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Convocatoria Asamblea General Ordinaria MERCANTIL, C.A., BANCO UNIVERSAL Capital Suscrito y Pagado Bs. 268.060.233 Caracas - Venezuela Por disposición de la Junta Directiva, se convoca a los señores accionistas para una Asamblea General Ordinaria que tendrá lugar en la Sede del Banco, Avenida Andrés Bello N°1, Edificio Mercantil, el día 25 de septiembre de 2009, a las 8:30 de la mañana, con el siguiente objeto: 1. Considerar el Informe que presenta la Junta Directiva y los Estados Financieros Auditados del Banco al 30 de junio de 2009, con vista al Informe de los Comisarios. 2. Elegir a los Comisarios y sus Suplentes y fijarles su remuneración. 3. Considerar la “Propuesta de Autorización a la Junta Directiva para la Emisión y Colocación de Obligaciones y/o de Papeles Comerciales que somete la Junta Directiva de Mercantil, C.A., Banco Universal a la consideración de la Asamblea General Ordinaria de Accionistas del 25 de septiembre de 2009” Nota: Se hace del conocimiento de los señores accionistas que el Informe que presenta la Junta Directiva, el Informe de los Comisarios, los Estados Financieros Auditados por los Auditores Externos “Espiñeira, Sheldon y Asociados” y la “Propuesta de Autorización a la Junta Directiva para la Emisión y Colocación de Obligaciones y/o de Papeles Comerciales que somete la Junta Directiva de Mercantil, C.A., Banco Universal a la consideración de la Asamblea General Ordinaria de Accionistas del 25 de septiembre de 2009”, se encontrarán a su disposición con quince días de anticipación a la celebración de la Asamblea, en la Secretaría de la Junta Directiva del Instituto, ubicada en la Avenida Andrés Bello N° 1, Edificio Mercantil, piso 35, Caracas. Caracas, 27 de agosto de 2009 Por Mercantil, C.A., Banco Universal Guillermo Ponce Trujillo Secretario Junta Directiva M e r c a n t i l B a n c o U n i v e r s a l 5
Caracas, 27 de agosto de 2009 Señores Accionistas: Nos complace informales, los resultados y principales actividades de Mercantil, C.A., Banco Universal, correspondientes al primer semestre del año 2009. Los estados financieros de Mercantil, C.A., Banco Universal, incluidos en esta memoria, consolidan las actividades de su sucursal y agencia en el exterior y sus filiales y fueron elaborados de conformidad con normas establecidas por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras. Los mismos han sido examinados por los auditores externos del Instituto, señores “Espiñeira, Sheldon y Asociados”, cuyo informe se encuentra anexo en esta memoria. Igualmente, los estados financieros consolidados en valores actualizados por los efectos de la inflación, se presentan como información complementaria. Resultados Financieros * Las cifras en US$ se presentan como información referencial, sin que representen una base contable; el balance general se traduce al tipo de cambio de cierre de Bs. 2,1446/ US$ 1 y los resultados al tipo de cambio promedio del periodo de Bs. 2,1446/US$ 1. El tipo de cambio está controlado en Venezuela a partir de febrero 2003. Informe de la junta Directiva En este primer semestre, la utilidad neta fue de Bs. 333 millones (US$ 155 millones*), inferior a la obtenida en el segundo semestre de 2008, que fue de Bs. 385 millones (US$ 179 millones*). El activo total consolidado se ubicó en Bs. 32.725 millones (US$ 15.259 millones*), 8,4 % por encima del nivel registrado en diciembre de 2008 y el patrimonio en Bs. 2.882 millones (US$ 1.344 millones*), superior en 6,4 % al registrado en diciembre del año 2008. Asimismo, los depósitos se incrementaron en Bs. 3.473 millones (14,0 %). Durante el semestre se registraron provisiones de cartera de créditos por Bs. 223 millones, 11,6 % superior a las correspondientes al segundo semestre de 2008. La calidad de la cartera se mantuvo en niveles satisfactorios. Así, en cifras consolidadas, el índice de cartera vencida y en litigio sobre la cartera bruta fue de 0,9 %, mientras que el promedio de dicho índice en el sistema financiero venezolano fue de 2,5 %. De igual forma, al cierre del primer semestre de 2009 el índice de cobertura consolidado, calculado como provisión sobre el total de la cartera vencida más litigio fue de 409,9 %. I n f o r m e S e m e s t r a l 2 0 0 9 6
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