SERVIZIO DI BANCA MULTICANALE CLIENTI IMPRESE - Unicredit
SERVIZIO DI BANCA MULTICANALE CLIENTI IMPRESE - Unicredit
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Foglio Informativo n° GP08 aggiornamento n°007 data ultimo aggiornamento 01.12.2009<br />
Norme per la trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari ai sensi degli artt. 115 e segg. T.U.B.<br />
FOGLIO INFORMATIVO<br />
Pag. 1 di 5<br />
<strong>SERVIZIO</strong> <strong>DI</strong> <strong>BANCA</strong> <strong>MULTICANALE</strong> <strong>CLIENTI</strong> <strong>IMPRESE</strong><br />
INFORMAZIONI SULLA <strong>BANCA</strong><br />
Denominazione Sociale: UniCredit Banca di Roma Spa<br />
Forma giuridica: Società per Azioni<br />
Sede Legale e Direzione Generale: Roma, Viale Umberto Tupini, 180<br />
Indirizzo telematico: www.bancaroma.it e-mail: info.ucbancaroma@unicreditgroup.eu<br />
Capitale Sociale euro 1.106.400.000,00<br />
Iscrizione al Registro delle Imprese di Roma - Codice Fiscale e P. IVA n° 09976231002 – R.E.A. 1200934<br />
Cod. ABI 03002.3 - Banca iscritta all'Albo delle Banche ed appartenente al Gruppo Bancario UniCredit iscritto all'Albo dei<br />
Gruppi Bancari n°3135.1 – Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi<br />
Dati e qualifica soggetto incaricato dell’offerta fuori sede:<br />
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI<br />
Descrizione del servizio<br />
Il servizio di Banca Multicanale (di seguito anche: il Servizio) è un sistema che consente al cliente titolare dell’azienda o ad altro soggetto<br />
(anche non cliente), da quest’ultimo autorizzato, di impartire istruzioni e disposizioni, nonché di richiedere informazioni, a valere sui<br />
rapporti bancari intrattenuti con la Banca, mediante:<br />
• il telefono componendo 848.444.477 (da rete fissa) e +39 02.89.66.49.14 (da cellulari e dall’estero);<br />
• il computer collegandosi al sito www.bancaroma.it;<br />
Banca Multicanale consente inoltre all’azienda e ai soggetti legittimati, di ricevere e consultare esclusivamente in forma elettronica, le<br />
comunicazioni oggetto del Servizio Documenti Online, per le caratteristiche del quale si rimanda al Foglio Informativo GP28.<br />
Per le caratteristiche e rischi tipici degli ordini di pagamento estero si rimanda ai Fogli Informativi IP03 e IP05.<br />
Per le caratteristiche e rischi tipici degli ordini di pagamento SEPA si rimanda al Foglio Informativo IP07.<br />
Destinatari<br />
Il Servizio si rivolge alle aziende titolari di almeno un conto corrente. Al momento dell’adesione, il legale rappresentante dell’azienda<br />
deve specificare, per se’ e per ciascun nominativo facoltizzato (che sottoscriverà anch’esso il contratto), quali canali intende attivare<br />
(Internet, telefono o entrambi), quali dei rapporti bancari (conti correnti, conto titoli, mutui, etc.) desidera collegare al Servizio stesso e con<br />
quale livello abilitativo (informativo/dispositivo, con o senza operatività titoli).<br />
Qualora l’aderente (legale rappresentante o facoltizzato) al Servizio, sia titolare anche di rapporti personali presso UniCredit Banca di<br />
Roma, potrà richiederne il collegamento (con facoltà informativa/dispositiva, con o senza operatività titoli), evitando di detenere anche<br />
un’utenza privata del Servizio. In qualunque momento successivo all’adesione sarà possibile collegare al Servizio nuovi rapporti e/o<br />
disabilitare quelli precedentemente collegati.<br />
Specifiche tecniche<br />
L’accesso al Servizio tramite computer avviene esclusivamente mediante la rete Internet, l’azienda deve avvalersi di dispositivi<br />
hardware (PC, modem, ecc.) e software (browser, ecc.), atti a permettere il collegamento a tale rete di comunicazione e idonei<br />
all’utilizzo dei supporti informatici di riconoscimento, nonché alla navigazione nell’ambito del World Wide Web.<br />
Le apparecchiature ed i programmi utilizzati dall’azienda e dai soggetti legittimati devono rispondere alle specifiche tecniche descritte<br />
nel sito www.bancaroma.it.<br />
Sicurezza<br />
La sicurezza è garantita dai codici di identificazione (Codice di Adesione e PIN), assegnati ai soggetti facoltizzati, e consentono agli<br />
stessi di accedere al Servizio indifferentemente via Internet o via telefono. Al primo collegamento i soggetti facoltizzati sono tenuti a<br />
personalizzare il PIN. Le operazioni dispositive in conto corrente che non richiedano un’ulteriore autorizzazione della Filiale e le<br />
operazioni dispositive in titoli, di importo superiore ai limiti di operatività riportati in contratto, devono essere necessariamente confermate<br />
tramite l’inserimento di una password ‘’usa e getta’’, ottenuta mediante due strumenti alternativi:<br />
• UniCredit Pass: dispositivo elettronico che genera un nuovo codice numerico ogni 60 secondi. Una volta utilizzata per confermare<br />
un bonifico o un pagamento on line, la password non è più valida per altre operazioni. UniCredit Pass viene consegnato ai soggetti<br />
facoltizzati, in comodato d’uso, direttamente in Agenzia.<br />
• Password Card: tessera contenente 40 password che il sistema di sicurezza richiede in modo casuale. Una volta utilizzata per<br />
confermare un bonifico o un pagamento online, la password non è più valida per altre operazioni. La Banca invia la Password Card<br />
direttamente al domicilio indicato dal facoltizzato e, prima che le 40 password siano terminate, la Banca invia automaticamente una<br />
nuova Password Card, da utilizzare all’esaurimento della precedente.<br />
Il servizio di banca via Internet è dotato di dispositivi di sicurezza che garantiscono:<br />
1. riservatezza/confidenzialità dei dati, i dati che viaggiano sulla rete sono protetti con crittografia SSL in versione 3 a 128-bit;<br />
2. integrità dei dati: non è possibile alterare le informazioni scambiate grazie alla crittografia “End to End";<br />
3. autenticazione dell'origine dei dati: ogni utente che accede al servizio è "riconosciuto" in modo da autenticare l'origine dei<br />
messaggi e rendere gli stessi non ripudiabili;<br />
4. convalida dell’invio delle disposizioni.<br />
In particolare, la sicurezza è realizzata attraverso quattro distinti livelli che intervengono separatamente in ognuna delle componenti<br />
dell’architettura del Servizio:
1. identificazione del facoltizzato tramite Codice di Adesione e PIN;<br />
2. cifratura del canale di trasmissione;<br />
3. cifratura ed autenticazione dei flussi scambiati;<br />
4. richiesta di una password aggiuntiva in caso di disposizioni.<br />
Il Servizio prevede inoltre una funzione di blocco automatico qualora vengano effettuati quattro tentativi di accesso consecutivi (anche<br />
attraverso più collegamenti), sia via Internet, sia via telefono, utilizzando un PIN o un codice errato della Password Card/UniCredit Pass.<br />
Per riattivare il Servizio il soggetto facoltizzato deve recarsi personalmente in Filiale, con facoltà di chiedere la contestuale emissione<br />
di un nuovo PIN o di mantenere quello in suo possesso.<br />
Protocolli e modalità di trasmissione<br />
La trasmissione dei flussi avviene, in forma crittografata, attraverso il protocollo di sicurezza Secure Socket Layer.<br />
Funzionalità<br />
CONTI CORRENTI Internet Telefono<br />
Saldo e movimenti AI A - O<br />
Interessi maturati AI O<br />
Situazione Assegni AI O<br />
Condizioni rapporti bancari AI O<br />
Fax con ultimi movimenti - A - O<br />
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INCASSI<br />
Partite maturate AI -<br />
Lista anticipo fatture AI -<br />
Presentazione RIBA, RID, MAV AD -<br />
Archivio incassi AI -<br />
Effetti insoluti e Fax effetti insoluti AI A - O<br />
Esiti di portafoglio<br />
FINANZIAMENTI<br />
AI -<br />
Situazione mutui AI O<br />
Situazione finanziamenti<br />
PAGAMENTI<br />
AI O<br />
Bonifico Italia AD O<br />
Bonifico periodico AD O<br />
Bonifici esteri multipli * AD -<br />
Bonifico estero online * AD O<br />
Bonifico SEPA * AD O<br />
Pagamento MAV, RAV, REP AD O<br />
Bonifico multiplo/Stipendi AD -<br />
Emissione assegni circolari AD -<br />
Giroconto AD O<br />
Pagamento F24 Online AD -<br />
Quietanze F24 Online AI -<br />
Importazione delega F24 AD -<br />
Pagamento ICI AD -<br />
Contributi Consob AD O<br />
Contributi INPS AD O<br />
Domiciliazione utenze (luce, gas, acqua, etc.) AD O<br />
Ricariche telefoniche AD A - O<br />
Ricariche TV digitale AD -<br />
Bollettini postali AD -<br />
Bollette Telecom AD O<br />
Ultimi pagamenti AI O<br />
Pagamento effetti AD O<br />
Biglietteria AD O<br />
Donazioni online AD O<br />
PagOnline AD O<br />
Lista bonifici AI O<br />
Lista disposizioni estero AI O<br />
Archivio distinte pagamenti/assegni<br />
*solo per clienti titolari di <strong>Unicredit</strong> Pass<br />
TITOLI<br />
AI O<br />
Compravendita Italia AD O<br />
Compravendita estero AD O<br />
MoneyBox Self Service** AD O<br />
Gestione ordini AI O
Pag. 3 di 5<br />
Ricerca titoli AI A - O<br />
Ricerca fondi comuni di investimento AI O<br />
Ricerca covered warrant AI O<br />
Ricerca obbligazioni AI O<br />
Posizione Globale Investimenti AI O<br />
Posizione Titoli AD O<br />
Posizione Fondi /Sicav AI O<br />
Lista ordini fondi AI O<br />
Lista preferiti AI O<br />
Indici e listini AI O<br />
Portafoglio virtuale AD -<br />
Movimenti AI O<br />
Analista online AI -<br />
Fax posizione deposito titoli - A - O<br />
Fax ordini in titoli impartiti nei giorni precedenti - A - O<br />
**solo per clienti piccoli operatori economici con almeno un deposito titoli con valore figura fiscale uguale a persona fisica residente<br />
SERVIZI<br />
Newsletter AI -<br />
Domande rottamazione motorini AD O<br />
Finanza agevolata AI O<br />
DATI PERSONALI E ANAGRAFICHE<br />
Dati aziendali AD -<br />
Dati personali AD -<br />
Rubrica anagrafiche<br />
SICUREZZA<br />
AD -<br />
Sicurezza online AI -<br />
Limiti operativi AI O<br />
Storico accessi AI O<br />
Modifica del codice personale AD A<br />
Blocco del servizio<br />
IMPRENDO EXPORT<br />
- O<br />
Servizi bancari AI -<br />
Servizi extra bancari<br />
INFORMAZIONI E ASSISTENZA<br />
AI -<br />
Ubicazione agenzie ATM - O<br />
Iniziative commerciali in corso AI O<br />
Prodotti e servizi AI O<br />
Assistenza clienti AI O<br />
Legenda: (AI) servizi Automatici Informativi; (AD) servizi Automatici Dispositivi; (A) servizi Automatici; (O) servizi con Operatore;<br />
Funzioni integrative della banca via Internet<br />
Estrazioni<br />
Possibilità di estrarre le informazioni relative ai movimenti di conto corrente in vari formati, utilizzando diversi parametri di selezione,<br />
tra cui un intervallo di date e/o la causale dell'operazione.<br />
I formati disponibili per l'estrazione sono:<br />
• Microsoft Excel (xls);<br />
• qif, utilizzabile con il programma di gestione di finanza personale Microsoft Money;<br />
• il più semplice formato csv (testo delimitato), per poter importare i dati su altri programmi, quali fogli elettronici o gestionali, che<br />
prevedono questa funzionalità.<br />
Importazione distinte<br />
Possibilità di importare RI.BA, R.I.D., M.A.V. da file in formato ABI SETIF/C.B.I., prodotti da applicativi gestionali.<br />
Gestione Archivi<br />
• Archivio ABI/CAB: possibilità di consultare l’archivio degli sportelli bancari nazionali per completare l’inserimento delle disposizioni o<br />
dell’anagrafica dei nominativi;<br />
• Rubrica beneficiari: possibilità di memorizzare le informazioni anagrafiche dei destinatari di disposizioni ricorrenti per riutilizzarle<br />
successivamente.<br />
Funzioni della banca via telefono<br />
Una volta in contatto telefonico con UniCredit Banca di Roma il cliente accede ad un primo menù, all’interno del quale può scegliere<br />
tra vari servizi, come l’accesso all’operatività bancaria via telefono, e al servizio di assistenza tecnica per l’accesso via Internet.<br />
Riferimenti telefonici<br />
CALL CENTER: servizio di Help Desk a cura del Servizio Clienti UniCredit Banca di Roma: numero a tariffa ripartita 848.444.477 (da<br />
cellulare e dall’estero: +39 02.89.66.49.14. con tariffa telefonica ordinaria) attivo dal lunedì al venerdì dalle ore 8.00 alle ore 20.30 e il<br />
sabato dalle ore 9:00 alle 14:00.
Rischi collegati<br />
Il servizio di banca via Internet è un prodotto di Internet banking che garantisce all’azienda la piena operatività sui rapporti collegati al<br />
Servizio: si tratta quindi di un “canale” di trasmissione/ricezione di flussi elettronici e pertanto non presenta rischi specifici, strettamente<br />
collegati al Servizio.<br />
Rischio di utilizzo del servizio da parte di terzi a causa della perdita dei codici d’identificazione. L'Aderente è tenuto a mantenere segreti<br />
tutti i Codici di Identificazione, nonché a custodirli con la massima cura e riservatezza, restando egli stesso responsabile di ogni<br />
conseguenza dannosa che ne possa derivare. L'Aderente ha tuttavia la facoltà di richiedere alla Banca, in qualunque momento, il blocco<br />
dal Servizio.<br />
CON<strong>DI</strong>ZIONI ECONOMICHE banca via Internet banca via telefono<br />
CANONE Mensile € 4,00 (iva inclusa) € 4,00 (iva inclusa)<br />
COMMISSIONI PAGAMENTI ITALIA Giroconto (su nostra Banca) € 0,50 € 2,00<br />
Bonifico stessa Banca € 0,50 € 2,00<br />
Bonifico altra Banca € 1,00 € 3,00<br />
Pagamento bollettini € 1,50(*) -<br />
Penale interbancaria per mancata,<br />
incompleta o erronea indicazione<br />
€ 1,00<br />
€ 1,00<br />
dell’IBAN su bonifici domestici<br />
Pagamento bollette Telecom<br />
attraverso addebito in conto con Banca<br />
Multicanale<br />
SINTESI DELLE PRINCIPALI CLAUSOLE CONTRATTUALI NON AVENTI CONTENUTO ECONOMICO<br />
• Nell’ambito del Servizio, le Operazioni possono essere effettuate mediante telefono o computer, collegato ad Internet. L’effettuazione di<br />
Operazioni tramite www.bancaroma.it deve avvenire, esclusivamente, mediante l’utilizzo delle “pagine” del sito Internet della Banca a ciò<br />
specificamente dedicate. I Facoltizzati, in ogni caso, non possono effettuare alcuna Operazione mediante posta elettronica (compresa quella<br />
attivabile dal sito Internet della Banca).<br />
La Banca non dà corso ad alcuna Operazione la cui esecuzione è richiesta tramite posta elettronica, e ciò senza dover fornire all’Azienda, o<br />
al Facoltizzato in questione, alcuna comunicazione al riguardo. La Banca, in ogni modo, ha sempre facoltà di non eseguire le Operazioni<br />
richieste dai Facoltizzati tramite il Servizio nei casi e con le modalità previsti, rispettivamente, dal Contratto, dalla Guida al Servizio e dalle<br />
norme contrattuali che regolano i Rapporti collegati al Servizio. Di tale circostanza la Banca dà comunicazione al richiedente nei termini<br />
previsti, rispettivamente, dal Contratto, dalla Guida al Servizio o dalle norme contrattuali che regolano i Rapporti collegati al Servizio. – art. 2<br />
• I Facoltizzati possono essere esclusivamente persone fisiche dipendenti dall’Azienda, o ad essa legate da rapporti di collaborazione<br />
continuativa e coordinata, ovvero amministratori della medesima.<br />
L’Azienda, all’atto dell’indicazione dei soggetti Facoltizzati, deve rilasciare alla Banca apposita dichiarazione attestante la sussistenza delle<br />
circostanze di cui al comma precedente. – art. 4<br />
• La Banca s’impegna a prendere tutte le più opportune precauzioni per garantire la riservatezza delle informazioni trattate nell’ambito del<br />
Servizio: essa, per altro, non è responsabile per qualsiasi utilizzo abusivo o per la perdita, alterazione o diffusione di informazioni trasmesse<br />
attraverso il Servizio conseguenti a cause imputabili a terzi, ovvero ad eventi al di fuori del suo controllo. – art. 12<br />
• La Banca e l’Azienda - quest’ultima anche per il tramite dei Facoltizzati - hanno facoltà, rispettivamente, di sospendere il servizio telefonico o il<br />
servizio Internet, ovvero di chiedere la sospensione di ciascuno di tali servizi, senza che ciò comporti la sospensione del Servizio. Una volta<br />
sospesi, possono essere successivamente riattivati, ovvero fatti cessare definitivamente, con le modalità previste nella Guida al Servizio. La<br />
Banca si riserva la facoltà di sospendere o di far cessare il servizio telefonico e/o il servizio Internet, in qualunque momento, in relazione ad<br />
eventi connessi con la sicurezza di ciascuno di detti servizi, o del Servizio, senza assumere responsabilità alcuna per tali eventuali<br />
temporanee sospensioni, ovvero per l’improvvisa cessazione di detti servizi, anche se non preventivamente comunicate all'Azienda e/o ai<br />
Facoltizzati. – art. 14<br />
• È esclusa la responsabilità della Banca per gli eventuali disservizi che derivassero da: sospensione, rallentamento o cattivo funzionamento<br />
della rete Internet, del servizio telefonico, postale o di erogazione dell'energia elettrica; serrate o scioperi, anche del personale della Banca,<br />
ovunque verificatisi; impedimenti od ostacoli determinati da disposizioni di legge o da atti di autorità nazionali o estere; provvedimenti o atti di<br />
natura giudiziaria o fatti di terzi; altre cause imputabili a terzi; in genere impedimenti o ostacoli che non possano essere superati con l'ordinaria<br />
diligenza. – art. 19<br />
LEGENDA<br />
P.I.N.: codice numerico personale segreto che identifica il Titolare e lo legittima a disporre con modalità elettroniche del conto corrente.<br />
S.E.P.A. Single Euro Payment Area – area unica dei pagamenti in euro, rappresentata dai Paesi dell’Unione Europea, cui si<br />
aggiungono Islanda, Norvegia, Liechtenstein e Svizzera, in cui tutti i consumatori, le imprese e gli altri operatori economici, dal<br />
28.1.2008 possono effettuare pagamenti in euro con la stessa facilità e sicurezza su cui possono contare attualmente all’interno dei<br />
propri confini nazionali.<br />
Pag. 4 di 5<br />
€ 1,00<br />
Altre operazioni (es. pagamento effetti) € 0,00 € 0,00<br />
(*) oltre al recupero delle Spese postali per pagamento del bollettino e invio della quietanza<br />
COSTO INFORMATIVA Ex fissato bollato € 2,50 € 6,00<br />
Scrittura E/conto € 0,00 € 0,00<br />
VALUTE BONIFICI Giroconto (su nostra Banca) 1 g. lavorativo 1 g. lavorativo<br />
Su stessa banca 1 g. lavorativo 1 g. lavorativo<br />
Su altra banca 1 g. lavorativo 1 g. lavorativo<br />
NEGOZIAZIONE TITOLI Canone € 0,00 € 0,00
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