Magazin - Bausparkasse Mainz AG

Bausparen mit der
Bausparkasse Mainz
Jahreskontoauszug 2009
56 WOHNEN 01_2010
Magazin
In diesen Tagen erhalten Sie den BKM-Kontoauszug
für das Bausparjahr 2009. Er zeigt
Ihnen die Buchungen des vergangenen Jahres.
Stichtag für den Auszug ist der 31. 12.
2009. Für die Sparzahlungen auf Ihr Bausparkonto
bekommen Sie außerdem den Antrag
auf Wohnungsbauprämie 2009.
Haben Sie noch Fragen zum Kontoauszug?
Dann rufen Sie einfach Ihren Berater von der
BKM an. Seinen Namen und seine Telefonnummer
fi nden Sie im oberen Teil des Kontoauszugs.
Spätestens bis zum 5. Februar 2010 sollte der
Kontoauszug bei Ihnen eintreffen. Ist dies
nicht der Fall, benachrichtigen Sie bitte den
BKM-Kundenservice in Mainz.
Jahresbescheinigung über Kapitalerträge
Erstmals ab 2009 erhalten Sie keine Zinsbescheinigung
mehr. Durch die einheitliche
Abgeltungsteuer von 25 % (zzgl. Solidaritätszuschlag
von 5,5 % der Abgeltungsteuer und
ggf. Kirchensteuer) müssen Sie Kapitalerträge
in der Regel auch nicht mehr in der Steuererklärung
angeben. Sollte Sie im Einzelfall dennoch
eine Bescheinigung von Zinserträgen
und/oder Steuern benötigen, können Sie
diese jederzeit bei uns anfordern.
Telefon: 0 61 31/303 500
Telefax: 0 61 31/303 834
E-Mail: Kunden@bkm.de
Lassen Sie sich die Wohnungsbauprämie für 2009
nicht entgehen. Antrag bitte sorgfältig ausfüllen
Die Wohnungsbauprämie
für das Bausparjahr 2009
➊ Einkommensverhältnisse
Sie erhalten die Wohnungsbauprämie,
wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen
nicht über 25 600 bzw. 51 200
Euro (Alleinstehende/Verheiratete)
liegt. Ihr Bruttoeinkommen kann also
um einiges höher sein.* Bitte die Informationen
auf der Rückseite des
Antrags beachten. Anzukreuzen ist der
Familienstand.
* Im Zweifelsfall entnehmen Sie das zu
versteuernde Einkommen Ihrem Einkommensteuerbescheid
für 2009.
➋ Aktuelle Daten
Sind die von uns bereits eingefügten
Angaben korrekt? Bitte sorgfältig
überprüfen; falls erforderlich, Änderungen
und Ergänzungen auf der rechten
Seite des Antrags eintragen. Bei
Ehepaaren müssen auch die Daten des
Ehepartners vorhanden sein. Tragen
Sie auch Ihre Steuernummer ein. Sollte
keine vorhanden sein, bitte vermerken.
➌ Aufwendungen, für die eine Prämie
beantragt wird
Hier fi nden Sie die Verträge, für die
prämienbegünstigte Aufwendungen
gutgeschrieben wurden. Die Gewährung
der Prämie erfolgt in der Reihenfolge
der aufgezählten Verträge. Falls
dies nicht gewünscht wird, geben Sie
bitte in der Spalte 5 „Änderungen der
Aufwendungen“ an, für welche Verträge
Sie welche Änderungen geltend
machen möchten. Aufwendungen sind
höchstens bis zu 512 bzw. 1024 Euro
(Alleinstehende/Verheiratete) prämienbegünstigt.
➍ Ermittlung der Wohnungsbauprämie
Ganz wichtig: Die Wohnungsbau-
prämie wird nur ermittelt und vorgemerkt.
Prämiensatz: 8,8%. Für Bausparbeiträge,
die auf bereits zugeteilte
Bausparverträge, auf unschädlich verwendete
Bausparverträge bzw. erst
nach Ablauf der Festlegungsfrist von
7 Jahren nach Abschluss des Bausparvertrages
geleistet worden sind, wird
die Wohnungsbauprämie bereits nach
Bearbeitung des Prämienantrages
durch uns beim Finanzamt angefordert
und gutgeschrieben (Vertragskennzeichnung:
PA). Für alle anderen
gilt die Vertragskennzeichnung PV.
➎ Einbeziehung der vermögenswirksamen
Leistungen
Für gutgeschriebene vermögenswirksame
Leistungen können Sie mit der
ebenfalls übersandten Bescheinigung
vermögenswirksamer Leistungen beim
Finanzamt Arbeitnehmer-Sparzulage
beantragen. Überschreiten Sie die
dafür maßgeblichen Einkommensgrenzen
von 17 900 bzw. 35 800 Euro
(Alleinstehende/Verheiratete), können
Sie Wohnungsbauprämie beantragen.
In diesem Fall hier ankreuzen.
➏ Wohnungsbauprämien bei anderen
Bausparkassen
Haben Sie bereits bei einer anderen
Bausparkasse eine Wohnungsbauprämie
beantragt? Dann tragen Sie hier
den dort geltend gemachten Betrag
ein. Bitte auch ankreuzen, wenn Sie
keine Wohnungsbauprämie bei anderen
Bausparkassen beantragt haben.
➐ Unterschriften
Bei Ehepaaren ist die Unterschrift
des Ehegatten erforderlich. Bei minderjährigen
Bausparern müssen die
gesetzlichen Vertreter unterzeichnen.
Nicht
vergessen:
Antrag
rechtzeitig
absenden!
Bausparen – wer früh
damit beginnt, kann
schon in jungen Jahren
in den eigenen
vier Wänden leben
Antrag auf Wohnungsbauprämie 2009
für Bausparbeiträge (§ 2 Abs. 1 Nr. 1 WoPG)
Bitte umgehend (spätestens bis 31. 12. 2011) zurückschicken an: Bausparkasse Mainz AG · Postfach 14 80 · 55004 Mainz
Ich/Wir erkläre(n) durch meine/unsere unten geleistete(n) Unterschrift(en), dass ich/wir nach
meinen/unseren Einkommensverhältnissen Anspruch auf Wohnungsbauprämie für 2009 habe(n),
weil mein/unser zu versteuerndes Einkommen nicht mehr als EUR 25.600,–/51.200,– beträgt.
Für das Sparjahr 2009 besteht Anspruch auf Wohnungsbauprämie als Alleinstehende(r) oder als Ehegatten.
Zuständiges Finanzamt
Prämienberechtigte(r) (Familienname)
Vorname
Ihre aktuellen BKM-Daten:
Ehegatte (Familienname)
Vorname
Straße/Hausnummer
PLZ Wohnort
Steuernummer
Geburtsdatum
Geburtsdatum
Telefonnummer
Aufwendungen, für die eine Prämie beantragt wird
. .
. .
Nur für Änderungen und Ergänzungen!
ohne Schrägstriche
Die Prämiengewährung
ist einkommensabhängig!
Für vermögenswirksame Leistungen, für die Anspruch auf Arbeitnehmer-Sparzulage besteht, wird keine Prämie gewährt.
Bei Beiträgen an Bausparkassen zur Erlangung von Baudarlehen kann eine Prämie nur dann gewährt werden, wenn die an dieselbe Bausparkasse geleisteten Beiträge
(ohne vermögenswirksame Leistungen, für die Anspruch auf Arbeitnehmer-Sparzulage besteht) mindestens EUR 50,– betragen haben.
Werden Beiträge zugunsten eines zertifi zierten Altersvorsorgevertrages den Altersvorsorgebeiträgen zugeordnet, handelt es sich bei allen Beiträgen zu diesem Vertrag
bis zu den in §10a Abs.1 des Einkommensteuergesetzes genannten Höchstbeträgen um keine prämienbegünstigten Aufwendungen.
Aufwendungen Änderung der
Vertragsnummer
Abschlussdatum
2009 (ohne VL) Aufwendungen nachrichtlich:
Tag/Monat/Jahr
in vollen EUR in vollen EUR
Vermögenswirksame Leistungen in vollen EUR
1 2 3 4 5 6
Die nachfolgenden Angaben sind für die Ermittlung der Prämie zwingend erforderlich.
Für das Jahr 2009 habe(n) ich/wir keine Wohnungsbauprämie bei anderen Bausparkassen/Unternehmen beantragt.
Für das Jahr 2009 habe(n) ich/wir bereits bei anderen Bausparkassen/Unternehmen
eine Wohnungsbauprämie beantragt, aber den prämienbegünstigten Höchstbetrag
(EUR 512,–/1.024,–) noch nicht voll ausgeschöpft. Ich/Wir habe(n) Aufwendungen in Höhe von EUR
Ich stimme dem Prämienantrag als Ehegatte oder als gesetzlicher Vertreter zu.
Datum
X
BKM INFORMIERT
Zutreffendes bitte ankreuzen oder ausfüllen. Zu den in einen Kreis gesetzten Zahlen beachten Sie bitte die Erläuterungen auf der Rückseite.
Alles richtig?
Ihre Eintragungen können
Sie anhand einer Checkliste
überprüfen. Die Liste fi nden
Sie auf der Rückseite des
Prämienantrags.
Ich/Wir beantrage(n) die Einbeziehung
der vermögenswirksamen
Leistungen in die prämienbegünstigten
Aufwendungen
durch die Bausparkasse,weil das
maßgebende zu versteuernde
Einkommen über EUR 17.900,–
(Alleinstehende) bzw. EUR
35.800,– (Ehegatten) liegt
und deshalb kein Anspruch auf
Arbeitnehmer-Sparzulage besteht.
Prämienberechtigte(r) Ehegatte gesetzlicher Vertreter
Unterschrift – ggf. auch des Ehegatten – nicht vergessen!
Die Angaben in diesem Antrag werden nach §§ 4, 4a des Wohnungsbau-Prämiengesetzes erhoben.
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