Monatsbericht Oktober 2008

Oktober 2008
Achtung!
Es bleibt nur noch kurze Zeit bis zur Abgeltungssteuer.
Wenn Sie über eine Aufstockung im Gemeinschaftsdepot
nachdenken: Im November haben Sie die letzte Gelegenheit!
Die Abgeltungssteuer wird nicht billig: Von
allen Kursgewinnen aus Aktien, die Sie ab
dem 1. Januar 2009 erwerben, werden
künftig pauschal 25 Prozent Abgeltungssteuer plus
Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer abgezogen.
Alle Aktien, die Sie noch dieses Jahr kaufen, genießen
hingegen Bestandsschutz.
Eigentlich eine klare Regelung. In der Praxis
ergeben sich jedoch einige Probleme. Dann zum
Beispiel, wenn Sie im neuen Jahr die gleichen Aktien
nochmal kaufen, die Sie bereits im Depot haben. Wenn
Sie dann eines Tages Geld benötigen, greift die Regel:
Was zuerst gekauft wurde, wird auch zuerst verkauft
(„First in – first out“). Diese Regelung ist natürlich
denkbar schlecht, wenn man zuerst Aktien mit
Bestandsschutz verkaufen muss. Schließlich will man
janichtdieAktienhergeben,derenAbgeltungssteuerfreiheit
auf Lebzeit konserviert ist und die durch einen
Verkauf für immer verloren ginge. Diese Papiere
gibt man doch erst dann her, wenn man wirklich muss.
Also gilt es für den Privatanleger, für Aktienkäufe ab
2009 ein zweites Depot zu eröffnen.
Im Gemeinschaftsdepot machen wir es nicht
anders: Der Unterschied ist nur, dass wir Ihnen ab
2009 ein zweites Gemeinschaftsdepot gleich in der
Form eines Fonds anbieten werden. Alle Ihre
Aufstockungen ab 2009 fließen dann nicht mehr
auf das bisherige Gemeinschaftsdepot, sondern auf
diesen neuen Fonds. Somit sind alle Ihre künftigen
Einzahlungen ab dem kommenden Jahr von Ihren
Das Gemeinschaftsdepot
Joachim Brandmaier und
sein Team vor unserem
Verlagshaus im Herzen
Stuttgarts
Weiler & Eberhardt Depotverwaltung AG
Fritz-Elsas-Straße 49, 70174 Stuttgart
Anlegerschutz
Strenge gesetzliche Vorschriften (u. a. durch das
Wertpapierhandelsgesetz) sorgen für den Schutz
Ihres Vermögens. Schärfere Auflagen und Berichts-
pflichten rücken uns als Vermögensverwalter in
Bezug auf behördliche Überwachung und geschäftliche
Transparenz auf eine Ebene mit Banken. Die
Weiler & Eberhardt Depotverwaltung AG besitzt die
Zulassung von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
(BaFin) und ist Mitglied im Verband
der Finanzdienstleistungsinstitute (VFI). Darüber
hinaus werden wir regelmäßig von einer unabhängigen
Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geprüft.
Sie haben Fragen, Wünsche oder Kritik?
Kein Problem, rufen Sie uns einfach an:
0711- 614 14 111 (Mo - Fr von 9.00 – 18.00 Uhr)
Oder schicken Sie uns eine E-Mail:
redaktion@boerse-aktuell.com
Weitere Informationen zum Gemeinschaftsdepot
und zur aktuellen Börsensituation erhalten Sie auf
unserer Internetseite:
www.boerse-aktuell.com
Wichtige Informationen zum Gemeinschaftsdepot im Berichtszeitraum Oktober:
Veränderte Aktienpositionen
Dank zahlreicher Einzahlungen der
Depotteilnehmer waren im vergangenen
Oktober trotz Panik an den
Börsen keine Aktienverkäufe nötig.
Bedeutet: Es gibt keine veränderten
Aktienpositionen.
bisherigen Einzahlungen strikt getrennt.
Nur so ist sichergestellt, dass ab nächstem
Jahr Gewinne aus allen Ihren Einzahlungen vor
2009 auch bei Aufstockungen im neuen Jahr
steuerfrei bleiben. In unserem neuen Fonds bleiben
wir selbstverständlich unserer Wachstums-Strategie
treu. Auch das bisherige Anlagegremium ändert
sich nicht. Über unseren neuen Fonds berichten wir
ausführlich im nächsten Monatsbericht. Bis dahin
haben wir uns dann auch endgültig für einen Namen
entschieden. Die Auswahl machen wir uns nicht
einfach, schließlich soll der Name des Fonds sowohl
dem neuen Depot Ausdruck verleihen als auch der
bisherigen Tradition des Gemeinschaftsdepots
gerecht werden. Und das alles in wenigen Wörtern
unterzubringen ...
Vielen Dank an dieser Stelle für die vielen Einsendungen
unserer Depoteinleger mit sehr guten
Namensvorschlägen.
„Alt“-Depots füllen hat jetzt oberste Priorität
Die Trennung der Depots in Alt- und Neubestände
ist zwar grundlegend wichtig, hat aber noch Zeit.
Schließlich benötigen Sie ein neues, zweites Depot
erst dann, wenn Sie im neuen Jahr dann auch
Aktien kaufen. Viel wichtiger, da zeitlich nur noch
auf wenige Wochen begrenzt, ist es, jetzt alle
bestehenden „Alt“-Depots noch massiv mit
Aktien zu füllen. Ich bitte Sie, was nützt das
schönste abgeltungssteuerkonservierte Altdepot
Einnahmen
Guthabenzinsen Girokonto: 8.830,33 Euro.
Dividenden: PepsiCo, Hewlett-Packard,
Coca-Cola, ADP, Lloyds TSB, L‘Oréal, HSBC,
GlaxoSmithKline, Harley-Davidson, ITW,
Medtronic, Sysco, General Electric, Bank of
Nova Scotia. Insgesamt: 429.484,94 Euro.
Ausgaben
Es können Kosten anfallen, die uns
unsere Hausbank, die Volksbank Rems,
für Aktientransaktionen, Führung des
Depotkontos, Limitgebühren usw.
berechnet. Im Oktober sind allerdings
keine solchen Kosten entstanden.
Joachim Brandmaier, 46:
„Stichtag 1. Dezember ist die letzte Einzahlungsmöglichkeit
in unser Gemeinschaftsdepot, um sich auf Lebzeit
die steuerlich günstigere Altregelung zu sichern.“
im kommenden Jahr, wenn nix drin ist? Oder wenn
es nur sehr klein ist ?
Erhöhen Sie Ihre Einlage jetzt!
Wichtig: Wenn Sie Ihren Anteil bzw. Ihre bisherigen
„Altbestände“ im Gemeinschaftsdepot noch rechtzeitig
vor Jahresende erhöhen wollen, um sich die
steuergünstigere Altvariante zu sichern, müssen Sie
sich beeilen. Die allerletzte Möglichkeit, um Ihren
Anteil im Gemeinschaftsdepot aufzustocken, ist der
1. Dezember. Alle Einzahlungen, die uns bis Ende
November erreichen, nehmen noch im Gemeinschaftsdepot
teil und gelten nicht nur im kommenden
Jahr, sondern auf Lebzeit als „Altbestand“. Damit
ist Ihr Geld mit der steuerlichen Altregelung dauerhaft
konserviert – auch wenn Sie sich Ihr Geld erst
wieder in 20 Jahren auszahlen lassen.
Ihre Aufstockung ist ganz einfach und auch
telefonisch möglich: 0711 / 6 14 14 111
Die Wertentwicklung
1988 + 29,7 %
1989 + 23,9 %
1990 – 19,4 %
1991 + 18,4 %
1992 + 5,8 %
1993 + 21,0 %
1994 – 1,6 %
1995 + 12,8 %
1996 + 29,8 %
1997 + 36,2 %
1998 + 17,2 %
1999 + 32,6 %
2000 + 6,5 %
2001 – 12,3 %
2002 – 34,8 %
2003 + 3,8 %
2004 – 0,1 %
2005 + 19,1 %
2006 + 7,1 %
2007 – 2,1 %
Entwicklung im Jahr 2008
Januar – 8,773 %
Februar – 2,955 %
März – 3,177 %
April + 4,214 %
Mai + 1,924 %
Juni – 8,691 %
Juli + 2,679 %
August + 6,357 %
September – 5,313 %
Oktober – 6,339 %
Ergebnis – 19,482 %
Alle Angaben ohne Gebühr. Diese richtet sich nach der Höhe
der Einlage des jeweiligen Depotteilnehmers.
Hinweis
Einnahmen und Kosten erhöhen bzw.
verringern den Girokontostand des
Gemeinschaftsdepots und sind dadurch
im Monatsergebnis bereits enthalten.
Eine detaillierte Aufschlüsselung wird
auf Wunsch gerne überreicht.