Anleitung GLKB Internet Banking

Anleitung GLKB Internet Banking 

Das Internet Banking der Glarner Kantonalbank: schnell, bequem und sicher. 

Support: 

Glarner Kantonalbank 

Hauptstrasse 21 

8750 Glarus 

serviceline@glkb.ch 

0844 773 773 

e-Banking Benutzerhandbuch - zit, V 1.1 Seite 1 / 51

Inhalt 

Einleitung................................................................................................................................................. 3 

Nutzen Sie die Vorteile vom Internet Banking..................................................................................... 3 

Wie funktioniert Internet Banking? ...................................................................................................... 3 

Systemvoraussetzungen ......................................................................................................................... 4 

Leistungsumfang ..................................................................................................................................... 4 

Anmeldung / Login................................................................................................................................... 5 

Startseite / Menueübersicht..................................................................................................................... 7 

Einstellungen - Allgemein........................................................................................................................ 8 

Einstellungen e-Dokumente .................................................................................................................... 9 

Voraussetzung für e-Dokumente....................................................................................................... 10 

Eingang von e-Dokumenten.............................................................................................................. 10 

Einstellungen - Passwort ändern........................................................................................................... 11 

Einstellungen - Standard Konto/Depot .................................................................................................. 12 

Einstellungen - Belastungsanzeige ....................................................................................................... 12 

Kontoauszug.......................................................................................................................................... 13 

Suchen im Kontoauszug........................................................................................................................ 14 

Zukünftige Kontobewegungen............................................................................................................... 14 

Portfolios................................................................................................................................................ 14 

Zahlungen erfassen............................................................................................................................... 15 

Oranger / Blauer Einzahlungsschein................................................................................................. 16 

Roter Einzahlungsschein -> Post ...................................................................................................... 18 

Roter Einzahlungsschein -> Bank ..................................................................................................... 20 

Bankzahlung Inland ........................................................................................................................... 22 

Kontoübertrag.................................................................................................................................... 24 

IPI Beleg (International Payment Instruction).................................................................................... 25 

Bankzahlung Ausland........................................................................................................................ 27 

Dauerauftrag.......................................................................................................................................... 29 

Pendente Zahlungen ............................................................................................................................. 33 

Zahlungsvorlagen .................................................................................................................................. 34 

Zahlungen visieren ................................................................................................................................ 36 

E-Rechnung PayNet.............................................................................................................................. 37 

Account Eröffnung ............................................................................................................................. 37 

Anmeldung bei einem Rechnungssteller........................................................................................... 38 

Über das PayNet bezahlen................................................................................................................ 38 

Zahlungen suchen ................................................................................................................................. 39 

Dateitransfer .......................................................................................................................................... 40 

DTA-Dateien senden ......................................................................................................................... 40 

DTA ist fehlerhaft und wird ganz zurückgewiesen ............................................................................ 41 

ESR-Eingänge abholen ..................................................................................................................... 42 

LSV+ Eingänge abholen.................................................................................................................... 43 

Kontodaten abholen .......................................................................................................................... 43 

Wertschriftenhandel............................................................................................................................... 44 

Kauf ................................................................................................................................................... 44 

Wertschriften Verkauf ........................................................................................................................ 45 

Wertschriftenhandel - Definitionen .................................................................................................... 46 

Service - Rote Einzahlungsscheine bestellen ....................................................................................... 47 

Service - Depoteröffnung....................................................................................................................... 48 

Service - Kontoautorisierung ................................................................................................................. 48 

Service - Depotautorisierung................................................................................................................. 49 

Service - Kassenobligationen zeichnen ................................................................................................ 49 

Vertrag gesperrt, was nun ...? ............................................................................................................... 50 

Tipps...................................................................................................................................................... 51 


Einleitung 

Nutzen Sie die Vorteile vom Internet Banking 

Ob von zuhause aus oder von unterwegs, wickeln Sie mit Internet Banking Ihre 

Bankgeschäfte schnell, bequem und sicher ab. Dank Internet Banking haben Sie noch 

besseren Zugriff auf Ihre Konten - von jedem beliebigen Ort aus und rund um die Uhr. 

Ihre Daten werden durch eine 128-Bit-Verschlüsselung geschützt. 

Klar und übersichtlich: Unser Internet Banking überzeugt durch seinen übersichtlichen 

Aufbau und die bedienerfreundliche Anwendung. 

Wie funktioniert Internet Banking? 

Kabelmodem 

Internet 

Firewall / Antivirus 

Kabelfernsehnetz 

Heim-PC 

Provider 

ISDN / ADSL Modem 

Telefonnetz 

Internet Banking 

Server der GLKB 

e-Banking Benutzerhandbuch - zit, V 1.1 Seite 3 / 51 

Firewall / Antivirus 

analoges Modem 

SICHERHEITS-HINWEIS 

Schützen Sie Ihren Computer und Ihre 

Daten unbedingt mit einer Firewall und 

einer Antiviren-Software!

Systemvoraussetzungen 

Computer 

mind. Pentium 166 Mhz oder Power Mac 

mind. 32 MB RAM 

1024x768px Bildschirmauflösung 

Betriebssystem 

Jedes Betriebssystem, für das es einen Internet-Browser gemäss nachfolgender 

Spezifikation gibt. 

Browser 

Internet Explorer 6.0 SP2 oder höher 

Firefox 1.5 oder höher 

Safari 1.2 oder höher 

Kommunikation 

Internetanschluss (freie Wahl des Providers), Modem ab 56 Kb 

Leistungsumfang 

Konto / Depot 

Hier wird die Gesamtübersicht aller im Internet Banking aufgeschalteten Konten / Depots 

angezeigt. Zudem kann hier der aktuelle Konto- oder Depotauszug abgefragt werden. 

Zahlungsverkehr 

Erfassen von Zahlungen: Oranger Einzahlungsschein, Roter Einzahlungsschein, 

Bankzahlung Inland, IPI-Beleg mit IBAN, Kontoübertrag, Bankzahlung Ausland, 

Daueraufträge (Ausführung täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich, monatlich, zweimonatlich, 

vierteljährlich, halbjährlich, jährlich). 

Weitere Funktionen im Zahlungsverkehr: Zahlungsvorlagen, E-Rechnung Paynet, Pendente 

Zahlungen, Verarbeitete Zahlungen, Zahlungen visieren (bei Kollektivverträgen), Zahlungen 

suchen. 

Dateitransfer 

Zahlungsdateien (DTA) können aus den meisten Kreditorenprogrammen oder Offline- 

Erfassungstools schnell und einfach übermittelt werden. 

Zahlungseingänge aus Orangen Einzahlungsscheinen können Sie bequem als ESR-Datei 

abholen und in Ihrer Buchhaltung direkt verbuchen. 

Wertschriftenhandel 

Online kaufen und verkaufen von Wertschriften. 

Service 

Bestellen Sie im Menü „Service“ Rote Einzahlungscheine, eröffnen Sie ein neues 

Konto/Depot oder autorisieren Sie ein bestehendes Konto / Depot für das e-Banking. 

Postfach 

Sie können über das Postfach mit uns im geschützten Bereich kommunizieren. 

Dokumente 

Mit der Funktion „e-Dokumente“ können Sie Ihre Bankbelege bequem, sicher und papierlos 

als PDF-Datei im e-Banking abrufen. Sie können diese Dokumente jederzeit selber ansehen, 

ausdrucken oder speichern. 


Anmeldung / Login 

Nach der Unterzeichnung des Internet Banking Vereinbarung senden wir Ihnen ein Initial- 

Passwort. Am nächsten Tag erhalten Sie Ihre Streichliste mit 100 Code. 

Öffnen Sie das Internet, wählen Sie www.glkb.ch und klicken Sie auf e-Banking. 

Direkt-Link: https://inba-html.glkb.ch 


Geben Sie bei der ersten Anmeldung Ihre Vertragsnummer und das Initial-Passwort ein. 

Sie werden anschliessend aufgefordert, ein neues, selbst gewähltes Passwort einzugeben. 

Ihr persönliches Passwort sollte auch persönlich bleiben! Schreiben Sie es deshalb nicht auf oder speichern Sie 

es nicht auf dem Computer. Geben Sie niemals Ihr Passwort weiter. Achten Sie auf die Gross- und 

Kleinschreibung. Die Streichliste sollten Sie nicht kopieren oder abspeichern. Wenn Sie den 80. Code 

eingegeben haben, senden wir Ihnen automatisch eine neue Streichliste. 

In einem zweiten Schritt geben Sie die vom System verlangte Streichlistenposition ein. 

Die Anmeldung erfolgt nach dem dynamischen Zufallsprinzip. Bitte achten Sie genau, 

welcher Code als nächstes vom System verlangt wird. Die nächste Position wird Ihnen direkt 

unter dem Eingabefeld in der Klammer angezeigt. Dieses Verfahren erhöht die Sicherheit 

beim Login und bietet somit mehr Schutz vor Phishing-Attacken. 


Startseite / Menueübersicht 

Nach der korrekten Anmeldung gelangen Sie direkt zur Startseite. Hier sehen Sie die 

Übersicht Ihrer im e-Banking aufgeschalteten Konti / Depots. 

Vermögensübersicht aller im e-Banking aufgeschalteten 

Konten/Depots 

Kontobewegungen, Details 

Erfassen von In- und Auslandzahlungen 

Erfassen von Daueraufträgen 

Pendente Zahlungen 

Senden von DTA-Dateien 

Abholen von BESR Eingängen 

Abholen von Kontodaten 

Valor kaufen und verkaufen, Auftragsübersicht 

Bestellung von roten Einzahlungsscheinen 

Eröffnungen von Konten / Depots 

Autorisieren Sie bereits bestehende Konten / Depots 

Zeichnen von Kassenobligationen 

Postfach: Kommunizieren Sie über eine verschlüsselte Verbindung mit 

Ihrer Glarner Kantonalbank 

e-Dokumente: Die Zustellung von elektronischen Bankbelegen können Sie über 

„Einstellungen“ vornehmen. 

Einstellungen: Diverse Ansichtseinstellungen; Bestellung von e-Dokumenten; 

Passwort ändern. 


Einstellungen - Allgemein 

Navigation: Hier können Sie einstellen, dass nur die Hauptmenüpunkte angezeigt werden 

oder alle Menüpunkte dauerhaft ersichtlich sind. 

Anzahl Zeilen in Listen: Diese Einstellung gilt für die Kontoübersicht wie auch für den 

Kontoauszug. 

Anzeige bei der Auswahl Konto und Depot: Stellen Sie hier ein, wie Ihr Konto und Depot 

angezeigt werden soll. 

Dateiformat für den Download: Wenn Sie ein Microsoft Windows Betriebssystem haben, 

so belassen Sie die Einstellung „für Windows“. 

Dateien zippen für den Download: Hier können Sie einstellen, dass die Datei komprimiert 

(gezippt) gespeichert wird. 

Buchungstext: Darstellung des Kontoauszugs mit oder ohne Detail (mit Details = 

ausführliche Anzeige). 


Einstellungen e-Dokumente 

In dieser Uebersicht können sie auswählen, welche Dokumente Sie zukünftig direkt im ebanking 

abrufen möchten. 


Voraussetzung für e-Dokumente 

Damit Sie die elektronische Zustellung von Bankbelegen nutzen können, müssen Sie als 

- e-Banking Vertragsinhaber und als Kontoinhaber bei uns registriert sein 

- Korrespondenzempfänger Ihrer Konten/Depots sein, d.h. jetzt schon die entsprechenden 

Belege Ihrer Konten/Depots per Post erhalten. 

Möchten Sie auch E-Bankbelege von Konten oder Depots empfangen, bei denen Sie über 

eine Vollmacht verfügen? Dann teilen Sie uns dies per Postfach im e-Banking mit. 

Eingang von e-Dokumenten 

Sobald ein e-Dokument zur Verfügung steht, bekommen Sie folgende Meldung: 

Klicken Sie auf den blauen Text, nun wird das e-Dokument als PDF-Dokument angezeigt 

(Sie müssen dazu den Acrobat Reader installiert haben). 

Klicken Sie oben rechts auf . 

Wenn Sie bereits abgeholte e-Dokumente nochmals anschauen möchten, so entfernen Sie 

die Markierung bei „Nur neue Dokumente anzeigen“. Filtern Sie die suche noch Konto, 

Doumenttyp, Datum oder klicken sie direkt auf „Auswählen“. 

Ihre PDF-Dokumente können Sie mit dem Acrobat Reader jederzeit Lokal abspeichern. 


Einstellungen - Passwort ändern 

Um das Passwort zu ändern, klicken Sie auf den Punkt "Einstellungen". Wählen Sie danach 

das Register "Passwort ändern". Geben Sie im ersten Feld ein neues Passwort ein, 

wiederholen Sie dasselbe Passwort im zweiten Feld. 

Hinweise zu einem sicheren Passwort 

Um Ihnen in unserem e-Banking maximale Sicherheit gewährleisten zu können, bitten wir 

Sie, folgende Sicherheitshinweise zur Wahl Ihres Passwortes zu beachten: 

• Wählen Sie keine Kombinationen aus Namen oder Geburtstagen ihrer Familie oder ihrer 

Haustiere. 

• Vermeiden Sie Wörter, welche im Wörterbuch zu finden sind. 

• Verwenden Sie Sonderzeichen. 

• Wählen Sie nicht das Passwort vom Passwortbrief, den Sie bei Vertragseröffnung 

erhalten. 

Tipp: Um sich an ein kompliziertes Passwort erinnern zu können, gehen Sie 

folgendermassen vor: Prägen Sie sich einen Satz wie «Ein Mann geht für drei Wochen nach 

Glarus» ein. Aus diesem Satz können Sie ein Passwort bilden: 1Mgf3WnG. Nun können Sie 

an verschiedenen Stellen Sonderzeichen einsetzen: 1Mgf3!WnG$. Dieses Passwort ist sehr 

sicher und für Sie einfach zu merken. 

Wichtige Verhaltensregeln 

Ihr persönliches Passwort sollte auch persönlich bleiben! 

• Schreiben Sie es deshalb nirgends auf oder speichern es gar auf dem Computer. 

• Geben Sie niemals Ihr Passwort weiter. 

• Verwenden Sie ein Passwort, dass Sie nur in unserem e-Banking einsetzen, nirgends 

sonst. 

• Bewahren Sie den Passwortbrief sowie die Streichliste an einem sicheren, für Dritte nicht 

zugänglichen Ort auf. 


Einstellungen - Standard Konto/Depot 

Im Register „Standard Konto/Depot“ können Sie individuell Ihr Default Konto/Depot 

einrichten. 

Das von Ihnen selektierte Konto/Depot wird entsprechen als Hauptkonto / Depot angezeigt. 

Sie können jedoch jederzeit auch aus dem entsprechenden Menü ein anders Konto 

auswählen. 

Einstellungen - Belastungsanzeige 

Im Register „Zahlungen“ können Sie die Art der Belastungsanzeige voreinstellen. Sie können 

während der Zahlungserfassung jederzeit eine andere Balstungsanzeige auswählen. 


Kontoauszug 

Klicken Sie auf das Konto (in blauer Farbe) um den Kontoauszug anzuschauen. 

Sie können in der Fusszeile im Kontoauszug blättern. Um ein Detail einer Buchung 

anzuzeigen, klicken Sie auf den entsprechenden Eintrag (in blauer Farbe). 


Suchen im Kontoauszug 

Mit dieser Funktion können Sie nach diversen Kriterien Ihre Buchungen im Kontoauszug 

suchen. 

Zukünftige Kontobewegungen 

Im Menü „Zukünftige Kontobewegungen“ sehen Sie ihren Kontostand unter Berücksichtigung 

der kommenden Zahlungen im eingegebenen Datumsbereich. 

Portfolios 

Hinweis: Die Vermögensübersicht des Portfolios ist ersichtlich, sofern alle Konten und 

Depots des Kunden im e-Banking aufgeschaltet sind. Falls Sie die gesamte 

Vermögensübersicht nicht sehen, so fehlt die Aufschaltung eines oder mehreren Konten 

innerhalb Ihres Portfolios. 

Markieren Sie das entsprechende Portfolio und klicken Sie für weitere Auswertungen auf 

„Bewertung“ oder „Analyse“. 


Zahlungsverkehr 

Übersicht der „Pendenten Zahlungen“ und der „Offenen E-Rechnungen“ 

Zahlungen erfassen 

Im Menü „Zahlungen erfassen“ können Sie Inland- und Auslandzahlungen erfassen. 


Oranger / Blauer Einzahlungsschein 

Für eine Zahlung mit einem Orangen/Blauen Einzahlungsschein wählen Sie im Menü 

Zahlungsverkehr - Zahlungen erfassen den entsprechenden blau markierten Text 

„Oranger/Blauer Einzahlungsschein“. 

1. Tragen Sie im ersten Teil des Formulars gemäss den Angaben auf Ihrem 

Einzahlungsschein das Konto, den Betrag und die Referenznummer ein. 

2. Tragen Sie im zweiten Teil den Namen und die Adresse des Begünstigten ein. 


Wenn die Zahlung korrekt erfasst wurde, wird eine Bestätigung angezeigt. 

Wichtig: Möchten Sie, dass Ihre Zahlung noch am gleichen Tag ausgeführt wird, muss diese 

vor 12.00 Uhr erfasst sein! Sämtliche Zahlungen, welche nach 12.00 Uhr erfasst werden, 

führen wir erst am nächsten Arbeitstag aus! 


Roter Einzahlungsschein -> Post 

1. Tragen Sie im ersten Teil des Formulars gemäss den Angaben auf Ihrem Einzahlungsschein das 

Postcheck-Konto, den Betrag sowie eine allfällige Mitteilung ein. Klicken Sie auf „Weiter“. 


2. Tragen Sie im zweiten Teil des Formulars den Namen und die Adresse des Begünstigten ein (im oberen 

Feld!) 

Ist die Zahlung korrekt, erscheint eine Bestätigung: 





Roter Einzahlungsschein -> Bank 

1. Tragen Sie im ersten Teil des Formulars gemäss den Angaben auf Ihrem Einzahlungsschein das 

Postcheck-Konto der Bank, den Betrag sowie eine allfällige Mitteilung ein. 


2. Die Bankadresse wird automatisch übernommen. Tragen Sie nun unten die Bankkonto-Nummer sowie 

den Namen und die Adresse des Begünstigten ein. 

Ist die Zahlung korrekt, erscheint eine Bestätigung: 





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Bankzahlung Inland 

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1. Wählen Sie das Belastungskonto 

2. Geben Sie die Banken Clearingnummer (BC) ein. Haben Sie diese Angabe nicht, so 

können Sie diese durch Klick auf „Suche“ ausfindig machen. 

3. Kontonummer des Begünstigten (aktivieren Sie die Checkbox „IBAN“ wenn Sie eine 

IBAN-Nummer eingeben). Bei aktivierter Checkbox wird das Kontofeld automatisch 

auf die Richtigkeit überprüft. 

4. Ergänzen Sie die Felder „Zugunsten von“ mit dem Namen und der Adresse des 

Begünstigen. 

5. Geben Sie den gewünschten Betrag ein. 

6. Ergänzen Sie eine allfällige Mitteilung (Verwendungszweck, Rechnungsnummer) 

7. Wählen Sie das gewünschte Ausführungsdatum. Ab 12 Uhr können Sie nicht mehr 

das Datum „Heute“ anwählen. 

8. Mittels Dropdown-Menü können Sie die entsprechende Belastungsanzeige einstellen. 

9. Aktivieren Sie die Checkbox „Lohnzahlung“, wenn Sie eine Lohnzahlung eingeben. 

10. Klicken Sie auf „Weiter“ 


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Beim Schritt 2 können Sie Ihre Eingaben nochmals überprüfen. 

Wenn alles in Ordnung ist, klicken Sie auf „Ausführen“. Sie erhalten nun die Bestätigung, 

dass die Zahlung am gewünschten Datum ausgeführt wird. 





Kontoübertrag 

Für einen Kontoübertrag muss das Belastungs- und das Begünstigtenkonto im e-Banking 

Vertrag integriert sein. 

1. Überprüfen Sie als erstes das Belastungskonto, das Ausführungsdatum und die Art der Belastungsanzeige. 

2. Überprüfen Sie nochmals Ihre Eingaben. Mittels Klick auf „Zurück“ können Sie den Übertrag korrigieren. Wenn 

alles in Ordnung ist, klicken Sie auf „Ausführen“. 

3. Ist die Zahlung korrekt, erscheint die Meldung mit der Bestätigung. 


IPI Beleg (International Payment Instruction) 

Für eine Zahlung mittels IPI wählen Sie im Menü „Zahlungen erfassen“ den IPI-Beleg. 

1. Füllen Sie die Felder gemäss Ihrem IBAN Einzahlungsschein aus. 

2. Überprüfen Sie nochmals Ihre Eingaben, mit „Zurück“ können Sie die Zahlung korrigieren. 



Hinweis: 

Seit 01.08.2002 ist der IBAN / IPI als neue internationale Zahlungsart im Umlauf. 

IBAN = International Bank Account Number (Internationale Bankkonto-Nummer) 

IPI = International Payment Instruction (Internationale Zahlungsangaben) 

Bei dieser Zahlungsart werden die Eingaben der Bank, der Bankleitzahl und die Angaben 

des Begünstigten überflüssig. In der so genannten IBAN-Nr. sind alle diese Angaben 

vorhanden. Sie können mit diesem Formular Inland-Zahlungen sowie Auslandzahlungen 

tätigen. Sie brauchen lediglich die IBAN-Nr. des Begünstigten einzugeben. 


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Bankzahlung Ausland 

1. Füllen Sie die Felder gem. Ihren Vorgaben aus. 

1. Name und Adresse des Begünstigten 

2. Konto des Begünstigten. Bitte verwenden Sie wenn möglich immer eine IBAN (siehe 

unten) 

3. Zahlungszweck, wird dem Begünstigten als Mitteilung angezeigt 

4. BIC/SWIFT oder Name/Adresse der Bank. Bitte verwenden Sie wenn möglich immer 

den SWIFT-Code (siehe unten) 

5. Währung und den zu überweisender Betrag 

6. Bankspesen / Gebührenteilung 

7. Hier können Sie uns zusätzliche Informationen über die Bank bzw. den Begünstigten 

liefern. 

Hinweis: Bitte verwenden Sie bei allen Zahlungen IBAN und SWIFT/BIC, da sonst höhere 

Spesen anfallen. 


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2. Überprüfen Sie nochmals Ihre Eingaben, mit „Zurück“ können Sie die Zahlung korrigieren. 



Dauerauftrag 

Im Menü Zahlungsverkehr - Daueraufträge können Sie neue Daueraufträge erfassen, 

ändern, löschen und Sie finden eine Übersicht aller bestehenden Daueraufträge. 

Klicken Sie auf „Neuen Dauerauftrag erfassen“ 

Um einen neuen Dauerauftrag zu erfassen, wählen Sie im Menü „Daueraufträge erfassen“ die entsprechende 

Zahlungsart. 


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Erfassen Sie die entsprechende Zahlung gemäss Ihren Angaben. 

1. Überprüfen Sie als erstes das Belastungskonto. 

2. Geben Sie anschliessend die Begünstigtendaten, der Betrag und die Währung ein. 

3. Wählen Sie die Ausführungsperiodizität Ihres Dauerauftrages. 

4. Klicken Sie auf den Kalender und geben Sie hier das Ausführungsdatum ein. 

5. Sie können den DA bis auf Widerruf, Gültig bis „Enddatum“ oder Anzahl 

Ausführungen erfassen. 

6. Falls Sie Lohnzahlungen als DA erfassen, können Sie Ihren Auftrag als Lohn 

definieren. 

7. Auswahl der Belastungsanzeige. 

Nachdem alle Daten erfasst wurden, klicken Sie auf „Weiter“ 

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2. Überprüfen Sie nochmals Ihre Eingaben. Mittels Klick auf „Zurück“ können Sie den Eintrag korrigieren. Wenn 

die Eingaben in Ordnung sind, können Sie den Dauerauftrag mittels Klick auf „Ausführen“ abschliessen. 


3. Ist die Zahlung korrekt, erscheint eine Meldung mit der Bestätigung. 

Der erfasste Dauerauftrag ist neu in der Liste „Bestehende Daueraufträge“ ersichtlich. 

Wenn Sie einen Dauerauftrag ändern oder löschen wollen, klicken Sie auf den blau 

hinterlegten Begünstigtentext um die Angaben im Detail anzuzeigen. 


Pendente Zahlungen 

Um eine pendente Zahlung zu ändern, klicken Sie auf den blau hinterlegten Text 

(Begünstigter) und geben Sie die Änderungen ein. Nach dem Klick auf „Ausführen“ erhalten 

Sie eine Änderungsbestätigung. 

Hinweis: Zahlungen mit dem Status „in Verarbeitung“ können nicht mehr mutiert werden. 

Wichtig: Kontrollieren Sie Ihre Zahlungen nach dem Übermitteln, um sicher zustellen, dass 

sie zur Ausführung bereit stehen. Mit dieser Kontrolle vermeiden Sie auch Doppelzahlungen. 

Unter „pendente Zahlungen“ werden nur die Einzel-Zahlungen angezeigt. Die Daueraufträge 

finden Sie unter dem Menü „Daueraufträge“. 


Zahlungsvorlagen 

Beim Erfassen einer Zahlung haben Sie die Möglichkeit, diese zusätzlich als Vorlage 

abzuspeichern. Bei der nächsten Ausführung können Sie diese Zahlung direkt unter 

Zahlungsverkehr - Zahlungsvorlagen aufrufen, ändern, erstellen. 

1. Wählen Sie beim Erfassen einer Zahlung im Eingabefeld „Als Zahlungsvorlage speichern“ einen Ordner aus, 

in den Sie Ihre Zahlung zusätzlich speichern möchten. 

Menü Zahlungsvorlagen 

2. Unter Zahlungsverkehr / Zahlungsvorlagen finden Sie eine Übersicht aller Ordner. Hier haben Sie die 

Möglichkeit, die Zahlungen aufzurufen oder zu löschen sowie einen neuen Ordner zu erstellen, umzubenennen 

oder zu löschen. 


Erstellen eines neuen Ordners: 

1. Klicken sie auf „Neuer Ordner“. 

2. Geben Sie einen Ordnernamen ein. 

3. Klicken Sie auf OK. 

4. Der neue Ordner wird in der Ordnerübersicht aufgeführt. 

Zahlung aus Zahlungsvorlage erfassen 

Öffnen Sie den Ordner, in der die Zahlungsvorlage gespeichert ist. 

Klicken Sie auf die entsprechende Zahlung und ändern Sie die Daten. 

Hinweis: Vergessen Sie nicht, bei Orangen Einzahlungsscheinen immer auch die 

Referenznummer abzuändern. Kontrollieren Sie anschliessend die pendenten Zahlungen. 


Zahlungen visieren 

Im Menü „Zahlungsverkehr“ - „Zahlungen visieren“ werden alle Ihre Zahlungen aufgelistet. 

Hier können Sie Zahlungen freigeben, welche von einem anderen Vertragsinhaber erfasst 

wurden. 

Mit einem Klick werden die Zahlungen einzeln aufgelistet. Diese 4 Zahlungen wurden mittels 

DTA eingelesen. 

Sie können diejenigen Zahlungen, welche Sie freigeben wollen, markieren (mit einem 

„Häcken) und auf „Visieren“ klicken. Die Zahlungen sind so zur Ausführung bereit (pendent). 

Nach der Freigabe erscheint eine Bestätigung. 


E-Rechnung PayNet 

• Klicken Sie im Menupunkt «Zahlungsverkehr» auf «E-Rechnung PayNet». 

• Falls Sie noch über kein PayNet-Konto verfügen, klicken Sie auf «Account eröffnen» und 

anschliessend auf «Neuen PayNet Account eröffnen» 

Account Eröffnung 

• Füllen Sie das Formular gemäss Ihren Angaben entsprechend aus. 

Info: Der Aktivierungsschlüssel ist das Passwort, das Sie zum Einloggen in Ihr PayNet- 

Konto benötigen. 

• Bestätigen Sie Ihre Eingabe mit «Absenden». 

Sicherheitshinweis: Bitte beachten Sie, dass der Versand von e-Mails unverschlüsselt 

erfolgt und die Glarner Kantonalbank somit keinen Einfluss mehr auf die Datensicherheit 

nehmen kann. 

• Sie erhalten eine Bestätigung mit einer Zusammenfassung der Daten. Wir empfehlen 

Ihnen, diese Bestätigung auszudrucken und aufzubewahren. 


Anmeldung bei einem Rechnungssteller 

• Um sich bei einem Unternehmen als PayNet-Kunde anzumelden, wählen Sie im Menu 

«Zahlungsverkehr» «E-Rechnung PayNet» die Funktion «Rechnungssteller». 

• Aktivieren Sie den Punkt links vom Namen Ihres gewünschten Rechnungsstellers und 

bestätigen Sie mit «Anmelden». 

• Sie werden anschliessend auf die Website des Rechnungsstellers weitergeleitet. Füllen 

Sie dort das Formular gemäss Ihren Angaben aus. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an 

den betreffenden Rechnungssteller. 

Über das PayNet bezahlen 

• Über das Menu «Zahlungsverkehr» «E-Rechnung PayNet» «Rechnungsübersicht» 

gelangen Sie zur Suchmaske für Ihre elektronischen Rechnungen. Hier können Sie neue, 

bereits bezahlte oder abgelehnte Rechnungen abfragen. 

• Um eine Zahlung auszuführen, wählen Sie die betreffende Rechnung und klicken Sie auf 

«Freigeben». 

• Ihre Rechnung wird nun automatisch bezahlt. 


Zahlungen suchen 

Im Menü „Zahlungen suchen“ können Sie Ihre Suche nach Begünstigten, Datum oder Betrag 

einschränken. Im obigen Beispiel finden Sie alle pendenten- und verarbeiteten Zahlungen 

mit dem Text „Muster“ im Begünstigtenfeld. 


Dateitransfer 

Um Ihnen die Arbeit mit Drittanbieter-Software so einfach wie möglich zu gestalten, 

unterstützt unser e-Banking den Import und Export von Kontodaten in verschiedenen 

Dateiformaten. 

DTA-Dateien senden 

Wenn Sie eine Finanzsoftware besitzen, die den Export im DTA-Format unterstützt, können 

Sie Zahlungen bequem über diesen Menupunkt einbinden. Bitte beachten Sie, dass unser e- 

Banking bei einer Fehlerquote von mehr als 10% alle gesendeten Daten zurückweist (keine 

Zahlung der Datei wird ausgeführt). Ist die Fehlerquote unter 10%, werden alle Zahlungen 

ausser die fehlerhaften ausgeführt. 

Unter dem Menüpunkt „Dateitransfer“ - „DTA Dateien senden“ können Sie die mit Ihrer 

Kreditorensoftware erstellte Zahlungsdatei (DTA) übermitteln. 

1. Klicken Sie auf „Durchsuchen...“ und wählen Sie das zu übermittelnde DTA File und die gewünschte 

Belastungsanzeige. 

Hinweis: Kontrollieren Sie Ihre Zahlungen nach der erfolgreichen Übermittlung unter den 

pendenten Zahlungen (Zahlungsverkehr - Pendente Zahlungen). 

Bitte beachten Sie, dass unser e-Banking bei einer Fehlerquote von mehr als 10% alle 

gesendeten Daten zurückweist (keine Zahlung der Datei wird ausgeführt). Ist die Fehlerquote 

unter 10%, werden alle Zahlungen ausser die fehlerhaften Zahlungen ausgeführt. 


DTA ist fehlerhaft und wird ganz zurückgewiesen 

Wenn die DTA-Datei über 10% fehlerhafte Zahlungen hat, so werden alle Zahlungen im DTA 

zurückgewiesen. 

1. Um festzustellen, welche Zahlungen fehlerhaft sind, klicken Sie auf den Dateinamen. Die fehlerhafte/n 

Zahlung/en wird/werden angezeigt. 

. 

2. Korrigieren Sie offline mit Ihrer Kreditorensoftware die fehlerhafte Zahlung und übermitteln Sie die Datei 

nochmals. Sie können die fehlerhaften Zahlungen auch direkt online im e-Banking erfassen. 

Hinweis: Überprüfen Sie anschliessend die Zahlungen im Menü Zahlungsverkehr - Pendente 

Zahlungen. 


ESR-Eingänge abholen 

Ihre ESR-Daten können Sie über diese Funktion sicher und bequem mit dem e-Banking 

abholen und in Ihre Debitorensoftware importieren. Falls Sie bereits abgeholte Daten noch 

einmal abholen möchten, aktivieren Sie das Häkchen «Abgeholte Daten nochmals 

einbeziehen (Datendoppel)» mit dem gewünschten Zeitraum und bestätigen Sie Ihre 

Eingabe mit «Abholen». 

Wenn Sie diese Maske leer lassen und auf „Abholen“ klicken, so werden alle ESR-Eingänge 

seit der letzten Abholung gespeichert. 

In diesem Beispiel werden ESR-Eingänge mit Datumseinschränkung abgeholt. 

In diesem Beispiel werden bereits abgeholte ESR nochmals von Datum bis Datum abgeholt. 


LSV+ Eingänge abholen 

Mit dieser Funktion können Sie Ihre LSV+ Eingänge bequem über das e-Banking abrufen. 

Das Vorgehen ist mit der ESR-Funktion identisch. 

Kontodaten abholen 

Falls Sie ihre Kontodaten in eine externe Finanzsoftware einbinden möchten, wählen Sie 

diese Funktion. Es stehen ihnen verschiedene Formate zur Verfügung. 

Sie können Ihre Kontodaten entweder im Text- oder im CSV-Format abholen. Jedes Format 

hat seine Vor- und Nachteile: 

» Textformat (.txt) 

Dieses Format ist für eine gute Leserlichkeit konzipiert. Es ist ideal für einen kurzen 

Überblick über die Kontostände. 

» CSV-Format (.csv) 

Programme wie Microsoft Excel oder diverse Datenbankprogramme benutzen das CSV- 

Format als Datenquelle. Nachdem Sie eine CSV-Datei herunter geladen haben, können Sie 

über ein solches Programm importieren. 

» MT940-Format 

Das MT940-Format ist speziell für Finanzsoftware genormt worden. Es ist nur durch darauf 

spezialisierte Programme lesbar. 

» MT571-Format 

Das von SWIFT entwickelte Format ist speziell für Firmenkunden ausgelegt. Falls Sie über 

eine Software verfügen, die dieses Format unterstützt, können Sie Ihren Depot-Auszug über 

dieses Format importieren. 


Wertschriftenhandel 

Kauf 

Sie können einen bestehenden Titel aus Ihrem Depot dazu kaufen (entsprechenden Titel 

anklicken) oder über die Suchfunktion einen neuen Auftrag aufgeben. 

1. Geben Sie im Feld „Suchbegriff“ den entsprechenden Eintrag ein und klicke Sie danach auf „Wählen“. 

2. Ergänzen Sie die Felder: Stück, Limitenart oder mit der entsprechenden Kurslimite und klicken danach auf 

„Kaufen“. 

3. Wenn alles korrekt eingegeben wurde, erhalten Sie eine Meldung, dass der Kaufauftrag registriert wurde. 


Wertschriften Verkauf 

Über das Menü „Verkauf“ können Sie Ihre Verkaufsaufträge aufgeben. 

Markieren Sie den Titel, den Sie verkaufen möchten und klicken Sie auf „Auswählen“. 

Geben Sie danach die entsprechenden Angaben ein und klicken Sie auf „Verkaufen. 

In der Auftragsübersicht finden Sie eine Übersicht Ihrer Aufträge. Hier haben Sie die 

Möglichkeit, diesen wieder zu Annullieren, einen Ersatzauftrag zu erstellen oder zu kopieren. 

Hinweis: Bei Fragen zu einem Börsenkauf oder -verkauf oder zu einem Status kontaktieren 

Sie bitte Ihren Kundenberater. 


Wertschriftenhandel - Definitionen 

Damit Ihre Geschäfte an der Börse genau nach Ihren Wünschen ausgeführt werden, stellen 

wir Ihnen folgende Limitenarten zur Verfügung: 

Kauf: 

» Bestens (keine Limite) 

Ein Berstens-Auftrag wird zum bestmöglichen Geld- oder Briefkurs, der im Orderbook steht, 

ausgeführt. Der Kurs kann also weder im Voraus festgelegt noch garantiert werden. Der 

Vorteil eines Bestens-Auftrags ist, dass er in der Regel sofort ausgeführt wird. 

» Kurslimite 

Bei einem limitierten Auftrag nennt der Käufer einen maximalen Preis, den er bezahlen 

möchte, bzw. der Verkäufer nennt einen Mindestpreis, den er für seine Wertpapiere erhalten 

will. Findet sich jedoch keine Gegenpartei, die innerhalb der gesetzten Limite handeln will, 

kommt kein Abschluss zustande. Will man sicher sein, dass der Auftrag ausgeführt wird, 

muss man beim Verkauf höchstens den Bid-Preis als Limite wählen und beim Kauf 

mindestens den Ask-Preis. 

» On-Stop-Order 

Der On-Stop-Auftrag ist ein Kaufauftrag, der mit der Bedingung verknüpft ist, dass er sofort 

ausgeführt wird, wenn der Titel auf einen bestimmten Kurs gestiegen ist. Auch der On-Stop- 

Auftrag wird vom Händlersystem verwaltet und erst dann als Bestens-Auftrag ins 

Auftragsbuch eingegeben, wenn die Limite erreicht ist. 

Verkauf: 

» Bestens (keine Limite) 

Ein Bestens-Auftrag wird zum bestmöglichen Geld- oder Briefkurs, der im Orderbook steht, 

ausgeführt. Der Kurs kann also weder im Voraus festgelegt noch garantiert werden. Der 

Vorteil eines Bestens-Auftrag ist, dass er in der Regel sofort ausgeführt wird. 

» Kurslimite 

Bei einem limitierten Auftrag nennt der Käufer einen maximalen Preis, den er bezahlen 

möchte, bzw. der Verkäufer nennt einen Mindestpreis, den er für seine Wertpapiere erhalten 

will. Findet sich jedoch keine Gegenpartei, die innerhalb der gesetzten Limite handeln will, 

kommt kein Abschluss zustande. Will man sicher sein, dass der Auftrag ausgeführt wird, 

muss man beim Verkauf höchstens den Bid-Preis als Limite wählen und beim Kauf 

mindestens den Ask-Preis. 

» Stop-Loss-Order 

Ein Stop-Loss-Auftrag ist das Gegenstück zur On-Stop-Order. Der Stop-Loss ist ein 

Verkaufsauftrag, der mit der Bedingung verknüpft ist, dass er erst dann im Orderbook 

platziert wird, wenn ein gewisser Kurs erreicht wird. Der Auftrag wird vom Händlersystem 

verwaltet und wird erst als Bestens-Auftrag ins Auftragsbuch eingegeben, wenn die Limite 

erreicht ist. Mit einem Stop-Loss-Auftrag kann ein Wertpapierbesitzer erreichen, dass er 

wenigstens einen Mindestbetrag für seine Wertpapiere erhält, wenn deren Wert stark zu 

sinken beginnt. 


Service - Rote Einzahlungsscheine bestellen 

Mit diesem Formular können Sie zwischen 10 bis 1000 rote Einzahlungsscheine bestellen. 

Die Lieferung sollte innerhalb ca. 1 Woche bei Ihnen eintreffen. 

Die Felder «Gutschriftskonto» und «Anzahl» müssen gesetzt werden. Alle anderen Felder 

dürfen Sie leer lassen. 

Service - Kontoeröffnung 

Mit diesem Formular können Sie bequem neue Konti eröffnen. 

Das Feld «Kontobezeichnung» ist fakultativ. Alle anderen Felder müssen ausgefüllt werden. 

Beispiel: Servicekonto mit Rubrik und Einzelberechtigung 

Hinweis: Sie können keine höheren Berechtigungen über diesen Weg aufschalten, als Sie 

schon besitzen. Bitte wenden Sie sich in einem solchen Fall an unsere Service Line. 


Service - Depoteröffnung 

Mit diesem Formular können Sie bequem ein neues Depot eröffnen. 

Das Feld «Depotbezeichnung» ist fakultativ. 

Beispiel: Neues Depot eröffnen und zur Ansicht im e-Banking aufschalten 

Klicken Sie anschliessend auf "Eröffnen". Wir werden Ihren Auftrag bearbeiten. 

Service - Kontoautorisierung 

Mit diesem Formular können Sie bequem bestehende Konti in das e-Banking aufschalten 

lassen. 

Beispiel: Aufschalten eines bereits eröffneten Kontokorrents 

Hinweis: Sie können keine höheren Berechtigungen über diesen Weg aufschalten, als Sie 

schon besitzen. Bitte wenden Sie sich in einem solchen Fall an unsere Service Line. 


Service - Depotautorisierung 

Mit diesem Formular können Sie bequem ein bestehendes Depot in das e-Banking 

aufschalten lassen. 

Beispiel: Aufschalten eines bereits eröffneten Depots mit der Berechtigung für den Wertschriftenhandel 

Klicken Sie anschliessend auf "Autorisieren". Wir werden Ihren Auftrag bearbeiten. 

Service - Kassenobligationen zeichnen 

Mit diesem Formular können Sie bequem Kassenobligationen der Glarner Kantonalbank 

zeichnen. 

Es müssen alle Felder und Optionen definiert werden. Alle Zahlen müssen ohne Tausender- 

Trennstriche eingegeben werden. 

Beispiel: Kassenobligation über vier Jahre über 10'000 Franken. 

Falls Sie Fragen zur Zeichnung von Kassenobligationen haben, wenden Sie sich an Ihren 

Kundenberater. 


Vertrag gesperrt, was nun ...? 

Wenn Sie beim Anmelden einen Fehler machen oder sich vertippen, erscheint jeweils eine 

der folgenden Fehlermeldungen: 

Wurde die Vertragsnummer korrekt eingegeben? 

Achten Sie auf den Hinweis. Bei einer wiederholten fehlerhaften Anmeldung wird das Login 

erst nach einer kurzen Unterbrechung möglich sein. Überprüfen Sie Ihr Passwort und geben 

Sie es erneut ein. 

Hinweis: Kontrollieren Sie, ob die Taste Caps-Lock (Grossschreibe-Taste) aktiv ist. Achten 

Sie bei der Eingabe auf die Schreibweise! Die Gross-/Kleinschreibung wird überprüft. 

Der Sicherheitscode ist nicht der korrekt. Geben Sie genau den Sicherheitscode ein, welcher 

verlangt wird. 

Nach 3 Fehlversuchen wird der Vertrag aus Sicherheitsgründen automatisch gesperrt. Rufen 

Sie in diesem Fall unsere Service-Line an. Wir werden Ihren Vertrag wieder entsperren. 

Service Line 0844 773 773 


Tipps 

Zahlungen frühzeitig erfassen: 

Erfassen Sie Ihre Zahlungen nicht im letzten Moment. Denn in der Eile passieren 

häufig Fehler. Achten Sie vor allem bei Feiertagen oder am Jahresende darauf, bis 

wann Zahlungen erfasst werden können, damit sie noch rechtzeitig ausgeführt 

werden. 

Pendente Zahlungen kontrollieren: 

Wir empfehlen Ihnen, Ihre Zahlungen immer unter den pendenten Zahlungen zu 

kontrollieren. Somit vermeiden Sie Doppelzahlungen. Sie haben hier auch die 

Möglichkeit, Zahlungen zu ändern oder zu löschen. 

Daueraufträge: 

Sie finden hier eine Übersicht aller erfassten Daueraufträge. 

Session Timeout: 

Wenn Sie im e-Banking während 10 Minuten inaktiv sind, wird Ihr Vertrag 

automatisch abgemeldet. Dies dient als Sicherheit, falls Sie einmal vergessen sollten, 

sich abzumelden. 

Blättern/Seitenwechsel: 

Wenn nicht alle Daten auf einer Seite Platz haben, erscheint unten an der Tabelle 

das folgende Zeichen: Klicken Sie auf die Pfeile oder 

auf die Seitenzahl um zu blättern. 

Details: 

Alles, was im e-Banking in blauer Farbe steht, können Sie anklicken, um weitere 

Details zu erhalten. Beispiele aus dem Kontoauszug: Das Buchungsdatum 

ist blau hinterlegt. Wenn Sie auf dieses klicken, erhalten Sie die Kontobuchungdetails 

zu dieser Buchung. 

Wertschriftenhandel: 

Bitte beachten Sie, dass die Verarbeitung der Börsenaufträge nicht direkt und nicht 

rund um die Uhr erfolgt. Die Verarbeitung ist unter anderem von den Geschäftszeiten 

der Bank und/oder der Verarbeitungsstellen, sowie von den Handelszeiten und 

Handelstagen des entsprechenden Börsenplatzes abhängig. 

Drucken: 

Drucken Sie Ihre Daten und Bildschirmanzeigen über das Druckersymbol. Immer 

wenn das Symbol oben rechts angezeigt wird, können Sie die Seite formatiert auf 

Ihrem Drucker ausdrucken.

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