Taslak ?zahname Aral?k 2010 - Finansbank

3.1 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
(+) - -
3.2 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan
Nakit Çıkışı (-) - -
3.3 İhraç Edilen Sermaye Araçları (+) - -
3.4 Temettü Ödemeleri (-) (22,909) -
3.5 Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler (-) - -
3.6 Diğer (+/-) - -
IV. Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer
Varlıklar Üzerindeki Etkisi (+/-) (25,965)
V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış
(I+II+III+IV) (1,053,049)
(1,528)
23,457
VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar (+) 3,121,193 1,994,558
VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(V+VI) 2,068,144
11.3 Fon durumu ve borçlanma ihtiyacı hakkında değerlendirme:
2,018,015
Ortaklık sahip olduğu güçlü sermaye yapısı ve yüksek özkaynak karlılığı ile sağlam bir mali
bünyeye sahiptir. Ortaklık, sermayesini etkin bir şekilde bankacılık faaliyetlerinde kullanmakta
ve %19 gibi ortalama özkaynak karlılığı sağlamaktadır. Fonlama yapısı göz önünde
bulundurulduğunda ise, Ortaklık sahip olduğu geniş mevduat tabanının yanı sıra uzun vadeli
dış kaynak kullanımı ile kredilerini fonlamaktadır. Bu çeşitli fonlama kaynaklarının kullanımı
ile maliyet avantajı sağlanırken aynı zamanda vade farklılıklarından dolayı ortaya çıkan riskler
asgariye indirilmektedir.
Ortaklık, büyüyen uzun vadeli sabit faizli TL kredi portföyünü müşteri mevduatının yanısıra
uluslararası piyasalardan sağladığı uzun vadeli (10 yıla kadar) değişken faizli yabancı para
kaynak ile fonlamaktadır. Ortaklık, uluslararası piyasalardan sağladığı fon ile yarattığı yabancı
para likiditeyi uzun vadeli swap işlemleri ile (sabit TL faiz ve değişken YP faiz) TL likiditeye
dönüştürmektedir. Bu sayede uzun vadeli sabit faizli kredileri için hem TL fonlama kaynağı
oluşturmakta hem de faiz riskinden korunmaktadır.
Türkiye’nin mali piyasalarında önemli bir yere sahip olan Ortaklığın güçlü mali bünyesi,
vermiş oldukları yüksek notlar ile, bağımsız derecelendirme kuruluşları tarafından da ortaya
konmaktadır.
75