Wir wollen Sie fundamental verstehen - bankzweiplus.ch

Das Magazin der bank zweiplus für Schweizer Finanzdienstleister | 1/2012 | Nr. 2
Wir wollen Sie
fundamental verstehen
Seiten 4 und 5
Bankpartner für Versicherungen
Die optimale Plattform
Seite 2
Investment Depot ++ Securities
Das einfache Depotmanagement
Seite 3
Finanzprofis im Fokus
Die aktuellen Sesselwechsel
Seite 8

2 Aktuell profi plus 1/2012
Editorial
Sehr geehrte Damen
und Herren
Wir haben den Anspruch, Sie nicht
nur in allen Bankbelangen umfassend
zu unterstützen, sondern auch
Ihr eigentliches Kerngeschäft fundamental
zu kennen. Wir möchten
wissen und verstehen, welche Herausforderungen
auf Sie als Finanzdienstleister
zukommen.
Und wir möchten wissen und ver-
stehen, welche Aufgaben eine Ver-
triebseinheit einer grossen Versiche-
rung zu bewältigen hat. Denn nur so
können wir zielgerichtete Angebote
entwickeln und Ihnen ein Partner
sein, der Sie unterstützt und der
Ihnen Mehrwerte bietet.
Im neuen «profi plus» finden Sie
mit Investment Depot ++ Securities
ein neues Angebot, das für externe
Vermögensverwalter interessant
ist. Und Sie lesen, wie wir uns als
optimalen Bankpartner für Versicherungen
etablieren. Zudem berichtet
der «profi plus» natürlich auch über
die aktuellsten Sesselwechsel und
die neuesten Fakten aus der Branche.
Ich wünsche Ihnen eine anregende
Lektüre.
Freundliche Grüsse
Alfred W. Moeckli
CEO bank zweiplus ag
Optimaler Bankpartner für Versicherungen
Massgeschneiderte Finanzlösungen
Versicherungen gehören für die bank zweiplus zu den wichtigen strategischen
Partnern. So macht die bank zweiplus effiziente Lösungen möglich,
damit Versicherungen ihren Kunden massgeschneiderte Finanzleistungen
anbieten können.
Die bank zweiplus etabliert sich als op-
timaler Bankpartner für Versicherungen.
Sie ermöglicht als eine führende und
unabhängige Produkt- und Abwicklungsplattform
massgeschneiderte Finanzlösungen
für Versicherungskunden. Dank
ihrer ausgewiesenen Expertise kann die
bank zweiplus effiziente, modular aufgebaute
Dienstleistungen entwickeln, damit
eine Versicherung ihren Kunden eine
eigene Palette an Bankprodukten bieten
kann. Überdies verfügt die bank zweiplus
über grosses Wissen im Versicherungs-
Kerngeschäft. Ein Wissen, das weit über
bankenspezifische Aspekte hinausgeht.
Mit diesem Verständnis können Mehrwerte
geschaffen werden.
Vor dem Hintergrund des abwicklungstechnischen
Know-hows bietet die bank
zweiplus den Kooperationspartnern die
Funktion als Depotbank, ein Product-
Labeling und ausgebaute Dienstleistungen
mit einer Service Line und wegweisenden
e-banking Funktionen an. Dabei
bewältigt sie auch sehr grosse Volumina
oder löst sehr hohe Komplexitäten
gerade von Datenmigrationen dank Erfahrungsschatz
und grosser Flexibilität
effizient und zielsicher.
Die strategischen Partnerschaften mit
Versicherungen zeigen, dass das umfassende
Dienstleistungsangebot der
bank zweiplus überzeugt. Seit dem 1. Januar
2012 kooperiert neu die führende
Schweizer Allbranchenversicherung
AXA Winterthur mit der bank zweiplus.
Die AXA Bank hat ihr Kundenportefeuille
auf die bank zweiplus übertragen. Zudem
arbeitet die bank zweiplus bereits
erfolgreich mit PAX, Schweizerische
Lebensversicherungs-Gesellschaft AG,
zusammen. Darüber hinaus setzt auch
Swiss Life für ihre Vorsorgekunden
auf die Abwicklungsexpertise der bank
zweiplus – die Vorsorgeprodukte Säule
3a und Freizügigkeitskonto werden bei
der bank zweiplus geführt und abgewickelt.

profi plus 1/2012 Aktuell 3
Schnell, einfach, logisch
Investment Depot ++ Securities
Die bank zweiplus baut ihr bisheriges Angebot für Vermögensverwalter
weiter aus: Neu macht das Investment Depot ++ Securities Wertschriftentransaktionen
an einer Vielzahl von Börsenplätzen weltweit möglich.
Auch wurden die Optionen im e-banking deutlich erweitert.
Die bank zweiplus, die als Tochtergesell-
schaft der Bank Sarasin über langjährige
Erfahrungen als Depotbank verfügt, bietet
auch kleineren und mittelgrossen unabhängigen
Vermögensverwaltern ein
umfassendes Dienstleistungsangebot.
Neben der Konto- und Depotführung in
mehreren Währungen gehören auch der
Handel mit Anlagefonds sowie Kredite
dazu. Die bank zweiplus ermöglicht es
Vermögensverwaltern zudem, eigene
Strategien aufzusetzen und zu managen.
Den Partnern steht ein leistungsfähiges
e-banking zur Verfügung, das es ermöglicht,
jederzeit den Überblick über die
Kundendaten zu erhalten.
Mit dem Investment Depot ++ Securities
stellt die bank zweiplus unabhängigen
Vermögensverwaltern neu ein Depot für
Wertschriften wie Aktien, Obligationen,
strukturierte Produkte, Optionen und
Derivate zur Verfügung, mit dem Wertschriftentransaktionen
im e-banking
an zahlreichen Börsenplätzen weltweit
durchgeführt werden können – als Einzeloder
als Sammeltransaktion.
Mit dem leistungsfähigen e-banking-
System kann den Kooperationspartnern
eine schnelle Ausführung ihrer Wert-
Wichtige Informationen
schriftentransaktionen gewährleistet
werden. Das e-banking der bank zweiplus
ist mit einer speziellen Suchfunktion
ausgestattet, die eine einfache Suche
nach den verschiedensten Kriterien
(Depotnummer, Name, Assets under Management,
Perfomances usw.) möglich
macht. Der Kundenstamm kann überdies
nach beliebigen Kriterien in statische
oder dynamische Gruppen eingeteilt
werden. Analysefunktionen ermöglichen
zudem die Anzeige der Kundendaten
nach verschiedenen Kriterien wie zum
Beispiel nach Assets under Management
oder Anlageklassen und unterstützen
den Vermögensverwalter in der optimalen
Betreuung seiner Kunden.
Patrick von de Loo, Bereichsleiter Ver-
mögensverwaltung der ATG Allfinanz &
Treuhand Group AG, der das Investment
Depot ++ Securities im Rahmen eines Pilots
bereits ausgetestet hat, lobt die Einfachheit
und den logischen Aufbau des
e-banking und der neuen Funktionen.
«Man kann nichts falsch machen!» Überdies
stehe der Preis in einem sehr guten
Verhältnis zur gebotenen Leistung. Das
Inkasso der Verwaltungsgebühr ist automatisiert,
die Fee wird direkt beim Kunden
hinterlegt.
Diese Publikation der bank zweiplus ag («bzp») wurde aus öffentlich zugänglichen Informationen und Daten
(«Informationen») erstellt, welche als zuverlässig erachtet werden. Trotzdem kann die bzp weder eine vertragliche
noch eine stillschweigende Haftung dafür übernehmen, dass diese Informationen korrekt und vollständig sind.
Mögliche Fehler dieser Informationen bilden keine Grundlage für eine direkte oder indirekte Haftung der bzp. Insbesondere
ist die bzp nicht dafür verantwortlich, dass die hier geäusserten Meinungen, Pläne oder Details über
Produkte, die Strategien derselben, das volkswirtschaftliche Umfeld, das Markt-, Konkurrenz- oder regulatorische
Umfeld usw. unverändert bleiben. Obwohl die bzp sich nach besten Kräften bemüht hat, eine zuverlässige Publikation
zu erstellen, kann nicht ausgeschlossen werden, dass diese Publikation Fehler enthält oder unvollständig ist.
Weder die Bank noch die Aktionäre der Bank oder die Mitarbeiter sind dafür verantwortlich, dass die hier abgegebenen
Meinungen, Einschätzungen und Schlussfolgerungen zutreffend sind. Selbst wenn diese Publikation im
Zusammenhang mit einem bestehenden Vertragsverhältnis abgegeben wurde, ist die Haftung der bzp auf grobe
Fahrlässigkeit oder Absicht beschränkt. Darüber hinaus lehnt die bzp die Haftung für geringfügige Unkorrektheiten
ab. In jedem Falle ist die Haftung der bzp auf denjenigen Betrag beschränkt, wie er üblicherweise zu erwarten wäre.
Die Haftung für indirekte Schäden wird ausdrücklich abgelehnt. Diese Publikation stellt kein Angebot, keine Offerte
oder Aufforderung zur Offertstellung zum Kauf oder Verkauf von Anlage- oder anderen spezifischen Produkten dar.
Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition detaillierte Informationen über das jeweilige Produkt einzuholen.
Unsere Services
• e-banking: geschützter Zugriff
für Finanzberater auf elektronische
Konto-/Depotinformationen
• Gebührenfreie Service Line:
für Finanzdienstleister und ihre
Kundinnen und Kunden
• Closed-User-Group: Portal nur für
Finanzdienstleister mit exklusiven
Informationen
• Individuelle Schulungen und
Anlässe: für Finanzdienstleister zur
Verkaufsunterstützung ihrer
Beraterteams
• Webcasts: Aktuelle Hintergrundinformationen
zu den Multimanager-
Strategien
• Private Labeling: Individuelle
Produktzusammenstellungen unter
dem Markennamen des Finanzdienstleisters
Unsere Produkte
• Multimanager-Strategien – Vermögensverwaltung
auf hohem Niveau
• Fundstars – Fondsdepot
für Anlagefonds renommierter
Finanzinstitute
• Privatkonto – Basis für das
persönliche Finanzmanagement
• Sparkonto – Sparlösungen für
jede Lebensphase
• Hypotheken und Wertschriftenkredite
– Durchdachte Finanzierungsmodelle
• Vorsorgeprodukte – Optimal
abgestimmte Vorsorge- und
Freizügigkeitsleistungen
• Securities – einfaches, logisch aufgebautes
Depotmanagement
Unser Kontakt
• Ihr Ansprechpartner:
Erich Herrmann, Teamleiter
Account & Service Management
Schweiz
• E-Mail:
fdl.services@bankzweiplus.ch
• Service Line:
00800 00 77 77 00
Montag bis Freitag
8.30 bis 17.30 Uhr

4 Interview profi plus 1/2012
«Wir verstehen unsere Partner in ihre
bank zweiplus fokussiert sich auf Finanzdienstlei
Die bank zweiplus konzentriert sich in ihrem Kerngeschäft künftig ausschliesslich auf Finanzdienstleister,
Versicherungen und Vermögensverwalter. Geschäftsbereichsleiter Roland Gassmann
und Stellvertreter Georges Bingert sagen, wie sie mit ihrem lösungsorientierten Dienstleistungsangebot
noch besser auf die Bedürfnisse ihrer Partner eingehen.
Die bank zweiplus schärft die Positionierung. War-
um? Roland Gassmann: Wir wollen uns konsequent
auf unsere Rolle als Bank für Finanzdienstleister kon-
zentrieren. Damit unser umfassendes Dienstleistungs-
potenzial noch besser wahrgenommen werden kann. Wir
betreiben nun nur noch ein einziges Geschäftsmodell,
in das wir unsere ganze Kraft investieren können.
Sie wollen sich künftig konsequent auf Finanz-
dienstleister, Versicherungen und Vermögensver-
walter fokussieren. Was heisst das konkret? Georges
Bingert: Wir sind zum einen eine Transaktionsbank,
zum andern verfügen wir aber auch über ein ausge-
prägtes Know-how mit entsprechend ausgebauten
Services und einem ausgewiesenen Produktmanagement.
Und wir konkurrenzieren unsere Partner nicht
mit eigenen Kundenberatern.
Warum ist die bank zweiplus der optimale Bank-
partner für Finanzdienstleister, Versicherungen
und Vermögensverwalter? Roland Gassmann: Diese
Verbindung von Transaktionsbank und kundenfokussierten
Dienstleistungen ist aussergewöhnlich. Wir
sind quasi die Manufaktur unter den Banken. Als Transaktionsbank
verfügen wir über eine hochmoderne Infrastruktur
und ein wegweisendes IT-Know-how und
Business-Engineering. Und mit unseren Dienstleistungen
zeigen wir, dass wir unsere Partner in ihrem Kerngeschäft
genau verstehen. Wir wissen zum Beispiel
exakt, wie ein grosser Versicherungs- oder ein grosser
Finanzvertrieb organisiert ist, wie die Prozesse funktionieren,
wie seine individuellen Bedürfnisse aussehen.
Wir verstehen die ganze Einheit, nicht nur den
Bereich, der eine Bank tangiert.
Welches sind die grössten Stärken der bank zweiplus?
Georges Bingert: Wir stellen die Funktionalität und
die Lösung ins Zentrum. Das ermöglicht es uns, beispielsweise
bei Migrationen, hohe Komplexitäten mit
einer sehr grossen Flexibilität zu lösen. Denn die Er-
fahrung zeigt, dass Lösungen individuell gestaltet und
umgesetzt werden müssen. Alles über einen Leisten
schlagen funktioniert in der Praxis nicht.
Roland Gassmann: Unser Banking kommt ohne Firle-
fanz aus. Wir fokussieren uns auf die Funktionalität,
die überdies in einem optimalen Preis-Leistungs-Verhältnis
stehen muss. Wir wollen nicht mit unnötigen
Informationen die Kosten erhöhen, sondern bieten
konkrete Leistungen und günstige Depotgebühren.
So können externe Vermögensverwalter bei der bank
zweiplus ihren Kundenstamm auf einfachste Art und
Weise verwalten. Das e-banking über unsere Plattform
ermöglicht ein Screening des gesamten Kundenstammes
mit nur einem Klick. So ermöglichen wir
beispielsweise Sammelaufträge über den gesamten
Kundenstamm. Das sind massgebliche administrative
Erleichterungen. Und: Auf unserer Plattform können
externe Vermögensverwalter auch Kunden mit einem
Vermögen bereits ab 100 000 Franken kostengünstig
und effizient verwalten. Wir kennen keine abschreckenden
Einstiegshürden oder überhöhte Depotgebühren.
Sie wollen noch stärker auf die Bedürfnisse ihrer
Partner eingehen. Welches sind die vordringlichsten
Bedürfnisse Ihrer Partner? Roland Gassmann: Wir
befinden uns mitten in einem Strukturwandel. Noch regiert
die Angst; es fehlen die verlässlichen Aussichten.
Doch wenn die Unsicherheiten wieder von den Märkten
weichen, haben wir Lösungen für unsere Partner,
die auf die drängenden Fragen des Margendrucks oder
der Transparenz optimale Antworten geben. Auch das
Thema Sicherheit wird weiter an Bedeutung gewinnen.
So kommunizieren wir mit unseren grossen Partnerorganisationen
nicht über das offene Netz, sondern über
gesicherte, verschlüsselte E-Mail-Wege. Unsere moderne
e-banking Lösung, welche auf die Informationsbedürfnisse
von Finanzdienstleistern ausgerichtet ist,
wird zudem laufend optimiert.

profi plus 1/2012 Interview 5
m Kerngeschäft»
ster, Versicherungen und Vermögensverwalter
Georges Bingert: Unsere Dienstleistungen sind für die
zeitgemässen mobilen Technologien aufbereitet. Der
Berater beim Kunden hat über sein iPad, seinen Tablet-
Computer oder sein Smartphone jederzeit Zugriff auf
alle Daten und Unterlagen. Der Berater kann für seine
Kunden Limiten setzen, unsere Bestandesüberwachung
macht sodann die Real-Time-Information per SMS oder
E-Mail möglich, und der Berater kann sofort reagieren
– und damit seinen Kunden effektive Mehrwerte bieten
und seine Beraterfunktion noch besser ausüben.
Sie haben unlängst das Kundenportefeuille der
AXA Bank übernommen und halten weiter an einem
Wachstumskurs fest. Welche Chancen sehen Sie im
Wachstum für die bank zweiplus? Roland Gassmann:
Im Markt ist ein Konsolidierungsprozess im Gange, der
uns ausgezeichnete Opportunitäten bieten kann. Dies
wollen wir ausnützen. Damit bereiten wir das Terrain vor
für nächste Schritte.
Sie haben die Aktivitäten in Deutschland intensi-
viert. Was erhoffen Sie sich davon? Was verspricht
der Markt Deutschland? Roland Gassmann: Wir agieren
in Deutschland, wo wir über eine Freistellung der Bun-
Roland Gassmann
ist Mitglied der Geschäftsleitung
und Geschäftsbereichsleiter Intermediaries
der bank zweiplus ag.
desanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
verfügen, als Schweizer Depotbank für Anlagekunden
von deutschen Finanzdienstleistern und Vermögensverwaltern.
Dieses Angebot ermöglicht es vielen Anlegern,
einen Teil ihres Vermögens in einem unabhängigen
Wirtschaftsraum in Euro oder in Schweizer Franken zu
verwahren und von der Schweizer Stabilität, von höchster
Qualität und Kompetenz und von der Diversifikation
der Finanzplätze im Portfolio zu profitieren.
Was bringt das Jahr 2012 dem Schweizer Finanz-
markt und den internationalen Finanzmärkten? Und
was bringt das Jahr 2012 der bank zweiplus? Georges
Bingert: Das Jahr 2012 wird für alle das Jahr der grossen
Herausforderungen, denn es ist keine rasche Erholung
der Märkte in Sicht. Es wird weiterhin die Vorsicht regieren.
Roland Gassmann: Als ehemaliger Handballer würde ich
sagen: Mit einem Unentschieden wären wir aus heutiger
Sicht zufrieden. Für die bank zweiplus geht es darum,
die Zeit der Konsolidierung optimal zu nützen, die Prozesse
weiter zu optimieren und bereit zu sein, wenn sich
wieder die Zuversicht auf den Märkten durchsetzt.
Georges Bingert
ist Chief Operating Officer Intermediaries
der bank zweiplus ag.

6 Finanzmarkt profi plus 1/2012
Branchen-News
Neu eröffnet, neu aufgelegt, neu erkannt
Asset-Management-Riese kommt
in die Schweiz
Der amerikanische Investment-Manager
Legg Mason eröffnet eine Niederlassung
in Genf: «Wir haben in der Schweiz noch
etwas aufzuholen», erklärt Christian
Zeitler, der als Länderchef für die neue
Niederlassung in der Rhonestadt zuständig
ist. Zuvor arbeitete er unter anderem
für F&C Asset Management, Morgan
Stanley und als European Sales Manager
bei Rothschild Asset Management. Das
amerikanische Vermögensverwaltungs-
Netz Legg Mason betreut weltweit
630 Milliarden Dollar an Kundengeldern
und besitzt Filialen in 22 Ländern; die
Schweiz war bislang nicht dabei.
Weiterbildung im Crossboarder-
Geschäft
E-Merging ist eine Online-Plattform für
unabhängige Vermögensverwalter. Initiiert
hat sie die Genfer Privatbank Lombard
Odier. Wer mitmachen will, muss
lediglich 50 Fragen zu seiner aktuellen
Geschäftssituation beantworten. Lombard
Odier prüft dann, ob die Kriterien
für eine Aufnahme gegeben sind. Angesichts
der tiefgreifenden Veränderungen
im Compliance-Bereich hat E-Merging
ein einzigartiges E-Learning-Tool
für das Crossborder-Geschäft lanciert.
Vermögensverwalter haben so die Möglichkeit,
sich interaktiv mit der komplexen,
heute aber unumgänglichen Materie
auseinanderzusetzen. Das Modul ist
für E-Merging-Kunden gratis, für andere
Interessenten kostet es 99 Franken.
Europas beste Business-Städte
Im Ranking, das die Firma Cusham &
Wakefield seit 1990 durchführt, werden
14 Faktoren analysiert, welche die Attraktivität
einer Geschäftsdestination
beeinflussen. Die Sieger der Rangliste
2011 sind London, Paris und Frankfurt.
Den Schluss machen Birmingham,
Lyon und Dublin auf den Plätzen 18 bis
20. Zürich und Genf belegen die Ränge
10 und 11. Sowohl die Geschäftsstadt
an der Limmat wie jene an der Rhone
werden gelobt für die grosse Verfügbarkeit
von qualifiziertem Personal,
die Telekommunikationsinfrastruktur,
die Sprachenkompetenz und die guten
Umweltbedingungen. Kritisiert werden
die Lohnkosten sowie die Verfügbarkeit
und die Kosten für Büroräumlichkeiten.
Zürich erhält zudem gute Noten für den
öffentlichen Verkehr.
Neue Emittentin auf dem
Schweizer Markt
Banco Santander ist bereits seit 1998
ein Anbieter für strukturierte Produkte
und hat gemäss eigenen Angaben eine
marktführende Rolle in diesem Bereich in
Europa. Im Zuge einer paneuropäischen
Expansion will sich das Unternehmen
nun auch in der Schweiz engagieren. Interessant
ist dabei, dass ein britischer
Emittent zum Zug kommt: Abbey National
Treasury Services – mit Garantin
Santander UK. Geplant sind Produktlösungen
auf der Basis des momentanen
Marktumfelds und nach den spezifischen
Bedürfnissen der Partner. Von den Neuemissionen
sollen nicht nur Inhaber von
Beratungs- und Vermögensverwaltungsmandaten
profitieren, sondern auch Familiy-Offices
und Abteilungen für sehr
vermögende Privatpersonen.
Neues Webportal von
AXA Investment Managers
Unter dem Hauptportal axa-im.com hat
der französische Finanzkonzern seine
Firmen-Websites gebündelt und ihnen
ein neues Design verpasst. Die einzelnen
Länder sind dabei in drei Bereiche
unterteilt: Banken, Institutionelle und
Medien. Anwender sollen mit maximal
drei Mausklicks zu Informationen gelangen.
Der neue Web-Auftritt ist nach
Web-2.0-Standard gestaltet. Daten lassen
sich somit interaktiv abrufen und
über Mail und soziale Netzwerke weiterleiten.
Über RSS-Feeds lassen sich
Informationen auch ohne Besuch der
Webseite abrufen.
Nachfolgeregelung wird
stiefmütterlich behandelt
Unabhängige Vermögensverwalter machen
sich zu wenig Gedanken über ihre
Zukunft. Zu diesem Schluss kommt eine
neue Studie des Beratungsunternehmens
FS Associates. Der Schritt in die Selbständigkeit
erfolge oft mit einem gesicherten
Kundenstamm. Dadurch bestehe eine komfortable
Basis, mit der man sich zunächst
kaum Sorgen machen müsse. Doch dadurch
würden viele Vermögensverwalter Gefahr
laufen, den strukturellen Wandel an sich
vorbeiziehen zu lassen, heisst es in der
Studie «Nachfolgeplanung und strategische
Optionen für Vermögensverwalter».
Laut FS Associates können sich die Vermögensverwalter
dem Wandel aber nicht
entziehen. Eine frühzeitige Planung sei
unerlässlich, wenn der Unternehmenswert
gehalten oder gar ausgebaut werden soll.
Morgan Stanley wird fünftgrösste
Auslandsbank
Der Schweizer Ableger des amerikanischen
Finanzkonzerns Morgan Stanley
übernimmt die Verantwortung für die
lokalen Wealth-Management-Einheiten
in Hongkong und Singapur. Dadurch erhöhen
sich die verwalteten Vermögen
von Morgan Stanley (Schweiz) auf 41,5
Milliarden Franken. Das Institut avanciert
so zur fünftgrössten Auslandsbank
in der Schweiz; grösser sind bloss noch
die HSBC Private Bank, Bank Sarasin,
die BSI-Gruppe sowie der Crédit Agricole
(Suisse). François Andriot ist weiterhin
verantwortlich für das Schweizer
Wealth-Management-Geschäft.
Impressum
Ausgabe 1/2012 Erscheint in deutscher und französischer
Sprache Herausgeberin bank zweiplus ag,
CH-8048 Zürich, www.bankzweiplus.ch Verlag und
Redaktion bank zweiplus ag, Postfach, Bändliweg 20,
CH-8048 Zürich, profiplus@bankzweiplus.ch Chefredaktion
Michaela Alt Projektleitung Jacqueline
Sprenger Redaktionelle Mitarbeit Reto Bruseghini
(Bruseghini Public Relations) Kooperation mit
finews AG Claude Baumann (Seiten 6 und 8) Layout
metaphor Zürich, CH-8003 Zürich, www.metaphor.ch
Produktion PrintManagement Schweiz AG, CH-8004
Zürich Abonnement profiplus@bankzweiplus.ch

profi plus 1/2012 Über uns 7
Standpunkt
Transparenz in der Leistung und im Preis
Die Finanzbranche gehört insgesamt zu den meistregulierten
Sektoren überhaupt. Die Zahl der Regulatorien
wird weiter zunehmen. Gerade im Bereich der
Transparenz. Transparenz mag – in Zeiten von Social
Media und breiter Demokratisierung der Konsumentenlandschaft
– als Begriff inflationäre Zeiten erleben,
sie ist als Forderung en vogue. Doch gilt es gerade für
unsere Finanzbranche Vertrauen zurückzugewinnen
und Kundenansprüche
ernst zu nehmen. Denn spätestens seit
der Krise formulieren die Kunden ihre
Ansprüche selbstbestimmter und lauter.
Die Krise hat bei den Kunden Vertrauen
gekostet, zugleich aber auch Wissen
vergrössert und das Selbstbewusstsein
gestärkt.
Mit der geforderten Transparenz kom-
men traditionelle Vergütungssysteme
unter Druck. Denn die auf der Strasse
geforderte Transparenz ist das stärkere Druckmittel
als in Juristenzimmer gefällte Bundesgerichtsurteile.
Rechtlich ist in bestimmten Konstellationen längst
klar: Rückvergütungen gehören dem Kunden. Kunden
können nur darauf verzichten, wenn sie Klarheit haben
über die Zusatzerträge, die ihre Vermögensverwalter
erhalten. Zusatzerträge müssten also transparent
ausgewiesen werden. Doch welche Alternativen gibt
es zum altgedienten Modell? Ist der Privatanleger
Legende von links nach rechts: Romina Boscolo, Mariano Berterame,
Cordelia Schütte, Dalila Terry, Michel Musci, Vincent Panettieri,
Cédric Hofstetter, Maria Zacheo, Thierry Blindenbacher, Eva Collenberg
Es fehlen: Fabienne Bertozzi, Marianna Mancuso, Maurizio Tognoni
Roland Gassmann
Geschäftsbereichsleiter
Intermediaries der bank zweiplus ag
künftig bereit, für die Beratung, die er bisher als gratis
empfunden hat, weil sie indirekt vergütet wurde,
ein Honorar zu bezahlen? Und falls nicht? Was, wenn
der Privatanleger Geld sparen will und auf eine Beratung
verzichtet? Das kann auf keinen Fall der Weisheit
letzter Schluss sein. Der volkswirtschaftliche Schaden,
der entstünde, wenn aus einem kurzfristigen Spargedanken
auf eine vernünftige langfristige
Vorsorgeplanung verzichtet würde,
dürfte nicht unerheblich sein.
Finanzdienstleister werden in Zukunft
nicht darum herumkommen, Transparenz
in der Leistung und im Preis herzustellen.
Sie werden schriftlich bestätigen
müssen, dass keine Zusatzerträge
geflossen sind, oder die Rückvergütungen
ebenso transparent ausweisen
wie die Aufwände für die Beratung.
Und gleichzeitig müssen die Berater
ihren Mehrwert darlegen, sie müssen aufzeigen, dass
die Beratung einen positiven Einfluss auf die Absicherung
oder die Vermehrung des Vermögens hat. So
kann Transparenz helfen, das Vertrauen in eine ganze
Industrie wieder herzustellen, und die Finanzbranche
zu ihrer angestammten Dienstleistungsphilosophie
zurückführen. Und sie ermöglicht ein rundherum erneuertes
Vertrauen in die Leistungskraft, in die Qualität
und in den Erfolg der Branche.
10er-Probe
Die Service Line im Porträt
01
02
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04
05
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07
08
09
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So viele sind wir in unserer Abteilung: 15 Personen
Das ist das Durchschnittsalter in unserer Abteilung: 35 Jahre
Sie leitet die Abteilung: Cordelia Schütte
Sie ist immer die erste im Büro: Cordelia Schütte
So ist unsere Abteilung strukturiert: 15 Agenten, die darauf
spezialisiert sind, die Bedürfnisse sämtlicher Kundengruppen
abzudecken
So viele Telefongespräche führen wir wöchentlich: 2000
So viele Fragen beantworten wir im Durchschnitt täglich: 500 Anfragen
pro Tag schriftlich und mündlich
Das ist die meistgestellte Frage: Wie kann ich meine Adresse ändern?
Und das ist unsere Antwort darauf: Da ich Sie identifiziert habe,
dürfen Sie mir Ihre neue Adresse gerne telefonisch mitteilen.
So viel Kaffee trinken wir täglich: 30 Tassen

8 Fokus profi plus 1/2012
in Kooperation mit finews AG
People
Diese Finanzprofis machen von sich reden
Genfer Unigestion fasst Fuss in
der Limmatstadt
Der Westschweizer Ver-
mögensverwalter Uniges-
tion hat eine Filiale in
Zürich eröffnet. Leiter
des Büros ist Daniel
Ritz. Er begann seine Karriere 1991 bei
der Schweizerischen Bankgesellschaft
(SBG). Im Jahr 1998 wechselte er zur
Bank Leu als Leiter Asset Management,
wo er auch Chef für institutionelle Kunden
wurde. Diese Funktion übte er auch
bei der fusionierten Clariden Leu aus.
Ritz studierte Wirtschaft an der Universität
St. Gallen, zudem ist er Chartered
Financial Analyst (CFA). Unigestion richtet
sich vorwiegend an institutionelle
Kunden und vermögende Familien.
Bankengruppe Syz erhält
Verstärkung
Die Bank Syz baut perso-
nell aus. Neu zum Busi-
ness-Development-Team
stösst Alessia Toricelli
Dolfi. Sie wird ihren Fokus
auf institutionelle Kunden in der französischen
Schweiz und im Tessin richten.
Ihre Karriere startete sie als Finanzanalystin
und war später als Fondsmanagerin
tätig. So arbeitete sie sieben
Jahre für Lombard Odier Asset Management,
zuletzt war die Vorsorge-Expertin
für Dexia Asset Management tätig.
Japan-Experte wechselt zu Julius Bär
Anfang März 2012 wurde
Wolfgang Humbert-Droz
bei Julius Bär Marktchef
für Japan und rapportiert
an Asien-CEO Thomas
Meier. Er ist jedoch in Zürich stationiert.
Er löst Laurent Rupp ab, der das Japan-
Geschäft aufgebaut hat und nach Hongkong
wechselt. Humbert-Droz kommt
vom Asset Manager GAM. Bei seinem
bisherigen Arbeitgeber war er zuletzt
Chairman Schweiz und operativ Head of
Institutional & Fund Development für
Japan. Vorher war er acht Jahre lang CEO
von GAM Schweiz. Humbert-Droz kennt
Japan wie seine Westentasche, war er
doch mehr als zehn Jahre als Banker dort
tätig. Nach seinem Rechtsstudium an der
Universität Zürich spezialisierte er sich
in der alten Kaiserstadt Kyoto auf japanisches
Wirtschaftsrecht.
Verstärkung für BNY Mellon Asset
Management
Die Crew unter Neal Kutner
erhält Unterstützung
durch einen Banker, der
seine Karriere in den
achtziger Jahren startete.
Neu wird das Team von BNY Mellon
Asset Management in der Schweiz durch
Jürg Zollinger verstärkt. Als Sales Manager
ist er für institutionelle Mandate
verantwortlich. Seine Karriere begann
er als Aktienhändler. Er studierte danach
Betriebswirtschaft an der Zürcher
Hochschule für angewandte Wissenschaften.
Danach stieg Zollinger bei der
Bank Vontobel ins Investmentgeschäft
ein. Im Jahr 1998 wechselte er in den
Fondsvertrieb, wo er die letzten sechs
Jahre bei GL Funds tätig war.
Ex-Clariden-Leu-Bankerin lanciert
Jupiter in Zürich
Das britische Finanzhaus
Jupiter Asset Management
eröffnet eine Repräsentanz
in Zürich. Dabei ergänzt
die 35-jährige Evelyn
Lederle das von München aus gesteuerte
Vertriebsteam für Deutschland,
Österreich und die Schweiz. Lederle
wird dabei als Senior Sales Manager
Switzerland, unter der Leitung von
Martina Günzl, European Sales Director,
vor Ort das Geschäft unterstützen und
ausbauen. Evelyn Lederle war zuletzt
bei der Bank Clariden Leu für die Betreuung
von Key Accounts im Bereich Asset
Management verantwortlich. Zuvor arbeitete
sie bei der DZ Privatbank sowie
bei Robeco.
Vater der Abgeltungssteuer tritt operativ kürzer
Er ist einer der bekanntesten Schweizer Banker, und er kämpfte für die Abgeltungssteuer.
Nun hat sich Alfredo Gysi (links im Bild) aus dem operativen Geschäft der
BSI zurückgezogen. Er amtet neu als Verwaltungsrat der zur Generali-Gruppe
gehörenden Bank, wo er kürzlich auch deren Präsidium übernommen hat. Sein
Nachfolger als CEO ist Stefano Coduri, der bereits 1989 nach einem Betriebswirtschafts-Studium
an der Hochschule St. Gallen zur Bank stiess. Im Jahr 2004
stieg er in die Generaldirektion auf.