Relatório de Gestão 2016
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<strong>Relatório</strong> <strong>de</strong> <strong>Gestão</strong> <strong>2016</strong><br />
Controle Orçamentário<br />
Comparação com o ano anterior<br />
Contas 2015 <strong>2016</strong> Variação %<br />
42<br />
Rendas <strong>de</strong> Intermediação Financeira 5.048.187 6.085.671 1.037.484 21%<br />
Rendas <strong>de</strong> Operação Financeira 223.159 324.285 101.126 45%<br />
Rendas <strong>de</strong> Operações <strong>de</strong> Crédito 4.825.028 5.761.386 936.358 19%<br />
Rendas <strong>de</strong> empréstimos 6.125.429 6.698.550 573.121 9%<br />
Recuperação <strong>de</strong> crédito B. como prejuízo 301.487 306.434 4.946 2%<br />
Provisão para Créd. <strong>de</strong> Liq. Duvidosa - 1.232.964 - 1.125.876 107.088 -9%<br />
Constituição <strong>de</strong> provisão para CLD - 2.048.666 - 1.963.816 84.849 -4%<br />
Reversão <strong>de</strong> provisão para CLD 815.702 837.941 22.239 3%<br />
Despesa <strong>de</strong> Captação Financeira - 368.924 - 117.722 251.202 -68%<br />
Despesas com remuneração <strong>de</strong> <strong>de</strong>pósitos - 125.236 - 117.722 7.514 -6%<br />
Despesas com empréstimos na Central - 243.688 243.688 100%<br />
Outras Rendas 229.469 244.882 15.413 7%<br />
Convênios/parcerias 152.678 163.908 11.230 7%<br />
TOTAL DAS RECEITAS 5.430.334 6.494.461 1.064.127 20%<br />
Despesa <strong>de</strong> Pessoal 1.640.653 1.953.128 312.475 19%<br />
Salários/Férias/13.o salário 825.737 1.020.569 194.831 24%<br />
Encargos Sociais 323.241 345.136 21.895 7%<br />
Beneficios 479.828 583.571 103.743 22%<br />
Educação/Treinamentos 11.846 3.851 - 7.995 -67%<br />
Serviços <strong>de</strong> Terceiros 122.587 174.339 51.751 42%<br />
Conselho <strong>de</strong> Administração/Conselho Fiscal 47.660 43.061 - 4.600 -10%<br />
Diretoria 475.578 412.521 - 63.057 -13%<br />
Impostos/Taxas/Multas 15.712 8.554 - 7.158 -46%<br />
Provisão Riscos - 0%<br />
Despesas Bancárias 11.076 11.736 660 6%<br />
Filiações Outras Entida<strong>de</strong>s 297.927 247.264 - 50.663 -17%<br />
Propaganda e publicida<strong>de</strong> 42.915 28.491 - 14.424 -34%<br />
Seguros 19.567 11.854 - 7.713 -39%<br />
Se<strong>de</strong> 110.669 115.915 5.246 5%<br />
Telecomunicações / Fax / Internet 62.481 66.907 4.426 7%<br />
Correio 26.137 18.963 - 7.174 -27%<br />
Assinaturas / Livros Técnicos 165 130 - 35 -21%<br />
Promoções e relações públicas 59.766 30.891 - 28.875 -48%<br />
Viagens / Diárias 44.547 76.529 31.981 72%<br />
Comemorações/Eventos 64.610 66.848 2.238 3%<br />
Transporte 19.844 14.297 - 5.547 -28%<br />
Manutenção - Maquinas/Equipamentos 964 1.435 471 49%<br />
Processamento <strong>de</strong> Dados 220.220 236.944 16.724 8%<br />
Material Escritorio / Gráfico 20.831 20.766 - 64 0%<br />
Material Copa Limpeza/ refeições 16.590 13.702 - 2.889 -17%<br />
Gastos Diversos 24.169 28.676 4.508 19%<br />
Depreciação/Amortização 87.219 74.967 - 12.252 -14%<br />
TOTAL DE DESPESAS<br />
3.431.887 3.657.916 226.028 7%<br />
RESULTADO OPERACIONAL<br />
1.998.447 2.836.545 838.098 42%<br />
Total <strong>de</strong>sp. em relação ao total <strong>de</strong> receitas 63,20% 56,32% -6,87p.p.
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