Indicadores de Gobierno Corporativo - Anexo 1 - Banco de Machala

A. INDICADOR
A.1
A.1.1
A.1.2
A.1.3
A.2
A.2.1
Informe sobre la Composición del Capital de la entidad, distribución del capital. Revelación de las instituciones vinculadas
No. Accionistas No. Acción No. Accionistas No. Acción No. Accionistas No. Acción
Año 2010 463 12.661.995 23 17.388.005 486 30.000.000
Año 2011 453 13.532.658 25 18.667.342 478 32.200.000
Año 2012 444 14.908.297 18 20.591.703 462 33.500.000
Distribución del Capital de los Accionistas
Distribución porcentual del Capital, por rango
Rango de Capital de Accionistas
Menores a US$ 1,000.00
De US$ 1,000.00 a US$ 5,000.00
De US$ 5,001 a US$ 10,000.00
De US$ 10,001 a US$ 50,000.00
De US$ 50,001 a US$ 100,000.00
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
CONFORMACIÓN DEL CAPITAL
Número de Accionistas en los último 3 años. Personas Naturales y Jurídicas
Personas Naturales
De mas de US$ 100,000.00
Total
2
462
Clasificación de los Accionistas por tiempo de permanencia
Tiempo de permanencia a Diciembre 2012
No. De Accionistas
Menos de 1 año
0
De más de 1 a 3 años
14
De más de 3 a 5 años
5
Más de 5 año
443
Total
462
PATICIPACIÓN EN LA JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
Número de Juntas Generales de Accionistas realizadas durante el año 2012, incluyendo la siguiente información
• Número total de accionistas asistentes / número total de accionistas de la
Juntas Ordinarias
Juntas de accionistas realizadas
1
Número de accionistas asistentes
19
Número total de accionistas
Porcentaje de participación
• Fechas de las Juntas realizadas
Fechas de las Juntas
• Tipo de Junta General a Extraordinaria
Tipo de Junta
• Número total de los accionistas asistentes
Número de accionistas que registraron su voto en la Junta General frente al total de
accionistas de la entidad
Total de accionistas asistentes
Accionistas que registraron su voto
Personas Jurídicas
Porcentaje de participación a
Diciembre 2012
363
61
17
19
0
Totales
78,57%
13,20%
3,68%
4,11%
0,00%
0,43%
100,00%
Porcentaje de Participación
0,00%
3,03%
1,08%
95,89%
100,00%
Juntas Ordinarias
Juntas Extraordinarias
08/03/2012 10/22/2013
Ordinarias
Extraordinarias
1 1
Juntas Ordinarias
%
Juntas Extraordinarias
1
14
Juntas Extraordinarias
19 14
19 14

A.2.2
A.2.3
A.2.4
A.2.5
A.2.6
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Accionistas que registraron su voto
19 14
Total de accionistas de la entidad
486 461
% de accionistas que registran el voto Vs total entidad
Gastos totales erogados por la Junta General
3,91% 3,04%
Junta Ordinaria
Junta Extraordinaria
Total de gastos por Junta
Número de accionistas asistentes
Promedio por accionista
Número total de Accionistas que participaron en la última elección a miembros del Directorio, se podrá clasificar por género de los participantes
Los datos que se deben incluir son los siguientes:
Accionistas que participaron en Junta General del 8 de marzo de 2012, que eligió Directores por género
Hombres
Mujeres
Jurídicos
Total
12
0
7 19
1. Fecha última elección
Elección
Fecha de la última elección
08/03/2012
Número de votos para la elección
2. Número total de accionistas asistentes a dicha Junta General
Número total de accionistas asistentes 19
Número total de accionistas que votaron
19
Número total de accionistas de la entidad
478
% de accionistas que votaron Vs total de accionistas entidad
3,97%
Número Total de miembros del Directorio que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos; y,
clasificar por género
Número de miembros del Directorio elegidos
Tiempo para el cual fueron elegidos
Número de votos con que fueron elegidos cada miembro
Tiempo de permanencia de los miembros del Directorio
31.532.312
Junta General
Participación de los accionistas en decisiones adoptadas por la Junta General sobre política de remuneraciones
Número total de los accionistas que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas de la entidad
Número total de los accionistas que aprobaron
Total del valor de las acciones que representan
Total de accionistas que aprobaron las políticas
% de accionistas que votaron / número total de accionistas
Fecha de la Junta General en la que se adoptaron las decisiones
Fecha de la Junta General
Número total de accionistas asistentes
Número total de accionistas asistentes
Nota: La Junta General de Accionistas no ha aprobado ni adoptado decisiones sobre políticas de remuneraciones
Hombres Mujeres Total
7 0 7
1 año
31.532.312
11.29 años
Junta
Junta Ordinaria
Junta General
Participación de los accionistas en decisiones adoptadas en Junta General de Accionistas sobre la política que tratarán conflictos de intereses
Número total de los accionistas que aprobaron tales políticas / Número total de accionistas de la entidad
Junta General
Número total de accionistas participantes
Número total de accionistas de la entidades
Participación de accionistas en aprobar tales políticas

ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Fecha de la Junta General en la que se adoptaron las decisiones
Número total de accionistas asistentes
Nota: La Junta General de Accionistas no ha aprobado ni adoptado decisiones sobre conflictos de interés
Junta General
Junta General
B.
B.1
B.1.1
B.1.2
B.1.3
B.2
B.2.1
B.2.2
B.1.4
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
Tiempo promedio de permanencia
Tiempo promedio de permanencia de cada miembro del Directorio en cada Comité
Comité de
Auditoría
ANEXO 1
INFORMACIÓN DEL DIRECTORIO
Conformación del Directorio
Características y rotación de los miembros del Directorio
Tiempo promedio de permanencia como miembros del Directorio que se encuentra en funciones a la fecha del presentar la información
Directores
Comité de Riesgo
Integral
Comité de
Cumplimiento
Tiempo de permanencia
11.29 años
Comité de
Calificación de
Activos
Comité de Ética
Comité de
Retribuciones
Eco. César Naranjo Fischer
7 años 9 meses 1 año 3 meses 10 años 2 meses 3 meses
Sr. Héctor Bravo Castillo
7 años 9 meses
Ing. Próspero Ordoñez Blacio
3 meses
Eco. Jersey Cevallos Luna
1 año 9 meses 3 meses
Nivel de rotación.- Corresponde al tiempo promedio en años, durante los últimos (%) años, que un directivo permanece como miembro del Directorio. Para el
efecto se determina la rotación promedio en años, de todos los directivos que han formado parte del Directorio durante los últimos cinco (5) años.
Nivel de Rotación
2 años 4 meses
Número de miembros del Directorio que tienen educación relacionada con administración, economía, finanzas o leyes
En administración En Economía En Finanzas En Leyes
Educación de los Directores
1 1 0 0
Participación de los Miembros del Directorio en los Comités de: Auditoría, Riesgos, Cumplimiento, Ética, Retribuciones
Número de Sesiones durante el año y asistentes a cada sesión 33
Comité de Auditoría
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Comité de Auditoría
Número de sesiones durante el año 2012 9
Fecha de las sesiones
26 de enero de 2012
Miembros del Directorio
2
Total asistentes
5
30 de enero de 2012 1 4
3 de abril de 2012 2 5
17 de mayo de 2012 2 5
13 de julio de 2012 1 4
3 de agosto de 2012 2
5
18 de octubre de 2012 2 5
8 de noviembre de 2012 2 5
5 de diciembre de 2012 2 5
Totales 9

B.2.3
B.2.4
B.2.5
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Comité Integral de Riesgo
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Número de sesiones durante el año 2012
12
Fecha de las sesiones Miembros del Directorio Total asistentes
17 de enero de 2012 1 6
22 de febrero de 2012 1 6
20 de marzo de 2012 1 6
18 de abril de 2012 1 6
16 de mayo de 2012 1 6
14 de junio de 2012 1 6
17 de junio de 2012 1 6
20 de agosto de 2012 1 6
20 de septiembre de 2012 1 6
23 de octubre de 2012 1 6
26 de noviembre de 2012 1 6
17 de diciembre de 2012 1 6
Totales 12
Comité de Cumplimiento
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Número de sesiones durante el año 2012 12
Fecha de las sesiones Miembros del Directorio Total asistentes
17 de enero de 2012 1 6
14 de febrero de 2012 1 6
14 de marzo de 2012 1 6
13 de abril de 2012 1 7
11 de mayo de 2012 1 6
13 de junio de 2012 1 7
11 de julio de 2012 1 7
13 de agosto de 2012 1 7
11 de septiembre de 2012 1 7
10 de octubre de 2012 1 7
13 de noviembre de 2012 1 7
12 de diciembre de 2012 1 7
Totales 12
Comité de Ética
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Número de sesiones durante el año 2012
Fecha de las sesiones Miembros del Directorio Total asistentes

ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
B.2.6
Totales
Comité de Retribuciones
Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión
Número de sesiones durante el año 2012
Fecha de las sesiones Miembros del Directorio Total asistentes
B.3
B.3.1
Totales
Fortalecimiento de la Capacidad Institucional
Sistemas de la capacidad de los miembros del Directorio
Participación de los miembros del Directorio en procesos de capacitación
Año
Tema de Capacitación
Participantes
Porcentaje en
relación al total
B.3.2
Participación de los Accionistas en procesos de capacitación promocionados por la entidad
Año Tema de Capacitación
Participantes
No. de Accionistas Porcentaje
C.
C.1
C.1.1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN SOBRE EL DIRECTORIO
Funcionamiento del Directorio
Información cuantitativa sobre el funcionamiento del Directorio
Número total de reuniones del Directorio realizadas en el año
ANEXO 1

C.1.2
C.1.3
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Funcionamiento del Directorio
Reuniones realizadas durante el año 2012 19
Número de miembros del Directorio que asistieron a cada reunión
Fecha de reuniones del Directorio Asistentes a cada reunión
20 de enero de 2012
5
1 de febrero de 2012
4
22 de febrero de 2012
5
8 de marzo de 2012
4
23 de marzo de 2012
5
20 de abril de 2012
5
10 de mayo de 2012
7
18 de mayo de 2012
5
22 de junio de 2012
5
26 de julio de 2012
5
9 de agosto de 2012 4
23 de agosto de 2012
27 de septiembre de 2012
11 de octubre de 2012
22 de octubre de 2012
30 de octubre de 2012
29 de noviembre de 2012
21 de diciembre de 2012
Total 18 ordinarias
10 de mayo de 2012 (extraordinaria)
Totales 19 sesiones
Participación en el Comité de Ética
Número de casos reportados y número de casos resueltos por el Comité de Ética
Número de casos reportados
Número de casos resueltos
4
4
4
6
5
5
5
7
Porcentaje
C.1.4
C.2
C.2.1
Nota: El Comité de Ética está en formación
Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluidos aquellas dirigidas a los
miembros del Directorio
Número de desviaciones observadas en la aplicación de la política de remuneraciones y compensación
Nota: El Comité de Retribuciones está en formación
Nivel de gastos invertidos en el Directorio
Gasto total anual de Directorio.- Corresponde a los gastos causados por los miembros del Directorio en el período analizado. Se incluirá también gastos de
capacitación, movilización u otros conceptos
Gasto promedio de las reuniones realizadas por el Directorio, en el período correspondiente al gato
Gasto total anual causado por el Directorio en 2012

C.2.2
C.2.3
C.3
C.3.1
C.3.2
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Número de reuniones realizadas en 2012
Gasto promedio por reunión
Gasto promedio causado por los miembros del Directorio que asisten a las reuniones
Monto de gastos efectuados en 2012
Número de miembros asistentes a las reuniones
Gasto promedio causado por medio del Directorio
Monto de inversión en cursos de capacitación a los miembros del Directorio / frente al número de miembros del Directorio
Inversión en cursos de capacitación a Directores en 2012
Número de miembros del Directorio
Inversión en cada miembro del Directorio en capacitación
Monto de inversión en cursos de capacitación frente al total de gastos operativos de la entidad
Inversión en capacitación a Directores en 2012
Total gastos operativos de la entidad
Porcentaje de la inversión en relación a los gastos operativos
Usuarios de los Servicios Financieros
Información sobre estadísticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicios financieros. Casos resueltos por la propia entidad y
casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos y Seguros
Número de casos resueltos / Número de casos presentados
Consultas
Reclamos
Año 2012
Ingresadas Resultados Porcentajes Ingresados Resueltos Porcentaje
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Número de casos presentados a la Superintendencia de Bancos y Seguros / Número de casos presentados a la identidad
Año 2012 Ingresadas al BM Ingresadas al SBS % Ingresados al BM Ingresados al SBS %
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Consultas
Reclamos

C.3.3
C.3.4
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Incorporación de Clientes Nuevos
Número de clientes nuevos en cada año
Año 2012
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Salida de Clientes
Número de clientes que se registran cada año
Año 2012
Enero
Febrero
Marzo
Abril
Mayo
Junio
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Clientes nuevos incorporados
Clientes que se registran
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
D.
D.1
D.1.1
INFORMACIÓN SOBRE EL GRUPO GERENCIAL
1. Característica del Grupo Gerencial
Información del Equipo Gerencial.- Para el efecto se considerará como miembros del equipo gerencial, al Gerente General, Administrador Principal o
Representante Legal y a los niveles jerárquicos clasificados como superior en el manual de funciones u organigrama de la entidad
Todos los indicadores se formulan sobre cada nivel jerárquico

D.1.2
D.1.4
D.1.3
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Nivel Jerárquico
Tiempo de Servicio en la entidad
Vicepresidente General
Vicepresidente Ejecutivo
Vicepresidente de Producción
Vicepresidentes
Tiempo Promedio de Permanencia del Equipo Gerencial en esas funciones asignadas
Equipo Gerencial
Vicepresidente General
Vicepresidente Ejecutivo
Vicepresidente de Producción
Vicepresidentes
Participación en el Equipo General por Género
Equipo Gerencial
Vicepresidente General
Vicepresidente Ejecutivo
Vicepresidente de Producción
Vicepresidentes
Equipo Gerencial
Vicepresidente General
Vicepresidente Ejecutivo
Vicepresidente de Producción
Vicepresidentes
Tiempo promedio de permanencia en
la función asignada
Masculino Femenino Total
1 1
1 1
1 1
2 2 4
Clasificación del Equipo Gerencial por Nivel de Estudios: Secundaria, Superior, Post Grado
Secundaria Superior Post Grado Total
1 1
1 1
1 1
1 3 4
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
E.
INFORMACIÓN LABORAL
E1. Característica de los Empleados de la entidad
E.1.1
Característica de los Empleados del Banco de la entidad
Número de empleados de la entidad en los últimos tres (3) años, clasificados por género
E.1.2
2010
2011
2012
2010
2011
2012
Años
Años
Femenino Masculino Total
510 288 798
545 342 887
0
Números de Empleados del Banco de la entidad, clasificados por nivel de educación para los últimos tres (3) años, niveles de educación: primaria, secundaria,
superior, post grado
Nivel de Educación
Primaria Secundaria Superior Post Grado Total
25 117 612 44 798
22 142 675 48 887
0

E.1.3
E.1.4
E.1.5
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL
Números de Empleados relacionados directamente con operaciones de captaciones y créditos, en los últimos tres (3) años
2010
2011
2012
Años
Operaciones de
captación
Operación de
crédito
Total
12 187 199
16 235 251
0
Clasificación de los Empleados por su permanencia: menos de 1 año; de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años; en 2012
Años de permanencia Año 2012
Menos de 1 año
De 1 a 3 años
Más de 3 a 5 años
Más de 5 años
Totales
0
Salidas de personal en cada uno de los tres (3) últimos años
Años
2010
2011
2012
Total
E.1.6 Clasificación del personal por rango de salarios a diciembre de 2012
Rango de Salarios
Menos de US$ 1,000
Más de US$ 1,000, a US$ 2,000
Más de US$ 2,000, a US$ 4,000
Más de US$ 4,000
E.2
E.2.1
CAPACITACIÓN
Programas de Capacitación
Valor de la inversión en capacitación en los últimos tres (3) últimos años
Años
Inversiones en Capacitación
2010
2011
2012
E.2.2
Número de programas de capacitación emprendidos por la entidad en cada año
Años Cursos presenciales
Cursos On Line Cursos Virtuales Total
2010
2011
2012
E.2.3
Número de asistentes a los programas de capacitación / Número de empleados de la entidad en cada año
Años
Número de asistentes a los programas Número de empleados de la entidad
2010
de capacitación
Salida de empleados
177
190
367
Número de empleados
177
190
367
% de capacitación

2011
2012
ANEXO 1
INDICADORES DE GOBIERNO CORPORATIVO DEL BANCO DE MACHALA S. A.
INFORMACIÓN DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA DIFUNDIR A TRAVÉS DE LA PÁGINA WEB INSTITUCIONAL