Årsredovisning 2009 - Sparbanken i Karlshamn

Derivat och säkringsredovisning 2009
Nominellt belopp/ återstående löptid
Upp till 1 år > 1 år - 5 år >5 år Total Positiva Negativa
marknads- marknadsvärden
värden
Derivat för verkligtvärde-säkringar
Ränterelaterade kontrakt 2 295,0
Swappar 20,0 20,0 10,0 50,0 3,7 0,0
Övriga instrument 355,0 1 225,0 665,0 2 245,0 68,2 0,0
Total summa 375,0 1 245,0 675,0 2 295,0 71,9 0,0
Derivat och säkringsredovisning 2008
Nominellt belopp/ återstående löptid
Upp till 1 år > 1 år - 5 år >5 år Total Positiva Negativa
marknads- marknadsvärden
värden
Derivat för verkligtvärde-säkringar
Ränterelaterade kontrakt 2 195,0
Övriga instrument 220,0 1 136,0 839,0 2 195,0 32,3 0,0
Total summa 220,0 1 136,0 839,0 2 195,0 32,3 0,0
4 Räntenetto (mkr) 2009 2008
Ränteintäkter
Utlåning till kreditinstitut 0,0 0,6
Utlåning till allmänheten 151,6 265,0
Räntebärande värdepapper 0,9 2,1
Derivat
- säkringsredovisning 0,0 2,5
Övriga 1,0 3,2
Summa 153,5 273,4
ränteintäkt från osäkra fordringar 2,2 2,3
Räntekostnader
Skulder till kreditinstitut -6,7 -13,9
Inlåning från allmänheten -31,2 -108,8
varav: kostnad för insättningsgaranti -2,3 -1,9
kostnad för stabilitetsavgift -0,8 0,0
Räntebärande värdepapper
Derivat
- säkringsredovisning -15,6 0,0
Övriga 0,0 -3,3
Summa -53,5 -126,0
Summa räntenetto 100,0 147,4
Räntenetto, netto 100,0 147,4
Räntemarginal
(Totala ränteintäkter i % av medelomslutning (MO) 1,89 2,74
minus totala räntekostnader i % av MO exkl. genomsnittligt
eget kapital och obeskattade reserver)
Placeringsmarginal (Räntenetto i % av MO) 2,05 3,09
Medelränta utlåningen (under året) 3,36 6,19
Medelränta inlåningen (Inkl. kostnad för
insättningsgarantin) (under året) 0,85 3,21
5 Erhållna utdelningar (mkr) 2009 2008
Aktier och andelar 0,0 4,6
Summa 0,0 4,6
31