Мир и Политика 10 (85) Октябрь 2013
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Бенеф<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>ары <strong>и</strong>счезают в полдень<br />
ТРЕНДЫ<br />
Вс<strong>и</strong>туац<strong>и</strong><strong>и</strong> кр<strong>и</strong>з<strong>и</strong>са эконом<strong>и</strong>ческого<br />
роста все страны<br />
<strong>и</strong>щут способы пополн<strong>и</strong>ть<br />
сво<strong>и</strong> бюджеты, но компан<strong>и</strong><strong>и</strong><br />
по-прежнему предпоч<strong>и</strong>тают уход<strong>и</strong>ть<br />
от уплаты налогов <strong>и</strong> прятать пр<strong>и</strong>быль<br />
в офшорах. Сл<strong>и</strong>ваясь в од<strong>и</strong>н<br />
поток, «за берег» утекают <strong>и</strong> доходы от<br />
наркотраф<strong>и</strong>ка, коррупц<strong>и</strong><strong>и</strong> <strong>и</strong> торговл<strong>и</strong><br />
оруж<strong>и</strong>ем со всего м<strong>и</strong>ра, где в в<strong>и</strong>т<strong>и</strong>еватых<br />
схемах банковск<strong>и</strong>х операц<strong>и</strong>й<br />
моментально теряются следы <strong>и</strong>х<br />
реальных владельцев. Утечка кап<strong>и</strong>тала<br />
м<strong>и</strong>мо госбюджета сейчас волнует<br />
все крупнейш<strong>и</strong>е м<strong>и</strong>ровые эконом<strong>и</strong>к<strong>и</strong><br />
— борьба с отмыван<strong>и</strong>ем денег <strong>и</strong><br />
деофшор<strong>и</strong>зац<strong>и</strong>я стал<strong>и</strong> одной <strong>и</strong>з тем<br />
последнего самм<strong>и</strong>та «Большой двадцатк<strong>и</strong>»<br />
в Санкт-Петербурге. Росс<strong>и</strong>я<br />
также вовлечена в м<strong>и</strong>ровые процессы<br />
легал<strong>и</strong>зац<strong>и</strong><strong>и</strong> преступных доходов,<br />
прорех<strong>и</strong> в законодательстве дают<br />
ф<strong>и</strong>нансовым мах<strong>и</strong>наторам больш<strong>и</strong>е<br />
возможност<strong>и</strong> для «отмыван<strong>и</strong>я» денег,<br />
а рынок «черного нала» растет с каждым<br />
годом. В октябре Росс<strong>и</strong><strong>и</strong> предсто<strong>и</strong>т<br />
отч<strong>и</strong>таться перед Международной<br />
группой разработк<strong>и</strong> ф<strong>и</strong>нансовых мер<br />
борьбы с отмыван<strong>и</strong>ем денег (ФАТФ) о<br />
том, какого прогресса удалось дост<strong>и</strong>чь<br />
в борьбе с легал<strong>и</strong>зац<strong>и</strong>ей кр<strong>и</strong>м<strong>и</strong>нальных<br />
кап<strong>и</strong>талов <strong>и</strong> ф<strong>и</strong>нанс<strong>и</strong>рован<strong>и</strong>ем<br />
террор<strong>и</strong>зма за последн<strong>и</strong>е годы.<br />
ЭКЗАМЕН<br />
ПО «ОБНАЛУ»<br />
ФАТФ будет оцен<strong>и</strong>вать нац<strong>и</strong>ональную<br />
«ант<strong>и</strong>отмывочную» с<strong>и</strong>стему<br />
на соответств<strong>и</strong>е 40 рекомендац<strong>и</strong>ям<br />
Группы по борьбе с легал<strong>и</strong>зац<strong>и</strong>ей<br />
преступных доходов. До недавнего<br />
времен<strong>и</strong> страны оцен<strong>и</strong>вал<strong>и</strong> по с<strong>и</strong>стеме<br />
40 + 9, но позже 9 <strong>и</strong>з н<strong>и</strong>х, которые<br />
<strong>и</strong>мел<strong>и</strong> отношен<strong>и</strong>е к ф<strong>и</strong>нанс<strong>и</strong>рован<strong>и</strong>ю<br />
террор<strong>и</strong>зма, <strong>и</strong>нкорпор<strong>и</strong>ровал<strong>и</strong> в<br />
основные 40.<br />
Сто<strong>и</strong>т отмет<strong>и</strong>ть, что пока н<strong>и</strong> одному<br />
государству не удалось пройт<strong>и</strong><br />
такую оценку без ед<strong>и</strong>ного замечан<strong>и</strong>я.<br />
Есл<strong>и</strong> результаты проверк<strong>и</strong> неудовлетвор<strong>и</strong>тельные,<br />
страну включают в<br />
«черный сп<strong>и</strong>сок», она может забыть<br />
о возможност<strong>и</strong> получен<strong>и</strong>я займа<br />
Всем<strong>и</strong>рного банка, а любые платеж<strong>и</strong><br />
в пользу получателей <strong>и</strong>з этой юр<strong>и</strong>сд<strong>и</strong>кц<strong>и</strong><strong>и</strong><br />
автомат<strong>и</strong>ческ<strong>и</strong> попадают<br />
под подозрен<strong>и</strong>е. Часто ф<strong>и</strong>нансовые<br />
учрежден<strong>и</strong>я вообще отказываются<br />
провод<strong>и</strong>ть операц<strong>и</strong><strong>и</strong> с контрагентам<strong>и</strong><br />
<strong>и</strong>з эт<strong>и</strong>х государств, чтобы <strong>и</strong>збежать<br />
л<strong>и</strong>шнего вн<strong>и</strong>ман<strong>и</strong>я со стороны контрол<strong>и</strong>рующ<strong>и</strong>х<br />
органов.<br />
Когда «черный сп<strong>и</strong>сок» ФАТФ<br />
только появ<strong>и</strong>лся, в него включ<strong>и</strong>л<strong>и</strong><br />
больш<strong>и</strong>нство офшорных государств,<br />
однако сейчас мног<strong>и</strong>м <strong>и</strong>з н<strong>и</strong>х удалось<br />
пр<strong>и</strong>вест<strong>и</strong> свое законодательство в<br />
соответств<strong>и</strong>е с международным<strong>и</strong><br />
нормам<strong>и</strong> <strong>и</strong> повыс<strong>и</strong>ть свой статус до<br />
«темно-серого» <strong>и</strong> «серого» сп<strong>и</strong>сков.<br />
Сегодня в положен<strong>и</strong><strong>и</strong> <strong>и</strong>згоев<br />
находятся две страны — Иран <strong>и</strong><br />
КНДР. Сто<strong>и</strong>т отмет<strong>и</strong>ть, что еще в<br />
2002–2004 годах <strong>и</strong> Росс<strong>и</strong>я вход<strong>и</strong>ла<br />
в «черный сп<strong>и</strong>сок» ФАТФ, но спустя<br />
<strong>10</strong> лет положен<strong>и</strong>е удалось <strong>и</strong>справ<strong>и</strong>ть,<br />
<strong>и</strong> в <strong>2013</strong>–2014 годах страна председательствует<br />
в группе.<br />
средства <strong>и</strong>л<strong>и</strong> другое <strong>и</strong>мущество<br />
подозр<strong>и</strong>тельных на взгляд кред<strong>и</strong>тной<br />
орган<strong>и</strong>зац<strong>и</strong><strong>и</strong> компан<strong>и</strong>й <strong>и</strong>л<strong>и</strong> ф<strong>и</strong>з<strong>и</strong>ческ<strong>и</strong>х<br />
л<strong>и</strong>ц. Согласно закону банк<strong>и</strong><br />
должны предпр<strong>и</strong>нять меры по <strong>и</strong>дент<strong>и</strong>ф<strong>и</strong>кац<strong>и</strong><strong>и</strong><br />
кл<strong>и</strong>ента, а также установ<strong>и</strong>ть<br />
его бенеф<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>арного владельца<br />
<strong>и</strong> выгодопр<strong>и</strong>обретателя по денежной<br />
операц<strong>и</strong><strong>и</strong> еще до момента пр<strong>и</strong>нят<strong>и</strong>я<br />
кл<strong>и</strong>ента на обслуж<strong>и</strong>ван<strong>и</strong>е. «Одна<br />
<strong>и</strong>з основных проблем пр<strong>и</strong>менен<strong>и</strong>я<br />
“ант<strong>и</strong>отмывочного” законодательства<br />
связана с <strong>и</strong>дент<strong>и</strong>ф<strong>и</strong>кац<strong>и</strong>ей выгодопр<strong>и</strong>обретателей<br />
<strong>и</strong> бенеф<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>арных<br />
владельцев кл<strong>и</strong>ентов. На сегодняшн<strong>и</strong>й<br />
день не разработана процедура<br />
установлен<strong>и</strong>я <strong>и</strong>дент<strong>и</strong>ф<strong>и</strong>кац<strong>и</strong>онных<br />
данных, отсутствуют четк<strong>и</strong>е д<strong>и</strong>рект<strong>и</strong>вы,<br />
как<strong>и</strong>м образом можно провер<strong>и</strong>ть<br />
представленные кл<strong>и</strong>ентом сведен<strong>и</strong>я<br />
о бенеф<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>арах», — говор<strong>и</strong>тся в<br />
заключен<strong>и</strong><strong>и</strong> Ассоц<strong>и</strong>ац<strong>и</strong><strong>и</strong> росс<strong>и</strong>йск<strong>и</strong>х<br />
Сейчас Росс<strong>и</strong>я обязана ежегодно отч<strong>и</strong>тываться<br />
перед ФАТФ, но по <strong>и</strong>тогам предстоящей в<br />
октябре очередной защ<strong>и</strong>ты отчета о борьбе с<br />
отмыван<strong>и</strong>ем денег есть больш<strong>и</strong>е шансы перейт<strong>и</strong><br />
на двухгод<strong>и</strong>чный мон<strong>и</strong>тор<strong>и</strong>нг. Это знач<strong>и</strong>тельно<br />
повыс<strong>и</strong>т статус страны в Группе <strong>и</strong> международный<br />
автор<strong>и</strong>тет нац<strong>и</strong>ональной ф<strong>и</strong>нансовой с<strong>и</strong>стемы,<br />
что полож<strong>и</strong>тельно скажется на <strong>и</strong>нвест<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>онной<br />
пр<strong>и</strong>влекательност<strong>и</strong> Росс<strong>и</strong><strong>и</strong>.<br />
В ПОИСКАХ<br />
ТЕНЕЙ<br />
През<strong>и</strong>дент Росс<strong>и</strong><strong>и</strong> Влад<strong>и</strong>м<strong>и</strong>р Пут<strong>и</strong>н<br />
еще в прошлом году на встрече с главой<br />
Росф<strong>и</strong>нмон<strong>и</strong>тор<strong>и</strong>нга Юр<strong>и</strong>ем Ч<strong>и</strong>ханч<strong>и</strong>ным<br />
дал поручен<strong>и</strong>е вплотную<br />
заняться вопросом подготовк<strong>и</strong> нац<strong>и</strong>онального<br />
плана деофшор<strong>и</strong>зац<strong>и</strong><strong>и</strong> <strong>и</strong> отчета<br />
для ФАТФ. Для ус<strong>и</strong>лен<strong>и</strong>я борьбы<br />
с «грязным<strong>и</strong>» деньгам<strong>и</strong> <strong>и</strong> повышен<strong>и</strong>я<br />
ф<strong>и</strong>нансовой прозрачност<strong>и</strong> компан<strong>и</strong>й<br />
был пр<strong>и</strong>нят пакет поправок, направленных<br />
на пресечен<strong>и</strong>е незаконных<br />
ф<strong>и</strong>нансовых операц<strong>и</strong>й <strong>и</strong> борьбу с<br />
ф<strong>и</strong>рмам<strong>и</strong>-однодневкам<strong>и</strong>. Поправк<strong>и</strong><br />
позвол<strong>и</strong>л<strong>и</strong> блок<strong>и</strong>ровать денежные<br />
банков (АРБ) на текст поправок. Пр<strong>и</strong><br />
этом для банков, не раскрывающ<strong>и</strong>х<br />
<strong>и</strong>нформац<strong>и</strong>ю о настоящ<strong>и</strong>х владельцах,<br />
закон предусматр<strong>и</strong>вает санкц<strong>и</strong><strong>и</strong><br />
в в<strong>и</strong>де штрафов <strong>и</strong> адм<strong>и</strong>н<strong>и</strong>страт<strong>и</strong>вного<br />
пр<strong>и</strong>остановлен<strong>и</strong>я деятельност<strong>и</strong>. Однако<br />
н<strong>и</strong>где в м<strong>и</strong>ре вопрос установлен<strong>и</strong>я<br />
бенеф<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>ара так <strong>и</strong> не решен. Изменен<strong>и</strong>я<br />
коснул<strong>и</strong>сь <strong>и</strong> с<strong>и</strong>стемы электронных<br />
денежных переводов. Он<strong>и</strong><br />
не требуют н<strong>и</strong>как<strong>и</strong>х документов для<br />
<strong>и</strong>дент<strong>и</strong>ф<strong>и</strong>кац<strong>и</strong><strong>и</strong> отправ<strong>и</strong>теля <strong>и</strong> получателя<br />
средств. По <strong>и</strong>н<strong>и</strong>ц<strong>и</strong>ат<strong>и</strong>ве МВД<br />
Центральный банк Росс<strong>и</strong><strong>и</strong> выпуст<strong>и</strong>л<br />
<strong>и</strong>нструкц<strong>и</strong>ю, по которой IP-адрес, с<br />
которого шл<strong>и</strong> с<strong>и</strong>стемат<strong>и</strong>ческ<strong>и</strong>е переч<strong>и</strong>слен<strong>и</strong>я,<br />
сохраняется в течен<strong>и</strong>е 5 лет<br />
в базе данных банков. «Центральный<br />
банк пр<strong>и</strong>нял это предложен<strong>и</strong>е с<br />
ОКТЯБРЬ <strong>2013</strong><br />
59
Change language