PROMOTORI&CONSULENTI; - Banca Sella

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PROMOTORI&CONSULENTI Parla Federico Sella di Banca Patrimoni Sella & c. Secondo il leader di questa struttura, incentrata soprattutto sul private banking, l’attività di consulenza offerta ai clienti sulla loro ricchezza complessiva è l’elemento portante dell’affermazione. Fondamentale anche la rete di professionisti a «Garantiamo soluzioni personalizzate» a cura di Massimiliano D’Amico Consulenza.Anche per le strutture attive nel private banking sembra che sia questa la parola d’ordine da seguire per calibrare, in linea con i bisogni dei clienti, le proprie strategie. Federico Sella, amministratore delegato e direttore generale di Banca patrimoni Sella & c., traccia un bilancio di questo 2010 non sempre facile e spiega perché nel campo dell’advisory la sua struttura offre più garanzie rispetto a una sim pura. A corredo di un anno caratterizzato dell’incertezza, dopo la crisi finanziaria greca, ora è la volta dell’Irlanda. Tra i dubbi sui modi e i tempi della soluzione della crisi e borse sempre più nervose, come chiude questo 2010 Banca patrimoni Sella & c.? «Banca Patrimoni Sella & c. ha affrontato e gestito la crisi con esito positivo stando al fianco dei propri clienti durante tutto il periodo. Anzi, certe situazioni che si sono verificate a livello internazionale hanno confermato la validità e la bontà del nostro modo di lavorare, basato sulla professionalità, sulla semplicità e sulla trasparenza nel rapporto quotidiano con i clienti, garantendo buone performance e rendimenti. Anche grazie a questi fattori, nel corso della crisi non abbiamo registrato cali dei patrimoni gestiti e proprio nei momenti di maggiore incertezza sui mercati i nostri clienti hanno ulteriormente apprezzato l’importanza di rivolgersi a una gestione professionale e attenta del proprio risparmio. Questo fatto ci ha permesso di consolidare e accrescere quote di mercato, cosa che auspichiamo di continuare a fare anche nel prossimo futuro. Tenuto conto, inoltre, che Banca patrimoni Sella & c. ha l’obiettivo di continuare ad aumentare progressivamente la sua presenza territoriale, rafforzandosi in primo luogo nei principali capoluoghi di re- 46 Dicembre 2010 GRUPPO BANCA SELLA 8
PROMOTORI&CONSULENTI contatto con i risparmiatori, che permette di avere una percezione diretta delle necessità. «La capacità di offrire un’amministrazione e una gestione del patrimonio prudente e trasparente resta una chiave indispensabile di successo nel nostro settore» gione. Attualmente contiamo 11 succursali, più diversi uffici di promozione finanziaria dislocati su tutto il territorio italiano». La crisi dei mercati vi ha spinti a rivedere il vostro modello di business? «Il nostro modello di business ha dimostrato di funzionare bene alla prova della crisi, quindi non abbiamo dovuto ripensarlo, ma riteniamo che sia comunque necessario continuare ad affinarlo. Una delle attività più importanti del nostro modo di fare business, infatti, resta l’attività di consulenza che offriamo ai nostri clienti sul loro patrimonio complessivo. Ed è proprio questa impostazione, oltre al vantaggio di avere una nostra rete, che ci permette di avere una percezione diretta delle necessità dei nostri clienti, rendendo i servizi di investimento tempestivi e personalizzati in base alle loro specifiche esigenze. La capacità di offrire un’amministrazione e una gestione del patrimonio prudente e trasparente resta una chiave indispensabile di successo nel nostro settore». esigenze. La conoscenza e il rapporto umano con il cliente e il fatto di garantirgli una relazione stabile e duratura nel tempo con il proprio gestore sono alla base del nostro modello di business, poiché riteniamo che questi siano gli elementi essenziali per il successo dell’investimento». Quindi la vostra struttura non prevede soglie per accedere ai vostri servizi? «Effettivamente non esiste una definizione precisa di ciò che è il private banking. Nella nostra attività non teniamo conto delle soglie di accesso ai servizi, quanto del tipo di servizio al quale il cliente può accedere». Il mondo della promozione finanziaria ha beneficiato quest’anno di una boccata d’aria inattesa, ma assolutamente gradita: lo scudo fiscale. A distanza di tempo è possibile dare un quadro preciso sugli strumenti d’investimento utilizzati dai clienti per veicolare i patrimoni scudati? «I clienti stanno veicolando i loro capitali scudati principalmente nelle gestioni patrimoniali, poiché desiderano costruire e mantenere un rapporto di lungo periodo con il loro private banker, al quale richiedono assistenza, consulenza e supporto per conservare e accrescere il loro patrimonio e ottenere buoni rendimenti». I dati forniti dall’Associazione italiana private banking, nell’analisi annuale del settore che vale 391 miliardi di euro, sembrerebbero indicare che il peggio è ormai alle spalle. Qual è la sua valutazione in merito? «Ritengo che le prospettive di crescita del mercato del private banking nel nostro paese siano ancora ampie e rimarranno tali per un arco temporale tutto sommato ancora lungo. Il fatto che le attività finanziarie delle famiglie italiane siano cresciute in modo significativo negli ultimi decenni ha favorito gli spazi di crescita di questo settore. E anzi, proprio in virtù di questa crescita importante, la necessità di avere una consulenza valida e professionale nella I player sembrano guardare con sempre maggiore interesse alle strategie tese alla segmentazione della clientela. Qual è la vostra politica in tal senso? «Noi non siamo una struttura di private banking in senso stretto, poiché ci rivolgiamo anche a clienti con patrimoni di media e piccola dimensione, oltre che ai super Hnwi, nell’amministrazione e nella gestione del loro patrimonio. Il nostro modello di business, come detto, è incentrato soprattutto sulle gestioni patrimoniali e sull’attività di consulenza e offre ai nostri clienti soluzioni personalizzate in base alle loro Dicembre 2010 47 GRUPPO BANCA SELLA 9
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