notre plaquette institutionnelle - CIC

« Avancer, c’est penserque l’on n’est jamais arrivé »À la Banque Transatlantique, nous sommes conscientsqu’une banque de gestion de fortune doit aujourd’hui à lafois respecter les règles de confidentialité et de servicepersonnalisé qui sont l’essence même de notre métier, maiségalement être capable de s’adapter de façon agile et efficaceaux évolutions du monde, de la conjoncture et desréglementations.Bruno Julien-LaferrièrePrésident-directeur généralLa Banque Transatlantique accompagne ses clients depuisplus d’un siècle dans la gestion, l’optimisation et la transmissionde leur patrimoine. Fondée en 1881 par EugènePereire, président de la Compagnie Générale Transatlantiquedont elle tient son nom, la Banque Transatlantique aacquis au fil des années la confiance de ses clients et desfamilles qui savent, comme nous, qu’avancer c’est penserque l’on est jamais arrivé.Banque des Français à l’étranger, ouverte sur le monde, laBanque Transatlantique met l’innovation et l’adaptabilité aucœur de son organisation pour répondre à l’ensemble desbesoins actuels. Avec près de 20 milliards d’euros d’encoursgérés, cinq nouvelles implantations à l’étranger encinq ans et l’adossement à un groupe de premier plan, laBanque Transatlantique met son dynamisme à votre servicepour toujours mieux vous accompagner.06 BANQUE TRANSATLANTIQUE EXIGENCE RELATIONNELLE

SOMMAIREEXIGENCE RELATIONNELLE 03Vous connaître pour mieux vous accompagnerImaginer des solutions uniquesSavoir être présent quand vous avez besoin de nousEXPERTISE ET INNOVATION 07Savoir-faire financierExpertise juridique et fiscaleSpécialiste des plans d’actionnariat salariéDes solutions pour conjuguer passion et efficacitéOUVERTURE SUR LE MONDE ET SOLIDITÉ 13Une banque ouverte sur le mondeÊtre là où vous avez besoin de nousUn groupe solide

EXIGENCERELATIONNELLE

SAVOIR ÊTRE PRÉSENTQUAND VOUS AVEZ BESOINDE NOUSPour mieux vous accompagner, nous avonsmis en place des services spécifiques pour quevous puissiez faire appel à nous dès que vousle souhaitez.Family OfficeAccompagnement pour toutes les problématiques familiales(contrats d’assurance, gestion du personnel de maison,déclarations fiscales).Accompagnement dans les relations avec les notaires, avocats,cabinets immobiliers et autres intervenants spécialisés.Mise en relation avec des partenaires sélectionnés et fiables.Banque à distanceAccès permanent à nos services en ligne sécurisés 24h/24et 7j/7 pour gérer efficacement vos comptes à distance.Suivi à distance de l’ensemble de vos comptes.Possibilité d’effectuer des transactions directes et sécurisées.Service d’échange à distance avec votre conseillervia une messagerie sécurisée.Web relevés pour disposer de vos relevés bancairesà tout moment.

EXPERTISEE T I N N O V A T I O N

SAVOIR-FAIRE FINANCIERPour trouver la meilleure répartition de vos actifs,vous devez bénéficier des compétences les pluspointues. C’est pour vous l’assurance d’obtenirdes réponses adaptées à vos problématiquespersonnelles et aux évolutions du monded’aujourd’hui.Marchés financiersNos gérants spécialisés sélectionnent pour vous lessupports d’investissement les mieux adaptés à vosobjectifs de rendement et à votre degré d’acceptationdu risque :MonétaireObligataireActionTransatlantique GestionUne expertise dédiée à la gestion financière- Filiale à 100 % de la Banque Transatlantique- 35 gérants spécialisés

Notre approche de gestion peut se matérialiser sousdifférentes formes pour prendre en compte vos spécificitéset le degré d’implication que vous souhaitez :Gestion sous mandat :Déléguer la totalité de la gestion de votre portefeuilleà un expert financier pour une gestion sur mesure.Gestion conseillée :Bénéficier des conseils de nos gestionnaires tout en vousimpliquant dans les choix et en conservant les décisionsd’achat et de vente.Gestion libre :Intervenir seul en bénéficiant des capacités de transmissionde nos spécialistes.Gestion à échéance :Connaître la rentabilité à l’avance avec un portefeuillede produits à taux d’intérêt peu volatils.Création de fonds dédiésVous avez également la possibilité d’investir dansdes fonds ou SICAV dédiés, élaborés sur mesure etaccessibles à un nombre restreint de souscripteurs.Financier non cotéD’autres opportunités d’investissement existent.Nous pouvons vous orienter vers des solutions qui offrentune espérance de rentabilité plus importante, mais égalementune prise de risque supérieure.Votre gérant sélectionne pour vous les plus adaptéesà votre profil :Private Equity :Investissement dans le capital de sociétés non cotées.Private Debt :Investissement dans les dettes de sociétés non cotées(emprunts obligataires).Mezzanine :Private Debt avec option d’intéressement sur le capital.Foncier et immobilierAu-delà du financier coté et non coté, la BanqueTransatlantique vous propose des solutions originalesde diversification en France et à l’international :Immobilier défiscalisant, SCPI, OPCI, Club deals,investissements en directImmobilier résidentiel, de bureaux, industriel,commercialForêts, terres agricoles, vignobles.EXPERTISE JURIDIQUEET FISCALEDans un monde en mutation où il est essentielde pouvoir s’adapter rapidement, en Francecomme à l’international, vous avez besoind’experts pointus et réactifs.Nos solutions sont évolutives et peuvent être ajustées enfonction des changements dans votre situation personnelleou professionnelle, ainsi que des évolutions réglementaires :Dans l’optimisation de la fiscalité sur les revenus de votrepatrimoine, en analysant toutes les possibilités (assurancevie, création de holdings patrimoniales, utilisation dessociétés civiles, des sociétés en commandite).Dans l’optimisation de la fiscalité sur le patrimoine.Dans l’optimisation de la fiscalité sur la transmission dupatrimoine (donations, démembrement de propriété, assurancevie, évolution du régime matrimonial, mise en placede quasi usufruit, internationalisation).BANQUE TRANSATLANTIQUE EXPERTISE ET INNOVATION 10

SPÉCIALISTE DES PLANSD’ACTIONNARIAT SALARIÉExperts de la gestion des plans d’attributionsd’actions et de stock-options, la Banque Transatlantiquea développé un service d’accompagnementpersonnalisé pour les salariés incluantconseil, financement et optimisation fiscale :Gérer vos stock-optionset vos attributions d’actionsEn application des dispositions fiscales et réglementaires,vous pouvez décider du moment opportun pour levervos options, choisir parmi les différents plans les lignes àexercer, vendre ou donner tout ou partie des titres acquis.Par leur connaissance approfondie des règles des plans, desdispositifs fiscaux et des alternatives éventuelles votre banquierprivé :vous accompagne dans le financementde l’acquisition de vos titres,Gestion des plansd’attributions d’actionsLa Banque Transatlantique est un acteur majeur de lagestion des plans d’attributions d’actions et de stockoptions,et plus généralement des plans d’investissementcollectifs de managers et cadres d’entreprises.Dans ce domaine, nous avons développé des servicesspécifiques pour les entreprises.vous permet d’atteindre vos objectifs patrimoniauxdans une logique d’optimisation permanente.Garantir la valeur de vos actions *Pour vous prémunir d’une évolution défavorable du cours,du risque lié au taux de change si votre entreprise estcotée sur un marché hors zone Euro, nous vous proposonsdes solutions personnalisées de couverture garantissantune valeur minimale aux actions que vous détenez.* sous réserve de la conformité avec le règlement du plan

DES SOLUTIONS POUR CONJUGUERPASSION ET EFFICACITÉVous êtes acteur de la société, passionné,nous vous proposons de mettre en place dessolutions personnalisées en phase avec voscentres d’intérêts.PhilanthropieNous vous accompagnons dans vos projets philanthropiques,qu’ils soient à vocation humanitaire ou artistique.Au-delà des solutions traditionnelles de dons et de legs, nousvous proposons des solutions originales telles que le fondsde dotation ou la fondation abritée.Foncier agricole et viticoleNos spécialistes vous aident dans la recherche de ces actifsréels à détention longue, en France comme à l’étranger.Art et objets de collectionPour vos estimations et vos transactions, nous vous mettonsen relation avec les meilleurs experts internationaux.Nous pouvons aussi vous apporter des solutions adaptéesen matière d’assurance d’objets ou de protection de domicile.Le Fonds de DotationTransatlantiquePour aller encore plus loin dans votre engagementphilanthropique, nous avons choisi de constituernotre propre fonds de dotation. Innovant puisqueconçu comme « abritant », ce fonds vous déchargede tout souci de gestion administrative et juridique etvous permet de bénéficier d’avantages fiscaux :Réduction d’impôt sur le revenu et de l’impôtsur les sociétés sur dons manuelsExonération de droits de mutation sur legset donations,Bien entendu, vous restez maître des orientationsde placement et du choix de vos projets.Fondations, Associations,Institutions.Des équipes spécialisées pour accompagnernos clients institutionnels dans la gestion de leurtrésorerie et leur apporter un éclairage juridique,fiscal et financier.BANQUE TRANSATLANTIQUE EXPERTISE ET INNOVATION 12

OUVERTURESUR LE MONDE ET SOLIDITÉ

UNE BANQUE OUVERTE SUR LE MONDEParce que l’ouverture sur le monde fait partie denotre histoire et de notre identité, nous sommesen mesure de vous apporter les solutions adaptéesà un environnement international mouvant etcomplexe.Spécialiste de l’accompagnementdes Français qui vivent à l’étrangerDepuis les années 1930, la Banque Transatlantique aétendu ses services aux diplomates installés à l’étrangerainsi qu’aux Français travaillant dans le secteur privé.Métier historique de la Banque Transatlantique, la gestiondu patrimoine financier et immobilier des Françaisnon-résidents nécessite des compétences particulières.Nos banquiers privés disposent d’un savoir-faire et d’uneexpérience sans égale dans ces domaines.Nous savons vous conseiller sur votre situation juridiqueet fiscale (fiscalité française, fiscalité locale, optimisationde la taxation sur les revenus, les plus-values ou lepatrimoine). Nous connaissons également vos attentesspécifiques en matières d’organisation patrimoniale(structuration globale, arbitrage immobiliers, utilisationdes solutions adaptées en assurance).Afin de faciliter la gestion de vos comptes, nous mettonsà votre disposition nos services de banque en ligne, dedématérialisation de vos courriers au profit d’envoisélectroniques et nous avons développé une offre destockage en ligne (coffre-fort numérique sécurisé).BANQUE TRANSATLANTIQUE OUVERTURE SUR LE MONDE ET SOLIDITÉ 16

UN GROUPE SOLIDEDans la conjoncture actuelle, la solidité de votrepartenaire financier est un enjeu de taille.ÊTRE LÀ OU VOUS AVEZ BESOIN DE NOUSPOUR ANTICIPER VOS BESOINSÀ la fois puissante et à taille humaine, notre structure nous permet de réagir rapidementpour mieux défendre vos intérêts partout où vous avez besoin de nous.Nos implantations dans les places financières stratégiques, nous permettent ainsi d’anticipervos attentes et d’intégrer l’internationalisation de votre patrimoine.L’actionnaire de la Banque Transatlantique, le GroupeCrédit Mutuel - CIC dispose de l’une des meilleures notationsfinancières des groupes bancaires européens.La sécurité d’un grand groupe bancairemutualiste françaisLe Crédit Mutuel forme avec le CIC, la deuxième banque dedétail en France.Son cœur de métier, la banque de détail, lui permet d’asseoirune lisibilité à long terme et de minimiser les risques.ImplantationsMontréalNew YorkLondresBruxellesParis LuxembourgGenèveHong KongSingapourLe Groupe est présent dans l’ensemble des métiers bancaires :numéro 1 de la bancassurance en France, leader en monétique,il est aussi un acteur majeur sur le marché des professionnels,des entreprises et des associations. Il a connu un fort développementà l’international ces dernières années.Ses fonds propres et sa forte productivité donnent au Groupedes bases solides pour relever les défis de la concurrenceet jouer son rôle dans une Europe élargie.Le groupe est classé parmi les 50 banques les plus sûresau monde. (source : globalfinance 2012)28 millions de clients78 000 salariés6 000 points de vente17 BANQUE TRANSATLANTIQUE OUVERTURE SUR LE MONDE ET SOLIDITÉ

PARIS BRUXELLES GENÈVE HONG KONG LONDRES LUXEMBOURG MONTRÉAL NEW-YORK SINGAPOURBanque Transatlantique26 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 Pariswww.banquetransatlantique.com06 BANQUE TRANSATLANTIQUE EXIGENCE RELATIONNELLE