Persönlich, Individuell, Nachhaltig - VR-Bank Aalen eG

„Vertrauen.“
Vermögensbetreuung
» Persönlich
» Individuell
» Nachhaltig
Jeder Mensch hat etwas, das ihn antreibt.
www.vrbank-aalen.de
Wir machen den Weg frei.

Inhaltsverzeichnis
Vorwort
Vorstand der VR-Bank Aalen 5
Vermögensbetreuung
Matthias Uhl
Leiter Kundenbetreuung und Wertpapiere 6
Im Mittelpunkt stehen Sie 8
Unsere Leistungen 9
Wir kümmern uns um Sie 15
Ihre Ansprechpartner 16
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VR-Bank Aalen -
unsere Stärke ist die Kompetenz
und regionale Verbundenheit
Die VR-Bank Aalen ist der genossenschaftliche leistungsstarke
Partner für die Menschen und Firmen im Ostalbkreis.
Mit über 30.000 Bankeigentümern gehören wir zu den
mitgliederstärksten Volksbanken in Ostwürttemberg.
Dadurch kommt uns eine besondere Verantwortung zu:
Unser Anspruch ist es, unsere Mitglieder zu fördern und
ganzheitlich zu beraten. Gerade dieses traditionsreiche
genossenschaftliche Grundprinzip „Hilfe zur Selbsthilfe“
wird wieder zu einem modernen Konzept und bildet die
Grundlage für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit.
VR-Bank Aalen - Meine Bank -
freundlich, kompetent, zuverlässig
Wir sind mit der Region und den hier lebenden Menschen
fest verwurzelt. Diese räumliche und emotionale Nähe
zeichnet unsere Geschäftsbeziehungen aus.
Mit Freundlichkeit, Engagement und Kompetenz streben
unsere Mitarbeiter ein gesundes Vertrauensverhältnis an,
auf dessen Basis eine individuelle, partnerschaftliche
Betreuung aufbauen kann.
5

Vermögensbetreuung der VR-Bank Aalen eG
- Zukunft gemeinsam gestalten,
individuell und nachhaltig
Unser Staat kann aus bekannten Gründen nicht mehr in
dem Maße für uns vorsorgen. Unsere Vermögensbestände
werden unter anderem durch Vererbung immer größer
und zudem erkennen wir, dass Krisen an den Finanzmärkten
häufiger auftreten können, als man das in der Regel
erwartet. Deshalb wird eine individuelle Vermögensstruktur,
breite Diversifikation, aber auch die konsequente
Absicherung im Alter zunehmend wichtiger.
Unsere Aufgabe ist es, mit Ihnen ein passendes Anlagekonzept
zu entwerfen und dies auf individuelle Zielsetzung
und Rahmenbedingungen abzustellen. Dabei gilt
es auch, die Vorsorge im Alter, Absicherung der Familie,
Vermögensübertragung auf nachfolgende Generationen,
Steuern, den regelmäßigen Liquiditätsbedarf sowie Ihre
Lebenssituation zu betrachten. Unser besonderes Augenmerk
liegt dabei auf einer ganzheitlichen Beratung mit
sorgfältiger Analyse; ohne Zeitdruck in angenehmer
Atmosphäre. Ihr Vermögen wird bei Bedarf genau in Einklang
mit Ihrer persönlichen Anlegermentalität gebracht
und kann um zukunftsträchtige Ideen ergänzt werden.
Ein „Maßanzug“ sitzt eben besser als eine „Beratung von
der Stange“.
6

Da sich die internationalen Finanzmärkte sowie Ihre
Prioritäten im Leben ständig ändern können, ist es
unabdingbar, kontinuierlich zu prüfen, ob die für Sie
erarbeitete Struktur weiterhin Ihrer Anlegermentalität
entspricht oder aber eine Anpassung notwendig macht.
Wir sind für Sie der zuverlässige Partner. Setzen Sie mit
uns auf individuelle Konzepte und nachhaltigen Erfolg.
Wir sind gerne für Sie da.
Matthias Uhl
Leiter
Kundenbetreuung
und Wertpapiere
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Im Mittelpunkt stehen Sie
- persönliche und partnerschaftliche Betreuung
Als Kunde stehen Sie im Mittelpunkt und profitieren von
der vertrauensvollen und intensiven Betreuung durch einen
persönlichen Kundenbetreuer. In einem ersten Gespräch
lernen wir Sie zunächst kennen. So erfahren wir mehr
über Sie, Ihre Ziele, Wünsche und Pläne. Wir analysieren mit
Ihnen ihre aktuelle Vermögensstruktur und erfahren, was
Ihnen bei der Anlage und dem Ausbau Ihres Vermögens
wichtig ist. Mit unserem Finanzplan erarbeiten wir mit
Ihnen Ihre individuelle Strategie, damit Sie Ihrem Ziel nachhaltig
näher kommen.
Regelmäßige Gespräche gewährleisten eine gemeinsame
Überprüfung Ihres Finanzplanes, um bei Bedarf Optimierungen
vornehmen zu können.
Eine kleine Anzahl von betreuten Kunden, unsere Kundennähe
und Marktkenntnis prägen zudem unsere exklusive
und partnerschaftliche Rundum-Betreuung.
8

Unsere Leistungen
- maßgeschneidert und zukunftsweisend
Immobilienpläne realisieren
» Sie wollen Ihre Traumimmobilie Wirklichkeit werden
lassen oder haben ein interessantes Renditeobjekt?
» Sie wollen Ihre eigene Wohnimmobilie angesichts
der gestiegenen Lebenserwartung der altersgerechten
Wohnfunktionalität anpassen?
Für eine maßgeschneiderte Finanzlösung sind viele Aspekte
zu berücksichtigen. Nicht zuletzt gilt es, während und nach
der Bauphase den neuen Vermögenswert zu schützen. Wir
geben Ihnen einen Überblick über Ihre Möglichkeiten und
stimmen die weiteren Schritte mit Ihnen ab.
VR-Immobilien - Ihr kompetenter Partner
Profitieren Sie von den Erfahrungen, dem Fachwissen und
der Kompetenz unserer Immobilienspezialisten.
Sie erhalten unter anderem
» eine marktgerechte Wertermittlung Ihrer Immobilie
» ein individuell erarbeitetes Exposé
» eine treuhänderische Abwicklung
Wir bieten Ihnen den kompletten Service aus einer Hand
und lassen mit Qualität, Offenheit und Transparenz Ihre
Wünsche wahr werden.
9

Altersvorsorge
Um auch im Alter eine entsprechende finanzielle Versorgung
zu haben, ist es gerade heute sehr wichtig, mit
Ihnen auch über das Thema Zukunfts-/Altersvorsorge zu
sprechen. Unsere Bevölkerung wird immer älter und das
Umlageverfahren der gesetzlichen Rentenversicherung
stößt an seine Grenzen. Die gesetzliche Absicherung reicht
bei den meisten Kunden und Bundesbürgern nicht mehr
aus, um den aktuellen Lebensstandard auch im Alter halten
zu können. Schon lange vor diesem Zeitpunkt sind dafür
Entscheidungen bei der Vermögensplanung und der Anlagenauswahl
zu berücksichtigen, damit man den Ruhestand
genießen kann.
Familie und Vermögen schützen
Eine längere Krankheit oder gar der vollständige Verlust
Ihrer Arbeitskraft kann zu Einkommenseinbußen führen.
Eine frühzeitige Vorsorge schafft Sicherheit. Dies gilt in
ähnlicher Weise auch für Ihre Vermögenswerte. Genau hier
sind wir Ihr Wegbegleiter. Wir helfen Ihnen dabei, Risiken
zu erkennen und gezielt abzusichern. Damit Sie entspannt
in die Zukunft blicken können.
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Professionelles Vermögensmanagement
Wir zeigen Ihnen eine Vielzahl von möglichen Lösungen.
Diese können Vermögensverwaltungen, krisenresistente
Alternativen oder eine Portfolio-Optimierung nach Markowitz*
sein, ganz nach Ihren Wünschen. Häufiges Ziel ist es,
durch eine größtmögliche Streuung über die Assetklassen
wesentlich höhere Renditen bei gleichbleibendem Risiko zu
erzielen.
Risikoreduzierung
Dank Markowitz*:
Ausgangsdepot versus
Markowitz-Optimierung:
Die Rendite verbessert
sich bei diesem Beispiel
um rund zwei Prozent.
Wichtig aber:
Das Risiko wird fast
halbiert.
*Harry Markowitz (USA) wurde für seine Berechnungen im
Jahre 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften
ausgezeichnet.
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Stiftungsmanagement
- Stiften statt spenden bevor Kindergärten schließen,
Schulen baufällig oder Vereine aufgelöst werden!
Mit der Gründung einer Stiftung bleibt Ihr zu Lebzeiten
geschaffenes Vermögen dauerhaft erhalten und Sie unterstützen
zudem gemeinnützige und kulturelle Einrichtungen
in Ihrer und unserer Heimat.
Zurzeit erleben wir einen Stiftungsboom. Privatpersonen
verzichten für einen guten Zweck auf ihr Vermögen,
Firmen gründen hilfreiche Stiftungsprojekte und selbst der
Staat bringt sein Geld in Stiftungen ein.
Sie wollen zum Thema Stiftungen mehr erfahren und
spielen mit dem Gedanken, selbst Ihr Vermögen in eine
Stiftung einzubringen?
Fragen Sie unsere Stiftungsberater - wir sind gerne für Sie da!
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Vermögensübertragung
Vermögen bedeutet Verantwortung, besonders dann
wenn es um die Weitergabe geht. Wenn Sie nach Wegen
suchen, Vermögen an künftige Generationen steueroptimiert
zu übergeben und dabei selbst abgesichert zu sein,
oder Sie bereits heute die Weichen für die Regelung Ihres
Nachlasses stellen möchten, ist hier, neben Notar und Steuerberater,
Ihr persönlicher Betreuer ein wichtiger Ansprechpartner.
Nachfolgeregelung
Bei Eintreten des Todesfalles soll Ihr Vermögen nach Ihrem
Willen verwendet und weitergeben werden. Um dies
sicherzustellen, besprechen wir gemeinsam mit Ihnen die
Nachlassplanung in einem vertrauensvollen Gespräch.
Ein Nachlassplan bietet Ihnen folgende Vorteile:
» Bei frühzeitiger Übertragung kann unter Ausnutzung
der Freibeträge die Steuerlast reduziert werden.
» Ihre finanziellen Angelegenheiten werden so, wie Sie
es wünschen, geregelt. Ihre Hinterbliebenen werden in
Ihrem Sinne finanziell abgesichert.
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Service rund ums Konto
Natürlich bieten wir Ihnen auch den vollen Service rund
um den täglichen Geldverkehr auf dem Weg, der Ihnen
wichtig ist: Telefon, Internet oder der Service von Mensch
zu Mensch; bei uns haben Sie die Wahl. Eines jedoch haben
Beratung, Betreuung und Service gemeinsam: die diskrete
Abwicklung sowie den umsichtigen und engagierten
Einsatz für Sie und Ihre Ziele.
» Exklusivität für Anspruchsvolle - die Gold-Card
Kreditkarten werden nicht nur für Reisen immer
unentbehrlicher. Bezahlen Sie weltweit - z. B. in
Kaufhäusern, Supermärkten oder im Internet -
bequem und sicher mit Ihrer GoldCard, ergänzt um
zahlreiche attraktive Versicherungsleistungen
und einen exklusiven Reiseservice.
» Mehr Sicherheit - die mobileTAN
OnlineBanking hat so viele Vorteile, dass immer
mehr Menschen ihre Bankgeschäfte über das
Internet abwickeln. Online-Banking ist ganz
besonders bequem, schnell und unkompliziert.
Um den größtmöglichen Sicherheitsstandard zu
bieten, erhalten Sie bei Bedarf Ihre TAN auf Ihr
Handy, wann und wo Sie wollen.
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Wir kümmern uns um Sie
- mit unserer persönlichen Beratung
und individuellen Betreuung
Explizit für die Betreuung und individuelle Begleitung von
vermögenden Privatkunden haben wir ein Team von
speziell ausgebildeten Privatkundenbetreuern und
Stiftungsberatern.
Bei Bedarf können wir auf unsere Spezialisten der genossenschaftlichen
Finanzgruppe Volksbanken Raiffeisenbanken
zurückgreifen. Als genossenschaftliche Bank ist die
Förderung unserer Mitglieder und Kunden ein zentrales
Aufgabenfeld.
Selbstverständlich ist es im Rahmen unserer Betreuung,
regelmäßige Gespräche vor Ort oder bei uns in der Bank
zu führen. Darüber hinaus unterstützen wir Sie bei Bedarf
schnell und gezielt mit Informationen. Wichtige Themen
und Veränderungen nehmen wir zum Anlass, Sie zu
unseren interessanten Informationsveranstaltungen mit
hochrangigen und qualifizierten Rednern einzuladen.
Qualität benötigt Zeit
Das Gespräch unter vier Augen kann durch nichts ersetzt
werden. Ein besonderes Anliegen ist uns, dass wir uns
dafür Zeit nehmen können: Zeit, um in aller Ruhe Ihre
Anforderungen zu verstehen und Ihnen Erfolg versprechende
Lösungen vorschlagen zu können.
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Ansprechpartner
Matthias Uhl
Leiter Privatkundenbetreuung
und Wertpapiere
Telefon 07361 507-111
matthias.uhl@vrbank-aalen.de
Andrea Graule
Generationenberaterin
Stiftungsberaterin
Telefon 07361 507-199
andrea.graule@vrbank-aalen.de
Bernd Stütz
Kundenbetreuer
Telefon 07361 507-207
bernd.stuetz@vrbank-aalen.de
Ralph Vogelmann
Kundenbetreuer Firmenkunden
Telefon 07361 507-224
ralph.vogelmann@vrbank-aalen.de
Daniel Wünsch
Kundenbetreuer
Telefon 07361 507-337
daniel.wuensch@vrbank-aalen.de
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VRB AA VPK 07/2012 - 104
VR-Bank Aalen
Wilhelm-Zapf-Str. 2 - 6
73430 Aalen
Telefon 07361 507-0
Telefax 07361 66742
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