Den Bericht von FOCUS-MONEY und n-tv mit den ...
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Wo wer<strong>den</strong> vermögende K<strong>und</strong>en am besten beraten?<br />
Der große Bankentest <strong>von</strong> <strong>FOCUS</strong>-<strong>MONEY</strong> <strong>und</strong> n-<strong>tv</strong> gibt die Antwort<br />
Eine ehrliche Auskunft: Im aktuell schwer zu durchschauen<strong>den</strong><br />
Wirtschaftsumfeld gilt die Reduzierung<br />
<strong>von</strong> Risiko <strong>und</strong> Volatilität als die größte Herausforderung<br />
für deutsche Vermögensverwalter. Doch knapp drei Viertel<br />
(70,7 Prozent) der deutschen Bankberater müssen zugeben,<br />
dass es ihnen an Informationen <strong>und</strong> Instrumenten<br />
für die Bewältigung dieser komplexen Aufgabe fehlt.<br />
Dieses ernüchternde Ergebnis ergab eine Umfrage der<br />
Natixis Global Asset Management (NGAM), einer der<br />
weltweit größten Vermögensverwalter. Die NGAM hatte<br />
im Rahmen einer internationalen Umfrage 150 Finanzberater<br />
in Deutschland zu <strong>den</strong> aktuell größten Herausforderungen<br />
bei der Anlageberatung <strong>und</strong> zu ihrer Selbsteinschätzung<br />
in Bezug auf ihre Beratungsleistung befragt.<br />
Berater vor (zu) großen Herausforderungen. „Für die<br />
Berater ist es eine der größten Herausforderungen, die<br />
Portfolios der K<strong>und</strong>en <strong>mit</strong> Hilfe einer Diversifikation vor<br />
großen Schwankungen <strong>und</strong> da<strong>mit</strong> Risiken zu schützen,<br />
gleichzeitig aber auch die Aufwärtsbewegungen an <strong>den</strong><br />
Märkten im Sinne ihrer K<strong>und</strong>en <strong>mit</strong>zunehmen“, kommentiert<br />
NGAM-Direktor Jörg Knaf die Studienergebnisse.<br />
Und wenn schon die Profis Probleme <strong>mit</strong> der Geldanlage<br />
haben, stehen die Anleger erst vor schweren Aufgaben.<br />
Zumal es <strong>den</strong> Privatanlegern in Deutschland obendrein<br />
an Finanzwissen fehlt. Das ergab eine andere NGAM-<br />
Umfrage unter 500 vermögen<strong>den</strong> deutschen Anlegern.<br />
Fast drei Viertel bezeichnen das eigene Börsen-Knowhow<br />
als schwach. „Angesichts des fehlen<strong>den</strong> Finanzwissens<br />
sind Anlageberater gefragt, diese Lücke zu füllen<br />
<strong>und</strong> ihre K<strong>und</strong>en adäquat hinsichtlich der Risiken, aber<br />
auch der Chancen zu beraten“, sagt Knaf.<br />
Banken <strong>und</strong> Sparkassen tragen daher große Verantwortung.<br />
Ohnehin bekommen sie schon seit Jahren <strong>den</strong> Großteil<br />
der Ersparnisse anvertraut. Laut einer Umfrage im<br />
Auftrag <strong>von</strong> Goldman Sachs bleibt die beliebteste Anlageform<br />
der Deutschen das klassische Sparbuch (53,9 Prozent).<br />
Zu einem ähnlichen Ergebnis kommt eine Umfrage<br />
der TNS. Danach parken die meisten Deutschen (45,2<br />
Prozent) ihr Geld am liebsten auf einem Girokonto, wo es<br />
in der Regel so gut wie keine Zinsen gibt. „In der aktuellen<br />
Niedrigzinsphase hat für viele Anleger die Bedeutung<br />
<strong>von</strong> Sicherheit <strong>und</strong> Liquidität zugenommen. Darauf muss<br />
bei der qualifizierten Anlageberatung natürlich eingegangen<br />
wer<strong>den</strong>“, sagt Professor Rolf Tilmes, Inhaber des<br />
Stiftungslehrstuhls für Private Finance & Wealth Management<br />
an der EBS Business School. „<strong>Den</strong>n Sicherheit allein<br />
ist auf lange Sicht keine wirklich sinnvolle Strategie.“<br />
Schließlich frisst der Niedrigzins das Sparvermögen auf.<br />
Beratungsqualität auf dem Prüfstand. Um zu klären, ob<br />
sich die Berater die Ängste, Wünsche <strong>und</strong> Ziele ihrer Klientel<br />
zu Herzen nehmen, ließen <strong>FOCUS</strong>-<strong>MONEY</strong> <strong>und</strong> der<br />
Nachrichtensender n-<strong>tv</strong> die Beratungsqualität der Banken<br />
auf Herz <strong>und</strong> Nieren testen. <strong>Den</strong> TÜV für Bankberater<br />
führten wie in <strong>den</strong> Vorjahren das Institut für Vermögensaufbau<br />
(IVA) <strong>und</strong> der Steuerberater Manfred Speidel<br />
aus München durch.<br />
In <strong>den</strong> Bankentest 2013 bezogen sie zunächst 25 Banken<br />
ein, die laut einer Private-Banking-Studie zu <strong>den</strong> führen-<br />
Ausgezeichnete<br />
Leistungen<br />
Insgesamt 15 Bankhäuser<br />
zeigten beim Test ihrer<br />
Vermögensverwaltungen<br />
sehr gute oder sogar<br />
herausragende Leistungen.<br />
Wer jetzt eine beträchtliche<br />
Summe anzulegen hat, ist<br />
bei <strong>den</strong> ausgezeichneten<br />
Instituten bestens<br />
aufgehoben.<br />
sehr gut herausragend<br />
Bank<br />
Apo Bank<br />
Bethmann Bank<br />
Commerzbank<br />
Frankfurter Sparkasse<br />
Frankfurter Volksbank<br />
Fürst Fugger Privatbank<br />
Hauck & Aufhäuser<br />
Merck Finck<br />
National-Bank<br />
quirin bank<br />
SutorBank<br />
Donner & Reuschel<br />
M. M. Warburg<br />
Sparkasse KölnBonn<br />
<strong>von</strong> der Heydt Bank<br />
Banken in alphabetischer Sortierung<br />
Quelle: Institut für Vermögensaufbau<br />
Herausragende<br />
VERMÖGENS-<br />
VERWALTUNG<br />
Test 11/2013<br />
Sehr gute<br />
VERMÖGENS-<br />
VERWALTUNG<br />
Test 11/2013<br />
5