Die Vorreiter - Landert Family Office

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John Davison Rockefeller macht mit Öl Milliarden. Er gilt als reichster Mensch der Welt. Umgerechnet auf heutige Verhältnisse würde er auf ein Vermögen von 300 Milliarden Dollar kommen. 1882 gründet der Industriemagnat sein eigenes Family Office Rockefeller Family and Associates, um das Vermögen für die nachfolgenden Generationen zu erhalten. Heute ist Rockefeller Financial Multi Family Office und Vermögensverwalter. bedürfnisorientierte Lösungswege, die gute Ergebnisse und langfristige Wertentwicklung bringen.“ Eine Philosophie, die generationsübergreifend zum Mandanten und seinen Zielen passe. Den Zusammenhalt der Familie stärken Aber nicht nur der Vertrauensverlust und die Interessenkonflikte der Banken spielen eine Rolle für die Gründung eines Family Office. Es leistet auch einen wichtigen Beitrag für den Zusammenhalt der Familie. Aus genau diesem Grund beschließt 2003 etwa der Waschmittel-Clan Henkel, ein Single Family Office zu gründen. Henkel-Erbe Boris Canessa zufolge führt die aus fünf Mitgliedern der fünften Generation bestehende Family-Office-Taskforce dazu im Vorfeld rund 60 Einzelinterviews mit anderen Familienmitgliedern – abklopfen, was der Familie wichtig ist. Es folgen Gespräche mit einem Dutzend anderer Family Offices, die die Unterschiede zwischen Theorie und Praxis verdeutlichen und helfen, „überflüssige Kosten und ausufernde Strukturen zu meiden“, so Canessa. Zwei Jahre später ist das Projekt vollbracht: Das Henkel Family Office (HFO) ist gegründet, eine GmbH mit zwei externen Geschäftsführern und zwei Angestellten. Drei Familienmitglieder sitzen in einem Beirat, flankiert von drei von außen kommenden Finanzexperten. Eigene Produkte hat das HFO nicht, die Verwaltung läuft über Externe. FOTO: PICTURE ALLIAnCE / RICHARD KOLL Milliarden hinterlässt auch der deutsche Industrielle Harald Quandt bei seinem Tod 1967 seinen fünf Töchtern. Sie gründen das Finanzhaus Feri, welches das Quandt’sche Familienvermögen verwaltet, sich aber auch für andere Familien öffnet. 2006 steigen die Quandt-Erben bei Feri aus. Inzwischen kümmert sich die Harald Quandt Holding, zu der auch HQ Trust gehört, um die Familienfinanzen. Der Lebenszyklus eines Familienvermögens Das Family Office hat die Aufgabe, Vermögen auch für künftige Generationen zu erhalten und zu vermehren. Üblicherweise schrumpft das Vermögen, je mehr Generationen es gibt. Diesen Zyklus muss das Family Office durch langfristige Planung und eine gute Anlagestrategie durchbrechen. Fünfte bis siebte Generation Wachstum der Familie Rückgang des Vermögens Erste Generation Unternehmen = Familie Vermögen = Wert des Unternehmens FamiLy OFFicE Dritte bis fünfte Generation Unternehmen verkauft Vermögen = liquide Mittel Generationsplanung Zweite bis dritte Generation Unternehmen & Familie florieren Vermögen = Unternehmen + externes Vermögen private banking magazin 01_2012 15 QUEllE: MARCUARD FAMIly OFFICE
16 Family OFFice private banking magazin 01_2012 Peter Schaubach Direktor des CFFO Competence Centers for Family Offices an der EBS Derzeit nutzen 24 Familienmitglieder das HFO. Die Teilnahme ist freiwillig, die Betreuung kostenpflichtig. Dafür gibt es Diskretion – auch gegenüber anderen Familienmitgliedern. Canessa zufolge ist das Family Office zu einem wichtigen Partner und zentralen Anlaufpunkt geworden und „schweißt die Familie zusammen“. Das Family Office als Psychologe „Was bei unserer Arbeit immer wieder mit hineinspielt, ist die psychologische Seite“, bestätigt Peter Schuppli, Gründer und Geschäftsführer des Schweizer Family Offices Cottonfield (siehe Porträt Seite 19). Den nüchternen Investmententscheidungen gingen immer längere Gespräche in den Familien voraus. Und die bergen mitunter Streitgefahr. „Da gibt es oft Altlasten aus der Kindheit von der Art: Du warst schon immer die Be- Flossbach von Storch, Köln gründen ihr Unternehmen 1998 als unabhängigen Vermögensverwalter. Die Idee zu einem eigenen Family Office gibt es da noch gar nicht. „Bei uns war es keine bewusste Entscheidung, in diese Richtung zu gehen“, sagt Kurt von Storch. Vielmehr entwickelt sich die Sparte aus der Praxis heraus. Ende 2000 kommt eine Familie auf das Duo zu und sagt: Wir schätzen euren Rat und eure Denke, aber wir wollen mehr als nur eine Vermögensverwaltung von euch haben. Konkret geht es um Testamente, Schenkungen, Stiftungen, steuerliche Vorgänge. „Das trauen wir uns zu“, denken Flossbach und von Storch und gründen 2000 das Family Office. In den folgenden drei Jahren kommen weitere Familien hinzu. „Mittlerweile betreuen wir gut ein Dutzend Familien“, sagt von Storch. Alles deutschsprachige Kunden, überwiegend mittelständische Unternehmer. Ein Einstieg ins Family Office ist ab Kurt von Storch, Mitbegründer des rund 50 Millionen Euro möglich. „Es gibt aber auch Kunden, Family Offices Flossbach von Storch die zu Beginn der Tätigkeit weniger Vermögen haben und trotzdem gerne von uns betreut werden, einfach weil sie zu uns passen“, so von Storch. „Genauso gibt es Familien, die ein ausreichend großes Vermögen für ein Family Office haben – aber wir können sie aufgrund unterschiedlicher grundsätzlicher Auffassungen nicht betreuen.“ Nach wie vor ist Flossbach von Storch in der Vermögensverwaltung aktiv und bietet zwölf Publikumsfonds und Spezialmandate an. Das verwaltete Vermögen im Family Office liegt bei etwa einer Milliarde Euro, zusammen mit Vermögensverwaltung und Publikumsfonds sind es 5 Milliarden Euro. David Fletcher Finanzchef des britischen Family Office Fleming Family & Partners (FF&P) vorzugte“, so Schuppli. „Das ist nur menschlich, muss im Gespräch aber geklärt werden.“ nur so seien gute Anlageentscheidungen überhaupt möglich. Der Family Officer als Psychologe also? „Vielleicht mehr ein Moderator mit der Sehnsucht nach der besten Lösung für die Familie“, sagt Cyrus Moriabadi. „Aber ja, psychologische Momente sind zum Besten des Mandanten schon auch zu meistern.“ Als Family Officer brauche man eine besondere Persönlichkeit. Es gehe für das Oberhaupt einer Familie um den fachlich versierten Sparringspartner, der sich auf die Bedürfnisse und Eigenheiten in der Familie einzustellen wisse. Der aber auch widerspreche, wenn es angemessen sei. „Mit den Verhaltensweisen einer Diva hat das nichts zu tun“, so Moriabadi. Im Gegenteil: „Auch wenn man persönlich akzeptiert ist und großen Einfluss genießt, kommt der Punkt beim Patriarchen, wo ich mich als sein eng vertrauter Berater zurücknehmen muss.“ Das sei auch gut so, meint Moriabadi. Schließlich läge der Erfolg der Zunft auch in ihrer Verpflichtung gegenüber ewigen Werten wie Integrität. Gerade Multi Family Offices verstehen sich aber nicht als Helfer in allen Lebenslagen. „Wir gehen nicht mit dem Hund raus“, sagt David Fletcher, Finanzchef des Multi Family Offices Fleming Family & Partners (FF&P). Diese sogenannten Concierge- Dienste – yachten warten, Reisen planen, Karten für die Bayreuther Festspiele besorgen – stehen selten auf dem Programm der Schatzmeister. „Unsere Expertise liegt klar darin, das Vermögen zu ordnen, zu strukturieren und zu erhalten“, so Fletcher. „Wir bauen für jeden Kunden maßgeschneiderte Lösungen, die seinem Risikoprofil und seinen Bedürfnissen entsprechen. Individualität ist Trumpf. ,One size fits all‘ gilt hier nicht.“
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