Testament-Ratgeber - World Vision Österreich

Ein Testament sorgt vor
In vielen Fällen sind die gesetzlichen Regelungen unbefriedigend.
Ein Testament lässt Ihnen weit mehr Gestaltungsspielraum.
Ein Testament aufsetzen
und widerrufen
Der enge Gesetzesrahmen sorgt also nicht für die
gewünschte Flexibilität. Ganz anders das Testament:
Sie verfügen darin weitgehend uneingeschränkt über
Ihren Nachlass. Nur den Pflichtteil für nahe Verwandte
gilt es zu beachten. Abgesehen davon haben
Sie weitreichende Gestaltungsmöglichkeiten, wie Sie
in diesem Kapitel erfahren.
Beispiel
Der Verstorbene hinterlässt einen Ehepartner und
zwei Kinder. Ohne Testament steht den Berechtigten
der gesetzliche Erbteil zu. Das sind für den Ehegatten
1/3 und für die beiden Kinder jeweils 1/3. Die Pflichtteile
betragen die Hälfte: Der Ehegatte hat Anspruch
auf 1/6, ebenso jedes der beiden Kinder.
Wem der Pflichtteil zusteht
Sie können in Ihrem Testament natürlich Freunde
oder entfernte Verwandte bedenken, die Ihnen persönlich
nahestehen. Oder Sie lassen einen Teil Ihres
Vermögens gemeinnützigen Zwecken zukommen.
Begrenzt wird die Freiheit, Ihren letzten Willen im
Testament zu formulieren, nur durch den Pflichtteil.
Durch dessen Einführung wollte der Gesetzgeber
verhindern, dass nahe Verwandte vom Erbe gänzlich
ausgeschlossen werden.
Anspruch auf den Pflichtteil haben Ehegatten sowie
Verwandte in gerader Linie – also die Kinder und
die Eltern des Verstorbenen. Enkel erhalten nur
dann den Pflichtteil, wenn der Elternteil, der vom
Erblasser abstammt, ebenfalls verstorben ist oder
das ihm zustehende Pflichtteilsrecht ausgeschlagen
hat. Die Nachkommen und der Ehegatte erhalten
als Pflichtteil die Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Bei
Vorfahren des Erblassers beträgt der Pflichtteil ein
Drittel des gesetzlichen Erbteils.
Was ein Testament regeln kann
Außer dem Pflichtteil gibt es keine gesetzlichen Einschränkungen
für ein Testament. So können Sie zum
Beispiel Vor- und Nacherben bestimmen. Angenommen,
Sie sind verheiratet und haben keine Kinder.
Ihr Erbe erhält zum größten Teil Ihr Ehegatte. Verstirbt
dieser, wird Ihr Vermögen – wenn Sie und
Ihr Ehegatte nichts anderes verfügt haben – ausschließlich
an die Blutsverwandten Ihres Ehegatten
weitervererbt.
Durch die Bestimmung eines Nacherben können
Sie diese Regelung aufheben: Verstirbt der Ehegatte,
erhält der von Ihnen im Testament bestimmte Nacherbe
das Vermögen. Sie können ein Erbe zudem an
die Einhaltung einer Verpflichtung durch den eingesetzten
Erben verknüpfen. So könnte etwa dem Kind,
das Ihren Partner im Alter pflegt, ein höherer Erbanteil
zugedacht werden. Das Zufallen des Erbes kann
auch an die Auflage der Grabpflege gebunden sein.
Außerdem können Sie im Testament die Testamentsvollstreckung
regeln: Grundsätzlich ist das durch
den letzten Wohnsitz des Erblassers bestimmte Verlassenschaftsgericht
bzw. der von diesem bestellte
Gerichtskommissär (in der Regel ein Notar) dafür
zuständig. Im Testament können Sie aber zusätzlich
eine Person oder eine Organisation Ihres Vertrauens
mit der Abwicklung des Nachlasses beauftragen.
Unser Fazit
Nur mit einem Testament können Sie
weitgehend selbst bestimmen, wer Sie in
welchem Umfang beerben soll. Einzig die
Bestimmung über den gesetzlichen Pflichtteil
schränkt diese Gestaltungsfreiheit ein.
Ob Sie Ihr Testament eigenhändig oder mit Unterstützung
anderer abfassen, entscheiden Sie selbst. In
diesem Kapitel erfahren Sie, was Sie beachten müssen,
wenn Sie ein Testament erstellen möchten, welche
Möglichkeiten des Widerrufs es gibt und wo Sie
dieses wichtige Dokument am besten aufbewahren.
Ein Testament selbstständig und eigenhändig
aufsetzen
Sie können Ihr Testament eigenhändig aufsetzen.
Dabei gilt es einige wichtige Regeln zu beachten:
• Das eigenhändige Testament muss von Ihnen vollständig
handschriftlich verfasst werden.
• Es muss Ihre Unterschrift sowie Ort und Datum
beinhalten.
• Es sollte keine Streichungen oder Ungenauigkeiten
enthalten, die Anlass für eine Testamentsanfechtung
sein können.
• Alle Regelungen sind so klar und eindeutig wie
möglich festzulegen.
Hinweis
Wir bilden hier bewusst keine Muster-Testamente
ab, weil jedes Testament auf die individuelle Situation
abgestimmt werden sollte.
Ein Testament mit fremder Hilfe abfassen
Sie können Ihr Testament auch mit Hilfe eines
Rechtsbeistandes verfassen. Das ist der sicherste
Weg, und deshalb empfehlen wir Ihnen diesen auch.
So können Sie komplizierte Erbfragen regeln und ein
einwandfreies, auslegungssicheres Testament abfassen.
Darüber hinaus bietet ein derartiges Testament
größere Sicherheit gegen Fälschung und Anfechtung.
Für die Aufbewahrung des Testaments bietet sich das
zentrale österreichische Testamentsregister an.
Natürlich müssen die Beratungsleistungen des
Rechtsbeistandes bezahlt werden. Dafür ersparen
sich die Erben unter Umständen kostspielige
Erbstreitigkeiten.
Ein Testament widerrufen
Ein Testament, egal ob eigenhändig oder fremdhändig
verfasst, kann jederzeit abgeändert oder aufgehoben
werden. Haben Sie bereits früher ein Testament
eigenhändig verfasst, genügt es, ein Testament mit
neuerem Datum aufzusetzen. Dadurch wird das alte
Testament automatisch ungültig. Sicherheitshalber
sollten Sie jedoch das alte Testament vernichten oder
mit einem Ungültigkeitsvermerk versehen. Wird das
Testament beim zentralen österreichischen Testamentsregister
aufbewahrt, sollten Sie es sich aushändigen
lassen bzw. durch ein neues ersetzen. Auch
in diesem Fall sollten Sie sicherheitshalber die alte
Fassung vernichten.
Ein Testament aufbewahren
Bei der Aufbewahrung des Testaments sind Sie an
keine Vorschriften gebunden. Sie können es bei sich
zu Hause aufheben und einer Person Ihres Vertrauens
den Aufbewahrungsort nennen. Sie können
es aber auch bei einem Rechtsanwalt oder Notar
hinterlegen.
Unser Tipp
Hinterlegen Sie Ihr Testament beim zentralen
österreichischen Testamentsregister.
So können Sie ganz sicher sein, dass im
Fall Ihres Ablebens über den zuständigen
Gerichtskommissär alle Erben und
Begünstigten zuverlässig und automatisch
informiert werden!
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