Oberbank - Amiando
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Chancen und Risiken im Export<br />
Exporttag 2012<br />
1 <strong>Oberbank</strong>
Die Export-Trends österreichischer Unternehmen<br />
Wirtschaftswachstum in Europa stagniert<br />
auf tiefem Niveau<br />
Verhaltener Konsum<br />
Investitionen fallen Sparprogrammen zum Opfer<br />
Außenhandels-Trends:<br />
Länder außerhalb des Euroraumes<br />
Ausgewählte Länder in Mittel-/Ost-Europa<br />
Asien, Nord und Südamerika<br />
2 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Gibt es noch Chancen innerhalb Europas?<br />
15,00%<br />
10,00%<br />
5,00%<br />
0,00%<br />
-5,00%<br />
-10,00%<br />
Deutschland<br />
0,10%<br />
Italien<br />
-7,40%<br />
Spanien<br />
-4,60%<br />
Niederlande<br />
-2,30%<br />
Schweiz<br />
8,00%<br />
Frankreich<br />
3,40% Polen<br />
2,50%<br />
Rumänien<br />
5,40%<br />
Bulgarien<br />
7,80%<br />
Slowakei<br />
11,60%<br />
3 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Oder sehen wir die Chancen außerhalb Europas?<br />
40,00%<br />
30,00%<br />
20,00%<br />
10,00%<br />
0,00%<br />
35,00%<br />
30,00%<br />
25,00%<br />
20,00%<br />
15,00%<br />
10,00%<br />
5,00%<br />
0,00%<br />
China<br />
5,26%<br />
USA<br />
11,66%<br />
Südkorea<br />
6,09%<br />
Hongkong<br />
9,92%<br />
Kanada<br />
17,33%<br />
Singapur<br />
18,63%<br />
Brasilien<br />
14,74%<br />
Indonesien<br />
34,03%<br />
Chile<br />
13,34%<br />
Japan<br />
26,50%<br />
Russland<br />
2,87%<br />
Mexiko<br />
30,72%<br />
4 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Schätzen wir die Risiken von Märkten falsch ein?<br />
Beobachte ich Bonität und Vertrauenswürdigkeit meiner<br />
Lieferanten und Abnehmer laufend?<br />
Wie steht es um die politische und wirtschaftliche Stabilität<br />
in meinen Abnehmerländern?<br />
Rechtssicherheit, Enteignungsrisiko, Bankensektor,<br />
Inflationsgefahr, Revolution, Aufruhr, Währungsstabilität,<br />
Korruption, etc.<br />
Gibt es Erfahrungen aus Vorgeschäften? Eigene? Fremde?<br />
Ist der gewählte Vertriebsweg der richtige?<br />
Ist mein Zukauf gesichert – Abhängigkeit von Sublieferanten<br />
Risiko erkannt ist Risiko gebannt?<br />
Kann ich die erkannten Risiken überhaupt absichern?<br />
5 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
7<br />
Erfolgreiche Unternehmen sichern sich ab!<br />
Höhe des Mehrumsatzes, um einen Forderungsausfall ausgleichen zu können?<br />
Forderungsverlust<br />
Kundeninsolvenz<br />
Überprüfung Forderungsstand Debitoren/Kreditoren, Abhängigkeiten,<br />
Wertberichtigungen, Zahlungsziele?<br />
Notwendiger Mehrumsatz bei einer Umsatzrendite vor Steuern von:<br />
2% 4% 6%<br />
10.000 500.000 250.000 166.667<br />
50.000 2.500.000 1.250.000 833.333<br />
100.000 5.000.000 2.500.000 1.666.667<br />
Jedes 2. österreichische Unternehmen hat zumindest 1 Forderungsausfall/Jahr<br />
Liquiditätssicherung, Lieferantenkredite → Skonto? Monitoring, Aussenstandsdauer, Mahnwesen<br />
Forderungen – Zahlungsmodalitäten - Risiken<br />
Produktions-Risiko<br />
Zahlungsausfall<br />
Politisches Risiko<br />
Transferrisiko<br />
Vorauszahlung<br />
bestätigtes<br />
Akkreditiv<br />
Akkreditiv<br />
Prüfung im Einzelfall nötig<br />
Währungsrisiken � Fakturierung in EUR<br />
� Devisentermingeschäfte & -optionen<br />
Zahlungsgarantie<br />
Export-Vers.<br />
Offene Rechnung,<br />
Scheck, Wechsel<br />
Transportrisiken � Incoterms<br />
� Transportversicherungen
Lösungen nach Maß – damit Sie sich auf Ihr<br />
Geschäft konzentrieren können!<br />
<strong>Oberbank</strong> – Ihr moderner Dienstleister im Auslandsgeschäft<br />
8 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Zahlen und Sichern – Pünktliche Zahlung garantiert<br />
Zahlungsverkehr in bester Qualität<br />
Direkter Teilnehmer an allen wichtigen Zahlungsverkehrssystemen<br />
5 Länder – ein Ansprechpartner & 1 electronic banking system<br />
taggleiche Überträge innerhalb des <strong>Oberbank</strong> Einzugsgebietes<br />
Österreich, Deutschland, Tschechien, Slowakei und Ungarn<br />
Für die Kunden in die Märkte – bedarfsorientierte Entwicklungen im ZV<br />
(z.B. China und India Pay, Zahlungsverkehr in „exotischen“ Währungen)<br />
Absicherung Ihres Exporterfolges<br />
Einschätzung Ihrer Länder- und Bankrisiken<br />
risikogerechte Formulierung Ihrer Zahlungs- und Lieferkonditionen<br />
Erstellung und Prüfung von Akkreditiv- und Garantieentwürfen<br />
enge Zusammenarbeit mit allen Versicherungsgesellschaften<br />
Akkreditivbestätigungen und Erstellung indirekter Garantien<br />
Zins- und Währungsmanagement<br />
9 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Finanzieren: Liquidität schöpfen – Fördertöpfe nutzen<br />
Großunternehmen<br />
KMU/<br />
Mittelstand<br />
Exportfinanzierung<br />
KRR-Kredit<br />
Exportforderungen/-aufträge<br />
(15 % vom Exportumsatz)<br />
Zinssatz: 1,10 %<br />
Exportfondskredit<br />
30 % vom Exportumsatz<br />
Zinssatz: 1,55 %<br />
Risikoabsicherung<br />
Exportkreditversicherung<br />
OeKB-Versicherung<br />
Coface-Austria<br />
Prisma<br />
Atradius<br />
OeKB-Absicherung<br />
für Auslandsgarantien<br />
für Einzelgeschäfte<br />
Finanzierung von Markterschließungen (neue Märkte)<br />
Finanzierung und Absicherung von Auslandsinvestitionen<br />
Direktzuschüsse (bspw. Land OÖ und WKO)<br />
10 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Investieren im Ausland – Finanzieren in Österreich<br />
österreichische<br />
Muttergesellschaft<br />
Auslandsinvestition<br />
Eigenkapital,<br />
Gesellschafterdarlehen,<br />
Sacheinlagen<br />
Kaufpreiszahlung<br />
ausländische<br />
Tochtergesellschaft<br />
Kredit<br />
(Beteiligungsfinanzierung)<br />
Kredit an ausl. Tochter<br />
mit Rückhaftung der<br />
österr. Mutter<br />
Ausland Österreich<br />
<strong>Oberbank</strong><br />
Förderstellen<br />
Refinanzierung<br />
durch spezielle<br />
Finanzierungsprogramme<br />
Finanzierungsgarantien<br />
11 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Forderungsankauf – nicht nur zum Bilanzstichtag<br />
4. Absicherung<br />
Versicherer<br />
<strong>Oberbank</strong> oder<br />
Forfaiting Solutions<br />
3. Forderungsankaufsvertrag<br />
österreichischer Exporteur<br />
2. Sicherheiten<br />
1. Exportvertrag mit<br />
Zahlungsziel<br />
ausländischer<br />
Abnehmer<br />
ausländischer<br />
Sicherheitengeber<br />
1.<br />
2.<br />
3.<br />
4.<br />
Der Exporteur vereinbart mit seinem<br />
Kunden im Exportvertrag ein Zahlungsziel.<br />
Zusätzliche Sicherheiten seitens des<br />
Abnehmers sind erforderlich, wenn kein<br />
ausreichender Nachweis über seine<br />
Bonität erbracht werden kann (bankmäßige<br />
Sicherheiten, Staatsgarantie<br />
etc.).<br />
Die <strong>Oberbank</strong> kauft diese Forderung an<br />
und lässt sich die vereinbarten Sicherheiten<br />
abtreten - Auszahlung gegen<br />
Liefer-/Leistungsnachweis bzw. gegen<br />
Dokumente unter Akkreditiv, Inkasso<br />
Die Rückversicherung des<br />
ausländischen Risikos durch OeKB<br />
oder private Versicherer kann<br />
erforderlich sein , wenn die Forderung<br />
durch den ausländischen<br />
Sicherheitengeber gemäß Punkt 2<br />
nach Bankkriterien nicht ausreichend<br />
besichert ist<br />
Cash-Geschäft für den Exporteur -<br />
bilanzverkürzend (wenn regresslos bzw.<br />
je nach Bilanzierungsregeln)<br />
Die Verantwortung für eine ordnungsgemäße<br />
Gestion der allfälligen Versicherungspolizzen<br />
liegt bei der<br />
<strong>Oberbank</strong>.<br />
12 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong><br />
�<br />
�
Was wir sonst noch bieten<br />
Rund 2.500 Korrespondenzbanken weltweit<br />
Länderklassifizierung und Bonitätsbeurteilung von Auslandsbanken<br />
ausländische Bankpartner zur Syndizierung von Länder- und<br />
Bankenrisiken<br />
Übernahme auch von hohen Länderrisken durch Teilnahme am<br />
Förderprogrammen der EBRD (europ. Entwicklungsbank), der ADB<br />
(asiatischen Entwicklungsbank)<br />
Mitglied in den österr. Expertenkommissionen bei der Internationalen<br />
Handelskammer (ICC Austria) und Referententätigkeit für ICC<br />
International zertifizierte Mitarbeiter<br />
Vorträge abgestimmt auf Ihren Bedarf<br />
Aufenthalt von Firmensachbearbeitern (Import und Export) bei uns<br />
13 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
Wir wünschen Ihnen viel EXPORT-Erfolg!<br />
Dr. Claudia Raml<br />
Corporate & International Finance<br />
Abteilungsleitung<br />
Tel.: 0732/7802-2515<br />
claudia.raml@oberbank.at<br />
Mag. Claus Retschitzegger<br />
Corporate & International Finance<br />
Leitung Exportfinanzierung<br />
Tel.: 0732/7802-7560<br />
Claus.retschitzegger@oberbank.at<br />
14 Exporttag 2012 – Chancen und Risiken im Export<br />
<strong>Oberbank</strong>
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