
Ergebnisse auf Vermögen, Liquidität,
Versorgung und Erarbeitung diesbezüglicher
Handlungsempfehlungen
bzw. Produktlösungen
Testamentsvollstreckung
Stiftungslösungen

Kundenbedarf
Die Hälfte der vermögenden Bevölkerung
ist über fünfzig Jahre alt, Tendenz steigend.
Jahr für Jahr ist in rund 22.000 Unternehmen
die Nachfolgefrage zu lösen
(Quelle: IfM Bonn, 2010)
Die demographische Entwicklung in Deutsch-
land führt zu einem höheren Anteil an älteren
Menschen in der Gesellschaft. Diese
bilden nicht nur die einzig wachsende Bevölkerungsgruppe,
sondern auch die wohlhabendste.
In den nächsten zehn Jahren wird
es in Deutschland Erbschaften von insgesamt
3,3 Billionen Euro geben. In der Gesellschaft
wächst also eine breite Schicht von
Erblassern.
Die Menschen der Generation 50+ haben
mehr Zeit als ihre Vorfahren, den Ruhestand
zu genießen. Sie hören im Allgemeinen früher
auf zu arbeiten und leben länger. Sie müssen
sich jedoch - und vielleicht auch den Partner
- für diese Lebensphase absichern und sich
um eine gute Versorgung kümmern. Auf der
anderen Seite sind viele Menschen in der
Lage, schon zu Lebzeiten freies Vermögen
an die Nachfahren zu übertragen. Für den
Kunden und der nachfolgenden Generation
stellen sich viele Fragen zu den Themen Vorsorgeplanung,
Nachfolgeplanung und Wohnen
im Alter, die von dem Finanzdienstleister
und den Netzwerkpartnern beantwortet
werden müssen.
Nutzen für den Finanzdienstleister
Die Zielgruppe der künftigen Erblasser und
Erben bietet Finanzdienstleistern ein großes
Geschäftspotential.
Durch den ganzheitlichen Ansatz und dem
damit verbundenen vollständigen Überblick
über die Ziele und Wünsche des Kunden
sowie dessen Vermögens- und Ertragslage
werden neue Geschäftsansätze möglich.
Nur mit einer breiten Datenbasis sind auch
nachhaltige Erträge in einem Kundensegment
zu erzielen, das besonders anspruchsvoll
ist. Eine nur ausschnittsweise Betrachtung
verschenkt gewaltige Potentiale für die
Finanzdienstleister.
Es geht darum, mit Einfühlungsvermögen
Handlungsmöglichkeiten zu unterbreiten
und auf dem Weg zur Umsetzung der Ziele
und Wünsche die zivil-, steuerrechtlichen
sowie wirtschaftlichen Aspekte in Zusammenarbeit
mit den Netzwerkpartnern abzuwägen.
Auf diese Weise kann der Berater
helfen, Fehlinvestitionen zu vermeiden, Versorgungslücken
zu schließen oder im Erbfall
Liquiditätsbelastungen durch Pflichtteile,
Steuerzahlungen, Abfindungen oder Ausgleichszahlungen
zu verhindern.
In vielen Bereichen der Generationenberatung
ist eine Einbeziehung der nachfolgenden
Generation erforderlich (sogenanntes
Generationengespräch). Die damit verbundene
Kontaktaufnahme mit neuen Kunden
begegnet idealtypisch der sich durch die demographische
Entwicklung abzeichnenden
Überalterung der Kundenstruktur.
Generationenberatung ist kein statischer
Vorgang, sondern ein dynamischer Prozess.
Genauso wie Menschen verändern sich
Vermögensverhältnisse, Beziehungen und
Wertvorstellungen. Diesen dynamischen
Prozess mit den Kunden und nachfolgenden
Generationen zu begleiten, sichert nachhaltig
die Erträge des Finanzdienstleisters.
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Erfolgsfaktoren in der
Generationenberatung

UNSERE
LEISTUNGEN
ERFOLGSFAKTOREN IN DER GENERATIONENBERATUNG
Unser Know-How
„Es ist nicht genug, zu wissen, man muss
auch anwenden; es ist nicht genug, zu wollen,
man muss auch tun.“
(Johann Wolfgang von Goethe)
Getreu diesem Sprichwort haben wir seit
1997 die Entwicklung von Generationenberatung
und Estate Planning in Deutschland
maßgeblich mitgestaltet.
Unsere Stärke ist die Kombination von praxisbezogener
Fach- und Umsetzungskompetenz
bei der Etablierung von Generationenberatung
bei Finanzdienstleistern.
Wir bieten Ihnen ein praxiserprobtes Gesamtkonzept
in den Bereichen Gesch äftsfeldentwicklung,
Aus-/Weiterbildung/Training
on the Job und Software aus einer Hand an.
Nur dann, wenn alle Teilbereiche aufeinander
abgestimmt werden, ist eine erfolgreiche
Umsetzung von Generationenberatung
möglich.
Mit unserem einzigartigen Konzept stehen
wir für eine sichere Investition sowie einen
professionellen und effizienten Markteintritt.
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Erfolgreiche Einführung
und Umsetzung

GESCHÄFTSFELD-
ENTWICKLUNG
Workshop Generationenberatung
Ein wesentlicher Erfolgsfaktor für eine Einführung
und nachhaltige Umsetzung von Generationenberatung
ist der eintägige Workshop.
Grundlage dieses Workshops sind die von
Ihnen – gemäß unserer Vorbereitungscheckliste
– zur Verfügung gestellten Informationen
und unsere Expertise.
Zielsetzung des Workshops Generationenberatung
ist es, Klarheit darüber zu erlangen,
in welchem Umfang Generationenberatung
eingeführt werden soll, welche Leistungen
im Rahmen von Generationenberatung in
welchen Kundensegmenten erbracht werden
sollen, wie sich Generationenberatung
in den bestehenden Verkaufs- und Beratungsprozess
integrieren lässt und welche
Maßnahmen und Investitionen erforderlich
sind.
Im Rahmen des Workshops gilt es unter anderem
zu analysieren, wie der Kundenbedarf
und die Kundenstruktur sich gestalten und
welche Zielsetzungen Sie mit der Generationenberatung
verfolgen. Dabei zeigen wir
auch die Möglichkeiten und Grenzen des
Rechtsdienstleistungsgesetzes (RDG) auf.
Die Positionierung des Themas innerhalb
des Finanzdienstleisters, die Festlegung der
erforderlichen Qualifizierungsmaßnahmen
und die Bildung des notwendigen Netzwerks
sind weitere wichtige Bausteine.
Die Ergebnisse des Workshops sind die
Grundlage für die nächsten Schritte bzw.
den individuellen Projektplan.
Vorträge für Multiplikatoren
Vor allem im Teilbereich der Nachfolgeplanung
ist die Bildung eines Netzwerks mit
Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren
eine unerlässliche Voraussetzung. Für
eine optimale Zusammenarbeit mit den Netzwerkpartnern
müssen die Leistungen des
Finanzdienstleisters im Bereich der Generationenberatung
verdeutlicht werden und der
Mehrwert einer interprofessionellen Zusammenarbeit
transparent aufgezeigt werden.
Dazu bedarf es unserer langjährigen Erfahrung.
Vorträge für Privat- und Firmenkunden
Veranstaltungen des Finanzdienstleisters
für Privat- oder Firmenkunden sollten auch
immer das eigene Tätigkeitsfeld und den
Mehrwert einer Beratung durch den Finanzdienstleister
als Gegenstand haben. Wir stehen
als Referenten für solche Veranstaltungen
zur Verfügung.
Beratungssystem
Zu einer erfolgreichen Geschäftsfeldentwicklung
gehört auch immer ein sehr gutes Beratungssystem.
Dazu gehört unsere Planungs-
und Beratungssoftware F.I.N.E.S.S (siehe
übernächstes Kapitel) sowie unser Ziele und
Wünsche-System, das auch in unseren Ausbildungsgängen
berücksichtigt wird.
Lebensordner sowie Informationsbroschüren
für Kunden und Berater runden unser
Produktangebot in diesem Bereich ab.
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Wissen - das sich
auszahlt!

AUS-/WEITERBILDUNG
TRAINING ON THE JOB
Aus-/Weiterbildung:
Qualifizierung mit System
Aufgrund der Komplexität des Themas und
der erforderlichen besonderen Methoden-
und Vertriebskompetenz ist eine fundierte
Ausbildung zwingend erforderlich.
Wir bieten Ihnen ein umfassendes, aufeinander
abgestimmtes Aus- und Fortbildungsprogramm
für die verschiedenen Kundenberater
an. Von der Basisqualifikation über das
Grundstudium Generationenberatung mit
der Möglichkeit des Abschlusses zum „Zertifizierten
Generationenberater (ZGB)“ bis
zum Aufbaustudium Generationenberatung
Tätigkeit
Kundenberater /-betreuer im
Privatkundengeschäft
Kundenberater /-betreuer im
Firmenkundengeschäft
Spezialist für private Vorsorge-
und Vermögensnachfolge
Spezialist für private und unternehmerische
Vorsorge- und
Vermögensnachfolge
Empfohlene Qualifizierungsmaßnahme(n)
Basisqualifikation
Generationenberatung
Generationenberatung
2 Tage
6
mit der Möglichkeit des Abschlusses zum
„Certified Estate Planner (CEP)“ stellen wir
für die entsprechende Zielgruppe der Berater
eine maßgeschneiderte Qualifizierungsmaßnahme
zur Verfügung. Ihre Referenten
sind anerkannte Spezialisten mit langjähriger
Erfahrung in der Beratung und als Dozenten
in den Bereichen Vorsorge sowie Vermögens-
und Unternehmensnachfolge. Hohe
Aktualität und hoher Praxisbezug sind dadurch
gewährleistet.
Wir sind akkreditierter Ausbildungsträger des
Vereins Estate Planner Deutschland e.V.
Generationenberatung
inkl. Unternehmensnachfolge
3 Tage 12 Tage 9 Tage
6
Studium
Generationenberatung
Grundstudium
Möglicher Abschluss
ZGB
6
Aufbaustudium
Möglicher Abschluss
CEP
6
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Basisqualifikation
Generationenberatung
Für Kundenberater, die ihre Kunden für das
Thema Generationenberatung sensibilisieren,
grundlegende Problemstellungen erkennen
und standardisierte Problemlösungen
auch mit Finanz- und Vorsorgeprodukten
umsetzen sollen, ist unsere Basisqualifikation
Generationenberatung die optimale Qualifizierungsmaßnahme.
Die dreiteilige Qualifizierungsmaßnahme vermittelt
im Teil 1 die fachlichen Grundlagenkenntnisse
und im Teil 2 die Methoden- und
Vertriebskompetenz. Um die erfolgreiche
Umsetzung im Berateralltag sicherzustellen,
schließt sich der Fachwissensvermittlung
und dem Vertriebsund Methodentraining im
Teil 3 ein Training on the Job an.
Während Teil 1 (Fachwissensvermittlung)
getrennt buchbar ist, können die Teile 2 und
3 nur in Kombination gebucht werden.
Optional wird im Teil 1 speziell für Firmenkundenberater
eine eintägige fachliche
Qualifizierungsmaßnahme zur Problemsensibilisierung
im Bereich der Unternehmensnachfolge
angeboten. Die Unternehmensnachfolge
ist allerdings nicht Gegenstand
der Teile 2 und 3.
Teil 1: fachliche Grundlagen
Es werden fachliche Grundlagenkenntnisse
in den Bereichen Betreuung und Vollmacht,
Pflege, Wohnen im Alter, Altersversorgung
und Vermögensnachfolge vermittelt.
Optional: Unternehmensnachfolge in der
Praxis von Finanzdienstleistern: Risiken erkennen,
Optimierungen im Netzwerk erarbeiten
Teil 2: Methoden- und
Vertriebskompetenz
Das Vertriebs- und Methodentraining erfolgt
anhand von Fallbeispielen.
Detailinformationen entnehmen Sie bitte der Anlage
Basisqualifikation oder informieren Sie sich unter
www.gene-institut.de#
Teil 3: Training on the Job
Durch das Training on the Job wird sichergestellt,
dass im Anschluss an das Seminar
das erlernte Wissen auch angewendet bzw.
umgesetzt wird und möglichen Fehlentwicklungen
entgegengewirkt wird.
Die Basisqualifikation Generationenberatung
wird nur als Inhouse-Veranstaltung durchgeführt.

Grundstudium
Generationenberatung
Das Grundstudium generationenberatung
mit der Möglichkeit des Abschlusses zum
„Zertifizierten Generationenberater (ZGB)“
richtet sich an Berater, die sich künftig als
Spezialist ohne eigene Kunden auf die private
Vorsorge- und Vermögensnachfolgeberatung
konzentrieren sollen.
Neben ausführlichen fachlichen Inhalten
werden auch die vertrieblichen sowie die
psychologischen Elemente der Generationenberatung
behandelt.
Das in modularer Form aufgebaute Studium
endet grundsätzlich mit einer Abschlussklausur
über 120 Minuten, der Bearbeitung eines
Praxisfalls als Hausarbeit und einer mündlichen
Prüfung über ca. 60 Minuten. Sofern
allerdings auch das Aufbaustudium durchgeführt
wird, sind die Bearbeitung des Praxisfalls
und die mündliche Prüfung fakultativ.
Das Bestehen der schriftlichen Prüfung ist
Voraussetzung zur Teilnahme an der mündlichen
Prüfung bzw. später zur Prüfung zum
CEP. Die mündliche Prüfung erfolgt als fiktives
Kundengespräch auf Grundlage des bearbeiteten
Praxisfalls.
Wer seinen Abschluss auch zertifizieren lassen
und die Zertifizierung (ZGB) im Außenauftritt
verwenden will, muss Mitglied im
VEPD e.V. werden. Die Zertifizierungsprüfung
als solche wird, wenn gewünscht, mit
der mündlichen Prüfung gemeinsam abgenommen.
Die Inhalte des Studiums gestalten sich wie
folgt:
Modul 1 (4 Tage): Einführung in das Thema,
Erbrecht, Güterrecht
Modul 2 (4 Tage): u.a. Vollmacht und Betreuung,
Verträge zugunsten Dritter, Rückgriff
des Sozialhilfeträgers, lebzeitige Übergabemodelle,
Erbschaft- und Schenkungsteuer
Modul 3 (4 Tage): u.a. Finanzprodukte in der
Nachfolgeplanung, Liquiditätsplanung, Wohnen
im Alter, Praxisfälle, Vertriebsund Methodenkompetenz,
RDG, Vorbereitung auf
Prüfung und Zertifizierung
Das Studium zum „Zertifizierten Generationenberater
(ZGB)“ ist im Einzelfall als Inhouse-Veranstaltung
möglich.
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Aufbaustudium
Generationenberatung
Das Aufbaustudium Generationenberatung
mit der Möglichkeit des Abschlusses zum
„Certified Estate Planner (CEP)“ richtet sich
an Berater, die sich künftig als Spezialist
ohne eigene Kunden auf die private und unternehmerische
Vorsorge- und Vermögensnachfolgeberatung
konzentrieren sollen.
Schwerpunkt des modularen Aufbaustudiums
ist der Bereich der Unternehmensnachfolge.
Es besteht die Möglichkeit, das
Aufbaustudium in einem zeitlichen Abstand
von maximal 18 Monaten nach dem Grundstudium
zu absolvieren.
Das Studium endet mit einer Abschlussklausur
über 120 Minuten, der Bearbeitung eines
Praxisfalls als Hausarbeit und einer mündlichen
Prüfung über ca. 60 Minuten.
Das Bestehen der schriftlichen Prüfung ist
Voraussetzung zur Teilnahme an der mündlichen
Prüfung bzw. zur Prüfung zum CEP.
Die mündliche Prüfung erfolgt als fiktives
Kundengespräch auf Grundlage des bearbeiteten
Praxisfalls. Wer seinen Abschluss
auch zertifizieren lassen und die Zertifizierung
(CEP) im Außenauftritt verwenden will,
muss Mitglied im VEPD e.V. werden. Die
Zertifizierungsprüfung als solche wird, wenn
gewünscht, mit der mündlichen Prüfung gemeinsam
abgenommen.
Die Inhalte des Studiums gestalten sich wie
folgt:
Modul 1 (3 Tage): Unternehmensnachfolge
Modul 2 (3 Tage): u.a. Vertiefung Unternehmensnachfolge,
internationales Erb- und
Erbschaftsteuerrecht
Modul 3 (3 Tage): u.a. Stiftungsrecht, Testamentsvollstreckung,
Vorbereitung auf Prüfung
und Zertifizierung
Das Aufbaustudium Generationenberater ist
im Einzelfall als Inhouse-Veranstaltung möglich.
Mit unserem kostenfreien Newsletter und
vertiefenden Webinaren halten wir die Absolventen
des Aufbau- und Grundstudiums
immer auf dem Laufenden.
Detailinformationen entnehmen Sie bitte der Anlage
Curriculum. Preise und Termine entnehmen Sie bitte
der Anlage Anmeldung oder informieren Sie sich unter
www.gene-institut.de

Ausbildung mit Auszeichnung
Dies ist nur Mustertext und muss noch gegen
sinnvollen Text ausgetauscht werden. Er
dient an dieser Stelle lediglich der besseren
Veranschaulichung. Dies ist nur Mustertext
und muss noch gegen sinnvollen Text ausgetauscht
werden. Er dient an dieser Stelle
lediglich der besseren Veranschaulichung.
Dies ist nur Mustertext und muss noch gegen
sinnvollen Text ausgetauscht werden. Er
dient an dieser Stelle lediglich der besseren
Veranschaulichung.
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SOFTWARE
Planungs- und Beratungssoftware
für Generationenberatung
Erfolgreiche Generationenberatung durch
zertifizierte Generationenberater oder Estate
Planner ist nur mittels einer optimalen Planungs-
und Beratungssoftware möglich. Die
Auswirkungen eines den Zielvorstellungen
des Kunden entsprechenden Vermögensübergangs
hängen von so vielen Faktoren
ab, dass eine Planung dieses Ereignisses
ohne Planungshilfen nicht möglich ist.
Kompromisse sollte es in der Vermögens-
und Nachfolgeplanung nicht zu viele geben,
da jede Vereinfachung zu hohen Abweichungen
in den Berechnungsergebnissen
führen kann – mit allen damit verbundenen
Haftungsrisiken und Konsequenzen für Ihre
Kunden.
Nachfolgeplanung durch Finanzdienstleister
muss zum einen eine starke Fokussierung
auf die Ziele und Wünsche des Kunden als
Gegenstand haben, zum anderen müssen
die für den Kunden wichtigen wirtschaftlichen
Auswirkungen richtig dargestellt
werden. Letztere entstehen allerdings erst
durch eine Transformation der zivil- und steuerrechtlichen
Auswirkungen, deren Berechnung
sehr komplex ist.
Unsere exakt auf das Thema zugeschnittene
Software F.I.N.E.S.S erfüllt diese Voraussetzungen.
F.I.N.E.S.S wurde über einen
Zeitraum von 10 Jahren entwickelt und ist
seitdem eines der führenden Produkte in der
professionellen Nachfolgeplanung. Eine laufende
Anpassung an die aktuelle Rechtsprechung
und Gesetzgebung ist für uns selbstverständlich.
F.I.N.E.S.S hat die sicherheitstechnische Prüfung
von Fremdsoftware der FIDUCIA IT AG
erfolgreich bestanden und ist für den Einsatz
am Bankarbeitsplatz freigegeben.
Die moderne Softwarearchitektur von
F.I.N.E.S.S ermöglicht die Einbindung in bestehende
Systeme.
Unterstützung des Beratungsprozesses
durch F.I.N.E.S.S
Am Anfang jeder Beratung steht eine Erarbeitung
bzw. Festlegung der Ziele und Wünsche
des Kunden. Diese können mit einer
entsprechenden Priorisierung in F.I.N.E.S.S
erfasst werden. Daraus leitet das Programm
später individuelle Handlungsempfehlungen
und Beratungsvorschläge ab.
Anschließend können alle Familienmitglieder
erfasst werden. Mittels Vorfahrenbeziehungen
und Familienstand erstellt das Programm
einen vollständigen Familienstammbaum
und leitet unter Berücksichtigung des Güterstands
alle gesetzlichen Erb- und Pflichtteilsquoten
sowie steuerrelevanten Auswirkungen
ab. Der Familienstammbaum kann
beliebig erweitert oder geändert werden.
Personenstammbäume können aus der Sicht
jedes Familienmitglieds angezeigt werden.
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Zu jeder Person werden Informationen zu vorhandenen
bzw. nicht vorhandenen Vorsorgevollmachten,
Betreuungs- und Patientenverfügungen
berücksichtigt und entsprechende
Handlungsempfehlungen unterbreitet.
F.I.N.E.S.S unterstützt die Erfassung von
Stiftungen und Unternehmen / Freiberuflern.
Dabei ist auch eine Bewertung nach unterschiedlichen
Bewertungsverfahren möglich.
Die Unternehmensstrukturen werden grafisch
dargestellt.
Für den Kunden, dessen Partner sowie für
alle weiteren erfassten Personen können
Vermögenswerte erfasst werden. Bei allen
relevanten Vermögenspositionen sind Miteigentumsanteile
zulässig und es können Objektbeziehungen
zu anderen Vermögenspositionen
(z.B. Immobilien – Verbindlichkeiten,
Sonderbetriebsvermögen) erstellt werden.
Sofern gewünscht, können Immobilien nach
den unterschiedlichen Bewertungsverfahren
bewertet werden.
Versicherungen und Hinterbliebenenbezüge
werden umfangreich berücksichtigt, das Programm
ermittelt insbesondere anhand der
Vertragskonstellation die zivil-, steuerrechtlichen
und wirtschaftlichen Auswirkungen.
Auch die liquiditätswirksamen Auswirkungen
von gesellschaftsvertraglichen Nachfolgeregelungen
werden berücksichtigt.
Für Unternehmen / Freiberufler und Stiftungen
können Unternehmensbilanzen eingegeben
werden.
Bereits realisierte Vorgänge im Rahmen
der vorweggenommenen Erbfolge können
ebenso erfasst werden wie geplante. Auch
Gegenleistungen bzw. Leistungspflichten
können umfassend berücksichtigt werden.
Im letzten Schritt vor den Berechnungen
lassen sich alle letztwilligen Verfügungen
(Erbeinsetzungen, Geld-, Stück-, Renten-,
Nießbrauchsvermächtnisse) eingeben. Die
Auswirkungen werden unmittelbar angezeigt.
F.I.N.E.S.S berechnet in nachvollziehbarer
Weise den zivilrechtlichen Erwerb und die
Erbschaftsteuer und führt anschließend die
gebotene Transformation zu den wirtschaftlichen
Auswirkungen durch. Im Rahmen einer
statischen Liquiditätsbetrachtung wird
die Liquidität vor und nach Nachlassverteilung
berechnet. Dabei können auch die wirtschaftlichen
Auswirkungen einer geplanten
Erbauseinandersetzung simuliert werden.
Auch die Simulation mehrerer Erbgänge in
F.I.N.E.S.S ist möglich.
Die wesentlichen Ausgangsdaten, Ergebnisse
und Handlungsempfehlungen werden
automatisch in einer Kundenpräsentation als
PDF-Dokument zusammengeführt.
Als Handout bzw. Nachschlagewerk (Expertise)
für den Kunden und den Netzwerkpartner
können die Ausgangsdaten, wirtschaftlichen
Auswirkungen und Handlungsempfehlungen
detailliert und konfigurierbar als PDF-
Dokument ausgedruckt werden.

Um den spezifischen Bedürfnissen der
Berater Rechnung zu tragen, bieten wir
F.I.N.E.S.S in zwei Ausbaustufen an: Expert
Consult und Professional Consult.
F.I.N.E.S.S Expert Consult
F.I.N.E.S.S Expert Consult ist für den Berater
konzipiert, der sich als Spezialist ohne eigene
Kunden auf die private Vorsorge- und Ver-
mögensnachfolgeberatung konzentriert.
F.I.N.E.S.S Professional Consult
F.I.N.E.S.S Professional Consult ist für den
Berater konzipiert, der sich als Spezialist
ohne eigene Kunden auf die private und
unternehmerische Vorsorge- und Vermögensnachfolgeberatung
konzentriert. Die
Unternehmensnachfolgeplanung wird hier
besonders berücksichtigt.
Detaillierte Leistungsübersicht bzw. Versionsvergleich,
Systemvoraussetzungen sowie Preise entnehmen Sie
bitte der Anlage Software oder informieren Sie sich
unter www.gene-institut.de
F.I.N.E.S.S Online
Neben den beiden Ausbaustufen von
F.I.N.E.S.S für den Spezialisten bieten wir
mit F.I.N.E.S.S Online eine Online-Lösung
zur Kundensensibilisierung im Bereich Generationenberatung
an.
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Zufriedene Kunden
sind unser Ansporn!

REFERENZEN
Unter anderem:
UniCredit Bank AG
Akademie Deutscher
Genossenschaften ADG e.V.
Volks- und Raiffeisenbanken
Ostdeutsche Sparkassenakademie
Sparkassen
Gerne geben wir Ihnen bei Bedarf weitere
Informationen zu den Referenzen.
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WIR SIND GERNE
FÜR SIE DA
Generationen beraten
GeNe GmbH
Privates Fachinstitut für Vermögensund
Unternehmensnachfolge
Telefon: -49(0)89/9952976
Telefax: -49(0)89/99529780
Email: dialog@gene-institut.de
Web: www.gene-institut.de