De Corner bestaat 25 jaar en viert dit op de Jules ... - Zaanbusiness

14
>> advies
Zaanbusiness 84
mei 2009
I. (Ingrid) Kleijn
accountmanager
Private Banking
Tijd voor een
financiële update!
De gemiddelde volwassen Nederlander heeft als gevolg van de financiële crisis zijn vermogen
met € 26.000 zien dalen. Dit werd op 13 april jongstleden gemeld door de diverse media. De
één zal zich hierin herkennen of zelfs tevreden zijn met een verlies van ‘slechts’ € 26.000. De
ander zal denken dat hij geen beleggingen heeft en dus ook geen verlies heeft geleden.
Maar realiseren we ons eigenlijk wel welk
deel van het vermogen beïnvloed wordt door
de aandelenkoersen? En welk effect de
financiële crisis heeft op eventuele toekomstplannen?
Vermogen wordt tenslotte
vaak met een duidelijk doel voor ogen
gevormd. Denk aan de studie voor de
kinderen, eerder stoppen met werken, een
tweede woning in het buitenland of een
wereldreis.
Beleggingen in
verzekeringspolissen
Wie een portefeuille met aandelen, obligaties
of beleggingsfondsen aanhoudt, weet dat hij
belegt met de daarbij behorende risico’s.
Diegene kan zijn positie en het geleden
verlies redelijk inschatten. Bij de opgebouwde
waarde in verzekeringspolissen kan dat
anders liggen. De uitkering van studieplannen,
lijfrente- en pensioenpolissen en
kapitaalverzekeringen bij de hypotheek
kunnen afhankelijk zijn van de waarde van de
beleggingen in de betreffende polis. Niet
iedere polishouder is zich bewust van de
beleggingen in zijn polis en het effect
daarvan op de uiteindelijk uitkering.
Inzicht in uw huidige positie
Wanneer u vermogen vormt met een bepaald
doel voor ogen is het raadzaam om inzicht te
krijgen in uw huidige financiële positie. Waar
staat u nu en in hoeverre kunt u met de
huidige stand van zaken uw doel bereiken?
Zijn de prognose rendementen behaald en
voor de toekomst nog reëel? Want ook als u
op de inleg geen verlies heeft geleden, kan
door het missen van het beoogde rendement
uw doel alsnog niet behaald worden.
Plannen of wensen bijstellen
Indien u uw plannen bij moet stellen, dan
weet u dat waarschijnlijk liever nu dan pas op
het moment waarop u het vermogen nodig
heeft. Hoe eerder u weet waar u financieel
gezien staat des te meer tijd u hebt om op
een tekort te anticiperen. Dit kunt u doen
door periodiek meer in te leggen en/of door
uw beleggingsstrategie aan te passen.
Wellicht is het nodig om uw wensen bij te
stellen. Dat is uiteraard geen prettige
conclusie maar toch beter dan op het laatste
moment teleurgesteld worden. Niets is
immers vervelender dan erachter komen dat
uw wensen niet gerealiseerd kunnen worden,
terwijl u geen mogelijkheid meer heeft dit bij
te stellen.
Financiële update
Het is afhankelijk van de samenstelling van
uw vermogen hoe eenvoudig het verkrijgen
van dit inzicht is. U kunt dit zelf doen of in
overleg met uw accountant. U kunt ook
contact opnemen met uw accountmanager
Private Banking bij Rabobank Zaanstreek. Hij
of zij kan uw vermogenspositie inzichtelijk
maken of uw financiële planning reviseren.
Ook in moeilijkere tijden staan wij voor u
klaar.
Kortom: het is tijd voor de Rabobank, het is
tijd voor een financiële update.
Neem contact op met uw accountmanager
van Private Banking via telefoonnummer
(075) 890 35 72.
Iedere lokale Rabobank is aangesloten bij de
Autoriteit Financiële Markten. Voor haar
producten zijn bijsluiters opgesteld. Deze kunt
u vinden op www.rabobank.nl of zijn op te
vragen bij de Rabobank.