Den Bericht von FOCUS-MONEY und n-tv mit den ...

Wo werden vermögende Kunden am besten beraten?
Der große Bankentest von FOCUS-MONEY und n-tv gibt die Antwort
Eine ehrliche Auskunft: Im aktuell schwer zu durchschauenden
Wirtschaftsumfeld gilt die Reduzierung
von Risiko und Volatilität als die größte Herausforderung
für deutsche Vermögensverwalter. Doch knapp drei Viertel
(70,7 Prozent) der deutschen Bankberater müssen zugeben,
dass es ihnen an Informationen und Instrumenten
für die Bewältigung dieser komplexen Aufgabe fehlt.
Dieses ernüchternde Ergebnis ergab eine Umfrage der
Natixis Global Asset Management (NGAM), einer der
weltweit größten Vermögensverwalter. Die NGAM hatte
im Rahmen einer internationalen Umfrage 150 Finanzberater
in Deutschland zu den aktuell größten Herausforderungen
bei der Anlageberatung und zu ihrer Selbsteinschätzung
in Bezug auf ihre Beratungsleistung befragt.
Berater vor (zu) großen Herausforderungen. „Für die
Berater ist es eine der größten Herausforderungen, die
Portfolios der Kunden mit Hilfe einer Diversifikation vor
großen Schwankungen und damit Risiken zu schützen,
gleichzeitig aber auch die Aufwärtsbewegungen an den
Märkten im Sinne ihrer Kunden mitzunehmen“, kommentiert
NGAM-Direktor Jörg Knaf die Studienergebnisse.
Und wenn schon die Profis Probleme mit der Geldanlage
haben, stehen die Anleger erst vor schweren Aufgaben.
Zumal es den Privatanlegern in Deutschland obendrein
an Finanzwissen fehlt. Das ergab eine andere NGAM-
Umfrage unter 500 vermögenden deutschen Anlegern.
Fast drei Viertel bezeichnen das eigene Börsen-Knowhow
als schwach. „Angesichts des fehlenden Finanzwissens
sind Anlageberater gefragt, diese Lücke zu füllen
und ihre Kunden adäquat hinsichtlich der Risiken, aber
auch der Chancen zu beraten“, sagt Knaf.
Banken und Sparkassen tragen daher große Verantwortung.
Ohnehin bekommen sie schon seit Jahren den Großteil
der Ersparnisse anvertraut. Laut einer Umfrage im
Auftrag von Goldman Sachs bleibt die beliebteste Anlageform
der Deutschen das klassische Sparbuch (53,9 Prozent).
Zu einem ähnlichen Ergebnis kommt eine Umfrage
der TNS. Danach parken die meisten Deutschen (45,2
Prozent) ihr Geld am liebsten auf einem Girokonto, wo es
in der Regel so gut wie keine Zinsen gibt. „In der aktuellen
Niedrigzinsphase hat für viele Anleger die Bedeutung
von Sicherheit und Liquidität zugenommen. Darauf muss
bei der qualifizierten Anlageberatung natürlich eingegangen
werden“, sagt Professor Rolf Tilmes, Inhaber des
Stiftungslehrstuhls für Private Finance & Wealth Management
an der EBS Business School. „Denn Sicherheit allein
ist auf lange Sicht keine wirklich sinnvolle Strategie.“
Schließlich frisst der Niedrigzins das Sparvermögen auf.
Beratungsqualität auf dem Prüfstand. Um zu klären, ob
sich die Berater die Ängste, Wünsche und Ziele ihrer Klientel
zu Herzen nehmen, ließen FOCUS-MONEY und der
Nachrichtensender n-tv die Beratungsqualität der Banken
auf Herz und Nieren testen. Den TÜV für Bankberater
führten wie in den Vorjahren das Institut für Vermögensaufbau
(IVA) und der Steuerberater Manfred Speidel
aus München durch.
In den Bankentest 2013 bezogen sie zunächst 25 Banken
ein, die laut einer Private-Banking-Studie zu den führen-
Ausgezeichnete
Leistungen
Insgesamt 15 Bankhäuser
zeigten beim Test ihrer
Vermögensverwaltungen
sehr gute oder sogar
herausragende Leistungen.
Wer jetzt eine beträchtliche
Summe anzulegen hat, ist
bei den ausgezeichneten
Instituten bestens
aufgehoben.
sehr gut herausragend
Bank
Apo Bank
Bethmann Bank
Commerzbank
Frankfurter Sparkasse
Frankfurter Volksbank
Fürst Fugger Privatbank
Hauck & Aufhäuser
Merck Finck
National-Bank
quirin bank
SutorBank
Donner & Reuschel
M. M. Warburg
Sparkasse KölnBonn
von der Heydt Bank
Banken in alphabetischer Sortierung
Quelle: Institut für Vermögensaufbau
Herausragende
VERMÖGENS-
VERWALTUNG
Test 11/2013
Sehr gute
VERMÖGENS-
VERWALTUNG
Test 11/2013
5