Årsrapport 2012.pdf - GlobeNewswire

Ledelsesberetning
Ledelsesberetning
Ledelsesberetning (fortsat)
(fortsat)
Risikostyring
Risikostyring
Risikostyring
Risikostyring
Bestyrelsen vurderer løbende og mindst en gang årligt de samlede risikoforhold og de enkelte risikofaktorer, som er
forbundet med sparekassens aktiviteter. Bestyrelsen vedtager retningslinjer for de centrale risikoområder, følger udviklingen
og sikrer tilstedeværelse af planer for styringen af de enkelte risikofaktorer, herunder forretningsmæssige
og finansielle risici, forsikrings- og miljøforhold.
Direktionen
Direktionen
Direktionen
Direktionen
Bestyrelsen ansætter direktionen. Direktionen varetager den daglige ledelse af sparekassen, og direktionen har ansvaret
for tilrettelæggelsen og gennemførelsen af de strategiske planer. Direktionen er ikke medlem af bestyrelsen,
men deltager normalt i bestyrelsesmøderne.
Vederlag Vederlag Vederlag Vederlag til til til til ledelsennnn ledelse ledelse ledelse
For at tiltrække og fastholde sparekassens ledelsesmæssige kompetencer er direktionen og ledende medarbejderes
aflønning fastlagt under hensyntagen til arbejdsopgaver, værdiskabelse og vilkår i sammenlignelige virksomheder.
Sparekassens ledelse har udarbejdet en politik vedrørende løn og pension samt retningslinjer for pensionspolitik og
fratrædelsesgodtgørelse for bestyrelse, direktion, ansatte, hvis aktiviteter har væsentlig indflydelse på sparekassens
risikoprofil (væsentlige risikotagere), samt ansatte i kontrolfunktioner i Sparekassen Himmerland A/S.
Lønpolitikken har til hensigt at fremme en lønpolitik og –praksis, der følger gældende love herfor samt er i overensstemmelse
med og fremmer en sund og effektiv risikostyring, som ikke tilskynder til overdreven risikotagning, er i
overensstemmelse med sparekassens forretningsstrategi, værdier og langsigtede mål, herunder en holdbar forretningsmodel
samt harmonerer med principperne om beskyttelse af kunder og investorer i forbindelse med udførelsen
af virksomheden og indeholde foranstaltninger, der kan afværge interessekonflikter.
Det er sparekassen politik, at vederlag til bestyrelse, direktion og ansatte ikke under nogen form fastsættes eller gøres
afhængig af resultatet af salg af et eller flere produkter herunder investeringsprodukter, som under nogen form
vil være egnet til, at bringe en kunde i tvivl om den ansattes incitament og/eller uafhængighed i forhold til den
rådgivning der i forbindelse hermed gives kunden.
Ledelsens aflønning er nærmere beskrevet i årsregnskabets note 7. På selskabets ordinære generalforsamling vil
bestyrelsesformanden i sin beretning redegøre for aflønningen af sparekassens bestyrelse og direktion i overensstemmelse
med § 77b i Lov om finansiel virksomhed.
Væsentlige Væse Væse Væsentlige
ntlige ntlige aftaler aftaler aftaler aftaler med med med med ledelsen ledelsen ledelsen ledelsen
Der er ikke indgået væsentlige aftaler med sparekassens ledelse.
Væsentlige Væsentlige Væsentlige Væsentlige aftaler, aftaler, aftaler, aftaler, der der der der ændres ændres ændres ændres eller eller eller eller udløber udløber udløber udløber hvis hvis hvis hvis kontrollen kontrollen kontrollen kontrollen med med med med sparekassen sparekassen sparekassen sparekassen ændres ændres ændres ændres
Sparekassen har indgået enkelte låne- og leverandøraftaler, der vil skulle genforhandles, hvis kontrollen med sparekassen
ændres. Ændringer af disse aftaler vurderes ikke at ville få væsentlig indvirkning på sparekassens forhold.
Revision Revision Revision Revision
Til varetagelse af aktionærernes og offentlighedens interesser vælges på den årlige ordinære generalforsamling et
statsautoriseret revisionsfirma efter bestyrelsens indstilling.
Revisionen udarbejder revisionsprotokol til den samlede bestyrelse, når revisionen har foretaget revision af enkeltområder
og derudover umiddelbart efter konstatering af eventuelle forhold, som bestyrelsen bør forholde sig til. Revisionen
deltager i bestyrelsesmøder, der vedrører væsentlige revisionsmæssige eller regnskabsmæssige forhold.
Forud for indstilling til valg på generalforsamlingen foretager bestyrelsen i samråd med direktionen en vurdering af
revisors uafhængighed, kompetencer mv.
Intern Intern Intern Intern revision revision revision revision
Sparekassen har i overensstemmelse med lovgivningens krav etableret en intern revisionsafdeling.
Sparekassen Himmerland A/S Årsrapport 2012 side 19 af 66