即時交易指南 - TD Waterhouse

TD Waterhouse 道 明 宏 達 理 財
即 時 交 易 指 南
以 您 為 本 助 您 籌 謀

總 裁 引 言
感 謝 您 選 用 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 1
(TD Waterhouse ® Discount Brokerage)
服 務 。 作 為 一 位 自 管 投 資 者 , 您 將 可 透 過 我 們 馳 譽 加 國 的 優 惠 投 資 經 紀 服 務 ,
享 用 各 種 投 資 資 訊 、 指 引 及 資 源 。
本 參 考 指 南 除 介 紹 道 明 宏 達 理 財 全 面 化 的 優 惠 投 資 經 紀 服 務 外 , 並 詳 細 闡 釋 我 們
為 您 提 供 的 眾 多 功 能 和 使 用 簡 易 的 工 具 , 讓 您 隨 時 透 過 我 們 的 廿 四 小 時 網 上 與
電 話 服 務 進 行 投 資 。
作 為 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 客 戶 , 要 成 為 精 明 果 斷 、 充 滿 自 信 、 消 息 靈 通
的 投 資 者 , 絕 非 難 事 。 我 們 一 眾 投 資 精 英 能 為 您 提 供 所 需 的 工 具 和 資 源 , 加 上
妥 善 的 支 援 , 全 力 助 您 作 出 明 智 合 時 的 投 資 決 定 。
當 您 熟 習 我 們 的 服 務 操 作 後 , 閣 下 對 自 己 的 投 資 才 略 將 信 心 日 增 , 運 籌 帷 幄 更 感
自 如 , 並 可 自 行 制 訂 配 合 個 人 風 格 與 投 資 目 標 的 理 財 方 針 。
我 謹 代 表 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 全 體 同 事 , 誠 希 閣 下 善 用 我 們 竭 誠 提 供 的
服 務 , 成 為 一 位 精 明 自 主 的 投 資 者 。
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 總 裁
John G. See

目 錄
即 時 交 易 1
啟 動 賬 戶 1
透 過 網 上 經 紀 服 務 進 行 投 資 1
電 話 投 資 3
指 令 類 別 4
跟 進 交 易 指 令 6
如 何 更 改 或 取 消 指 令 6
投 資 賬 戶 10
非 註 冊 賬 戶 ( 直 接 交 易 賬 戶 ) 10
註 冊 計 劃 11
非 個 人 賬 戶 14
投 資 服 務 15
自 動 分 期 投 資 計 劃 (SIP) 15
自 動 分 期 提 款 計 劃 (SWiP) 15
股 息 再 投 資 計 劃 (DRIP) 16
營 收 賬 戶 (IGA) 16
投 資 支 援 服 務 17
投 資 代 表 17
精 選 基 金 專 家 17
固 定 收 入 專 家 17
期 權 專 家 18
電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線 代 表 18
聽 障 人 士 電 話 訊 息 顯 示 服 務 18
賬 戶 結 單 與 交 易 摘 要 18
電 子 經 紀 服 務 19
股 市 通 交 易 平 台 19
網 上 經 紀 服 務 19
環 球 股 市 交 易 平 台 20
電 話 聲 控 交 易 平 台 20
自 動 電 話 交 易 平 台 20
其 他 資 源 21
開 啟 網 上 經 紀 服 務 賬 戶 25
如 何 聯 絡 我 們 27

即 時 交 易
我 們 已 為 您 準 備 一 切 , 讓 您 可 即 時 展 開 投 資 , 在 理 財 路 上 掌 握 未 來 。 作 為
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 客 戶 , 您 可 選 擇 多 種 簡 便 的 投 資 方 式 。 本 章 節
將 向 您 展 示 如 何 透 過 我 們 兩 種 最 受 歡 迎 的 投 資 途 徑 進 行 交 易 , 包 括 運 用 英 語
網 上 經 紀 服 務
2
( WebBroker ® ) , 或 以 電 話 聯 絡 投 資 代 表 , 進 行 交 易 。 網 上
經 紀 服 務 是 我 們 電 子 經 紀 服 務 (Electronic Brokerage Services) 所 提 供 的 其 中 一 項
服 務 , 有 關 其 他 電 子 經 紀 服 務 詳 情 , 請 參 閱 第 19 頁 。
首 次 啟 動 賬 戶
在 首 次 啟 動 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 時 , 請 先 把 資 金 轉 入 賬 戶 ,
之 後 便 可 在 此 賬 戶 內 買 賣 證 券 。 若 您 已 持 有 道 明 加 拿 大 信 託 (TD Canada Trust)
的 銀 行 賬 戶 , 您 更 可 簡 易 地 在 自 己 名 下 的 賬 戶 進 行 轉 賬 , 結 算 投 資 交 易 。
我 們 為 您 提 供 多 種 選 擇 , 在 賬 戶 之 間 調 撥 資 金 的 方 法 十 分 方 便 簡 單 :
採 用 網 上 經 紀 服 務 、 道 明 加 拿 大 信 託 的 易 線 網 上 理 財 ( EasyWeb ® ) 英 語 服 務 或
易 線 電 話 理 財 (EasyLine ® ) 華 語 專 線 1-800-387-2828 ( 粵 語 服 務 請 按 1 字 ,
國 語 服 務 請 按 2 字 ) , 把 資 金 從 您 的 道 明 加 拿 大 信 託 銀 行 賬 戶 , 轉 賬 至 您 的
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 。
親 臨 任 何 一 家 道 明 加 拿 大 信 託 分 行 , 把 款 項 存 進 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資
經 紀 賬 戶 。
與 我 們 的 投 資 代 表 聯 絡 , 安 排 道 明 加 拿 大 信 託 銀 行 賬 戶 和 道 明 宏 達 理 財 優 惠
投 資 經 紀 賬 戶 之 間 的 轉 賬 。
透 過 網 上 經 紀 服 務 進 行 投 資
我 們 的 網 上 經 紀 服 務 , 使 用 簡 易 , 是 載 譽 全 國 的 網 上 交 易 平 台 , 能 讓 您 以 快 捷
安 全 的 方 式 , 隨 時 隨 地 跟 進 市 場 走 勢 與 投 資 狀 況 。
請 即 登 記 成 為 網 上 經 紀 服 務 用 戶 , 讓 您 在 網 上 自 管 投 資 , 操 控 自 如 , 更 感 安 心 。
登 記 方 法 容 易 , 請 選 擇 以 下 最 方 便 您 的 途 徑 :
• 在 新 開 設 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 時 , 揀 選 自 動 登 記
• 上 網 www.tdwaterhouse.ca/discountbrokerage 登 記
1

為 保 安 全 , 我 們 會 將 您 登 記 時 所 需 的 密 碼 資 料 另 行 寄 上 , 包 括 :
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 接 駁 密 碼 (WebBroker Connect ID)
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 私 人 密 碼 (WebBroker Connect Password)
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 交 易 密 碼 (WebBroker Trading Password):
這 也 是 您 使 用 電 話 聲 控 交 易 平 台 (TalkBroker ® ) 及 自 動 電 話 交 易 平 台 (TeleMax ® )
英 語 服 務 的 密 碼
如 果 您 不 想 等 候 郵 寄 的 密 碼 資 料 , 請 致 電 我 們 的 電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線
1-800-667-6299 ( 粵 語 服 務 請 按 3 字 , 國 語 服 務 請 按 4 字 ) , 在 回 答 一 些 賬 戶 保 安
問 題 後 , 便 可 在 電 話 中 取 得 接 連 網 上 經 紀 服 務 的 密 碼 資 料 。
有 關 首 次 啟 動 您 的 網 上 經 紀 服 務 賬 戶 的 詳 情 , 請 參 閱 第 25 頁 。
請 把 密 碼 存 放 於 安 全 地 方 , 切 勿 把 資 料 告 知 他 人 。
連 接 網 站 後 , 可 透 過 網 站 導 覽 了 解 網 上 經 紀 服 務 的 詳 情 。
隨 時 隨 地 使 用 網 上 經 紀 服 務
網 上 經 紀 服 務 是 道 明 宏 達 理 財 最 受 歡 迎 的 交 易 服 務 , 每 天 24 小 時 不 分 晝 夜 為 自 管
投 資 者 提 供 強 大 功 能 的 投 資 工 具 和 資 源 。 您 可 透 過 網 上 經 紀 服 務 :
• 簡 單 快 捷 地 管 理 您 的 投 資 組 合
• 查 閱 股 票 與 期 權 的 即 時 報 價 、 互 惠 基 金 價 格 等
• 查 閱 您 的 加 元 與 美 元 賬 戶 的 最 新 結 餘 、 持 有 的 投 資 項 目 和 賬 面 價 值
• 快 速 簡 易 地 買 賣 股 票 、 期 權 、 互 惠 基 金 和 固 定 收 入 產 品
• 查 閱 您 的 買 賣 指 令 狀 況
• 把 賬 戶 資 料 下 載 至 您 的 電 腦 所 使 用 的 一 些 普 及 個 人 理 財 軟 件
• 在 您 的 道 明 宏 達 理 財 賬 戶 與 道 明 加 拿 大 信 託 銀 行 賬 戶 之 間 作 現 金 及 美 元 轉 賬
• 在 網 上 對 新 發 行 的 證 券 提 交 「 認 購 意 向 書 」(Expressions of Interest)
• 選 用 電 子 服 務 (eServices) 來 取 閱 您 的 月 結 單 、 交 易 確 認 和 稅 務 文 件
詳 情 請 參 閱 第 21 頁 「 其 他 資 源 」 一 節 , 或 瀏 覽 www.tdwaterhouse.ca/chinese
網 頁 。
2

電 話 投 資 :1-800-838-3223
您 可 致 電 1-800-838-3223 聯 絡 道 明 宏 達 理 財 的 投 資 代 表 , 按 以 下 簡 單 步 驟 進 行
交 易 。 請 注 意 , 為 確 保 服 務 質 素 , 所 有 電 話 對 話 均 會 被 電 子 錄 音 。
1 說 出 您 的 姓 名 與 賬 戶 號 碼 。 若 這 是 您 首 次 以 電 話 進 行 交 易 , 請 告 知 投 資
代 表 , 他 們 將 樂 意 逐 步 引 領 您 完 成 交 易 程 序 。
道 明 宏 達 理 財 語 音 印 記
您 也 可 選 用 道 明 宏 達 理 財 語 音 印 記 系 統 ( TD Waterhouse Voice Print System) 的 英 語
服 務 , 替 代 透 過 回 答 投 資 代 表 問 題 來 確 認 身 分 。 語 音 印 記 系 統 是 採 用 先 進 的 生 物
語 音 辨 識 科 技 , 能 把 您 的 聲 音 作 為 您 的 密 碼 。
2 說 明 您 的 賬 戶 類 別 , 例 如 非 註 冊 、 現 金 、 孖 展 ( 保 證 金 ) 或 自 管 退 休 儲 蓄
計 劃 賬 戶 等 。 若 這 是 您 的 首 次 交 易 , 請 確 保 用 以 支 付 總 交 易 金 額 的 現 金
或 證 券 已 存 入 賬 戶 內 。
3 說 明 您 要 「 買 入 」 或 「 賣 出 」 證 券 。 如 擬 「 賣 出 」 證 券 , 有 關 證 券 必 須
已 存 於 您 的 賬 戶 內 。
4 說 明 您 擬 買 賣 的 股 份 或 單 位 數 目 。 若 為 互 惠 基 金 , 請 說 明 買 賣 的 幣 值 。
5 說 明 您 擬 買 賣 的 證 券 及 公 司 名 稱 , 包 括 證 券 類 別 或 其 他 適 用 的 詳 情
( 例 如 普 通 股 或 優 先 股 )。
6 說 明 您 擬 付 出 ( 買 入 指 令 ) 或 收 取 ( 賣 出 指 令 ) 的 價 格 。
3

7 說 明 您 的 指 令 類 別 。 詳 情 請 參 閱 下 文 「 指 令 類 別 」。
( 不 適 用 於 互 惠 基 金 買 賣 指 令 )。
8 說 明 您 的 指 令 期 限 。
9 說 明 您 擬 採 用 的 交 易 貨 幣 。 您 可 持 有 加 元 或 美 元 資 產 , 也 可 兩 者 兼 持 。
交 易 時 , 必 須 說 明 擬 採 用 哪 種 貨 幣 , 以 及 是 否 希 望 道 明 宏 達 理 財 代 您
換 算 賬 戶 內 的 資 金 以 支 付 交 易 金 額 。 否 則 , 您 的 賬 戶 可 能 出 現 結 欠 而 被
徵 收 利 息 。 有 關 外 幣 換 算 的 要 求 , 如 金 額 在 $59,999 美 元 或 以 下 , 須 於
星 期 一 至 五 東 岸 時 間 下 午 五 時 前 提 出 ; 如 金 額 在 $60,000 美 元 或 以 上 ,
則 須 於 下 午 四 時 三 十 分 前 提 出 。
指 令 類 別
指 令 類 別
市 場 指 令
(Market
Order)
限 價 指 令
(Limit Order)
定 義
以 市 場 上 可 得 的 最 理 想 價 位 買 入
或 賣 出 某 指 定 股 份 數 目 的 指 令 。
如 果 在 收 市 後 才 作 出 市 場 指 令 ,
則 該 指 令 會 在 開 市 後 才 被 輸 入 。
作 出 限 價 指 令 , 即 是 訂 明 欲 買 入
或 賣 出 某 股 份 的 價 位 。 如 果 無 法
達 到 該 價 位 , 則 不 會 執 行 有 關
指 令 。
附 加 資 料
市 場 指 令 並 不 保 證 價 位 。 市 場
指 令 執 行 的 價 位 可 能 高 或 低 於
您 獲 得 的 報 價 ( 請 注 意 : 如 果 沒 有
足 夠 股 份 數 目 , 可 能 無 法 執 行
市 場 指 令 )。
限 價 指 令 就 買 盤 訂 下 最 高 價 位 ,
或 就 賣 盤 訂 下 最 低 價 位 , 不 過
並 不 保 證 可 以 執 行 指 令 。 限 價
指 令 的 執 行 價 格 , 可 能 較 您 所
訂 下 的 價 位 為 佳 。
賣 空 指 令
(Short Selling
Order)
賣 空 即 出 售 您 並 不 持 有 的 股 份 。
這 是 一 種 投 機 的 手 法 , 賣 家 相 信
股 價 將 會 下 跌 , 預 計 可 以 在 較 低
價 位 買 入 股 份 , 以 補 回 早 前 賣 出
的 股 份 。 利 潤 ( 或 虧 損 ) 等 於 先 前
的 賣 價 及 隨 後 的 買 價 兩 者 之 間 的
差 額 。 根 據 證 券 規 則 , 賣 空 者 在
作 出 指 令 時 必 須 聲 明 此 屬 賣 空
交 易 。
要 啟 動 賣 空 交 易 , 道 明 宏 達 理 財
須 先 確 定 有 可 供 借 用 的 股 份 。
如 果 沒 有 股 份 可 用 , 而 您 賣 空 的
加 拿 大 股 份 的 交 易 價 格 高 於 每 股
1 元 , 有 關 指 令 仍 有 可 能 獲 接 受 ,
但 客 戶 須 承 擔 補 購 股 份 的 相 關
風 險 , 這 可 能 是 須 在 極 短 時 間 內 或
在 虧 損 情 況 下 進 行 補 購 。 從 賣 空
所 得 金 額 必 須 保 留 在 您 的 賬 戶 內 ,
不 能 向 您 發 放 , 也 不 會 賺 取 利 息 。
即 日 指 令
(Day Order)
即 日 指 令 是 指 該 指 令 會 隨 著 該
交 易 日 結 束 而 失 效 。
4

指 令 類 別
開 放 指 令
(Open Order)
定 義
開 放 指 令 設 有 一 個 指 定 有 效 時 間 ,
一 旦 時 限 屆 滿 指 令 將 會 失 效 , 除 非
指 令 已 執 行 或 被 取 消 ( 最 長 30 天 )。
附 加 資 料
指 令 會 在 您 指 定 的 工 作 天 完 結 時 ,
或 在 已 經 執 行 或 被 取 消 後 失 效 。
止 蝕 限 價
指 令 *
(Stop Loss
Limit Order)
止 蝕 限 價 指 令 是 將 售 出 價 設 在 低 於
目 前 市 價 的 賣 出 指 令 , 在 到 達 或
低 於 該 止 蝕 價 位 時 便 會 觸 發 指 令 。
指 令 一 旦 觸 發 後 , 便 會 變 成 限 價
指 令 。
如 果 止 蝕 限 價 指 令 的 價 位 高 於
目 前 股 份 市 價 , 可 能 不 獲 交 易 所
接 受 , 及 / 或 可 能 被 取 消 。 不 可 在
止 蝕 限 價 指 令 中 作 出 「 全 數 或
不 交 易 」 限 制 。
止 買 限 價
指 令 *
(Stop Buy
Limit Order)
止 買 限 價 指 令 是 將 買 價 設 在 高 於
目 前 市 價 的 買 入 指 令 , 在 到 達 或
高 於 該 止 買 價 位 時 便 會 觸 發 指 令 。
指 令 一 旦 觸 發 後 , 便 會 變 成 限 價
指 令 。
如 果 止 買 限 價 指 令 的 價 位 低 於
目 前 股 份 市 價 , 可 能 不 獲 交 易 所
接 受 , 及 / 或 可 能 被 取 消 。 不 可 在
止 買 限 價 指 令 中 作 出 「 全 數 或
不 交 易 」 限 制 。
止 蝕 指 令 *
(Stop Loss
Order)
止 蝕 指 令 是 以 低 於 目 前 市 價 作 出 的
賣 出 指 令 , 在 到 達 或 低 於 該 止 蝕 價
位 時 , 便 會 成 為 市 場 指 令 。 指 令
不 一 定 在 止 蝕 價 位 執 行 。
如 果 止 蝕 指 令 的 價 位 高 於 目 前
股 份 市 價 , 可 能 不 獲 交 易 所 接 受 ,
及 / 或 可 能 被 取 消 。 不 可 在 止 蝕
指 令 中 作 出 「 全 數 或 不 交 易 」
限 制 。
止 買 指 令 *
(Stop Buy
Order)
止 買 指 令 是 以 高 於 目 前 市 價 作 出
的 買 入 指 令 , 在 到 達 或 高 於 該
止 買 價 位 時 , 便 會 成 為 市 場 指 令 。
指 令 不 一 定 在 止 買 價 位 執 行 。
如 果 止 買 指 令 的 價 位 低 於 目 前
股 份 市 價 , 可 能 不 獲 交 易 所 接 受 ,
及 / 或 可 能 被 取 消 。 不 可 在 止 買
指 令 中 作 出 「 全 數 或 不 交 易 」
限 制 。
全 數 或 不 交 易
†
指 令
(All or None
Order, 簡 稱
AON)
取 消 指 令
(Cancelled
Order) -
但 不 影 響 已
執 行 的 交 易
在 交 易 指 令 中 提 出 全 數 或 不 交 易
限 制 , 即 執 行 指 令 時 必 須 是 全 數
成 交 , 否 則 完 全 不 進 行 交 易 。
當 客 戶 在 交 易 時 段 內 取 消 指 令 ,
仍 會 受 之 前 已 執 行 的 交 易 所 限 。
即 是 說 指 令 可 能 已 經 執 行 , 但 仍 未
通 知 道 明 宏 達 理 財 , 則 有 關 交 易 會
凌 駕 取 消 指 令 。
這 類 指 令 由 交 易 所 以 人 手 處 理 ,
並 不 保 證 可 以 執 行 。 所 以 , 即 使
股 份 可 能 已 到 達 限 價 , 但 全 數 或
不 交 易 指 令 仍 有 機 會 不 獲 執 行 。
要 確 知 指 令 已 取 消 , 應 聯 絡 投 資
代 表 。
* 在 北 美 的 證 券 交 易 所 可 能 各 有 不 同 的 規 則 以 界 定 各 止 價 指 令 的 觸 發 點 。 請 與 您 的 投 資 代 表 聯 絡 , 了 解 有 關 詳 情 。
†
不 適 用 於 多 倫 多 證 券 交 易 所 和 多 倫 多 創 業 交 易 所 。
> 只 供 參 考 之 用 , 部 分 指 令 可 能 有 其 他 特 點 或 限 制 。 欲 獲 取 更 多 資 料 , 請 聯 絡 投 資 代 表 。
5

跟 進 交 易 指 令
喜 歡 自 主 的 您 必 定 希 望 擁 有 一 套 屬 於 自 己 的 制 度 , 以 記 錄 及 跟 進 向 我 們 發 出 的
交 易 指 令 。 跟 進 交 易 指 令 十 分 重 要 , 除 方 便 更 新 記 錄 外 , 並 可 清 楚 了 解 自 己 的
投 資 狀 況 。
憑 著 豐 富 經 驗 , 我 們 制 定 了 一 系 列 有 關 如 何 妥 存 記 錄 的 守 則 。
在 訂 立 您 的 控 管 方 針 時 , 不 妨 參 考 以 下 建 議 。
1 記 錄 每 項 交 易 , 包 括 :
• 發 出 指 令 的 曰 期 與 時 間
• 投 資 代 表 姓 名 ( 如 以 電 話 進 行 交 易 )
• 指 令 類 別 ( 例 如 買 入 或 賣 出 )
• 買 賣 股 份 / 單 位 數 目 或 幣 值
• 公 司 / 基 金 / 發 行 機 構 名 稱 及 股 份 類 別 ( 如 適 用 )
• 同 意 的 價 格 與 條 件 ( 如 限 價 指 令 的 有 效 限 期 )
• 交 易 賬 戶 與 貨 幣
• 確 認 號 碼 ( 如 於 網 上 進 行 交 易 )
請 注 意 , 為 確 保 服 務 質 素 , 所 有 電 話 對 話 均 會 被 電 子 錄 音 。
2 監 察 開 放 指 令
您 發 出 的 所 有 股 票 及 期 權 開 放 指 令 , 將 在 毋 須 另 行 通 知 下 , 於 指 定 限 期
屆 滿 時 失 效 , 除 非 交 易 已 執 行 、 事 先 延 期 或 取 消 。
如 何 更 改 或 取 消 指 令
若 原 有 指 令 尚 未 執 行 或 仍 未 屆 失 效 期 限 , 您 可 通 知 我 們 修 改 、 取 代 或 取 消 指 令 。
請 注 意 , 就 同 一 證 券 發 出 新 指 令 , 並 不 等 如 取 消 原 有 指 令 。 若 您 所 發 新 指 令
與 原 先 指 令 相 同 , 或 就 同 一 證 券 所 訂 價 格 與 原 先 指 令 有 別 , 應 清 楚 說 明 這 是 一 項
新 ( 附 加 ) 指 令 , 更 改 原 有 指 令 或 是 完 全 取 代 之 前 的 指 令 ( 即 取 消 原 有 指 令 )。
6

您 可 隨 意 選 擇 下 列 最 方 便 您 的 方 法 , 惟 更 改 或 取 消 互 惠 基 金 指 令 , 則 必 須 以 電 話
聯 絡 投 資 代 表 。
1 連 接 網 上 經 紀 服 務 , 點 擊 “List Orders”, 然 後 跟 隨 指 示 。
2 致 電 1-800-240-5869 電 話 聲 控 交 易 平 台 , 說 出 “Account Inquiry”, 然 後 跟 隨
指 示 。 有 關 電 話 聲 控 交 易 平 台 的 詳 情 , 請 參 閱 第 20 頁 。
3 致 電 1-800-387-1722 自 動 電 話 交 易 平 台 , 選 擇 “Order Entry”, 然 後 跟 隨
指 示 。 有 關 自 動 電 話 交 易 平 台 的 詳 情 , 請 參 閱 第 20 頁 。
4 致 電 1-800-838-3223 聯 絡 華 語 投 資 代 表 。
若 要 對 開 放 指 令 作 出 更 改 或 取 消 , 須 受 之 前 已 執 行 的 交 易 所 限 。 道 明 宏 達
理 財 會 即 時 提 交 您 更 改 或 取 消 指 令 的 要 求 , 但 交 易 可 能 已 執 行 , 只 不 過 尚 未
呈 報 您 的 賬 戶 。
易 線 網 上 理 財 服 務 讓 您 隨 時 轉 賬 進 出 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 , 無 需
經 過 其 他 登 錄 程 序 。 交 易 通 常 於 下 一 營 業 日 記 入 您 的 賬 戶 。
您 可 利 用 易 線 網 上 理 財 服 務 轉 賬 至 名 下 的 :
• 道 明 宏 達 理 財 加 拿 大 現 金 及 孖 展 賬 戶 (TD Waterhouse Canadian Cash and Margin
account)
• 道 明 宏 達 理 財 基 本 退 休 儲 蓄 計 劃
3
(TD Waterhouse Basic RSP)、
自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 (SDRSP), 及 自 管 註 冊 教 育 儲 蓄 計 劃
4
(SDRESP) 賬 戶
• 個 人 存 款 、 商 業 存 款 、 儲 蓄 及 註 冊 存 款 賬 戶
易 線 電 話 理 財 服 務 的 「 支 付 賬 單 」 功 能 , 讓 您 從 名 下 的 道 明 加 拿 大 信 託 個 人
銀 行 賬 戶 轉 賬 至 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 , 請 注 意 這 類 轉 賬 需 時
兩 日 。 此 外 , 您 亦 可 安 排 遠 期 轉 賬 。 假 如 您 已 是 易 線 電 話 理 財 服 務 的 用 戶 ,
可 隨 時 致 電 1-800-387-2828 聯 絡 道 明 加 拿 大 信 託 , 登 記 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠
投 資 經 紀 賬 戶 , 便 可 即 時 享 用 這 項 服 務 。
要 登 記 成 為 易 線 網 上 理 財 或 易 線 電 話 理 財 服 務 的 用 戶 ,
請 親 臨 任 何 道 明 加 拿 大 信 託 分 行 ,
或 致 電 國 、 粵 語 熱 線 1-800-387-2828,
每 周 七 天 , 早 上 9 時 至 午 夜 12 時 ( 東 岸 時 間 )。

尚 未 成 為 道 明 加 拿 大 信 託 的 客 戶 ? 請 致 電 1-800-387-2828, 開 設 道 明 加 拿 大
信 託 銀 行 賬 戶 。
於 其 他 財 務 機 構 設 有 銀 行 賬 戶 的 客 戶 :
您 可 從 其 他 大 多 數 加 國 財 務 機 構 轉 賬 至 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 ,
手 續 簡 便 , 只 需 把 道 明 宏 達 理 財 設 定 為 您 銀 行 網 上 系 統 「 支 付 賬 單 」(bill payment)
商 戶 即 可 。 在 加 入 商 戶 名 稱 時 , 請 搜 尋 道 明 宏 達 理 財 的 英 文 名 稱 “TD Waterhouse”,
以 確 定 您 光 顧 的 財 務 機 構 是 否 道 明 宏 達 理 財 的 合 作 夥 伴 。 請 注 意 這 類 轉 賬 需 時
兩 天 。
您 也 可 在 任 何 道 明 加 拿 大 信 託 分 行 , 把 款 項 存 入 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀
賬 戶 。
結 算 日 期
各 類 投 資 有 不 同 結 算 曰 期 , 請 須 確 保 依 時 將 購 買 證 券 的 款 項 , 存 入 您 的
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 。 請 按 以 下 曰 期 把 款 項 存 入 賬 戶 :
投 資 類 別
• 加 國 和 美 國 股 票
• 互 惠 基 金 ( 貨 幣 市 場 互 惠 基 金 除 外 )
• 長 期 債 券 (3 年 期 以 上 )
• 按 揭 擔 保 證 券
• 零 息 票 (1.5 年 期 以 上 )
• 歐 洲 債 券
• 短 期 債 券 (3 年 期 或 以 下 )
• 零 息 票 (1.5 年 期 以 下 )
• 金 、 銀 投 資 證 書
• 加 國 和 美 國 期 權
• 美 國 國 庫 券
結 算 限 期 / ” T ” = 交 易 日 期
第 3 個 工 作 天 / T+3
第 2 個 工 作 天 / T+2
下 1 個 工 作 天 / T+1
• 貨 幣 市 場 互 惠 基 金 下 1 個 工 作 天 / T+1
• 貨 幣 市 場 投 資 工 具
• 在 同 一 互 惠 基 金 系 列 內 轉 換 基 金
• 海 外 股 票
即 日 / T
視 乎 不 同 市 場 而 異
根 據 業 內 規 定 , 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 對 未 能 準 時 結 算 的 交 易 須 予 平 倉 。 因 「 買 入 」 或 「 沽 出 」 而 導 致 的 損 失 概 由 投 資 者 承 擔 。
請 注 意 , 若 您 計 劃 以 保 證 金 方 式 買 賣 證 券 , 必 須 於 交 易 前 確 定 賬 戶 有 足 夠 保 證 金 。
8

賣 家 須 知
在 發 出 沽 售 指 令 前 , 請 確 定 您 擬 出 售 的 證 券 或 股 票 證 書 已 存 入 您 的 道 明 宏 達 理 財
優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 內 。
保 管 及 存 取
簡 便 的 存 入 證 券 方 法 – 若 您 的 證 券 或 股 票 證 書 尚 未 存 入 名 下 的 道 明 宏 達 理 財
優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 , 您 可 經 任 何 道 明 宏 達 理 財 投 資 者 服 務 中 心 或 道 明 加 拿 大 信 託
分 行 , 免 費 把 證 券 或 證 書 轉 入 賬 戶 。 您 亦 可 以 郵 寄 方 式 把 證 券 及 證 書 送 交 我 們 。
為 確 保 安 全 , 我 們 鼓 勵 您 採 用 掛 號 郵 遞 。
免 費 保 管 – 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 可 代 客 戶 免 費 保 管 各 類 證 券 , 但 金 、
銀 投 資 證 書 除 外 。 為 方 便 起 見 , 我 們 建 議 您 把 證 券 存 放 在 賬 戶 內 , 既 可 免 阻 延
出 售 證 券 的 時 間 , 也 無 需 時 刻 留 意 交 付 期 限 或 經 常 前 往 保 險 箱 。
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投 資 賬 戶
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 提 供 多 種 賬 戶 以 配 合 您 的 投 資 需 要 , 包 括 非 註 冊
賬 戶 ( 即 直 接 交 易 賬 戶 Direct Trading Account ) 及 註 冊 計 劃 。 我 們 的 投 資 代 表 會
助 您 選 擇 合 適 的 賬 戶 或 賬 戶 組 合 。
非 註 冊 賬 戶 ( 直 接 交 易 賬 戶 )
現 金 賬 戶
若 您 打 算 每 次 交 易 均 全 數 以 現 金 付 款 , 最 適 合 選 用 現 金 賬 戶 (Cash Account)。
大 致 而 言 , 其 唯 一 條 件 是 所 有 交 易 款 項 必 須 於 結 算 日 期 或 之 前 存 入 現 金 賬 戶 內 。
結 算 限 期 視 乎 買 賣 的 證 券 而 定 ( 見 第 8 頁 ) 。 首 次 買 賣 所 需 款 項 或 證 券 , 必 須 於
發 出 交 易 指 令 前 存 入 賬 戶 內 。 其 後 的 交 易 或 會 要 求 您 的 賬 戶 內 有 不 少 於 最 低 限 額
的 款 項 或 證 券 。
孖 展 賬 戶 ( 保 證 金 融 資 )
投 資 機 會 一 瞬 即 逝 , 孖 展 賬 戶
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(Margin Account) 能 讓 您 迅 速 採 取 果 斷 行 動 , 把 握
時 機 。 這 種 賬 戶 靈 活 性 高 , 只 需 符 合 開 戶 資 格 並 獲 審 批 , 即 可 於 付 出 保 證 金 後 ,
以 優 惠 的 利 率 貸 款 。 您 可 靈 活 安 排 :
• 以 現 金 支 付 各 項 合 資 格 的 交 易 ( 有 些 股 票 不 能 以 保 證 金 方 式 交 易 )
• 以 現 時 持 有 或 擬 購 入 的 保 證 金 交 易 證 券 之 價 值 作 抵 押 , 進 行 貸 款
( 須 承 擔 利 息 費 用 )
在 發 出 交 易 指 令 時 , 您 的 賬 戶 內 必 須 有 足 夠 應 付 交 易 的 保 證 金 。
透 過 孖 展 賬 戶 作 期 權 買 賣
期 權 是 一 種 合 約 , 其 價 值 來 自 股 票 、 債 券 、 指 數 等 相 關 權 益 。 期 權 合 約 賦 予
持 有 人 權 利 , 可 於 指 定 限 期 內 , 以 指 定 價 格 購 入 ( 認 購 期 權 ) 或 沽 出 ( 認 沽 期 權 )
相 關 權 益 。
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若 您 的 孖 展 賬 戶 獲 准 作 期 權 買 賣 , 您 便 可 :
• 買 賣 加 美 兩 地 股 票 、 債 券 與 大 多 數 的 市 場 指 數 期 權
• 藉 買 賣 期 權 實 現 特 定 的 理 財 目 標 , 包 括 提 升 投 資 收 益 率 、 對 沖 風 險 及
分 散 投 資
• 採 取 各 項 期 權 交 易 策 略 , 包 括 持 倉 (long position)、 出 售 備 兌 認 購 及 無 備 兌 認 購
(covered and uncovered call)、 認 沽 期 權 (put) 及 各 類 綜 合 期 權 策 略
申 請 開 設 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 孖 展 賬 戶 以 進 行 期 權 買 賣 , 須 經
道 明 宏 達 理 財 的 指 定 註 冊 期 權 委 託 人 (Designated Registered Options Principal)
審 核 , 獲 批 准 後 , 我 們 方 會 接 納 您 的 首 個 期 權 指 令 。 由 於 期 權 買 賣 涉 及 的 風 險
較 大 , 請 適 用 仔 細 閱 讀 > (Account and Service
Agreements and Disclosure Documents) 冊 子 內 的 「 期 貨 與 期 權 風 險 披 露 聲 明 」
(Risk Disclosure Statement for Futures and Options) 或 「 認 可 市 場 期 權 披 露 文 件 」
(Disclosure Document for Recognized Market Options) 內 的 適 用 條 文 。 請 注 意 ,
透 過 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 、 退 休 收 入 基 金 或 免 稅 儲 蓄 賬 戶 (TFSA) 作 期 權 買 賣 ,
須 受 若 干 條 件 限 制 。
註 冊 計 劃
註 冊 計 劃 旨 在 提 供 一 個 兼 具 成 本 與 稅 務 效 益 的 途 徑 , 助 加 國 投 資 者 達 成 特 定 的
儲 蓄 目 標 , 如 退 休 及 子 女 教 育 等 , 讓 他 們 盡 享 延 稅 之 利 。 註 冊 退 休 儲 蓄 計 劃
(Retirement Savings Plan, 簡 稱 RSP) 的 供 款 可 享 扣 稅 優 惠 。 現 行 的 退 休 儲 蓄 計 劃
供 款 規 例 准 許 納 稅 人 把 尚 未 用 盡 的 供 款 額 無 限 期 撥 至 繼 後 年 度 。 註 冊 退 休 儲 蓄
計 劃 所 得 盈 利 可 遞 延 繳 稅 , 直 至 計 劃 終 止 或 盈 利 被 提 取 。 道 明 宏 達 理 財 設 有 多 種
註 冊 計 劃 , 可 因 應 您 各 方 面 的 長 遠 理 財 需 要 , 助 您 建 立 適 當 的 投 資 組 合 。
基 本 退 休 儲 蓄 計 劃
這 是 道 明 宏 達 理 財 最 實 惠 的 一 項 註 冊 計 劃 , 投 資 者 只 需 付 出 低 廉 的 行 政 年 費
6 。
若 您 剛 開 始 作 退 休 儲 蓄 , 或 暫 時 無 需 選 用 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 (SDRSP) 所 提 供
的 眾 多 投 資 選 擇 , 這 項 計 劃 不 失 為 理 想 之 選 。 您 可 享 有 多 類 投 資 選 擇 , 包 括 擔 保
投 資 證 (Guaranteed Investment Certificate, 簡 稱 GIC ) 、 互 惠 基 金 、 定 息 產 品 及
現 金 等 。
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自 管 退 休 儲 蓄 計 劃
道 明 宏 達 理 財 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃
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(Self-Directed Retirement Savings Plan, 簡 稱
SDRSP ) 是 市 面 上 最 全 面 的 退 休 儲 蓄 計 劃 之 一 。 若 基 本 退 休 儲 蓄 計 劃 已 無 法 滿 足
您 的 需 要 , 這 個 一 應 俱 全 的 綜 合 方 案 可 讓 您 把 眾 多 的 投 資 集 於 一 個 賬 戶 內 , 以
作 均 衡 的 分 散 投 資 。 您 每 月 只 會 收 到 一 張 綜 合 月 結 單 , 所 有 投 資 資 料 一 目 了 然 。
假 如 您 需 要 一 個 自 主 、 靈 活 、 方 便 的 註 冊 計 劃 , 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 乃 上 佳 之 選 。
透 過 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 專 家 小 組 、 研 究 工 具 與 卓 越 專 才 , 您 可 享 有
全 方 位 的 妥 善 支 援 。
道 明 宏 達 理 財 的 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 可 讓 您 :
• 持 有 多 類 符 合 退 休 儲 蓄 計 劃 資 格 的 投 資 , 包 括 加 拿 大 與 美 國 股 票 、
互 惠 基 金 、 政 府 與 企 業 債 券 、 認 可 期 權 、 海 外 投 資 及 合 資 格 按 揭
• 透 過 一 個 兼 具 供 款 、 投 資 交 易 、 收 取 股 息 與 其 他 收 益 、 保 管 等 多 種 功 能 的
可 靠 工 具 , 妥 善 管 理 名 下 所 有 退 休 儲 蓄 計 劃 投 資
配 偶 賬 戶
您 可 替 配 偶 向 道 明 宏 達 理 財 配 偶 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 (TD Waterhouse Spousal SDRSP)
或 基 本 退 休 儲 蓄 計 劃 供 款 ( 以 不 超 過 您 的 合 資 格 供 款 上 限 為 準 ) , 直 至 您 的 配 偶
或 伴 侶 年 滿 71 歲 的 年 度 為 止 。 您 的 配 偶 或 伴 侶 亦 可 向 同 一 計 劃 作 個 人 供 款 。
有 關 配 偶 計 劃 可 帶 來 的 稅 務 節 省 效 益 , 請 諮 詢 稅 務 顧 問 , 以 便 根 據 您 的 個 別
情 況 提 供 意 見 。
自 管 退 休 收 入 基 金
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道 明 宏 達 理 財 自 管 退 休 收 入 基 金 ( Self-Directed Retirement Income Fund, 簡 稱
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S D R I F ) 或 基 本 退 休 收 入 基 金 可 助 您 把 退 休 儲 蓄 計 劃 的 儲 蓄 變 成 穩 定 的 退 休
收 入 。 您 可 於 年 滿 71 歲 的 年 度 結 束 前 , 隨 時 把 退 休 儲 蓄 計 劃 轉 為 退 休 收 入 基 金 。
透 過 道 明 宏 達 理 財 的 自 管 退 休 收 入 基 金 , 您 可 定 期 獲 取 收 入 , 並 隨 時 提 取 任 何
金 額 的 款 項 , 但 加 拿 大 > 設 有 每 年 最 低 提 款 額 的 規 限 , 每 年 提 取
款 項 不 能 少 於 此 數 。
若 您 的 配 偶 或 伴 侶 年 紀 較 輕 , 可 考 慮 按 其 年 齡
釐 定 您 的 退 休 收 入 基 金 發 放 之 金 額 ,
藉 以 減 低 您 每 年 的 法 定 最 低 提 款 額 。
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透 過 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 整 合 您 的 退 休 儲 蓄 計 劃 與 退 休 收 入 基 金
投 資 , 優 點 如 下 :
管 理 方 便 – 您 只 會 收 到 一 張 綜 合 結 單 , 所 有 投 資 資 料 都 一 目 了 然 。
及 時 有 效 地 分 散 投 資 – 您 可 及 早 察 覺 投 資 組 合 內 出 現 的 變 化 , 這 些 變 化 可 能
影 響 穩 健 、 收 益 與 增 長 型 投 資 的 整 體 分 散 安 排 。 一 旦 發 現 變 化 , 您 可 馬 上 調 整
組 合 , 令 它 盡 快 重 新 取 得 平 衡 。
節 省 開 支 – 若 投 資 賬 戶 分 設 於 不 同 財 務 機 構 , 可 能 需 負 擔 較 多 不 必 要 的 費 用
與 佣 金 。 把 資 產 集 中 在 一 個 道 明 宏 達 理 財 賬 戶 內 , 並 保 持 最 低 $25,000 的 結 餘 ,
可 無 需 繳 付 行 政 年 費 5 , 節 省 的 金 錢 更 可 用 作 投 資 。
基 本 與 自 管 計 劃 , 何 者 最 適 合 您 ?
選 擇 哪 種 註 冊 賬 戶 , 視 乎 您 打 算 投 資 的 類 型 而 定 。 部 分 投 資 者 會 先 行 開 設 基 本
退 休 儲 蓄 計 劃 , 待 投 資 知 識 漸 豐 , 並 需 運 用 更 多 不 同 類 型 的 投 資 以 實 現 理 財
目 標 時 , 才 把 基 本 退 休 儲 蓄 計 劃 轉 為 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 。
賬 戶 類 別
基 本 退 休 儲 蓄 計 劃 /
退 休 收 入 基 金
自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 /
退 休 收 入 基 金
可 持 有 的 投 資 類 型
• 現 金
• 互 惠 基 金
• 合 資 格 的 定 息 投 資 , 如 擔 保 投 資 證 、 貨 幣 市 場 工 具 、
政 府 及 企 業 債 券 等
上 述 各 類 投 資 , 另 加 :
• 加 拿 大 與 美 國 股 票
• 認 可 期 權 ( 如 賬 戶 獲 准 作 期 權 買 賣 )
• 海 外 投 資
• 合 資 格 按 揭 ( 包 括 您 本 人 的 按 揭 )
若 於 選 擇 賬 戶 方 面 需 要 協 助 , 請 致 電 1-800-838-3223 , 聯 絡 我 們 的 華 語 投 資
代 表 。
自 管 註 冊 教 育 儲 蓄 計 劃
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 自 管 註 冊 教 育 儲 蓄 計 劃 (Self-Directed Registered
Education Savings Plan, 簡 稱 SDRESP), 是 為 兒 孫 儲 蓄 專 上 教 育 費 的 一 個 理 想 方 法 。
自 管 註 冊 教 育 儲 蓄 計 劃 可 讓 您 :
• 從 廣 泛 系 列 的 投 資 選 擇 中 揀 選 合 適 項 目
6
• 只 需 繳 付 低 廉 的 行 政 年 費
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免 稅 儲 蓄 賬 戶
免 稅 儲 蓄 賬 戶 (Tax-Free Savings Account, 簡 稱 TFSA) 是 一 個 註 冊 賬 戶 , 助 您 的 儲 蓄
免 稅 增 長 。
免 稅 儲 蓄 賬 戶 可 讓 您 :
• 不 用 為 賬 戶 內 投 資 收 入 和 增 長 繳 稅
• 隨 時 從 賬 戶 提 取 款 項 * 而 毋 須 為 提 款 繳 稅
• 每 年 供 款 最 高 可 達 $5,000 †
* 或 受 若 干 條 件 限 制 , 視 乎 所 選 投 資 項 目 而 定 。
†
這 是 2011 年 度 最 高 供 款 額 , 供 款 額 與 每 年 通 脹 掛 鈎 。
註 冊 殘 障 儲 蓄 計 劃
道 明 宏 達 理 財 的 註 冊 殘 障 儲 蓄 計 劃 (Registered Disability Savings Plan, 簡 稱 RDSP),
是 協 助 殘 障 加 拿 大 人 士 及 其 家 人 取 得 更 大 財 務 保 障 的 一 項 註 冊 計 劃 , 讓 他 們 對
未 來 感 到 安 心 。
道 明 宏 達 理 財 註 冊 殘 障 儲 蓄 計 劃 :
• 鼓 勵 長 線 儲 蓄 , 每 名 受 益 人 的 終 身 供 款 限 額 為 $200,000
• 透 過 供 款 和 延 稅 增 長 來 儲 蓄
• 符 合 資 格 領 取 政 府 的 津 貼 和 補 貼 援 助
• 提 供 較 其 他 財 務 機 構 更 廣 泛 的 投 資 選 擇 , 以 助 資 金 增 長
• 提 供 靈 活 的 提 款 選 擇
非 個 人 賬 戶
您 也 可 藉 開 設 下 列 非 個 人 賬 戶 , 享 用 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 所 提 供 的 大 多 數
產 品 與 服 務 :
• 公 司
• 遺 產
• 信 託
• 投 資 會 社
• 非 牟 利 機 構
• 獨 資 擁 有 人
• 合 夥 人
查 詢 道 明 宏 達 理 財 各 種 賬 戶 詳 情 ,
請 瀏 覽 www.tdwaterhouse.ca/chinese,
或 致 電 1-800-838-3223 每 周 7 天 開 放 的 24 小 時 專 線 ,
聯 絡 我 們 的 華 語 投 資 代 表 。

投 資 服 務
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 提 供 多 項 便 利 客 戶 的 服 務 , 助 您 建 立 投 資 組 合 或 取 得
穩 定 收 入 。
自 動 分 期 投 資 計 劃
透 過 道 明 宏 達 理 財 的 自 動 分 期 投 資 計 劃 (Systematic Investment Plan, 簡 稱 SIP) ,
您 可 購 買 加 國 各 大 基 金 公 司 包 括 道 明 互 惠 基 金
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(TD Mutual Funds ® ) 的 互 惠 基 金
單 位 , 而 無 需 受 這 些 公 司 一 般 較 高 昂 的 首 次 最 低 購 買 額 限 制 。
道 明 宏 達 理 財 自 動 分 期 投 資 計 劃 可 讓 您 :
• 每 月 投 資 固 定 金 額 , 投 資 款 項 可 自 動 從 您 的 道 明 宏 達 理 財 直 接 交 易 賬 戶 或
註 冊 賬 戶 轉 賬 , 亦 可 從 您 設 於 加 拿 大 任 何 財 務 機 構 的 支 票 賬 戶 中 提 取
• 享 用 平 均 成 本 法 (dollar-cost-averaging)。 這 個 定 期 購 買 互 惠 基 金 單 位 的 方 法 ,
令 您 在 基 金 價 格 下 跌 時 自 動 購 入 較 多 單 位 , 價 格 上 升 時 則 購 入 較 少 單 位 ,
長 遠 計 算 , 可 減 低 每 個 單 位 的 平 均 成 本
• 把 自 動 分 期 投 資 計 劃 用 於 您 的 道 明 宏 達 理 財 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 、 自 管 註 冊
教 育 儲 蓄 計 劃 或 免 稅 儲 蓄 賬 戶 , 令 您 的 互 惠 基 金 資 產 可 在 延 稅 情 況 下 不 斷
累 積 , 從 而 提 升 您 投 資 組 合 的 長 遠 增 長 潛 力
自 動 分 期 提 款 計 劃
採 用 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 自 動 分 期 提 款 計 劃 (Systematic Withdrawal
Plan, 簡 稱 SWiP ) , 您 可 按 既 定 金 額 每 月 自 動 贖 回 所 持 互 惠 基 金 ( 每 月 最 低 限 額
$100)。
道 明 宏 達 理 財 自 動 分 期 提 款 計 劃 可 帶 給 您 以 下 好 處 :
• 每 月 享 有 更 充 裕 的 流 動 現 金
• 符 合 退 休 收 入 基 金 的 最 低 提 款 規 定
• 與 您 的 道 明 宏 達 理 財 自 動 分 期 投 資 計 劃 合 併 , 把 資 產 調 動 於 不 同 互 惠 基 金
之 間
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股 息 再 投 資 計 劃
透 過 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 股 息 再 投 資 計 劃 (Dividend Reinvestment Plan,
簡 稱 DRIP ) , 您 可 用 認 可 證 券 派 發 的 現 金 股 息 , 自 動 增 購 股 份 或 互 惠 基 金 單 位 ,
而 毋 須 負 擔 佣 金 開 支 。 道 明 宏 達 理 財 可 為 您 直 接 代 辦 一 切 , 包 括 收 取 股 息 、
再 投 資 以 至 保 管 證 券 等 。
營 收 賬 戶 – 又 稱 自 動 轉 賬 現 金 投 資 賬 戶
為 方 便 閣 下 , 利 息 與 股 息 收 益 可 自 動 從 您 的 非 註 冊 賬 戶 轉 賬 至 您 的 營 收 賬 戶
( Income Generation Account, 簡 稱 IGA) , 又 稱 自 動 轉 賬 現 金 投 資 賬 戶 (Sweep
Account) 。 在 每 月 的 5 號 及 20 號 , 您 於 收 入 賬 戶 內 的 款 項 則 會 再 轉 至 您 指 定 的
道 明 加 拿 大 信 託 賬 戶 或 其 他 加 國 財 務 機 構 的 賬 戶 。
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投 資 支 援 服 務
道 明 宏 達 理 財 提 供 專 業 指 導 與 支 援 服 務 , 令 您 投 資 更 添 信 心 , 並 可 隨 時 跟 進
投 資 進 度 。
投 資 代 表
我 們 飽 經 訓 練 的 專 業 隊 伍 為 您 提 供 所 需 資 料 與 指 導 , 令 您 投 資 更 添 信 心 。 只 需
致 電 免 費 華 語 專 線 1-800-838-3223, 或 親 臨 道 明 宏 達 理 財 投 資 者 服 務 中 心 ,
我 們 的 投 資 代 表 即 可 協 助 您 發 出 交 易 指 令 或 查 取 資 料 , 並 解 答 有 關 產 品 與 服 務 的
問 題 。 請 注 意 , 為 確 保 服 務 質 素 , 所 有 電 話 對 話 均 會 經 電 子 錄 音 。
歡 迎 瀏 覽 www.tdwaterhouse.ca/chinese 查 閱 您 區 內 各 道 明 宏 達 理 財 投 資 者 服 務
中 心 的 地 址 。
精 選 基 金 專 家
我 們 的 精 選 基 金 ( FundSmart ® ) 專 家 對 互 惠 基 金 市 場 瞭 如 指 掌 , 可 即 時 掌 握 最 新
的 獨 立 研 究 資 料 , 並 配 備 業 內 最 先 進 的 分 析 工 具 。 他 們 可 就 道 明 宏 達 理 財 銷 售 的
多 種 互 惠 基 金 提 供 重 要 的 比 較 資 料 , 助 您 :
• 收 窄 選 擇 範 圍 , 從 廣 泛 系 列 的 基 金 中 揀 選 適 合 投 資 的 基 金
• 建 立 一 個 切 合 您 需 要 的 互 惠 基 金 組 合
• 掌 握 2,000 多 款 互 惠 基 金 的 回 報 率 、 排 名 與 所 持 資 產 等 詳 細 資 料
• 掌 握 互 惠 基 金 業 的 最 新 趨 勢
查 詢 詳 情 , 請 致 電 英 語 熱 線 1-800-461-FUND (3863)。
固 定 收 入 專 家
我 們 的 固 定 收 入 專 家 可 為 您 介 紹 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 旗 下 銷 售 的 多 種 債 券
及 貨 幣 市 場 投 資 項 目 , 解 釋 每 種 投 資 的 潛 在 風 險 與 回 報 , 並 指 導 您 如 何 適 當 融 合
不 同 類 型 投 資 與 理 財 良 策 , 如 梯 型 投 資 法 , 以 提 升 定 息 投 資 組 合 的 增 長 潛 力 。
請 致 電 英 語 熱 線 1-888-983-BOND (2663)。
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期 權 專 家
期 權 有 其 獨 特 的 買 賣 策 略 。 我 們 的 期 權 專 家 可 在 交 易 上 提 供 悉 心 指 導 , 助 您
當 機 立 斷 。 要 取 得 加 美 兩 地 的 場 內 買 賣 股 票 、 市 場 指 數 或 債 券 期 權 的 第 一 手
資 料 , 請 致 電 英 語 熱 線 1-800-668-OPTS (6787), 聯 絡 我 們 的 期 權 專 家 。
電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線 代 表
只 需 致 電 1-800-667-6299 電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線 ( 粵 語 服 務 按 3 字 , 國 語 服 務
按 4 字 ) , 我 們 的 代 表 即 會 替 您 解 答 有 關 網 上 經 紀 服 務 、 電 話 聲 控 交 易 平 台 及
自 動 電 話 交 易 平 台 的 問 題 。
聽 障 人 士 電 話 訊 息 顯 示 服 務
道 明 宏 達 理 財 採 用 專 為 聽 障 人 士 而 設 的 電 話 訊 息 顯 示 服 務 (TTY), 客 戶 只 需 在
市 場 運 作 時 段 致 電 1-866-966-6061, 即 可 享 用 各 項 有 關 服 務 。 不 論 您 身 在 北 美
任 何 角 落 , 均 可 使 用 是 項 英 語 服 務 。
賬 戶 結 單 與 交 易 摘 要
您 將 每 月 ( 如 賬 戶 交 易 並 不 活 躍 則 改 為 每 季 ) 收 到 一 張 詳 盡 的 綜 合 結 單 , 細 列 賬 戶
活 動 詳 情 。 您 亦 可 透 過 網 上 經 紀 服 務 的 道 明 宏 達 理 財 電 子 服 務 ( TD Waterhouse
eServices ® ), 在 網 上 查 閱 月 結 單 。 詳 情 請 參 閱 網 上 經 紀 服 務 內 的 eServices 鏈 接 。
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 結 單 簡 明 易 讀 。 您 投 資 組 合 內 的 所 有 項 目 會 按
資 產 類 別 分 列 , 並 根 據 月 底 市 價 列 出 估 值 , 讓 您 清 楚 了 解 自 己 的 投 資 狀 況 。
憑 著 結 單 上 的 資 料 , 您 可 更 妥 善 管 理 名 下 資 產 , 並 密 切 監 察 匯 報 期 內 及 年 初
至 今 的 收 益 與 開 支 。
若 您 每 年 須 付 的 交 易 佣 金 超 過 $150, 或 所 得 的 股 息 與 利 息 收 益 多 於 $50, 您 將 會
收 到 年 度 交 易 摘 要 (Trading Summary) , 詳 列 您 所 有 非 註 冊 證 券 交 易 、 贖 回 、
股 份 分 拆 等 資 料 , 並 根 據 證 券 類 別 按 英 文 字 母 順 序 排 列 。 這 份 年 度 交 易 摘 要 會
連 同 您 的 T5 投 資 收 益 申 報 表 及 投 資 收 益 摘 要 免 費 寄 付 , 以 方 便 您 計 算 稅 項 及
作 一 般 紀 錄 之 用 。
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電 子 經 紀 服 務
作 為 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 的 客 戶 , 您 可 隨 時 隨 地 以 您 喜 歡 的 方 式
管 理 投 資 。 我 們 的 電 子 經 紀 與 市 場 資 訊 服 務 享 譽 全 球 , 著 著 領 先 , 採 用 的
投 資 工 具 保 安 嚴 密 , 使 用 簡 易 , 助 您 下 單 交 易 , 經 濟 省 時 。
股 市 通 交 易 平 台
道 明 宏 達 理 財 股 市 通 交 易 平 台 (TD Waterhouse Active Trader ® ) 是 一 套 電 腦 軟 件 應 用
程 式 , 專 為 精 明 練 達 的 活 躍 投 資 者 而 設 。 這 個 直 通 股 市 的 強 大 交 易 平 台 , 能 助 您
當 機 立 斷 , 迅 速 把 握 市 場 良 機 。
若 您 是 一 位 活 躍 投 資 者 , 必 會 領 略 這 專 業 交 易 平 台 的 種 種 優 點 , 例 如 :
• 指 向 及 點 擊 輸 入 交 易 指 令
• 即 時 串 流 市 場 數 據
• 第 二 級 別 複 合 式 交 易
• 先 進 圖 表 技 術 分 析 工 具
• 先 進 買 賣 盤 傳 遞 系 統
• 即 時 損 益 追 蹤
您 可 選 擇 使 用 道 明 宏 達 理 財 股 市 通 交 易 平 台 或 股 市 通 高 級 交 易 平 台 (Active
Trader Plus)。 二 者 均 配 備 先 進 功 能 , 讓 您 可 隨 時 接 通 股 市 , 即 使 您 的 個 人
電 腦 不 在 身 邊 , 也 可 透 過 股 市 通 網 上 交 易 平 台 (Active Trader Web) 進 行 交 易 。
查 詢 詳 情 或 登 記 使 用 股 市 通 交 易 平 台 示 範 , 請 致 電 粵 語 專 線 1-866-387-8888
或 國 語 專 線 1-866-394-6666 , 與 我 們 的 專 人 聯 絡 。 或 瀏 覽 中 文 網 頁
www.tdwaterhouse.ca/t_chinese/activetrader ( 繁 體 ) 或
www.tdwaterhouse.ca/s_chinese/activetrader( 簡 體 ) 。
網 上 經 紀 服 務
網 上 經 紀 服 務 是 一 個 強 大 的 網 上 資 源 。 熟 習 其 操 作 後 , 您 可 採 用 不 同 途 徑 時 刻
與 市 場 保 持 聯 繫 , 留 意 市 場 動 態 , 學 習 投 資 要 訣 , 成 為 精 明 自 信 的 投 資 者 。
各 種 所 需 投 資 工 具 與 資 料 , 盡 在 您 掌 握 之 中 。
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環 球 股 市 交 易 平 台
道 明 宏 達 理 財 環 球 股 市 交 易 平 台 (TD Waterhouse Global Trading) 能 讓 投 資 者 通 過
互 聯 網 在 全 球 10 個 國 家 的 股 票 市 場 進 行 交 易 。 只 需 一 個 平 台 , 便 可 在 網 上 投 資
國 際 市 場 , 和 持 有 多 達 7 種 不 同 貨 幣 , 於 各 地 股 市 開 市 時 進 行 即 時 投 資 。 我 們
每 周 7 天 、 每 天 24 小 時 以 國 、 粵 、 英 、 法 四 語 衷 誠 為 投 資 者 提 供 服 務 , 歡 迎 隨 時
隨 地 致 電 環 球 股 市 交 易 國 、 粵 語 專 家 熱 線 1-866-802-3257。
電 話 聲 控 交 易 平 台
道 明 宏 達 理 財 獨 有 的 電 話 聲 控 交 易 平 台 , 是 一 套 使 用 簡 易 的 投 資 經 紀 與 市 場 資 訊
系 統 , 讓 您 可 透 過 電 話 作 出 交 易 指 令 或 查 詢 資 料 。 您 只 須 說 出 簡 單 的 單 字 及
雙 字 組 合 語 音 指 令 , 即 可 隨 意 調 配 投 資 。 只 需 致 電 英 語 熱 線 1-800-240-5869,
聽 隨 聲 音 指 示 便 可 得 到 您 所 需 服 務 。
自 動 電 話 交 易 平 台
只 要 選 按 電 話 上 的 按 鍵 , 您 便 可 透 過 自 動 電 話 交 易 平 台 進 行 交 易 , 自 行 掌 控
投 資 。 這 項 簡 便 服 務 讓 您 可 迅 速 接 連 股 市 及 作 出 賬 戶 安 排 。 請 致 電 英 語 熱 線
1-800-387-1722, 聽 從 簡 單 的 聲 音 指 示 , 按 選 電 話 上 適 當 的 按 鍵 , 傳 送 指 令 。
請 即 登 記 使 用 我 們 的 電 子 經 紀 服 務 !
• 每 周 7 天 , 每 天 24 小 時 隨 時 致 電 電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線
1-800-667-6299 ( 粵 語 服 務 請 按 3 字 , 國 語 服 務 請 按 4 字 )
• 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 客 戶 亦 可 登 記 成 為 網 上 經 紀 服 務 用 戶 , 或 登 入
www.tdwaterhouse.ca/discountbrokerage 英 文 網 頁 , 點 擊 網 上 經 紀 服 務
(WebBroker), 透 過 網 站 導 覽 了 解 更 多 詳 情
20

其 他 資 源
市 場 資 訊 及 研 究 資 料
我 們 的 Markets & Research 英 文 網 站 為 您 提 供 業 內 領 先 的 精 選 研 究 報 告 、 投 資
工 具 和 市 場 數 據 , 助 您 成 竹 在 胸 , 作 出 明 智 的 投 資 決 策 。
與 您 緊 貼 市 場 脈 搏 的 資 訊 :
• 道 明 機 構 證 券 投 資 ( TD Newcrest ® ) 的 早 晨 報 告 Daily Morning Action Notes
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• 道 明 證 券 (TD Securities ® ) 的 The Daily
• 湯 森 路 透 (Thomson Reuters)、Comtex 和 加 通 社 (The Canadian Press) 提 供 的
即 時 新 聞
• Argus 提 供 的 市 場 評 論 Argus Mid-Day Market Digest
• INK Research 提 供 的 加 拿 大 內 幕 研 究 報 告 Canadian Insider Trading Reports
• 加 拿 大 市 場 評 論 和 專 家 獨 到 心 得
• Briefing.com 提 供 的 美 國 市 場 評 論 U.S. Market Commentary
• 串 流 報 價 和 自 選 股 目 錄 ( 向 合 資 格 活 躍 投 資 者 提 供 )
• 分 析 期 權 序 列 (Analytical Option Chains)
• 湯 森 路 透 提 供 的 每 日 市 場 評 論 Morning News Call 和 The Day Ahead
助 您 作 出 明 智 決 策 的 工 具 :
• 股 票 篩 選 (Stock Screeners) 可 助 您 篩 選 加 拿 大 和 美 國 的 股 票 。 您 可 以 自 行
製 作 篩 選 工 具 , 或 是 選 用 由 行 業 專 家 預 設 的 篩 選 策 略
• 事 件 提 示 (Event Alerts) 可 讓 您 按 照 不 同 準 則 來 設 定 收 取 的 資 訊 , 包 括
價 格 事 件 、 企 業 消 息 及 其 他 多 種 選 擇 , 這 些 資 訊 將 直 接 傳 送 到 您 的 電 郵 、
手 提 電 話 或 其 他 流 動 通 訊 設 備
• 互 動 圖 表 (Interactive Charts) 可 助 您 繪 製 趨 勢 圖 , 添 加 技 術 分 析 工 具 ,
寫 上 個 人 筆 記 , 並 可 追 蹤 重 要 事 件 等
• 技 術 分 析 工 具 能 助 您 確 定 可 以 入 市 和 離 場 的 有 利 時 機
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令 您 投 資 運 籌 帷 幄 的 研 究 :
• 組 合 管 理 服 務 (Portfolio Manager) 能 讓 您 掌 握 全 面 的 即 時 報 價 、 新 聞 和 研 究
資 料 , 以 便 跟 進 和 評 估 您 的 個 人 投 資 組 合 和 自 選 股 目 錄 (watch lists) 。 您 也 能
甄 選 研 究 報 告 , 自 行 制 定 詳 盡 的 投 資 損 益 報 告 , 把 您 透 過 電 子 經 紀 服 務 持 有
的 投 資 資 料 , 輸 入 這 一 管 理 工 具
• 市 場 及 企 業 事 件 日 程 表 (Markets & Company Events Calendars), 讓 您 掌 握 盈 利
報 告 、 指 引 、 分 析 評 級 、 股 份 分 拆 、 股 息 派 發 、 首 次 公 開 招 股 以 及 經 濟 事 件
讓 您 綜 觀 大 市 走 勢 的 評 論 :
• 道 明 機 構 證 券 投 資 提 供 的 全 面 行 業 報 告 , 包 括 比 較 分 析 、 主 要 公 司 和 行 業
金 融 數 據 、 以 及 買 賣 或 持 守 評 級
• 標 準 普 爾 (Standard & Poor’s) 每 周 的 市 場 預 測 報 告 The Outlook
• 標 準 普 爾 的 股 票 評 論 Five STAR Stocks Report
• First Call Reports 包 括 “Earnings Surprises” 和 “Most Recommended”
若 要 了 解 詳 情 , 請 登 入 www.tdwaterhouse.ca/webbrokertools/index.jsp 瀏 覽 我 們
的 WebBroker Tools 英 文 網 頁 。
互 惠 基 金 研 究 資 料
您 可 透 過 道 明 宏 達 理 財 得 到 晨 星 ( Morningstar ® ) 提 供 的 投 資 及 市 場 資 訊 和
研 究 工 具 , 晨 星 為 業 內 最 全 面 及 客 觀 的 資 訊 來 源 之 一 。
分 析 師 精 選 基 金
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分 析 師 精 選 基 金 ( Analysts’ Choice ® Funds, 簡 稱 ACF ) 是 一 項 獨 家 精 選 的 基 金
名 單 , 由 道 明 宏 達 理 財 加 拿 大 有 限 公 司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 旗 下 一 組 專 業
互 惠 基 金 分 析 師 擬 定 。 他 們 經 過 徹 底 深 入 的 研 究 與 分 析 , 包 括 進 行 詳 盡 的 定 量
與 定 性 分 析 , 提 供 的 資 料 詳 實 中 肯 。 各 分 析 專 家 從 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 所
銷 售 的 眾 多 基 金 中 , 篩 選 出 約 50 款 名 副 其 實 的 分 析 師 精 選 基 金 。
分 析 師 精 選 基 金 雖 然 不 一 定 在 每 一 季 度 均 高 踞 榜 首 , 但 這 些 基 金 一 般 都 較 其
同 儕 提 供 在 平 均 水 平 以 上 的 穩 定 長 線 回 報 。 我 們 在 此 強 調 長 線 回 報 , 因 為 追 逐
最 佳 表 現 基 金 以 尋 求 短 期 回 報 的 做 法 , 通 常 只 會 增 加 風 險 , 但 卻 未 能 在 回 報 上
取 得 相 應 的 升 幅 。 因 此 , 若 您 正 在 揀 選 切 合 的 基 金 , 以 便 建 立 一 個 均 衡 分 散 的
投 資 組 合 , 分 析 師 精 選 基 金 正 能 助 您 的 甄 選 過 程 變 得 更 為 簡 易 。
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固 定 收 入 中 心
道 明 宏 達 理 財 固 定 收 入 中 心 (TD Waterhouse Fixed Income Centre) 讓 您 可 於 網 上
買 賣 債 券 與 貨 幣 市 場 證 券 。 您 亦 可 透 過 是 項 英 文 服 務 , 學 習 各 種 長 線 定 息 投 資
策 略 , 或 聯 絡 我 們 的 定 息 專 家 提 供 協 助 。 您 也 可 :
• 查 閱 每 日 的 定 息 市 場 評 論
• 物 色 符 合 您 投 資 準 則 的 債 券
• 查 閱 各 債 券 及 貨 幣 市 場 工 具 的 價 格 與 收 益 率
• 查 閱 Dominion Bond Rating Service (DBRS)、 標 準 普 爾 及 穆 迪 (Moody’s) 的 信 貸
評 級
• 運 用 固 定 收 益 與 梯 型 債 券 投 資 工 具 , 制 訂 不 同 收 益 到 期 日 的 策 略 以 爭 取 最 高
固 定 收 益 回 報
新 股 發 行 中 心
道 明 宏 達 理 財 新 股 發 行 中 心 (TD Waterhouse New Issues Centre) 以 英 文 提 供 一 站 式
的 網 上 查 閱 服 務 , 讓 您 盡 覽 有 關 新 發 行 股 票 、 優 先 股 、 股 票 掛 鈎 證 券 、 債 券 、
信 託 單 位 或 有 限 合 夥 的 資 訊 。 您 甚 至 可 設 定 自 動 電 郵 快 訊 , 以 便 有 新 股 發 行 時 能
即 時 接 獲 通 知 。 道 明 宏 達 理 財 新 股 發 行 中 心 助 您 快 捷 方 便 地 掌 握 先 機 。 您 亦 可 於
網 上 對 有 關 新 股 提 交 「 認 購 意 向 書 」(Expressions of Interest), 以 認 購 發 行 的 新 股 。
若 您 擬 購 入 新 發 行 的 股 票 ,
必 須 提 交 「 認 購 意 向 書 」,
以 免 因 新 股 採 取 先 到 先 得 制 度 而 向 隅 。
道 明 宏 達 理 財 電 子 服 務
道 明 宏 達 理 財 是 加 國 首 間 提 供 自 管 交 易 網 上 結 算 單 與 交 易 確 認 通 知 的 投 資 經 紀
公 司 。 創 新 的 道 明 宏 達 理 財 電 子 服 務 讓 您 透 過 網 上 經 紀 服 務 , 於 網 上 查 閱 結 單 、
交 易 確 認 通 知 、 互 惠 基 金 招 股 章 程 、 稅 務 文 件 及 Investor Insights 通 訊 , 令 自 管
投 資 變 得 更 靈 活 輕 鬆 。
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投 資 者 服 務 中 心
我 們 分 佈 全 國 的 投 資 者 服 務 中 心 , 在 一 個 親 切 和 亙 動 的 環 境 之 下 , 讓 您 與 我 們
研 究 您 的 投 資 需 要 , 開 設 賬 戶 和 參 與 投 資 講 座 等 。
我 們 的 投 資 者 服 務 中 心 代 表 能 助 您 確 定 哪 類 賬 戶 最 能 切 合 您 的 需 要 , 替 您 完 成
開 戶 手 續 , 以 及 就 我 們 功 能 龐 大 的 交 易 平 台 和 投 資 工 具 , 為 您 提 供 親 切 的 個 人
示 範 。
查 看 就 近 的 投 資 者 服 務 中 心 , 請 登 入 中 文 網 頁
www.tdwaterhouse.ca/t_chinese/services/asdr.jsp( 繁 體 ) 或
www.tdwaterhouse.ca/s_chinese/services/asdr.jsp( 簡 體 ) ,
或 致 電 1-800-838-3223 查 詢 。
投 資 講 座 和 通 訊
道 明 宏 達 理 財 深 信 豐 富 的 投 資 知 識 , 是 精 明 投 資 者 的 必 備 條 件 , 故 對 投 資 教 育
十 分 重 視 。 我 們 透 過 舉 行 講 座 和 編 製 通 訊 兩 種 途 徑 , 為 您 提 供 投 資 資 訊 , 助 您
增 添 信 心 。
投 資 講 座
我 們 每 年 在 全 國 舉 行 超 過 2,000 場 免 費 投 資 講 座 , 我 們 會 選 擇 合 時 的 主 題 與
方 便 的 地 點 , 向 您 介 紹 各 類 投 資 資 訊 。 您 甚 至 可 帶 同 午 餐 出 席 我 們 備 受 歡 迎
的 午 餐 講 座 。
瀏 覽 講 座 詳 情 , 請 登 入 中 文 網 頁
www.tdwaterhouse.ca/t_chinese/services/asss.jsp ( 繁 體 ) 或
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或 致 電 1-800-838-3223 留 座 熱 線 。
通 訊
我 們 的 每 月 通 訊 Investor Insights 為 您 送 上 豐 富 的 資 訊 , 包 括 個 人 投 資 者 關 注 的
市 場 走 勢 和 評 論 , 以 及 有 關 道 明 宏 達 理 財 產 品 和 服 務 的 重 要 更 新 資 料 。
請 瀏 覽 www.tdwaterhouse.ca/discountbrokerage 取 閱 Investor Insights 英 文
通 訊 。
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開 啟 網 上 經 紀 服 務 賬 戶
在 首 次 啟 動 您 的 網 上 經 紀 服 務 (WebBroker) 賬 戶 時 , 您 先 要 完 成 以 下 的 重 要
步 驟 。
您 可 從 www.tdwaterhouse.ca/chinese 或 透 過 易 線 網 上 理 財 (EasyWeb) 的 英 文 服 務
來 登 入 您 的 網 上 經 紀 服 務 賬 戶 。
您 需 要 以 下 資 料 :
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 接 駁 密 碼 (WebBroker Connect ID)
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 私 人 密 碼 (WebBroker Connect Password)
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 交 易 密 碼 (WebBroker Trading Password)
或
• 您 的 道 明 加 拿 大 信 託 銀 行 卡 (TD Canada Trust Access Card) 號 碼 *
• 您 的 易 線 網 上 理 財 私 人 密 碼 (EasyWeb Connect Password)
• 您 的 網 上 經 紀 服 務 交 易 密 碼 (WebBroker Trading Password)
* 如 欲 把 您 的 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 賬 戶 接 連 至 您 的 道 明 加 拿 大 信 託
銀 行 卡 , 以 方 便 賬 戶 運 作 , 請 致 電 我 們 的 電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線 1-800-667-6299
( 粵 語 服 務 按 3 字 , 國 語 服 務 按 4 字 ) 辦 理 。
1 透 過 www.tdwaterhouse.ca/chinese 接 連 網 上 經 紀 服 務 賬 戶
• 登 入 www.tdwaterhouse.ca/chinese 在 右 上 角 點 擊 “WebBroker”
• 輸 入 您 的 網 上 經 紀 服 務 接 駁 密 碼 及 私 人 密 碼
• 點 擊 “Log in”
或
• 電 腦 屏 幕 會 隨 即 顯 示 更 改 私 人 密 碼 的 指 引
2 透 過 英 文 易 線 網 上 理 財 接 連 網 上 經 紀 服 務 賬 戶
• 登 入 www.tdcanadatrust.com 在 右 上 角 點 擊 “EasyWeb”
• 輸 入 您 的 銀 行 卡 號 碼 及 易 線 網 上 理 財 私 人 密 碼 , 登 入 易 線 網 上 理 財 網 頁
• 點 擊 網 上 經 紀 服 務 (WebBroker) 的 鏈 接 , 該 鏈 接 就 在 您 的 道 明 宏 達 理 財
賬 戶 號 碼 旁 邊
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3 同 意 書 網 頁
在 登 入 網 上 經 紀 服 務 網 頁 後 , 您 必 須 完 成 以 下 3 個 步 驟 才 能 開 始 投 資 :
• 審 閱 和 同 意 接 納 網 上 經 紀 服 務 條 款 (WebBroker Terms and Conditions)
• 登 記 WebBroker Identification Plus, 這 是 一 項 保 安 功 能 , 以 防 止 網 上 詐 騙
或 身 分 被 盜 竊 的 情 況
• 審 閱 和 同 意 接 納 交 易 所 用 戶 協 議 書 (Exchange Subscriber Agreements),
您 必 須 完 成 這 個 重 要 步 驟 , 日 後 才 能 收 取 即 時 市 場 數 據
4 登 記 使 用 電 子 服 務 (eServices)
接 著 的 步 驟 , 是 網 上 經 紀 服 務 將 指 引 您 登 記 使 用 電 子 服 務 , 這 項 英 文 服 務
讓 您 可 即 時 取 閱 結 單 、 交 易 確 認 和 稅 務 文 件 。
5 更 改 交 易 密 碼
最 後 一 點 , 我 們 建 議 您 把 臨 時 的 4 個 數 字 交 易 密 碼 , 更 改 成 為 您 的 自 選 交 易
密 碼 ( 也 是 4 個 數 字 ) 。
• 在 網 頁 上 方 的 選 項 欄 目 選 擇 “Preferences”
• 點 擊 “Security and Password Options”
• 回 答 一 條 保 安 問 題 , 便 可 接 連 至 “Update your Password” 讓 您 更 改 密 碼
• 輸 入 道 明 宏 達 理 財 提 供 的 臨 時 4 字 交 易 密 碼
• 輸 入 您 自 行 選 定 的 4 個 數 字 , 作 為 新 的 個 人 密 碼 , 重 覆 輸 入 新 密 碼 ,
然 後 點 擊 “OK”, 便 能 設 定 您 的 交 易 密 碼
如 需 協 助
請 致 電 我 們 的 電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線 1-800-667-6299
粵 語 服 務 ( 選 按 3) 國 語 服 務 ( 選 按 4)
其 他 有 關 道 明 宏 達 理 財 的 查 詢 , 請 致 電 華 語 專 線 1-800-838-3223
• 賬 戶 查 詢 粵 語 服 務 ( 選 按 1, 1) 國 語 服 務 ( 選 按 2, 1)
• 進 行 交 易 粵 語 服 務 ( 選 按 1, 2) 國 語 服 務 ( 選 按 2, 2)

如 何 聯 絡 我 們
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 竭 誠 為 客 戶 提 供 超 卓 服 務 , 我 們 每 周 7 天 , 每 天 24 小 時
全 天 候 為 您 效 勞 , 隨 時 接 受 您 的 交 易 指 令 、 回 答 您 的 查 詢 和 提 供 所 需 的 資 料 。
• 華 語 專 線 : 要 聯 絡 諳 國 、 粵 語 的 道 明 宏 達 理 財 投 資 代 表 , 請 致 電 1-800-838-3223。
• 電 郵 : 請 電 郵 至 td.waterhouse@td.com, 詳 述 您 的 問 題 。 由 於 電 郵 通 訊 並 非
絕 對 保 密 , 為 保 障 閣 下 , 電 郵 內 請 勿 附 載 任 何 機 密 或 私 人 資 料 , 如 賬 戶 號 碼 等 。
敬 請 不 要 以 電 郵 發 出 交 易 訂 單 , 我 們 不 會 接 納 在 電 郵 上 的 買 賣 指 令 。
• 親 臨 任 何 道 明 宏 達 理 財 投 資 者 服 務 中 心 或 道 明 加 拿 大 信 託 分 行 , 查 閱 最 就 近
地 點 , 請 瀏 覽 www.tdwaterhouse.ca/chinese > 優 惠 投 資 經 紀 > 聯 絡 我 們 >
如 需 協 助 。
• 聽 障 人 士 英 語 電 話 訊 息 顯 示 服 務 (TTY):1-866-966-6061。
• 致 電 投 資 專 家 : 我 們 的 投 資 代 表 隨 時 樂 意 解 答 您 的 問 題 。 有 關 其 他 特 定
服 務 , 可 致 電 下 列 英 語 專 線 求 助 :
精 選 基 金 專 家 1-800-461-FUND (3863)
( 東 岸 時 間 星 期 一 至 五 , 上 午 八 時 至 晚 上 八 時 )
定 息 投 資 專 家 1-888-983-BOND (2663) ( 魁 省 除 外 )
1-800-361-2684 ( 魁 省 居 民 )
( 東 岸 時 間 星 期 一 至 五 , 上 午 八 時 半 至 下 午 四 時 半 )
期 權 專 家 1-800-668-OPTS (6787)
( 東 岸 時 間 星 期 一 至 五 , 上 午 八 時 半 至 下 午 四 時 )
• 電 子 經 紀 服 務 :
電 子 經 紀 服 務 支 援 熱 線 1-800-667-6299
( 粵 語 服 務 請 按 3 字 , 國 語 服 務 請 按 4 字 )
電 話 聲 控 交 易 平 台 英 語 專 線 1-800-240-5869
自 動 電 話 交 易 平 台 英 語 專 線 1-800-387-1722
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1 道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀 (TD Waterhouse Discount Brokerage) 是 道 明 銀 行 (The Toronto-Dominion Bank) 附 屬 機 構
道 明 宏 達 理 財 加 拿 大 有 限 公 司 (TD Waterhouse Canada Inc.) 之 部 門 。TD Waterhouse Canada Inc. – Member of the
Canadian Investor Protection Fund。
2 使 用 網 上 經 紀 服 務 需 要 具 備 128-bit 的 加 密 瀏 覽 器 。 查 詢 詳 情 , 請 致 電 道 明 宏 達 理 財 電 子 經 紀 服 務 支 援
熱 線 (TD Waterhouse Electronic Brokerage Services Help Desk)416-982-6000 或 1-800-667-6299。
3 指 道 明 宏 達 理 財 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 賬 戶 。
4 自 管 註 冊 教 育 儲 蓄 計 劃 (SDRESP) 的 促 銷 商 為 道 明 證 券 有 限 公 司 (TD Securities Inc.), 信 託 人 為 加 拿 大 信 託
公 司 (The Canada Trust Company)。
5 以 貸 款 購 買 證 券 比 單 用 現 金 資 源 投 資 的 風 險 更 大 。 如 果 您 貸 款 購 買 證 券 , 即 使 證 券 的 價 值 下 跌 ,
您 亦 必 須 履 行 條 款 所 訂 的 責 任 清 還 貸 款 及 繳 付 利 息 。
6 收 費 資 料 可 參 考 新 客 戶 歡 迎 套 件 (Welcome Kit) 中 的 收 費 披 露 聲 明 (Statement of Disclosure of Rates and Fees)。
收 費 及 利 率 或 會 更 改 。
7 加 拿 大 信 託 公 司 為 道 明 宏 達 理 財 自 管 退 休 儲 蓄 計 劃 / 自 管 退 休 收 入 基 金 的 信 託 人 , 而 道 明 宏 達 理 財
加 拿 大 有 限 公 司 則 負 責 管 理 該 等 計 劃 / 基 金 。
8 指 道 明 宏 達 理 財 自 管 退 休 收 入 基 金 。
9 道 明 互 惠 基 金 (TD Mutual Funds) 由 道 明 銀 行 全 資 附 屬 機 構 道 明 資 產 管 理 有 限 公 司 (TD Asset Management Inc.)
負 責 管 理 。 互 惠 基 金 投 資 或 會 涉 及 佣 金 、 尾 隨 佣 金 、 管 理 費 用 及 開 支 。 請 在 投 資 前 參 閱 詳 列 投 資 資 料
的 招 股 章 程 。 互 惠 基 金 不 受 保 證 或 保 險 , 其 價 值 經 常 變 動 , 過 往 業 績 或 許 未 能 重 現 。
10 道 明 證 券 (TD Securities) 是 道 明 銀 行 商 標 , 是 指 TD Securities Inc.、TD Securities (USA) LLC、TD Securities Limited 和
道 明 銀 行 的 部 分 企 業 及 投 資 銀 行 活 動 。
11 分 析 師 精 選 基 金 (Analysts’ Choice Funds) 由 道 明 宏 達 理 財 加 拿 大 有 限 公 司 所 挑 選 。
®© 2011 Morningstar 為 Morningstar Research, Inc. 的 註 冊 商 標 。 版 權 為 該 機 構 所 擁 有 。 商 標 屬 其 各 別 持 有 人 之
產 權 。®/ 道 明 (TD) 標 誌 和 其 他 商 標 是 道 明 銀 行 或 其 在 加 拿 大 及 / 或 其 他 國 家 之 全 資 附 屬 公 司 的 產 權 。
本 冊 子 是 中 文 譯 本 , 僅 供 參 考 之 用 , 一 切 以 英 文 原 文 為 準 。
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以 您 為 本 助 您 籌 謀
欲 進 一 步 了 解
道 明 宏 達 理 財 優 惠 投 資 經 紀
的 產 品 和 服 務 ,
請 致 電 1-800-838-3223
或 親 臨 遍 佈 全 國 的 道 明 宏 達 理 財 投 資 者 服 務 中 心
或 道 明 加 拿 大 信 託 分 行 。
聽 障 人 士 英 語 電 話 訊 息 顯 示 服 務 (TTY)
1-866-966-6061
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經 驗 就 是 財 富
527392(0411)