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Vortrag_Ullrich_warendorf_20130305 [Kompatibilitätsmodus]
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<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Nachhaltige Geldanlagen<br />
Chancen für eine bessere Zukunft?<br />
Marianne <strong>Ullrich</strong>, Deka Investment GmbH<br />
Warendorf, 5. März 2013<br />
Wie unsere Zukunft und die unserer Kinder<br />
aussehen wird, bestimmen wir schon heute<br />
Bio-Lebensmittel<br />
Windkraft,<br />
Sonnenenergie<br />
Reduzierung<br />
Energieverbrauch<br />
Öko-Label<br />
Recycling<br />
Pfandsystem<br />
Nicht erst seit Fukushima gibt es in Deutschland ein Bedürfnis,<br />
unsere Zukunft ökologisch und nachhaltig zu gestalten<br />
2<br />
1
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Viele Anleger möchten auch mit ihrer<br />
Geldanlage eine bessere Zukunft fördern<br />
Klassische Anlagekriterien<br />
+<br />
Nachhaltigkeitskriterien<br />
Einhaltung der<br />
Menschenrechte<br />
Saubere<br />
Umwelt<br />
Weniger<br />
Armut<br />
Finanzielle Rendite<br />
Keine<br />
Kinderarbeit<br />
Regenerative<br />
Energie<br />
Geringerer<br />
Ressourcenverbrauch<br />
3<br />
Bereitschaft und Interesse der Anleger sind groß<br />
75% würden auf Fonds setzen,<br />
„die in Unternehmen investieren, die<br />
strenge soziale, ethische und<br />
ökologische Standards einhalten“ 1<br />
77% würden Fonds wählen,<br />
„die in Unternehmen investieren,<br />
die etwas gegen den<br />
Klimawandel tun“ 1<br />
50% würden „zugunsten nachhaltiger<br />
Aspekte bei der Geldanlage auf eine<br />
höhere Rendite verzichten“ 1<br />
40% der Anleger wünschen sich,<br />
dass ihr Fonds in klimafreundliche<br />
Unternehmen bzw.<br />
Projekte investiert 2<br />
4<br />
1) Quelle: DSGV Vermögensbarometer: Umfrage der icon Wirtschafts- und Finanzmarktforschung unter 2.005 Verbrauchern<br />
ab 14 Jahren, Juli/August 2011, Mehrfachnennungen möglich<br />
2) Quelle: SBI, Herausforderung Klimakompetenz: Kundenerwartungen an Finanzdienstleister, Januar 2010<br />
2
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Und dabei sind nachhaltiges Wirtschaften und<br />
Rendite kein Widerspruch<br />
Nachhaltigkeit<br />
Ein umweltschonender und effizienter Umgang<br />
mit Ressourcen…<br />
Konsumenten integrieren Nachhaltigkeit in ihre<br />
Kaufentscheidungen…<br />
Der verantwortungsvolle Umgang<br />
mit Mitarbeitern…<br />
Eine rechtzeitige Vorbereitung auf ökologische<br />
und soziale Standards…<br />
Forschung und Entwicklung hinsichtlich<br />
umweltfreundlicher Produkte und Verfahren…<br />
Eine verantwortungsvolle Unternehmensführung<br />
und bürgerschaftliches Engagement…<br />
Rendite<br />
…spart Kosten<br />
…das erhöht den Absatz<br />
…verbessert die Motivation, Kreativität und<br />
Arbeitsleistung und erhöht damit die Effizienz<br />
…verringert Unternehmensrisiken<br />
…erhöht das Innovationspotenzial und schafft<br />
neue Märkte<br />
…verbessern das Unternehmensimage<br />
5<br />
Nachhaltige Produkte haben Zuflüsse<br />
In Mrd. Euro<br />
60<br />
50<br />
40<br />
30<br />
20<br />
10<br />
0<br />
Aktueller Marktbericht des Forums Nachhaltige Geldanlagen<br />
13,6 19,7 33,2 22,7 37,9<br />
2,0<br />
1,5<br />
6,1<br />
9,4<br />
6,0 8,3<br />
2,5<br />
13,6<br />
17,1<br />
0,7<br />
10,3<br />
11,7<br />
1,6<br />
16,1<br />
20,2<br />
1,6<br />
24,0<br />
26,3<br />
2005 2006 2007 2008 2009 2010<br />
Sonstige Finanzprodukte<br />
Mandate<br />
Publikumsfonds<br />
51,6<br />
‡ Nachhaltiger Anlagemarkt im Wachstum<br />
‡ Anlagevolumen nun bei<br />
52 Milliarden Euro<br />
‡ Volumen der nachhaltigen<br />
Publikumsfonds, Mandate und<br />
sonstigen Finanzprodukten<br />
in Deutschland:<br />
+ 23 Prozent<br />
‡ Zukunftsprognosen positiv<br />
6<br />
Daten: Forum Nachhaltige Geldanlagen, on Values<br />
3
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Unser Nachhaltigkeitsansatz<br />
verbindet zwei Grundgedanken<br />
Ausschliessen …<br />
+<br />
Fördern…<br />
… keine Unternehmen, die mit ihren<br />
Tätigkeiten grundsätzlich einem<br />
nachhaltigen und verantwortungsvollen<br />
Handeln entgegenstehen<br />
‡ Ausschlusskriterien*<br />
… Unternehmen, die bei ihren<br />
Tätigkeiten nachhaltig wirtschaften<br />
‡ Best-in-Class Ansatz<br />
Methodik entspricht den Anforderungen an eine moderne, nachhaltige Geldanlage<br />
(SRI „Socially Responsible Investment“)<br />
7<br />
*Z.B. Rüstung, Glücksspiel, Kinderarbeit, Verstöße gegen Menschenrechte<br />
Die Kompetenz eines externen Partners +<br />
das bewährte Portfoliomanagement der Deka<br />
Schritt 1<br />
‡ Nachhaltigkeitskriterien<br />
Fortsetzung der<br />
Zusammenarbeit mit<br />
imug / EIRIS<br />
“state of the art”<br />
Standard für<br />
Nachhaltigkeit<br />
Institut für Markt-Umwelt-Gesellschaft (imug),<br />
gegründet 1992, betreibt Marktforschung und<br />
sozial-ökologische Unternehmensanalyse.<br />
Weltweite Abdeckung durch Kooperation mit EIRIS, London<br />
Ausschlusskriterien<br />
Best-in-Class Ansatz<br />
Schritt 2<br />
‡ Portfoliokonstruktion unter Chance / Risiko-Aspekten mit den<br />
relevanten fundamentalen oder quantitativen Investmentprozessen<br />
8<br />
4
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Filterung des Anlageuniversums nach<br />
Nachhaltigkeitskriterien<br />
Nachhaltigkeitskriterien<br />
Ausschluss nach Negativkriterien*<br />
‡ Ethische Bedenken<br />
Waffen, Alkohol, Glücksspiel,<br />
genverändertes Saatgut<br />
‡ Ausschluss inhärenter und latenter<br />
Risiken (Atomenergie, Tabakindustrie)<br />
‡ Eklatante Verstöße gegen z.B. Menschenrechte,<br />
Arbeitsrechte, Anti-Korruptionsregeln<br />
Screening nach ESG-Kriterien*:<br />
„best-in-class“<br />
‡ Scoring-Modell für nachhaltige Kriterien<br />
(E Umweltmanagement, S Soziale<br />
Verantwortung, G Unternehmensführung)<br />
‡ Nur gut geführte, verantwortungsvoll<br />
handelnde Unternehmen qualifizieren sich<br />
für eine mögliche Anlage durch das<br />
Fondsmanagement<br />
Nachhaltiges Anlageuniversum<br />
9<br />
* Ausschlusskriterien gelten zum Teil aus Praktikabilitätsgründen erst ab einem Umsatzanteil von 5%.<br />
ESG-Kriterien: E: Environmental Umweltmanagement,, S: Social, Soziale Verantwortung, G: Governance<br />
Unternehmensführung<br />
Produktangebot Nachhaltigkeit der Deka<br />
im Überblick<br />
Aktienfonds<br />
❚ Deka-Nachhaltigkeit Aktien<br />
❚Deka-UmweltInvest (Themenfonds)<br />
Rendite<br />
Rentenfonds<br />
❚ Deka-Nachhaltigkeit Renten<br />
Mischfonds<br />
❚ Deka-Nachhaltigkeit Balance<br />
❚DekaSelect: Nachhaltigkeit<br />
❚ Deka-Stiftungen Balance<br />
Risiko<br />
10<br />
5
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Marktüberblick Nachhaltigkeitsfonds<br />
FNG-Matrix<br />
Quelle: http://www.forum-ng.org/index.php<br />
11<br />
Europäisches Transparenzlogo für Nachhaltigkeitsfonds<br />
Deka-Nachhaltigkeitsfonds<br />
• Das offizielle Transparenzlogo ist ein<br />
wichtiges Identifizierungsmerkmal des<br />
Europäischen Transparenz Kodex für<br />
nachhaltige Publikumsfonds.<br />
• Die Deka Investment gehört zu den<br />
Unterzeichnern der Europäischen<br />
Transparenzleitlinien für die Fonds<br />
• Deka-Nachhaltigkeit Aktien (CF) A,<br />
Deka-Nachhaltigkeit Renten (CF) A,<br />
Deka-Nachhaltigkeit Balance (CF) A und<br />
Deka-Stiftungen Balance<br />
• Klarheit und Transparenz: Anleger sollen<br />
wissen, was ein Anbieter unter<br />
Nachhaltigkeit versteht und welche<br />
Kriterien genutzt werden<br />
• Weitere Informationen finden Sie auf<br />
deka.de<br />
LOGO<br />
Offizielles<br />
Transparenzlogo<br />
Das Europäische Transparenzlogo für Nachhaltigkeitsfonds kennzeichnet, dass<br />
die Deka Investment GmbH sich verpflichtet, korrekt, angemessen und<br />
rechtzeitig Informationen zur Verfügung zu stellen, um Interessierten,<br />
insbesondere Kunden, die Möglichkeit zu geben, die Ansätze und Methoden der<br />
nachhaltigen Geldanlage des jeweiligen Fonds nachzuvollziehen.<br />
Ausführliche Informationen über den Europäischen Transparenz Kodex finden<br />
Sie unter www.eurosif.org. Informationen über die Nachhaltige Anlagepolitik und<br />
ihre Umsetzung der oben erwähnten Fonds finden Sie unter: www.deka.de. Der<br />
Transparenz Kodex wird gemanagt von Eurosif, einer unabhängigen<br />
Organisation.<br />
Das Europäische SRI Transparenz-Logo steht für die oben beschriebene<br />
Verpflichtung des Fondsmanagers. Es ist nicht als Befürwortung eines<br />
bestimmten Unternehmens, einer Organisation oder Einzelperson zu verstehen.<br />
6
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
UN Principles for Responsible Investment (PRI)<br />
Nachhaltig und verantwortlich investieren<br />
Die von den Vereinten Nationen<br />
formulierten Richtlinien für<br />
verantwortliches Investment<br />
umfassen finanzmarktrelevante<br />
Umwelt-, Sozial- und Governance-<br />
Themen.<br />
Die Deka Investment hat diese<br />
Richtlinien unterzeichnet und<br />
verpflichtet sich freiwillig den UN-PRI<br />
Maßgaben.<br />
1. Wir werden ESG-Themen in die Analyse und<br />
Entscheidungsprozesse im Investmentbereich<br />
einbeziehen.<br />
2. Wir werden aktive Anteilseigner sein und<br />
ESG-Themen in unserer Anlagepolitik und<br />
-praxis berücksichtigen.<br />
3. Wir werden Unternehmen und<br />
Körperschaften, in die wir investieren, zu<br />
einer angemessenen Offenlegung in Bezug<br />
auf ESG-Themen anhalten.<br />
4. Wir werden die Akzeptanz und die Umsetzung<br />
der Prinzipien in der Investmentbranche<br />
vorantreiben.<br />
5. Wir werden zusammenarbeiten, um unsere<br />
Wirksamkeit bei der Umsetzung der<br />
Prinzipien zu steigern.<br />
6. Wir werden über unsere Aktivitäten und<br />
unsere Fortschritte bei der Umsetzung der<br />
Prinzipien Bericht erstatten.<br />
Glaubwürdigkeit<br />
Unsere nachhaltige Geschäftsausrichtung –<br />
von Ratingagenturen bestätigt<br />
Auf Nachhaltigkeit ausgerichtete Geschäftspolitik der DekaBank<br />
Verankerung des Bekenntnisses zu „einer nachhaltigen Geschäftsausrichtung –<br />
im ökonomischen, ökologischen und gesellschaftlichen Sinne“<br />
Mitglied UN Global Compact<br />
Oekom-Research<br />
„Prime" („C"). Damit qualifiziert sich<br />
die DekaBank für ein Investment<br />
aus ökologischer und sozialer Sicht<br />
Anerkennung der Equator<br />
Principles<br />
Nachhaltigkeits-<br />
Berichterstattung nach<br />
GRI-Standard<br />
(Berichtsstufe B)<br />
imug<br />
Rating „positiv“<br />
Zertifiziertes Umweltmanagement,<br />
nachhaltige Investitionen und ein<br />
gutes Arbeitsumfeld werden dabei<br />
besonders hervorgehoben<br />
14<br />
7
<strong>Vortrag</strong> Marianne <strong>Ullrich</strong> / DEKA 5.03.2013<br />
Haben Sie Fragen?<br />
8
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