Strategie-Broschüre PDF - Hannover Rück
Strategie-Broschüre PDF - Hannover Rück
Strategie-Broschüre PDF - Hannover Rück
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Unsere <strong>Strategie</strong>
3<br />
Inhalt<br />
Vorwort 4<br />
Unser Auftrag: „<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong> soll profitabel wachsen“ 6<br />
01 Unser Geschäftsmodell 8<br />
02 Wir haben anspruchsvolle Gewinn- und Wachstumsziele 12<br />
03 Wir managen Risiken aktiv 16<br />
04 Wir sind ein gefragter Geschäftspartner 20<br />
05 Wir wollen erfolgreiche Mitarbeiter 26<br />
06 Wir sorgen für angemessene Kapitalausstattung 28<br />
07 Wir streben sichere Kapitalerträge an 30<br />
08 Wir achten auf eine schlanke Organisation 32<br />
09 Wir setzen auf nachhaltige Compliance 34<br />
10 Wir streben nach Performance Excellence 36<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
4<br />
Sehr geehrte Damen und Herren,<br />
liebe Kolleginnen und Kollegen,<br />
bereits seit vielen Jahren überprüfen wir unsere Unternehmensstrategie in<br />
einem dreijährigen Zyklus. Die nun vorliegende <strong>Strategie</strong> ist das Ergebnis der<br />
im Jahr 2011 wieder fälligen Überarbeitung. Hierin waren neben Vorstand<br />
und Aufsichtsrat auch unsere Führungskräfte und Mitarbeiter eingebunden.<br />
Dadurch erreichten wir bereits bei der Erarbeitung einen hohen Grad an<br />
Bekanntheit und Verständnis unserer neuen <strong>Strategie</strong>. Dies ist unabdingbare<br />
Voraussetzung für die erfolgreiche Umsetzung der <strong>Strategie</strong>.<br />
Den Kern unserer <strong>Strategie</strong> haben wir im Wesentlichen unverändert gelassen,<br />
da er sich in der Vergangenheit bewährt hat. Wir haben jedoch das Profil der<br />
<strong>Strategie</strong> insbesondere dadurch geschärft, dass wir unser Geschäftsmodell<br />
klar herausgearbeitet haben. Der geschäftsbereichsübergreifende Teil, welcher<br />
unsere zehn strategischen Grundsätze enthält, stellt die Realisierung unserer<br />
Vision sicher: Festigung und Ausbau unserer Position als eine der führenden,<br />
weltweit tätigen und überdurchschnittlich erfolgreichen <strong>Rück</strong>versicherungsgruppen.<br />
Die Geschäftsfeldstrategien konkretisieren den jeweiligen Beitrag zur<br />
Erreichung der übergreifenden Ziele.<br />
Die daran erkennbare Systematik ist für die Umsetzung unserer <strong>Strategie</strong> im<br />
täglichen Handeln von entscheidender Bedeutung. Die Umsetzung wird<br />
dadurch erfolgen, dass jede Organisationseinheit ihren Beitrag zur Zielerreichung<br />
definiert und ihre Aktivitäten und Maßnahmen daran ausrichtet.
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
5<br />
Ulrich Wallin Vorsitzender des Vorstands<br />
Hierbei wird es wichtig sein, die bereichsübergreifende Zusammenarbeit im<br />
Blick zu behalten, da in der Regel die strategischen Ziele nur in Zusammenarbeit<br />
verschiedener Organisationseinheiten erreichbar sein werden. Um die<br />
<strong>Strategie</strong> operativ zu machen, ist es zudem erforderlich, Erfolgskriterien und<br />
Kennzahlen festzusetzen, die für die Erfüllung der jeweiligen Ziele maßgebend<br />
sind. Nur wenn es uns im Rahmen unseres ganzheitlichen Managementsystems<br />
Performance Excellence 2.0 gelingt, alle unsere Aktivitäten so auszurichten,<br />
dass sie unsere strategischen Ziele befördern, werden wir unsere <strong>Strategie</strong><br />
erfolgreich umsetzen können.<br />
Ich bin sicher, dass wir durch die Umsetzung unserer überarbeiteten <strong>Strategie</strong><br />
die <strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>-Gruppe auch in den nächsten Jahren zum Wohle unserer<br />
Kunden, Geschäftspartner, Investoren und Mitarbeiter erfolgreich weiterentwickeln<br />
werden.<br />
Mit freundlichen Grüßen<br />
Ulrich Wallin<br />
Vorsitzender des Vorstands<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
6<br />
Unser Auftrag<br />
„<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong> soll<br />
profitabel wachsen“
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
7<br />
Wir wollen unsere Position als<br />
eine der führenden, weltweit<br />
tätigen und überdurchschnittlich<br />
erfolgreichen <strong>Rück</strong>versicherungsgruppen<br />
festigen und<br />
weiter ausbauen.<br />
Wir sind <strong>Rück</strong>versicherer aus<br />
Leidenschaft und gehen unseren<br />
eigenen Weg. Wir sind<br />
schnell, flexibel, undogmatisch<br />
und streben in unserem Handeln<br />
nach Exzellenz. Für unsere<br />
Geschäftspartner möchten<br />
wir die beste Option bei der Wahl<br />
ihres <strong>Rück</strong>versicherungspartners<br />
sein.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
8<br />
Nr.<br />
01<br />
Unser Geschäftsmodell
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
9<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
10<br />
Unser Geschäftsmodell<br />
Das <strong>Rück</strong>versicherungsgeschäft betreiben wir in unseren Geschäftsfeldern<br />
Schaden- und Personen-<strong>Rück</strong>versicherung. Durch unseren globalen Auftritt<br />
und die Tätigkeit in allen Sparten der <strong>Rück</strong>versicherung erzielen wir unter<br />
Aufrechterhaltung eines ausgewogenen Chancen-Risiko-Profils einen optimalen<br />
Risikoausgleich. Insbesondere die Diversifikation zwischen unseren<br />
Geschäftsfeldern Schaden- und Personen-<strong>Rück</strong>versicherung ermöglicht uns<br />
den effektiven Einsatz unseres Kapitals und trägt so entscheidend dazu bei,<br />
dass wir eine überdurchschnittlich hohe Eigenkapitalrendite erreichen.<br />
Als Spezialist für <strong>Rück</strong>versicherung betreiben wir in ausgewählten Marktnischen<br />
Erstversicherungsgeschäft als Ergänzung zu unseren <strong>Rück</strong>versicherungsaktivitäten.<br />
Wie in der <strong>Rück</strong>versicherung arbeiten wir hierbei grundsätzlich<br />
mit Partnern aus dem Erstversicherungsbereich zusammen.<br />
Unsere Tochtergesellschaft E+S <strong>Rück</strong>versicherung AG bietet als „<strong>Rück</strong>versicherer<br />
für Deutschland“ ein auf die Besonderheiten des deutschen Marktes<br />
fokussiertes Angebot. Von wesentlicher Bedeutung sind dabei diejenigen<br />
Gegenseitigkeitsvereine, mit denen wir eine durch ihre Beteiligung an der<br />
E+S <strong>Rück</strong> unterlegte besonders vertrauensvolle Zusammenarbeit pflegen.
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
11<br />
Selbstverständnis der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Selbstverständnis der Personen-<strong>Rück</strong>versicherung:<br />
Wir verstehen uns in der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
als undogmatischer, flexibler und innovativer Marktteilnehmer,<br />
der im Wettbewerb unter den jeweils Besten<br />
eines Marktes ist.<br />
<strong>Hannover</strong> Life Re hat sich als einer der großen, professionellen<br />
und weltweit tätigen <strong>Rück</strong>versicherer etabliert,<br />
der anspruchsvolle Lösungsmodelle mit einem langfristigen<br />
partnerschaftlichen Ansatz verbindet.<br />
Durch unsere weltweite Präsenz und Infrastruktur ist<br />
unsere Organisation optimal auf die Kunden- und Marktbedürfnisse<br />
ausgerichtet und ermöglicht uns die Wahrnehmung<br />
besonderer Geschäftschancen zusammen mit<br />
dem Kunden. Mit den drei Säulen Zielmärkte, Spezialgeschäft<br />
und globale <strong>Rück</strong>versicherung sind wir in der<br />
Lage, individu ellen Kunden- und Marktbedürfnissen<br />
erfolgreich zu begegnen.<br />
Ergänzend zur Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung betreiben<br />
wir auch Erstversicherungsgeschäft, wobei wir grundsätzlich<br />
mit Partnern aus dem Erstversicherungsmarkt<br />
zusammen arbeiten.<br />
Im Zentrum unserer Aktivitäten steht eine Kundenorientierung,<br />
die der Nutzung von beiderseitig sinnvollen<br />
Ertrags- und Wachstumspotenzialen eine bedeutende<br />
Rolle verleiht.<br />
Den Umbruch der Versicherungswirtschaft mit Einführung<br />
von Solvency II und anderen Risikomanagementund<br />
Compliance-Anforderungen sowie die Verschiebung<br />
hin zu mehr Überlebensfalldeckungen wollen wir ge -<br />
mein sam mit unseren Kunden gestalten. Wir unterstützen<br />
unsere Kun den bei der Erschließung des Kapitalmarkts<br />
und strukturieren zu diesem Anlass den Risikotransfer<br />
in diesen.<br />
Die zentrale Steuerung in Verbindung mit lokalem Talent<br />
ist der Schlüssel zu unserem Erfolg. Nur in begründeten<br />
Ausnahmefällen zeichnen wir Geschäft vor Ort. Zentral<br />
üben wir aber auf jeden Fall die Funktionen des Risikomanagements<br />
aus. Dazu gehören z. B. Kapitalallokation,<br />
Ressourcen, Retrozessionen und der Einsatz von Kapitalmarktinstrumenten.<br />
Diese zentral ausgeübten Funktionen<br />
der Risikosteuerung dienen den Zielen, konsistente<br />
Underwriting-Entscheidungen sicherzustellen, die<br />
maximale Kapazitätsvergabe zu ermöglichen und Ressourcen,<br />
Underwriting-Know-how und Kapital effizient<br />
einzusetzen.<br />
Wir haben ausgeprägte analytische Fähigkeiten und<br />
ver fügen über eine vielschichtige Beratungskompetenz,<br />
die sich an aktuellen Fragestellungen, wie beispielsweise<br />
Solvency II, orientiert.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
13<br />
Nr.<br />
02<br />
Wir haben anspruchsvolle<br />
Gewinn- und Wachstumsziele<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
14<br />
Wir haben anspruchsvolle<br />
Gewinn- und Wachstumsziele<br />
Gewinn und Wertschöpfung sind die Grundlage unserer nachhaltigen Entwicklung<br />
im Interesse unserer Kunden, Aktionäre, Mitarbeiter und Geschäftspartner.<br />
Das bedeutet, profitabel zu wachsen. Unser Ziel ist es, den Vor- und<br />
Nachsteuergewinn nach IFRS sowie den Unternehmenswert einschließlich<br />
gezahlter Dividenden jährlich zweistellig zu steigern.<br />
Als wesentlichen Erfolgsfaktor dafür sehen wir eine Ausweitung unseres<br />
Geschäftsvolumens an, die langfristig über dem Wachstum des <strong>Rück</strong>versicherungsmarktes<br />
liegt. Temporäre Marktanteilsverluste stehen diesem Ziel nicht<br />
entgegen. Dieses wollen wir in erster Linie durch organisches Wachstum erreichen.<br />
Zukäufe ziehen wir nur dann in Betracht, wenn wir durch deren Integration<br />
in die <strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>-Gruppe einen Mehrwert erzielen und unsere<br />
strategischen Ziele schneller erreichen können.<br />
Auf der Basis unseres ökonomischen Kapitalmodells, dem Fundament unserer<br />
Unternehmenssteuerung, wollen wir einen Gewinn erzielen, der oberhalb der<br />
Kapitalkosten liegt. Diesen Ertrag bezeichnen wir als ökonomische Wertschöpfung<br />
(Intrinsic Value Creation – IVC), die entscheidende Größe für die Steuerung<br />
unserer Geschäftstätigkeit.<br />
Unseren Aktionären stellen wir eine dauerhaft überdurchschnittliche Verzinsung<br />
ihres Kapitals in Aussicht. Daher streben wir eine Eigenkapitalrendite<br />
nach IFRS von mindestens 750 Basispunkten über dem risikofreien Zins* an.<br />
Ob es uns gelingt, das Investment unserer Aktionäre nachhaltig zu steigern,<br />
ist auch an der Entwicklung unseres Aktienkurses abzulesen. Wir streben eine<br />
Kursentwicklung an, die über einen rollierenden Drei-Jahreszeitraum den<br />
gewichteten RBS Global Reinsurance Index übertrifft. Darüber hinaus streben<br />
wir eine nachhaltig positive Ergebnisentwicklung an, die es uns ermöglicht,<br />
kontinuierlich eine für unsere Aktionäre attraktive Dividende zu zahlen.<br />
* Fünfjahresdurchschnitt zehnjähriger Euroanleihen der Bundesrepublik Deutschland
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
15<br />
Ergebnisbeitrag der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Ergebnisbeitrag der Personen-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Wir betreiben die Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung mit den<br />
Zielen, eines der weltweit profitabelsten Unternehmen<br />
in diesem Sektor zu sein und dabei die Volatilität in einem<br />
angemessenen Verhältnis zu unseren Gewinnzielen zu<br />
halten.<br />
Dabei streben wir einen substanziellen Ergebnisbeitrag<br />
an, der gemessen an der IVC-Marge mindestens 2 %<br />
der verdienten Nettoprämien entspricht. Darüber hinaus<br />
ist es unser Ziel, einen Vorsteuergewinn (EBIT) in Höhe<br />
von mindestens 10 % der verdienten Nettoprämie bei<br />
einer Schaden-/Kostenquote von unter 100 % zu erzielen.<br />
Unsere Marktposition wollen wir sowohl durch regelmäßiges<br />
organisches Wachstum als auch Akquisitionen<br />
fes tigen bzw. ausbauen und jährlich zweistellig steigern.<br />
Dies gilt auch für den Neugeschäftswert (VNB nach<br />
MCEV). Darüber hinaus ist es unser Ziel, einen Vorsteuergewinn<br />
(EBIT) in Höhe von mindestens 6 % der verdienten<br />
Nettoprämie zu erzielen.<br />
Unser besonderes Augenmerk richten wir dabei auf die<br />
richtige Einschätzung und Beurteilung der Risiken und<br />
auf eine risikotechnisch angemessene Preis- und Bedingungsgestaltung.<br />
In zyklischen Märkten bauen wir Marktanteile nur in Zeiten<br />
harter Märkte aus, in Zeiten weicher Märkte bauen<br />
wir sie ungeachtet der Kostenquote auch wieder ab. Die<br />
optimale Kombination der Vertriebswege des direkten<br />
Geschäftes und des Maklergeschäftes schafft einen strategischen<br />
Kostenvorteil zu jedem Zeitpunkt des Zyklus.<br />
Wir bevorzugen variable Kostenstrukturen.<br />
Kostenführerschaft, Zyklusmanagement und Risikomanagement<br />
sind wesentliche Merkmale der strategischen<br />
Steuerung des Geschäftsfeldes Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
16<br />
Nr.<br />
03<br />
Wir managen Risiken aktiv
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
17<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
18<br />
Wir managen Risiken aktiv<br />
Um unsere Geschäftsziele zu erreichen, gehen wir vielfältige Risiken ein,<br />
die Gewinnmöglichkeiten eröffnen, aber auch nachteilige Auswirkungen für<br />
das Unternehmen haben können.<br />
Dem Risikomanagement sowohl in quantitativer als auch in qualitativer Hinsicht<br />
kommt daher entscheidende Bedeutung zu. Grundlage unserer Risikomanagement-<strong>Strategie</strong><br />
ist unser ökonomisches Kapitalmodell. Auf dieser Basis steuern<br />
wir unsere Risikonahme so, dass wir mit einer Wahrscheinlichkeit von 90 %<br />
ein positives Konzernergebnis nach IFRS erwarten können und die Wahrscheinlichkeit<br />
für den kompletten Ausfall unseres ökonomischen wie auch des IFRS-<br />
Eigenkapitals nicht mehr als 0,3 Promille beträgt.<br />
Die Allokation unseres Eigenkapitals auf die einzelnen Bereiche unserer<br />
Geschäftstätigkeit erfolgt auf dieser Basis mit dem Ziel, die risikogewichteten<br />
Gewinne zu maximieren.<br />
Die Details unseres Risikomanagementansatzes sind in der vom Vorstand<br />
verabschiedeten Risikostrategie geregelt, die regelmäßig vom Vorstand überprüft<br />
wird. Hierbei kommt der Initiative des Chief Risk Officer besondere<br />
Bedeutung zu.
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
19<br />
Risikomanagement der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Risikomanagement der Personen-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Wir schöpfen unsere Risikokapazitäten gemäß den<br />
Vorgaben des Risikomanagementsystems der <strong>Hannover</strong><br />
<strong>Rück</strong>-Gruppe aus und nutzen in begrenztem Umfang<br />
Retrozessionen zur Reduzierung der Volatilität und dem<br />
Schutz des Kapitals.<br />
Über unsere Zeichnungsrichtlinien steuern wir planvoll<br />
die Risikonahme. Wir vertrauen in die unternehmerischen<br />
Fähigkeiten unserer Underwriter und räumen ihnen<br />
höchst mög liche Kompetenzen ein.<br />
An die Verarbeitung der produktbezogenen Daten stellen<br />
wir höchste Anforderungen. Exzellente Datenqualität,<br />
-sicherheit und -integrität sind wesentliche Merkmale<br />
unserer Dienstleistungsprozesse.<br />
Da die Stellung nicht ausreichender Reserven unser<br />
größ tes Risiko darstellt, achten wir auf ein konservatives<br />
Reservierungsniveau.<br />
Um zukünftige Ansprüche aus unseren langfristigen<br />
Kundenbeziehungen sicher zu erfüllen und als Teil der<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>-Gruppe Risiken global und über Risikotreiber<br />
hinweg zu diversifizieren, streben wir eine ausgewogene<br />
Mischung von Risiken an. Unser Risikomanagement<br />
konzentriert sich auf die gruppenweit wesentlichen<br />
Risiken, und wir berücksichtigen alle Risiken entsprechend<br />
ihrer Bedeutung.<br />
Wir vertrauen auf die unternehmerischen Fähigkeiten<br />
unserer Underwriter und räumen ihnen höchstmögliche<br />
Kom petenzen ein. In unserer dezentralen Organisation<br />
steuern wir Risiken dort, wo sie entstehen, mit<br />
einem grup penweit einheitlichen Ansatz, so dass wir eine<br />
Ge samt sicht auf die Risiken der Personenrückversicherung<br />
er halten. Unsere globalen Zeichnungsrichtlinien bieten<br />
den Underwritern dafür einen geeigneten Rahmen.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
20<br />
Nr.<br />
04<br />
Wir sind ein gefragter<br />
Geschäftspartner
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
21<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
22<br />
Wir sind ein gefragter<br />
Geschäftspartner<br />
Ein gefragter Geschäftspartner unserer Kunden zu sein ist Grundlage für unseren<br />
geschäftlichen Erfolg. Voraussetzung hierfür ist, dass wir mit unseren<br />
Serviceleistungen als <strong>Rück</strong>versicherer den Geschäftserfolg unserer Kunden<br />
fördern. Dies erreichen wir durch ein flexibles und schnelles Eingehen auf<br />
die Bedürfnisse unserer Kunden, denen wir alle Standardprodukte der <strong>Rück</strong>versicherung<br />
anbieten sowie speziell auf sie zugeschnittene Lösungen, die<br />
für beide Vertragspartner wertschaffend sind.<br />
Die Bedeutung unserer Kundenbeziehungen ist von der Erzielung gegenseitigen<br />
Nutzens geprägt und ist unabhängig von der Größe der Verbindung.<br />
Um als beste Option wahrgenommen zu werden, reicht es uns nicht, nur schnell<br />
und flexibel zu sein. Ferner müssen wir risikogerechte Preise, angemessene<br />
Kapazitäten und ein verlässliches Leistungsversprechen bieten. Als Ausweis<br />
unserer finanziellen Leistungsfähigkeit streben wir als Rating von den für<br />
unsere Branche ausschlaggebenden Agenturen eine Bewertung an, die uns<br />
weltweit den Zugang zu allem wünschenswerten Geschäft ermöglicht und<br />
sichert. Das ist derzeit mindestens ein AA – von Standard & Poor’s (mit einem<br />
„excellent“ für das Enterprise Risk Management) sowie ein A + von A. M. Best.<br />
Nachhaltiges Wachstum und Zukunftssicherung setzen systematische Marktund<br />
Konkurrenzbeobachtung sowie Innovationsfähigkeit voraus. Um uns<br />
rechtzeitig auf den zukünftigen Bedarf unserer Kunden einzustellen, suchen<br />
und prüfen wir systematisch neue Geschäftsmöglichkeiten. Dabei arbeiten<br />
wir geschäftsfeldübergreifend zusammen, um den höchstmöglichen Kundennutzen<br />
zu erzielen.<br />
Auf die sich aus Solvency II und anderen regulatorischen Anforderungen ergebenden<br />
besonderen Bedürfnisse unserer Kunden stellen wir uns gezielt ein.
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
23<br />
Kunden und Produkte der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Kunden und Produkte der Personen-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Um alle Bedürfnisse unserer Kunden nach <strong>Rück</strong>versicherung<br />
abzudecken, bieten wir ein umfassendes Angebot<br />
an <strong>Rück</strong>versicherungsprodukten an.<br />
Besondere Aufmerksamkeit widmen wir Kunden mit<br />
einem mittel- bis langfristigen <strong>Rück</strong>versicherungsbedarf.<br />
Zu diesen Kunden bauen wir ein besonderes Vertrauensverhältnis<br />
auf, das uns für diese Kunden unverzichtbar<br />
macht. Wir stellen daher unsere Beratungskompetenz<br />
und unsere Services in erster Linie diesen Kunden zur<br />
Verfügung. Darüber hinaus bieten wir Serviceleistungen<br />
auch dort an, wo Geschäftschancen forciert und ge <br />
sichert werden können.<br />
Zur Absicherung gewinnträchtigen Geschäftes verbinden<br />
wir höchste fachliche Expertise mit einem exzellenten<br />
Kundenbeziehungsmanagement. Unser Wissen<br />
und unsere Fähigkeiten für Spezialthemen bündeln wir<br />
in Kompetenzzentren und weiten diese ständig aus.<br />
Die Kundenbeziehungen gestalten wir abteilungsübergreifend<br />
und effektiv. Account Executives ergänzen<br />
das Kundenmanagement und stellen die angemessene<br />
Berücksichtigung der Gesamtkundenbeziehung sicher.<br />
Zur nachhaltigen Gestaltung von Geschäftsbeziehungen<br />
nehmen wir in Einzelfällen auch Investitionen in Ge -<br />
schäfts partner vor.<br />
Mit unserem Geschäftsmodell der „Fünf Säulen“ konzentrieren<br />
wir uns auf die Segmente, in denen wir be sondere<br />
Fachkompetenz besitzen: Financial Solutions (Neugeschäftsfinanzierung<br />
und Block Assumption Transactions),<br />
Erschließung neuer Märkte (z. B. Senioren, Takaful),<br />
Bancassurance, die intensive Zusammenarbeit mit<br />
multinationalen Versicherungsgruppen sowie traditionelle<br />
Lebensrückversicherung in ausgewählten Märkten.<br />
Wir streben die Rolle eines Marktführers in der Finanzierungsrückversicherung<br />
für Lebens-, Renten- und<br />
Unfallportefeuilles an. Im wachsenden Markt für Seniorenversicherungsprodukte<br />
wollen wir die Entwicklung<br />
wesentlich prägen.<br />
Unsere Geschäftsbeziehungen sind auf Dauer angelegt<br />
und sollen langfristig beiden Parteien einen Nutzen<br />
bringen. Neben den traditionellen Leistungen eines professionellen<br />
<strong>Rück</strong>versicherers sehen wir uns auch in<br />
einer Berater- und Partnerrolle für an Versicherungsrisiken<br />
interessierten Investoren. Langlebigkeit, Pandemien<br />
und neue Risiken wie Pflegebedürftigkeit werden in Zu <br />
kunft Kapital in einer Größenordnung benötigen, die<br />
<strong>Rück</strong>versicherer nicht bereitstellen können. Vor dem Hin <br />
tergrund erschließen wir einerseits neue finanzielle<br />
Ressourcen für den Bedarf der Versicherungswirtschaft,<br />
den wir mit traditioneller <strong>Rück</strong>versicherung nicht decken<br />
können, und stellen andererseits den Versicherungsund<br />
Kapitalmärkten unser Know-how zur Risikobeurteilung<br />
zur Verfügung.<br />
Mit Hilfe eines modernen Customer-Relationship-<br />
Manage ment-(CRM)-Ansatzes strukturieren wir die Kundenbeziehungen<br />
als langfristige Partnerschaften, bei<br />
denen unseren wertschaffenden Kunden ein bevorzugter<br />
Zugriff auf unsere Ressourcen ermöglicht wird.<br />
Unsere Zielkunden definieren sich durch eine langfristige<br />
Partnerschaftsphilosophie, Größe oder Produktangebot<br />
sind nachrangig. Je nach den Bedürfnissen des<br />
Marktes reicht das Spektrum unserer Kunden von<br />
Neugründungen bis zu großen multinationalen Versicherungsgruppen.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
24<br />
Märkte der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Märkte der Personen-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Wir streben eine kontinuierliche Positionierung in<br />
den Segmenten an, deren Ergebnisse dauerhaft über<br />
der durchschnittlichen Eigenkapitalrendite liegen.<br />
In unseren Zielmärkten Deutschland, als unserem Heimatmarkt,<br />
und den USA, als dem größten Versicherungsmarkt<br />
der Welt, setzen wir einen zentralen Zeichnungsansatz<br />
um, der durch die Aktivitäten der reisenden<br />
Underwriter unterstützt wird.<br />
Unser Teilbereich Spezialgeschäft bündelt Aktivitäten von<br />
einzelnen Sparten wie z. B. Transport, Luft- und Raumfahrt<br />
sowie Kredit und Kaution. Das Underwriting dieser<br />
Risiken erfolgt überwiegend zentral. Zum Spezialgeschäft<br />
zählen wir auch den Londoner Markt. Außer dem<br />
bieten wir strukturierte <strong>Rück</strong>versicherungsprodukte<br />
(Advanced Solutions) sowie den Transfer von (<strong>Rück</strong>-)<br />
Versicherungsrisiken in den Kapitalmarkt (insurancelinked<br />
securities) als Service für unsere Kunden an.<br />
Um der Vielfalt der globalen <strong>Rück</strong>versicherung, die so <br />
wohl Versicherungsmärkte in entwickelten Ländern und<br />
Schwellenländern abdeckt, Rechnung tragen zu können,<br />
nutzt die <strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong> ihr weltweites Netzwerk. Dementsprechend<br />
ist die Dezentralität der Aktivitäten in diesem<br />
Segment besonders ausgeprägt. Ebenso werden die<br />
weltweite fakultative <strong>Rück</strong>versicherung und die <strong>Rück</strong>versicherung<br />
von Naturkatastrophengefahren innerhalb<br />
dieses Segmentes bearbeitet.<br />
Die großen entwickelten europäischen Märkte, vor<br />
allem Großbritannien, Deutschland, Frankreich, Skandinavien<br />
und Italien, spielen unverändert eine wesentliche<br />
Rolle für die <strong>Hannover</strong> Life Re. Daneben schenken<br />
wir den osteuropäischen Märkten eine besondere Aufmerksamkeit.<br />
Außerhalb Europas wollen wir unsere führende Position<br />
in Südafrika, Lateinamerika und Australien aufrechterhalten.<br />
In den USA haben wir, neben unserem bisherigen<br />
Ziel der Marktführerschaft unter den Spezialrückversicherern,<br />
mit der Übernahme und Integration eines großen<br />
traditionellen Portfolios nun auch eine signifikante<br />
Stellung im konventionellen Mortalitätsgeschäft. Diese<br />
wollen wir weiter verbessern, ohne unsere bisherigen<br />
Aktivitätsschwerpunkte in Financial Solutions und dem<br />
Markt für Seniorenversicherungsprodukte aufzugeben.<br />
In den asiatischen Wachstumsmärkten wie China und<br />
Indien werden wir in den nächsten Jahren unsere lokale<br />
Präsenz deutlich ausbauen. Im islamischen Versicherungsmarkt<br />
(Family Takaful), der besonders tief in den<br />
Ländern des Mittleren Ostens verwurzelt ist, streben<br />
wir die Rolle des marktführenden <strong>Rück</strong>versicherers an.<br />
Die erreichten Marktpositionen wollen wir bei Beachtung<br />
unserer Gewinnanforderungen sichern und weiter ausbauen.<br />
Wir ergreifen sich ergebende besondere Chancen<br />
nach marktverändernden Ereignissen.<br />
In besonders profitablen Märkten streben wir überdurchschnittliche<br />
Marktanteile an. Die Übernahme von Führungspositionen<br />
an <strong>Rück</strong>versicherungsverträgen gewinnt<br />
zunehmend an Bedeutung, auch im Hinblick auf die<br />
Absicherung und den Ausbau nachhaltiger und profitabler<br />
Geschäftsbeziehungen.
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
25<br />
Vertriebswege der Schaden-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Vertriebswege der Personen-<strong>Rück</strong>versicherung<br />
Zur Sicherung und Förderung unseres Geschäftes ar <br />
beiten wir überwiegend mit <strong>Rück</strong>versicherungsmaklern<br />
zu sammen, insbesondere im nicht-proportionalen Ge <br />
schäft. Großen Wert legen wir auf den direkten Kontakt<br />
zu unseren Zedenten, auch bei einer bestehenden<br />
Geschäftsbeziehung über Makler. Im Erstversicherungsgeschäft<br />
arbeiten wir mit Erstversicherungsmaklern<br />
sowie Agenturen zusammen. Die Berücksichtigung aller<br />
Vertriebswege sichert ein optimales Sichten und Wahrnehmen<br />
von Geschäftsmöglichkeiten.<br />
Wir verfügen über ein internationales Netzwerk von loka <br />
len Vertretungen aus Tochtergesellschaften, Niederlassungen,<br />
Servicegesellschaften sowie Repräsentanzen<br />
und erweitern dieses immer dann, wenn es uns eine<br />
bessere Betreuung unserer Kunden und damit einen<br />
besseren Zugang zum Geschäft ermöglicht.<br />
Unsere strategische Zielsetzung erfordert eine de <br />
zen trale Vertriebsstruktur auf allen Kontinenten, wobei<br />
die einzelnen Business Center weltweit als Netzwerk<br />
ko operieren. Der Vertrieb erfolgt grundsätzlich ohne Einschaltung<br />
von Vermittlern.<br />
Investitionen dienen vorwiegend dem Ausbau unserer<br />
Infrastruktur in den Wachstumsmärkten Asiens und<br />
Latein amerikas sowie der Verstärkung unserer Marktposition<br />
in ausgewählten europäischen Märkten. Der<br />
kontinuierliche Ausbau unserer Fachkompetenz sichert<br />
nachhaltig unsere Innovations- und Ertragskraft.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Nr.<br />
05<br />
Wir wollen erfolgreiche<br />
Mitarbeiter
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
27<br />
Wir wollen erfolgreiche<br />
Mitarbeiter<br />
Der Erfolg unseres Unternehmens hängt unmittelbar von der erfolgreichen<br />
Arbeit unserer Mitarbeiter ab. Wir achten daher in besonderer Weise auf<br />
Qualifikation, Erfahrung und Leistungsbereitschaft unserer Mitarbeiter und<br />
fördern diese durch ausgezeichnete Personalentwicklungs- und Führungsarbeit.<br />
Dabei stimmen wir anhand unserer strategischen Personalplanung die<br />
Anzahl und Qualifikation unserer Mitarbeiter auf die aktuellen und zukünftigen<br />
Anforderungen unseres globalen Marktauftritts ab.<br />
Durch größtmögliche Delegation von Aufgaben, Befugnissen und Verantwortung<br />
schaffen wir die Voraussetzung dafür, dass wir schnell und flexibel agieren<br />
können. Wir unterstützen dies, indem wir über Zielvereinbarungen führen,<br />
und erwarten von unseren Führungskräften, dass sie die Eigenverantwortung<br />
ihrer Mitarbeiter fördern.<br />
Grundlage für die Motivation und Leistungsbereitschaft unserer Mitarbeiter<br />
sind die attraktiven Arbeitsplätze, die wir als global agierendes Unternehmen<br />
bereitstellen. Gute Entwicklungsmöglichkeiten, die Wertschätzung und eine<br />
Beteiligung unserer Mitarbeiter an unserem nachhaltigen Erfolg unterstützen<br />
diesen Ansatz.<br />
Besondere Bedeutung kommt unseren Führungskräften zu. Diese führen ihre<br />
Mitarbeiter im Sinne unserer Führungsgrundsätze. Wir unterstützen unsere<br />
Führungskräfte bei der Entwicklung ihrer Führungsqualitäten. Freie Führungspositionen<br />
besetzen wir bei gleicher Qualifikation nach Möglichkeit aus den<br />
eigenen Reihen.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Nr.<br />
06<br />
Wir sorgen für angemessene<br />
Kapitalausstattung
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
29<br />
Wir sorgen für angemessene<br />
Kapitalausstattung<br />
Unsere notwendige Eigenkapitalausstattung bestimmt sich nach den Anforderungen<br />
unseres ökonomischen Kapitalmodells, den Solvenzvorschriften, den<br />
Erwartungen der Ratingagenturen für unser Zielrating und den Erwartungen<br />
unserer Kunden und Aktionäre. Darüber hinaus halten wir einen ausreichenden<br />
Eigenkapitalpuffer vor, um sich bietende Geschäftschancen jederzeit wahr <br />
nehmen zu können.<br />
Unser IFRS-Eigenkapital steuern wir so, dass unser Renditeziel von 750 Basispunkten<br />
über dem „risikofreien“ Zins nicht gefährdet ist. Zur Optimierung<br />
nutzen wir Kapitalsubstitute wie Hybridkapital und transferieren Risiken in die<br />
Kapital- oder Retrozessionsmärkte. Dies hilft uns auch, Abhängigkeiten von<br />
einzelnen Kapitalgebern zu verringern.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Nr.<br />
07<br />
Wir streben sichere<br />
Kapitalerträge an
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
31<br />
Wir streben sichere<br />
Kapitalerträge an<br />
Die Struktur unserer Kapitalanlagebestände orientiert sich an den Erfordernissen<br />
unserer versicherungstechnischen Verpflichtungen und unserer Kapitalausstattung.<br />
Dabei berücksichtigen wir insbesondere die Laufzeiten unserer<br />
Verpflichtungen sowie die entsprechenden Währungspositionen, die wir<br />
möglichst weitgehend kongruent bedecken. Darüber hinaus berücksichtigen<br />
wir die Liquiditätserfordernisse unseres Geschäftes.<br />
Auf dieser Grundlage verfolgen wir eine Kapitalanlagepolitik, bei der die<br />
Sta bilität und Kalkulierbarkeit der zu erzielenden Erträge im Vordergrund steht.<br />
Dazu richten wir das Portefeuille an den Grundsätzen einer breiten Diversi fikation<br />
über eine große Vielfalt an Anlageklassen und Emittenten aus. Unser<br />
fokus sierter Ansatz stützt sich dabei auf regelmäßige Berechnungen zur Gewährleistung<br />
eines ausgewogenen Risiko- und Ertragsverhältnisses.<br />
Einen Teil unseres Eigenkapitals weisen wir auf der Basis unseres ökonomischen<br />
Kapitalmodells den Risiken unserer Kapitalanlagen zu, die wir in Abweichung<br />
einer risikofreien Kapitalanlagenstruktur übernehmen. Regelmäßige<br />
Abgleiche der Zusammensetzung unserer Kapitalanlagen mit unserem festgelegten<br />
Risikobudget ist Teil unseres konservativen Ansatzes. Als Rendite für<br />
unsere Kapitalanlagen streben wir den risikofreien Zins zuzüglich der Kapitalkosten<br />
an.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Nr.<br />
08<br />
Wir achten auf eine schlanke<br />
Organisation
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
33<br />
Wir achten auf eine schlanke<br />
Organisation<br />
In unserer im Vergleich zu unseren Wettbewerbern geringeren Verwaltungskostenquote<br />
sehen wir einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil. Diesen sichern<br />
wir mit einer an den Geschäftsprozessen orientierten, effektiven und effizienten<br />
Organisation, die sowohl das notwendige Know-how als auch einen qualitativ<br />
hochwertigen und zielorientierten Service an unsere Kunden sicherstellt.<br />
Das Informationsmanagement hat sich zu einem entscheidenden Wettbewerbsfaktor<br />
entwickelt. Unsere Informations- und Kommunikationssysteme gewährleisten<br />
eine optimale Unterstützung unserer Geschäftsprozesse und orientieren<br />
sich unter Kosten-/Nutzenerwägungen an der technologischen Entwicklung.<br />
Ein ausgezeichnetes Prozessmanagement ermöglicht uns die effektive und<br />
effiziente Gestaltung aller Unternehmensprozesse mit dem Ziel, eine schlanke<br />
Struktur und Organisation beizubehalten.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Nr.<br />
09<br />
Wir setzen auf nachhaltige<br />
Compliance
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
35<br />
Wir setzen auf nachhaltige<br />
Compliance<br />
Wir gestalten unsere Geschäftstätigkeit stets so, dass sie im Einklang mit allen<br />
gesetzlichen Vorschriften steht. Darüber hinaus streben wir an, alle gerechtfertigten<br />
Anforderungen der Öffentlichkeit zu erfüllen, die im Zusammenhang<br />
mit unserer globalen Geschäftstätigkeit stehen. Wir unterstützen gesellschaftliches<br />
Anliegen insbesondere im Bereich der qualifizierten Ausbildung, auch<br />
außerhalb des Unternehmens. Darüber hinaus fördern wir die Nachhaltigkeit<br />
unseres wirtschaftlichen Handelns, insbesondere in Bezug auf die Vermeidung<br />
negativer Umweltfolgen. Unsere Zielsetzungen hierzu sind im Einzelnen in<br />
der vom Vorstand verabschiedeten Corporate Social Responsibility-<strong>Strategie</strong><br />
formuliert.<br />
Sinnvolle und pragmatische Corporate Governance-Grundsätze unterstützen wir<br />
und erkennen diese als Leitlinien unserer Aktivitäten an. Kern unserer Corporate<br />
Governance-Grundsätze ist der integre Umgang mit unseren Geschäftspartnern,<br />
Mitarbeitern und Aktionären sowie anderen Interessengruppen. Im Rahmen<br />
unserer <strong>Strategie</strong> wie auch im Tagesgeschäft orientieren wir uns stets an<br />
hohen ethischen Standards.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
Nr.<br />
10<br />
Wir streben nach Performance<br />
Excellence
Unsere <strong>Strategie</strong><br />
37<br />
Wir streben nach Performance<br />
Excellence<br />
Bei der Umsetzung unserer <strong>Strategie</strong> in allen Bereichen unserer Organisation<br />
setzen wir unser ganzheitliches Managementsystem Performance Excellence<br />
2.0 ein. Hierdurch stellen wir sicher, dass das Handeln aller unserer Unternehmenseinheiten<br />
auf die Erreichung unserer strategischen Ziele gerichtet und<br />
eine kontinuierliche Verbesserung unserer zielgerichteten Leistung gewährleistet<br />
ist.<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>
38<br />
Herausgeber<br />
<strong>Hannover</strong> <strong>Rück</strong>versicherung AG<br />
Group Controlling Services<br />
Strategy and Performance Excellence<br />
Karl-Wiechert-Allee 50<br />
30625 <strong>Hannover</strong><br />
Tel. + 49 511 5604-0<br />
Fax + 49 511 5604-1188<br />
info@hannover-re.com<br />
www.hannover-rueck.de<br />
August 2011<br />
Konzept und Gestaltung<br />
ANZINGER | WÜSCHNER | RASP<br />
München<br />
Illustration<br />
Jon Krause<br />
Vorstandsfoto<br />
Manfred Zimmermann<br />
Druck<br />
J. Gotteswinter GmbH<br />
München
40<br />
www.hannover-rueck.de