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Fondo Fecha de nacimiento del accionista Rango de Inversión Deuda Renta Variable %Mín. %Máx %Mín. %Máx Del activo total VIDA+50 1953 o anterior 95% - NA NA VIDA+60 entre 1954 y 1965 75% - - 25% VIDA +70 entre 1966 y 1977 70% - - 30% VIDA +80 entre 1978 y 1993 60% - - 40% De acuerdo a su objetivo, los Fondos VIDA+ cuenta con el siguiente riesgo de inversión asociado principalmente con: Fondo Nivel de Riesgo de Inversión Principales Riesgos de Mercado VIDA+50 Moderado a Alto • incrementos en las tasas de interés • variación en el tipo de cambio del peso con respecto a otra divisa • riesgo de inflación VIDA+60 VIDA +70 Alto Alto • incrementos en las tasas de interés • variación en el tipo de cambio del peso con respecto a otra divisa • riesgo de inflación VIDA +80 Alto • riesgo por exposición de hasta el 100% en nocionales a través de instrumentos financieros derivados. • riesgo por invertir en valores de renta variable *ver apartado 1, inciso d) Riesgos asociados a la inversión. La familia de Fondos VIDA+ no cuenta con un plazo mínimo de permanencia. Sin embargo, dado el horizonte de inversión de cada uno de los fondos VIDA+ y para percibir los resultados de la estrategia de inversión, se recomienda una permanencia mínima conforme a la siguiente tabla: 5
Fondos propuestos Nivel de Riesgo Plazo mínimo de permanencia recomendado VIDA+50 Moderado a Alto Por lo menos 2 años VIDA+60 Alto Por lo menos 3 años VIDA +70 Alto Por lo menos 5 años VIDA +80 Alto Por lo menos 5 años Los Fondos VIDA+ no tienen establecidos montos mínimos de inversión, sin embargo, por su nivel de complejidad y sofisticación, se recomienda a pequeños, medianos y grandes inversionistas que busquen mecanismos de inversión que van del riesgo moderado a alto de inversión, para VIDA+50, mientras que VIDA+60, VIDA+70 y VIDA+80 cuenta con un riesgo alto de inversión, considerando el objetivo, estrategia y clasificación de los Fondos. b) Políticas de Inversión La política de inversión para la familia de Fondos VIDA+ se realizará bajo una estrategia de administración activa, en la que toma riesgos buscando aprovechar oportunidades de mercado para tratar de incrementar su rendimiento, siempre siguiendo una estrategia que se basa en un límite de exposición al riesgo, medida a través del Valor en Riesgo (VaR). La metodología aplicada para implementar la estrategia de los Fondos partirá de un enfoque técnico y fundamental, basado en el análisis y seguimiento tanto de indicadores de mercado, como de variables económicas y financieras. Del resultado obtenido de este análisis, las expectativas del mercado y volatilidad, se determina la mezcla óptima entre instrumentos y/o plazo, que de acuerdo a ese momento ofrezca un mayor potencial de rendimiento, por lo que se buscarán activos con menor exposición al riesgo conforme se acerque la fecha de retiro. La mezcla de los activos objeto de inversión de los fondos VIDA+ irá modificándose conforme se aproxime la fecha de retiro. Tanto la mezcla entre instrumentos de renta variable y deuda para los portafolios de los fondos VIDA+60, VIDA+70 y VIDA+80, como la duración que resulte de los activos objeto de inversión de deuda del fondo VIDA+50, deberán en todo momento cumplir con el límite de VaR establecido para ese periodo. 6
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