Antrag zur Teilnahme am Sepa-Lastschriftverfahren ...

Antrag zur Teilnahme am SEPA-Lastschriftverfahren
(Zahlungspflichtiger)
Herr Frau Firma
Name, Vorname/Firma
Strasse/Nr.
PLZ/Ort Land
(nachstehend «Kunde» genannt)
beantragt, im Rahmen seiner sämtlichen gegenwärtigen und zukünftigen Kontobeziehungen mit der Clariden Leu AG
über sie am SEPA-Lastschriftverfahren als Zahlungspflichtiger teilzunehmen.
Ausgenommen von SEPA-Lastschriften (nachstehend Einzüge genannt) sind jedoch folgende Konti:
Konto-Nr. oder IBAN Konto-Nr. oder IBAN
Konto-Nr. oder IBAN Konto-Nr. oder IBAN
Beispiel einer Kontonummer: 123456-78
Beispiel einer IBAN: CH12 0506 5012 3456 7800 0
Erfolgen dennoch Einzüge unter Nennung eines dieser Konti, weist sie die Clariden Leu AG an das Finanzinstitut des Zahlungsempfängers
zurück.
Der Kunde bestätigt, von der Clariden Leu AG über das SEPA-Lastschriftverfahren informiert worden zu sein und die
beiliegenden «Bedingungen für das SEPA-Lastschriftverfahren (Zahlungspflichtiger)» zur Kenntnis genommen zu haben.
Er erklärt sich mit ihnen einverstanden.
Der vorliegende Antrag gilt von der Clariden Leu AG als angenommen, wenn er von ihr nicht innert 7 Tagen nach Erhalt
abgelehnt worden ist.
Ort, Datum Unterschrift des Kunden
Von der Bank auszufüllen
Kunden-Nr. (CIF)
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Bedingungen für das SEPA-Lastschriftverfahren
(Zahlungspflichtiger)
Das Lastschriftverfahren in der Single Euro Payments Area
(nachstehend «SEPA-Lastschriftverfahren») ermöglicht
einem Zahlungspflichtigen (nachstehend «Kunde»), seinen
Geldverpflichtungen gegenüber in- und ausländischen Gläubigern
(nachstehend «Zahlungsempfänger») in der Weise
nachzukommen, dass er die Zahlungsempfänger durch die
Unterzeichnung von Einzugs- und Belastungsermächtigungen
(nachstehend «SEPA-Lastschrift-Mandat») berechtigt, die
geschuldeten Beträge bei der Clariden Leu AG einzuziehen.
Mit der Unterzeichnung solcher SEPA-Lastschrift-Mandaten
ermächtigt der Kunde gleichzeitig die Clariden Leu AG zur
Belastung dieser Beträge auf einem seiner Konti.
Die nachstehenden Bedingungen regeln die Beziehung zwischen
dem Kunden und der Clariden Leu AG im Zusammenhang
mit diesem SEPA-Lastschriftverfahren.
1. Geltungsbereich
a) Die vorliegenden Bedingungen gelten lediglich für
Lastschriften in Euro, die mittels dem SEPA-Lastschriftverfahren
erfolgen (nachstehend «Einzüge»).
b) Diese Bedingungen gelten sowohl für einmalige wie
auch für wiederkehrende Einzüge.
Bei einem einmaligen Einzug gilt das SEPA-Lastschrift-
Mandat ausschliesslich für diesen Einzug.
Wiederkehrende Einzüge sind Einzüge, welche regelmässig
gestützt auf dasselbe SEPA-Lastschrift-
Mandat durch denselben Zahlungsempfänger erfolgen.
c) Die den Einzügen und damit den SEPA-Lastschrift-
Mandaten zugrunde liegenden Rechtsverhältnisse zwischen
dem Kunden und seinen Zahlungsempfängern
(z.B. Kaufvertrag, Versicherungsvertrag, Mietvertrag)
sind nicht Bestandteil der vorliegenden Bedingungen
und begründen keine Rechte gegen die Clariden Leu
AG. Dementsprechend hat der Kunde sämtliche Rechte
und Ansprüche aus diesen Rechtsverhältnissen direkt
gegen die Zahlungsempfänger geltend zu machen und
allfällige Streitigkeiten daraus direkt mit ihnen zu erledigen.
d) Der Kunde nimmt zustimmend zur Kenntnis, dass er
aus den Pflichten der Clariden Leu AG sowie der
Finanzinstitute der Zahlungsempfänger, wie sie sich für
diese aus den vereinheitlichten Regeln und Standards
zum SEPA-Lastschriftverfahren ergeben, keinerlei
Rechte oder Ansprüche in seinem Verhältnis zum Zahlungsempfänger
ableiten kann.
2. SEPA-Lastschrift-Mandat
a) Der Kunde hat sicherzustellen, dass die für das SEPA-
Lastschrift-Mandat als erforderlich bezeichneten Angaben
korrekt und vollständig vorhanden sind (siehe
beiliegendes Muster-Mandat, das vom Zahlungsempfänger
jedoch frei gestaltet werden kann).
Das vollständig ausgefüllte SEPA-Lastschrift-Mandat
ist vom Kunden zu unterzeichnen und dem Zahlungsempfänger
zukommen zu lassen.
b) Ein Widerruf des SEPA-Lastschrift-Mandats durch den
Kunden hat ausschliesslich gegenüber dem Zahlungsempfänger
und ohne Einbezug der Clariden Leu AG zu
erfolgen.
c) Die Clariden Leu AG wird auf Verlangen des Kunden
eine Kopie des SEPA-Lastschrift-Mandats sowie alle
weiteren relevanten Informationen in Bezug auf einen
Einzug beim Finanzinstitut des Zahlungsempfängers
beschaffen und sie, soweit erhältlich, dem Kunden
rasch zur Verfügung stellen.
3. Belastung eines Einzuges
a) Der Betrag, den ein Zahlungsempfänger über sein
Finanzinstitut bei der Clariden Leu AG zum Einzug einreicht,
wird dem Kunden am Fälligkeitsdatum und auf
dem Konto belastet, wie vom Zahlungsempfänger im
Einzug angegeben.
Bei diesem Konto muss es sich nicht um ein Euro-Konto
handeln (betreffend die Währungsumrechnung vgl.
nachstehende Ziff. 7 und 8).
b) Die Clariden Leu AG ist nicht verpflichtet, die Berechtigung
des Zahlungsempfängers zu einem bestimmten
Einzug und die darin enthaltenen Daten zu überprüfen.
Sie hat insbesondere nicht zu prüfen, ob seitens des
Kunden ein gültiges SEPA-Lastschrift-Mandat besteht.
Eine Belastung erfolgt zudem allein aufgrund der im
Einzug angegebenen IBAN (International Bank Account
Number) ohne Abgleich mit Namen und Adresse des
Kunden.
c) Die Clariden Leu AG informiert den Kunden in geeigneter
Weise über die erfolgte Belastung.
4. Rückweisung eines Einzuges
a) Die Clariden Leu AG ist berechtigt, einen Einzug von
sich aus ohne Rücksprache mit dem Kunden an das
Finanzinstitut des Zahlungsempfängers zurückzuweisen,
wenn einer der folgenden Gründe vorliegt:
technische Gründe (z.B. falsche IBAN)
kontospezifische Gründe (z.B. das im Einzug bezeichnete
Konto besteht nicht mehr, lässt keine
Belastung eines Einzugs zu, verfügt über keine oder
ungenügende Deckung)
Bestimmungen des in- oder ausländischen Rechts,
welche den vorliegenden Bedingungen vorgehen
ungewöhnliche und unvorhersehbare Ereignisse
Ein bereits belasteter Betrag wird in einem solchen Fall
von der Clariden Leu AG ohne weiteres rückwirkend
per Valutadatum der ursprünglichen Belastung wieder
gutgeschrieben.
b) Der Kunde hat das Recht, gegenüber der Clariden Leu
AG bereits vor erfolgter Belastung ohne Angabe von
Gründen zu erklären, dass ein bestimmter Einzug nicht
ausgeführt werden darf. Die Clariden Leu AG weist in
diesem Fall den betreffenden Einzug ohne weiteres an
das Finanzinstitut des Zahlungsempfängers zurück.
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c) Die Clariden Leu AG ist im Zusammenhang mit einer
Rückweisung eines Einzuges berechtigt, allen am Einzug
beteiligten Parteien (inklusive Zahlungsempfänger)
den Grund für die Rückweisung bekanntzugeben.
5. Widerspruch durch den Kunden
a) Der Kunde ist berechtigt, jeden Einzug innert 56 Kalendertagen
nach Belastung (Valutadatum) auf seinem
Konto durch Mitteilung an die Clariden Leu AG ohne
Angabe von Gründen zurückzuweisen (= Widerspruch
zu erheben).
b) Macht der Kunde nach Ablauf der Frist von lit. a geltend,
er habe einem Einzug nicht zugestimmt (= nicht
autorisierter Einzug), insbesondere es bestehe für den
Einzug kein gültiges SEPA-Lastschrift-Mandat, kann er
gegen diesen Einzug Widerspruch erheben. Er hat in
diesem Fall bei der Clariden Leu AG einen Antrag auf
Rückabwicklung der Belastung zu stellen und diesem
Antrag allfällig vorhandene Unterlagen beizulegen, welche
die Nichtautorisierung des Einzuges nachweisen.
Der Kunde hat den Widerspruch unverzüglich nach
Feststellung der Nichtautorisierung, spätestens jedoch
13 Monate nach Belastung (Valutadatum) auf seinem
Konto bei der Clariden Leu AG zu erheben. Diese leitet
den Antrag auf Rückabwicklung der Belastung an das
Finanzinstitut des Zahlungsempfängers zu dessen
Handen zur Stellungnahme weiter.
Der Entscheid, ob eine Wiedergutschrift vorzunehmen
ist, liegt unter Berücksichtigung von allfälligen Unterlagen
(insbesondere der Kopie des SEPA-Lastschrift-
Mandates) und der Angaben des Zahlungsempfängers
und des Kunden im alleinigen Ermessen der Clariden Leu
AG. Dieser Entscheid ist endgültig. Die Clariden Leu AG
informiert den Kunden spätestens 30 Tage nach Erhalt
des Antrags auf Rückabwicklung auf geeignete Weise
über ihren Entscheid und leitet im Falle einer abgelehnten
Wiedergutschrift allfällig erhaltene Unterlagen an
den Kunden weiter.
c) Die Widerspruchsfristen der vorstehenden lit. a und b
gelten nur dann als eingehalten, wenn der Widerspruch
am letzten Kalendertag der Widerspruchsfrist bei der
Clariden Leu AG eingetroffen ist.
d) Das Widerspruchsrecht des Kunden besteht unabhängig
davon, ob das aufgrund des Einzuges belastete
Konto bei der Clariden Leu AG bereits saldiert worden
ist.
e) Ist der Widerspruch durch den Kunden rechtzeitig
erfolgt und hat die Clariden Leu AG zudem im Falle eines
nicht autorisierten Einzuges den Widerspruch akzeptiert
(siehe vorstehende lit. b), erfolgt durch die
Clariden Leu AG eine Wiedergutschrift zu seinen Gunsten
rückwirkend per Valutadatum der ursprünglichen
Belastung .
f) Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass ihn das Erheben
des Widerspruchs gegen einen Einzug nicht von allfälligen
vertraglichen oder anderweitigen Pflichten gegenüber
dem Zahlungsempfänger entbindet.
6. Rückabwicklungsbegehren durch den Zahlungsempfänger
bzw. dessen Finanzinstitut
Die Clariden Leu AG ist verpflichtet, einem Rückabwicklungsbegehren
des Zahlungsempfängers oder von
dessen Finanzinstitut ohne Zustimmung des Kunden
und ohne weitere Abklärungen nachzukommen.
In diesem Fall erfolgt durch die Clariden Leu AG eine
Wiedergutschrift zugunsten der Kunden rückwirkend
per Valutadatum der ursprünglichen Belastung.
7. Wiedergutschrift
Eine Wiedergutschrift eines belasteten Betrages (vgl.
vorstehende Ziff. 4 lit. a, Ziff. 5 lit. e und Ziff. 6), erfolgt
in der Höhe des ursprünglich eingezogenen Euro-
Betrages, unabhängig davon, ob das Konto, auf dem
der Einzug belastet worden ist, auf Euro oder eine
andere Währung lautet.
Lautet das Konto auf eine andere Währung als Euro, so
gehen Kursgewinne und Kursverluste aus Währungsumrechnungen
zu Gunsten bzw. zu Lasten des Kunden.
8. Währungsrisiken
Da die Einzüge unter dem SEPA-Lastschriftverfahren
ausschliesslich in Euro erfolgen (siehe vorstehende Ziff.
1 lit. a), nimmt der Kunde zustimmend zur Kenntnis,
dass für ihn in folgenden Fällen ein Währungsrisiko entstehen
kann:
der von ihm gegenüber dem Zahlungsempfänger
geschuldete Betrag lautet auf eine andere Währung
als Euro
die Belastung erfolgt auf einem Konto, das nicht in
Euro geführt wird (siehe vorstehende Ziff. 7)
9. Generelles Belastungsverbot/Kontosperre
Der Kunde ist jederzeit berechtigt, die Clariden Leu AG
anzuweisen, auf einem oder mehreren Konti keine
Belastungen aus Einzügen vorzunehmen.
Die Clariden Leu AG ist berechtigt, Konti des Kunden
für alle oder bestimmte Einzüge zu sperren.
Einzüge, die unter Angabe eines vom Kunden ausgeschlossenen
oder von der Clariden Leu AG gesperrten
Kontos erfolgen, werden zurückgewiesen (siehe vorstehende
Ziff. 4 a).
10. Kündigung
Beide Vertragsparteien können den Vertrag über das
SEPA-Lastschriftverfahren jederzeit mit sofortiger
Wirkung schriftlich kündigen.
Nach erfolgter Kündigung werden sämtliche Einzüge
von der Clariden Leu AG zurückgewiesen, selbst wenn
das betreffende SEPA-Lastschrift-Mandat vor der
Kündigung unterzeichnet worden ist. Dem Kunden wird
die Rückweisung nicht mitgeteilt.
11. Bedingungen für den Zahlungsverkehr
Im Übrigen gelten die «Bedingungen für den Zahlungsverkehr»
der Clariden Leu AG.
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Muster eines SEPA-Lastschrift-Mandats
Das Mandat wird vom Zahlungsempfänger zur Verfügung gestellt
Musterfirma AG, Strasse 1, 8000 Zürich
CH97ZZZ123456789
Identifikationsnummer des Zahlungsempfängers / Identifiant du créancier /
Codice identificativo del creditore / Creditor identifier
12345678
Mandatsreferenz – vom Zahlungsempfänger auszufüllen
Référence du mandat – à compléter par le créancier
Riferimento del mandato – da indicare a cura del creditore
Mandate reference – to be completed by the creditor
SEPA-Lastschrift-
Mandat
Mandat de prélèvement
SEPA
Mandato per addebito
diretto SEPA
SEPA Direct Debit
Mandate
Mit der Unterzeichnung des En signant ce formulaire de mandat, La sottoscrizione del presente man- By signing this mandate form, you
SEPA-Lastschrift-Mandates vous autorisez le créancier à dato comporta l’autorizzazione del authorize the creditor to send
ermächtige ich den envoyer des instructions à votre creditore a richiedere alla banca del instructions to your bank to debit
Zahlungsempfänger, die Zahlung banque pour débiter votre compte, debitore l’addebito de suo conto e your account and your bank to
von meinem Konto mit SEPA- et votre banque à débiter votre l’autorizzazione alla banca del debi- debit your account in accordance
Lastschrift einzuziehen. Zu-gleich compte conformément aux tore di procedere a tale addebito with the instructions from the
weise ich mein Finanzinstitut an, instructions du créancier.
conformemente alle disposizioni creditor.
die Zahlung meinem Konto zu
belasten.
Note: Vous bénéficiez d’un droit à
impartite del creditore.
remboursement par votre banque Nota: Il debitore ha diritto di ottenere il
Note: As part of your rights, you
are entitled to a refund from your
Hinweis: Ich kann innerhalb von 8 selon les conditions décrites dans la rimborso dalla propria Banca secondo bank under the terms and condi-
Wochen, beginnend mit dem convention que vous avez passée gli accordi ed alle condizioni che tions of your agreement with your
Belastungsdatum, die Rückerstat- avec elle. Toute demande de rem- regolano il rapporto con quest’ ultima. bank. A refund must be claimed
tung des belasteten Betrages verboursement doit être présentée Se del caso, il rimborso deve essere within 8 weeks starting from the
langen. Es gelten dabei die mit dans les 8 semaines suivant la date richiesto nel termine di 8 settimane a date on which your account was
meinem Finanzinstitut vereinbar- de débit de votre compte.
decorrere dalla data di addebito in debited.
ten Bedingungen.
conto.
Zahlungsart/Type de paiement/
Tipo di pagamento/Type of payment
Name des Zahlungspflichtigen/
Nom du débiteur/Nome del debitore/
Name of the debtor
Anschrift/Votre adresse/
Indirizzo/Your address
Finanzinstitut/Nom de la banque/
Nome della banca/Name of bank
Konto/Les coordonnées de votre compte/
Conto di addebito/Your account number
Unterschrift(en)/Signature(s)/
Firma/e/Signature(s)
Wiederkehrend/Répétitif/
Ricorrente/Recurrent
Einmalig/Ponctuel/
Singolo/One-off
Name und Vorname/Nom et prénom /Nome e cognome/Name and first name
Strasse und Hausnummer/Numéro et nom de la rue/Via e numero civico/
Street name and number
Postleitzahl und Ort/Case postale et ville/Codice postale e località/
Postal code and City
BIC/SWIFT (Bank Identifier Code)
IBAN (International Bank Account Number)
Ort und Datum/Lieu et date/Luogo e data/Location and date
Der Gebrauch des SEPA-Logos erfolgt unter Lizenz des European Payments Council. / L'utilisation de la marque de SEPA est sous le permis du European Payments Council. / L'uso del
marchio di SEPA è sotto l'autorizzazione dal Consiglio europeo di pagamenti. / Use of the SEPA logo is under licence from the European Payments Council.