Leggi - Cooperativa Edificatrice Bollatese

16uturof speciale bilancio 2007• Attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioniLa Cooperativa, in attesa di realizzare i programmi costruttivi e di manutenzione, ha impiegato la liquidità in strumenti finanziaria breve termine. Si riporta nella sottostante tabella la composizione delle attività finanziarie.2006 2007Descrizione titoli liberi titoli con totale titoli titoli liberi titoli con totale titolivincolo 2006 vincolo 2007Fondi comuni - - - 61.978 61.978Polizza Unipol 1.020.284 5.575.182 6.595.466 1.053.035 5.754.280 6.807.315TOTALE IMMOB. FINAZ. 1.020.284 5.575.182 6.595.466 1.053.035 5.816.258 6.869.293Certificati di deposito 90.000 90.000 - -Depositi fruttiferi 8.196 8.196 - -Titoli azionari 2.601 2.601 2.601 2.601TITOLI ATT. CIRCOLANTE 100.797 - 100.797 2.601 - 2.601totale 1.121.081 5.575.182 6.696.263 1.055.636 5.816.258 6.871.894COMPOSIZIONE DELLE IMMOBILIZZAZIONI FINANZIARIEDESCRIZIONE 2006 2007partecipazioni 542.021 542.640crediti immob. 32.376 28.066titoli 6.595.466 6.869.293TOTALE 7.169.863 7.439.999• Titoli immobilizzatiLa Cooperativa, in data 20/12/2007 ha estinto la fideiussione c/o UNIPOL BANCA (del valore di € 15 milioni) a garanzia del depositosociale, in quanto con l’emissione del prestito obbligazionario di € 6.400.000, la raccolta del risparmio è nei limiti previstidalla normativa vigente senza la fideiussione.La Cooperativa ha, comunque, mantenuto la linea di credito con relativi titoli a garanzia per € 5.816.258 iscritti a bilancio tra leimmobilizzazioni finanziarie, in previsione di futuri aumenti del deposito sociale.I titoli depositati a garanzia della fideiussione, sono rappresentati da una polizza assicurativa a rendimento garantito, valutata alvalore di sottoscrizione aumentato del relativo rendimento.• Disponibilità liquideLe disponibilità liquide al 31 dicembre 2007 ammontano a € 3.225.268.Descrizione valori 2006 valori 2007 scostamentidepositi bancari € 2.501.114 € 3.212.012 € 710.898valori in cassa € 14.863 € 13.256 -€ 1.607totale € 2.515.977 € 3.225.268 € 709.292• Trattamento di fine rapporto lavoro subordinatoLa Cooperativa si avvale della collaborazione di n. 6 dipendenti, i quali hanno maturato la seguente indennità di fine rapporto:TFR DIPENDENTI 2007tfr incremento decremento imposta tfral 31/12/2006 2007 2007 sostitutiva al 31/12/200743.373 12.680 - 3.163 - 155 52.735TFR - VALORI A CONTO ECONOMICODESCRIZIONEIMPORTIRateo 13/14ma -€ 398accantonamento 2007 € 12.680Totale tfr € 12.282Il fondo accantonato rappresenta l’effettivo debito della società al 31 dicembre 2007 verso i dipendenti in forza a tale data, alnetto degli anticipi corrisposti.• DebitiI debiti ammontano a € 54.146.774 e sono così composti: