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2 Liebe Leserinnen, liebe Leser, es vergeht kein Tag an dem die Themen Eurorettung, Staatsschuldenkrise oder Bankenkrise nicht in den Medien diskutiert werden. In regelmäßigen Abständen äußern sich Politiker und Wirtschaftswissenschaftler zu den jetzt zwingend notwendigen Maßnahmen. In dem Zustand von Hoffen und Bangen bleibt ein hohes Maß an Verunsicherung. Als Genossenschaftsbank sind wir nicht abgekoppelt von den globalen Entwicklungen. Unser Fokus liegt jedoch seit 150 Jahren auf der heimischen Wirtschaft sowie der Zusammenarbeit mit den Menschen, die in unserem Geschäftsgebiet wohnen und arbeiten. Dieses Erfolgsmodell hat seinen Test spätestens in der letzten Finanzmarktkrise bestanden. Fest verankert im genossenschaftlichen Finanzverbund ist es uns möglich, die uns anvertrauten Gelder solide zu strukturieren. Wir können Ihnen die Unsicherheit über das Bestehen und den möglichen Ausgang globaler Krisen nicht nehmen, aber wir können Ihnen individuelle Lösungen für Ihre persönliche Finanzplanung anbieten. Vielleicht finden Sie in dieser Ausgabe schon einige Anregungen. Mit Sicherheit lohnt sich eine ausführliche Vermögensanalyse bei Ihrer VR Bank Main-Kinzig-Büdingen eG. Herzliche Grüße Ihr Roland Trageser Vorstandsmitglied Unsere starken Partner in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Ganzheitliche Beratung für vermögende Privatkunden VR-VermögensPlan: Die Verbindung von Emotion und Kompetenz Bankprodukte sind eher langweilig, nicht individuell genug und meist wenig emotional? Hier setzt der VR- VermögensPlan an. Er bringt eine sehr persönliche, und die oft unterschätzte eigene emotionale Komponente, in den Beratungsprozess vermögender Betreuungskunden. Eine für den vermögenden Betreuungskunden passgenaue Finanzstrategie zu entwickeln, bedarf einer detaillierten Bedarfsanalyse. Genau dafür sorgt der VR-Ver- den einerseits die Bedürfnisse des tritt, wenn er diese Abschlüsse mögensPlan mit seiner ganzheitli- Kunden dargestellt, andererseits ent- tätigt. Der Kunde entscheidet. chen Philosophie. Der Kunde defi- wirft die Bank auch eine integrierte niert gemeinsam mit seinem Berater Lösungsstrategie. Der Schwerpunkt Schritt 4: Langfristig sichern anhand einer festgelegten Beratungsstruktur im VR-Vermögens- Plan seinen Vermögensstatus sowie seine Vermögensziele. Er gestaltet mit individuellem Freiraum bis ins Detail die sich daraus ergebenden Maßnahmen und Strategien mit. Die Mischung und das Spannungs- feld aus Individualität und Struktur zeichnet das Erfolgsmodell VR- VermögensPlan bei der VR-Bank Main-Kinzig-Büdingen aus. verlagert sich. Aus Emotionalität wird Kompetenz. Die fünf Bedarfsfelder des VR-VermögensPlans hei- ßen: Altersvorsorge, Absicherung, Vermögen, Liquidität, Schenken und Vererben. Schritt 3: Umsetzen Wer bereits ein Vermögen aufge- baut hat, weiß genau, dass Planen allein nicht zum Erfolg führt. Nur wem es gelingt, das Geplante umzu- Für den langfristigen Erfolg ist es wichtig und notwendig, sich zu Beginn einer individuellen Vermö- gensstrukturierung intensiv mit der eigenen finanziellen und persönlichen Situation auseinanderzusetzen. Mit dem VR-Vermögensplan wird diese Basis geschaffen sowie der Analyseprozess vereinfacht und strukturiert. Der Kunde profitiert von einem intelligenten und effi- zienten Finanzplanungsinstrument, Schritt 1: Zuhören und hinhören setzen, erreicht sein Ziel. Die Lö- das sich immer wieder den sungsangebote im Ergebnisbericht Wünschen und Lebenssituationen Gewiss fordert der VR-Vermögens- des VR-VermögensPlans sind stets anpasst. Deshalb prüfen die Kun- Plan dem Kunden und seinem Be- auf den Kunden ausgerichtet und denbetreuer in regelmäßigen Ab- treuer etwas ab – Zeit. Es braucht produktorientiert gestaltet. Die ständen, ob und wie sich Lebens- Spontanität, Flexibilität sowie die Wirkung von Produktabschlüssen situationen und wirtschaftliche Um- Fähigkeit des Zuhörens und des wird im Zusammenhang mit der stände verändert haben und kön- genauen Hinhörens. Denn je mehr Lösungsstrategie simuliert. So wird nen gemeinsam mit dem Kunden man weiß, desto besser kann man planen. Dies muss klar sein, wenn ein entsprechendes Projekt gestartet wird. Darin liegt die große Chance, nämlich die stärkere Ausprägung dem Kunden aufgezeigt, was ein- schnell und effizient reagieren. der Kundenorientierung. Ihr Ansprechpartner Schritt 2: Gemeinsam planen Bereichsdirektor Jens Pröscher Der Kundenbetreuer erstellt auf der Basis des Gesprächs einen Ergebnisbericht. Der Ergebnisbericht ist verständlich und transparent. Hier wer- Ihr persönlicher VR-VermögensPlan 4. Langfristig sichern Ihr Betreuer passt mit Ihnen Ihren VR-VermögensPlan regelmäßig an geänderte Lebenssituationen an. VR Bank Main-Kinzig-Büdingen eG Stadtweg 9, 63589 Linsengericht-Altenhaßlau 06051 703-1599 j.proescher@vrbank-mkb.de 1. Zuhören und hinhören Ihr Betreuer hört Ihnen zu und nimmt sich Zeit, Ihre Wünsche und Ziele zu verstehen. 3. Umsetzen Ihr Betreuer zeigt Ihnen Lösungsangebote und simuliert deren Wirkung. Und Sie entscheiden. 2. Gemeinsam planen Ihr Betreuer erstellt einen Ergebnisbericht und daraus eine integrierte Lösungsstrategie.
Noch individueller geht nicht VR-PrivateBanking: Mehr als eine Vermögensanlagestrategie Im Februar 2010 etablierte die VR VR Magazin: Wie reagieren die ver- Prüfstand. Risikomanagement zur matik der optimalen Generationen- Bank Main-Kinzig-Büdingen eG mögenden Privatkunden auf die Absicherung gegen Extremszena- planung. Ob Privatvermögen, interzusätzlich zum VR-VermögensPlan Kooperation? rien rundet unsere Analyse ab. nationale Vermögenswerte – wie das Geschäftsfeld VR-Private-Banking. Mit Erfolg! Anlass genug, nach zweieinhalb Jahren Marktbearbei- tung mit den Herren Trageser, Leistner und Springer über die Eckdaten des Konzepts zu sprechen. Roland Trageser: Wie gesagt, ausschließlich positiv. Es zeigt sich einmal mehr die Stärke und Kompetenz der Bank zusammen mit der genossenschaftlichen FinanzGruppe. VR Magazin: Gibt es aktuelle Themen und Dienstleistungen, mit denen sich Ihr vermögendes Klientel besonders beschäftigt? Ewald Leistner: Im gegenwärtigen zum Beispiel Ferienimmobilien – oder Unternehmensbeteiligungen. Mit Nachfolgeplanern sowie einem brei- ten steuerlichen und rechtlichen Netzwerk sind wir bestmöglich auf- gestellt. VR Magazin: Welche Gründe bewegten die Bank im Jahr 2009, das Geschäftsfeld VR-PrivateBanking VR Magazin: Durch welche Beratungsphilosophie charakterisiert sich VR-PrivateBanking? Krisenumfeld liegt der Hauptfokus unserer Kunden auf der Erarbeitung von Strategien zum langfristigen Kapitalerhalt. Daher spielen für Pri- VR Magazin: Wie hebt sich VR- PrivateBanking ab? Roland Trageser: Im Mittelpunkt zusätzlich zu etablieren? Christian Springer: VR-PrivateBan- vatanleger Vermögensstreuung, der Beratung steht der Kunde als Roland Trageser: Das immer komplexer werdende Umfeld an den Kapitalmärkten und die dadurch steigenden Anforderungen an Finanzdienstleistungen. Hohe Geldzuflüsse von anderen Kreditinstituten und Vermögensverwaltern zu Zeiten der Finanzkrise bestärkten uns, mit der DZ PRIVATBANK einen Kooperationspartner zu gewinnen, der über langjährige Erfahrung und Netzwerke im VR-PrivateBanking-Geschäft verfügt. king geht über eine reine Vermö- Realwerte und die Internationalisie- Mensch und nicht ein Produkt. Wir VR Magazin: Wie dürfen sich die Leser die Betreuung von VR-Private- Banking-Kunden in Ihrem Hause in der Praxis vorstellen? Ewald Leistner: Unsere Bank und die DZ PRIVATBANK treten stets als VR Magazin im Gespräch mit (v. l. n. r.) Ewald Leistner (VR-PrivateBanking) , Christian Springer (Seniorkundenberater der DZ PRIVATBANK), Roland Trageser (Vorstandsmitglied) und Jens Pröscher (Bereichsdirektor VR-Vermögensmanagement). Tandem auf und betreuen die gensanlagestrategie hinaus und rung von Vermögenswerten eine möchten unseren Kunden Lösun- Kunden gemeinsam. Als langjähri- betrachtet eine Vielzahl weiterer zunehmend bedeutende Rolle. Mit gen für ihre Probleme bieten und ger Kontakt behalte ich die Rolle des den Standorten der DZ PRIVATBANK Aspekte rund um den Kunden und diese lokal, national oder auch zentralen Ansprechpartners für den in Zürich, Luxembourg und Singa- seine Familie. Aufbauend auf deren international mit ihnen umsetzen. Kunden vor Ort. Für exklusive Kun- Zielsetzung analysieren wir zu- pur bieten wir hierfür optimale Vor- Unser Fokus liegt nicht in einer kurz- dengespräche steht uns Seniorkun- nächst die vorhandenen Vermögens- aussetzungen. Die Unsicherheit vie- fristigen Ertragsmaximierung, son- denberater Christian Springer von bausteine und die hieraus resultie- ler Anleger führt immer häufiger dern in einer Partnerschaft auf den der DZ PRIVATBANK zur Verfügung. renden wirtschaftlichen und steuer- dazu, dass uns eine individuelle Grundlagen unserer genossen- Mit der Lösungskompetenz, die Herr rechtlichen Konsequenzen. Un- Verwaltung der Vermögenswerte schaftlichen Werte. Springer bzw. weitere Spezialisten der DZ PRIVATBANK in die Gespräche mit einbringen, sorgen wir regelmäßig für ein „Aha-Erlebnis“. ternehmensbeteiligungen, Immobilienportfolio, Vorsorgeaktiva und mehr stellen wir im Rahmen des Generationenmanagements auf den delegiert wird. Christian Springer: Neben den Fragen zum „Krisenmanagement“ beschäftigt uns zudem häufig die The- VR Magazin: Vielen Dank für das Gespräch. Mehr zum Thema: www.vrbank-mkb.de/privatebanking VR-PrivateBanking „Mit Werten Individualität gestalten.“ Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt. 3
Seite 1: Ausgabe 97 / September 2012 Barthol
Seite 5 und 6: Neu: Kindersparplan von Union Inves
Seite 7 und 8: Die glückliche Gewinnerin Angelika

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