Leggi - Cooperativa Edificatrice Bollatese

speciale bilancio 2007uturof15PASSIVITÀ 2006 2007 scostamentoCapitale sociale e riserve € 6.307.449 € 7.150.478 € 843.029utile dell’esercizio € 867.417 € 946.575 € 79.159totale patrimonio netto € 7.174.866 € 8.097.053 € 922.188Fondo tfr € 43.373 € 52.735 € 9.362mutui (a) € 754.538 € 611.796 -€ 142.741Deposito sociale ord. € 45.199.790 € 42.735.103 -€ 2.464.687Prestito Obbligazionario € 2.505.000 € 6.400.000 € 3.895.000depositi cauzionali € 989.151 € 988.340 -€ 810debiti v/soci da liquidare € 343 € 492 € 149totale debiti v/ soci (b) € 48.694.284 € 50.123.935 € 1.429.651Debiti v/fornitori € 1.257.241 € 690.367 -€ 566.874Debiti tributari € 373.455 € 375.801 € 2.346Debiti v/enti previdenziali € 8.710 € 8.735 € 25Debiti diversi € 2.166.974 € 2.174.912 € 7.938Debiti v.so Soci diversi € 1.000Depositi infruttiferi prenotazioni € 129.135 € 150.339 € 21.204Eccendenze infruttifere € 3.120 € 10.889 € 7.769Totale debiti (c) € 3.939.634 € 3.411.043 -€ 528.591Totale debiti (a+b+c) € 53.388.456 € 54.146.774 € 758.318Ratei e risconti passivi € 69.404 € 23.167 -€ 46.237TOTALE PASSIVITÀ € 60.676.100 € 62.319.730 € 1.643.630TOTALE Conti d’ordine € 24.609.854 € 8.046.537 -€ 16.563.317• CreditiI crediti ammontano a € 1.248.258 e sono cosi composti:DESCRIZIONE importi compl. fondo svalut. valori di bilanciocrediti verso soci per servizi € 875.323 € 251.743 € 623.580effetti attivi € 31.386 € - € 31.386totale (A) € 906.709 € 251.743 € 654.966crediti verso erario € 576.182 € - € 576.182crediti diversi € 17.110 € - € 17.110totale (B) € 593.292 € - € 593.292totale (A+B) € 1.500.001 € 251.743 € 1.248.258Nella voce crediti verso soci per servizi (€ 623.580) sono comprese fatture da emettere nei confronti dei soci per prestazioni diservizi connesse con l’uso degli alloggi sociali per € 370.085.I crediti diversi indicati in € 17.110 sono, per le voci maggiori, costituiti da crediti fruttiferi verso dipendenti per € 5.900 e dacrediti da incassare entro gennaio 2008 dal Banco di Desio € 10.710.I crediti verso l’erario ammontano a € 576.182 e sono costituiti da:DESCRIZIONE 2006 2007crediti verso erario iva in comp. € 400.000 € 300.000crediti verso erario iva non a rimb € 126.892 € 109.469crediti per imposte anticipate € 5.695 € 4.040ritenute d’acconto subite € 11.272 € 14.482acconti IRAP € 210.623 € 147.985Ritenuta acconto interessi su titoli € 389 € 205Totale € 754.871 € 576.182ANDAMENTO FONDO SVALUTAZIONE CREDITI 2007fondo al 31/12/2006 utilizzo fondo fondo al 31/12/2007fondo svalutazione € 278.240 € 26.497 € 251.743• Fondo svalutazione creditiIl fondo svalutazione crediti si è decrementato per utilizzo è non è stato ulteriormente incrementato in quanto l’effettivo rischiodi insolvenza non risulta superiore al suo ammontare.➥