interview - Fidelity Investments

10 Forum
Q&A-Forum
Bei der Übertragung von Depots zur
Frankfurter Fondsbank treten einige
Detailfragen auf – auch auf diese will
ich vorbereitet sein, um meinen Kunden
klar Auskunft geben zu können. Wie
sieht es beispielsweise mit Bruchstücken
von Anteilen aus bei der Übertragung.
Werden diese übernommen?
(Johannes B., Nürnberg)
Ja, bei der Übertragung werden auch
Bruch stücke von Anteilen genau berücksich
tigt. Sie haben also auch hier eine
gute Nachricht für Ihre Kunden: Es gehen
keine Bruchstücke verloren.
Werden die Anschaffungsdaten von
Fidelity automatisch an die Frankfurter
Fondsbank übertragen? Ich habe auch
noch Kunden, die bisher über Luxemburger
Investmentkonten Anteile an
Fidelity Fonds gehalten haben. Können
diese sich auch darauf verlassen, dass
diese Daten in den neuen Depots hinter­
legt sind? Stichwort: Abgeltungssteuer.
Sie haben eine Frage, rund um Fidelity, die auch andere interessiert? Dann senden Sie
einfach eine E-Mail an redaktion-position@fil.com, und wir nehmen Ihre Frage auf.
Anschaffung vor dem Stichtag?
(Thomas F., Frankfurt)
Ja, die Daten werden automatisch mit
übertragen. Die Übertragung stellt keinen
Kunden steuerlich schlechter, da alle
historischen Anschaffungsdaten mit übergeben
werden. Und zwar sowohl bezüglich
der ausschüttungsgleichen Erträge
bei thesaurierenden Fonds als auch im
Hinblick auf die Abgeltungssteuer.
Was passiert mit den Depots und meiner
Bestandsvergütung, wenn wirklich ein
Kunde der Übertragung widerspricht?
(Walter K., Halle)
Das Konto/Depot wird bei Fidelity mit
einem stark eingeschränkten Service weitergeführt.
Das bedeutet, dass der Kunde
keine Käufe, auch keine Sparpläne/Auszahlpläne
mehr tätigen kann. Drittbestände
werden verkauft und an den Kunden überwiesen.
Steuerliche Unterlagen werden
nicht mehr zur Verfügung gestellt. Der
FIdelIty Berater-Barometer
Was denken Berater über …
… wirtschaftliche Erholung?
Welche Region wird die wirtschaftliche
Erholung anführen?
Asien
Europa
Sonstige
Das Berater­Barometer misst die Stimmungslage unter den Anlageberatern Deutschlands. Machen Sie mit!
Einfach online teilnehmen auf der Website für Berater von Fidelity: www.berater.fidelity.de
Kunde hat auch keinen Online­Zugang
mehr zu seinem Konto bzw. Depot. Die
Bestände des Kunden bleiben natürlich
erhalten. Bestandsvergütungen werden
bis auf Weiteres gezahlt.
Gewinner mit Fidelity
Fidelity freut sich mit den Gewinnern
der Krawattensets aus der Manufaktur
Edsor Kronen in Berlin (Gewinnspiel
aus Heft 4/09). Wir gratulieren
Manfred Strobel, Neuburg,
Paul Keller, Übersee,
Klaus Müller, Leipzig,
Christian Seifert, Rheine,
Oliver Meng, Havixbeck,
Siegfried Hofweber, Großmehring,
Dorothee Breunig, Wachenheim,
Artur Pfattheicher, Stutensee,
Frank Auernheimer, Bayreuth,
Markus Simon, Darmstadt.
Auch in dieser Ausgabe von POSITION
wartet wieder ein attraktiver Gewinn auf
unsere Leser. Mehr dazu auf Seite 19.
17 % 67 %
12 %
Amerika 4%
Online-Befragung unter Anlageberatern, Stand Dezember 2009.
Dossier
Best Ager: als Zielgruppe lange
verschmäht, heute umgarnt.
Von Stéphane Etrillard, Management Institute SECS
noch vor kurzem galten die 14- bis 34-Jährigen als so etwas wie
die Crème de la Crème aller zielgruppen. sie waren der orientierungspunkt
für die meisten Marketingaktivitäten von Handel,
Finanzdienstleistung und produzierender industrie. insbesondere
die Werbebranche hatte sich zielsicher auf diese altersgruppe
eingeschossen. Und es ist noch nicht lange her, dass sich ein
14-Jähriger in Medien und Werbung besser ver treten sah als
alle Menschen über 40 zusammen. auch wenn diese Verhältnisse
großenteils immer noch Bestand haben, ist seit einiger zeit doch
ein Wandel im Marketing zu be obachten. inzwischen rückt eine
andere interessante und äußerst wichtige zielgruppe in den
Vorder grund der strategischen Über legungen – die Best ager.
Die Begriffe, die diesen immer größer werdenden Be völke rungsteil
beschreiben sollen, sind vielfältig: 50 plus, silver Consumer,
Midager und ähnliche Wortkonstrukte werden herangezogen,
um Menschen im alter zwischen 50 und 64 zusammenzufassen,
die sich irgendwo zwischen jung und alt befinden und sich selbst
zwar nicht mehr als junge erwachsene, doch auch noch längst
nicht als senioren sehen. anspruchsvoll, aktiv, selbstbewusst
und mit interessen, die weit über die ent sprechenden klischeevor
stel lun gen, die mehr oder weniger gesundheitsartikel oder
klassische literatur umfassen, hinaus gehen, treten die „jungen
alten“ in das Blickfeld der Verkaufsstrategen.
Beim Versuch, sich auf die neue zielgruppe einzulassen, gehen
manche Unternehmen, Dienstleister und Verkäufer doch noch
einigermaßen unbeholfen vor, was nicht zuletzt daran zu liegen
scheint, dass die Best ager eine zielgruppe sind, deren Bedürfnisse,
interessen und Wünsche kaum zu vereinheitlichen sind.
Viele Bemühungen um diese speziellen interessenten und
KompaKt:
Die Best ager gelten als kaufkräftig, konsumfreudig
und qualitätsbewusst und bergen
somit auch für die Finanzdienst leistung ein
wichtiges Verkaufspotenzial, denn ihr anteil
in der Bevölkerung wird in zukunft bekanntermaßen
stetig ansteigen. neben adäquaten
anlage- und Vorsorgelösungen kommt es
bei dieser zielgruppe auch auf die richtige
ansprache und den richtigen Umgang an.
lesen sie, wie sie Best ager er reichen! Mit
klischeevorstellungen über das, was diese
personengruppe erwartet, kommen Berater
nicht weiter – denn der Best ager ist im
höchsten grade individuell.
kunden laufen daher noch immer ins leere oder zielen von
vornherein in die falsche richtung.
Um die Best ager als zielgruppe wirkungsvoll ansprechen
zu können, ist es deshalb notwendig, sich eingehend mit den
Besonderheiten und den spezifischen ansprüchen dieser sehr
heterogenen gruppe zu beschäftigen.
Wie alt sind die Best Ager wirklich?
Der Begriff Best ager deutet bereits darauf hin, dass eine jahresgenaue
altersangabe für die Bestimmung der zielgruppe im
grunde nicht möglich ist. Denn wann sich ein Mensch in seinen
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