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Portrait
Yves Boré dans l’aventure
de la Gestion Privée
Automne 2009, Yves Boré rejoint la Gestion Privée créée 18 mois auparavant.
son objectif : positionner une nouvelle approche auprès de chefs d’entreprises
déjà clients, en attente de solution patrimoniale. Rencontre.
Un spécialiste issu du Réseau
Après des études économiques,
Yves Boré entame sa carrière
au Crédit Lyonnais comme
CGP pour rejoindre ensuite la
« nouvelle » Banque Palatine
au sein de la succursale de
Versailles également comme CGP.
« Cela m’a permis d’apprendre
la logique de synergie entre les
deux marchés ». En 2007, il
devient directeur de l’agence de
la rue d’Auteuil où il accroît le
portefeuille grâce à la prescription
immobilière puis aux campagnes
de parrainage. Titulaire d’un
diplôme professionnel du CESB
depuis 2004, il peut alors franchir
une nouvelle étape de sa carrière
en devenant un des 6 banquiers
privés de la Banque.
AMBITIONS PALATINE Le magazine des collaborateurs de la Banque Palatine
« Après 2 ans à la tête de l’agence d’Auteuil
j’avais envie de relever un nouveau challenge »
explique Yves Boré. Dans les faits, ce nouveau
banquier privé passe environ 3 jours par semaine
en agence et en rendez-vous clients, consacrant
un tiers de son temps aux indispensables tâches
de reporting. Apporteur de valeur ajoutée et de
relation suivie à une clientèle identifiée « cœur de
cible » Y. Boré tenait à rencontrer d’abord chaque
Chargé d’Affaire Entreprise (CAE) de sa région
(Paris Est ) pour les aider à apporter « une réponse
globale et durable ». À partir de listings issus
de chaque agence il découvre alors le dirigeant
avec le CAE. « Même ceux qui ne souhaitent pas
mélanger gestion privée et exploitation de leur
entreprise sont séduits par notre approche car
dans la plupart des situations la problématique
patrimoniale du client réside bien dans
l’entreprise dont le client est propriétaire et dont
tôt ou tard la transmission le préoccupera… ».
Accompagner le conseiller
chez le client
C’est là où la dimension relationnelle du banquier
privé est déterminante car le dirigeant « va
exprimer de la reconnaissance vis-vis de la
banque qui l’accompagne depuis longtemps dans
son développement… ». Avec une soixantaine
de rendez-vous assurés au cours des six derniers
mois, beaucoup de moments forts viennent à
l’esprit d’Y. Boré « à Saint-Maur une opération
complexe de rachat de parts de société ou avec
Commerce plusieurs financements de Bons de
Souscription d’Action (BSA)… ». Cet « ancien »
du Réseau doit également s’appuyer sur ses
anciens collègues Conseillers en Gestion de
Patrimoine (CGP) qui le sollicitent dès lors qu’un
client dépasse un certain niveau d’épargne
financière (environ 300 000 euros) ou détecte
un appétit particulier pour l’investissement
« la performance des fonds de Palatine Asset
Management et nos bonnes relations avec notre
société de gestion constituent aussi un atout
supplémentaire » précise Yves Boré.
Un PAC ambitieux
Comme tout commercial enfin, le banquier privé
est assujetti via son Plan d’Action Commerciale
à des objectifs ambitieux qu’il s’agisse de nombre
de clients (80 pour 2010), de collecte (plus de
20 millions d’€) et aussi de méthodes (nombre
de rendez-vous clients, d’audits patrimoniaux…).