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1 [ M i F I D ] Leitlinie zur Lagerstellenpolitik Zur Abwicklung von Wertpapiertransaktionen – wie z. B. Käufen und Verkäu- fen – und der damit verbundenen Verwahrung und Verwaltung bedient sich die Schoellerbank externer Drittverwahrer (Lagerstellen) im Inland wie auch im Ausland. Auf die sorgfältige Auswahl des Drittverwahrers legt die Schoellerbank höchsten Wert. D e p ot v e r Wa h r u n g – r I s I K e n u n D h a F t u n g Die Schoellerbank unterliegt bei der Verwahrung von Wertpapieren bei einem Dritten den geltenden Rechtsvorschriften und Usancen des entsprechenden Landes bzw. Verwahrortes sowie den allgemeinen Geschäftsbedingungen des Vertrags- partners. Inländische und im Inland erworbene ausländische Wertpapiere werden in der Regel bei einem inländischen Drittverwahrer verwahrt. Ausländische Wert- papiere werden in der Regel im Heimatmarkt des betreffenden Papiers oder in dem Land verwahrt, in dem der Kauf getätigt wurde. i n l a n DS v erWa h ru n g Die Verwahrung erfolgt im Inland in der Regel als Sammelverwahrung, indem der Kunde anteiliger Miteigentümer am Sammelbestand der Wertpapiere der gleichen Gattung ist und somit ein Aussonderungsrecht im Falle der Zahlungs- unfähigkeit des Verwahrers hat. Die Schoellerbank haftet bei der Verwahrung im Inland für jedes Verschulden ihrer Mitarbeiter und bei Einschaltung eines inländischen Drittverwahrers für dessen Verschulden. au S l a n DS v erWa h ru n g Im Ausland verwahrte Wertpapiere werden in der Regel in Wertpapierrechnung verbucht. Die Abrechnung in Wertpapierrechnung wird unter Angabe des Lagerorts, in dem sich die Wertpapiere befinden, durchgeführt. Kunden, die in Wertpapierrechnung Gutschriften erhalten haben, tragen anteilig alle wirtschaftlichen und rechtlichen Nachteile und Schäden, die den gesamten Deckungsbestand durch von der Schoellerbank nicht zu vertretende Maßnahmen, Ereignisse oder Zugriffe Dritter treffen sollten. Bei der Verwahrung von Wertpapieren im Ausland haftet die Schoellerbank für die sorgfältige Auswahl und Unterweisung des von ihr beauftragten Drittverwahrers. MiFID Broschüre.indd 14 17.08.2007 9:06:04 Uhr
[ M i F I D ] vo r au ss e t z u n g e n F ü r D I e au s Wa h l D es D r I t t v e r Wa h r e r s Die Auswahl des Drittverwahrers erfolgt nach den gesetzlichen Vorschriften und nach den internen sorgfältigen Auswahlkriterien der Schoellerbank. Grundvoraussetzung ist, dass der Drittverwahrer Bankstatus besitzt oder ein von den nationalen Finanzbehörden zugelassener professioneller Finanzdienstleister ist. Weitere Kriterien zur Auswahl sind die Bonitätseinstufung seitens weltweit anerkannter Rating-Agenturen sowie der Bekanntheitsgrad des Drittverwahrers und dessen globale Präsenz. Basis für eine erfolgreiche Zusammenarbeit mit der Lagerstelle ist eine hohe Qualitätsdienstleistung in der Wertpapierabwicklung und Verwaltung, gewährleistet durch eine bestmögliche technische Anbindung. z u r ü c K B e h a lt u n g s r ec h t e u n D p Fa n D r ec h t e Die Schoellerbank trennt die Wertpapierbestände nach Kunden- und Eigenbe- stand der Bank. Um jederzeit unverzüglich die Vermögensgegenstände zu unter- scheiden, wurden angemessene organisatorische Maßnahmen getroffen. Ohne schriftliche ausdrückliche Zustimmung des Kunden dürfen Finanzinstrumente nicht für Rechnung der Schoellerbank verwendet werden. Bei Drittverwahrung im Ausland ist der ausländische Drittverwahrer in regelmä- ßigen Abständen ausdrücklich und schriftlich seitens der Schoellerbank darauf hinzuweisen, dass die hinterlegten Wertpapiere nicht ihr Eigentum, sondern Kundeneigentum sind. Der Drittverwahrer kann an den Wertpapieren (Kunden- bestand) ein Sicherungs- oder Pfandrecht oder ein Zurückbehaltungsrecht nur dann geltend machen, wenn die Schoellerbank den Zahlungsverpflichtungen aus der Geschäftsbeziehung nicht nachkommt. Die internen Abwicklungsprozesse der Schoellerbank stellen einen reibungslosen Ablauf der Zahlungsaktivitäten sicher. z I e l D e r l ag e r s t e l l e n p o l I t I K Das Ziel der Schoellerbank ist, den Schutz der Vermögenswerte des Kunden durch sichere Verwahrung und qualitativ beste Abwicklung unter dem Gesichtspunkt des besten Preis-Leistungs-Verhältnisses für den Kunden zu gewährleisten. s c h l u ssBeMerKung Das Lagerstellenteam der Schoellerbank stellt sicher, dass eine ausführliche aktualisierte Dokumentationsführung inklusive Verträgen und Abwicklungsver- einbarungen zu jeder Geschäftsbeziehung geführt wird. Ferner, dass regelmäßige Servicebeurteilungen und jährliche Konditionengespräche durchgeführt werden. Regelmäßige Abstimmungen bzw. Abgleiche der Bestände zwischen den internen Konten und Aufzeichnungen der Schoellerbank und dem der Drittverwahrer, zur buchhalterischen Sorgfaltspflicht, runden die laufende Geschäftsbeziehung ab. MiFID Broschüre.indd 15 17.08.2007 9:06:04 Uhr 1
Seite 1 und 2: Privatbanktradition seit 1833 MiFID
Seite 3 und 4: Liebe Kunden der Schoellerbank, seh
Seite 5 und 6: [ M i F I D ] Kundenkategorisierung
Seite 7 und 8: [ M i F I D ] Umgang mit Beschwerde
Seite 9 und 10: [ M i F I D ] In Summe sichert dies
Seite 11 und 12: c h i n eSe Wa l l S [ M i F I D ]
Seite 13: [ M i F I D ] Information über Ein
Seite 17 und 18: [ M i F I D ] Das Profil der Schoel
Seite 19 und 20: © Schoellerbank Aktiengesellschaft

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