Jahresbilanz - Volksbank Hellweg eG

Jahresbilanz
zum 31. Dezember 2002
Aktiva
Geschäftsjahr Vorjahr
€ € € € T€
1. Barreserve
a) Kassenbestand 8.283.555,47 6.314
b) Guthaben bei Zentralnotenbanken 8.684.131,94 19.542
darunter: bei der Deutschen Bundesbank 8.684.131,94 (19.542)
c) Guthaben bei Postgiroämtern 0,00 16.967.687,41 0
2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel,
die zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken
zugelassen sind
a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen
sowie ähnliche Schuldtitel
öffentlicher Stellen 0,00 0
darunter: bei der Deutschen Bundesbank
refinanzierbar 0,00 (0)
b) Wechsel 1.509.365,28 1.509.365,28 2.096
darunter: bei der Deutschen Bundesbank
refinanzierbar 1.509.365,28 (2.096)
3. Forderungen an Kreditinstitute
a) täglich fällig 10.057.729,24 22.400
b) andere Forderungen 5.297.434,13 15.355.163,37 14.302
4. Forderungen an Kunden 443.976.010,01 431.097
darunter:
durch Grundpfandrechte gesichert 267.254.591,24 (251.994)
Kommunalkredite 1.578.954,23 (1.469)
5. Schuldverschreibungen und andere
festverzinsliche Wertpapiere
a) Geldmarktpapiere
aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 0,00 (0)
ab) von anderen Emittenten 0,00 0,00 0
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 0,00 (0)
b) Anleihen und Schuldverschreibungen
ba) von öffentlichen Emittenten 15.883.390,41 4.789
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 15.883.390,41 (4.789)
bb) von anderen Emittenten 65.797.511,63 81.680.902,04 52.977
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank 33.298.742,15 (29.936)
c) eigene Schuldverschreibungen 414.226,87 82.095.128,91 182
Nennbetrag 407.000,00 (179)
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche
Wertpapiere 27.525.768,80 29.492
7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei
Genossenschaften
a) Beteiligungen 86.188,67 89
darunter:
an Kreditinstituten 0,00 (0)
an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0)
b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften 3.882.120,00 3.968.308,67 3.882
darunter:
bei Kreditgenossenschaften 3.491.000,00 (3.491)
bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0)
8. Anteile an verbundenen Unternehmen 1.866.726,66 1.357
darunter:
an Kreditinstituten 0,00 (0)
an Finanzdienstleistungsinstituten 26.075,89 (26)
9. Treuhandvermögen 1.002.652,87 1.030
darunter:
Treuhandkredite 977.436,71 (1.004)
10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche
Hand einschließlich Schuldverschreibungen
aus deren Umtausch 0,00 0
11. Immaterielle Anlagewerte 0,00 32
12. Sachanlagen 6.125.037,15 5.752
13. Sonstige Vermögensgegenstände 1.400.410,13 2.518
14. Rechnungsabgrenzungsposten 1.297.675,55 1.680
Summe der Aktiva 603.089.934,81 599.530

Jahresbilanz
zum 31. Dezember 2002
Passiva
Geschäftsjahr Vorjahr
€ € € € T€
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
a) täglich fällig 0,00 211
b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist 84.490.842,76 84.490.842,76 82.150
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
a) Spareinlagen
aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von
drei Monaten 178.344.809,64 161.451
ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von
mehr als drei Monaten 46.305.976,11 224.650.785,75 53.055
b) andere Verbindlichkeiten
ba) täglich fällig 109.156.779,24 106.049
bb) mit vereinbarter Laufzeit oder
Kündigungsfrist 93.685.743,37 202.842.522,61 427.493.308,36 105.444
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
a) begebene Schuldverschreibungen 51.833.068,62 51.859
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 51.833.068,62 0
darunter:
Geldmarktpapiere 0,00 (0)
eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf 0,00 (0)
4. Treuhandverbindlichkeiten 1.002.652,87 1.030
darunter:
Treuhandkredite 977.436,71 (1.004)
5. Sonstige Verbindlichkeiten 1.534.919,24 1.388
6. Rechnungsabgrenzungsposten 1.832.356,35 1.799
7. Rückstellungen
a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche
Verpflichtungen 2.039.454,59 1.940
b) Steuerrückstellungen 62.442,54 329
c) andere Rückstellungen 2.396.351,43 4.498.248,56 2.307
8. Sonderposten mit Rücklageanteil 107.006,76 766
9. Nachrangige Verbindlichkeiten 0,00 0
10. Genussrechtskapital 0,00 0
darunter:
vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 (0)
11. 0,00 0
12. Eigenkapital
a) gezeichnetes Kapital 8.889.137,89 9.215
b) Kapitalrücklage 0,00 0
c) Ergebnisrücklagen
ca) gesetzliche Rücklage 9.660.000,00 9.254
cb) andere Ergebnisrücklagen 10.690.000,00 20.350.000,00 10.021
d) Bilanzgewinn 1.058.393,40 30.297.531,29 1.260
Summe der Passiva 603.089.934,81 599.530
1. Eventualverbindlichkeiten
a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen
abgerechneten Wechseln 0,00 0
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und
Gewährleistungsverträgen 11.848.516,77 10.830
c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten
für fremde Verbindlichkeiten 0,00 11.848.516,77 0
2. Andere Verpflichtungen
a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten
Pensionsgeschäften 0,00 0
b) Platzierungs- und Übernahmeverpflichtungen 0,00 0
c) unwiderrufliche Kreditzusagen 18.761.097,33 18.761.097,33 20.024
darunter: Lieferverpflichtungen aus zinsbezogenen
Termingeschäften 0,00 (0)

Gewinn- und Verlustrechnung
für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2002
Geschäftsjahr Vorjahr
€ € € € T€
1. Zinserträge aus
a) Kredit- und Geldmarktgeschäften 30.333.703,09 30.008
b) festverzinslichen Wertpapieren und
Schuldbuchforderungen 3.472.105,94 33.805.809,03 3.095
2. Zinsaufwendungen 17.494.659,53 16.311.149,50 18.331
3. Laufende Erträge aus
a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen
Wertpapieren 945.840,10 913
b) Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei
Genossenschaften 217.023,60 298
c) Anteilen an verbundenen Unternehmen 110.376,10 1.273.239,80 204
4. Erträge aus Gewinngemeinschaften,
Gewinnabführungs- oder Teilgewinnabführungsverträgen
0,00 0
5. Provisionserträge 5.121.031,07 4.842
6. Provisionsaufwendungen 368.133,52 4.752.897,55 238
7. Nettoertrag/-aufwand aus Finanzgeschäften 0,00 0
8. Sonstige betriebliche Erträge 297.584,01 442
9. Erträge aus der Auflösung von Sonderposten
mit Rücklageanteil 698.250,87 607
10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen
a) Personalaufwand
aa) Löhne und Gehälter 6.862.467,76 6.685
ab) soziale Abgaben und Aufwendungen
für Altersversorgung und für
Unterstützung 2.228.527,09 9.090.994,85 2.183
darunter: für Altersversorgung 831.916,50 (855)
b) andere Verwaltungsaufwendungen 5.458.168,91 14.549.163,76 4.783
11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen 1.165.871,81 1.029
12. Sonstige betriebliche Aufwendungen 157.793,01 98
13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
Forderungen und bestimmte Wertpapiere
sowie Zuführungen zu Rückstellungen im
Kreditgeschäft 5.381.094,70 3.743
14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen
und bestimmten Wertpapieren sowie aus
der Auflösung von Rückstellungen im
Kreditgeschäft 0,00 5.381.094,70 0
15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf
Beteiligungen, Anteile an verbundenen
Unternehmen und wie Anlagevermögen
behandelte Wertpapiere 1.396,70 0
16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen,
Anteilen an verbundenen Unternehmen und
wie Anlagevermögen behandelten
Wertpapieren 0,00 1.396,70 0
17.Aufwendungen aus Verlustübernahme 0,00 0
18. Einstellungen in Sonderposten mit
Rücklageanteil 39.501,40 361
19. Überschuss aus der normalen
Geschäftstätigkeit 2.038.300,35 2.957
20. Außerordentliche Erträge 0,00 0
21. Außerordentliche Aufwendungen 0,00 0
22. Außerordentliches Ergebnis 0,00 (0)
23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag 554.152,08 1.267
24. Sonstige Steuern 16.216,29 570.368,37 20
25. Jahresüberschuss 1.467.931,98 1.669
26. Gewinnvortrag aus dem Vorjahr 78,04 0
1.468.010,02 1.669
27. Entnahmen aus Ergebnisrücklagen
a) aus der gesetzlichen Rücklage 0,00 0
b) aus anderen Ergebnisrücklagen 0,00 0,00 0
1.468.010,02 1.669
28. Einstellungen in Ergebnisrücklagen
a) in die gesetzliche Rücklage 201.100,19 205
b) in andere Ergebnisrücklagen 208.516,43 409.616,62 205
29. Bilanzgewinn 1.058.393,40 1.260

Ergänzende Angaben
Die Ergebnisrücklagen (P 12c) haben sich im Geschäftsjahr wie folgt entwickelt:
gesetzliche andere Ergebnis-
Rücklage € rücklagen €
Stand 01.01.2002
Einstellungen
9.254.383,05 10.021.320,87
aus Bilanzgewinn des Vorjahres 204.516,76 460.162,70
aus Jahresüberschuss des Geschäftsjahres 201.100,19 208.516,43
Entnahmen 0,00 0,00
Stand 31.12.2002 9.660.000,00 10.690.000,00
Die Zahl der 2002 durchschnittlich beschäftigten Arbeitnehmer betrug:
Vollzeit- Teilzeitbeschäftigte
beschäftigte
Kaufmännische Mitarbeiter 137 31
Sonstige Mitarbeiter 0 0
137 31
Außerdem wurden durchschnittlich 21 Auszubildende beschäftigt.
Mitgliederbewegung
Zahl der Anzahl der Haftsummen
Mitglieder Geschäftsanteile €
Anfang 2002 19.149 62.256 9.549.296,21
Abgang Haftsummen 2002 wegen Satzungsänderung 210.896,21
Zugang 2002 296 370 55.500,00
Abgang 2002 472 1.312 196.800,00
Ende 2002 18.973 61.314 9.197.100,00
Die Geschäftsguthaben der verbleibenden Mitglieder haben sich im Geschäftsjahr vermindert um 304.663,63 €
Die Haftsummen haben sich im Geschäftsjahr vermindert um 352.196,21 €
Höhe des Geschäftsanteils 150,00 €
Höhe der Haftsumme 150,00 €
Name und Anschrift
des zuständigen Prüfungsverbandes:
Rheinisch-Westfälischer Genossenschaftsverband e. V.
Mecklenbecker Str. 235 – 239
48163 Münster
Die Darstellung des Jahresabschlusses erfolgt in verkürzter Form.
Es handelt sich nicht um die der gesetzlichen Form entsprechende
Veröffentlichung. Diese erfolgt nach Feststellung des Jahresabschlusses
durch die Vertreterversammlung im Bundesanzeiger
und beim Genossenschaftsregister des Amtsgerichtes Soest.
Den vollständigen, mit dem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk
des Westfälischen Genossenschaftsverbandes versehenen
Jahresabschluss sowie den geprüften Lagebericht können unsere
Mitglieder in den Geschäftsräumen unserer Zentrale einsehen.