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MONEYMARKETS Vermögensverwalter-Test WEGWEISER DURCH DEN FINANZDSCHUNGEL Navigationssystem: Wie Autofahrer brauchen heute auch Anleger Hilfe, um optimal ans Ziel zu kommen 4 Illustration: Vectorstock Composing: FOCUS-MONEY
Wo werden vermögende Kunden am besten beraten? Der große Bankentest von FOCUS-MONEY und n-tv gibt die Antwort Eine ehrliche Auskunft: Im aktuell schwer zu durchschauenden Wirtschaftsumfeld gilt die Reduzierung von Risiko und Volatilität als die größte Herausforderung für deutsche Vermögensverwalter. Doch knapp drei Viertel (70,7 Prozent) der deutschen Bankberater müssen zugeben, dass es ihnen an Informationen und Instrumenten für die Bewältigung dieser komplexen Aufgabe fehlt. Dieses ernüchternde Ergebnis ergab eine Umfrage der Natixis Global Asset Management (NGAM), einer der weltweit größten Vermögensverwalter. Die NGAM hatte im Rahmen einer internationalen Umfrage 150 Finanzberater in Deutschland zu den aktuell größten Herausforderungen bei der Anlageberatung und zu ihrer Selbsteinschätzung in Bezug auf ihre Beratungsleistung befragt. Berater vor (zu) großen Herausforderungen. „Für die Berater ist es eine der größten Herausforderungen, die Portfolios der Kunden mit Hilfe einer Diversifikation vor großen Schwankungen und damit Risiken zu schützen, gleichzeitig aber auch die Aufwärtsbewegungen an den Märkten im Sinne ihrer Kunden mitzunehmen“, kommentiert NGAM-Direktor Jörg Knaf die Studienergebnisse. Und wenn schon die Profis Probleme mit der Geldanlage haben, stehen die Anleger erst vor schweren Aufgaben. Zumal es den Privatanlegern in Deutschland obendrein an Finanzwissen fehlt. Das ergab eine andere NGAM- Umfrage unter 500 vermögenden deutschen Anlegern. Fast drei Viertel bezeichnen das eigene Börsen-Knowhow als schwach. „Angesichts des fehlenden Finanzwissens sind Anlageberater gefragt, diese Lücke zu füllen und ihre Kunden adäquat hinsichtlich der Risiken, aber auch der Chancen zu beraten“, sagt Knaf. Banken und Sparkassen tragen daher große Verantwortung. Ohnehin bekommen sie schon seit Jahren den Großteil der Ersparnisse anvertraut. Laut einer Umfrage im Auftrag von Goldman Sachs bleibt die beliebteste Anlageform der Deutschen das klassische Sparbuch (53,9 Prozent). Zu einem ähnlichen Ergebnis kommt eine Umfrage der TNS. Danach parken die meisten Deutschen (45,2 Prozent) ihr Geld am liebsten auf einem Girokonto, wo es in der Regel so gut wie keine Zinsen gibt. „In der aktuellen Niedrigzinsphase hat für viele Anleger die Bedeutung von Sicherheit und Liquidität zugenommen. Darauf muss bei der qualifizierten Anlageberatung natürlich eingegangen werden“, sagt Professor Rolf Tilmes, Inhaber des Stiftungslehrstuhls für Private Finance & Wealth Management an der EBS Business School. „Denn Sicherheit allein ist auf lange Sicht keine wirklich sinnvolle Strategie.“ Schließlich frisst der Niedrigzins das Sparvermögen auf. Beratungsqualität auf dem Prüfstand. Um zu klären, ob sich die Berater die Ängste, Wünsche und Ziele ihrer Klientel zu Herzen nehmen, ließen FOCUS-MONEY und der Nachrichtensender n-tv die Beratungsqualität der Banken auf Herz und Nieren testen. Den TÜV für Bankberater führten wie in den Vorjahren das Institut für Vermögensaufbau (IVA) und der Steuerberater Manfred Speidel aus München durch. In den Bankentest 2013 bezogen sie zunächst 25 Banken ein, die laut einer Private-Banking-Studie zu den führen- Ausgezeichnete Leistungen Insgesamt 15 Bankhäuser zeigten beim Test ihrer Vermögensverwaltungen sehr gute oder sogar herausragende Leistungen. Wer jetzt eine beträchtliche Summe anzulegen hat, ist bei den ausgezeichneten Instituten bestens aufgehoben. sehr gut herausragend Bank Apo Bank Bethmann Bank Commerzbank Frankfurter Sparkasse Frankfurter Volksbank Fürst Fugger Privatbank Hauck & Aufhäuser Merck Finck National-Bank quirin bank SutorBank Donner & Reuschel M. M. Warburg Sparkasse KölnBonn von der Heydt Bank Banken in alphabetischer Sortierung Quelle: Institut für Vermögensaufbau Herausragende VERMÖGENS- VERWALTUNG Test 11/2013 Sehr gute VERMÖGENS- VERWALTUNG Test 11/2013 5
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