wir heizen mit Top-Konditionen ein! - Sparda-Bank Südwest eG

22 ZUKUNFT SICHERN
Clever investieren mit
Sparda
Hier steckt noch
mehr für Sie drin!
Wie Sie mit dem richtigen Anlagemix
Ihre Renditechancen vervielfachen.
Aktien? Zu unsicher! Anleihen?
Kaum Zinserträge! Immobilien?
Eher unflexibel! Rohstoffe? Ziemlich
unübersichtlich! Die Suche nach einer
attraktiven Geldanlage wird den
Anlegern in der aktuellen Marktlage
nicht leicht gemacht. Vor allem
dann nicht, wenn Sie das Gefühl
haben, sich für nur eine dieser Anlageklassen
entscheiden zu müssen.
Doch es gibt eine Lösung: die
Investition in eine Fondsanlage, die
alle vorab genannten Anlageklassen
in einem Anlageprodukt vereint.
Und die mit einer kontinuierlich an
die jeweilige Marktsituation angepassten
Mischung für attraktive Ertragschancen
sorgt.
Erfolg durch Asset Allocation
Genau diese Aufteilung ihres Anlagebetrags
auf verschiedene Anlageformen
finden Anleger im Mischfonds
Sparda Maxxima, den die Sparda-
Bank Südwest bereits im Oktober
2008 zusammen mit Monega, ihrem
langjährigen Partner in Sachen
Fondsverwaltung, aufgelegt hat.
Das Anlageprinzip des Fonds
orientiert sich an dem erfolgreichen
Konzept der Asset Allocation, das
einfach ausgedrückt sagt: „Lege
niemals alle Eier in einen Korb!“ Die
Asset Allocation verteilt das Anlagekapital
auf unterschiedliche Anlageklassen
(Assets): Diese schöpfen ihre
Renditen wiederum aus unterschiedlichen
Quellen. Eine Aktie
kann Dividenden und Kursgewinne
erzielen, eine Anleihe erwirtschaftet
Zinserträge und Kursgewinne, eine
Immobilie bringt Miete, Pacht und
Verkaufserlöse ein und Rohstoffanlagen
können Kursgewinne erzielen.
Da die einzelnen Assets unterschiedlich
auf die wirtschaftliche
Entwicklung reagieren, lassen sich
so Risiken breit streuen und Ertragschancen
optimieren.
Wir sorgen für den richtigen Mix
Der Nutzen der Asset Allocation
wird durch finanzmathematische
Aktien
Mit Aktientiteln beteiligen
sich Anleger an Unternehmen.
Sie können so von Kursgewinnen
und Dividenden profitieren.
Demgegenüber steht das Risiko
von Kursverlusten. Eine breite
Streuung auf viele Aktientitel,
etwa durch einen Fonds,
reduziert das Risiko.
Sparda Maxxima im Überblick
Die Chancen des Sparda Maxxima
• Risikominimierung durch eine breite Vermögensstreuung
in verschiedenste, weltweit
investierende Anlagen und Anlageklassen.
• Über 100 Jahre Erfahrung und Marktkenntnis
der Sparda-Bank Südwest.
• Erfahrene Fondsmanager nutzen die
Marktchancen durch eine kontinuierliche
Anpassung der Vermögensstruktur an die
entsprechende Marktsituation.
Studien belegt.* Demnach trägt die
Aufteilung des Anlagekapitals mit
einem Anteil von 93,6 Prozent zum
Anlageerfolg bei. Die Auswahl und
der Kaufzeitpunkt der einzelnen
Wertpapiere spielen dagegen mit einem
Renditebeitrag von 2,5 Prozent
kaum eine Rolle.
Auf diese Erkenntnis gestützt
kann das erfahrene Fondsmanagement
des Sparda Maxxima flexibel
auf Veränderungen an den Finanzmärkten
reagieren und gerade in
Zeiten von großen Börsenschwan-
Anleihen
Mit dieser Art von festverzinslichen
Wertpapieren lassen
sich regelmäßig Zinserträge
erzielen. Ausgesuchte
Anleihen schwanken zudem in
ihrer Kursentwicklung in der
Regel weniger stark als etwa
Aktientitel. Das sorgt für
Stabilität im Fondsdepot.
kungen mit entsprechenden Umschichtungen
des Fondsvermögens
zwischen den einzelnen Anlageklassen
angemessen handeln.
Wie Sie die Anlagechancen des
Sparda Maxxima für sich nutzen
können und mit welchen Risiken Sie
rechnen müssen, erklärt Ihnen gern
Ihr Sparda-Berater.
Immobilien
Hier wird ausschließlich in
Immobilien wie Mietwohnungen,
Bürogebäude oder
Einkaufszentren investiert.
Erlöse lassen sich dann durch
regelmäßige Mieteinnahmen
sowie durch den späteren
Verkauf der Immobilienobjekte
erzielen.
Die Risiken des Sparda Maxxima
• Markt- und Ertragsrisiko im Aktienanteil:
Die Entwicklung des Fonds hängt von der
Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die von
der Lage der Weltwirtschaft bzw. der
jeweiligen Länder beeinflusst wird.
• Zinsänderungsrisiko im Rentenanteil: Die
Zinsen können steigen oder fallen.
• Bonitätsrisiko im Rentenanteil: Die Bonität
eines Emittenten kann sich negativ verändern.
GELD ANLEGEN 23
Rohstoffe
Wichtige Rohstoffe wie
Gold, Kupfer, Öl oder Weizen
bieten Fondsmanagern die
Chance, das vorhandene Anlagekapital
breit zu streuen. Ein
weiterer Vorteil: Die Preisentwicklung
vieler Rohstoffe
ist unabhängig von den
Aktienmärkten.
Auflegung: 1. Oktober 2008
ISIN: DE000AONGFC3
Geschäftsjahresende: 30.09.
Gewinnverwendung: ausschüttend
Ausgabeaufschlag: 2,00 %
Verwaltungsvergütung: 1,35 % p.a.
Depotbankvergütung: 0,10 % p.a.
Performanceabhängige Gebühr: 20 %; wenn
der EONIA-Satz übertroffen wird*
+ 0,75 % (High Watermark)
Gesamtkostenquote (TER)**: 1,53 %
Geschäftsjahr: 01.10.2011–30.09.2012
* EONIA: durchschnittlicher Tagesgeldzinssatz im Interbankengeschäft. Die High Watermark orientiert sich am historischen Höchststand des Fondskurses. Erst wenn dieser überschritten wird, fällt
eine entsprechende Performancegebühr an. ** Die Total Expense Ratio (TER) nach BVI-Methode drückt die Summe aller anfallenden Kosten eines Fonds (mit Ausnahme der Transaktionskosten)
als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens innerhalb des jeweils letzten Geschäftsjahres aus.
Fotos: iStockphoto/tiborgartner Die Anlageklassen im Überblick:
Terminvereinbarung unter:
06131–63 63 500
*Gary Brinson, Randolph Hood und Gilbert Beebower:
Determinants of Portfolio Performance (1986).