金利High授權書 - 復華投信

扣 款 及 轉 申 購 約 定 事 項1. 參 與 全 國 性 繳 費 ( 稅 ) 業 務 之 金 融 機 構臺 灣 銀 行 、 土 地 銀 行 、 合 作 金 庫 、 第 一 銀 行 、 華 南 銀 行 、 彰 化 銀 行 、 上 海 銀 行 、 台 北 富 邦 、 國 泰 世 華 、 高 雄 銀 行 、 兆 豐 銀 行 、 台 灣 企 銀 、 渣 打 銀 行 、大 台 北 銀 行 、 華 泰 銀 行 、 新 光 銀 行 、 台 北 九 信 、 陽 信 銀 行 、 基 隆 一 信 、 基 隆 二 信 、 板 信 商 銀 、 淡 水 一 信 、 新 竹 一 信 、 新 竹 三 信 、 台 中 二 信 、 三 信 商 銀 、彰 化 六 信 、 鹿 港 信 合 社 、 花 蓮 一 信 、 花 蓮 二 信 、 聯 邦 銀 行 、 遠 東 銀 行 、 元 大 銀 行 、 永 豐 銀 行 、 玉 山 銀 行 、 萬 泰 銀 行 、 星 展 ( 台 灣 ) 銀 行 、 台 新 銀 行 、大 眾 銀 行 、 日 盛 銀 行 、 安 泰 銀 行 。( 北 農 中 心 、 農 漁 會 中 區 資 訊 中 心 、 農 漁 會 南 區 資 訊 中 心 和 信 合 社 南 資 中 心 之 扣 款 分 支 機 構 , 請 查 詢 復 華 投 信 理 財網 www.fhtrust.com.tw 或 請 電 洽 復 華 投 信 客 服 專 線 0800-005-168)2. 扣 款 日• 受 益 人 可 自 每 月 任 意 挑 選 一 日 或 數 日 做 為 扣 款 日 。(1) 如 遇 扣 款 日 為 國 定 例 假 日 或 基 金 之 非 營 業 日 , 則 扣 款 日 順 延 至 次 一 營 業 日 扣 款 。(2) 若 扣 款 日 期 設 定 為 每 月 29、30 或 31 日 , 遇 無 29、30 或 31 日 之 月 份 將 不 扣 款 。(3) 若 指 定 金 融 機 構 之 電 腦 轉 帳 系 統 故 障 或 其 他 不 可 抗 力 事 由 , 未 能 於 原 定 日 期 進 行 轉 帳 付 款 作 業 時 , 本 受 益 人 同 意 得 順 延 至 作 業 轉 帳 系 統 恢 復正 常 或 不 可 抗 力 事 由 排 除 之 營 業 日 始 進 行 轉 帳 交 易 作 業 , 並 為 該 期 之 基 金 申 購 日 , 如 前 述 情 事 排 除 之 營 業 日 適 逢 本 受 益 人 約 定 之 其 他 扣 款日 , 本 受 益 人 同 意 該 日 會 有 多 筆 扣 款 的 情 況 。(4) 若 約 定 之 扣 款 日 為 連 續 多 日 且 皆 遇 非 營 業 日 , 則 僅 遞 延 一 筆 扣 款 約 定 至 次 一 營 業 日 , 亦 即 同 一 個 授 權 書 不 會 發 生 同 一 個 營 業 日 有 多 筆 扣 款 的情 況 。例 如 : 復 先 生 承 做 一 筆 復 華 投 信 增 值 型 定 時 定 額 , 約 定 每 月 20、23、25 日 扣 款 新 台 幣 5,000 元 , 扣 款 標 的 為 復 華 復 華 基 金 , 因 2012/1/20、2012/1/23、2012/1/25 適 逢 農 曆 年 間 為 非 營 業 日 , 故 此 三 筆 約 定 扣 款 交 易 遞 延 至 次 一 個 營 業 日 (2012/1/30) 進 行 扣 款 , 但 僅 扣 款 一 筆 金 額 為新 台 幣 5,000 元 的 復 華 復 華 基 金 , 而 非 扣 款 三 筆 金 額 為 新 台 幣 15,000 元 的 交 易 。• 受 益 人 請 留 意 指 定 扣 款 帳 戶 餘 額 , 以 免 因 扣 款 不 足 而 損 失 一 次 投 資 機 會 , 為 確 保 能 順 利 扣 款 , 請 於 前 一 日 將 款 項 匯 入 。• 每 次 單 筆 扣 款 金 額 不 得 低 於 新 台 幣 3,000 元 , 並 以 千 元 為 單 位 ; 申 購 淨 值 以 每 次 扣 款 日 單 位 淨 值 計 算 ; 申 購 手 續 費 率 之 上 限 , 依 各 基 金 最 新 公開 說 明 書 規 定 。( 實 際 費 率 , 由 經 理 公 司 依 其 銷 售 策 略 , 作 適 當 之 調 整 )• 連 續 6 次 扣 款 未 成 功 者 , 復 華 投 信 得 逕 行 於 第 6 次 扣 款 失 敗 當 日 起 暫 停 本 定 時 定 額 作 業 , 無 須 書 面 通 知 。 受 益 人 得 於 本 授 權 書 暫 停 日 起 一 年 內申 請 恢 復 , 但 暫 停 超 過 一 年 者 , 本 授 權 書 將 自 動 終 止 。3. 扣 款 型 態• 一 般 型 : 每 次 依 受 益 人 約 定 扣 款 日 及 約 定 金 額 ( 含 手 續 費 ) 進 行 指 定 帳 戶 扣 款 。• 增 值 型 : 每 次 依 受 益 人 約 定 扣 款 日 及 約 定 金 額 ( 含 手 續 費 ) 進 行 指 定 帳 戶 扣 款 , 並 依 計 量 指 標 產 生 之 投 資 訊 號 , 決 定 定 時 定 額 扣 款 累 積 的 投 資 餘額 是 否 轉 換 至 停 泊 基 金 ( 產 生 負 向 訊 號 後 轉 申 購 基 金 ), 或 自 停 泊 基 金 轉 換 至 扣 款 基 金 。(1) 計 量 指 標 訊 號 之 說 明 :( 受 益 人 同 意 復 華 投 信 可 視 當 時 金 融 環 境 變 化 或 市 場 情 況 , 主 動 對 計 量 指 標 訊 號 的 判 斷 區 間 進 行 調 整 。)• 台 股 月 KD 指 標 : 當 台 股 KD 值 小 於 20 且 產 生 交 叉 向 上 時 , 表 示 股 價 處 於 低 檔 且 趨 勢 可 能 即 將 由 向 下 轉 變 為 向 上 , 此 時 系 統 產 生 正 向 的 投 資 訊號 ; 當 台 股 月 KD 值 超 越 80 且 產 生 交 叉 向 下 時 , 表 示 股 價 超 漲 且 趨 勢 可 能 即 將 由 向 上 轉 變 為 向 下 , 此 時 系 統 產 生 負 向 的 投 資 訊 號 。• 巴 菲 特 指 標 : 巴 菲 特 指 標 的 計 算 方 式 為 台 灣 上 市 櫃 總 市 值 除 以 台 灣 當 年 度 國 內 生 產 毛 額 的 預 估 值 , 當 巴 菲 特 指 標 跌 破 90 時 , 表 示 股 價 超 跌 ,此 時 系 統 產 生 正 向 的 投 資 訊 號 ; 當 巴 菲 特 指 標 超 越 175 時 , 表 示 股 市 過 熱 , 此 時 系 統 產 生 負 向 的 投 資 訊 號 。(2) 計 量 指 標 訊 號 之 操 作 說 明 :• 當 台 股 月 KD 指 標 或 巴 菲 特 指 標 其 中 任 一 指 標 出 現 「 負 向 」 的 投 資 訊 號 時 , 系 統 自 動 將 本 授 權 書 全 部 的 扣 款 基 金 部 位 轉 換 至 停 泊 基 金 ( 產 生 負向 訊 號 後 轉 申 購 基 金 )。• 當 台 股 月 KD 指 標 或 巴 菲 特 指 標 其 中 任 一 指 標 出 現 「 正 向 」 的 投 資 訊 號 時 , 系 統 依 據 客 戶 約 定 , 將 本 授 權 書 持 有 停 利 轉 申 購 基 金及 停 泊 基 金 部 位 之 100% 50%, 自 動 轉 換 至 扣 款 基 金 。• 當 台 股 月 KD 指 標 或 巴 菲 特 指 標 出 現 「 正 向 」 或 「 負 向 」 投 資 訊 號 時 , 系 統 所 自 動 產 生 之 轉 申 購 不 包 含 當 日 扣 款 基 金 之 存 量 。• 當 台 股 月 KD 指 標 或 巴 菲 特 指 標 出 現 「 正 向 」 或 「 負 向 」 投 資 訊 號 , 若 同 時 達 客 戶 約 定 停 利 報 酬 率 時 , 系 統 會 先 處 理 停 利 轉 申 購 交 易 。(3) 受 益 人 申 請 增 值 型 定 時 定 額 , 自 本 授 權 書 生 效 日 起 需 滿 六 個 月 以 上 ( 含 ) 訊 號 轉 換 始 生 效 力 , 兩 次 轉 換 訊 號 之 產 生 時 間 間 隔 若 不 滿 六 個 月 ,則 不 予 執 行 轉 換 。(4) 若 遇 基 金 之 非 營 業 日 , 且 台 股 月 KD 指 標 或 巴 菲 特 指 標 出 現 「 正 向 」 或 「 負 向 」 投 資 訊 號 時 , 則 系 統 將 於 次 一 營 業 日 產 生 轉 申 購 。4. 加 倍 扣 款 約 定 事 項 : 受 益 人 如 同 意 加 倍 扣 款 , 可 自 行 設 定 約 定 報 酬 率 , 如 約 定 扣 款 日 前 一 個 營 業 日 公 布 之 扣 款 基 金 最 新 淨 值 , 低 於 或 等 於 當 日 持 有基 金 平 均 申 購 成 本 ×(1+ 約 定 報 酬 率 ) 時 , 該 次 扣 款 之 金 額 將 自 動 變 更 為 約 定 扣 款 金 額 之 二 倍 , 該 次 手 續 費 以 本 授 權 書 約 定 手 續費 之 8 折 計 算 。5. 停 利 轉 申 購• 當 持 有 本 授 權 書 扣 款 基 金 之 報 酬 率 =〔( 基 金 淨 值 - 本 授 權 書 扣 款 基 金 之 平 均 成 本 )÷ 本 授 權 書 扣 款 基 金 之 平 均 成 本 〕 每 達 約 定 停 利 點 ( 含 ) 以 上 之 日 ,復 華 投 信 自 動 將 持 有 基 金 結 存 單 位 全 數 辦 理 買 回 , 並 於 買 回 款 項 轉 入 申 購 基 金 帳 戶 之 日 轉 申 購 「 停 利 轉 申 購 基 金 」( 須 扣 除 約 定 轉 申 購 手 續 費 )。6. 本 授 權 書 之 效 力 , 不 因 執 行 本 授 權 書 約 定 之 自 動 交 易 或 受 益 人 自 行 買 回 而 終 止 , 復 華 投 信 仍 得 繼 續 自 受 益 人 帳 戶 進 行 自 動 扣 款 轉 帳 付 款 作 業 。其 他 約 定 事 項1. 受 益 人 同 意 復 華 投 信 得 依 約 定 事 項 辦 理 申 購 / 買 回 基 金 事 宜 , 無 需 逐 次 取 得 受 益 人 之 交 易 指 示 , 每 次 申 購 / 買 回 金 額 由 該 基 金 保 管 機 構 代 為 收 付 。2. 如 符 合 停 利 或 買 回 交 易 執 行 標 準 , 則 約 定 停 利 到 達 或 買 回 點 產 生 之 當 日 為 停 利 轉 申 購 或 買 回 交 易 實 際 執 行 日 。3. 授 權 轉 帳 金 額 以 本 授 權 書 所 列 及 復 華 投 信 提 供 扣 款 銀 行 之 受 益 人 申 購 帳 款 總 額 之 電 腦 媒 體 資 料 及 其 明 細 清 單 為 準 , 如 因 前 開 資 料 內 容 錯 誤 致 扣 帳 金額 不 符 或 作 業 錯 誤 , 受 益 人 應 自 行 與 復 華 投 信 協 商 釐 清 ; 但 因 其 他 可 歸 責 於 扣 款 機 構 事 由 所 生 之 糾 紛 , 概 由 扣 款 機 構 與 受 益 人 協 商 釐 清 。4. 受 益 人 之 投 資 結 存 單 位 數 以 復 華 投 信 帳 冊 為 準 , 歡 迎 來 電 查 詢 。5. 受 益 人 同 意 如 扣 款 銀 行 因 合 併 或 消 滅 , 致 受 益 人 原 扣 款 銀 行 帳 號 變 動 時 , 授 權 復 華 投 信 依 據 「 全 國 性 繳 費 ( 稅 ) 業 務 」 平 台 提 供 之 資 料 , 自 動 進 行扣 款 銀 行 帳 號 之 轉 換 更 新 , 以 保 障 受 益 人 扣 款 之 權 益 。6. 受 益 人 同 意 若 需 終 止 或 更 改 本 授 權 書 之 任 何 事 項 , 應 填 寫 變 更 申 請 書 向 復 華 投 信 辦 理 。7. 本 授 權 書 未 盡 事 項 悉 依 據 證 券 投 資 信 託 基 金 管 理 辦 法 、 基 金 證 券 投 資 信 託 契 約 、 最 新 基 金 公 開 說 明 書 、 受 益 憑 證 事 務 處 理 準 則 及 相 關 法 令 規 定 辦 理 。8. 本 授 權 書 簽 定 後 , 前 述 法 令 有 修 正 者 , 依 修 正 後 之 規 定 , 本 授 權 書 仍 屬 有 效 不 需 重 新 簽 定 。9. 依 據 金 融 消 費 者 保 護 法 規 定 , 應 向 金 融 消 費 者 說 明 之 重 要 內 容 本 公 司 已 揭 露 於 網 站 中 , 相 關 資 訊 請 參 閱 本 公 司 網 站 http://www.fhtrust.com.tw/10. 受 益 人 同 意 遵 守 本 授 權 書 之 各 項 條 款 , 並 同 意 復 華 投 信 得 於 內 容 或 相 關 服 務 項 目 有 增 刪 修 改 後 , 以 書 面 或 公 佈 於 網 站 以 代 通 知 。 倘 受 益 人 於 通 知 日起 三 十 日 內 無 異 議 或 未 辦 理 終 止 授 權 書 , 視 同 同 意 增 刪 修 改 條 款 或 自 動 享 有 該 變 更 後 之 服 務 項 目 。11. 復 華 投 信 保 留 修 改 本 授 權 書 內 容 之 權 利 , 未 盡 事 宜 請 以 復 華 投 信 公 告 為 準 。 基 金 簡 式 公 開 說 明 書 / 公 開 說 明 書 交 付 方 式 :為 保 障 投 資 人 的 權 益 , 請 您 在 申 購 前 務 必 確 認 已 依 下 列 方 式 取 得 申 購 基 金 簡 式 公 開 說 明 書 / 公 開 說 明 書 , 在 無 法 確 認 您 已 取 得 該 基 金 簡 式 公 開 說 明 書 / 公 開 說 明 書 前 , 經 理公 司 將 無 法 受 理 您 的 申 購 。 如 對 公 開 說 明 書 取 得 方 式 有 任 何 疑 問 , 請 即 來 電 經 理 公 司 客 服 專 線 0800-005-168。本 人 已 由 下 列 方 式 取 得 基 金 簡 式 公 開 說 明 書 / 公 開 說 明 書 ,【 請 務 必 勾 選 下 列 方 式 之 一 種 】 已 由 經 理 公 司 交 付 或 其 他 銷 售 機 構 取 得 。□ 已 由 經 理 公 司 網 站 (http://www.fhtrust.com.tw/) 或公 開 資 訊 觀 測 站 (http://newmops.tse.com.tw/) 下 載 取 得 。 基 金 投 資 風 險 預 告 書 :受 益 人 了 解 本 次 申 購 基 金 之 內 容 、 目 標 、 投 資 方 針 、 投 資 風 險 及 受 益 人 所 享 有 之 權 利 、相 關 資 料 與 規 定 , 該 基 金 可 能 因 市 場 價 格 波 動 , 而 對 原 投 入 之 本 金 或 收 益 有 所 減 損( 最 大 可 能 損 失 為 全 部 本 金 ), 受 益 人 已 評 估 其 潛 在 之 風 險 後 , 自 行 作 成 獨 立 審 慎 之投 資 決 定 , 願 承 擔 該 等 投 資 風 險 , 如 有 任 何 投 資 損 失 , 概 與 本 公 司 無 涉 。 本 人 瞭 解 本 人 風 險 屬 性 檢 核 結 果 及 本 次 申 購 商 品 之 風 險 屬 性 , 投 資 決 策 係 依 本 人 王 大 明最 終 判 斷 為 之 。受 益 人 留 存 印 鑑 ( 未 成 年 人 請 加 蓋 法 定 代 理 人 印 鑑 ):___________主 管 覆 核 經 辦 核 印第 2 頁 , 共 2 頁