Der Finanzplatz Motor der Schweizer Wirtschaft
Der Finanzplatz Schweiz (2013) - SwissBanking
Der Finanzplatz Schweiz (2013) - SwissBanking
- No tags were found...
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong><br />
<strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong><br />
<strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
Dezember 2013
Inhaltsverzeichnis<br />
1. Die <strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
2. <strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: Akteure und Regulierung<br />
3. Die wirtschaftliche Bedeutung des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
4. Zukunft des <strong>Finanzplatz</strong>es: Kernwerte, Vision,<br />
Strategie, Wachstumschancen<br />
5. Mehr Informationen und Feedback<br />
Klicken Sie auf das Hand-Symbol um mehr über ein<br />
Thema zu erfahren.<br />
Seite 2 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
<strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
• Dachverband <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> Banken,<br />
gegründet 1912<br />
• Hauptsitz in Basel, Aussenstellen in Zürich und Bern<br />
• Rund 330 Mitgliedsinstitute<br />
• Fast 18’700 Einzelmitglie<strong>der</strong><br />
• Präsident: Patrick Odier<br />
P. Odier<br />
• CEO: Claude-Alain Margelisch<br />
• 65 Mitarbeitende<br />
• 11 Kommissionen, in welchen ca. 650 Vertreter<br />
<strong>der</strong> Banken mitarbeiten<br />
C.-A. Margelisch<br />
Seite 3 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Unsere Mission<br />
• Wir vertreten die Interessen <strong>der</strong> Banken<br />
gegenüber den Behörden.<br />
• Wir för<strong>der</strong>n das Image des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
Schweiz.<br />
• Wir führen einen offenen Dialog mit <strong>der</strong><br />
Öffentlichkeit.<br />
• Wir entwickeln die Selbstregulierung weiter.<br />
• Wir för<strong>der</strong>n die Ausbildung von Nachwuchs und Ka<strong>der</strong>n.<br />
• Wir för<strong>der</strong>n den Austausch zwischen Banken und<br />
zwischen Bankmitarbeitenden.<br />
Seite 4 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Inhaltsverzeichnis<br />
1. Die <strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
2. <strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: Akteure und Regulierung<br />
3. Die wirtschaftliche Bedeutung des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
4. Zukunft des <strong>Finanzplatz</strong>es: Kernwerte, Vision,<br />
Strategie, Wachstumschancen<br />
5. Mehr Informationen und Feedback<br />
Seite 5 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Akteure des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
Kunden<br />
Regulierung<br />
Aufsicht<br />
Politik<br />
Behörden<br />
Interessenverbände<br />
Seite 6 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Bedeutung <strong>der</strong> Selbstregulierung<br />
Regulierung in Schweiz<br />
Makroprudentiell,<br />
Systemaufsicht<br />
Selbstregulierung<br />
Anzahl und Beispiele<br />
Mikroprudentiell,<br />
Institutsaufsicht<br />
• Zur Zeit 17 Selbstregulierungen<br />
• 2012: Revidierte Richtlinien für die Prüfung,<br />
Bewertung und Abwicklung<br />
grundpfandgesicherter Kredite<br />
• 2008: Vereinbarung über die Standesregeln<br />
zur Sorgfaltspflicht <strong>der</strong> Banken (erste<br />
Fassung: 1977)<br />
Selbstregulierung<br />
• Durch Finma anerkannter<br />
Mindeststandard (verbindlich)<br />
• Lange Tradition in Schweiz<br />
• Vorteile:<br />
• Praxisnähe<br />
• Flexibilität<br />
• Hohe Differenzierung<br />
• Form: Standesregeln<br />
• Richtlinien, Vereinbarungen<br />
• Durch Finma genehmigt<br />
• Für alle Banken verbindlich<br />
• Finma prüft Einhaltung und kann<br />
Sanktionen verhängen<br />
Seite 7 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Die Bankengruppen in <strong>der</strong> Schweiz<br />
Grossbanken<br />
Regionalbanken<br />
und Sparkassen<br />
Kantonalbanken<br />
Börsenbanken,<br />
übrige Banken<br />
<strong>Finanzplatz</strong><br />
Schweiz<br />
Privatbanken<br />
Auslandsbanken<br />
Raiffeisenbanken<br />
Seite 8 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Anz. Beschäftige nach Bankengruppe<br />
Anzahl Beschäftigte* 2012, in %<br />
an<strong>der</strong>e<br />
3%<br />
4%<br />
4%<br />
8%<br />
8%<br />
17%<br />
19%<br />
37%<br />
Grossbanken<br />
Auslandsbanken<br />
Kantonalbanken<br />
Vermögensverwaltungsbanken<br />
Raiffeisenbanken<br />
Privatbankiers<br />
Regionalbanken und Sparkasse<br />
*Vollzeitäquivalente<br />
Quelle: SNB<br />
an<strong>der</strong>e Banken<br />
Seite 9 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Inhaltsverzeichnis<br />
1. Die <strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
2. <strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: Akteure und Regulierung<br />
3. Die wirtschaftliche Bedeutung des<br />
<strong>Finanzplatz</strong>es<br />
4. Zukunft des <strong>Finanzplatz</strong>es: Kernwerte, Vision,<br />
Strategie, Wachstumschancen<br />
5. Mehr Informationen und Feedback<br />
Seite 10 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Bedeutung des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
Beschäftigte in <strong>der</strong><br />
Schweiz 2012<br />
Wertschöpfung in <strong>der</strong><br />
Schweiz 2012<br />
Nur direkte Effekte<br />
Steuern in <strong>der</strong><br />
Schweiz 2012<br />
Absolut 261’000 CHF 62 Mrd. CHF 6.7 Mrd.<br />
Anteil ganze CH 5,5% 11% 5.2%<br />
Inkl. Effekte in an<strong>der</strong>en Branchen<br />
Absolut 526’000 CHF 86 Mrd. CHF 16.7 Mrd.*<br />
Anteil ganze CH 11% 15% 13%<br />
* Inkl. MwSt., Stempelabgaben und Verrechnungsteuer<br />
Zahlen 2012; Quelle: BAKBASEL<br />
Finanzsektor<br />
Übrige <strong>Wirtschaft</strong><br />
Seite 11 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Beschäftigung (direkt und indirekt)<br />
600<br />
Beschäftigung 2012, Anz. Personen in Tsd.<br />
500<br />
400<br />
Davon 105’166 bei Banken<br />
(in Vollzeitäquivalenten)<br />
Total 526’000<br />
11%<br />
265<br />
300<br />
143<br />
200<br />
5.5%<br />
100<br />
121<br />
183<br />
3.9%<br />
261<br />
0<br />
78<br />
1.6%<br />
Versicherungssektor Bankensektor Finanzsektor<br />
Direkter Effekt Effekte in an<strong>der</strong>en Branchen<br />
Anteil an <strong>der</strong> gesamtwirtschaftlichen Zahl <strong>der</strong> Erwerbstätigen<br />
Zahlen 2012; Quelle: BAKBASEL, SNB<br />
Seite 12 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Wertschöpfung (direkt und indirekt)<br />
100<br />
90<br />
Wertschöpfung 2012, in Mrd. CHF<br />
80<br />
70<br />
Total CHF 86 Mrd.<br />
15%<br />
24<br />
60<br />
50<br />
11%<br />
40<br />
13<br />
30<br />
11<br />
62<br />
20<br />
10<br />
28<br />
5%<br />
34<br />
6%<br />
0<br />
Versicherungssektor Bankensektor Finanzsektor<br />
Direkter Effekt Effekte in an<strong>der</strong>en Branchen<br />
Anteil an <strong>der</strong> gesamtwirtschaftlichen Wertschöpfung<br />
Zahlen 2012; Quelle: BAKBASEL<br />
Seite 13 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Steuern (direkt und indirekt)<br />
20<br />
18<br />
16<br />
14<br />
12<br />
10<br />
8<br />
6<br />
4<br />
2<br />
0<br />
1<br />
2.5<br />
Versicherungs-<br />
Sektor<br />
Steuererträge* 2012, in Mrd. CHF<br />
<strong>Finanzplatz</strong> total: CHF 16.7 Mrd.<br />
(direkte und indirekte Effekte inkl. MwSt.,<br />
Stempelabgaben und Verrechnungsteuer)<br />
Bankensektor total: CHF 5.5 Mrd.<br />
* Bund, Kantone und Gemeinden<br />
Zahlen 2012; Quelle: BAKBASEL<br />
Seite 14 23.12.2013<br />
4.3%<br />
1.3<br />
4.2<br />
2.2<br />
6.7<br />
13%<br />
8.7<br />
Bankensektor Finanzsektor Finanzmarkt,<br />
Finanzsektor<br />
Direkter Effekt Effekte in an<strong>der</strong>en Branchen<br />
Anteil am gesamten Steueraufkommen<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong><br />
9
<strong>Schweizer</strong> <strong>Finanzplatz</strong> in <strong>der</strong> Welt<br />
6000<br />
5000<br />
4000<br />
Verwaltete Vermögen in <strong>der</strong> Schweiz<br />
(AuM) 2012, in Mrd. CHF<br />
Total:<br />
CHF 5’565<br />
Mrd.<br />
51%<br />
Marktanteil im<br />
grenzüberschreitenden<br />
Private Banking 2012<br />
Schweiz 25,9%<br />
Hongkong & Singapur 14,1%<br />
Nr. 1<br />
3000<br />
Kanalinseln & Dublin 12,9%<br />
2000<br />
1000<br />
49%<br />
Karibik & Panama 12,9%<br />
Grossbritannien 10,6%<br />
USA 8,2%<br />
Luxembourg 7,1%<br />
0<br />
An<strong>der</strong>e 8,2%<br />
Inländische Kunden<br />
Ausländische Kunden<br />
Zahlen 2012; Quellen: SNB, BCG, Berechnungen SBVg<br />
Seite 15 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Inhaltsverzeichnis<br />
1. Die <strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
2. <strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: Akteure und Regulierung<br />
3. Die wirtschaftliche Bedeutung des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
4. Zukunft des <strong>Finanzplatz</strong>es: Kernwerte, Vision,<br />
Strategie, Wachstumschancen<br />
5. Mehr Informationen und Feedback<br />
Seite 16 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Kernwerte des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
Vertrauenswürdig,<br />
innovativ und kompetent<br />
Stabilität<br />
•Politische Stabilität<br />
•Aussenpolitische<br />
Neutralität<br />
•Rechtssicherheit<br />
•Arbeitsfrieden<br />
•Geldwertstabilität<br />
•Systemstabilität /<br />
Stabilität des<br />
Bankensystems<br />
Universalität<br />
•Umfassende Dienstleistungs-<br />
und Produktepalette<br />
•Hohe Diversifikation <strong>der</strong><br />
Geschäftstätigkeiten und<br />
Finanzdienstleister<br />
•Offen und global vernetzt<br />
•Sprachliche und<br />
kulturelle Pluralität<br />
•Globalität<br />
•Diskriminierungsfreiheit<br />
Verantwortlichkeit<br />
•Steuerkonformität<br />
•Vorbildliche<br />
Sorgfaltspflichten<br />
•Verantwortungsbewusst<br />
gegenüber Umwelt und<br />
Gesellschaft<br />
•Risikobewusst<br />
•Anspruch auf Schutz <strong>der</strong><br />
finanziellen Privatsphäre<br />
Exzellenz<br />
•Qualitätsbewusst<br />
•Kundenorientiert<br />
•Professionell<br />
•Kompetent und<br />
talentiert<br />
•Innovativ<br />
•Agil und flexibel<br />
•Rendite- und<br />
gewinnorientiert für<br />
Kunden und Aktionäre<br />
Seite 17 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Vision 2015 für den <strong>Finanzplatz</strong><br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong> Schweiz:<br />
• ist neu positioniert;<br />
• ist erfolgreich im In- und Ausland;<br />
• ist steuerkonform;<br />
• beeinflusst globale Standards und hält sie ein;<br />
• nimmt gesellschaftliche Verantwortung wahr und<br />
handelt auch im Interesse <strong>der</strong> Schweiz;<br />
• agiert geschlossen.<br />
Seite 18 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Strategie des Bankensekors<br />
RECHTSSICHERHEIT<br />
WACHSTUM<br />
Steuerkonformität<br />
Zukunft /<br />
Vergangenheit<br />
Mittel zur Sicherstellung<br />
<strong>der</strong><br />
Rechtssicherheit für<br />
Kunden, Mitarbeitende<br />
und<br />
Institute<br />
Kompetitive Rahmenbedingungen<br />
Steuern<br />
Regulierung<br />
Aufsicht<br />
Schutz <strong>der</strong><br />
Privatsphäre<br />
Marktzugang<br />
Mittel zur<br />
Ermöglichung von<br />
Wachstum und<br />
Wertschöpfung in <strong>der</strong><br />
Schweiz<br />
Stabilität Universalität Verantwortlichkeit Exzellenz<br />
Seite 19 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Wachstumschancen (1)<br />
70<br />
68<br />
66<br />
64<br />
Zusätzlich mögliches<br />
Wachstum bis 2015:<br />
CHF 4,8 Mrd.<br />
Wachstumsfel<strong>der</strong><br />
Expansion in Emerging Markets<br />
(Asien, Südamerika)<br />
62<br />
60<br />
58<br />
56<br />
54<br />
52<br />
<strong>Schweizer</strong> Bankensektor<br />
Erwartetes Wachstum<br />
bis 2015: CHF 5,3 Mrd.<br />
Bruttoertrag 2010:<br />
CHF 58,6 Mrd.<br />
Ausbau<br />
Asset Management<br />
Ausbau<br />
Commodity Trade Finance<br />
Infrastruktur:<br />
Synergien nutzen<br />
Zahlen 2011; Quellen: BCG, SBVg<br />
Seite 20 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Wachstumschancen (2)<br />
Drei generelle Stossrichtungen ermöglichen zusätzliches Wachstum:<br />
Emerging<br />
Markets<br />
• Rasante <strong>Wirtschaft</strong>s- und Wohlstandsentwicklung führt zu<br />
Nachfrage nach Finanzanlagen<br />
• Begleitung von <strong>Schweizer</strong> und europäischer Unternehmen<br />
in Emerging Markets<br />
Asset<br />
Management<br />
• Stärkung und Vermarktung <strong>der</strong> Innovationskraft<br />
• Synergien Private Banking: Anlagekompetenz und<br />
Differenzierung durch Produktangebot<br />
• Ansiedlung von Dach- und Einzel-Hedge Fonds<br />
Rohstoffhandelsfinanzierung<br />
• Wachstum des Rohwarenhandelsgeschäfts, das in <strong>der</strong><br />
Schweiz betrieben wird<br />
• Zugewinn von Marktanteilen durch <strong>Schweizer</strong> Banken<br />
Seite 21 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Inhaltsverzeichnis<br />
1. Die <strong>Schweizer</strong>ische Bankiervereinigung<br />
2. <strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: Akteure und Regulierung<br />
3. Die wirtschaftliche Bedeutung des <strong>Finanzplatz</strong>es<br />
4. Zukunft des <strong>Finanzplatz</strong>es: Kernwerte, Vision,<br />
Strategie, Wachstumschancen<br />
5. Mehr Informationen und Feedback<br />
Seite 22 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Für mehr Informationen und Feedback<br />
• Blog auf unserer Webseite:<br />
www.swissbanking.org/blog<br />
• Grund- & Weiterbildung:<br />
http://www.swissbanking-future.ch/<br />
• Umgang mit Geld:<br />
http://www.money-info.ch<br />
• Facebook:<br />
www.facebook.com/SwissBanking<br />
• Twitter:<br />
www.twitter.com/SwissBankingSBA<br />
Seite 23 23.12.2013<br />
<strong>Der</strong> <strong>Finanzplatz</strong>: <strong>Motor</strong> <strong>der</strong> <strong>Schweizer</strong> <strong>Wirtschaft</strong>
Change language