notas a los estados financieros - comfamiliar nariño

CUENTA 2012 2011 VARIACIONBbva 419.405.950 388.953.002 30.452.948Banco Av. Villas 789.543.467 0 789.543.467Bogotá 33.629.299 623.137.776 -589.508.477Occidente 1.659.881.061 1.062.537.236 597.343.825Bancolombia 2.460.300.625 1.563.340.523 896.960.102Popular 74.046.442 55.098.279 18.948.163Davivienda 2.235.993.463 177.349.664 2.058.643.799Bancafé 7.062.552 7.062.552 0Agrario 458.572.389 41.479.266 417.093.123Hsbc 91.202 91.202 0Gns Surameris 30.206.816 83.879.151 -53.672.335Santander 1.389.295.357 465.603.484 923.691.873Caja Social 45.566.839 0 45.566.839Colpatria 36.050.722 0 36.050.722TOTAL 9.639.646.184 4.468.532.135 5.171.114.049La Administración avanza en el proceso de depuración de las conciliaciones bancarias, para la vigencia 2012 se realizo el proceso deconcilliación diaria de aportes entre los archivos PILA que proporciona Asopagos y los Log Bancarios de Bancolombia, Banco Davivienda yBanco de Occidente. Actualmente se cuenta con el servicio de portales empresariales, que han permitido agilizar las consultas requeridas,de igual manera se esta reorganizando el portafilio financiero, referenciando cuentas como la de Banco Caja Social entre otras. LosValores registrados en igualación de saldos al reportado en extractos afectan los ingresos de la Corporación. El proceso de igualación desaldos no se realizo en el cierre de la vigencia 2011.4. CUENTAS DE AHORROConstituyen los saldos en cuentas de ahorro, los cuales obtienen un rendimiento financiero y se utilizan principalmente para recaudoscomo respaldo de las cuentas corrientes pagadoras:Davivienda 3.310.587.917 1.562.655.660 1.747.932.257Bbva 110.266.545 16.066.120 94.200.425Occidente 70.935.856 114.269.845 -43.333.989Agrario 1.590.729.924 10.632.990 1.580.096.934Bancolombia 126.003.960 411.195.362 -285.191.402Bogotá 20.960.121 236.060.714 -215.100.593Cofinal 1.811.714.781 286.607.076 1.525.107.705AV Villas 980.131.445 822.739.104 157.392.341Colpatria 29.925.170 0 29.925.170TOTAL 8.051.255.719 3.460.226.871 4.591.028.848Se realizo la igualacion de saldos al Extracto, para reflejar el valor real a 31 de Diciembre de 2012, Este proceso no realizo al cierre de2011.5. INVERSIONES OBLIGATORIASConstituye la reserva legal de fácil liquidez establecida por la ley 21 de 1982, articulo 43 y 58, destinada a la atención de obligaciones: