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pretagus
Diamant Fonds
rein
facettenreich
brillant
Kundeninformation
Plausibilitätsprüfung
01

Pretagus Diamant Fonds
Pretagus Diamant Fonds – der neue Weg
zu Sicherheit und Rendite
A
girl‘s best friend Diamanten sind natürlich weit mehr als das. Sie sind faszinierende
Schmucksteine aus den Tiefen der Erde, denen bereits vor Jahrtausenden magische
Eigenschaften nachgesagt wurden. Heute sind Diamanten aber vor allem eines: eine
traditionell krisensichere Geldanlage. Wie Gold sind sie ein knappes Gut, das deutlich mehr nachgefragt
als gewonnen wird. Dies wird sich aller Voraussicht nach auch in Zukunft nicht ändern.
Der Markt für Diamanten war bislang nahezu ausschließlich Insidern vorbehalten. Der Pretagus
Diamant Fonds ändert dies. Er bietet Anlegern einen Zugang in dieses lukrative Segment. Bereits
ab einer Investitionssumme von 3.000 Euro oder 50 Euro monatlich beteiligen sie sich an einer
sehr sicheren Sachwertanlage mit stabilen Renditeaussichten, die zudem auch noch als erstklassiger
Inflationsschutz gilt.
Sicherheitsaspekte
Diamanten versprechen als Kapitalanlage, aufgrund stetig wachsender Nachfrage und zunehmendem
Aufwand bei der Förderung, dauerhafte Wertzuwächse. Bereits in der Vergangenheit
galten Diamanten als Ersatz- und Krisenwährung. Als leicht transportables Tauschmittel stellen
sie auch in Zukunft einen Sachwert mit Inflationsschutz dar.
Risikohinweis: Eine Beteiligung am Diamant Fonds beinhaltet neben allen Chancen auch Risiken. Eine positive
Entwicklung von Diamantpreisen und des Fonds kann nicht garantiert werden. Die Beteiligung am Diamant Fonds
kann zum Verlust der Einlage führen. Diese Informationsbroschüre dient dazu, einen ersten Überblick über das Beteiligungsangebot
Diamant Fonds zu gewinnen. Vor einem Beitritt ist zwingend der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
(BaFin) zur Veröffentlichung gestattete Verkaufsprospekt und ggf. Nachträge zum Verkaufsprospekt
zur Kenntnis zu nehmen. Diese enthalten insbesondere Informationen über alle vertraglichen Regelungen
und über die Risiken des Diamant Fonds.
02

Entwicklung seit 1960
Diamanten – zu hart für Krisen
Historische Diamantpreisentwicklung seit 1960
35.000
30.000
25.000
20.000
1960 bis 2012
29.000
24.500
15.000
10.000
5.000
2.700
0
1960
13.900
15.100
10.500
6.900
1970 1980 1990 2000 2010
Quelle: www.ajediam.com, Karat: 1ct, Farbe: D, Reinheit: lupenrein, Werte in USD
In den vergangenen 50 Jahren hat sich ein
Einkaräter durchschnittlich mit 19% pro
Jahr entwickelt. Im Vergleich zu vielen
anderen Anlageformen sind die Preise selbst
in Krisenzeiten stetig gestiegen und allenfalls
vorübergehend geringfügig gesunken.
Besonders im Hinblick auf die Entwicklung der
letzten zehn Jahre ist zu berücksichtigen, dass
der Diamantmarkt, anders als viele andere
Märkte, frei von Spekulationsgeschäften in Form
von Hedgefonds, Futures oder Optionen ist. Die
Preissteigerungen spiegeln demnach das reale
Verhältnis von Angebot und Nachfrage wider.
Selbstverständlich kann eine positive Diamantpreisentwicklung
für die Zukunft nicht
vorhergesagt werden. Negative Entwicklungen
sind nicht vollständig auszuschließen.
Laut einer Studie der Firma Bain & Company
wird sich die Nachfrage nach Diamanten bis
zum Jahr 2020 verdoppeln. Das Angebot kann
allerdings nur rund zur Hälfte mitwachsen.
Die stabile Wertentwicklung der Vergangenheit
und die positiven Zukunftsaussichten
des Marktes machen weiter steigende
Preise demnach sehr wahrscheinlich.
pretagus
03

Nachfrage & Angebot
Hohe Nachfrage, knappes Angebot – steigende Preise
ie Nachfrage nach Diamanten ist über
viele Jahrzehnte stetig gestiegen.
Besonders der zunehmende Reichtum
in Ländern wie China, Indien und
Russland und der damit einhergehende
Bedarf an Luxusgütern und Statussymbolen
erhöht die weltweite Nachfrage.
Das Angebot an Diamanten kann diese
Nachfrage längst nicht mehr decken.
Große Minen werden in naher Zukunft
versiegen und die Förderung aus kleinen
Minen ist sehr kostenintensiv.
Als preisstabilisierend, selbst in schwierigen
Konjunkturphasen, dient die Tatsache, dass
der Diamantmarkt von wenigen großen Marktteilnehmern
bestimmt wird. So hat z.B. eines
der weltweit führenden Diamantunternehmen,
De Beers, einen Marktanteil von über 40%.
Dieses Oligopol sorgt bei einer etwaigen sinkenden
Nachfrage für eine künstliche Verknappung
des Angebots, um die Preise stabil zu
halten. Dieser Mechanismus hat bereits in den
letzten 50 Jahren für Sicherheit am Diamantmarkt
gesorgt.
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Zukunftsperspektiven
Positive Zukunftsperspektiven
Mögliche Diamantpreisentwicklung
50.000
45.000
40.000
35.000
2000 bis 2012
Ø 8% Rendite
Ø 6% Rendite
30.000
25.000
20.000
15.000
15.100
24.500
29.000
10.000
5.000
0
2000
2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020
Quelle: www.ajediam.com, Karat: 1ct, Farbe: D, Reinheit: lupenrein, Werte in USD
iamanten weisen in der Vergangenheit
trotz zahlreicher Krisen in
anderen Märkten attraktive Wertsteigerungen
auf. In den letzten 12 Jahren
stiegen die Preise eines Einkaräters
durchschnittlich um 8% pro Jahr. Die
zukünftige Entwicklung kann natürlich nicht
garantiert werden.
Berücksichtigt man aber die stark wachsende
Nachfrage und das begrenzte Angebot, ist eine
vergleichbare Entwicklung, wie die der letzten
Jahre realistisch. Selbst ein konservativer Verlauf
von 6% pro Jahr kann zu sehr attraktiven
Überschüssen im Diamant Fonds führen.
05

Direktinvestition
Eigenständiger Kauf von Diamanten
Wenn Sie den eigenständigen Kauf eines Diamanten als Anlageobjekt planen,
sollten Sie sich vor einer Investition folgende Fragen stellen:
Kann ich die Echtheit
eines Diamanten selbst beurteilen
Nur speziell ausgebildete Fachleute haben das
Wissen und die Erfahrung, die Echtheit eines
Diamanten zuverlässig zu prüfen.
Kann ich Größe, Farbe, Reinheit und
Schliff beurteilen und daraus den Wert
des Diamanten bestimmen
Jeder Diamant ist einzigartig und verfügt über
spezifische Merkmale. Diese Merkmale werden
im Wesentlichen durch die 4 C´s eines
Diamanten beschrieben. Hat man die Merkmale
bestimmt, gilt es aus der Zusammenfassung
einen fairen Handelspreis zu ermitteln. Hierbei
ist eine Mitgliedschaft bei Rapaport, einer weltweit
anerkannten Gesellschaft für die Preisermittlung
von Diamanten, unabdingbar.
4 C´s und Rapaport als Maß der Dinge
Anders als bei Gold wird für Diamanten kein
einheitlicher Preis gestellt. Die Vielzahl von
Größen, Formen, Färbungen sowie anderer
Qualitätsmerkmale lässt keine Preisbestimmung
für einen Einheitsdiamanten zu. Daher
fließen seit Jahrzehnten die Handelspreise
tausender weltweiter Diamanthändler in die so
genannten Rapaport-Preislisten ein. So werden
Durchschnittshandelspreise für Diamanten mit
unterschiedlichsten Merkmalen ermittelt. Diese
Preise bilden das reale Verhältnis von Angebot
und Nachfrage ab. Die Rapaport-Preise gelten
seit 1978 weltweit als elementarer Bestandteil
der Preisfindung für Diamanten. Der Diamant
Fonds richtet sich als Marktteilnehmer des internationalen
Diamanthandels ebenfalls nach
den Rapaport-Preisen.
06

Wie setzt sich der Rapaport-Preis zusammen
Der Rapaport-Preis eines Diamanten berücksichtigt die berühmten vier C’s – Carat
(Gewichtseinheit, 1 Carat entspricht 0,2 Gramm), Colour (Farbe), Clarity (Reinheit) und Cut
(Art des Diamantenschliffs). Zusammengefasst lassen sich aus diesen vier Merkmalen
anhand von wöchentlich veröffentlichten Tabellen die aktuellen Diamantenpreise ermitteln.
Carat
0.05 0.10 0.15 0.20 0.25 0.5 0.75 1.00 1.50 1.75 2.00 2.50 3.00 4.00 5.00 7.00
Colour
Clarity
D E F G H I J K L M N-O P-R S-Z
LC/IF VVS1 VVS2 VS1 VS2 SI1 SI2 P1 P2 P3
Cut
07

Anlagekonzept
Das Konzept des Pretagus Diamant Fonds
er Pretagus Diamant Fonds führt
die Anleger in einer Art Einkaufsgemeinschaft
zusammen. Das Fondsmanagement
verfügt über eine hohe Expertise
in der Begutachtung von Diamanten und über
langjährige internationale Handelskontakte.
Klar definierte Investitionskriterien sind im
Verkaufsprospekt dokumentiert. Die Einhaltung
wird von einem unabhängigen Mittelverwendungskontrolleur
überwacht.
Fakten zum Fonds:
Mindestanlage:
EUR 3.000,-- zzgl. 5% Agio
Sparvertrag: ab mtl. EUR 50,--
Laufzeit:
8 Jahre
Kündigung:
nach 1 Jahr Laufzeit mit 3 Monaten Kündigungsfrist
Ertragspotenzial:
Wertzuwachs der Diamanten und Überschüsse
aus Handelstätigkeit
Rückzahlung:
wahlweise in Euro oder Diamanten (Ausgabe von
Diamanten ab EUR 10.000 Anlagesumme)
Sicherheiten:
Sachwertanlage in Diamanten mit günstigem
Einkauf und unabhängiger Kontrollinstanz
Besonderheit:
Erfolgsabhängige Vergütung lenkt
die Interessen des Fondsmanagements und
der Anleger in die gleiche Richtung
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Anlagekonzept
Akteure im Fonds
pretagus
Information
Anleger
Anlagebetrag ab 3.000 EUR
oder mtl. 50 EUR zzgl. 5% Agio
Laufzeit bis zum 31.12.2020,
Kündigung nach 12 Monaten möglich
Gewinnbeteiligung
Rückzahlung der Einlage in
Geld oder Diamanten
Mittelverwendungskontrolleur
Kontrolle
prospektierter
An- und Verkaufskriterien
Fondsgesellschaft
Ankauf von
Diamanten
Verkauf von
Diamanten
Überwachung
Ein- und Auslagerung
/ Inventur
Diamanten
Verwahrung im Tresorraum
eines Sicherheitsunternehmens
Unsere Anleger zahlen ihren Anlagebetrag
zzgl. Agio bei der Fondsgesellschaft ein.
Die Fondsgesellschaft kauft Diamanten und
verwahrt sie in einem Tresor bei einer namhaften
Sicherheitsfirma.
werden die Interessen der Anleger und des
Fondsmanagements in die gleiche Richtung
gelenkt. Über nennenswerte Aktivitäten des
Diamant Fonds informiert die Fondsgesellschaft
die Anleger zeitnah. Zudem wird ein
jährlicher Geschäftsbericht veröffentlicht.
Das Fondsmanagement besteht aus einer
Diamantgutachterin und einer kaufmännischen
Leitung. Es verantwortet den Kauf,
die Lagerung und den Verkauf der Diamanten.
Durch eine erfolgsabhängige Vergütung
Der Mittelverwendungskontrolleur kontrolliert
die Einhaltung der prospektierten
Investitionskriterien für die Investition der
Anlegergelder in Diamanten und überwacht die
Ein- und Auslagerungen.
09

Wertschöpfungskette
Wertschöpfungskette
Wertschöpfungskette sorgt für planbare
Ein- und Verkaufsmöglichkeiten
Die Teilnehmer des Diamantmarktes
unterwerfen sich seit Jahrzehnten
strengen „ungeschriebenen Gesetzen“.
So ist unter anderem eine bestimmte Wertschöpfungskette
einzuhalten, wenn man dauerhaft
am Markt akzeptiert sein möchte. Die Grafik
zeigt die Handelskette und die jeweiligen
Einkaufspreise der Marktteilnehmer im Bezug
zum Rapaport-Preis (Durchschnittshandelspreis).
Im Einkauf liegt der Gewinn! Diese alte
Handelsweisheit gilt natürlich auch im Diamanthandel.
Allerdings behauptet man hier seine
Einkaufsposition durch die jeweilige Stellung
Mine Schleiferei Großhandel
Rapaport
i.d.R. - 30%
10

Wertschöpfungskette
innerhalb der Wertschöpfungskette. Der
Diamant Fonds ist im Markt als Zwischenhandelsgesellschaft
akzeptiert. Dadurch
ist es möglich, den maximalen Einkaufspreis
für Diamanten auf 10% unterhalb des jeweiligen
Rapaport-Preises festzulegen. Damit hat
der Fonds automatisch einen Einkaufsvorteil
gegenüber anderen Marktteilnehmern, die
hinter ihm in der Wertschöpfungskette stehen.
Neben attraktiven Wertsteigerungspotenzialen
der Diamanten können die Überschüsse
des Fonds durch Handelstätigkeit und damit
einhergehenden Gewinnen erhöht werden.
Zwischenhandel
(Diamant Fonds)
Einzelhandel
Endkunde
Rapaport
i.d.R. -20% bis -10%
Rapaport
i.d.R. -5% bis +10%
Rapaport
i.d.R. +50% bis +100%
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Das Fondsmanagement
Das Fondsmanagement
Alexandra Breuer ist
zuständig für An- und
Verkauf der Diamanten.
Sie ist zertifizierte
Diamantgutachterin
und -händlerin. Die Grundlagen der Diamantsortierung
erlernte sie an der Börse in Tel Aviv,
wo sie auch die Fachprüfung der Diamantengraduierung
nach dem GIA System erfolgreich
ablegte.
Seither ist sie seit vielen Jahren in der
Diamantenbranche tätig und konnte ihre
Fertigkeiten und Kontakte weiter ausbauen.
Im Juli 2010 erfolgte zusätzlich die erfolgreich
abgeschlossene Prüfung in Angewandter
Diamantenkunde bei der Deutschen
Gemmologischen Gesellschaft in Idar-Oberstein.
Alexandra Breuer arbeitet in ihren Gutachten
nach der strengen internationalen Norm
der CIBJO (The World Jewellery Confederation).
Sie verfügt über ausgezeichnete Kontakte
in den Bereichen Großhandel, Einzelhandel
und Schmuckindustrie. Neben ihrer Reputation
als renommierte Diamantgutachterin, die Frau
Breuer zu einer gewissenhaften Begutachtung
und Bewertung der Diamanten verplichtet, erhält
sie bei einem erfolgreichen Verlauf des
Diamant Fonds eine erfolgsabhängige Vergütung.
So haben Anleger und Fondsmanagement
ein gleichgerichtetes Interesse – eine
erfolgreiche Kapitalanlage in Diamanten.
Dr. Antje Krey ist im
Fondsmanagement zuständig
für Finanzen.
Sie studierte Betriebswirschaftslehre
mit den
Schwerpunkten Rechnungswesen/Controlling,
Steuern und Soziologie.
Nach dem Abschluss arbeitete sie an der Universität
Rostock als wissenschaftliche Mitarbeiterin.
Neben der Promotion zum Thema
Handelscontrolling (2001) leitete Dr. Antje
Krey verschiedene Projekte der BMW Group,
der Karstadt Warenhaus AG sowie von zahlreichen
mittelständischen Unternehmen. Inhaltliche
Schwerpunkte dieser Tätigkeit waren
das Controlling von Handels- und Dienstleistungsunternehmen
sowie das Controlling mittelständischer
Unternehmen. Zeitgleich gab
sie verschiedene Publikationen heraus, u.a.
das Buch „Betriebliches Rechnungswesen und
Controlling im Spannungsfeld von Theorie und
Praxis“. Frau Dr. Krey unterstützt Frau Breuer
beim Ankauf von Diamanten im Hinblick auf die
Liquidität des Fonds.
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Kontrolle & Lagerung
Mittelverwendungskontrolle und Lagerung
Die PKF UNITESTA Revisions- und
Treuhandgesellschaft mbH wurde
von der Fondsgesellschaft mit der
Mittelverwendungskontrolle beauftragt. Sie
kontrolliert als unabhängige Instanz die Einhaltung
der prospektierten Investitionskriterien,
überwacht die Ein- und Auslagerungen der Diamanten
und führt in diesem Zusammenhang
jeweils eine Inventur durch. Die Ergebnisse der
Kontrollen werden im Rahmen des Geschäftsberichts
der Fondsgesellschaft an die Anleger
berichtet.
Nach dem Kauf werden die Diamanten umgehend
mit einem gesicherten Werttransport zur
Lagerstätte nach Hamburg gebracht. Dort werden
sie in einem Tresorraum einer namhaften
Sicherheitsfirma verwahrt.
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Pretagus Diamant Fonds
Vorteile einer Beteiligung
am Diamant Fonds
Die Echtheitsprüfungen und Wertermittlungen
werden durch eine
zertifizierte Diamantgutachterin mit
langjähriger Erfahrung durchgeführt.
Als Zwischenhandelsgesellschaft verfügt
die Fondsgesellschaft über
sehr günstige Einkaufskonditionen.
Die Einkaufspreise müssen mindestens
10% unter Rapaport-Preis liegen.
Die Lagerung der Diamanten findet
unter höchsten Sicherheitsgesichtspunkten
statt.
Die Stellung als Zwischenhandelsgesellschaft
und die weltweiten Handelskontakte
ermöglichen Diamantverkäufe
mit attraktiven Handelsgewinnen.
So kann die Rendite der
Anleger über die positive Wertent
wicklung der Diamanten hinaus
gesteigert werden.
Ein unabhängiger Mittelverwendungskontrolleur
überwacht die Einhaltung
der prospektierten An- und
Verkaufskriterien.
Die erfolgsabhängige Vergütung
des Fondsmanagements lenkt die
Interessen der Anleger und der Fondsgesellschaft
in die gleiche Richtung.
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Renditechancen
Attraktive Renditechancen bei hoher Sicherheit
Diamanten weisen in der Vergangenheit
trotz zahlreicher Krisen in anderen
Märkten attraktive Wertsteigerungen
auf. In den letzten 12 Jahren stiegen
die Preise eines Einkaräters durchschnittlich
um 8% pro Jahr. Die stark steigende Nachfrage
und das begrenzte Angebot lassen eine Garantie
natürlich nicht zu, machen aber weitere
Preissteigerungen sehr wahrscheinlich.
50.000
45.000
Ø 8% Rendite
40.000
35.000
2000 bis 2012
Ø 6% Rendite
30.000
25.000
20.000
15.000
15.100
24.500
29.000
10.000
5.000
0
2000
2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020
Quelle: www.ajediam.com, Karat: 1ct, Farbe: D, Reinheit: lupenrein, Werte in USD
In der Grafik sehen Sie die Preisentwicklung eines Diamanten der Größe 1 Karat über die letzten 12 Jahre.
Durchschnittlich stiegen die Preise um 8% pro Jahr.
Die Tabelle zeigt mögliche Überschüsse für die
Anleger des Diamant Fonds bei unterschiedlicher
Wertentwicklung des Diamantportfolios.
Neben der reinen Preisentwicklung tragen auch
Gewinne aus Diamantverkäufen zu attraktiven
Überschüssen bei. So erzielen Anleger mit ihrer
Beteiligung bereits bei einer Wertentwicklung
des Diamantportfolios von nur 6% pro Jahr einen
durchschnittlichen jährlichen Überschuss
von rund 7,5%.
Diese attraktiven Renditeaussichten sprechen für eine Investition in den Diamant Fonds.
Wertsteigerung Diamanten p.a.
0%
4%
6%
8%
10%
Überschuss in %
0,5%
36,83%
59,77 %
85,61%
115,22%
Ø Überschuss in %
0,06%
4,60%
7,47%
10,70%
14,40%
Berechnungsgrundlage: Laufzeit 8 Jahre; 15% Handelsvolumen mit Ø 15% Marge; prospektierte Fondskosten zzgl. 5% Agio berücksichtigt. Bitte beachten Sie, dass es sich bei
den Annahmen und möglichen Überschüssen nicht um eine Prognose der Pretagus GmbH handelt. Die Zahlen stellen lediglich Beispiele dar, deren tatsächliches Eintreten nicht
prognostiziert werden kann. Es ist möglich, dass die Wertentwicklung negativ verläuft und dass eine Beteiligung am Diamant Fonds Verluste mit sich bringt. Alleinige Grundlage
für eine Beteiligung ist der von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht zur Veröffentlichung gestattete Verkaufsprospekt und ggf. Nachträge zum Verkaufsprospekt.
Diese enthalten insbesondere Informationen über alle vertraglichen Regelungen und Risiken des Diamant Fonds.
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pretagus
Diamant Fonds – Eckdaten:
7,47% p.a. im Basisszenario
Diamantgutachterin und -händlerin als Fondsmanagerin
flexible Laufzeit
Mindestbeteiligung EUR 3.000,-- zzgl. 5% Agio
Sparvertrag ab mtl. EUR 50,--
Rückzahlung wahlweise in Euro oder Diamanten
Hohe Sicherheit und Inflationsschutz
Pretagus GmbH
Große Elbstrasse 45 • 22767 Hamburg • Geschäftsführer: Dr. Antje Krey, Matthias Gosch, Tobias Meister
Sitz der Gesellschaft: Hamburg • Amtsgericht Hamburg HRB 119 998
Telefon: +49 (0) 40 2263 44 700 • Telefax: +49 (0) 40 2263 44 799 • info@pretagus.de • www.pretagus.de